銀行授權(quán)管理制度模版

PAGEPAGE1xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理制度第一章總則第一條為規(guī)范xxxccxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱“本行”）授權(quán)行為,健全內(nèi)部控制和自我約束機制，增強防范和控制風(fēng)險能力，保護本行和社會公眾的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》和本行授權(quán)管理的實際情況，制定本制度。第二條本制度所稱授權(quán)是指本行總行行長（執(zhí)行董事）在股東會授權(quán)的范圍內(nèi)，對總行副行長、總行行長助理、總行職能部門、分支機構(gòu)及總行費用審批委員會、信貸審查委員會等專門機構(gòu)授權(quán)。本行總行行長（執(zhí)行董事）對權(quán)限內(nèi)授權(quán)工作負(fù)最終責(zé)任，并按照本制度具體開展授權(quán)管理。第三條授權(quán)管理堅持以下原則：（一）權(quán)限與職責(zé)相平衡原則。受權(quán)人在取得授權(quán)的同時應(yīng)當(dāng)明確其行使授權(quán)時必須履行的職責(zé)，做到權(quán)限與職責(zé)相平衡。（二）常規(guī)授權(quán)與動態(tài)授權(quán)相結(jié)合原則。本行按年度進行常規(guī)授權(quán),并根據(jù)職責(zé)、崗位和人員變化及受權(quán)人的盡職情況作動態(tài)調(diào)整。（三）統(tǒng)一授權(quán)與特別授權(quán)相結(jié)合原則。授權(quán)工作以統(tǒng)一授權(quán)為主,特殊情況下實施特別授權(quán)；必要時輔以區(qū)別授權(quán)。第四條本行按照內(nèi)部管理的需要,可以結(jié)合下列情況對各分支機構(gòu)實施區(qū)別授權(quán):(一)所在地經(jīng)濟發(fā)達程度、人口密集度；(二)資產(chǎn)負(fù)債的規(guī)模、質(zhì)量和風(fēng)險程度；(三)經(jīng)營效益；(四)經(jīng)營管理水平,員工業(yè)務(wù)素質(zhì)、盡職程度；(五)其他情況。第五條嚴(yán)禁任何單位和個人在未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)的情況下從事經(jīng)營管理活動。第二章授權(quán)管理職責(zé)第六條總行行長（執(zhí)行董事）在自身權(quán)限范圍內(nèi)，對本行授權(quán)管理負(fù)有以下管理職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)審議和批準(zhǔn)本行的授權(quán)管理制度，確定重大經(jīng)營管理活動的權(quán)限，對本行授權(quán)管理狀況作綜合評價，提出調(diào)整或改進授權(quán)工作的意見和建議。（二）落實授權(quán)工作，具體審定授權(quán)管理部門提出的針對總行職能部門、專門機構(gòu)、各分支機構(gòu)的授權(quán)方案，提出授權(quán)意見。第七條本行監(jiān)事對總行行長（執(zhí)行董事）的授權(quán)工作及高級管理層、總行職能部門、專門機構(gòu)、各分支機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動開展監(jiān)督檢查。本行監(jiān)事有權(quán)根據(jù)監(jiān)督檢查情況，提出有關(guān)調(diào)整授權(quán)的意見或建議，并有權(quán)對違反本制度的單位或個人提出處理意見。第八條總行風(fēng)險合規(guī)部是總行授權(quán)管理部門，按照總行行長（執(zhí)行董事）要求，具體擬定授權(quán)方案，制作和核發(fā)對總行副行長、總行行長助理、總行職能部門、總行專門機構(gòu)、各分支機構(gòu)的授權(quán)書，組織協(xié)調(diào)全行授權(quán)工作，對授權(quán)內(nèi)容進行法律合規(guī)審查。第九條xcc村鎮(zhèn)銀行稽核團隊負(fù)責(zé)對受權(quán)人落實授權(quán)內(nèi)容和行使授權(quán)職責(zé)的情況進行監(jiān)督檢查，并有權(quán)對違反本制度的單位或個人提出處理意見。第十條總行風(fēng)險合規(guī)部對授權(quán)書等文書和資料進行管理，對失效的授權(quán)文書及相關(guān)材料由總行綜合管理部按檔案保管要求歸檔。第三章授權(quán)內(nèi)容和范圍第十一條本行授權(quán)內(nèi)容主要包括業(yè)務(wù)授權(quán)、財務(wù)授權(quán)、管理授權(quán)和人事授權(quán)，分別產(chǎn)生受權(quán)人的業(yè)務(wù)權(quán)限、財務(wù)權(quán)限、管理權(quán)限和人事權(quán)限。第十二條本行授權(quán)范圍分基本授權(quán)和特別授權(quán)兩類。基本授權(quán)系指對本行法定經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務(wù)及開展業(yè)務(wù)所必需的常規(guī)管理活動所授予的權(quán)限。特別授權(quán)系指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)的特殊業(yè)務(wù)，包括創(chuàng)新業(yè)務(wù)、特殊融資項目以及超過基本授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)所規(guī)定的權(quán)限。第十三條基本授權(quán)的內(nèi)容主要包括：（一）業(yè)務(wù)權(quán)限1、存款業(yè)務(wù)的辦理、存款成本與定價管理權(quán)限；2、現(xiàn)金管理、存款準(zhǔn)備金和備付金管理、流動性需求管理權(quán)限；3、同業(yè)存放、資金拆借、頭寸調(diào)撥權(quán)限；4、貸款、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的辦理、審批或備案權(quán)限；5、貸款本息免、減、停、掛的審批權(quán)限；6、再貸款、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)權(quán)限；7、不良信貸資產(chǎn)認(rèn)定、經(jīng)營、管理和處置權(quán)限；8、擔(dān)保、金融衍生品交易等表外業(yè)務(wù)權(quán)限；9、結(jié)算、代理、委托、咨詢等中間業(yè)務(wù)權(quán)限；10、電子銀行業(yè)務(wù)權(quán)限；11、個人理財業(yè)務(wù)權(quán)限；12、其他業(yè)務(wù)權(quán)限。（二）財務(wù)權(quán)限1、聯(lián)行清算權(quán)限；2、現(xiàn)金管理權(quán)限；3、營業(yè)費用審批權(quán)限；4、不動產(chǎn)購置或處置權(quán)限；5、不良非信貸資產(chǎn)認(rèn)定、經(jīng)營、管理和處置權(quán)限；6、準(zhǔn)備金提取，呆壞賬損失、投資損失核銷權(quán)限；7、財務(wù)報表、報告編制、解釋權(quán)限；8、其他財務(wù)權(quán)限。（三）管理權(quán)限1、內(nèi)部規(guī)章制定、解釋和修改等管理權(quán)限；2、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)開發(fā)權(quán)限；3、信息披露權(quán)限；4、資金計劃管理權(quán)限；5、資本與股權(quán)管理權(quán)限；6、法律事務(wù)管理權(quán)限；7、安全保衛(wèi)管理權(quán)限；8、風(fēng)險管理權(quán)限；9、公文、檔案管理權(quán)限；10、檢查、監(jiān)察權(quán)限；11、投訴舉報管理權(quán)限；12、宣傳、廣告、策劃管理權(quán)限；13、后勤管理權(quán)限；14、金融統(tǒng)計管理權(quán)限；15、其他管理權(quán)限。（四）人事權(quán)限1、分支機構(gòu)、職能部門或?qū)ｉT機構(gòu)的設(shè)置、調(diào)整或撤銷權(quán)限；2、員工招聘、錄用管理權(quán)限；3、員工培訓(xùn)、考核、崗位調(diào)整管理權(quán)限；4、員工勞動報酬、休息休假管理權(quán)限；5、管理人員任免、委派、調(diào)整權(quán)限；6、勞動合同管理權(quán)限；7、員工經(jīng)濟、行政處罰權(quán)限；8、其他人事權(quán)限。第十四條特別授權(quán)的范圍包括：（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)的管理權(quán)限；（二）重大管理活動或非常規(guī)管理活動的管理權(quán)限；（三）其他超出基本授權(quán)的權(quán)限。第十五條基本授權(quán)原則上一年一次，期限一年。特別授權(quán)原則上一事一授權(quán)，期限應(yīng)當(dāng)根據(jù)授權(quán)事項辦理的時間確定，最長不超過一年。第十六條授權(quán)的內(nèi)容、范圍和期限不得突破總行行長轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限范圍。授權(quán)的內(nèi)容、范圍或期限突破原授權(quán)的，突破部分無效。第十七條總行行長（執(zhí)行董事）轉(zhuǎn)授權(quán)中明示不得向下轉(zhuǎn)授權(quán)的權(quán)限，不得向下再授權(quán)。第四章授權(quán)程序第一節(jié)基本程序第十八條授權(quán)管理部門應(yīng)當(dāng)在授權(quán)期限屆滿前，向總行行長（執(zhí)行董事）和受權(quán)人征集下一年度的授權(quán)建議?？傂新毮懿块T、專門機構(gòu)、各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在授權(quán)期限屆滿30日前，擬定本部門或機構(gòu)下一年度的授權(quán)建議，報總行風(fēng)險合規(guī)部。授權(quán)建議應(yīng)當(dāng)包括授權(quán)事項、權(quán)限、行使授權(quán)的職責(zé)、受權(quán)人執(zhí)行授權(quán)的基本情況及評價。第十九條總行風(fēng)險合規(guī)部匯總授權(quán)建議后，應(yīng)結(jié)合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)、內(nèi)審部門相關(guān)建議，擬定全行下一年度授權(quán)的基本授權(quán)方案，報總行行長（執(zhí)行董事）審定。特別授權(quán)方案應(yīng)由授權(quán)管理部門結(jié)合總行行長（執(zhí)行董事）的意見和受權(quán)人的申請擬定，并參照本辦法第二十條、第二十一條的規(guī)定授權(quán)。第二十條授權(quán)方案公布后，授權(quán)管理部門應(yīng)當(dāng)按照本制度第五章的規(guī)定制作授權(quán)書，明確授權(quán)內(nèi)容、范圍和期限，由總行行長（執(zhí)行董事）簽章。第二十一條總行行長（執(zhí)行董事）簽章后，授權(quán)管理部門應(yīng)當(dāng)將授權(quán)書送達受權(quán)人，由受權(quán)人簽收。受權(quán)人是單位或機構(gòu)的，該單位或機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人代表受權(quán)人接受授權(quán)。第二十二條受權(quán)人簽收授權(quán)書時，授權(quán)生效。第二節(jié)授權(quán)的調(diào)整和終止第二十三條授權(quán)不明確、需要總行行長（執(zhí)行董事）作出明示的，或者受權(quán)人需要總行行長（執(zhí)行董事）對授權(quán)作出補充或調(diào)整的，受權(quán)人應(yīng)當(dāng)書面請示總行行長（執(zhí)行董事）?？傂行虚L（執(zhí)行董事）應(yīng)當(dāng)在5－10個工作日內(nèi)作出明確答復(fù)，必要時可以調(diào)整或補充授權(quán)。第二十四條發(fā)生下列情形之一時，總行行長（執(zhí)行董事）可以調(diào)整或撤銷授權(quán)：（一）受權(quán)人發(fā)生重大越權(quán)行為；（二）受權(quán)人的行為失當(dāng)造成重大經(jīng)營風(fēng)險或法律責(zé)任；（三）經(jīng)營環(huán)境、法律環(huán)境發(fā)生重大變化；（四）內(nèi)部機構(gòu)和管理體制發(fā)生重大調(diào)整；（五）授權(quán)所依據(jù)的客觀事實發(fā)生變化或者消亡；（六）其他情形。第二十五條總行行長（執(zhí)行董事）調(diào)整授權(quán)的，應(yīng)當(dāng)通知授權(quán)管理部門重新制作授權(quán)書?？傂行虚L（執(zhí)行董事）撤銷授權(quán)的，參照第一款規(guī)定制作撤銷授權(quán)通知書（附件三），送達受權(quán)人。調(diào)整或撤銷授權(quán)時應(yīng)收回原授權(quán)書。第二十六條總行各職能部門、各分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變更時，不涉及授權(quán)內(nèi)容和范圍的變更的，授權(quán)繼續(xù)有效。因機構(gòu)或部門等組織機構(gòu)調(diào)整，或員工崗位、職務(wù)調(diào)整，需調(diào)整或撤銷授權(quán)的，總行綜合管理部應(yīng)當(dāng)將相應(yīng)的調(diào)整或任免事項及時告知授權(quán)管理部門，由授權(quán)管理部門作相應(yīng)處理。遇前款所述事項，受權(quán)人可以主動請求總行行長（執(zhí)行董事）調(diào)整或撤銷授權(quán)。第二十七條授權(quán)期限內(nèi)，總行行長（執(zhí)行董事）就相同事項對受權(quán)人作出新的授權(quán)的，原授權(quán)書中相應(yīng)授權(quán)同時終止?？傂行虚L（執(zhí)行董事）權(quán)限發(fā)生調(diào)整或終止的，其向下應(yīng)當(dāng)相應(yīng)調(diào)整或終止。個人作為受權(quán)人的，受權(quán)人發(fā)生人事任免變動的，正式人事任免文件下達的同時，授權(quán)終止。第二十八條因國家法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的變化，部分授權(quán)與之相抵觸的，該部分授權(quán)終止。授權(quán)部分終止的，受權(quán)人應(yīng)當(dāng)及時提請總行行長（執(zhí)行董事）對授權(quán)作出調(diào)整。第二十九條有下列情形之一的，授權(quán)終止：（一）受權(quán)人分立、合并或者被撤銷的；（二）總行行長（執(zhí)行董事）撤銷授權(quán)的；（三）授權(quán)期限屆滿的；（四）其他導(dǎo)致授權(quán)失效的情形。第五章授權(quán)書第三十條授權(quán)書是總行行長（執(zhí)行董事）向受權(quán)人出具的，授予其開展經(jīng)營管理活動權(quán)限的合法證明文件?？傂行虚L（執(zhí)行董事）向下授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用授權(quán)書形式?？傂行虚L（執(zhí)行董事）對受權(quán)人做出口頭授權(quán)或者其他形式的授權(quán)的，其效力不得對抗授權(quán)書。第三十一條授權(quán)書應(yīng)當(dāng)包括如下內(nèi)容：（一）授權(quán)機構(gòu)名稱、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人；（二）受權(quán)機構(gòu)名稱、主要負(fù)責(zé)人；（三）授權(quán)書編號；（編號規(guī)則見附件二）（四）授權(quán)的內(nèi)容和范圍；（五）授權(quán)期限；（六）行使授權(quán)的職責(zé)或條件；（七）對限制越權(quán)的規(guī)定及總行行長（執(zhí)行董事）認(rèn)為需要規(guī)定的其他內(nèi)容。第三十二條授權(quán)書中有關(guān)行使授權(quán)的職責(zé)或條件，應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）受權(quán)人應(yīng)當(dāng)選派符合任職資格、具備履職能力的人員從事授權(quán)范圍內(nèi)的工作；（二）受權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營管理活動時必須按照規(guī)定留存相應(yīng)的文件、憑證或單據(jù)；（三）行使授權(quán)必須符合規(guī)定的程序；（四）行使授權(quán)必須遵守國家法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度。第三十三條授權(quán)書正本一式三份，總行行長（執(zhí)行董事）、受權(quán)人各留存一份，一份由授權(quán)管理部門留存。授權(quán)管理部門應(yīng)當(dāng)在授權(quán)期限屆滿后半年內(nèi)將留存的授權(quán)書以及調(diào)整或撤銷授權(quán)的相關(guān)資料一并移交歸檔保管。第三十四條受權(quán)人開展業(yè)務(wù)時，需對外出示或使用授權(quán)書，需增加授權(quán)書原件份數(shù)的，可以向授權(quán)管理部門提出申請，由授權(quán)管理部門補妥需要的授權(quán)書份數(shù)。第三十五條本行授權(quán)書采用統(tǒng)一的格式文本。（附件一）第六章責(zé)任與處罰第三十六條受權(quán)人在授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險的，受權(quán)人及其主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時報告總行行長（執(zhí)行董事）?？傂行虚L（執(zhí)行董事）可以視風(fēng)險程度、受權(quán)人的盡職情況和履職能力等作出是否調(diào)整或撤銷授權(quán)的決定。第三十七條受權(quán)人未經(jīng)授權(quán)或者超越授權(quán)范圍從事經(jīng)營管理的，或者對其權(quán)限作出不適當(dāng)處分的，視行為的性質(zhì)和造成的經(jīng)濟損失，對其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人予以下列處分：（一）警告；（二）通報批評；（三）限期糾正或補救；（四）停辦或部分停辦業(yè)務(wù)；（五）調(diào)整或撤銷授權(quán)；（六）調(diào)整或免除職務(wù)；（七）除名；（八）責(zé)令賠償經(jīng)濟損失；（九）其他處分。第三十八條受權(quán)人應(yīng)當(dāng)妥善保管和使用授權(quán)書，不得隨意轉(zhuǎn)借、涂改。受權(quán)人不適當(dāng)使用授權(quán)書的，責(zé)任由本人承擔(dān)。第三十九條違反本制度規(guī)定，涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。第七章附則第四十條普通崗位的權(quán)限，由本行相應(yīng)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及其他內(nèi)部規(guī)章制度規(guī)定，該等規(guī)定視為對該崗位的授權(quán)，不再采用本制度規(guī)定的授權(quán)書形式單獨授權(quán)。普通崗位員工確需突破崗位權(quán)限從事經(jīng)營管理活動的，應(yīng)當(dāng)按照本制度規(guī)定的程序，并報經(jīng)上一層級授權(quán)人同意，由授權(quán)管理部門辦理授權(quán)手續(xù)，取得授權(quán)書。第四十一條本制度由xxxccxx村鎮(zhèn)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。第四十二條本制度自發(fā)文之日起實施。附件一：xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)書附件二：xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)書編號規(guī)則附件三：xxxccxx村鎮(zhèn)銀行撤銷授權(quán)通知書xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)書編號：授權(quán)人：受權(quán)人：根據(jù)《xxxccxx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程》和《xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)管理制度》之規(guī)定，制定本授權(quán)書。第一條授權(quán)人授予受權(quán)人行使下列經(jīng)營管理權(quán)限：（一）基本授權(quán)1、業(yè)務(wù)權(quán)限2、財務(wù)權(quán)限3、管理權(quán)限4、人事權(quán)限（二）特別授權(quán)第二條授權(quán)期限：年月日起至年月日止。第三條受權(quán)人行使上述權(quán)限的同時，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）受權(quán)人應(yīng)當(dāng)選派符合任職資格、具備履職能力的人員從事授權(quán)范圍內(nèi)的工作；（二）受權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營管理活動時必須按照規(guī)定留存相應(yīng)的文件、憑證或單據(jù)；（三）行使授權(quán)，或者轉(zhuǎn)授權(quán)、再授權(quán)的，必須符合規(guī)定的程序；（四）行使授權(quán)必須遵守國家法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度；（五）。第四條（根據(jù)需要可以增加相應(yīng)份數(shù)）第五條本授權(quán)書自授權(quán)人和受權(quán)人簽收后生效。第六條其他：。授權(quán)人：受權(quán)人：主要負(fù)責(zé)人：年月日年月日附件二xxxccxx村鎮(zhèn)銀行授權(quán)書編號規(guī)則一、授權(quán)書編號按照“年度號.授權(quán)類型號.受權(quán)人序號.授權(quán)書序號”的規(guī)則編寫。二、授權(quán)書編號中“年度號”四位，“受權(quán)人序號”二位，“授權(quán)書序號”二位，用0－9的阿拉伯?dāng)?shù)字表示。其中“年度號”采用授權(quán)書制成時的公歷自然年號。三、“受權(quán)人序號”編寫規(guī)則如下：序號受權(quán)人1行長2副行長3行長助理4貸款審查審會5費用審批委員會6關(guān)聯(lián)交易控制與風(fēng)險管理委員會7綜合管理部8風(fēng)險合規(guī)部9計財運營部10業(yè)務(wù)發(fā)展部11稽核團隊12支行（營業(yè)部）13其他五、“授權(quán)書序號”按照授權(quán)人出具授權(quán)書的順序號從“01”開