2021基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】11

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】10

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收

入的基金是（）。

A.增長型基金

B.主動型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案為A,解析：增長型基金是以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為

投資對象，較少考慮當期收入的基金。

2、以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）?

A、儲蓄

B、日常支出

C、投資理財

D、古玩收藏

答案是D【解析】本題考查金融與居民理財。現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、

投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

3、投資業(yè)務人違反相關(guān)法規(guī)帶來處罰和損失的風險是（）。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反冼錢合規(guī)性風險

答案為A

【解析】題目中出現(xiàn)了“投資業(yè)務”明顯指明是投資合規(guī)風險。

4、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公

司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

答案為D,解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部

最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公

司董事、管理人員等的管理。

5、貨幣市場基金不得投資于（）。

A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

答案為B

【解析】按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①

股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后

一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；⑤中國證

監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

6、下列關(guān)于證券投資基金特點的陳述，不正確的是（）。

A.獨立托管

B.風險固定

C.集合理財

D.組合投資

答案：B,解析：證券投資基金的特點：（一）集合理財、專業(yè)管理（二）組合投資、分散風險（三）

利益共享、風險共擔（R）嚴格監(jiān)管、信息透明（五）獨立托管、保障安全。

7、以下關(guān)于企業(yè)風險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是

A、基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務或預期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致

B、風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)，

風險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的

風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

8、中國基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手

續(xù)。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案為C【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記?；饦I(yè)協(xié)會應當在私募基金登

記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金

辦結(jié)登記手續(xù)。

9、基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括（）。

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

B、國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與

基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)

容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解等，

也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

10、法律法規(guī)和監(jiān)管部門對基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)提出了嚴格的要求，以下不屬于基金公

司治理要求的是（）。

A.《公司法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《合伙企業(yè)法》

答案為D

【解析】《公司法》對公司治理結(jié)構(gòu)進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理

各自的職責及其相互關(guān)系等。中國證監(jiān)會高度重視基金公司治理結(jié)構(gòu)，頒布了一系列針對基金公

司治理的法律法規(guī)和指引，包括《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證

券投資基金管理公司治理準則（試行）》。

11、基金客戶服務中，售中服務的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務的步驟。售中服務主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受

能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金：介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

12、關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。

A、風險較高，但預期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

C、以追求長期的資本增值為目標

D、是應對通貨膨脹最有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長期的資本增值為

目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。

股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的

需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段。

13、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向。報

告。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

D.股東大會

答案為C,解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者

轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證

監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

14、關(guān)于證券投資基金投資收益，下列說法不正確的是（）。

A.指基金活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、

基金等實現(xiàn)的差價收益

B.包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益

C.包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益

D.包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等

【答案】D

15、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

16、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

17、基金管理人的合規(guī)管理目標不包括O。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風險理體系

C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的

有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

18、契約型基金的運作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

答案：B,解析：持有人是基金的中心，管理人是運作的核心，注意區(qū)分。

19、申請開展基金銷售業(yè)務的機構(gòu)應制定（）。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度

B、基金投資風險管理制度

C、基金投資管理規(guī)定

D、基金資產(chǎn)委托管理制度

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構(gòu)的準入條件。申請從事基金銷售業(yè)務的機構(gòu)應當有符

合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

20、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

21、基金市場的參與主體不包括（）。

A.基金當事人

B.基金市場服務機構(gòu)

C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.國定收益基金

答案：D

解析：基金市場的參與主體包括基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、監(jiān)管和自律機構(gòu)三大類。

22、基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基

金資產(chǎn)凈值()%的股票明細；對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于該比例的，

應披露至少前20名的股票明細。

A.IB.2C.3D.5

【答案】B

23、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A當日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案：C

解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

24、下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說法不正確的是()。

A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介業(yè)務的人員應取得基金銷售業(yè)務資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動

D.基金銷售人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務制度

答案為C

【解析】C項，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售

機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應

取得基金銷售業(yè)務資格。

上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人

員不得從事基金銷售活動。

25、私募基金推介材料內(nèi)容應與基金合同主要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括

I.私募基金的名稱和基金類型

H.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息

III.中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人及私募基金公示信息

IV.私募基金收益與風險的匹配情況

A、I

B、I、II

c、i、n、in

D、i、n、in、iv

答案為D【解析】本題考查私募基金銷售的宣傳推介。私募基金推介材料內(nèi)容應與基金合同主

要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理

人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息；（3）中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管

理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情況（如無，應以顯著字體特別標識）、其它服務

提供商、是否聘用顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投

資限制概況；（7）私募基金收益與風險的匹配情況；（8）私募基金的風險揭示；（9）私募基金募

集結(jié)算資金專用賬戶信息；（10）投資者承擔的主要費用及費率、投資者的權(quán)利；（11）私募基金

承擔的主要費用及費率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不

得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）采取合伙企業(yè)、有限責任公司形式的，應當說明入伙協(xié)議不能替

代合伙協(xié)議或公司章程；（15）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

26、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。

A、投資

B、宣傳

C、銷售

D、管理

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風險?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。

27、銷售機構(gòu)應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關(guān)的記錄及其他相

關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A、20；20

B、15；15

C、20；10

D、30；20

答案為C【解析】本題考查私募基金銷售一般規(guī)定。銷售機構(gòu)應當妥善保存投資者適當性管理

以及其他與私募基金募集業(yè)務相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清

算終止之日起不得少于10年。

28、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

29、監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括()。

A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

C、當公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：

(1)當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。(2)當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。(3)

當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

30、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益

公告應當披露()

1、截至前一日的基金資產(chǎn)凈值H、前一日的每萬份基金收益

IIK基金合同生效至前一日的每萬份基金收益IV、前一日的7日年化收益率

A.I.IILIV

B.H、IV

C.1、II、III

D.I、II

答案：A

31、當基金市場價格為0.90元、份額凈值為

32、下列投資工具中，()是應對通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手

段。

33、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人

利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告。

34、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是O。

A.投資合規(guī)性風險

B.信息披露合規(guī)性風險

C.反洗錢合規(guī)性風險

D.監(jiān)管合規(guī)性風險

答案為D,解析：合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性

風險和反洗錢合規(guī)性風險。

35、O,基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。

A2014年12月15日

B.2014年12月5S

C2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。

36、以下關(guān)于分級基金的分類的說法錯誤的是（）。A.按募集方式不同，可以分為合并募集和分

開募集

型分級基金

B.按運作方式分為封閉式分級基金與開放式分級基金，封閉式分級基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)

為L0F基金，開放式分級基金永久存續(xù)

C.按投資策分為股票型、債券型、混合型分級基金

D.按投資風格分為主動投資型與被動投資型分級基

金

【答案】C按投資對象分類

37、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶的說法，錯誤的是（）。

A、單筆認購理財產(chǎn)品不少于300萬元人民幣的自然人

B、認購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

C、3個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣

D、家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務簡介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶：（1）單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。（2）認購理財產(chǎn)品時，個人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個人收入在最近三

年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

38、基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當年計起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為C,解析：基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄自交易賬戶當年計起至少

保存5年。

39、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說

法，不正確的是

A.要事無巨細地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

40、在基金公司的具體機構(gòu)設(shè)置中，估值委員會的組成人員包括（）。

I.督察長

II.投資/研究總監(jiān)

III.合規(guī)風控部門

N.基金運營部

A、i、n、in、iv

B、11、in

c、n、in.iv

D、i、iv

答案為A【解析】本題考查具體機構(gòu)設(shè)置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經(jīng)理、督察

長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風控部門、基金運營部等相關(guān)人員組成。

41、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

D.董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

答案：B

解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律：二是各部門主管（包括監(jiān)察

稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導下的專門

委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

42、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型及基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類

答案：D

解析：主要以債券為投資者.我國規(guī)定投資債券比例為80%以上:對追求穩(wěn)定收入的投資者有比較

強的吸引。

43、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解

C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)

會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

答案為C,解析：選項C屬于證券交易所的職責。

44、未經(jīng)（）批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

答案為C,解析：未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

45、在投資者教育工作中，現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要不包括（）。

A、基業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會

B、專題討論會

C、網(wǎng)上教育宣傳活動

D、行業(yè)主題沙龍活動

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作的形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基業(yè)

協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式。

46、（）是基金公司提供個性化服務的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務

的基礎(chǔ)。

47、基金信息披露的禁止行為不包括（）。

A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B、對證券投資業(yè)績進行預測

C、披露基金財產(chǎn)、業(yè)務等的訴訟或仲裁

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

答案為C【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）

虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進行預測；（3）違規(guī)承諾收益或者承

擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。

48、以下關(guān)于內(nèi)部控制的目標的說法錯誤的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作

的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一

位

D.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)

營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】C

49、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存左的問題是（）。

A.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、

企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

B.法律體系健全

C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題

D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

答案：B

解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)

系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境

內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企

業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實際上是一種直接投資基金.而非嚴格意義上的證券投資基金:三是這些

老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不

高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

50、（）是基金資產(chǎn)運作成果的集中體現(xiàn)。

A、本期利潤

B、基金資產(chǎn)凈值

C、期末基金資產(chǎn)凈值

D、期末可供分配利潤

答案為B【解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容?；鹳Y產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運作成果的集中

體現(xiàn)。

51、下列關(guān)于基推介材料說法正確的是（）。

A.登記基金的過往業(yè)績

B.使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔損失或承諾收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的問題。

52、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在

（）日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

53、基金客戶服務宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括

A、對未來的業(yè)績進行預測分析，并發(fā)布預測數(shù)據(jù)

B、對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到

有吸引力的市場機會

C、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。建立

評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系

D、為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息。

基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策

答案為A【解析】本題考查基金客戶服務流程?；鹂蛻舴招麄髋c推介具體工作內(nèi)容主要涉及

如下六個方面：（1）對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別

潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。（2）在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、

電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳

手段。（3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。

建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系。（4）在投資人開立基金交易

賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時準確地為投資人辦理各

類基金銷售業(yè)務手續(xù)，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶。（5）為基金份額持有人提供良

好的持續(xù)服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息。基金代銷機構(gòu)同時銷售多只

基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策。（6）規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵

循的注意事項。

54、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。

A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格

C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

答案為A,解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳

證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。T日買入

基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

55、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.反復性

答案：D

解析：考察基金銷售客戶服務的特點。

56、綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育不包含（）。

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護教育

D、人身安全教育

答案為D【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教

育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護教育。

57、EFT基金管理人。會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

c.每一交易日閉市前

D.每一交易日開市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購贖回清單。

58、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是0

A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

B.ETF的申購分為場申購和場外申購兩種

C.在基金份額析算日之前可以辦理申購

D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N

答案：A

解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。

59、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進

行審議、監(jiān)督和檢查,草擬公司風險管理戰(zhàn)略,評估公司風險管理狀況。

A.風險管理部

B.合規(guī)管理部

C.合規(guī)與風險管理委員會

D.合規(guī)與風險控制部

答案為&解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金

運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn),評估公司風險管理狀

況。

60、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運基金

答案為C

【解析】C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

61、關(guān)于職業(yè)道德，下列說法不正確的是（）。

A.是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化

B.與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

C.基本內(nèi)容往往會隨社會進步而改變

D.相比一般社會道德規(guī)范性更強

答案為C

【解析】本題答案為C,隨著社會的發(fā)展和進步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化，

但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性:職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的具

體化、與職業(yè)活動、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會道德規(guī)范性更強。

62、()機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

答案：A

解析：代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

63、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上

述職責應當由()負責履行。

A.監(jiān)事會

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

答案：D

解析：督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有

業(yè)務環(huán)節(jié)。

64、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務所出具的律師意見書

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報

告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見

書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

65、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

66、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券

投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證

券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。

67、目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是（）。

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都正確

答案為B,解析：中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持

續(xù)性。

68、根據(jù)法律形式不同，可以將基金分為（）。

A、公司型基金和契約型基金

B、封閉式基金和開放式基金

C、增長型基金和收入型基金

D、股票基金、債券基金和貨幣市場基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據(jù)法律形式可以將基金分為

契約型基金、公司型基金等。

69、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動型基金與被動型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標準：①根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型（成長

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

70、下列關(guān)于基金合同的說法錯誤的是（）。

A.投資者提出基金份額認購申請時基金合同成立

B.基金合同需要包括募集基金的目的和基金名稱

C.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務需要在基金合同中體現(xiàn)

D.基金合同需要包括爭議解決方式

答案為A

【解析】投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成

立。

71、以下關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯誤的是（）。

A、基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機構(gòu)外，其他機構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

D、投資者購買貨幣市場基金時，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定。基金管理人應當在貨幣市場基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

72、以下不符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。

A、不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

B、不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額

C、不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

D、在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以股東利益優(yōu)先

答案為D【解析】本題考查客戶至上的內(nèi)容。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資

人利益發(fā)生沖突時，應以投資人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告。

73、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標不包括()

A.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標

D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運作

的經(jīng)營

思想

答案：C

74、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。

A.基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責

B.中國證監(jiān)會負責對托管機構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

C.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管

D.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準

答案：B

解析：基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責，中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準入

監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準。

75、()是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

A、獨立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度,

了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

76、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券和貨幣試產(chǎn)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債

券基金規(guī)定的

C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具

答案為B,解析：根據(jù)證監(jiān)會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股

票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。

77、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

答案為B,解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應當為：同意或默許他

人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。

78、關(guān)于基金信息披露的重大性標準有兩個。一是“影響投資者決策標準”，二是“影響證券市

場價格標準二這種說法（）。

A.錯誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】B

79、關(guān)于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。

A、基金無特定存續(xù)期限

B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

C、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D、基金份額持有人不得隨時申請贖回

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而

開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

80、下列基金類型中，（）具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

A、股票基金

B、債券基金

C、收入基金

D、貨幣市場基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。貨幣市場基金提供比銀行

儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

81、能夠進行實時套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.L0F

C.傘形基金

D.ETF

答案為D,解析：ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

82、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是

A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

答案為B,解析：基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披

露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性

原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易

解性原則和易得性原則?；疬\作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年

度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。

83、我國的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行

國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

A.以利潤最大化為目的

B.不以營利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數(shù)最大化為目的

答案為B

【解析】我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供

場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

84、()利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

A、基金發(fā)起人

B、基金份額持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金份額持有人利益優(yōu)先原則。基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基

金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

85、基金經(jīng)營機構(gòu)使用客戶信息時，應當符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括

A、向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息

B、出售客戶信息

C、在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構(gòu)其他營銷活動

D、按照收集信息的目的使用客戶信息

答案為D【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?；鸾?jīng)營機構(gòu)使用客戶信息時，應

當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：①出售客戶信息；②向本基金機構(gòu)以外的其他

機構(gòu)和個人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及

法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外；③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息

源以外的金融機構(gòu)其他營銷活動。

86、基金銷售機構(gòu)應確?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存()年，與銷售業(yè)務有關(guān)

的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。

A.20,20

B.15,15

C.15,20

D.20,15

【答案】B

87、避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入()。

A.基金的運作方式

B.保本策略

C.保本保障機制

D.資產(chǎn)配置方式

答案為C

【解析】避險策略基金的前身是保本基金,其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，

以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。

88、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是

()。

A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各

類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風險

B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投

資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】B

89、()是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部

規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)

系、相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風險監(jiān)控機制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完

整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制

風險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

90、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d()。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.