兩綜合兩管理匯報教案

BEAConfidential.|1人民銀行

“兩管理、兩綜合”工作匯報一、人民銀行沈陽分行出臺“兩管理兩綜合”相關(guān)制度為強化對金融機構(gòu)的有效管理，維護金融穩(wěn)定，防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，人民銀行沈陽分行在加強新設(shè)金融機構(gòu)開業(yè)管理的基礎(chǔ)上，提出了開展以重大事項報告為核心的營業(yè)管理工作以及對金融機構(gòu)的綜合評價和綜合執(zhí)法檢查工作，即“兩管理

兩綜合”。1.召開“兩管理、兩綜合”工作發(fā)布會議2011年10月9日，人民銀行沈陽分行安排部署以“金融機構(gòu)開業(yè)管理、營業(yè)管理及綜合執(zhí)法檢查和綜合評價”為主要內(nèi)容的落實“兩管理、兩綜合”會議。2.出臺“兩管理、兩綜合”文件人民銀行沈陽分行繼2010年推出金融機構(gòu)開業(yè)管理后，又制定了《中國人民銀行沈陽分行金融機構(gòu)重大事項和重要信息報告制度》、《中國人民銀行沈陽分行金融機構(gòu)綜合評價辦法》及《中國人民銀行沈陽分行金融機構(gòu)綜合執(zhí)法檢查辦法》等文件。二、人民銀行“兩管理、兩綜合”工作具體內(nèi)容（一）金融機構(gòu)開業(yè)管理金融機構(gòu)開業(yè)管理是指人民銀行分支機構(gòu)依據(jù)法定的管理職責(zé)，指導(dǎo)新設(shè)存款類金融機構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)體系的行為。主要包括：人民銀行金融服務(wù)體系準(zhǔn)入指導(dǎo)；加入人民銀行金融服務(wù)體系申請的受理、審核及批復(fù)。新設(shè)金融機構(gòu)向人行沈陽分行上報籌建報告及開業(yè)管理與服務(wù)申請人行沈陽分行辦公室組織約見座談和開業(yè)輔導(dǎo)，指導(dǎo)新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)填寫申報書，提供申報材料，并將申報書和申報材料轉(zhuǎn)送相關(guān)職能部門人行沈陽分行相關(guān)職能部門對是否受理新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)的申請進(jìn)行審核，并將審核結(jié)果告知分行辦公室人行沈陽分行辦公室根據(jù)各職能部門審核意見統(tǒng)一向新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋是否受理的結(jié)果人行沈陽分行各職能部門對申請事項進(jìn)行認(rèn)真審核，并通過正式行文向新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋審核結(jié)果不予受理或需要補充資料的予以受理人行沈陽分行辦公室通知新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)不予受理的決定及原因，需要補充資料的通知其補充資料（二）金融機構(gòu)重大事項和重要信息報告金融機構(gòu)重大事項和重要信息報告制度所稱重大事項是指金融機構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營過程中的重大活動、決定、變更事項以及可能引發(fā)金融不穩(wěn)定的事件等；重要信息是指反映金融機構(gòu)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r的重要報告和報表等。報告內(nèi)容按報送時間的輕重緩急分為四類：立即報告（當(dāng)日報告或24小時內(nèi)報告）、事前10個工作日報告、事后5個工作日內(nèi)報告、定期或臨時報告。1.需要立即報告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報告的事項共計13項發(fā)生存款擠提、客戶保證金擠提等債務(wù)擠提事件，或其他影響經(jīng)營、交易、清算業(yè)務(wù)正常運行的事件；單筆貸款損失超過貸款總額1%，或發(fā)生其他重大信貸風(fēng)險事件；監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和專業(yè)評級機構(gòu)等對金融機構(gòu)的評級發(fā)生變化；發(fā)生重大虧損，或上級行、母公司出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營危機；可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機、支付危機或其他重大危機，被接管、托管、重組、撤銷、關(guān)閉或依法宣告破產(chǎn)；違規(guī)經(jīng)營，出現(xiàn)高管辭職、撤職、潛逃等情況客戶集體投訴、上訪、靜坐或者采取其他過激行為，影響惡劣；發(fā)生重大經(jīng)濟案件，監(jiān)管、審計、紀(jì)檢、公安、檢察等部門介入調(diào)查取證；發(fā)生重大金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架、泄密、計算機網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；受到嚴(yán)重網(wǎng)絡(luò)攻擊或數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)受到破壞，影響正常經(jīng)營；因人為事故或重大自然災(zāi)害對金融機構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；發(fā)生的風(fēng)險可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，影響金融穩(wěn)定；人民銀行要求或金融機構(gòu)認(rèn)為有必要報告的其他重大事項。2.需要至少事前10個工作日（另有規(guī)定的，按規(guī)定時間）報告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報告的事項共計8項新建或撤并金融機構(gòu)及分支機構(gòu)；開辦新的金融業(yè)務(wù)或?qū)嵤┬碌氖召M辦法；申請由人民銀行提供金融服務(wù)業(yè)務(wù);業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級改造需暫?；蛘{(diào)整營業(yè)或系統(tǒng)運行時間；機構(gòu)性質(zhì)變更；機構(gòu)名稱或地址變更；正、副董事長或正、副行長（經(jīng)理、主任）等高級管理人員變更；人民銀行要求或金融機構(gòu)認(rèn)為有必要報告的其他事項。3.需要在事后5個工作日內(nèi)（另有規(guī)定的，按規(guī)定時間）報告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報告的事項共計6項總股本5%（含）以上的重大股權(quán)變動；資產(chǎn)總額5%（含）以上的重大融資、投資或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；作出股東大會或董事會決議，擬發(fā)行次級債、資產(chǎn)支持證券，或擬開展收購、兼并等重大重組活動；完成收購、兼并等重大重組活動；發(fā)布、調(diào)整會計核算基本制度、會計科目表及會計科目使用說明，涉及重大會計改革；人民銀行要求或金融機構(gòu)認(rèn)為有必要報告的其他事項。需要按人民銀行要求定期或臨時報送的重要信息共計3項經(jīng)營情況報告、財務(wù)報告以及有關(guān)報表；組織機構(gòu)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品創(chuàng)新等，特別是交叉性金融產(chǎn)品及相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況；人民銀行要求或金融機構(gòu)認(rèn)為有必要報告的其他信息資料。（三）金融機構(gòu)綜合執(zhí)法檢查綜合執(zhí)法檢查是指人民銀行在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，整合內(nèi)部各執(zhí)法職能部門的執(zhí)法資源，統(tǒng)一對金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況集中進(jìn)行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動。1.綜合執(zhí)法檢查內(nèi)容執(zhí)行貨幣信貸政策情況；執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)國庫業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)支付清算管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)征信管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)金融標(biāo)準(zhǔn)化、金融業(yè)信息安全管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)跨境人民幣結(jié)算管理規(guī)定的行為；從事與人民銀行有關(guān)的行政許可事項的行為；其他由人民銀行負(fù)責(zé)的檢查監(jiān)督事項。2.檢查結(jié)果的處理金融機構(gòu)提交整改報告。約見金融機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話。給予金融機構(gòu)行政處罰。給予金融機構(gòu)紀(jì)律處分。依法移送有關(guān)部門處理。（四）金融機構(gòu)綜合評價綜合評價是指人民銀行沈陽分行及其遼寧省分支機構(gòu)在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，對金融機構(gòu)執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及穩(wěn)健經(jīng)營情況進(jìn)行綜合評估，確定等級并予以處理的行為。綜合評價是建立在金融機構(gòu)重大事項和重要信息報告及綜合執(zhí)法檢查基礎(chǔ)上的考評制度。1.綜合評價內(nèi)容分為三個方面執(zhí)行國家與地方法律法規(guī)情況；執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定情況；自身穩(wěn)健經(jīng)營情況。2.綜合評價結(jié)果分為四個級別A級為良好，得分高于85分（含）；B級為一般，得分在75分（含）至85分；C級為較差，得分在60分（含）至75分；D級為很差，得分在60分以下。3.綜合評價結(jié)果的處理對評級為“A”的金融機構(gòu)，在資金融通、系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享等方面予以優(yōu)先考慮，并通過適當(dāng)方式向社會公布；對評級為“B”的金融機構(gòu)，要指出不足，并幫助其進(jìn)一步改進(jìn)完善；對評級為“C”的金融機構(gòu)，指出問題，要求限期整改，約見主要負(fù)責(zé)人談話，指導(dǎo)其執(zhí)行好各項法規(guī)政策；對評級為“D”的金融機構(gòu)，要求限期整改，視情節(jié)輕重采取約見主要負(fù)責(zé)人談話、通報批評、限制或暫停相關(guān)金融業(yè)務(wù)等措施，并將其列為重點監(jiān)督對象，加大管理與指導(dǎo)力度。三、我行貫徹“兩管理、兩綜合”的工作舉措（一）成立重大事項和重要信息報告制度執(zhí)行小組并制定工作職責(zé)組長：張玉坤副組長：王春生、胡光領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)是負(fù)責(zé)盛京銀行“兩管理、兩綜合”重大事項和重要信息報告決策工作，指導(dǎo)全行“兩管理、兩綜合”相關(guān)工作?？傂行虚L辦公室、計劃會計管理部為盛京銀行“兩管理、兩綜合”重大事項和重要信息報告工作的組織、協(xié)調(diào)部門。主要工作職責(zé)：負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)小組常態(tài)化運行，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作情況，匯總整理各成員單位上報的重大事項和重要信息情況，向人民銀行沈陽分行綜合管理辦公室報告。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位必須指定專人負(fù)責(zé)重大事項和重要信息報告工作，整理本專業(yè)需向人民銀行上報的事項，定期向計劃會計管理部報送。小組成員及各部門職責(zé)：部門部門領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)絡(luò)員部門部門領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)絡(luò)員行長辦公室孫永生龐晶稽核部張彤薛丹信貸管理部王亦功張石保衛(wèi)部梁景光陳芝松計劃會計管理部劉志巖楊濤機關(guān)黨委吳妍吳妍董事會辦公室包宏葛珊珊監(jiān)察室吳妍黨委工作部韓學(xué)豐張紹威法律合規(guī)部王迎遲凱監(jiān)事會辦公室周峙劉立華風(fēng)險控制部韓松賀欣營銷部孫業(yè)杰吳佳峰人力資源部趙帆趙菲菲國際業(yè)務(wù)部馬東海劉竹卉團委趙菲菲金融市場部劉盛宇孟凡宇工會劉成志李函彧資產(chǎn)經(jīng)營管理部韓松吳君外埠分行經(jīng)營管理指導(dǎo)辦公室韓松李響（二）報告時間、報告流程、工作要求、責(zé)任處罰1.重大事項和重要信息報送時間嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的時間要求執(zhí)行；對于定期或臨時報告的重大事項和重要信息，暫定每月3日報送；各成員單位在填報“盛京銀行重大事項和重要信息報告書”時，應(yīng)加蓋部門公章，由部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并上報主管行長簽字審批。2.計劃會計管理部對各成員單位上報的重大事項和重要信息內(nèi)容進(jìn)行初審，并報送行長辦公室校對文字、審核內(nèi)容；在規(guī)