銀行業(yè)防范宣傳課件

銀行業(yè)防范宣傳電信詐騙犯罪課件1什么是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要是圍繞銀行卡進(jìn)行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過(guò)給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉(zhuǎn)到詐騙分子賬戶。從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法來(lái)看，主要依托了當(dāng)今發(fā)達(dá)的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實(shí)施作案，銀行和通訊是此類(lèi)詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查也主要是針對(duì)銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。電信詐騙案件發(fā)展過(guò)程從歷年的詐騙犯罪類(lèi)型來(lái)看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的發(fā)展過(guò)程。2003年，短信、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到2007年“猜猜我是誰(shuí)”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購(gòu)車(chē)退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎(jiǎng)、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當(dāng)，嚴(yán)重沖擊社會(huì)誠(chéng)信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件種類(lèi)比例近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國(guó)家工作人員稱(chēng)受害人涉嫌犯罪實(shí)施詐騙的案件占38%；冒充熟人借錢(qián)詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務(wù)部門(mén)工作人員“購(gòu)車(chē)退稅”為名實(shí)施詐騙的案件占15%；網(wǎng)絡(luò)炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；謊稱(chēng)孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。部分案件被騙金額巨大：3月1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51萬(wàn)元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙167余萬(wàn)元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙38.37萬(wàn)元，之后三個(gè)月里，烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬(wàn)以上電信詐騙案件。案件簡(jiǎn)介我區(qū)歷史上發(fā)生的最大一起電信詐騙案件是烏魯木齊“2010.8.13”389萬(wàn)電信詐騙案，具體案情如下：2010年8月13日晚19時(shí)30分，受害人肖某在家中接到一名自稱(chēng)是電信公司的人打來(lái)的電話，稱(chēng)其在武漢的固話欠費(fèi)2526元，之后“電信工作人員”讓受害人報(bào)警并主動(dòng)幫助轉(zhuǎn)接武漢市公安局報(bào)警電話，轉(zhuǎn)接后，一名自稱(chēng)是“夏夢(mèng)竹”的警官告訴受害人，其身份證號(hào)碼被偽造，并涉嫌一起巨額詐騙案，必須把私人賬戶內(nèi)的錢(qián)全部轉(zhuǎn)入指定的“安全賬戶”。受害人為了證明清白，將389萬(wàn)轉(zhuǎn)入了詐騙分子指定賬戶中。網(wǎng)絡(luò)詐騙短信詐騙郵路詐騙電話詐騙常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的種類(lèi)目前常見(jiàn)電訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)詐騙集團(tuán)作案手法不斷翻新2005年前2006-8年2009年至今利用人們貪圖私利的心理實(shí)施作案利用人們對(duì)親情制作劇本實(shí)施作案挑戰(zhàn)國(guó)家權(quán)力機(jī)構(gòu)，假冒政府部門(mén)實(shí)施詐騙手機(jī)短信和郵寄信函網(wǎng)絡(luò)詐騙和呼叫轉(zhuǎn)移的運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)電話的改號(hào)和群撥的運(yùn)用詐騙手段科技含量和詐騙途徑不斷升級(jí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案流程圖

電話接聽(tīng)組被害人取款組(車(chē)手）誘騙被害人向指定帳戶轉(zhuǎn)帳使用網(wǎng)絡(luò)電話采取銀行卡轉(zhuǎn)帳、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、直接向指定賬戶匯款以及使用遠(yuǎn)程操控軟件直接操控被害人賬戶等方式，然后在柜面或ATM取款犯罪頭目（金主）被害人卡號(hào)6228480310187820116嫌疑人卡號(hào)62284800701375868176228480602639990012 62284800701251826116228480070145320316 62284814121517374146228480602562247414 62284814121517069146228480070137586817 62284814017001230106228480210409836512 62284814121517070116228480210438063211 62284814121517334136228480210391379919 62284800701451789126228480120426755613 62284800701451839126228480070137586817 62284800701451838136228480210438197118 62284800701464946156228480210438068814 62284800701443610146228480210391748311 62284800701451697136228480210399548218 62284802104104905156228480210410612019 62284802104102337176228480210409854911 62284802103994326116228480210410567817 62284802104500155116228480210410592518 62284800701464925106228480210450017715 62284800701451169126228480210399430714 62284800701441473146228480210438029915 62284800701451790196228480210450016915 62284800701451228116228480210438026218 62284814121517415156228480210438030012 62284800701468493136228480070123591110 62284806025622474146228480070127956517622848007014780951462284800701453203166228480070137586817622848007012359111062284800701279565176228480070125182611622848007014517891262284800701451839126228480070145183813622848007014649461562284800701443610146228480070145169713622848007014649251062284800701451169126228480070144147314622848007014517901962284800701451228116228480070146849313取現(xiàn)線索中斷電信詐騙案件涉案資金流向現(xiàn)狀電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪。在當(dāng)前形勢(shì)下，僅靠公安機(jī)關(guān)一家單從打擊角度無(wú)法對(duì)電信詐騙案件產(chǎn)生直接影響。由于缺乏公安機(jī)關(guān)與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門(mén)之間的聯(lián)系機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在案發(fā)后無(wú)法及時(shí)獲取相關(guān)犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時(shí)機(jī)。此類(lèi)案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預(yù)防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。如何開(kāi)展提示勸阻工作宣傳--銀行1、對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳經(jīng)理、保安等工作人員進(jìn)行培訓(xùn)。如遇到打著電話，需要轉(zhuǎn)賬、或神情緊張，要求快速轉(zhuǎn)賬的市民，進(jìn)行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務(wù)時(shí)，都要提高警惕，對(duì)客戶要察言觀色，細(xì)心詢問(wèn)客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉(zhuǎn)移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問(wèn)題，及時(shí)與本地110聯(lián)系咨詢，從轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當(dāng)受騙。如何開(kāi)展提示勸阻工作銀行保安人員要學(xué)會(huì)察言觀色，針對(duì)客戶一直持手機(jī)通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽(tīng)勸告，銀行應(yīng)停止為其辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)報(bào)警，讓公安機(jī)關(guān)處理。對(duì)開(kāi)通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳的同志，特別是中老年人對(duì)ATM機(jī)的功能和網(wǎng)銀知識(shí)是是而非，應(yīng)引起我們的重視！要及時(shí)進(jìn)行勸導(dǎo)。