潛龍培訓(xùn)課件ptt合規(guī)經(jīng)營(yíng)

合規(guī)經(jīng)營(yíng)操作實(shí)務(wù)分公司教育培訓(xùn)部2017年6月2泰坦尼克與合規(guī)唯一的望遠(yuǎn)鏡沒有帶上船，瞭望員憑肉眼觀測(cè)；大副發(fā)布錯(cuò)誤的避讓指令；應(yīng)急處置不當(dāng)，未停止前行，加快船體沉沒速度；救生艇配備嚴(yán)重不足；船殼上的鉚釘質(zhì)量不過關(guān)，易斷裂；電報(bào)機(jī)違規(guī)關(guān)閉，未及時(shí)接到救生信號(hào)。是什么導(dǎo)致悲劇的發(fā)生？一系列的錯(cuò)誤共同促成了悲劇的發(fā)生合規(guī)并不遙遠(yuǎn)

合規(guī)就在你我身邊目錄

Contents一、合規(guī)基本概念二、當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)三、若干問題思考——

6——合規(guī)基本概念（1/12)——

7——合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)

經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠(chéng)實(shí)守信

的道德準(zhǔn)則?！侗ｋU(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》（保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)）行為準(zhǔn)則監(jiān)管規(guī)定自律規(guī)則憲法法律法規(guī)內(nèi)控制度業(yè)務(wù)流程國(guó)家行業(yè)企業(yè)個(gè)人合規(guī)基本概念（2/12)——

8——機(jī)構(gòu)人員處罰中支公司原總經(jīng)理撤職現(xiàn)總經(jīng)理降級(jí)、免職運(yùn)營(yíng)服務(wù)部經(jīng)理記大過銀保內(nèi)勤降級(jí)原銀保綜合內(nèi)勤降級(jí)分公司總經(jīng)理警告副總經(jīng)理記過銀保銷售支援部經(jīng)理記大過原運(yùn)營(yíng)服務(wù)部經(jīng)理記大過挪用、侵占客戶保費(fèi)440.5萬元合規(guī)基本概念（3/12)——

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——合規(guī)基本概念（4/12)——《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》（保監(jiān)發(fā)[2007]91號(hào)）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)基本概念（5/12)合規(guī)經(jīng)營(yíng)“兩大核心誤區(qū)”不關(guān)我事影響業(yè)務(wù)違規(guī)操作導(dǎo)致破產(chǎn)里森無節(jié)制地進(jìn)行衍生金融產(chǎn)品交易，直接導(dǎo)致了巴林銀行的倒閉。1.業(yè)務(wù)交易部門與行政財(cái)務(wù)部門職責(zé)不清：交易員尼克·里森分管交易和結(jié)算，同時(shí)管理前后臺(tái)，從架構(gòu)上就不符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和規(guī)定，給了里森很大空子可鉆。3.風(fēng)險(xiǎn)管理制度得不到執(zhí)行：在日經(jīng)指數(shù)下跌的時(shí)候，巴林的財(cái)務(wù)狀況已經(jīng)失控，按照規(guī)定理應(yīng)止損，然而巴林總部還源源不斷地給里森提供資金支持。2.代客交易部門與自營(yíng)交易部門劃分不清：里森同時(shí)管理代客交易與自營(yíng)交易，且資金之間劃分不清，當(dāng)里森經(jīng)營(yíng)自營(yíng)交易時(shí)，他用代客交易這一簡(jiǎn)單的理由能輕易地騙過高層。合規(guī)基本概念（6/12)——

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——巴林銀行倒閉案：（200多年歷史）合規(guī)基本概念（7/12)甘露露母女三人事件——

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——合規(guī)基本概念（8/12)——

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——合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)基本概念（9/12)——

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——合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的事，合規(guī)工作與每個(gè)人都息息相關(guān)；每一位員工要熟悉掌握本崗位職責(zé)所對(duì)應(yīng)的規(guī)定，牢固樹立合規(guī)操作的理念；每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)行為都要遵守相關(guān)規(guī)定。合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)基本概念（10/12)——

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——有效的合規(guī)管理可避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)損失；有效的合規(guī)管理可促進(jìn)公司的規(guī)范化、專業(yè)化運(yùn)作，增進(jìn)公司的執(zhí)行力和經(jīng)營(yíng)效益，實(shí)現(xiàn)整體戰(zhàn)略目標(biāo)，促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)價(jià)值體現(xiàn)合規(guī)要求合規(guī)基本概念（11/12）角色定位合規(guī)基本概念（12/12)——

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——合規(guī)要求

輔導(dǎo)專員是營(yíng)銷干部的儲(chǔ)備軍——熟悉法律法規(guī)，監(jiān)管規(guī)定以及公司的內(nèi)部制度。輔導(dǎo)專員是“參謀長(zhǎng)”——在日常經(jīng)營(yíng)管理中避免出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。輔導(dǎo)專員是基層單位企業(yè)文化的傳播者和公司制度的執(zhí)行者——我們?cè)谕苿?dòng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，自覺合規(guī)。目錄

Contents一、合規(guī)基本概念二、當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)三、若干問題思考——

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——加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的背景——“前所未有”外部監(jiān)管內(nèi)部稽核國(guó)務(wù)院對(duì)于金融行業(yè)的監(jiān)管保監(jiān)會(huì)對(duì)于保險(xiǎn)公司的監(jiān)管審計(jì)署對(duì)于央企的監(jiān)管外部監(jiān)管內(nèi)部稽核集團(tuán)對(duì)于太壽的檢查總公司對(duì)于分公司、各條線的檢查分公司對(duì)于三四級(jí)機(jī)構(gòu)的檢查合規(guī)經(jīng)營(yíng)與晉升、獎(jiǎng)金相關(guān)與職業(yè)生涯相關(guān)2017年，精品戰(zhàn)略最后一年稽核、審計(jì)的關(guān)鍵年目錄

Contents一、合規(guī)基本概念二、當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)三、若干問題思考——

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增員管理問題

紀(jì)律管理問題

宣傳材料及產(chǎn)品培訓(xùn)課件問題

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題

培訓(xùn)管理問題若干問題思考——

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——具體問題：存在代理人私自招聘行為存在增員廣告、創(chuàng)說會(huì)等宣傳內(nèi)容違規(guī)增員管理問題（1/11)——

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——現(xiàn)象：增員管理問題（2/11)私自招聘：——

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——增員管理問題（3/11)增員內(nèi)容：

某某先生（女士）您好，我們公司近日在舉行一個(gè)大型的人才招聘活動(dòng)，招聘有培養(yǎng)價(jià)值的員工，作為公司的儲(chǔ)備管理干部，您知道目前保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)非常朝陽快速發(fā)展的行業(yè)，今后的機(jī)會(huì)會(huì)更多，我覺得這樣的機(jī)會(huì)很難得，所以就想告訴我認(rèn)為關(guān)系好有潛力的人。你可以抓緊時(shí)間先填這個(gè)面試表?！阅吃鰡T訓(xùn)練營(yíng)早會(huì)課件——

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——增員管理問題（4/11)——

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——增員內(nèi)容：某公司發(fā)布的“太平合伙人”新人招聘資料中存在“百萬年薪，上不封頂”的夸大用語?！阅彻净藞?bào)告問題增員管理問題（5/11)——

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——保監(jiān)規(guī)定：《關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕98號(hào)）：各公司對(duì)外發(fā)布的招聘保險(xiǎn)營(yíng)銷人員廣告等宣傳材料，應(yīng)當(dāng)清楚說明營(yíng)銷職位的工作內(nèi)容、性質(zhì)和用工方式，不得以各種模糊的職業(yè)稱謂和職位頭銜粉飾保險(xiǎn)營(yíng)銷的工作性質(zhì)；不得以混淆保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的職業(yè)性質(zhì)和職位級(jí)別等手段誤導(dǎo)社會(huì)求職人員盲目加入保險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍；不得允許現(xiàn)職保險(xiǎn)營(yíng)銷人員單獨(dú)舉辦招聘推介會(huì)、發(fā)布招聘信息。增員管理問題（6/11)——

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——保監(jiān)規(guī)定：《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2007〕93

號(hào)）規(guī)范增員管理：不得夸大誤導(dǎo)傭金收入或者手續(xù)費(fèi)收入，不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營(yíng)銷人員傭金或者手續(xù)費(fèi)的廣告，不得以購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，交納入司費(fèi)用作為成為保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的必要條件。增員管理問題（7/11)——

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——保監(jiān)規(guī)定：《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕第2號(hào)）第二十二條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得發(fā)布有關(guān)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員收入或者其他利益的誤導(dǎo)性廣告，不得以購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為發(fā)放執(zhí)業(yè)證書的條件。增員管理問題（8/11)——

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——公司規(guī)定：視為違反合同義務(wù)：《保險(xiǎn)代理合同書》第二條第二款中的23條：未獲得甲方書面同意前在任何刊物、新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及在任何場(chǎng)合下發(fā)表任何有關(guān)甲方的新聞、評(píng)論、廣告、通告、信函或文件，使用任何有甲方名稱、標(biāo)識(shí)的文件、資料、圖片或電子媒體；擅自以甲方名義印制并散發(fā)保險(xiǎn)資料，擅自刊登散發(fā)增員廣告……——摘自太平人壽《保險(xiǎn)代理合同書》（2016版）增員管理問題（9/11)——

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——公司規(guī)定：《太平人壽保險(xiǎn)有限公司員工和業(yè)務(wù)人員網(wǎng)絡(luò)商務(wù)及輿論活動(dòng)管理辦法》（太平壽發(fā)〔2012〕253號(hào)）規(guī)定：“保險(xiǎn)代理人個(gè)人不得通過第三方網(wǎng)站直接向社會(huì)公布招聘或增員廣告，確須發(fā)布此類廣告的，須進(jìn)行簽報(bào)申請(qǐng)，經(jīng)公司審批后，以營(yíng)銷服務(wù)部及以上層級(jí)機(jī)構(gòu)名義在第三方網(wǎng)站發(fā)布?！痹鰡T管理問題（10/11)——

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——公司規(guī)定：《關(guān)于規(guī)范個(gè)人業(yè)務(wù)宣傳資料的相關(guān)指導(dǎo)意見》：……機(jī)構(gòu)招聘廣告、增員材料中承諾的公司待遇和福利不得超越和夸大《基本法》的規(guī)定，只能注明薪酬構(gòu)成，不得出現(xiàn)具體的薪酬數(shù)字……增員廣告等宣傳材料應(yīng)明確說明代理制用工性質(zhì)和用工方式，而非公司員工；不得將保險(xiǎn)代理人崗位包裝成“理財(cái)經(jīng)理”、“儲(chǔ)備經(jīng)理”、“銷售主管”或

“內(nèi)勤管理崗位”等；不得出現(xiàn)具體薪酬數(shù)字，夸大傭金和手續(xù)費(fèi)。增員管理問題（11/11)——

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——合規(guī)要求：代理人招聘信息應(yīng)當(dāng)由公司統(tǒng)一發(fā)布； 代理人必須參加崗前培訓(xùn)，并在培訓(xùn)微課堂中參加保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)考試通過；崗前培訓(xùn)課程、課時(shí)必須達(dá)到總公司要求。其他：

增員管理問題

紀(jì)律管理問題

宣傳材料及產(chǎn)品培訓(xùn)課件問題

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題

培訓(xùn)管理問題若干問題思考——

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——具體問題：對(duì)代理人實(shí)行員工考勤制度無依據(jù)實(shí)施罰款、處分、清退等紀(jì)律管理問題（1/5)——

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——現(xiàn)象：紀(jì)律管理問題（2/5)——

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——案例：某公司“恒贏兩全”業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)勵(lì)內(nèi)容約定：參與“恒贏”獎(jiǎng)上獎(jiǎng)方案的個(gè)人需交納保證金每人300元，否則分公司有權(quán)直接取消個(gè)人參與資格。個(gè)人未達(dá)到“恒贏”獎(jiǎng)上獎(jiǎng)方案的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，扣除相應(yīng)的保證金300元，用于作為所在部門的營(yíng)運(yùn)資金使用。紀(jì)律管理問題（3/5)——

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——保監(jiān)規(guī)定：《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]93號(hào))“規(guī)范押金管理制度：除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)或客戶資金安全為目的向保險(xiǎn)營(yíng)銷人員收取押金的，應(yīng)當(dāng)征得保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的書面同意，并在與保險(xiǎn)營(yíng)銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時(shí)間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)營(yíng)銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章，并在公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)中單獨(dú)核算與管理。紀(jì)律管理問題（4/5)——

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——公司規(guī)定：《保險(xiǎn)代理合同書》第四條：甲方權(quán)利：……有權(quán)依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)要求乙方參加以激勵(lì)展業(yè)意愿及提升業(yè)務(wù)技能為目的的各項(xiàng)培訓(xùn)（包含以會(huì)議形式舉辦的培訓(xùn)及早、夕會(huì)）等……乙方義務(wù)：……按照本合同的約定、基本管理辦法的規(guī)定及公司對(duì)培訓(xùn)紀(jì)律的要求，按時(shí)全程參加甲方組織的以激勵(lì)展業(yè)意愿及提升業(yè)務(wù)技能為目的的各項(xiàng)培訓(xùn)（包含以會(huì)議形式舉辦的培訓(xùn)）及早、夕會(huì)等……——摘自太平人壽《保險(xiǎn)代理合同書》（2016版）44可與代理人簽訂自律公約，再執(zhí)行培訓(xùn)紀(jì)律扣款等管理制度。對(duì)代理人的處罰要事實(shí)清楚、證據(jù)充分，且代理人簽字確認(rèn)。紀(jì)律管理問題（5/5)合規(guī)要求：——

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增員管理問題

紀(jì)律管理問題

宣傳材料及產(chǎn)品培訓(xùn)課件問題

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題

培訓(xùn)管理問題若干問題思考具體問題：宣傳材料及產(chǎn)品培訓(xùn)課件中帶有誤導(dǎo)性內(nèi)容宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（1/14)46現(xiàn)象：宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（2/14)47案例介紹1：某機(jī)構(gòu)產(chǎn)說會(huì)課件內(nèi)容：“5萬塊錢連存十年、每年固定返

5千；存錢只需存10次、“利息”返滿15年、同樣都是在存錢、換個(gè)方式更劃算；不麻煩也不體檢、避債避稅保資產(chǎn)?！毙麄鞑牧霞芭嘤?xùn)課件問題（3/14)48案例介紹2：某機(jī)構(gòu)開辦“財(cái)富管理”產(chǎn)說會(huì)，其中講解錄音中有“所有被繼承人投保的人壽保險(xiǎn)所取得的保險(xiǎn)金免收遺產(chǎn)稅”。還有“規(guī)避任何稅收”。該機(jī)構(gòu)當(dāng)年稽核評(píng)級(jí)被異常扣分5分宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（4/14)問題分析：套用“存錢”、“利息”等金融產(chǎn)品特定概念宣傳銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆“避債”引用片面，表述不準(zhǔn)確。《合同法》第73條和《<合同法>若干問題的解釋》第12條說明人壽保險(xiǎn)不屬于債務(wù)追償范圍。但未指定受益人的，被保險(xiǎn)人死亡后，其人身保險(xiǎn)金作為遺產(chǎn)處理，可以用來清償債務(wù)或者賠償?！耙?guī)避遺產(chǎn)稅”，目前我國(guó)遺產(chǎn)稅還未正式出臺(tái)，宣傳不存在或不實(shí)的保險(xiǎn)法律法規(guī)政策有誤導(dǎo)客戶嫌疑。49“存”應(yīng)為“交”或“繳”“避稅”正確表述應(yīng)為“保險(xiǎn)賠款免征所得稅”宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（5/14)規(guī)范表述：50宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（6/14)案例介紹2：①

某機(jī)構(gòu)使用的行銷輔助品“攝影代金劵”顯著位置提示公司的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品“金悅?cè)松蓖耸性诩?。?某機(jī)構(gòu)在宣傳彩頁中描述該產(chǎn)品限額、限時(shí)、限量銷售。51宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（7/14)問題分析：機(jī)構(gòu)與影樓聯(lián)合，自行印制，其涉及公司宣傳內(nèi)容未上報(bào)總公司審批《關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)綜合治理銷售誤導(dǎo)有關(guān)工作的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕14號(hào)）中規(guī)定：不得以停止使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)

率進(jìn)行宣傳和銷售誤導(dǎo)。52宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（8/14)案例介紹3：53宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（9/14)問題分析：《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》（保監(jiān)會(huì)〔2009〕3號(hào)）第七條中規(guī)定：保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。54宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（10/14)采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。添加風(fēng)險(xiǎn)提示語和公司聲明。風(fēng)險(xiǎn)提示語：“xxxx為增額分紅產(chǎn)品，紅利分配是不確定的。其年度紅利以增加基本保險(xiǎn)金額的方式實(shí)現(xiàn)，期末還可領(lǐng)取終了紅利?！惫韭暶鳎荷鲜鲋麟U(xiǎn)利益演示基于公司的精算假設(shè)，不代表公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，也不能理解為對(duì)未來的預(yù)期，紅利分配是不確定的。終了紅利在保單期末一次性領(lǐng)取。上述利益演示中的累積生息利率為3.5%，公司有權(quán)對(duì)累積生息利率進(jìn)行調(diào)整。（分紅險(xiǎn)）規(guī)范表述：55宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（11/14)案例介紹4：某公司向投保客戶送禮品。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)為期交保費(fèi)3000-5000元送枕頭，

5000-10000送被子，10000-20000元送電飯鍋等，累計(jì)送禮品1300余件。某公司在產(chǎn)品說明會(huì)上印刷認(rèn)購卡和領(lǐng)獎(jiǎng)劵，內(nèi)容是“凡現(xiàn)場(chǎng)認(rèn)購太平人壽產(chǎn)品的客戶，根據(jù)年繳保費(fèi)及繳費(fèi)期限不同，獲得ipad一臺(tái)”。56 《保險(xiǎn)法》第116條：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：“給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)用回扣或者其他利益…”的規(guī)定。 送禮品誘導(dǎo)客戶，容易誘使客戶為獲禮品而購買保險(xiǎn)，不能真正理解認(rèn)識(shí)所購的保險(xiǎn)產(chǎn)品，易發(fā)銷售誤導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)。宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（12/14)問題分析：57宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（13/14)保監(jiān)規(guī)定：《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》（保監(jiān)會(huì)〔2009〕3號(hào)）：新型產(chǎn)品的信息披露，應(yīng)當(dāng)采用通俗易懂的語言，準(zhǔn)確描述與產(chǎn)品相關(guān)的信息。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露的客觀性、真實(shí)性負(fù)責(zé)，無重大遺漏，不得對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人及社會(huì)公眾進(jìn)行欺騙、誤導(dǎo)和隱瞞。58宣傳材料及產(chǎn)品培訓(xùn)課件應(yīng)準(zhǔn)確描述與產(chǎn)品相關(guān)的信息，且謹(jǐn)慎使用客戶能夠保留或保存下來的資訊，如書面材料、電子郵件、短信、微信、產(chǎn)說會(huì)燈片等，避免出現(xiàn)不合規(guī)現(xiàn)象。宣傳材料及培訓(xùn)課件問題（14/14)合規(guī)要求：59——

60

——

增員管理問題

紀(jì)律管理問題

宣傳材料及培訓(xùn)課件問題

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題

培訓(xùn)管理問題若干問題思考具體問題：61①

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)由代理人舉辦，未留存檔案資料；②

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)內(nèi)容存在誤導(dǎo)性語言；③

產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)門票款項(xiàng)未納入財(cái)務(wù)管理。產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題（1/6)現(xiàn)象：——

62

——產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題（2/6)案例介紹1：某公司《贏者思維創(chuàng)業(yè)說明會(huì)》中描述：太平人壽投資收益率是當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下各家保險(xiǎn)公司最優(yōu)表現(xiàn)；太平的收入優(yōu)勢(shì)為“唯一一家傭金點(diǎn)數(shù)最高的公司；唯一一家傭金不打折的公司；唯一一家底薪最高的公司；唯一一家底薪拿最久的公司?！碑a(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題（3/6)63保監(jiān)規(guī)定：關(guān)于“產(chǎn)說會(huì)”的管理，目前保監(jiān)會(huì)只就產(chǎn)說會(huì)課件有明確要求，對(duì)于產(chǎn)說會(huì)流程尚未有統(tǒng)一的管理制度。產(chǎn)說會(huì)流程管理當(dāng)前只能按照各地保監(jiān)局要求進(jìn)行。例如：《黑龍江省人身險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)管理暫行辦法》（黑保監(jiān)發(fā)〔2010〕18號(hào)）規(guī)定：產(chǎn)品說明會(huì)舉辦單位應(yīng)在會(huì)前向中心支公司以上機(jī)構(gòu)專門部門提出舉辦產(chǎn)品說明會(huì)的書面申請(qǐng)，經(jīng)審批后，舉辦單位方可舉辦產(chǎn)品說明會(huì)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管上述申請(qǐng)及審批材料。產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題（4/6)64保監(jiān)規(guī)定：“產(chǎn)品說明會(huì)組織部門應(yīng)在會(huì)后10日內(nèi)將相關(guān)信息交由指定管理部門歸檔，資料包括：1、產(chǎn)品說明會(huì)召開時(shí)間、地點(diǎn)、舉辦機(jī)構(gòu)；2、產(chǎn)品說明會(huì)主持人、講解人及其他參會(huì)工作人員、分公司或總公司參會(huì)領(lǐng)導(dǎo)名單；3、產(chǎn)品說明會(huì)議程流程、講解人員演示的課件講義內(nèi)容（如PPT）以及其他在會(huì)場(chǎng)演示和散發(fā)的宣傳資料；4、參加產(chǎn)品說明會(huì)的客戶人數(shù)，營(yíng)銷員名單，現(xiàn)場(chǎng)簽單情況統(tǒng)計(jì)；5、產(chǎn)品說明會(huì)全程錄像的聲像資料，聲像資料需全程正面攝錄講解人及其講解課件，不得剪接編輯，公司應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)手段提高攝錄質(zhì)量，確保聲像資料的畫面及其聲音可以清晰再現(xiàn)產(chǎn)品說明會(huì)講解情況；6、各公司認(rèn)為應(yīng)當(dāng)保存的其他資料。分公司應(yīng)妥善保存上述資料，保存時(shí)間不得少于5年。”——摘自《關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品說明會(huì)管理有關(guān)問題的通知》（地方保監(jiān)局）產(chǎn)創(chuàng)說會(huì)問題（5/6)65公司制度：《關(guān)于加強(qiáng)公司資金收付費(fèi)管理的通知》（太平壽發(fā)〔2011〕41號(hào)）：保險(xiǎn)代理人交納的押金、考試報(bào)名費(fèi)、自費(fèi)參加公司會(huì)議培訓(xùn)費(fèi)用、有償使用公司行銷輔助品及服務(wù)交納的現(xiàn)金，公司必須制定相關(guān)解款流程制度，相關(guān)人員按照公司規(guī)定時(shí)間和金額及時(shí)把款項(xiàng)解繳至財(cái)務(wù)處，財(cái)務(wù)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部收款收