2023個人理財規(guī)劃期末考試答案

2024個人理財規(guī)劃期末考試答案1

理財規(guī)劃師的詢問服務(wù)的收費標準為（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

最少要76美元

?

B、

最少要80美元

?

C、

最多223美元

?

D、

最多225美元

正確答案：D我的答案：D答案解析：

2

以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

GDP

?

B、

CPI

?

C、

利率、匯率

?

D、

工資政策

正確答案：D我的答案：D答案解析：

3

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存肯定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

借記卡

?

B、

貸記卡

?

C、

信用卡

?

D、

準貸記卡

正確答案：D我的答案：D答案解析：

4

被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟學家中的經(jīng)濟學家”的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

本·伯南克

?

B、

艾倫·格林斯潘

?

C、

約翰·納什

?

D、

勞倫斯·薩默斯

正確答案：B我的答案：B答案解析：

5

理財規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

壓力不大

?

B、

風險小

?

C、

待遇優(yōu)厚

?

D、

市場需求已經(jīng)飽和

正確答案：D我的答案：D答案解析：

6

以下哪項不屬于存款好習慣？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

強迫自己存定期儲蓄

?

B、

盡早還清銀行貸款

?

C、

多辦幾張信用卡

?

D、

定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

正確答案：C我的答案：C答案解析：

7

以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

存款

?

B、

自己炒賣外匯

?

C、

購買外匯理財產(chǎn)品

?

D、

保險

正確答案：D我的答案：D答案解析：

8

關(guān)于以房養(yǎng)老說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

以房養(yǎng)老的理論創(chuàng)新有同制度經(jīng)濟、計量經(jīng)濟。

?

B、

以房養(yǎng)老相關(guān)理論是眾多相關(guān)學科的重新組合融會、聯(lián)接、分散深化并豐富。

?

C、

目前已經(jīng)具備了這一條件

?

D、

研發(fā)以房養(yǎng)老模式可以推動與以房養(yǎng)老理論相關(guān)的眾多相關(guān)學科的進展。

正確答案：C我的答案：C答案解析：

9

下列不屬于擇業(yè)時需要考慮的因素的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

將來職業(yè)的進展

?

B、

職業(yè)的穩(wěn)定性

?

C、

退休后養(yǎng)老是否有足額的保障

?

D、

無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系

正確答案：D我的答案：D答案解析：

10

關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

對公司單位、個人家庭

?

B、

對公司

?

C、

對個人家庭

?

D、

以上均不正確

正確答案：A我的答案：A答案解析：

11

自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

實惠性

?

B、

穩(wěn)定性

?

C、

便利性

?

D、

敏捷性

正確答案：C我的答案：C答案解析：

12

理財規(guī)劃師的英文簡稱是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

CFA

?

B、

CPA

?

C、

CFP

?

D、

CPP

正確答案：C我的答案：C答案解析：

13

美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

1/54

?

B、

1/57

?

C、

1/45

?

D、

1/52

正確答案：A我的答案：A答案解析：

14

買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

房車的需要狀況

?

B、

房車性能、價值、質(zhì)量標準

?

C、

房、車的目前價位

?

D、

身邊人的房車狀況

正確答案：D我的答案：D答案解析：

15

以下說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

個人/家庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人/家庭。

?

B、

公司理財不屬于家庭理財

?

C、

婚姻生育訓練、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。

?

D、

遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

正確答案：D我的答案：D答案解析：

16

一般狀況下，理財從什么時候開頭？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

子女生育

?

B、

退療養(yǎng)老

?

C、

結(jié)婚成家

?

D、

子女訓練

正確答案：C我的答案：C答案解析：

17

關(guān)于房地產(chǎn)投資方案需要考慮的問題，不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

房地產(chǎn)是一種高級長期投資

?

B、

購房與租房的選擇、信貸期限利率把握

?

C、

關(guān)注客戶目前的支付力量而非長遠的支付力量

?

D、

金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定

正確答案：C我的答案：C答案解析：

18

下列房地產(chǎn)投資方案說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

房地產(chǎn)投資方案需要考慮客戶的支付力量。

?

B、

房地產(chǎn)投資需要考慮金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。

?

C、

需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。

?

D、

有些規(guī)定可以不予理睬

正確答案：D我的答案：D答案解析：

19

注冊會計師單科的通過率約為（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

.05

?

B、

.1

?

C、

.2

?

D、

.3

正確答案：B我的答案：B答案解析：

20

加息時，一般可實行三種策略不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

著重關(guān)注產(chǎn)品收益率凹凸

?

B、

選擇浮動利率理財產(chǎn)品

?

C、

理財產(chǎn)品以短線為主

?

D、

人民幣應(yīng)成為首選幣種

正確答案：A我的答案：A答案解析：

21

以下哪個職業(yè)不是理財規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

銀行行長

?

B、

保險業(yè)務(wù)員

?

C、

軟件工程師

?

D、

客戶經(jīng)理

正確答案：C我的答案：C

答案解析：

22

關(guān)于訓練投資方案需要考慮的內(nèi)容，不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

明確訓練投資目標

?

B、

確定訓練花費額

?

C、

分析子女基本狀況

?

D、

明確資金數(shù)額而非資金來源

正確答案：D我的答案：D答案解析：

23

稅務(wù)策劃不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

收入分解轉(zhuǎn)移

?

B、

收入延期

?

C、

投資與資本利得

?

D、

避開利用稅負抵減

正確答案：D我的答案：D答案解析：

24

把匯市當賭場總是盼望（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

風險最小化

?

B、

擴大受益

?

C、

跟風

?

D、

一朝發(fā)跡

正確答案：D我的答案：D答案解析：

25

不屬于金融理財師的日常工作的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

家庭財務(wù)醫(yī)生

?

B、

金融市場導購

?

C、

在琳瑯滿目的金融超市中查找適合客戶需要的金融產(chǎn)品

?

D、

金融理財師對于銀行開展個人金融業(yè)務(wù)貢獻不大

正確答案：D我的答案：D答案解析：

26

以下說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

不同人生階段有不同的理財需求

?

B、

樂觀的理財應(yīng)當是有目標的理財

?

C、

理財目標的設(shè)定要與人生各個階段的需求協(xié)作

?

D、

執(zhí)行理財方案時需要有所偏差才能保證風險從而保證收益

正確答案：D我的答案：D答案解析：

27

以下哪項不屬于簡單操作的模式？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

房產(chǎn)置換大房換小房

?

B、

房產(chǎn)反置換小房換大房

?

C、

出售住房+養(yǎng)老壽險

?

D、

住房捐贈+政府養(yǎng)老

正確答案：D我的答案：D答案解析：

28

關(guān)于理財方案制作需要留意的事項，不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

抓住問題的關(guān)鍵癥結(jié)所在，突出重點，同時考慮全面

?

B、

對客戶的財務(wù)狀況審慎地加以分析，提出存在問題，對客戶提出目標檢查合理性如何

?

C、

計算，避開使用經(jīng)濟指標和數(shù)據(jù)

?

D、

合理入理，同現(xiàn)實生活比較吻合全都

正確答案：C我的答案：C答案解析：

29

對于理財規(guī)劃師來說，（）是立足之本。（1.0分）

1.0分

?

A、

高收益

?

B、

低風險

?

C、

客戶需求

?

D、

自身價值追求

正確答案：C我的答案：C答案解析：

30

銀行理財屬于哪種理財方式？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

自主理財

?

B、

理財事務(wù)所

?

C、

基金管理公司

?

D、

幫客理財

正確答案：D我的答案：D答案解析：

31

個人理財規(guī)劃消失的緣由不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

大家收入增長，財寶增多，有財可理

?

B、

大家有了理財?shù)囊庾R

?

C、

社會給予個人自主理財?shù)臋?quán)利

?

D、

國家沒有相應(yīng)的理財法規(guī)保障

正確答案：D我的答案：D答案解析：

32

“在琳瑯滿目的金融超市中查找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

金融市場導購

?

B、

家庭財務(wù)醫(yī)生

?

C、

家庭財務(wù)顧問

?

D、

家計理財博士

正確答案：A我的答案：A答案解析：

33

理財師的工作內(nèi)容不包括（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)

?

B、

聽取客戶的理財目標和要求

?

C、

關(guān)心客戶實施理財方案

?

D、

向客戶供應(yīng)理財資本

正確答案：D我的答案：D答案解析：

34

市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

上升

?

B、

不變

?

C、

下降

?

D、

不確定

正確答案：C我的答案：C答案解析：

35

以下哪項不在“4E”的職業(yè)要求之列？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

訓練

?

B、

考試

?

C、

閱歷

?

D、

理念

正確答案：D我的答案：D答案解析：

36

和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

貸記卡

?

B、

借記卡

?

C、

準貸記卡

?

D、

信用卡

正確答案：B我的答案：B答案解析：

37

中國經(jīng)濟每年都以什么速度增長？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

.04

?

B、

.06

?

C、

.08

?

D、

.1

正確答案：C我的答案：C答案解析：

38

理財首要的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

評估風險

?

B、

端正心態(tài)

?

C、

籌集資金

?

D、

綜合分析

正確答案：B我的答案：B答案解析：

39

《2024年全球財寶報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

第一

?

B、

其次

?

C、

第三

?

D、

第四

正確答案：B我的答案：B答案解析：

40

以下不屬于理財要素的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

資產(chǎn)

?

B、

負債

?

C、

支出

?

D、

上班

正確答案：D我的答案：D答案解析：

41

下列說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

2024年第一次理財規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財規(guī)劃師。

?

B、

理財規(guī)劃師要針對客戶的財務(wù)狀況及需求進行完整的理財分析。

?

C、

理財師應(yīng)做的工作包括推斷分析、提出對策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。

?

D、

理財師應(yīng)當供應(yīng)客戶售前售后的相關(guān)詢問、資料供應(yīng)、疑難解析，售后報表等服務(wù)。

正確答案：A我的答案：A答案解析：

42

以下哪項屬于非金融理財？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

保險

?

B、

撫養(yǎng)贍養(yǎng)

?

C、

股票

?

D、

債權(quán)

正確答案：B我的答案：B

答案解析：

43

關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

利率是本幣資金市場的一種價格信號

?

B、

匯率是兩種貨幣之間的比價

?

C、

匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)

?

D、

國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是常常項目差額，二是資本項目差額

正確答案：C我的答案：C答案解析：

44

關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

年輕人一般一輩子租房

?

B、

買房還貸最終可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房

?

C、

租房每月要交房租

?

D、

合租負擔低，但是生活質(zhì)量差。

正確答案：A我的答案：A答案解析：

45

關(guān)于“你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

一年之內(nèi)

?

B、

五年之內(nèi)

?

C、

十年之內(nèi)

?

D、

三十年之內(nèi)

正確答案：D我的答案：D答案解析：

46

全過程理財規(guī)劃的最終一步是（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況

?

B、

理財師和客戶共同確定理財目標體系

?

C、

關(guān)心客戶制定出合理的和可操作的理財方案

?

D、

對理財方案運營中問題進行修訂完善

正確答案：D我的答案：D答案解析：

47

投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？（）（1.0分）

1.0分

?

A、

固定的投資

?

B、

追求高酬勞

?

C、

樂觀的投資觀念

?

D、

長期等待

正確答案：C我的答案：C答案解析：

48

以下哪項不屬于“聚財”？（1.0分）

1.0分

?

A、

證券投資

?

B、

儲蓄存款

?

C、

投資獵取收入

?

D、

保險投資

正確答案：C我的答案：C答案解析：

49

遺產(chǎn)方案是使人們將財產(chǎn)留給繼承人時能夠盡可能地符合誰的意愿（）。（1.0分）

1.0分

?

A、

子女

?

B、

父母

?

C、

自己

?

D、

配偶

正確答案：C我的答案：C答案解析：

50

目前，中國的外匯儲備是（）億。（1.0分）

1.0分

?

A、

2000.0

?

B、

9000.0

?

C、

15000.0

?

D、

20000多

正確答案：D我的答案：D答案解析：

二、推斷題（題數(shù)：50，共50.0分）

1

80年月留學的基本都是精英。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

2

貸款買房有一個優(yōu)點：年輕時養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

3

國內(nèi)舍命賺錢，國外閑暇消費享受。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

4

理財規(guī)劃一般只局限于向客戶供應(yīng)某種單一的金融產(chǎn)品。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×

答案解析：

5

房產(chǎn)置換是指售出市內(nèi)大房，換購市郊小房，差價款養(yǎng)老。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

6

反向抵押貸款的周期比較長。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

7

投資理財是指運用科學公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)方案，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務(wù)。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

8

企業(yè)公司理財即財務(wù)管理。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

9

養(yǎng)成熬煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是留意把握一些相關(guān)的學問，三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機制，定期檢查。（）（1.0分）

1.0分

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10

提前做好退休方案可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟負擔。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

11

當前我國的理財產(chǎn)品銷售人員和理財顧問經(jīng)理中真正合格的不多。（）（1.0分）

1.0分

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12

債市和股市也是相反，由于債市與股市對經(jīng)濟進展的反應(yīng)恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

13

房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資方案。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

14

隨著某種貨幣市場行情的變化，實行敏捷應(yīng)對的策略，即能避開全部的心理誤區(qū)。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

15

千萬富豪是指具有千萬財產(chǎn)的人。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

16

買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

17

實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不行以是負數(shù)。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

18

諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

19

銀行存款可能越存越少。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

20

不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

21

依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責任。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

22

AFP是國內(nèi)的理財規(guī)劃師，CFP是國際理財規(guī)劃師。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

23

丁克家庭唯一的養(yǎng)老方式是“以房養(yǎng)老”。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

24

債券是指依法定程序發(fā)行的、商定在肯定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√答案解析：

25

購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：√我的答案：√

答案解析：

26

目前，我國理財相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善（）。（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

27

住房是不動產(chǎn)，不能實現(xiàn)融資流淌。（）（1.0分）

1.0分

正確答案：×我的答案：×答案解析：

28

理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）（1.0分）

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國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是商定俗成的，覺得這是很自然。（）（1.0分）

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證券市場對加劇經(jīng)濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）（1.0分）

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理財對象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）（1.0分）

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購買黃金無法規(guī)避通脹的風險。（1.0分）

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理財對象的財性是一樣的。（）（1.0分）

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客戶理財除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達到某項目的籌措資金以備將來再用等。（）（1.0分）

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家庭理財雖然不行以提高居民生活水準，但可以更好的持家理財。（）（1.0分）

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正確傳導中心銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經(jīng)濟金融形勢分析會，召集各家商業(yè)銀行開會，準時傳達中心銀行信貸政策意圖。（）（1.0分）

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擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身學問結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往力量等，以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（）（1.0分）

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