六課投資理財(cái)

第六課：投資理財(cái)你如何選擇投資股票樣板1、股票（1）含義

（2）性質(zhì)

（3）風(fēng)險(xiǎn)、收益和流通

（4）股票的作用

股票由哪種公司發(fā)行，目的是什么？

所有股票都可以上市流通嗎？如何獲得收益，風(fēng)險(xiǎn)如何體現(xiàn)？對(duì)股東和公司分別有什么作用？1、高風(fēng)險(xiǎn)、高收益同在----股票（4）股票的作用①對(duì)于發(fā)行的企業(yè)來(lái)說(shuō)，是籌集資金的一種形式，它可以使企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。②對(duì)持股的股東(個(gè)人)來(lái)說(shuō)，是一種股份憑證，是一種投資，是股東取得股息的一種有價(jià)證券，又可以從股票升值中獲得收入。

1。下列對(duì)股票認(rèn)識(shí)正確的有（）。

A．股票是有限責(zé)任公司發(fā)給股東的入股憑證B．股東憑股票定期從股份有限公司取得收入C．持有股票的人就是股份有限公司的董事D．股票是股份有限公司的股東取得股息的一種有價(jià)證券D考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）不定項(xiàng)2。小張花1萬(wàn)元買了A公司的2000股，他與A公司的關(guān)系為（）。

A．小張是該公司的債權(quán)人之一B．小張是該公司的消費(fèi)者之一C．小張是該公司的投資者之一D．小張是該公司的所有者之一CD考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）2、穩(wěn)健的投資-----債券

債券是一種債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的憑證。（1）含義

（2）性質(zhì)

（3）種類（4）各種債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和流通債券和股票的性質(zhì)一樣嗎？

2、穩(wěn)健的投資-----債券類型股票債券不同點(diǎn)性質(zhì)收益償還方式相同點(diǎn)入股憑證（所有權(quán)）債務(wù)證書（債權(quán)）股息、分紅償還本金、利息獲得股息、分紅，不償還本金到期還本付息1、都是籌集資本的手段2、都是有價(jià)證券、都有風(fēng)險(xiǎn)3、都可以轉(zhuǎn)讓流通考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（06文綜四川卷）目前購(gòu)買股票和債券已成為我國(guó)居民經(jīng)濟(jì)生活中的普遍現(xiàn)象?；卮?4~26題。25．某人還從銀行購(gòu)買了20000元的政府債券，與股票相比A．從性質(zhì)上看，它是所有權(quán)證書B．從風(fēng)險(xiǎn)上看，它的安全性更小C．從償還上看，它可以還本付息D．從發(fā)行上看，它的主體是銀行

C考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（2003年廣東23題）資本市場(chǎng)的發(fā)展是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)出展的重要標(biāo)志之一。我國(guó)企業(yè)在資本市場(chǎng)上通過(guò)發(fā)行股票和債券融資，為居民提供了新的投資工具和手段。股票與企業(yè)債券的本質(zhì)區(qū)別之一是A.風(fēng)險(xiǎn)程度的差異 B.受益權(quán)的差異C.期限長(zhǎng)短的差異 D.收益水平的差異B背景材料：財(cái)政部在2006年5月25日發(fā)行2006年國(guó)債305.6億元，國(guó)家發(fā)行國(guó)債的意義在于__________?國(guó)庫(kù)券=國(guó)債?政府債券金融債券企業(yè)債券風(fēng)險(xiǎn)收益流通性小大低高強(qiáng)弱（4）各種債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益和流通考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（2005年江蘇政治試卷第23題）23．根據(jù)發(fā)行主體不同，我國(guó)債券可分為①政府債券②金融債券③建設(shè)債券④公司債券A．①④B．②③C．①②④D．②③④C俗話說(shuō)：天有不測(cè)風(fēng)云，

人有旦夕禍福。3、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的投資----保險(xiǎn)ChinalifeinsurancecompanyINSURANCEPOLICY保險(xiǎn)單中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司（1）商業(yè)保險(xiǎn)的含義

（2）商業(yè)保險(xiǎn)的分類

（3）訂立商業(yè)保險(xiǎn)的原則

（4）商業(yè)保險(xiǎn)的作用

3、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的投資----保險(xiǎn)保險(xiǎn)公司是保險(xiǎn)人還是投保人？風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，哪一方來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)？如果沒(méi)有出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)呢？考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（2005年文綜全國(guó)卷Ⅲ第26題）貨幣是我們?cè)谌粘Ｉ钪凶畛Ｒ?jiàn)的物品之一，它在經(jīng)濟(jì)生活中扮演著重要角色。回答“五一”黃金周，小張出游時(shí)購(gòu)買了20元旅游保險(xiǎn)。對(duì)小張而言，這種購(gòu)買保險(xiǎn)的行為屬于A．存款儲(chǔ)蓄行為B．投資行為C．交換行為D．生產(chǎn)行為B

商業(yè)保險(xiǎn)的分類財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)貨物運(yùn)輸運(yùn)輸工具個(gè)人財(cái)產(chǎn)人的壽命和身體訂立原則：公平互利、協(xié)商一致、自愿訂立作用：

流動(dòng)性收益性安全性流通性活期儲(chǔ)蓄最高低高低定期儲(chǔ)蓄較高較活期高高低股票較債券高收益性最高安全性最低，風(fēng)險(xiǎn)最高最強(qiáng)國(guó)債低于存款儲(chǔ)蓄利率高于儲(chǔ)蓄利率

安全性較好，風(fēng)險(xiǎn)較小

較

強(qiáng)

金融債權(quán)低于存款儲(chǔ)蓄、國(guó)債利率高于政府債券低于公司債券

安全系數(shù)介于公司債券和政府債券之間

較

高

企業(yè)債券低于存款儲(chǔ)蓄、國(guó)債、金融債券收益較高

風(fēng)險(xiǎn)較大

較

低

考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（06政治江蘇卷）

22．下列關(guān)于商業(yè)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，不正確的是A．商業(yè)保險(xiǎn)一般可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)兩大類B．商業(yè)保險(xiǎn)是用以補(bǔ)償自然災(zāi)害或意外事故造成損失的一項(xiàng)措施C．商業(yè)保險(xiǎn)是參與保險(xiǎn)者個(gè)人及單位意志的體現(xiàn)D．商業(yè)保險(xiǎn)是一種針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)本身的投資方式

C1．債券、股票、存款儲(chǔ)蓄和商業(yè)保險(xiǎn)的共同點(diǎn)是()A.都是有價(jià)證券B．都是債券，要限期償還C．都可以上市交易，能獲得一定收益D．都可以成為個(gè)人的一種投資行為D考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）3.“不要把所有的雞蛋都放在同一個(gè)籃子里”的投資理念，針對(duì)的是股票、債券等投資方式的()①流動(dòng)性②收益性③風(fēng)險(xiǎn)性④穩(wěn)定性A.①②B．①③C．②③D．③④C考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）4．2006年新年開始，張先生打算用5萬(wàn)元進(jìn)行投資。他沒(méi)有醫(yī)療保險(xiǎn)，希望在這方面有所投入。除此之外，他還想選擇風(fēng)險(xiǎn)較小的其他投資方式。比較適合張先生的投資理財(cái)組合是()A.人身保險(xiǎn)和股票B．人身保險(xiǎn)和政府債券C．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和金融債券D．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和企業(yè)債券B考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）30%30%40%股票型基金國(guó)債銀行存款5、探究性問(wèn)題：下圖是理財(cái)專家對(duì)老年人家庭的理財(cái)建議（1）請(qǐng)你運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)，評(píng)價(jià)和分析理財(cái)專家該理財(cái)方案（2）請(qǐng)你給老人家庭設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)建議，并且說(shuō)明理由

（1）①合理部分：考慮到了老年人家庭的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，收益逐漸減少的情況，設(shè)計(jì)了組合投資是正確的。并且儲(chǔ)蓄和購(gòu)買國(guó)債占70％的比重是比較穩(wěn)健和合理的。②不合理部分：由于老年人的風(fēng)險(xiǎn)承受和心理承受能力低，股票型基金風(fēng)險(xiǎn)較大，選擇30%的比例過(guò)高。（1）請(qǐng)你運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)，評(píng)價(jià)和分析理財(cái)專家該理財(cái)方案(2)老年人家庭，風(fēng)險(xiǎn)承受能力越來(lái)越低，理財(cái)首先考慮收益穩(wěn)妥，減輕風(fēng)險(xiǎn)性投資，避免使養(yǎng)老資金蒙受損失。所以，建議老年人家庭可以進(jìn)行如下選擇：儲(chǔ)蓄占30％，因?yàn)閮?chǔ)蓄風(fēng)險(xiǎn)小、有一定的收益，并且活期儲(chǔ)蓄存取方便，方便平時(shí)的使用；國(guó)債占50％，因?yàn)閲?guó)債風(fēng)險(xiǎn)低，收益高于儲(chǔ)蓄。分紅保險(xiǎn)20％，既可以為自己健康保險(xiǎn)投資，又有一定的收益。（2）請(qǐng)你給老人家庭設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)建議，并且說(shuō)明理由考點(diǎn)：投資（類型；風(fēng)險(xiǎn)、收益和流動(dòng)性）（2005年上海政治試卷第31題）31．小葉工作一年結(jié)余了1萬(wàn)元，正在考慮用這筆錢進(jìn)行投資。請(qǐng)你運(yùn)用“選擇投資對(duì)象”的知識(shí)，幫助小葉尋找兩種不同類型的投資對(duì)象，并說(shuō)明理由。（1）投資對(duì)象：理由：