第三章 社會(huì)保障的理論基礎(chǔ)

第三章社會(huì)保障的理論基礎(chǔ)第一節(jié)社會(huì)保障的思想淵源一、西方的社會(huì)保障思想淵源（一）人文主義（二）空想社會(huì)主義思潮（三）慈善思想（四）救濟(jì)思想空想社會(huì)主義1、早期空想社會(huì)主義托馬斯·莫爾《烏托邦》

提出未來的理想社會(huì)應(yīng)該是人類社會(huì)福利得以充分發(fā)展和進(jìn)步的社會(huì)康帕內(nèi)拉《太陽城》

提倡未來的理想社會(huì)應(yīng)該是人們互幫互助和重視國民福利的自然和諧社會(huì)空想社會(huì)主義2、19世紀(jì)空想社會(huì)主義

傅立葉

他認(rèn)為，健全的社會(huì)保障制度是社會(huì)發(fā)展的必然產(chǎn)物圣西門

《人類科學(xué)概論》《新基督教》

二、中國的社會(huì)保障思想淵源（一）大同社會(huì)論（二）社會(huì)互助論（二）倉儲(chǔ)后備論（四）社會(huì)救濟(jì)論第二節(jié)社會(huì)保障的理論依據(jù)一、現(xiàn)代西方的社會(huì)保障理論（一）福利經(jīng)濟(jì)學(xué)說（二）德國新歷史學(xué)派（三）凱恩斯主義（四）新劍橋?qū)W派（五）貝弗里奇（六）新自由主義（七）布萊爾（八）瑞典學(xué)派福利經(jīng)濟(jì)學(xué)舊福利經(jīng)濟(jì)學(xué)標(biāo)志：1920年庇古的《福利經(jīng)濟(jì)學(xué)》出版以邊際效用價(jià)值論(其特點(diǎn)是以主觀心理解釋價(jià)值形成過程，認(rèn)為商品的價(jià)值是人對(duì)物品效用的感覺和評(píng)價(jià)；效用隨著人們消費(fèi)的某種商品的不斷增加而遞減；邊際效用就是某物品一系列遞減的效用中最后一個(gè)單位所具有的效用，即最小效用，它是衡量商品價(jià)值量的尺度)為基礎(chǔ)，主張通過國家干預(yù)來達(dá)到收入分配的均等化,從而增進(jìn)人類福利他所認(rèn)為的收入平等，就是國家通過累進(jìn)所得稅政策把向富人征得的稅款用來舉辦社會(huì)福利設(shè)施，讓低收入者享用。庇古認(rèn)為，通過這一途徑實(shí)現(xiàn)“把富人的一部分錢轉(zhuǎn)移給窮人”的“收入平等”，就可以使社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利達(dá)到最大化。

福利經(jīng)濟(jì)學(xué)新福利經(jīng)濟(jì)學(xué)

20世紀(jì)30年代末卡爾多假想的補(bǔ)償原理：是指某一經(jīng)濟(jì)變動(dòng)雖然有受益者和受損者，如果受益者給予受損者以補(bǔ)償，使得受損者也接受這一變化，那么這一經(jīng)濟(jì)變化就意味著社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀態(tài)的增進(jìn)。德國新歷史學(xué)派施穆勒：19世紀(jì)70年代國家除政治職能外，還應(yīng)有經(jīng)濟(jì)和社會(huì)管理職能：強(qiáng)化國家職能國家的法律至上，決定著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程：強(qiáng)調(diào)法律制度的重要性德國面臨的最危險(xiǎn)的社會(huì)問題是勞工問題：強(qiáng)調(diào)勞工問題的嚴(yán)重性人類經(jīng)濟(jì)生活不僅要滿足物質(zhì)方面的欲望，還要滿足高尚的倫理道德方面的欲望：強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)與倫理道德的相關(guān)性西方資本主義國家建立社會(huì)保險(xiǎn)的一個(gè)重要理論基礎(chǔ)凱恩斯主義

20世紀(jì)20—30年代凱恩斯主張國家積極干預(yù)經(jīng)濟(jì)，提高消費(fèi)傾向，實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)，提高整個(gè)社會(huì)的有效需求但在凱恩斯主義思想中，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)也是有限的，是一種以生產(chǎn)為導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)為目的的福利價(jià)值取向，并非真正關(guān)注社會(huì)保障本身。實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)就是實(shí)行就業(yè)社會(huì)保障，就業(yè)社會(huì)保障是它主要理論觀點(diǎn)之一凱恩斯的有效需求理論是現(xiàn)代社會(huì)保障制度建立的理論基石之一新劍橋?qū)W派二戰(zhàn)后流行于英國的凱恩斯主義的兩個(gè)分支之一，以凱恩斯收入分配理論為依據(jù)，出發(fā)點(diǎn)解決社會(huì)分配的不公平問題，保持社會(huì)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，代表人物：羅賓遜等核心思想是要實(shí)現(xiàn)社會(huì)分配的均等化實(shí)行高額財(cái)產(chǎn)稅和累進(jìn)所得稅實(shí)行高額的遺產(chǎn)稅和贈(zèng)與稅通過政府的財(cái)政撥款對(duì)失業(yè)人員等進(jìn)行培訓(xùn)對(duì)就業(yè)社會(huì)保障、社會(huì)救濟(jì)和社會(huì)福利的發(fā)展和完善起到了很大的推進(jìn)作用貝弗里奇

1942年英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家威廉?貝弗里奇爵士發(fā)表的《社會(huì)保險(xiǎn)和相關(guān)服務(wù)》報(bào)告的主要思想是保護(hù)由各種社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的每個(gè)貧困人員國家應(yīng)該消除國民的五大毒瘤，即貧困，疾病，愚昧（教育）、骯臟（住房和環(huán)境）和懶惰。社會(huì)保障的原則：普遍性原則（又稱全民保障原則）、保障基本生活原則、政府統(tǒng)一管理原則、全面的原則（以公民需要為原則）、實(shí)行均一保險(xiǎn)費(fèi)支出原則、區(qū)別對(duì)待原則。社會(huì)保障的方式：社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救濟(jì)和自愿保險(xiǎn)樹立了保障項(xiàng)目從零星分散到的全面系統(tǒng)的典范對(duì)二戰(zhàn)后發(fā)達(dá)國家盛行的“福利國家”政策產(chǎn)生重大影響新自由主義英國現(xiàn)代資產(chǎn)階級(jí)政治思想派別興起于20世紀(jì)60-70年代，興盛于80年代反對(duì)國家直接干預(yù)社會(huì)保障事業(yè)，強(qiáng)調(diào)國民個(gè)人的自助精神，并認(rèn)為每個(gè)國民都需要確立自我保障意識(shí)，家庭也要對(duì)其成員承擔(dān)生活保障的責(zé)任。

19世紀(jì)70年代以后，美國、英國、法國等國家社會(huì)保障制度的改革就是受到了新自由主義理論的推動(dòng)政府削減社會(huì)保障事業(yè)并將其轉(zhuǎn)歸民間組織來管理和經(jīng)營；降低社會(huì)保障水平并由補(bǔ)充保險(xiǎn)等其他手段來彌補(bǔ)；社會(huì)保障資金的運(yùn)作和投資越來越向私營部門開放，越來越多的社會(huì)保障基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。布萊爾的第三條道路1998年“第三條道路”思潮既不采取完全的市場(chǎng)形式，也不采用國家包攬方式，而是將效率與公平，自由市場(chǎng)與國家干預(yù)有機(jī)地結(jié)合起來，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)公平之間實(shí)現(xiàn)均衡社會(huì)保障的“第三條道路”主張社會(huì)公正，強(qiáng)調(diào)個(gè)人、社會(huì)、和國家共同的責(zé)任，國家提供給國民最基本的生活保障，支援最需要幫助的貧困人員，同時(shí)鼓勵(lì)和倡導(dǎo)私營機(jī)構(gòu)來承擔(dān)這方面的責(zé)任，引進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制和消費(fèi)者自由選擇服務(wù)體制。強(qiáng)調(diào)個(gè)人在社會(huì)保障中的作用，個(gè)人應(yīng)承擔(dān)比過去更多的責(zé)任布萊爾的社會(huì)福利思想集中體現(xiàn)在他的《新英國》一書中，在這部新工黨新政策的宣言書中，布萊爾提出了“第二代福利”的思想和主張“第二代福利”思想1、第二代福利是要給人以扶持，而不僅僅是施舍。它意味著多種服務(wù)，而不僅僅是現(xiàn)金補(bǔ)貼，它包括子女撫養(yǎng)和子女補(bǔ)貼、培訓(xùn)和失業(yè)救濟(jì)金、老年人贍養(yǎng)和養(yǎng)老金。社會(huì)福利應(yīng)成為人們實(shí)現(xiàn)成功的“跳板”，而不應(yīng)該成為各種緩解性措施失敗后的安全網(wǎng)。2、現(xiàn)代社會(huì)福利制度必須體現(xiàn)權(quán)利與義務(wù)相結(jié)合的原則?，F(xiàn)代社會(huì)福利的目標(biāo)，應(yīng)該鼓勵(lì)人們從事工作以改變自己的處境，而不僅僅是依靠救濟(jì)而生活?！暗诙＠彼枷?、第二代福利應(yīng)該能夠適應(yīng)英國家庭生活方式的改變，工作和照料孩子是夫妻共同承擔(dān)的，而且退休生活將構(gòu)成家庭生活的重要組成部分，現(xiàn)代社會(huì)福利制度必須使這種家庭生活變化趨勢(shì)朝著好的方向發(fā)展，并能夠提供更多的安全感來替代恐懼感。4、現(xiàn)代社會(huì)福利應(yīng)該增強(qiáng)人們的社區(qū)感和使命感，現(xiàn)代福利社會(huì)所依靠的不是發(fā)放更多福利的家長(zhǎng)式政府，而是提供就業(yè)和教育、幫助人們自救的能動(dòng)性政府。第二代福利不應(yīng)該通過高高在上的政府來發(fā)號(hào)施令，而應(yīng)該鼓勵(lì)地方?jīng)Q策和革新措施，鼓勵(lì)公共和私人開展合作。

瑞典學(xué)派19世紀(jì)末20世紀(jì)初社會(huì)民主黨的福利社會(huì)主義把“充分就業(yè)”和“收入均等化”作為社會(huì)保障的兩個(gè)主要內(nèi)容，主張國家干預(yù)，通過宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控來平抑經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)“充分就業(yè)”。同時(shí)主張依靠收入再分配的方法，使社會(huì)各階層之間的收入和消費(fèi)水平趨于均等化，保障國民的最低生活標(biāo)準(zhǔn)，提高國民的生活質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)收入均等。自由社會(huì)民主主義經(jīng)濟(jì)制度：政治上保留西方國家的民主制度，經(jīng)濟(jì)上實(shí)行國有化、福利國家和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的制度對(duì)西方國家尤其是瑞典的社會(huì)保障政策產(chǎn)生重大影響。二、社會(huì)主義的社會(huì)保障思想空想社會(huì)主義馬克思與恩格斯列寧馬克思與恩格斯貧困化思想濟(jì)貧思想社會(huì)保障再分配思想關(guān)于必要?jiǎng)趧?dòng)價(jià)值的社會(huì)保障思想關(guān)于最低工資的社會(huì)保障思想社會(huì)保障再分配思想馬克思在《哥達(dá)綱領(lǐng)批判》中指出：“如果我們把‘勞動(dòng)所得’這個(gè)用語首先理解為勞動(dòng)的產(chǎn)品，那末集體的勞動(dòng)所得就是社會(huì)總產(chǎn)品?，F(xiàn)在從它里面應(yīng)該扣除：第一,用來補(bǔ)償消費(fèi)掉的生產(chǎn)資料的部分。第二,用來擴(kuò)大生產(chǎn)的追加部分。第三,用來應(yīng)付不幸事故,自然災(zāi)害等的后備基金或保險(xiǎn)基金?！Ｏ碌目偖a(chǎn)品中的其他部分是用來作為消費(fèi)資料的。在把這部分進(jìn)行個(gè)人分配之前，還得從里面扣除：第一，和生產(chǎn)沒有關(guān)系的一般管理費(fèi)用……第二，用來滿足共同需要的部分，如學(xué)校、保健設(shè)施等……第三，為喪失勞動(dòng)能力的人等等設(shè)立的基金，總之，就是現(xiàn)在屬于所謂官辦濟(jì)貧事業(yè)的部分?！保ā恶R克思恩格斯選集》第三卷關(guān)于必要?jiǎng)趧?dòng)價(jià)值的社會(huì)保障思想馬克思認(rèn)為：勞動(dòng)者的勞動(dòng)所創(chuàng)造的價(jià)值，應(yīng)包括三個(gè)方面：第一：維持勞動(dòng)者本人正常生活所需要的生活資料價(jià)值；第二：維持勞動(dòng)者家屬正常生活所需要的生活資料價(jià)值；第三：勞動(dòng)者的教育和培訓(xùn)費(fèi)用。以上所需要的勞動(dòng)為必要?jiǎng)趧?dòng)，超出部分為剩余勞動(dòng)。列寧1、社會(huì)保障原則

1912年《勞動(dòng)者保險(xiǎn)綱領(lǐng)》提出四項(xiàng)原則1917年在《黨綱修正資料》中加以概括1918年10月《勞動(dòng)者社會(huì)保障原則》中進(jìn)一步完善2、社會(huì)保障權(quán)利

列寧的社會(huì)保障思想還體現(xiàn)在前蘇聯(lián)的憲法中

1936年的憲法具體而明確的規(guī)定了社會(huì)保障權(quán)利

1977年通過的新憲法對(duì)社會(huì)保障的規(guī)定更加具體化列寧3、列寧社會(huì)保障思想的特征社會(huì)保障的實(shí)施對(duì)象具有普遍性社會(huì)保障的權(quán)利是完全得到保障所有社會(huì)成員都能夠無差別，平等地享受社會(huì)保障待遇社會(huì)保障的實(shí)施內(nèi)容具有全面性和多樣性社會(huì)保障費(fèi)用由國家或社會(huì)來負(fù)擔(dān)社會(huì)保障水平隨經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而提高勞動(dòng)者等國民以各種方式參與國家的社會(huì)保障管理機(jī)構(gòu)三、社會(huì)保障的一般理論以公平為主兼顧效率的理論市場(chǎng)失靈與政府失靈理論社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展貧困理論以公平為主兼顧效率的理論1、公平與效率在社會(huì)保障中的相互關(guān)系

公平與效率的基本矛盾：公平與效率是對(duì)立的矛盾關(guān)系，效率和公平的增加，都要以對(duì)方一定的損失作為代價(jià)公平與效率的相互補(bǔ)充：效率是基礎(chǔ)，只有效率的不斷提高，才有公平的質(zhì)的增進(jìn)，損害效率終將損害公平。反過來，要提高效率，就必須有一個(gè)公平的社會(huì)環(huán)境2、理論的產(chǎn)生人們發(fā)現(xiàn)，在建立社會(huì)保障制度時(shí)，過去往往強(qiáng)調(diào)社會(huì)的公平性，重視社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)的積極作用，而比較忽視社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極作用。所以，在理論上開始從傳統(tǒng)的偏重于公平轉(zhuǎn)向以公平為主并兼顧效率。市場(chǎng)失靈與政府失靈理論1、市場(chǎng)失靈理論通過政府來舉辦社會(huì)保障制度來彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，或者來解決市場(chǎng)無法解決的社會(huì)公平問題

2、政府失靈理論在社會(huì)保障方面，政府失靈具體表現(xiàn)為政府對(duì)人們的生活領(lǐng)域干預(yù)過大，包攬?zhí)?。由于片面地?qiáng)調(diào)政府在社會(huì)保障中的作用，結(jié)果導(dǎo)致了社會(huì)保障的發(fā)展程度超越了經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平并產(chǎn)生了社會(huì)保障對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的消極影響。