2023年經(jīng)典反洗錢(qián)自查報(bào)告范文

202052020接行總部關(guān)于>的文件精神后,我支行快速依據(jù)文件要求開(kāi)放全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下:一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況.我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)狀況進(jìn)展特地的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢(qián)內(nèi)掌握度建設(shè)狀況區(qū)分界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別力量正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警覺(jué)性.三.客戶(hù)盡職調(diào)查狀況.對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù),我行依據(jù)人行關(guān)于銀行賬戶(hù)治理方法能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù).對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未覺(jué)察有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).四.大額和可疑交易報(bào)告狀況.對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠依據(jù)規(guī)定準(zhǔn)時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)治理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶(hù)資料及交易記錄保存狀況5六.對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.金融單位與實(shí)名證件治理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法到達(dá)共享,使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快實(shí)行措施避開(kāi)此類(lèi)狀況的發(fā)生.建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度。2020各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢(qián)工作的順當(dāng)開(kāi)展。二、反洗錢(qián)內(nèi)掌握度建設(shè)狀況。XX年，我社依據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《******市***農(nóng)村信用社二oo三年反洗錢(qián)工作打算》(***[XX]022號(hào))，對(duì)反洗錢(qián)做了全面部署，在全社范圍內(nèi)***市***農(nóng)村信用社反洗錢(qián)***市***設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。XX31XX33155110365135筆，結(jié)算業(yè)務(wù)22010審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)展分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶(hù)。四、大額和可疑交易報(bào)告狀況。XX31XX331948999519851377121082987593496215011861256145864296268504帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和特別交易交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)展具體登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)展洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不管是否存在特別，都能夠主動(dòng)上報(bào)。XX31XX3319489健全帳戶(hù)數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未覺(jué)察存有違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。XX年，我社組織過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、播送等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)展廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)的法律意識(shí)，樂(lè)觀協(xié)作我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵抗、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氣氛。今年五月中旬，我社連續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步把握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增加反洗錢(qián)工作力量。七、反洗錢(qián)工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能依據(jù)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些缺乏，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問(wèn)和足夠的實(shí)踐閱歷，有待進(jìn)一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量等。今后，我們將嚴(yán)格工作的深入開(kāi)展;三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)掌握度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要連續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng);五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度;六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順當(dāng)開(kāi)展。2020年經(jīng)典反洗錢(qián)自查報(bào)告范文(三)1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理構(gòu)造并標(biāo)準(zhǔn)其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)治理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)視機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。門(mén)規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作閱歷和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)當(dāng)本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)治理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)視機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事3名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。1、股東大會(huì)股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)治理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)章，具體規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)章作為本行章執(zhí)行。效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。2、董事會(huì)董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)治理公司。如何確保董事15立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大局部董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)閱歷和卓付出了足有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)進(jìn)展和業(yè)績(jī)提升。目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略進(jìn)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專(zhuān)業(yè)計(jì)與關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大局部是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)?dāng)。3、監(jiān)事會(huì)8名，其中外部監(jiān)事2名、股式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)視。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賜予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行準(zhǔn)時(shí)向監(jiān)事會(huì)供給有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)掌握和經(jīng)營(yíng)治理等狀況進(jìn)展有效的監(jiān)視、檢查和評(píng)價(jià)。4、內(nèi)部掌握制度較好的內(nèi)部掌握是良好的公司治理的根本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)安康進(jìn)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保部掌握指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部掌握原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部掌握環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部掌握措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)視檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。5、風(fēng)險(xiǎn)治理制度審慎的風(fēng)險(xiǎn)治理是良好的公司治理的根本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理體系，培育“追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益“的風(fēng)險(xiǎn)治理文化，實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)“、“主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)“的風(fēng)險(xiǎn)治理戰(zhàn)略，主動(dòng)治理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。6、關(guān)聯(lián)交易原則及相關(guān)監(jiān)管15%未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)增授信，亦未進(jìn)展的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必需逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)審批等。7、鼓勵(lì)約束機(jī)制本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級(jí)行治理制度、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，在總行各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開(kāi)頭建立資本約束下的鼓勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)構(gòu)造。8、信息披露治理本行a+h同步上市后，為標(biāo)準(zhǔn)信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，依據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。本行明確了信息披露事務(wù)治理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)治理制度，組織和治理信息披露事務(wù)治理部門(mén)具體擔(dān)當(dāng)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息集合機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了根底。427XXXX但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、準(zhǔn)時(shí)、同時(shí)、全面、公正地履行信息披露義務(wù)，不斷9、投資者關(guān)系治理本行上市之初，就格外留意與投資者的溝通與溝通，開(kāi)通了投資者專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設(shè)置了“投資者關(guān)系“欄目，認(rèn)真承受各種詢(xún)問(wèn)，并開(kāi)頭著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)、電子郵件等形式準(zhǔn)時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透亮度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。1、公司章程公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各特地委員會(huì)、各級(jí)治理人員標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。三會(huì)議事規(guī)章董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各特地委員會(huì)議事規(guī)章。組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線(xiàn)和信息溝通機(jī)制。在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作供給了制度保證。三、公司治理中存在的問(wèn)題中信銀行股份成立于XX年12月31理構(gòu)造的根本框架和原則根本已確立，公司治理走上了標(biāo)準(zhǔn)化的進(jìn)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理“形似而神不至“的問(wèn)題，就須糊涂地生疏到自己的缺乏，樂(lè)觀學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)閱歷，取人所長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，樂(lè)觀探究、完善有效的公司治理。一步發(fā)揮各特地委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。著我們。因此，我們將進(jìn)大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議，擬于年內(nèi)實(shí)行。序號(hào)整改措施整改時(shí)間責(zé)任人監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制XX8進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力XX年內(nèi)合規(guī)審計(jì)部實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度XX12月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會(huì)五、有特色的公司治理做法結(jié)合本行的實(shí)際狀況，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，實(shí)行了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理構(gòu)造。(一)內(nèi)部掌握制度方面的特色1法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部掌握指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部掌握原則，改進(jìn)內(nèi)部掌握措施，完善信息溝通與反響機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部掌握的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、打算財(cái)務(wù)內(nèi)部掌握、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部掌握和反洗錢(qián)內(nèi)部掌握等。全集體決策機(jī)制，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)治理決策的科學(xué)性和透亮度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)、進(jìn)展及資產(chǎn)負(fù)債治理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。在風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)，建立了相應(yīng)的工作制度，并開(kāi)頭履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策治理，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后治理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)治理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù)手段，完善貸款治理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)治理系統(tǒng)。5、加大檢查、整改和懲罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不標(biāo)準(zhǔn)操作行為，消退了風(fēng)險(xiǎn)隱患。(二)風(fēng)險(xiǎn)治理方面的特色本行持續(xù)實(shí)行以下多種創(chuàng)性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)治理體系：公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，并在全行推廣。閱歷的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)治理工作，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。XX年末至XX年初，本行調(diào)整了授信流程，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程掌握，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理的獨(dú)立性：(1);(2);(3)設(shè)立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后治理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后治理?yè)?dān)當(dāng)?shù)谝回?zé)任。XX年以來(lái)，本行依據(jù)《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開(kāi)發(fā)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。XX年，(1)本行實(shí)施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)“、“主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)“戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶(hù)調(diào)整貸款組合構(gòu)造，主動(dòng)治理信貸風(fēng)險(xiǎn);(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)下，本行建立了特地從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)治理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策治理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;(3)本行開(kāi)頭在全行范圍內(nèi)推廣“追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益“理念，并通過(guò)計(jì)算、安排基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資原來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)展評(píng)價(jià)。平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報(bào)力量。(三)完善信息披露制度我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)章、監(jiān)治理念等并依據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際狀況，制定及披露流程，有助于進(jìn)一步增加透亮度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式準(zhǔn)時(shí)向董、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作。(二)股權(quán)鼓勵(lì)打算狀況的說(shuō)明的明確答復(fù)。2020依據(jù)人行***市支行6月15日的會(huì)議精神，我社對(duì)反洗錢(qián)工作狀況進(jìn)展了一次自查，現(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下:一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況。2003年，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢(qián)工作的順當(dāng)開(kāi)展。二、反洗錢(qián)內(nèi)掌握度建設(shè)狀況。2003年，我社依據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《******市***農(nóng)村信用社二[2003]022***市***農(nóng)村信用社反***市***其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。三、客戶(hù)盡職調(diào)查狀況。依據(jù)要求，我社對(duì)2004312005年3月3155110網(wǎng)點(diǎn)根本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，依據(jù)“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)能依據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)展分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶(hù)。四、大額和可疑交易報(bào)告狀況。2004312005331額交易筆數(shù)9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元:存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987593496215011861228309056145864296268504帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和特別交易交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)展具體登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)展洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不管是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。20043120053319489建立健全帳戶(hù)數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未覺(jué)察存有違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。2003年，我社組織過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、播送等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)展廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)學(xué)問(wèn)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)的法律意識(shí)，樂(lè)觀協(xié)作我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵抗、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氣氛。今年五月中旬，我社連續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步把握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增加反洗錢(qián)工作力量。七、反洗錢(qián)工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能依據(jù)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些缺乏，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問(wèn)和足夠的實(shí)踐閱歷，有待進(jìn)一步提高區(qū)分可疑支付交易的推斷力量等。今后，我們將嚴(yán)格工作的深入開(kāi)展;三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)掌握度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要連續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng);五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度;六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順當(dāng)開(kāi)展。2020年經(jīng)典反洗錢(qián)自查報(bào)告范文(五)自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)狀況報(bào)告如下:一、依據(jù)中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)掌握度。聯(lián)社于200*年5月份制200*610在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。二、設(shè)立特地的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員特地負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確并依據(jù)分級(jí)治理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)狀況進(jìn)展監(jiān)視、檢查。三、制定有效的反洗錢(qián)措施:業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等)的真實(shí)性、完整性和有效性;依據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)展分析，對(duì)其