甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試卷

甘肅省2015年上半年基金從業(yè)資格：中央銀行票據(jù)考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性

B．杠桿性

C．聯(lián)動性

D．高風險性

2.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

3.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權交易

B．回購交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易4.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+45.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)6.__可采用不同幣種申購基金份額。

A．QDII基金

B．境內(nèi)ETF基金

C．一般開放式基金

D．一般封閉式基金7.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財產(chǎn)品

B．銀行儲蓄存款

C．基金

D．券商集合計劃8.份額凈值保持在1元人民幣不變的是__。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金9.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。

A．5000萬

B．1億

C．2億

D．5億10.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。

A．公開管理原則

B．實質管理原則

C．成本控制原則

D．質量控制原則11.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。

A．劃出當天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天12.基金銷售機構進行市場細分的直接細分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素13.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露14.股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流動性

C．永久性

D．參與性15.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金16.下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定17.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

34.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。

A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯35.分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內(nèi)容不包括__。

A．基金宣傳推介材料的形式

B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

D．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的原件以及有關獲獎證明的原件

36.制定和執(zhí)行交易計劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部

37.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

38.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務

D．年度報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露

39.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準

D．基金管理人設立了內(nèi)部流程控制

40.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。

A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務

B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

C．直接代理客戶進行基金認購

D．與投資者以口頭約定虧損分擔

41.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A．詢價方式

B．協(xié)商定價方式

C．上網(wǎng)競價方式

D．市價折扣方式

42.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。

A．證券投資基金

B．銀行理財產(chǎn)品

C．券商集合計劃

D．銀行定期存款

43.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.2%

C．0.3%

D．0.5%

44.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件

45.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號

C．股票的記載方式

D．股東權利

46.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。

A．高久期高信用債券基金

B．高久期低信用債券基金

C．低久期高信用債券基金

D．低久期低信用債券基金

47.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.22

48.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。