反洗錢復習題及參考答案

反洗錢測試題及答案1、建立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機構的風險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構的自我約束和風險管理D.保證金融機構積極有效地履行反洗錢義務，從而防備洗錢風險2、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調查中，對也許被(ABCD)的文獻、資料，可以予以封存。A.轉移B.隱藏C.篡改D.毀損3、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”重要針對如下哪些違法所得(ABC)A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社會性質組織犯罪D.盜竊犯罪*洗錢罪的上游犯罪包括7類，毒品、走私、黑社會組織、恐怕組織、金融詐騙、破壞金融秩序、貪污賄賂。4、根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按規(guī)定保留客戶身份資料和交易紀錄的C.違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的*未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的、未按規(guī)定設置反洗錢機構的、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的，由反洗錢行政主管部門責令限期整改，情節(jié)嚴重的對董事、高管和其他直接負責人予以紀錄處分。5、洗錢的過程具有如下哪些特性(ABCD)A．洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B．變化有關金錢的形式C．洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D．洗錢者可以控制洗錢的全過程6、金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的原因有（ABCD）A.地區(qū)B.業(yè)務C.行業(yè)D.與否為外國政要7、《金融機構匯報涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。B.以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C.為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。8、客戶身份識別中的保密性規(guī)定是指，金融機構應（ABCD）A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保留客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保留客戶身份識別過程中獲取的交易信息9、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易匯報或者可疑交易匯報，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上100萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易匯報或者可疑交易匯報，情節(jié)嚴重的，對金融機構處(A)罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接負責人員處()罰款。A.20萬元以上50萬元如下、1萬元以上5萬元如下B.50萬元以上100萬元如下、1萬元以上5萬元如下C.50萬元以上500萬元如下、1萬元以上5萬元如下D.50萬元以上800萬元如下、5萬元以上50萬元如下11、保險企業(yè)在辦理下列哪些業(yè)務，應查對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復印件或影印件?(ABCD)A.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險業(yè)務。B.在客戶申請解除保險協(xié)議步，如退還的保險費金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。C.理賠金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的。D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險業(yè)務。12、金融機構應在按本機構可疑交易匯報內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，(B)個工作日內以電子方式提交可疑交易匯報。A.2B.5C.10D.1513、金融機構應當在大額交易發(fā)生之日起（B）個工作日內以電子方式提交大額交易匯報。A.2B.5C.10D.1514、中國人民銀行及其分支機構在對金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需深入確認時，可采用方式有哪些?(ABCD)A.電話問詢B.走訪金融機構C.書面問詢D.約見金融機構高級管理人員談話15、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算和查證的行為是（C）。A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調查D.高管約談16、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定理解客戶的(ABC)。A.交易性質B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風險17、下列說法對的的是(ABCD)A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查B.金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查告知書，否則，金融機構有權拒絕D.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶18、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采用持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其平常（C）、金融交易狀況，及時提醒客戶更新資料信息A.資金來源B.經濟狀況C.經營活動D.資金用途19、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是(D)。A、只能是金融機構工作人B、只能是金融機構C、只能是金融機構工作人員或金融機構D、可以是任何單位和個人20、金融機構反洗錢工作的法律根據有(ABCD)A.《反洗錢法》B.《金融機構反洗錢規(guī)定》C.《金融機構大額和可疑交易匯報管理措施》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》21、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A.洗錢活動導致資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增長金融機構的運行風險;B.大量的資本流入流出輕易引起匯率的變化，引起市場動亂和匯率波動;C.洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運行風險;D.金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子運用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險22、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(C)A.公安部B.國務院C.中國人民銀行D.財政部23、《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利（AB）。A.行政懲罰權B.提議處分權C.責令停業(yè)整頓D.吊銷經營許可證24、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有(ABCD)A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛緾.省級都市中心支行D.地(市)中心支行和縣(市)支行25、反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括(ABCD)的階段。A.檢查準備B.檢查實行C.檢查匯報D.檢查處理26、上報大額交易匯報時，對于防止和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）A.通過對大額交易的宏觀分析，可以協(xié)助確定反洗錢需要關注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等B.通過將搜集的可疑交易匯報與大額交易信息進行交叉分析，有助于確定可疑交易與否確實涉嫌犯罪C.在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索D.通過對大額交易的交叉分析查對，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索27、客戶身份資料和交易記錄保留制度應符合(ABCD)規(guī)定A.保留的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完善;B.保留客戶身份資料和交易記錄應當符合保密和安全的有關規(guī)定;C.保留的客戶身份資料應當反應客戶身份識別的過程和成果，保留的客戶交易資料應當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程;D.有權機關依法可以查閱、復制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。28、《金融機構大額交易和可疑交易匯報管理措施》（中國人民銀行令[]第3號）從(B)開始施行。A.1月1日B.7月1日C.12月1日D.7月1日29、下列行為涉嫌洗錢的行為有(ABCDE)A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金或金融票據C.通過轉帳或其他結算方式協(xié)助資金轉移D.協(xié)助將資金匯往境外E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源30、金融機構對于如下哪些情形應當進行匯報（ABCD）A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保留、管理、運作或者其他保留、管理、運作資金或者其他形式財產的D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活感人員的31、下列支付交易哪些具有較高的洗錢可疑風險(ABCDE)A.短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；明顯超額支付當期應繳保險費并隨即規(guī)定返還超過部分C.對保險企業(yè)的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益D.發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)絡方式或者財務狀況等信息不真實的E.不關注退保也許帶來的較大金錢損失，而堅決規(guī)定退保，且不能合理解釋退保原因的32、6月21日公布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》是中國人民銀行會同（ABC）共同簽發(fā)的。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D．國家外匯管理局33、金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當重新識別的重要情形包括（ABCD)A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法規(guī)定協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相似的D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的34、《金融行動尤其工作組四十項提議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有(ABCD)A.確立客戶身份并運用可靠的，獨立來源的文獻，數據或信息來驗證客戶身份B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施理解該客戶的所有權和控制權構造C.獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D.對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以保證交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識35、有關《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，對的的是（ABCD)A.金融機構假如未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。B.未按規(guī)定設置反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。D.金融機構假如未按規(guī)定建立可疑交易匯報制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。36、下列有關大額交易和可疑交易匯報制度的說法對的的有（ABCD)A.應當明確專人負責大額和可疑交易匯報工作B.應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程C.應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易匯報的情形與流程D.應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與匯報流程客戶身份識別完整性原則重要包括（ABCD）A.完整理解客戶身份基本信息，理解交易目的和交易性質B.完整查對客戶的身份證件，如核算單位客戶的組織機構代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設置或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文獻。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復印件或影印件38、如下屬于《金融機構大額交易和可疑交易匯報管理措施》所規(guī)定的大額交易的是(A)萬元以上（含））、外幣等值（）萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據解付及其他形式的現(xiàn)金收支。。A.5萬、1萬B.10萬、1萬C.20萬、5萬D.50萬、5萬39、下列有關客戶身份識別制度的說法對的的有（ABC）A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B.金融機構應當將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐漸建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變40、保險業(yè)金融機構對可疑類客戶應采用哪些風險控制措施（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采用原則型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面理解客戶的信息，加強監(jiān)控其平常各項交易狀況C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據成果調整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評估周期內再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行匯報41、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》，金融機構應當保留的客戶身份資料包括（ABCD）A.記載客戶身份信息的記錄和資料B.每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簙C.反應金融機構開展客戶身份工作狀況的多種記錄和資料D.反應交易真實狀況的協(xié)議、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件42、保險機構可對低風險產品和低風險客戶采用簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，包括（BCD）A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人的關系B.在風險可控狀況下，容許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質C.合適延長客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內，合適減少客戶身份識別措施的頻率或強度43、金融機構除查對身份證件外，還可采用（ABCD）等措施識別客戶身份。A.規(guī)定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理部門核算44、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定金融機構應當按照（ABCD）原則，妥善保留客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.精確C.完整D.保密45、客戶先前提交的身份證件或身份證明文獻已通過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應