2023年公司客戶經理工作總結

2023年公司客戶經理工作總結公司客戶經理工作總結1

時間荏苒，自己加入公司大家庭已經兩年多時間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開，自己不覺已經成為了的老員工。對于領導和比自己更有閱歷的同事自己還要不斷學習，對于新來的同事自己也負有“傳幫帶”的責任。20xx年是中國經濟的宏觀調控年，中國經濟面臨轉型升級，下行壓力加大，對于而言，未能幸免，貿易公司大量停止經營，房產市場長期低迷，對市場沖擊比較大，而對于而言，受到的影響也不言而喻，詳細到自己手頭的業(yè)務，與往年相比還款以及清收都比較困難，到期剛好還款客戶與往年相比大幅下降，在大的環(huán)境下，自己做業(yè)務的思路及風險把控也都想相應做了調整，總體而言，20xx年是希望的一年也是收獲的一年，人貴而思以彌不足，希望通過自己對20xx年的總結理清自己的得與失，閱歷與教訓，以期對xx年自己的工作有所資意，20xx年所犯之錯誤毋再犯，有益之閱歷得以持續(xù)。

閱歷總結

1、借款用途、還款來源與資產并重

客戶借款來源干脆確定還款來源，銀行過橋貸款借款用途比較明確，還款來源也比較明確，而對于流資貸款或者購房貸款的客戶還款來源一般較難考察，所在此種貸款肯定要結合客戶自己所說還款來源和其經營狀況綜合考慮，客戶經營狀況的好壞干脆確定客戶的還款實力，也是客戶的第一還款來源，所以在考察客戶的時候肯定要細致考

察客戶的經營狀況，結合客戶所屬行業(yè)的整體大環(huán)境，對客戶上下游客戶，進貨狀況庫存狀況，預付款狀況，資金鏈狀況做具體的了解，確?？蛻艚洜I正常，回款有續(xù)。經營狀況良好，客戶資金也會隨之充裕，客戶還款輕松，公司催款也會比較輕松，是雙贏。

一旦客戶所說的還款來源未能實現(xiàn)，客戶出現(xiàn)逾期，此筆業(yè)務客戶資產狀況是公司業(yè)務的最終保障，也是客戶的最終還款來源，往往是公司業(yè)務的風險可控點，一旦客戶第一還款來源難以償還借款，處置資產將成為公司的選擇，根據(jù)20xx年的閱歷，無論是流淌資金貸款還是銀行過橋貸款，都要考慮其風險把控點，尤其是要變更銀行過橋貸款對其資產不如流資貸款著重考慮的思維，用勁已經證明即使是銀行過橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過程中出現(xiàn)差池的風險，所以以后業(yè)務要將銀行過橋貸款與一般流淌資金貸款一樣把控風險。

2、注意企業(yè)及企業(yè)經營者的信譽

一個企業(yè)管理者的品行干脆關系到一個企業(yè)的經營狀況，關系到企業(yè)的盈利狀況，關系到企業(yè)的還款實力，是一個企業(yè)的靈魂所在，所以在調查企業(yè)的時候，在與企業(yè)的經營者的溝通中，通過其談吐對企業(yè)經營者品行有一個推斷，從而對這個企業(yè)有個推斷，對本筆業(yè)務有一個推斷。

現(xiàn)在公司許多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過多筆業(yè)務，對其企業(yè)經營狀況以及公司經營者個人比較了解，而對于新的業(yè)務，在業(yè)務考察的時候，也要通過多種渠道了解企業(yè)以及企業(yè)經營者的信譽，對于在社會上信譽比較差的企業(yè)和個人，在做業(yè)務的時候一

定要慎之又慎，比一般業(yè)務風險限制要更加嚴格。

3、注意業(yè)務的每一個細微環(huán)節(jié)

在每一筆業(yè)務中，無論是考察還是收集資料，都要注意每一個細微環(huán)節(jié)，盡可能對一個企業(yè)和個人信息收集全面，對于企業(yè)的開戶銀行賬戶狀況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態(tài)，房產銷售狀況，個人家庭住址狀況，抵押房產目前狀態(tài)，土地證、房產證的證號都要了解具體，對于客戶的關聯(lián)企業(yè)以及股東、實際限制人、家屬等能簽字的都要盡可能簽字，萬一到客戶逾期遲遲不還款的狀況出現(xiàn)，在移交資產保全的時候能給資產保全部供應全面的信息。

自身存在的不足

在取得一點點成果同時，我也看到自身存在一些問題，與老的客戶經理，優(yōu)秀的客戶經理之間還有肯定差距，自身還須要加強學習，不斷改進。

1、金融專業(yè)學問有待進一步加強。

面對20xx年改變多樣的市場形勢和宏觀經濟環(huán)境，作為金融行業(yè)的一名從業(yè)人員，應具備豐富的經濟學問和金融學問，以對客戶和業(yè)務做出一個明確的推斷，在自己的金融學問還有很大欠缺，這就須要提高自身的學習實力和學習主動性，剛好駕馭最新的財經信息和精確分析將來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平;

2、克服性格中存缺陷，對待工作不夠細致仔細肅穆。

自身還須要進一步克服做事毛毛糙糙的毛病，做到腳踏實地，提高工作主動性，對待工作肅穆仔細，盡職盡責，在點滴實踐中完善提

高自己，決不能做事馬馬馬虎虎，仔細對待每一個細微環(huán)節(jié)，盡可能做到盡善盡美，不出現(xiàn)低級紕漏。

3、做事不夠大張旗鼓，執(zhí)行力不到位。

金融行業(yè)，高收益面對的也是高風險，這就須要做平常工作中做事大張旗鼓，領導叮囑的事情立刻去執(zhí)行，執(zhí)行要有結果，結果要有反饋，而自己在這方面有時會出現(xiàn)拖拉的狀況，在自身執(zhí)行力方面有待進一步提高。

xx年愿景

去年的工作已慢慢落下帷幕，新的一年正緩緩而來，新的一年萬象更新，對于在20xx年的優(yōu)秀閱歷和閱歷教訓連著收獲可以一并帶到新的xx年，對于在20xx年犯的錯誤讓它止步于20xx年，新的一年要有新的起先，新的氣象。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，仔細學習，努力提高自身素養(yǎng)，主動開拓，履行工作職責，聽從領導，對老的優(yōu)秀的客戶經理見賢思齊，不斷學習，對新進客戶經理以身作則做好榜樣，并耐性指導，起到“傳幫帶”的作用，無論在業(yè)務技能方面還是為人處世方面更上一層樓。

公司客戶經理工作總結2

我是xx縣五顯鎮(zhèn)五顯街道客戶xx，受客戶經理邀請于9月26日參與了公司組織的“感知你我他，客戶探望行”活動，體驗煙草公司客戶經理的探望工作，通過一天親身經驗，我更加了解了客戶經理工作和煙草行業(yè)營銷策略，以后肯定更加協(xié)作客戶經理工作，實現(xiàn)客戶和煙草公司共同發(fā)展。

9月25日，我陪伴客戶經理魏安成同志起先一天探望客戶的體驗活動。首先，魏經理在進行客戶探望工作前做好客戶探望的打算工作，他通過crm系統(tǒng)查閱要探望客戶的卷煙銷量、主銷品牌、卷煙銷售結構、毛利、新品牌的上柜狀況、遵守法律經營狀況等，從而做到對客戶的狀況了如指掌，為客戶探望打好良好的基礎，做到有的放矢。同時還要打算好自己須要帶的物品，如筆記本、筆、明碼標價標簽、宣揚單等，另外他留意整理好自己的衣著裝扮，保持好自己良好的精神狀態(tài)?，F(xiàn)在才知道，客戶經理外出還要做出這么多！

每到一戶，魏經理都仔細填寫客戶服務手冊，還禮貌的詢問了他們近期的經營狀況，解答客戶疑問，能夠回答的魏經理便立即予以解答，并仔細記錄客戶提出的需求和看法。在客戶李大海店面，他細心的幫他們整理擺放卷煙、補充明碼標價標簽，指導客戶訂購下周卷煙。來到客戶班莉店里，魏經理仔細檢查徽映e家運行狀況，自己盤點客戶庫存，在電腦上細致核對，幫助客戶分析卷煙經營狀況。

下午，我在魏經理在辦公室做好日常分析和探望總結。他通過探望駕馭了所管轄區(qū)域市場的各類信息，做好分析和匯總，找出探望工作的不足，明確努力的方向。

一天很快就結束了，和客戶經理“零距離”接觸，讓我對客戶經理工作職責有了更加清楚了，他們架起了公司與客戶之間的橋梁，指導客戶卷煙經營，對新品牌進行培育，還要處理好銷售過程中產生的問題和沖突，做好一名客戶經理真的很不簡單。今后我將更加協(xié)作煙草公司開展的各項工作，努力提高自己相識，實現(xiàn)和煙草共同發(fā)展。

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公司客戶經理工作總結3

截止至20xx年12月，我擔當xx分公司客戶經理工作崗位一職已滿四年。在此期間本人非常榮幸的連續(xù)第四年獲得“xx分公司年度銷售能手”的殊榮?；仡欉@一年的工作，作為xx分公司xx油庫營業(yè)室客戶經理團隊一員，我們在xx分公司領導的關切和指導下，在市公司、xx油庫各部室的主動協(xié)作下，開發(fā)市場、發(fā)掘客戶，較好的完成了本年度的直、分銷個人任務，在此要感謝領導及同事們的激勵與信任?，F(xiàn)將本人今年工作總結匯報如下：

一，銷售方面：

1、上半年銷售狀況：

截止至20xx年12月，本人總銷售量為xxx噸，其中直銷量為xxx噸，分銷量為xxx噸。本人共計開發(fā)用戶xxxxxx戶，其中批發(fā)客戶為xxx戶，直銷客戶為xxx戶。，客戶開發(fā)排名xx分公司之首。在客戶開發(fā)方面我認為，首先要經營好現(xiàn)有客戶，老客戶是我們的主要消費群體，建立良好的口碑，并實施老客戶家介紹新客戶一起實惠活動，把小客戶聚在一起享受團購政策，拉動客戶與銷量的增長。

2、順當開展承兌業(yè)務，促成與xx集團再次合作。

由于近期全國的煤礦業(yè)不景氣，導致本年度xx集團與我方的合作在付款方式上產生分歧，緣由是對方想向我方通過承兌匯票付油款，而我方短暫無法接收，致使雙方合作經驗了半年的停滯時期。由于是我公司從未開展此業(yè)務，各部門都無從下手，在此期間我多次來回于xx集團，省、市公司與銀行之間。經過半年多的努力，在各部門的協(xié)作下，20xx年6月19日，我取回了xx分公司第一張承兌匯票300萬，并第一時間為其配送油品。得到xx集團認可。本年度xx共計運用承兌匯票1200萬，提油1602噸。

二、下半年工作安排

1、避開客戶流失。

本年度流失大客戶為：xx發(fā)動機集團。xx集團從20xx年初與我方合作，雙方始終進展順當，但從今年5月份起，由于對方的進口發(fā)電機器零件與我方油品型號產生沖突，最終導致合作終止。對此我很難受，針對大客戶流失狀況我認為20xx年首當其沖必需全方位的駕馭客戶信息，對客戶所提到的各種問題逐一理清，精確的把握客戶的須要。總結工作閱歷，切實提高自身素養(yǎng)與經營實力。通過高品質服務，創(chuàng)建高利潤的銷售業(yè)績。

2、借助網(wǎng)絡新媒體，駕馭調價新機制，拓寬服務新渠道。

從今年起先國內成品油調價窗口采納新的調價機制，大約每半個月調價一次，比如這兩個月來的十連跌，對銷售很不利，因為客戶不再大規(guī)模囤油，都實行了觀望態(tài)勢。給客戶搭建一個了解中國石化、學習油品常識、駕馭成品油動態(tài)的平臺。主動創(chuàng)新產品營銷方式，利用微信平臺拓寬服務新渠道，增進客戶經理與客戶之間的情感溝通。用戶只需將詢問的事項通過微信發(fā)送到文字到相關的公共賬號，在線智能客服依據(jù)客戶輸入的文字內容就會作出回復。采納較低的營銷成本，讓客戶得到良好的客戶體驗，提中學國石化品牌影響力。

xx成品油市場達到了前所未有的開放，且xx各家成品油市場銷售銷售工作各有千秋：有的可貨到付款；有的負責免費配送；有的價格優(yōu)勢明顯。同等商品比價格，同等價格比質量，同等質量比服務，我認為還要再加一條，那就是同等服務比看法！因為客戶經理肯定要留住客戶的心，通過高品質服務，推動銷售工作，創(chuàng)建高利潤的銷售業(yè)績。接著以銷售工作為重點，聽從上級領導指示，結合自己以往閱歷，和同事主動協(xié)作發(fā)揚團隊精神，用自己的的行動和銷售成果來表達對這份工作的珍惜和酷愛，為新一年的銷售任務做好鋪墊，為客戶創(chuàng)建價值，為企業(yè)創(chuàng)建效益，為公司銷售工作貢獻力氣！

公司客戶經理工作總結4

煙草在線專稿時間過得真快，轉瞬間20xx年即將逝去，新的一年正在走來?；仡欉@三年來的工作歷程，才發(fā)覺自己一路走來并非坦坦蕩蕩，而是充溢著坎坷和挑戰(zhàn)。然而，這三年的客戶經理工作，對于筆者而言，不但是一種磨礪，更學到了許多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結。

一、20xx年度個人感悟

工作的目的并不僅僅是賺取生活的砝碼，更重要的是通過工作贏得社會的敬重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿意感。然而在這個競爭激烈的環(huán)境下，能找到一個讓自己發(fā)揮實力的舞臺是不易的。自從進入煙草公司以來，特別感謝同事們在工作上以及生活上的幫助，更離不開廣闊零售戶對工作的支持。然而在服務零售戶方面，與其他同志相比，還有很大的一段差距；在工作任務的執(zhí)行方面沒有明確的側重點；對低消費以及人均分布較稀地區(qū)的消費群體沒有敏捷的應對措施等種種因素的影響，通過深刻反思這段成長空間，我更加要擺正位置和心態(tài)，明年創(chuàng)建出更優(yōu)異的成果。

二、20xx年工作回顧和總結

1、隨著網(wǎng)上訂貨工作的深化開展，網(wǎng)訂客戶數(shù)也逐步上升，網(wǎng)訂客戶數(shù)為141戶，占總客戶數(shù)的61.1%，占的比例并不高，仍有很大的發(fā)展空間。在網(wǎng)訂客戶的選取方面，主要先從鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道及主干道入手，讓新增入網(wǎng)戶感受到網(wǎng)上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網(wǎng)上訂貨。這樣不情愿買電腦的零售戶也慢慢地起先托付其他的零售戶代訂，有的干脆將訂煙的事情交給了家中的子女。

2、自“135”工作法實施后，工作模式漸漸發(fā)生了變更，工作方向也逐步明確。隨著“月安排”、“周支配”、“周總結”、“日探望”、“月總結”的實施，工作模式慢慢固化，工作方向也隨之明確。這五項內容大致是這樣的：在月末支配好下月的工作安排，有利于工作安排的開展；每周剛好的支配、總結，有利于工作的回顧；在每次走訪之前事先支配好要探望的對象，這就節(jié)約了探望時間，有針對性的關注異樣客戶；而月總結則可以將發(fā)覺的問題剛好的歸納匯總。

然而“135”并不是一套萬能公式，它須要每個人敏捷運用。通過工作讓客戶最大程度的滿足，進而增進與客戶之間的關系。良好的客情關系的最大的好處就是得到廣闊客戶的誠心支持，最終獲得良好的市場效益。比如，在探望的過程中指導客戶卷煙經營，加強與零售戶的溝通，有針對性的對新品牌進行培育。否則，“135”可能會變成一套的《四書》、《五經》了。

3、工作中的“狄德羅效應”。比如當客戶經理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的.提問：“為什么有些煙別人訂到，自己卻訂不到？”、“為什么有些煙自己總是比別人訂的少？”，請不要過于籠統(tǒng)回答道：“國家對卷煙實行安排生產”之類的話了。因為客戶關切的不是總體的市場環(huán)境，而是經過與別人比較后自己的切身利益，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區(qū)分了（比如在卷煙銷量、卷煙陳設、柜臺展示等方面），從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了，這就是狄德羅效應了。

4、專銷聯(lián)動工作

目前專銷結合還存在的一些問題：

（1）信息反饋不剛好，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結合效果不志向。三員缺少干脆溝通，信息時效性不能保證。在新的訂貨模式下，專賣難

免在檢查中與零售戶發(fā)生摩擦，不利于維護煙草形象。

（2）專銷日常工作缺少監(jiān)督或監(jiān)督不力。有時顧于情面，難免在日常工作中出現(xiàn)相互推委現(xiàn)象，很不利于專銷結合工作的正常開展，也不利于專銷聯(lián)動工作的健康發(fā)展。

有效做好專銷結合應從幾方面著手：

（1）市場走訪方面。專賣、營銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監(jiān)督，比如每月組織一次客戶經理伴同市管員進行走訪。市管員在市場檢查中、在對違法戶的打擊中發(fā)覺問題，要剛好告知客戶經理，以便在客戶經理在貨源上加以限制。

（2）信息反饋處理方面。信息既是做好營銷服務的基礎也是做好專賣管理的基礎，以信息共享為基礎，建立一種專銷共同參加的動態(tài)市場分析機制，是專銷結合的核心內涵。通過綜合信息平臺剛好傳遞，做到發(fā)覺問題傳遞剛好，部門即時落實，責任人限時解決。同時專賣、營銷應當共同遵守規(guī)章制度，共同遵守行紀行規(guī)，保持一種良好的工作態(tài)勢。

5、20xx年片區(qū)卷煙銷售分析

（1）主要指標狀況：本區(qū)域總銷量與去年基本持平，省產煙需求有所增加，條均價也有所提升。20xx年共計銷售卷煙977.87箱，比去年同期相比削減了30.26箱，減幅為3.00%。其中省產煙本年度銷售850.13箱，與去年同期相比上升10.18%。本年度條均價為85.66元，去年同期為

73.93元，增幅為15.865%。

（2）各類煙銷售狀況對比：一類煙75.47箱，比去年同期增長49.18%；二類煙236.39箱，比去年同期增長21.35%；三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%；四類煙392.78，比去年同期下降7.49%；五類煙61.22箱，比去年同期下降49.782%。可見低檔煙的銷售數(shù)量在各類煙中占的比例是最小的，同時低檔煙的降幅也是最大的。

現(xiàn)將低檔煙的下降做如下分析：

（1）健康意識的提高。由于吸煙與健康問題越來越受到人們的關注，低焦油、低危害卷煙也逐步被人們所接受。然而五類煙一般不包括低焦油卷煙，出于對健康的考慮，會導致越來越多的消費者退出低檔煙市場。

（2）零售戶無利可圖。現(xiàn)在卷煙的批發(fā)價市場透亮度過高，一般狀況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零、副食品，所以這部分客戶的售煙主動性并不高，但這部分客戶卻能影響周邊地區(qū)的卷煙銷售結構。

（3）消費結構在提升。隨著人民生浩水平提高，消費者在卷煙消費方面也提高了檔次，如現(xiàn)在一般出于三線以下城市的郊區(qū)辦喜事一般檔次都是13元以上的卷煙，而去年用的較多的仍是10元以上價位的。

三、本年度工作中存在的問題

1、農村市場小戶為大戶代訂貨現(xiàn)象嚴峻，影響對客戶真實銷量的核定，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶賜予取締。

2、“三員”之間扭曲了相互監(jiān)督的實際意義，情面工作時有發(fā)生，導致許多隱藏問題的不能被發(fā)覺，影響公司整體形象。

3、由卷煙供貨引起的客戶滿足度下降，投訴率降低，但服務客戶的實力有待加強。

4、低檔煙銷售形勢仍舊嚴峻，未能實現(xiàn)時間過半任務過半。

5、績效考核有待進一步提高。

6、未能通過初級、中級職業(yè)技能的報名。

四、來年工作安排

1、親密留意在新的客戶評價執(zhí)行后的卷煙市場動態(tài)，重點走訪農村中小型客戶，了解中小型客戶的真實需求，提高核量精確率。

2、扎實開展品牌培育。以市公司品牌為主線，重點在轄區(qū)內構建面對零售客戶和消費者的營銷體系，提升品牌結構，拓展品牌寬度。

3、按要求逐步開展“135”工作法的一條主線，三個要點，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務營銷工作，實力提高片區(qū)的卷煙銷量。

4、做好零售戶基礎信息維護工作。主要做好訂單指導，讓零售戶盡快消化庫存和維護卷煙標價。

5、關注零售戶的銷量波動狀況。對卷煙銷量波動較大的零售戶，剛好溝通，并剛好與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系，防止其違規(guī)行為。

6、加強學習，重點學習卷煙職業(yè)技能相關教材，爭取明年通過卷煙營銷師中級考試。自覺養(yǎng)成勤于學習、勤于思索的良好習慣，在學習中加強自身修養(yǎng)，增加個人素養(yǎng)。

最終，由衷的感謝這一年來領導和同事們一如既往的關切和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作，為今后煙草的可持續(xù)發(fā)展貢獻一份力氣。

公司客戶經理工作總結5

X月X日這一天我成為了XX銀行的一名工作人員，XXXX年畢業(yè)，至今參與工作X年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對將來的美妙向往步入社會。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)覺社會不像我們在校內想象的那么可愛，那么值得期盼，那樣可以讓我們大展拳腳實現(xiàn)理想志向。公司客戶經理這個工作對我來說并不算生疏，家里人就有從事這行工作的，對于這行的辛苦也特別了解。銀行工作看似風光 ，其中的辛苦只有自己知道吧。對于這個我已經做好了足夠的打算，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來到XX銀行已經X年X月了，在此期間經過努力，完成了行里交給的任務，正式進入了XX銀行這個大家庭，通過接觸和學習，真正的了解這作為一名客戶經理肩上的重擔。希望自己盡快了解行里的各項政策，讓自己盡快的適應客戶經理里的這個角色。在不斷的學習中，漸漸的懂得了自己的不足和差距。時間飛速，轉瞬間半年已經過去了，雖然我在行里的業(yè)務沒有很大的進步，可以說是停滯不前。我堅信在后半年里我決心做到：

首先，加快對行里的各項政策的相識，學習對公業(yè)務的各項業(yè)務。向領導學習，向其他客戶經理學習，盡快的駕馭我行的信貸學問。雖然現(xiàn)在的我對公司業(yè)務和授信產品一知半解，但我會用最快的時間去學習，去駕馭XX銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方

案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟識業(yè)務產品的同時，我主動學習XX銀行信貸風險限制措施，讓我手里的客戶的授信風險降到最低。

其次，在業(yè)務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷實力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)建條件滿意。個人營銷實力的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。

最終，希望我可以在最短的時間里，首次批下一個授信客戶，為我下半年的工作，開一個好頭。

公司客戶經理工作總結6

時間荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如梭，轉瞬間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經驗了一段不平凡的考驗和磨礪。特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，回首過往公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了許多，領導對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階

為了新一年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成果，特制定安排如下：

一工作宣揚方面

1.帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度動身，讓客戶覺得你是真心地關切他，縮短營銷人員與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導

2.做好宣揚，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電詢問和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作

3.做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二自身素養(yǎng)方面

在仔細工作的同時，我也會努力提高自己的自身素養(yǎng)。不斷提升職業(yè)道德，駕馭證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券學問，提高自己的證券業(yè)務水平

1.多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的珍貴閱歷，學習專業(yè)學問

2.多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券營銷人員只有與客戶之間相處得融洽，相處得開心，才能更好更深化的完成任務

3.多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素養(yǎng)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的勝利或失敗，要剛好總結，不斷為自己今后的工作積累閱歷。從而不斷進步，自己超越自

公司客戶經理工作總結7

時間飛逝，歲月如梭！在繁忙的工作中不知不覺又迎來了新的半年，回顧這半年的工作歷程，作為信達證券的一名員工，我深深感到信達證券蓬勃發(fā)展的熱忱，營銷團隊每個人拼搏的精神！

回想自己這半年的工作中，有壓力也有動力，有興奮也有哀痛。壓力是證券大環(huán)境差，致使營銷困難、任務重！動力是營業(yè)部領導和團隊同事賜予的幫助和鼎力支持！哀痛的是自己在工作過程中所付出的努力、辛苦！興奮的是自己的努力和辛苦也算沒有白費。對比去年年底的業(yè)績狀況，略有增長，但也僅是略有增長。

這半年中自己始終以崗位職責為行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格根據(jù)職責中的條款要求自己的行為，在業(yè)務工作中，在日常的事務工作中，自己主動著手，在確保工作質量的前提下盡力完成任務。對潛在客戶方面賜予耐性細致的講解理財學問。對公司老客戶主動進行客戶反饋工作，拉近與客戶之間的距離做好溝通。讓客戶能理性投資，很好的樹立了公司的良好形象。

總結半年來的工作，自己的工作仍存在許多問題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他同事學習，在新的半年里自己首先要在去年工作得失的基礎上取長補短，主動做好業(yè)務宣揚工作，同時嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電詢問和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護。其次要多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的珍貴閱歷，學習專業(yè)學問。不斷的充溢自己提高業(yè)務實力水平！

下半年，我會滿懷信念，以更醒悟的頭腦、更旺盛的斗志、更奮勉的姿態(tài)、更勤奮敬業(yè)的精神和更充足的干勁，向既定目標進發(fā)！為更多的精彩加油！

證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，須要足夠的耐性，平常細心的工作，能夠坦誠地與客戶溝通。為了下半年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成果，特制定安排如下：

一、帶著一顆“愛心”去工作

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度動身，讓客戶覺得你是真心地關切他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。

2、做好宣揚，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電詢問和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作。

3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素養(yǎng)方面

在仔細工作的同時，我也會努力提高自己的自身素養(yǎng)。不斷提升職業(yè)道德，駕馭證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券學問，提高自己的證券業(yè)務水平。

1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的珍貴閱歷，學習專業(yè)學問。

2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得開心，才能更好更深化的完成任務！

3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素養(yǎng)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的勝利或失敗，要剛好總結，不斷為自己今后的工作積累閱歷。從而不斷進步，自己超越自己。

在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司安排的工作和任務，爭取取得更大的進步！望公司領導和同事多多幫忙和指正。

我認為最重要的一點就是激勵制度：

那同樣是家族企業(yè)，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差？郭凡生認為，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財寶的安排規(guī)則，在經濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好，人們就情愿努力干。二是管理制度，主要解決“生產什么”和“怎么生產”的問題，體現(xiàn)財寶生產的效率規(guī)則。

激勵制度的核心是調動人的主動性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的干勁科學化、高效率。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業(yè)也很難勝利。

激勵制度激勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力、更有創(chuàng)建性和自主性。

而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成好人。

在管住壞人的同時，也使好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人。因此，激勵制度增加了好人，管理制度削減了壞人。

假如都像上面所說的，我信任沒有干不好的工作。沒有完不成的任務。

公司客戶經理工作總結8

20xx年對于我來說，應當是勞碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處于驚慌和勞碌之中，先是年初由于經濟危機的影響，許多客戶實行保守、觀望的看法，須要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債

券等；然后春節(jié)前后，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作常見的客戶又有些按捺不住，要接著進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防衛(wèi)類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本平安的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數(shù)據(jù)，反復探討，又要向客戶耐性的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡潔技巧和留意事項并隨時與客戶進行溝通，溝通彼此對市場的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作特別驚慌和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，實行了許多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特殊是參與了天津地區(qū)持證人接著教化活動，聽了老師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶特別不適合參加創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了特別深化的分析并剛好傳達各客戶；第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依舊活躍，新入市的客戶依舊滿倉操作，并們有剛好地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要限制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思索總結和溝通溝通的工作，怎一個“忙”字了得？

也正是因為這一年來不同以往的勞碌，積累了更多的閱歷，督促自己去學習更多的學問，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同改變的實力。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，慢慢領悟出許多老師和前輩們經常教悔的道理：

虛心：只有保持虛心的看法，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的學問和意念?！靶隆?。

嚴謹：對各種產品和市場要仔細探討和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要主動對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的學問和閱歷找尋二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。

懇切：無論如何，只用誠意誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的看法在工作，也正因為如此，與許多客戶成為了知心摯友，今年的市場改變更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶特別認可和贊同，使他們對這一年來的投資成果特別滿足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有實力為更多的人供應更好的服務！

公司客戶經理工作總結9

一、仔細學習，提高自身修養(yǎng)

俗話說，學無止境。書到用時方恨少?，F(xiàn)在是信息發(fā)達的21世紀，各行業(yè)都面臨著日趨激烈的競爭。我作為公司的客戶經理，我有責任，加強學習，提高自己的思想覺悟和業(yè)務水平。平常，我主動利用空余時間了解學習科學發(fā)展觀和十八大精神，提高自己的政治思想覺悟，在思想上與公司保持一樣,堅決志向信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，樹立一心一意為公司服務的思想。另外，我除了學習政治理論外，重點是學習公司的各項制度規(guī)定、工作紀律及業(yè)務學問，做到學深學透，駕馭在腦海中，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。

二、矜矜業(yè)業(yè)，做好本職工作

（一）取得的工作業(yè)績

近一年來，我仔細努力，工作業(yè)績上取得了肯定成果。全年累計發(fā)生業(yè)務筆，累計發(fā)放貸款萬元，累計實現(xiàn)業(yè)務收入萬元，其中，貸款利息收入萬元，其它收入萬元。上繳各項稅費萬元，成本支出萬元，年末實現(xiàn)凈利潤萬元，截止年末貸款余額萬元，到期貸款率%，利息收回率為%。

（二）加強內部管理，確保工作順當開展

不以規(guī)則不成方圓。一個好的企業(yè)都有一套相應的、健全的制度作為保障，確保各項工作能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。因此，我在工作中嚴格落實公司的規(guī)章制度，明確目標，層層分解任務，做到責任到崗，細化到人，并制定了切實可行的獎罰方法，激勵大家努力完成工作任務。平常，也加強對員工的培訓力度。使他們能夠盡快適應工作須要，做好本職工作。一是抓好業(yè)務學問的培訓，特殊是對新員工，有針對性的開展信貸學問、財務學問以及相關法律學問的培訓工作。二是組織大家學習公司制定的各項規(guī)章制度，熟識相關的業(yè)務流程，更好地開展工作。

（三）求真務實，樹立良好的工作作風

一年來在業(yè)務工作中，我始終堅持勤奮、務實、高效的工作作風，仔細做好工作。工作中我始終以高標準、嚴要求、從大局動身，不計較個人得失，主動工作，不遺余力做好每項工作。敬重領導，團結同事，以誠待客。對工作上的事，只講輕重緩急，不分厚薄彼此，不講條件、不計得失，為人正直、虛心、嚴謹。耐性、懇切地接受客戶看法，有委屈也不在客戶面前表露；我們接不到業(yè)務自己心急，接到業(yè)務要仔細調查，從發(fā)放貸款到合同制定，以及貸款后的結清工作都要一絲不茍的做好。不能放過任何一個細微環(huán)節(jié)，確保我經手的貸款業(yè)務都能順當完成，避開對公司造成損失。雖然工作時時都有壓力，但這一切，我都當作是對自己的一種磨煉，一種考驗。只有直面對待，才能熬煉自己，才能使自己日益成熟，成為一個優(yōu)秀的工作人員。

三、工作中存在的不足

盡管工作中我取得了肯定的成果，但從中我也看到自身所存在的不足。由于分管業(yè)務較多，有時考慮問題不夠深化細致，深化客戶不夠，有時工作急于求成，和同事們溝通溝通較少、閱歷不足等。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業(yè)務發(fā)展任務非常艱難，希望和大家一起并肩作戰(zhàn)，共同努力，把我公司業(yè)務發(fā)展推向更高層面。

四、明年的工作準備

成果屬于過去，今后我們的工作將面臨更大的挑戰(zhàn)和困難。明年我們的工作重心是開拓發(fā)展微貸業(yè)務。我主要想從以下幾個方面入手：一是確定市場定位，依據(jù)調研、考察，制定出爭對目標客戶的微貸產品。二是主動開拓市場，主動深化市場進行營銷為主，再輔之系統(tǒng)的品牌宣揚，擴大影響力。三是做好相應的風險管理工作。對每個客戶的信用風險識別、還款實力等做好評估、處理工作。四是做好信貸人員的管理、培訓工作。通過建立相應的績效考核機制，激發(fā)大家工作的主動性。

以上是我個人的一些拙見，有什么看法，請大家剛好提出。我信任，有我們大家的共同努力，我們明年會再創(chuàng)佳績。

公司客戶經理工作總結10

自20xx年8月加入XX公司，已有整整4個年頭了。在這四年中，我深愛這個集體，深愛這個崗位，與廣闊同仁共事的每一天都是我學習的時刻，在此感謝在座各位。在這四年中，從未滿意，我不斷努力，我知道我不是最優(yōu)秀的，但是我劇烈愿望我是最優(yōu)秀的，在公司領導的指引下，我發(fā)覺了自己的不足，不斷向前輩請教，這才有我今日微薄的成果。我的工作是渠道經營，我的工作目標是鞏固既有客戶，發(fā)展新客戶。因此，經常我得去走訪合作經營者，與他們協(xié)商，發(fā)展成為聯(lián)通的新客戶。我深知，我這個工作雖然是公司業(yè)務的一部分，但是關系到公司的“源頭”，因此我決不能懈怠，失敗了接著努力，勝利了接著發(fā)展。渠道外勤工作，的確不是一件輕松的工作，雖然不敢說艱苦，但是在探望的階段還是會遇到預想不到的挫敗感。對于自己本職的工作，即使再累再苦，當然都應當義無反顧前進，不能有半點埋怨。

我負責的區(qū)域，許多是市區(qū)的大賣場、合作廳、骨干專營店，這些重要的代理商時常給工作帶來很大的壓力，我知道只有代理商完全理解我們的政策，我們的工作才能順當進行，因此我非常注意和代理商剛好溝通公司政策，公司很多新政策，新規(guī)定，我都盡量第一時間傳達到每一個代理商，假如哪個代理商對政策不明確，我可以上門進行講解。我這個工作，溝通特別重要，尤其和代理商的溝通更要耐性和細心。

當然，和代理商溝通，光有耐性和細心是不夠的，我們還得堅守自己的原則。有一次，我發(fā)覺一家代理商在經營聯(lián)通業(yè)務的同時還兼營其他通信運營商的產品。這種狀況，公司規(guī)定是堅決不允許的。我知道這個問題不能馬虎，在與代理商交涉時，他的看法特別不協(xié)作，盛氣凌人，百般刁難，還說：“我也不是光明正大的賣，你就假裝沒望見不就行了么?不都是為了多賺點錢么，都是好兄弟咱以后來日方長，多多關照嘛!”。我知道講道理他確定是聽不進去的，對于他們來說，目標就是為了盈利，只要讓他們感覺到利益所在，工作才能更好的做下去。因此向代理商講解公司規(guī)定的同時，保證把他的合作廳納入自己的重點維護用戶中，在不違反公司規(guī)定得前提下盡可能多的為其供應便利條件。經過一下午的勸服工作，最終這位代理商最終保證今后不再經營聯(lián)通以外的業(yè)務了。在以后的走訪中，我為其服務解決了一些問題，漸漸的建立起了良好的關系。

在20xx年中，在各位的同仁支持下，我發(fā)展了6家賣場，3家合作廳和12家專營店，其中移動密集的重點區(qū)域有青年路世界風手機賣場、中星合作廳、海港路合作廳、西大街光發(fā)專營店。我希望在20xx年通過我的努力，取得更大的成果。

假如說我的種種努力得到了確定，那確定離不開公司的這個大家庭氛圍，更離不開領導耐性的指導，以及廣闊同仁摯友的無私支持和幫助，假如沒有這些，我將一事無成，我取得的成果也是空中樓閣。因此，我覺得我拚搏努力的20xx年，也是公司不斷騰飛的一年，我們深信，通過大家互助協(xié)作，新的一年，我們會取得更輝煌的成果。愿煙臺XX公司更加興盛!感謝!

公司客戶經理工作總結11

這半年來，幾乎每天都處于驚慌和勞碌之中，先是年初由于經濟危機的影響，許多客戶實行保守、觀望的看法，須要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后前后，宏觀經濟略有回暖跡象。一些以往操作常見的客戶又有些按捺不住，要接著進行和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防衛(wèi)類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本平安的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數(shù)據(jù)，反復探討，又要向客戶耐性的介紹各品種的特點。

得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡潔技巧和并隨時與客戶進行溝通，溝通彼此對市場的看法;接著是“板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作特別驚慌和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，實行了許多聯(lián)系和客戶的，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特殊是參與了天津地區(qū)持證人接著活動，聽了老師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶特別不適合參加創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了特別深化的分析并剛好傳達各客戶。

市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依舊活躍，新入市的客戶依舊滿倉操作，并們有剛好地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要限制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思索總結和溝通溝通的工作，怎一個“忙”字了得?

也正是因為這半年來不同以往的勞碌，積累了更多的，督促自己去學習更多的學問，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同改變的實力。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，慢慢領悟出許多老師和前輩們經常教悔的道理：

虛心：只有保持虛心的看法，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的學問和意念?！靶隆?。

嚴謹：對各種產品和市場要仔細探討和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要主動對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的學問和閱歷找尋二者的平衡點，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。

懇切：無論如何，只用誠意誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的看法在工作，也正因為如此，與許多客戶成為了知心摯友，今年的市場改變更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融師的培訓和學習，較早的對金融市場有了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶特別認可和贊同，使他們對這半年來的投資成果特別滿足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有實力為更多的人供應更好的服務!

公司客戶經理工作總結12

我于20xx年x月調往分理處擔當客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的提高?，F(xiàn)將我本人在擔當客戶經理工作期間的情景總結匯報如下：

20xx年x月x日，我由處調往處擔當客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關切指導下，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī)，進取參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。經過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)建性的開展工作。

到了新的崗位，自我的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經理相比有必需的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來常見的對私對公客戶都比較生疏，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必需先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我經過自身的優(yōu)質服務和理財學問的專業(yè)性，勝利營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔當客戶經理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，所以要求其綜合素養(yǎng)必需相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛起先時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。可是，漸漸的，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款全部手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌，我已經能夠用非常簡便的姿態(tài)和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通本領和營銷技巧得到了很大的提高

我在開展工作的同時也發(fā)覺自我仍舊存在許多問題：

1.金融專業(yè)學問有待進一步加強。應對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶供應專業(yè)貸款及理財服務，這就須要提高自身的學習本領和學習主動性，剛好駕馭最新的財經信息和精確分析將來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平。

2.針對不一樣的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，依據(jù)不一樣客戶的需求和實際情景，做精準化營銷，提高支行收入。

3.進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要堅持醒悟的頭腦，與時俱進，創(chuàng)建出更大的輝煌。

由于銀行業(yè)的特別性和必需程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，期望能參加AFP培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取閱歷、完善不足。展望來年，我將會更有信念、更加努力、出自我更大的貢獻。

公司客戶經理工作總結13

20xx年對于我來說，應當是勞碌、學習、領悟和慶幸的一年。

這一年來，幾乎每天都處于驚慌和勞碌之中，先是年初由于經濟危機的影響，許多客戶實行保守、觀望的看法，須要調整投資產品配置，選擇與之匹配的投資產品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經濟略有回暖跡象，一些以往操作常見的客戶又有些按捺不住，要接著進行股票和權證的短線操作，在對市場進行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防衛(wèi)類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權證類的高風險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當嘗試etf產品的二級市場投資，這樣可以在保證資本平安的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數(shù)據(jù)，反復探討，又要向客戶耐性的介紹各品種的特點，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡潔技巧和留意事項并隨時與客戶進行溝通，溝通彼此對市場的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作特別驚慌和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達了任務指標的，實行了許多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學習各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特殊是參與了天津地區(qū)持證人接著教化活動，聽了老師對風險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶特別不適合參加創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進行了特別深化的分析并剛好傳達各客戶；工作總結第四季度，市場通脹預期愈演愈烈，大盤也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依舊活躍，新入市的客戶依舊滿倉操作，并們有剛好地調整倉位，一旦大盤調整會有風險很大，建議客戶要限制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思索總結和溝通溝通的工作，怎一個“忙”字了得？

也正是因為這一年來不同以往的勞碌，積累了更多的閱歷，督促自己去學習更多的學問，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應更多不同改變的實力。

通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，慢慢領悟出許多老師和前輩們經常教悔的道理：

虛心：只有保持虛心的看法，才能讓自己學習到更多的東西，使自己的學問和意念常“新”。

嚴謹：對各種產品和市場要仔細探討和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。

圓通：面對公司任務和客戶利益，要主動對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的學問和閱歷找尋二者的平衡點，熱門思想?yún)R報只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。

懇切：無論如何，只用誠意誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認可的。

長期以來我都是以這樣的看法在工作，也正因為如此，與許多客戶成為了知心摯友，今年的市場改變更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融理財師的培訓和學習，較早的對國際金融市場有了些了解，在進行分析和規(guī)劃時等到了充分的運用，被客戶特別認可和贊同，使他們對這一年來的投資成果特別滿足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有實力為更多的人供應更好的服務！

公司客戶經理工作總結14

公司已經成立九周年了，在這九周年司慶的典禮上，聽著董事長的講話感慨萬千，我們都知道公司是從小到大，從無到有，靠著一點點積累、打拼，腳踏實地的奮斗才有了今日的規(guī)模，而在溧陽市場上能做到一枝獨大，除了上層領導的正確決策外，也與營業(yè)部負責人的超前意識與管理實力、交際公關實力有關，而每一個員工能按部就班的做好自己的本職工作更是關鍵。而且在典禮上也花了大價錢特殊邀請了心理學專家給我們上了一堂生動的課，給我們以心理上的釋然，更是能體會到東海對于我們每一名員工不僅僅是在物質上的關照還有更重要的精神上的關愛。

我們客戶經理來了一批又走了一批，最終留下的都是真正努力過，付出過辛勤汗水的一批人。我覺得證券從業(yè)者與股票一樣，人生隨股票沉浮，行情來了，大家工作輕松，體會不到壓力，而行情走的時候，就是我們工作冬天來臨的時候，業(yè)務開展艱難，很簡單產生放棄的念頭，而這時候我們就要付出加倍的汗水，在各方面挖掘自己的潛力。因此行情不好的時候，要做到有備無患，更注意客戶的積累和自身業(yè)務素養(yǎng)的提高。

因此，對于公司里組織的各種學習活動我都主動參加，以不斷提高自己