關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知

關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知

中證協(xié)發(fā)[2013]124號(hào)各證券公司及下屬子公司：為規(guī)范證券公司與銀行合作開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱銀證合作定向業(yè)務(wù)），有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、本通知所稱銀證合作定向業(yè)務(wù)，是指合作銀行作為委托人，將委托資產(chǎn)委托證券公司進(jìn)行定向資產(chǎn)管理，向證券公司發(fā)出明確交易指令，由證券公司執(zhí)行，并將受托資產(chǎn)投資于合作銀行指定標(biāo)的資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。禁止通過(guò)證券公司向委托人發(fā)送投資征詢函或投資建議書(shū)，委托人回復(fù)對(duì)投資事項(xiàng)無(wú)異議的形式開(kāi)展本通知規(guī)定的銀證合作定向業(yè)務(wù)。二、證券公司開(kāi)展銀證合作定向業(yè)務(wù)不得存在以下情形：（一）分公司、營(yíng)業(yè)部獨(dú)立開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理分公司除外；（二）開(kāi)展資金池業(yè)務(wù)；（三）將委托資金投資于高污染、高能耗等國(guó)家禁止投資的行業(yè)；（四）進(jìn)行利益輸送或商業(yè)賄賂；（五）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他情形。三、證券公司開(kāi)展銀證合作定向業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立合作銀行遴選機(jī)制，明確遴選標(biāo)準(zhǔn)和程序。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)合作銀行的資質(zhì)、信用狀況、管理能力、風(fēng)控水平等進(jìn)行盡職調(diào)查，審慎選擇合作銀行。合作銀行應(yīng)當(dāng)至少符合以下條件：（一）法人治理結(jié)構(gòu)完善，內(nèi)控機(jī)制健全有效；（二）最近一年年末資產(chǎn)規(guī)模不低于300億元，且資本充足率不低于10%；（三）最近一年未因經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或被采取重大行政監(jiān)管措施；（四）最近一年財(cái)務(wù)狀況未出現(xiàn)顯著惡化、喪失清償能力；（五）法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。四、證券公司應(yīng)當(dāng)制定審查標(biāo)準(zhǔn)、流程，對(duì)銀證合作定向業(yè)務(wù)的合作方式、交易結(jié)構(gòu)、投資運(yùn)作等方面進(jìn)行審查。證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)審查標(biāo)準(zhǔn)、流程的執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估并及時(shí)調(diào)整。五、證券公司應(yīng)當(dāng)與符合條件的銀行或經(jīng)其合法授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門(mén)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，并在合同中明確約定雙方權(quán)利義務(wù)，包括但不限于以下內(nèi)容：（一）委托人應(yīng)當(dāng)明確委托資產(chǎn)的來(lái)源和用途，并承諾資產(chǎn)來(lái)源和用途合法，不得將自有資金和募集資金混同操作。（二）明確約定投資指令、委托資產(chǎn)追加及提取指令的格式、發(fā)送及接收的方式和執(zhí)行流程，確保投資指令的金額、用途等清晰、明確。（三）明確約定合同期限屆滿、提前終止或合作銀行提取委托資產(chǎn)時(shí)，證券公司有權(quán)以委托資產(chǎn)現(xiàn)狀方式向委托人返還。（四）證券公司不得向委托人承諾委托資產(chǎn)的本金安全或保證委托資產(chǎn)的收益，不得以承諾回購(gòu)、提供擔(dān)保等方式，變相向委托人保本保收益。（五）委托人應(yīng)當(dāng)承諾對(duì)證券公司根據(jù)投資指令從事的投資行為承擔(dān)完全后果，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并處理相關(guān)糾紛。（六）證券公司不得接受委托人、交易對(duì)手方或其他第三方的口頭承諾或與委托人、交易對(duì)手方或其他第三方私下簽訂補(bǔ)充協(xié)議。（七）充分揭示定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具體投資標(biāo)的特定風(fēng)險(xiǎn)及可能面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)。六、證券公司應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部管理機(jī)制，加強(qiáng)人員管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁出現(xiàn)下列行為：（一）允許工作人員攜帶公章外出辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);（二）履行定向資產(chǎn)管理合同或執(zhí)行委托人的投資指令時(shí)，以證券公司的名義簽訂相關(guān)協(xié)議，但定向資產(chǎn)管理合同或投資指令中明確由證券公司代表委托人簽訂的除外；（三）沒(méi)有采取必要措施核實(shí)相關(guān)經(jīng)辦人身份及印章印鑒；（四）未對(duì)合作銀行的投資指令進(jìn)行驗(yàn)證核實(shí)，違反授權(quán)擅自投資；（五）未遵守審批流程，在手續(xù)不全的情況下對(duì)外劃撥資金；（六）違規(guī)在不同資產(chǎn)管理賬戶之間或者資產(chǎn)管理賬戶與自營(yíng)賬戶之間發(fā)生交易；（七）向與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的第三方機(jī)構(gòu)支付服務(wù)費(fèi)用。七、證券公司應(yīng)當(dāng)要求托管機(jī)構(gòu)對(duì)定向資產(chǎn)管理賬戶進(jìn)行專戶托管，不得將多個(gè)賬戶混同操作；督促托管機(jī)構(gòu)切實(shí)履行投資監(jiān)督、估值、對(duì)賬與清算職責(zé)。托管機(jī)構(gòu)不履行相應(yīng)托管義務(wù)的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)將依法報(bào)告證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，建議其依法采取暫?；蛉∠渫泄苜Y格等行政監(jiān)管措施。八、證券公司開(kāi)展銀證合作定向業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)向中證資本市場(chǎng)發(fā)展監(jiān)測(cè)中心有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心）提交《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》和《證券公司私募產(chǎn)品備案管理辦法》所規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交以下備案材料：（一）合作銀行遴選制度；（二）定向合同相關(guān)的補(bǔ)充協(xié)議；（三）定向業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況的定期報(bào)告，包括但不限于受托資金金額、資金實(shí)際投向、費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)及方式等內(nèi)容，具體格式及要求由市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心另行規(guī)定。九、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心將按照本通知要求對(duì)銀證合作定向業(yè)務(wù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。如出現(xiàn)重大問(wèn)題未及時(shí)報(bào)告的情況，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以按照自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定對(duì)證券公司進(jìn)行自律處分。情節(jié)嚴(yán)重的，移送證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處理。十、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施。在本通知發(fā)布之日前，已經(jīng)與不符合本通知第三條規(guī)定的合作銀行開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，到期后應(yīng)立即終止。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2013年7月19日577100180309001209557903682285963308257710018030900123865761373997357606965771001803090013594578077579902515512577100180309001238757716498260181805157710018030900121385721311921589183265771001803090012359579036822361076053577100180309001235657613528614379174257710018030900123555750878697046932791708810034335527410122994432583337917088100343355275101866732938832008170881003433561071015811525015005221708810034335610810100018005987173217088100343354295101074194142687017170881003433561841018786608696288021708810034335618510177583117408667417088100343356109101086014373572846170881003433561101011522072160149161