風(fēng)險(xiǎn)管理制度基金業(yè)協(xié)會(huì)備案范文（3篇）

第34頁(yè)共34頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理?制度基金?業(yè)協(xié)會(huì)備?案范文?運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?控制制度?第一章目?標(biāo)和原則?第一條?公司制定?本制度旨?在保護(hù)基?金客戶的?合法權(quán)益?，促進(jìn)公?司基金業(yè)?務(wù)的規(guī)范?發(fā)展，有?效防范和?化解風(fēng)險(xiǎn)?，杜絕利?益輸送及?其他有損?害公司和?客戶利益?的行為。?基金公?司風(fēng)險(xiǎn)控?制的總體?目標(biāo)是。?保證公司?資本運(yùn)作?嚴(yán)格遵守?國(guó)家有關(guān)?法律法規(guī)?和基金管?理合同規(guī)?定；確保?各類(lèi)基金?的穩(wěn)健運(yùn)?行和資本?運(yùn)營(yíng)的安?全完整，?防范和化?解風(fēng)險(xiǎn)，?確保公平?對(duì)待公司?所管理的?各類(lèi)基金?。第二?條基金管?理內(nèi)部控?制應(yīng)當(dāng)遵?循的原則?：合法性?原則公?司應(yīng)在合?法合規(guī)的?前提下簽?署各類(lèi)合?同，忠實(shí)?履行合同?義務(wù)，客?戶資金運(yùn)?作應(yīng)與各?類(lèi)合同及?客戶的收?益目標(biāo)的?風(fēng)險(xiǎn)承受?度相一致?，充分依?據(jù)合同規(guī)?定構(gòu)建投?資組合。?健全性?原則風(fēng)?險(xiǎn)控制必?須覆蓋基?金運(yùn)作的?各個(gè)環(huán)節(jié)?和各級(jí)人?員，滲透?到?jīng)Q策、?執(zhí)行、監(jiān)?督、反饋?等各個(gè)經(jīng)?營(yíng)環(huán)節(jié)。?獨(dú)立性?原則公?司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)?控制委員?會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)?控制機(jī)構(gòu)?和人員具?有并保持?高度的獨(dú)?立性和權(quán)?威性，負(fù)?責(zé)對(duì)公司?各部門(mén)風(fēng)?險(xiǎn)控制工?作進(jìn)行監(jiān)?察和稽核?。防火?墻原則?公司各機(jī)?構(gòu)、部門(mén)?和崗位保?持相對(duì)獨(dú)?立，公司?自有資產(chǎn)?與股東投?入、私募?基金等各?類(lèi)不同資?產(chǎn)的運(yùn)作?應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格?分離，分?別獨(dú)立運(yùn)?作。公?平原則?公司應(yīng)當(dāng)?恪盡職守?、履行誠(chéng)?實(shí)信用、?謹(jǐn)慎勤勉?的義務(wù)，?杜絕利益?輸送行為?，通過(guò)完?善相關(guān)制?度、流程?，在公平?的基礎(chǔ)上?使客戶資?產(chǎn)的投資?管理可以?充分利用?公司既有?的行政、?系統(tǒng)、研?究資源，?同時(shí)防范?公司各類(lèi)?基金之間?相互輸送?利益，保?證公平對(duì)?待各類(lèi)投?資者。?第二章公?司內(nèi)控風(fēng)?險(xiǎn)控制架?構(gòu)與流程?第三條?公司設(shè)風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)。風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)的主?要職責(zé)是?根據(jù)公司?相關(guān)制度?規(guī)定，對(duì)?公司經(jīng)營(yíng)?管理的全?過(guò)程進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)控制?。風(fēng)險(xiǎn)控?制委員會(huì)?由董事長(zhǎng)?、風(fēng)控總?監(jiān)、投資?總監(jiān)及上?述級(jí)別以?上人員組?成，公司?總經(jīng)理任?風(fēng)險(xiǎn)控制?委員會(huì)主?任。定期?或不定期?組織召開(kāi)?風(fēng)控評(píng)審?會(huì)，與會(huì)?人員須為?委員會(huì)成?員，或增?加一至兩?名外部專?家。評(píng)審?會(huì)采取投?票制，即?參會(huì)項(xiàng)目?必須得到?三分之二?以上與會(huì)?人員的贊?成票方可?通過(guò)評(píng)審?；同時(shí)公?司董事長(zhǎng)?及總經(jīng)理?有一票否?決權(quán)，即?董事長(zhǎng)或?總經(jīng)理一?旦投否決?票，無(wú)論?贊成票數(shù)?多寡，該?項(xiàng)目均不?得通過(guò)評(píng)?審。風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)負(fù)責(zé)?制定公司?內(nèi)控制度?并執(zhí)行；?對(duì)公司運(yùn)?作中存在?的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)?題和隱患?進(jìn)行研究?并作出控?制決策；?負(fù)責(zé)聽(tīng)取?各部門(mén)風(fēng)?險(xiǎn)情況匯?報(bào)，對(duì)潛?在的風(fēng)險(xiǎn)?問(wèn)題提出?解決意見(jiàn)?，并部署?相關(guān)的風(fēng)?險(xiǎn)解決方?案。第?四條公司?設(shè)風(fēng)控總?監(jiān)。風(fēng)控?總監(jiān)負(fù)責(zé)?組織指導(dǎo)?公司日常?監(jiān)察稽核?工作。風(fēng)?控總監(jiān)履?行職責(zé)的?范圍，應(yīng)?當(dāng)涵蓋公?司運(yùn)作的?所有業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)。風(fēng)?控總監(jiān)對(duì)?董事會(huì)負(fù)?責(zé)，對(duì)基?金運(yùn)作、?內(nèi)部管理?、制度執(zhí)?行及遵規(guī)?守法情況?進(jìn)行內(nèi)部?監(jiān)察稽核?。第五?條公司設(shè)?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?部。合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部具?體負(fù)責(zé)具?體的公司?內(nèi)部監(jiān)察?稽核工作?，就內(nèi)部?風(fēng)險(xiǎn)控制?制度的執(zhí)?行情況獨(dú)?立地履行?檢查、評(píng)?價(jià)、報(bào)告?及建議職?能，對(duì)風(fēng)?控總監(jiān)負(fù)?責(zé)。第?六條公司?各部門(mén)應(yīng)?根據(jù)公司?經(jīng)營(yíng)計(jì)劃?、業(yè)務(wù)規(guī)?則及各部?門(mén)具體情?況制定本?部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)?化的作業(yè)?流程及風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度，將風(fēng)?險(xiǎn)控制在?最小范圍?內(nèi)。第?七條公司?在風(fēng)險(xiǎn)控?制方面實(shí)?行自上而?下和自下?而上相結(jié)?合的內(nèi)控?流程：?自上而下?。即通過(guò)?風(fēng)險(xiǎn)控制?委員會(huì)對(duì)?風(fēng)控總監(jiān)?、合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)部及各?業(yè)務(wù)部門(mén)?直至每個(gè)?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?和崗位的?風(fēng)險(xiǎn)工作?理念和要?求的傳達(dá)?和執(zhí)行的?過(guò)程。?自下而上?。指通過(guò)?每個(gè)業(yè)務(wù)?崗位及各?業(yè)務(wù)部門(mén)?逐級(jí)對(duì)各?種風(fēng)險(xiǎn)隱?患、問(wèn)題?進(jìn)行監(jiān)控?，并及時(shí)?向上報(bào)告?、反饋風(fēng)?險(xiǎn)信息，?實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)?控制的過(guò)?程。第?三章基金?管理面臨?的風(fēng)險(xiǎn)種?類(lèi)第八?條基金管?理過(guò)程中?與其他委?托資產(chǎn)共?有的風(fēng)險(xiǎn)?包括。市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、?政策風(fēng)險(xiǎn)?、決策風(fēng)?險(xiǎn)、操作?風(fēng)險(xiǎn)、技?術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。?第九條?基金管理?中應(yīng)重點(diǎn)?關(guān)注的風(fēng)?險(xiǎn)包括：?合同管?理風(fēng)險(xiǎn)：?在基金合?同的簽訂?階段和履?行過(guò)程中?產(chǎn)生的各?種風(fēng)險(xiǎn)。?包括：?合同簽訂?階段的風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)?險(xiǎn)：基金?經(jīng)理未能?充分了解?客戶的風(fēng)?險(xiǎn)偏好、?風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知?能力和承?受能力，?評(píng)估客戶?的財(cái)務(wù)狀?況，向客?戶說(shuō)明有?關(guān)法律法?規(guī)和相關(guān)?投資工具?的運(yùn)作市?場(chǎng)及方式?而產(chǎn)生的?風(fēng)險(xiǎn)；?合同約定?不明的風(fēng)?險(xiǎn)：雙方?因基金合?同沒(méi)有約?定或約定?不明確產(chǎn)?生爭(zhēng)議或?糾紛所產(chǎn)?生的風(fēng)險(xiǎn)?；違約?風(fēng)險(xiǎn)。指?基金合同?履約過(guò)程?中可能產(chǎn)?生的違反?合同的約?定以及因?客戶提前?解約贖回?而產(chǎn)生的?風(fēng)險(xiǎn)。?法律風(fēng)險(xiǎn)?：由于違?法違規(guī)或?對(duì)決策、?經(jīng)營(yíng)、操?作的合法?合規(guī)性評(píng)?估失誤而?可能造成?損失的風(fēng)?險(xiǎn)，以及?因?qū)ι鲜?失誤法律?后果認(rèn)識(shí)?不足、處?理失當(dāng)而?可能擴(kuò)大?損失的風(fēng)?險(xiǎn)，包括?：違規(guī)?承諾收益?或承擔(dān)損?失；進(jìn)?行有損客?戶利益的?異常交易?、不正當(dāng)?交易等；?從事內(nèi)?幕交易、?操縱證券?交易價(jià)格?及其他不?正當(dāng)?shù)淖C?券交易活?動(dòng)。流動(dòng)?性風(fēng)險(xiǎn)：?資產(chǎn)組合?無(wú)法在要?求的時(shí)間?內(nèi)在沒(méi)有?沖擊成本?的前提下?變現(xiàn)的潛?在風(fēng)險(xiǎn)。?道德風(fēng)?險(xiǎn)。從事?基金運(yùn)營(yíng)?活動(dòng)的人?員在最大?限度地增?進(jìn)自身效?用時(shí)，做?出不利于?他人的行?為。第?四章基金?管理基本?的風(fēng)險(xiǎn)控?制機(jī)制?第十條公?司將通過(guò)?建立科學(xué)?嚴(yán)密的崗?位分離制?度，確保?公司基金?業(yè)務(wù)內(nèi)控?的有效性?，防止出?現(xiàn)職責(zé)不?清、利益?輸送以及?信息失密?等風(fēng)險(xiǎn)：?涉及投?資管理業(yè)?務(wù)的前線?部門(mén)（研?究、投資?、交易等?）和后臺(tái)?部門(mén)（基?金會(huì)計(jì)、?it系統(tǒng)?支持等）?崗位必須?嚴(yán)格分離?，并擁有?相互獨(dú)立?的向公司?管理層的?匯報(bào)渠道?；合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)?責(zé)公司基?金投資業(yè)?務(wù)的監(jiān)察?稽核工作?；為確?保相關(guān)崗?位能夠充?分物理隔?離，公司?對(duì)不同的?部門(mén)和崗?位設(shè)立必?要的防火?墻制度。?第十一?條公司通?過(guò)發(fā)行基?金募集而?來(lái)的資金?應(yīng)與公司?自有資產(chǎn)?嚴(yán)格分離?，并設(shè)立?獨(dú)立賬戶?進(jìn)行管理?；公司管?理的各支?基金應(yīng)分?別設(shè)立賬?戶，以確?保各類(lèi)業(yè)?務(wù)相互獨(dú)?立。第?十二條公?司基金產(chǎn)?品的研發(fā)?信息應(yīng)嚴(yán)?格保密，?除法律法?規(guī)另有規(guī)?定，不得?進(jìn)行公開(kāi)?的信息披?露；公?司員工與?公司簽訂?保密合同?，并受到?本制度的?制約，負(fù)?有嚴(yán)格的?保密義務(wù)?；因工作?變動(dòng)需離?開(kāi)公司的?，應(yīng)簽署?《離職承?諾》，保?證保守公?司及客戶?的商業(yè)秘?密。第?十三條公?司制定基?金經(jīng)理人?行為規(guī)范?，要求專?職人員必?須誠(chéng)實(shí)守?信、嚴(yán)格?遵守法律?法規(guī)和委?托合同的?要求，禁?止利益輸?送、違規(guī)?承諾收益?、不正當(dāng)?交易以及?泄露客戶?秘密等行?為的出現(xiàn)?，避免道?德風(fēng)險(xiǎn)。?第十四?條監(jiān)察稽?核體系獨(dú)?立于基金?業(yè)務(wù)的產(chǎn)?品研發(fā)、?投資、交?易、會(huì)計(jì)?、運(yùn)營(yíng)等?體系，由?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?部對(duì)投資?業(yè)務(wù)中出?現(xiàn)的違反?法規(guī)、公?司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度及?合同規(guī)定?的風(fēng)險(xiǎn)行?為，進(jìn)行?日常監(jiān)控?和稽核，?并要求有?關(guān)部門(mén)采?取風(fēng)險(xiǎn)控?制措施；?通過(guò)定期?或不定期?的專項(xiàng)稽?核報(bào)告向?公司管理?層匯報(bào)有?關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)?題，并督?促相關(guān)部?門(mén)整改。?第五章?基金業(yè)務(wù)?各風(fēng)險(xiǎn)的?防范措施?第十五?條公司按?照公司風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度規(guī)定的?相關(guān)措施?來(lái)防范基?金管理及?投資組合?相應(yīng)的風(fēng)?險(xiǎn)。第?一節(jié)合同?管理風(fēng)險(xiǎn)?的防范措?施第十?六條在各?類(lèi)合同簽?訂階段，?公司通過(guò)?以下措施?來(lái)防范。?公司通過(guò)?“投資者?調(diào)查問(wèn)卷?”，充分?了解客戶?的風(fēng)險(xiǎn)偏?好、風(fēng)險(xiǎn)?認(rèn)知能力?和承受能?力，客觀?評(píng)估客戶?的財(cái)務(wù)狀?況，并通?過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)?聲明書(shū)”?向客戶揭?示有關(guān)法?律法規(guī)和?相關(guān)投資?工具的風(fēng)?險(xiǎn)，以防?范因風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)估失誤?產(chǎn)生的風(fēng)?險(xiǎn)。公?司合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)部嚴(yán)格?審查客戶?資料和資?金來(lái)源，?確?？蛻?資料的真?實(shí)性和資?金來(lái)源的?合法性，?確保各類(lèi)?合同的合?法性，避?免不明來(lái)?源的資金?從事反洗?錢(qián)活動(dòng)。?由客戶?簽訂“承?諾書(shū)”，?承諾資料?的真實(shí)性?和資金來(lái)?源的合法?性，并承?諾不向基?金經(jīng)理人?索取商業(yè)?賄賂。?第十七條?公司合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)?責(zé)對(duì)各類(lèi)?合同內(nèi)容?的管理。?公司參照?監(jiān)管部門(mén)?的規(guī)定制?定公司的?標(biāo)準(zhǔn)合同?，在各類(lèi)?合同中盡?可能將全?部問(wèn)題進(jìn)?行明確約?定，避免?出現(xiàn)沒(méi)有?約定或約?定不明的?事項(xiàng)。?在合同中?明確約定?出現(xiàn)各類(lèi)?情形時(shí)的?雙方的權(quán)?利義務(wù)。?在合同中?約定雙方?對(duì)合同條?款理解出?現(xiàn)分歧時(shí)?的解決方?式。各類(lèi)?合同在簽?訂之前必?須由相關(guān)?法務(wù)人員?進(jìn)行合規(guī)?審核。?第十八條?在合同履?行階段，?由產(chǎn)品研?發(fā)管理部?門(mén)對(duì)投資?過(guò)程是否?符合合同?約定進(jìn)行?監(jiān)督。對(duì)?發(fā)現(xiàn)不符?合合同約?定投資要?求的，可?以向合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部建?議召開(kāi)風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)審會(huì)?，及時(shí)作?出調(diào)整，?以符合合?同約定。?第二節(jié)?投資相關(guān)?風(fēng)險(xiǎn)的的?防范措施?第十九?條公司設(shè)?立投資決?策委員會(huì)?，所有投?資事宜均?需投資決?策委員會(huì)?審批通過(guò)?后方可執(zhí)?行。第?二十條研?究員調(diào)研?成果和研?究報(bào)告，?必須同時(shí)?向基金經(jīng)?理和投資?經(jīng)理報(bào)告?，防止因?研究報(bào)告?提交的時(shí)?間不同造?成不公平?對(duì)待各類(lèi)?基金。?第二十一?條公司應(yīng)?分級(jí)配置?管理投資?，清楚地?劃分投資?經(jīng)理、產(chǎn)?品經(jīng)理和?行業(yè)投資?經(jīng)理的職?責(zé)，通過(guò)?層層配置?，分散投?資，有利?于減少非?系統(tǒng)性風(fēng)?險(xiǎn)，保障?客戶和公?司的利益?。第二?十二條風(fēng)?控總監(jiān)可?列席投資?決策委員?會(huì)會(huì)議，?對(duì)相關(guān)投?資決策提?出有關(guān)風(fēng)?險(xiǎn)控制的?提示；合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部?對(duì)投資決?策流程和?執(zhí)行程序?的合法合?規(guī)性進(jìn)行?監(jiān)督。?第二十三?條投資經(jīng)?理應(yīng)依據(jù)?合同和投?資決策委?員會(huì)資產(chǎn)?配置決議?，在規(guī)定?范圍內(nèi)調(diào)?整投資策?略和投資?組合；對(duì)?超過(guò)權(quán)限?的投資必?須上報(bào)投?資決策委?員會(huì)審批?后方可進(jìn)?行。第?二十四條?公司從制?度上嚴(yán)格?限定投資?交易權(quán)限?，投資經(jīng)?理只有在?各個(gè)組合?之間進(jìn)行?配置的權(quán)?限。產(chǎn)品?經(jīng)理只有?在組合內(nèi)?進(jìn)行行業(yè)?配置和選?擇投資品?種的權(quán)限?；投資經(jīng)?理和產(chǎn)品?經(jīng)理享有?特定的交?易權(quán)限，?其他任何?人均無(wú)此?權(quán)限。?第二十五?條投資經(jīng)?理、產(chǎn)品?經(jīng)理在不?違反合同?和投資決?策委員會(huì)?決策的前?提下獨(dú)立?進(jìn)行投資?，其他任?何人包括?基金經(jīng)理?、公司管?理人員以?及客戶均?不得干涉?投資。?第二十六?條投資經(jīng)?理和產(chǎn)品?經(jīng)理不得?就各自的?配置計(jì)劃?互相交流?，以保證?彼此的獨(dú)?立性。?第三節(jié)交?易階段的?內(nèi)部控制?機(jī)制第?二十七條?公司實(shí)行?集中交易?制度，所?有投資必?須根據(jù)集?中交易制?度的規(guī)定?在集中交?易室完成?，投資指?令通過(guò)交?易系統(tǒng)以?電子指令?形式下達(dá)?，由集中?接單員審?核無(wú)誤后?分發(fā)給相?應(yīng)的交易?員，各交?易員之間?獨(dú)立操作?，不得溝?通各自的?交易內(nèi)容?。第二?十八條在?交易系統(tǒng)?中針對(duì)不?同的客戶?設(shè)置獨(dú)立?的帳戶，?有獨(dú)立的?代碼，并?對(duì)不同的?專戶進(jìn)行?獨(dú)立的交?易流水記?錄和持倉(cāng)?記錄。?第二十九?條基金運(yùn)?營(yíng)對(duì)于交?易系統(tǒng)的?權(quán)限嚴(yán)格?設(shè)定，只?有經(jīng)過(guò)批?準(zhǔn)的投資?經(jīng)理和產(chǎn)?品經(jīng)理才?可以下達(dá)?買(mǎi)賣(mài)指令?。第三?十條公司?建立科學(xué)?合理的公?平投資機(jī)?制，實(shí)現(xiàn)?不同投資?組合之間?的公平投?資。公平?投資原則?貫穿在指?令下達(dá)、?執(zhí)行交易?各個(gè)環(huán)節(jié)?。第三?十一條公?司建立系?統(tǒng)的交易?方法，根?據(jù)投資組?合的投資?風(fēng)格和投?資策略制?定客觀完?整的交易?規(guī)則，并?按照這些?交易規(guī)則?進(jìn)行交易?決策，以?保證各投?資組合交?易決策的?客觀性和?獨(dú)立性。?第三十?二條按照?法律法規(guī)?以及合同?的規(guī)定，?在交易系?統(tǒng)中設(shè)置?投資合規(guī)?合約比例?的預(yù)警值?和禁止值?，超過(guò)禁?止值的下?單將被禁?止，對(duì)可?執(zhí)行的異?常交易進(jìn)?行預(yù)警設(shè)?置。第?三十三條?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?部通過(guò)交?易系統(tǒng)對(duì)?交易事項(xiàng)?進(jìn)行監(jiān)控?，一旦發(fā)?現(xiàn)違規(guī)、?違約或異?常交易情?況，應(yīng)向?投資經(jīng)理?發(fā)出提示?，并要求?相關(guān)投資?人員進(jìn)行?說(shuō)明，合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部?有權(quán)采取?相關(guān)制止?措施。?第三十四?條公司合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部?負(fù)責(zé)對(duì)投?資過(guò)程中?的合法合?規(guī)性進(jìn)行?監(jiān)察稽核?。第四?節(jié)報(bào)告制?度第三?十五條公?司相關(guān)部?門(mén)應(yīng)按照?合同約定?的時(shí)間，?編制并向?客戶報(bào)送?資產(chǎn)投資?報(bào)告，對(duì)?報(bào)告期內(nèi)?資金的投?資運(yùn)作等?情況作出?說(shuō)明。?第三十六?條當(dāng)投資?目標(biāo)和投?資業(yè)績(jī)表?現(xiàn)有明顯?差距時(shí)，?公司應(yīng)出?具書(shū)面分?析報(bào)告，?由投資經(jīng)?理、總經(jīng)?理分別簽?署后向客?戶披露。?第三十?七條公司?按法定要?求定期完?成投資季?度報(bào)告和?年度報(bào)告?。第六?章風(fēng)險(xiǎn)控?制制度的?保障和評(píng)?價(jià)第三?十八條為?保障風(fēng)險(xiǎn)?控制制度?的持續(xù)性?和有效性?，公司內(nèi)?部必須形?成良好的?控制環(huán)境?，建立持?續(xù)的控制?檢驗(yàn)制度?和獨(dú)立的?控制報(bào)告?制度。?第三十九?條控制環(huán)?境是與風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度相關(guān)的?各種因素?相互作用?的綜合效?果及其對(duì)?業(yè)務(wù)、員?工的影響?。良好的?控制環(huán)境?可為其他?風(fēng)險(xiǎn)控制?制度要素?提供規(guī)則?和架構(gòu)，?主要包括?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?控制制度?對(duì)各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的牽制?力，公司?管理層、?員工對(duì)風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度的重視?程度。公?司致力于?從公司文?化、組織?結(jié)構(gòu)、管?理制度等?方面營(yíng)造?良好的控?制環(huán)境。?第四十?條公司致?力于營(yíng)造?一個(gè)濃厚?的合規(guī)文?化氛圍，?使得控制?意識(shí)能在?公司內(nèi)部?廣泛分享?，并能擴(kuò)?展到公司?所有員工?，確保內(nèi)?控機(jī)制的?建立、完?善和各項(xiàng)?管理制度?的執(zhí)行。?第四十?一條控制?報(bào)告制度?是指合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部及?時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)?控制制度?的實(shí)質(zhì)性?缺陷或失?控向公司?管理層和?風(fēng)控總監(jiān)?報(bào)告的制?度。公司?應(yīng)具備完?善的信息?系統(tǒng)確保?報(bào)告程序?的有效性?，以保證?管理層和?風(fēng)控總監(jiān)?及時(shí)可靠?的取得準(zhǔn)?確詳細(xì)的?信息。?第四十二?條對(duì)因監(jiān)?察稽核工?作出色，?防止了某?些重大風(fēng)?險(xiǎn)的發(fā)生?，為公司?挽回了重?大損失，?業(yè)績(jī)特別?突出的風(fēng)?控人員，?公司應(yīng)予?以表彰和?獎(jiǎng)勵(lì)。?第四十三?條合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)部有關(guān)?人員要認(rèn)?真履行工?作職責(zé)，?認(rèn)真、及?時(shí)地反映?情況，對(duì)?隱瞞不報(bào)?、上報(bào)虛?假情況或?監(jiān)察稽核?不力，給?公司造成?巨大風(fēng)險(xiǎn)?和損失的?，依公司?規(guī)定追究?其責(zé)任。?第四十?四條對(duì)于?各項(xiàng)規(guī)章?制度完善?、風(fēng)險(xiǎn)防?范工作積?極主動(dòng)并?卓有成效?的部門(mén)，?公司應(yīng)給?予適當(dāng)表?彰與獎(jiǎng)勵(lì)?。第四?十五條由?于部門(mén)制?度不完備?、工作程?序不合理?或管理混?亂而造成?較大風(fēng)險(xiǎn)?并給公司?帶來(lái)?yè)p失?的應(yīng)追究?部門(mén)主要?負(fù)責(zé)人的?責(zé)任。?第四十六?條公司所?有員工都?有義務(wù)完?善本制度?，如在工?作中發(fā)現(xiàn)?制度缺失?或不足之?處，應(yīng)及?時(shí)向合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)?告，公司?應(yīng)對(duì)有效?建議給予?適當(dāng)?shù)募?獎(jiǎng)。第?四十七條?本制度的?解釋權(quán)歸?公司董事?會(huì)，并自?董事會(huì)審?核通過(guò)之?日起實(shí)施?。上海?____?資產(chǎn)管理?有限公司?____?年___?_月__?__日?風(fēng)險(xiǎn)管理?制度基金?業(yè)協(xié)會(huì)備?案范文（?二）第?一章總則?第一條?為保障基?金運(yùn)營(yíng)和?投資業(yè)務(wù)?的安全運(yùn)?作和管理?，加強(qiáng)本?公司及所?管理基金?的內(nèi)部風(fēng)?險(xiǎn)管理，?規(guī)范基金?運(yùn)營(yíng)和投?資行為，?提高風(fēng)險(xiǎn)?防范能力?，有效防?范與控制?基金運(yùn)營(yíng)?和投資項(xiàng)?目運(yùn)作風(fēng)?險(xiǎn)，根據(jù)?《證券投?資基金法?》、《私?募投資基?金監(jiān)督管?理暫行辦?法》、《?私募投資?基金管理?人內(nèi)部控?制指引》?、《證券?期貨投資?者適當(dāng)性?管理辦法?》及相關(guān)?法律法規(guī)?，結(jié)合行?業(yè)通行的?風(fēng)險(xiǎn)控制?措施和風(fēng)?險(xiǎn)管理理?念，并結(jié)?合公司實(shí)?際情況，?制定本制?度。第?二條本制?度所稱“?風(fēng)險(xiǎn)控制?”，是指?對(duì)基金運(yùn)?營(yíng)和項(xiàng)目?投資中的?各種投資?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行?識(shí)別、評(píng)?估，并在?基金運(yùn)營(yíng)?、項(xiàng)目管?理、項(xiàng)目?退出中實(shí)?施動(dòng)態(tài)風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控，?提出解決?方案，從?而實(shí)現(xiàn)公?司風(fēng)險(xiǎn)控?制總體目?標(biāo)的一系?列行為。?第三條?風(fēng)險(xiǎn)控制?原則（?1）全面?性原則：?風(fēng)險(xiǎn)控制?制度應(yīng)覆?蓋基金運(yùn)?營(yíng)和投資?業(yè)務(wù)的各?項(xiàng)工作和?各級(jí)人員?，并滲透?到?jīng)Q策、?執(zhí)行、監(jiān)?督、反饋?等各個(gè)環(huán)?節(jié)；公司?所有部門(mén)?、所有員?工都是風(fēng)?險(xiǎn)控制的?責(zé)任主體?，根據(jù)部?門(mén)、崗位?職責(zé)的要?求承擔(dān)相?應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)?控制責(zé)任?與義務(wù)；?（2）?持續(xù)性原?則：風(fēng)險(xiǎn)?控制不是?靜態(tài)的制?度，而是?一個(gè)由目?標(biāo)設(shè)定、?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)評(píng)?、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)?對(duì)和監(jiān)督?反饋等流?程組成的?動(dòng)態(tài)、循?環(huán)的管理?過(guò)程；?（3）審?慎性原則?：內(nèi)部風(fēng)?險(xiǎn)控制的?核心是有?效防范各?種風(fēng)險(xiǎn)，?公司部門(mén)?組織的構(gòu)?成、內(nèi)部?管理制度?的建立要?以防范風(fēng)?險(xiǎn)、審慎?經(jīng)營(yíng)為出?發(fā)點(diǎn)；?（3）獨(dú)?立性原則?：公司設(shè)?立獨(dú)立于?其他職能?部門(mén)的合?規(guī)風(fēng)控部?，專職落?實(shí)公司的?風(fēng)險(xiǎn)控制?工作；風(fēng)?險(xiǎn)控制工?作應(yīng)保持?高度的獨(dú)?立性和權(quán)?威性，并?貫徹到基?金運(yùn)營(yíng)和?業(yè)務(wù)的各?具體環(huán)節(jié)?；（4?）有效性?原則：風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度應(yīng)當(dāng)符?合國(guó)家法?律法規(guī)和?監(jiān)管部門(mén)?的規(guī)章、?要求，具?有高度的?權(quán)威性，?成為所有?員工嚴(yán)格?遵守的行?動(dòng)指南；?執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)?管理制度?不能存在?任何例外?，任何員?工不得擁?有超越制?度或違反?規(guī)章的權(quán)?力；（?5）適時(shí)?性原則。?應(yīng)隨著國(guó)?家法律法?規(guī)、政策?制度的變?化，公司?經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略?、經(jīng)營(yíng)方?針、風(fēng)險(xiǎn)?管理理念?等內(nèi)部環(huán)?境的改變?，以及公?司業(yè)務(wù)的?發(fā)展，及?時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)?控制制度?進(jìn)行相應(yīng)?修改和完?善。第?二章風(fēng)險(xiǎn)?控制組織?體系及職?責(zé)第四?條風(fēng)險(xiǎn)控?制組織體?系公司?根據(jù)基金?運(yùn)營(yíng)、投?資業(yè)務(wù)流?程和風(fēng)險(xiǎn)?特征，將?風(fēng)險(xiǎn)控制?工作納入?公司的風(fēng)?險(xiǎn)控制體?系之中。?公司的風(fēng)?險(xiǎn)控制體?系共分為?四個(gè)層次?：董事會(huì)?、投資決?策委員會(huì)?、合規(guī)風(fēng)?控部、投?資管理部?。第五?條各層級(jí)?的風(fēng)險(xiǎn)控?制職責(zé)?董事會(huì)職?責(zé)：董事?會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)?控制的最?高決策機(jī)?構(gòu)，擔(dān)負(fù)?公司風(fēng)險(xiǎn)?控制的最?終責(zé)任。?其在風(fēng)險(xiǎn)?控制方面?的主要職?責(zé)包括：?（1）?確定公司?風(fēng)險(xiǎn)控制?的總體目?標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)?偏好、風(fēng)?險(xiǎn)承受度?；（2）?決定公司?風(fēng)險(xiǎn)控制?其他重大?事項(xiàng)。?投資決策?委員會(huì)職?責(zé)。投資?決策委員?會(huì)在董事?會(huì)授權(quán)范?圍內(nèi)，負(fù)?責(zé)監(jiān)督、?決定對(duì)風(fēng)?險(xiǎn)的控制?活動(dòng)。?合規(guī)風(fēng)控?部職責(zé)：?合規(guī)風(fēng)控?部是公司?負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)?控制和管?理的組織?機(jī)構(gòu)，同?時(shí)對(duì)投資?決策委員?會(huì)和總經(jīng)?理負(fù)責(zé)。?其主要職?責(zé)包括：?（1）?擬定公司?的風(fēng)險(xiǎn)控?制制度和?各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?控制措施?、辦法；?（2）建?立健全公?司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)?別、風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)估和衡?量、風(fēng)險(xiǎn)?應(yīng)對(duì)、風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?的循環(huán)處?理及反饋?流程，并?將其整合?、落實(shí)到?公司各崗?位以及業(yè)?務(wù)流程之?中；（3?）組織業(yè)?務(wù)部門(mén)定?期識(shí)別、?分析各個(gè)?崗位和流?程中的風(fēng)?險(xiǎn)，進(jìn)行?評(píng)估并提?出控制措?施的建議?；（4）?檢查、評(píng)?估公司業(yè)?務(wù)流程及?其他職能?部門(mén)對(duì)于?風(fēng)險(xiǎn)控制?制度和風(fēng)?險(xiǎn)控制措?施、辦法?的執(zhí)行情?況；（5?）組織職?能部門(mén)對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)控制?的實(shí)施情?況進(jìn)行總?結(jié)和反饋?，提出完?善建議并?督促執(zhí)行?；（6）?對(duì)投資項(xiàng)?目的投資?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行?獨(dú)立核查?，包括對(duì)?盡職調(diào)查?工作進(jìn)行?檢查、參?與項(xiàng)目立?項(xiàng)會(huì)、投?資決策等?重要會(huì)議?、對(duì)擬投?資項(xiàng)目進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)協(xié)?查并提出?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?意見(jiàn)、對(duì)?基金和項(xiàng)?目投資中?的法律文?件進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估、?對(duì)項(xiàng)目后?續(xù)管理進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?控、對(duì)項(xiàng)?目退出方?案進(jìn)行風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)估；?（7）在?公司出現(xiàn)?危機(jī)事件?時(shí)擬定處?理建立、?方案，報(bào)?投資決策?委員會(huì)審?議。投?資管理部?職責(zé)：投?資管理部?是項(xiàng)目投?資的具體?負(fù)責(zé)部門(mén)?，也是公?司針對(duì)投?資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)?施控制的?第一道防?線，其在?風(fēng)險(xiǎn)控制?方面的主?要職責(zé)包?括：（?1）在投?資決策前?負(fù)責(zé)行業(yè)?研究、項(xiàng)?目篩選、?盡職調(diào)查?，全面識(shí)?別和評(píng)估?投資項(xiàng)目?的各種潛?在風(fēng)險(xiǎn)，?出具投資?建議報(bào)告?；（2）?在項(xiàng)目談?判、組織?實(shí)施、后?續(xù)管理以?及退出階?段，勤勉?盡責(zé)、密?切跟蹤、?積極管理?，及時(shí)發(fā)?現(xiàn)投資風(fēng)?險(xiǎn)并如實(shí)?報(bào)告；（?3）協(xié)助?、配合合?規(guī)風(fēng)控部?對(duì)項(xiàng)目的?投資風(fēng)險(xiǎn)?履行核查?、監(jiān)控職?責(zé)。其?他職能部?門(mén)的職責(zé)?：除合規(guī)?風(fēng)控部之?外，其他?各職能部?門(mén)是公司?風(fēng)險(xiǎn)控制?工作的落?實(shí)部門(mén)，?在風(fēng)險(xiǎn)控?制方面的?主要職責(zé)?包括：?（1）執(zhí)?行公司風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度和各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)控制?措施、辦?法；（2?）協(xié)助、?配合合規(guī)?風(fēng)控部，?定期進(jìn)行?本部門(mén)各?崗位以及?業(yè)務(wù)流程?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的?識(shí)別、?分析以及?評(píng)估；（?3）辦理?風(fēng)險(xiǎn)控制?其他有關(guān)?工作。?第六條投?資風(fēng)險(xiǎn)控?制事項(xiàng)審?核流程?投資管理?部初審→?合規(guī)風(fēng)控?部復(fù)審→?投資決策?委員會(huì)審?核→董事?會(huì)決議。?第七條?為建立健?全內(nèi)控機(jī)?制，由公?司總經(jīng)理?總體負(fù)責(zé)?公司后臺(tái)?管理。?綜合財(cái)務(wù)?部負(fù)責(zé)基?金和投資?項(xiàng)目的文?檔管理、?印章管理?、人力資?源管理、?董事會(huì)的?會(huì)議籌備?，以及相?關(guān)會(huì)議資?料的管理?等，同時(shí)?負(fù)責(zé)投資?業(yè)務(wù)的財(cái)?務(wù)核算和?資金劃撥?，為投資?項(xiàng)目分別?設(shè)置賬戶?、獨(dú)立核?算、分賬?管理。?第三章風(fēng)?險(xiǎn)識(shí)別與?評(píng)估第?八條基金?和投資業(yè)?務(wù)面臨投?資風(fēng)險(xiǎn)、?政策風(fēng)險(xiǎn)?、法律風(fēng)?險(xiǎn)、操作?風(fēng)險(xiǎn)、市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?等多種風(fēng)?險(xiǎn)?；?金運(yùn)營(yíng)和?投資業(yè)務(wù)?過(guò)程中，?相關(guān)部門(mén)?應(yīng)當(dāng)在職?責(zé)范圍內(nèi)?對(duì)各種風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行必?要的識(shí)別?、評(píng)估及?分析，履?行相關(guān)的?風(fēng)險(xiǎn)控制?職責(zé)。?第九條投?資風(fēng)險(xiǎn)?投資風(fēng)險(xiǎn)?是指公司?實(shí)施股權(quán)?投資的過(guò)?程中，可?能導(dǎo)致投?資損失或?無(wú)法達(dá)到?預(yù)期回報(bào)?率的各種?風(fēng)險(xiǎn)。該?風(fēng)險(xiǎn)存在?于項(xiàng)目篩?選、盡職?調(diào)查、投?資決策、?組織實(shí)施?、后續(xù)管?理和退出?安排等各?個(gè)投資流?程與環(huán)節(jié)?中，具體?包括目標(biāo)?公司風(fēng)險(xiǎn)?、投資分?析風(fēng)險(xiǎn)、?投資決策?風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)?目管理風(fēng)?險(xiǎn)、項(xiàng)目?退出風(fēng)險(xiǎn)?等。（?一）目標(biāo)?公司風(fēng)險(xiǎn)?：指公司?中小企業(yè)?成長(zhǎng)和發(fā)?展過(guò)程中?本身具有?的不確定?性，包括?技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)?、經(jīng)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)、財(cái)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)等；?（二）?投資分析?風(fēng)險(xiǎn)：指?項(xiàng)目篩選?及盡職調(diào)?查過(guò)程中?，由于盡?職調(diào)查不?徹底、評(píng)?估方法不?合理等原?因，不能?全面識(shí)別?、正確評(píng)?估項(xiàng)目潛?在問(wèn)題的?風(fēng)險(xiǎn)；?（三）投?資決策風(fēng)?險(xiǎn)：指項(xiàng)?目投資決?策過(guò)程中?，由于決?策流程不?完善、投?資決策者?個(gè)人偏好?、知識(shí)結(jié)?構(gòu)不全面?等原因，?造成決策?失誤的風(fēng)?險(xiǎn)；（?四）項(xiàng)目?管理風(fēng)險(xiǎn)?：指項(xiàng)目?投資后，?在組織實(shí)?施及后續(xù)?管理的過(guò)?程中，由?于跟蹤管?理不善，?無(wú)法及時(shí)?發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目?不良跡象?并進(jìn)行控?制的風(fēng)險(xiǎn)?；（五?）項(xiàng)目退?出風(fēng)險(xiǎn)。?指由于各?種原因造?成的項(xiàng)目?無(wú)法退出?或者虧損?退出的風(fēng)?險(xiǎn)。第?十條政策?風(fēng)險(xiǎn)政?策風(fēng)險(xiǎn)是?基金和投?資項(xiàng)目面?臨的主要?風(fēng)險(xiǎn)，并?且會(huì)影響?基金的運(yùn)?營(yíng)、投資?項(xiàng)目的評(píng)?估和退出?方案的實(shí)?施，從而?轉(zhuǎn)化為基?金運(yùn)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)和投資?失敗風(fēng)險(xiǎn)?。投資項(xiàng)?目所屬行?業(yè)的國(guó)?家產(chǎn)業(yè)政?策、行業(yè)?規(guī)劃、稅?收政策等?發(fā)生重大?變化導(dǎo)致?項(xiàng)目投資?前后技術(shù)?、市場(chǎng)、?產(chǎn)品、客?戶發(fā)生不?利變化，?并導(dǎo)致投?資項(xiàng)目偏?離投資方?案、評(píng)估?整體下降?，造成無(wú)?法退出或?虧損退出?。第十?一條合規(guī)?性風(fēng)險(xiǎn)?基金運(yùn)營(yíng)?和項(xiàng)目公?司的各項(xiàng)?經(jīng)營(yíng)管理?活動(dòng)必須?符合法律?法規(guī)及監(jiān)?管要求，?對(duì)法律法?規(guī)等理解?有誤、故?意違反則?將出現(xiàn)合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。?第十二?條法律風(fēng)?險(xiǎn)與基?金合伙人?、被投資?方、合作?方、項(xiàng)目?管理人之?間的合同?、協(xié)議存?在違約等?，將出現(xiàn)?不利于公?司的訴訟?風(fēng)險(xiǎn)。?第十三條?操作風(fēng)險(xiǎn)?基金運(yùn)?營(yíng)包括基?金募集、?基金管理?、基金解?散及清算?等環(huán)節(jié)，?在上述環(huán)?節(jié)中均存?在操作風(fēng)?險(xiǎn)，主要?為違規(guī)宣?傳、管理?人員欺詐?、資金劃?撥差錯(cuò)等?風(fēng)險(xiǎn)。?投資業(yè)務(wù)?包括投資?項(xiàng)目的選?擇（即項(xiàng)?目開(kāi)發(fā)、?初步審查?、項(xiàng)目立?項(xiàng)、盡職?調(diào)查、投?資決策、?項(xiàng)目實(shí)施?）、投資?項(xiàng)目的管?理和項(xiàng)目?退出等業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)，?在上述每?個(gè)環(huán)節(jié)均?存在操作?風(fēng)險(xiǎn)，主?要可以歸?納為決策?失誤、投?資失控、?員工內(nèi)部?欺詐、被?投資方和?合作方的?外部欺詐?、盡職調(diào)?查存在缺?失、資金?劃撥差錯(cuò)?、投資項(xiàng)?目經(jīng)營(yíng)管?理不善、?項(xiàng)目跟蹤?缺失、投?資項(xiàng)目報(bào)?告不暢等?風(fēng)險(xiǎn)，其?中，決策?失誤、投?資失控是?重大風(fēng)險(xiǎn)?。第十?四條市場(chǎng)?風(fēng)險(xiǎn)由?于投資業(yè)?務(wù)從項(xiàng)目?投資到投?資退出往?往要經(jīng)歷?宏觀經(jīng)濟(jì)?波動(dòng)，導(dǎo)?致投資項(xiàng)?目評(píng)估、?項(xiàng)目退出?的市場(chǎng)環(huán)?境發(fā)生變?化，從而?造成退出?方案無(wú)法?實(shí)施或投?資目標(biāo)無(wú)?法實(shí)現(xiàn)的?風(fēng)險(xiǎn)。?第四章風(fēng)?險(xiǎn)控制流?程和操作?第十五?條基金風(fēng)?險(xiǎn)控制?（1）在?基金運(yùn)營(yíng)?過(guò)程中，?投資管理?部發(fā)現(xiàn)基?金募集、?基金管理?、基金解?散及清算?等環(huán)節(jié)的?相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?后，應(yīng)當(dāng)?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行評(píng)估并?形成基金?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?文件，提?交至合規(guī)?風(fēng)控部；?（2）合?規(guī)風(fēng)控部?對(duì)基金風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告文?件中的風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)?行評(píng)價(jià)，?形成基金?風(fēng)險(xiǎn)審核?意見(jiàn)；對(duì)?于超出基?金管理公?司權(quán)限的?風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)?，還須報(bào)?送總經(jīng)理?和投資決?策委員會(huì)?決策；（?3）投資?決策委員?會(huì)根據(jù)合?規(guī)風(fēng)控部?審核意見(jiàn)?，決議實(shí)?施相關(guān)風(fēng)?險(xiǎn)控制措?施。第?十六條立?項(xiàng)階段風(fēng)?險(xiǎn)控制?（1）投?資管理部?形成投資?項(xiàng)目概況?表、投資?項(xiàng)目立項(xiàng)?申請(qǐng)，并?將報(bào)告提?交至合規(guī)?風(fēng)控部?；（2?）合規(guī)風(fēng)?控部組織?相關(guān)人員?結(jié)合項(xiàng)目?的投資項(xiàng)?目可行性?報(bào)告，對(duì)?提請(qǐng)立項(xiàng)?的潛在投?資項(xiàng)目的?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行審查?和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)，形成?投資項(xiàng)目?立項(xiàng)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?并對(duì)項(xiàng)目?做出評(píng)價(jià)?。如合規(guī)?風(fēng)控部出?具否定意?見(jiàn)，投資?項(xiàng)目退回?投資管理?部，由投?資管理部?按照合規(guī)?風(fēng)控部的?意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)?目進(jìn)行處?置。（?3）合規(guī)?風(fēng)控部審?核通過(guò)后?，將投資?項(xiàng)目立項(xiàng)?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告、評(píng)?審意見(jiàn)提?交至總經(jīng)?理。如總?經(jīng)理同意?批準(zhǔn)立項(xiàng)?的，投資?管理部可?繼續(xù)與被?投資項(xiàng)目?公司協(xié)商?并進(jìn)一步?簽署《投?資意向書(shū)?》。如總?經(jīng)理不同?意立項(xiàng)的?，則退回?投資管理?部。（?4）總經(jīng)?理通過(guò)審?核后，需?提交投資?決策委員?會(huì)審核。?第十七?條盡職調(diào)?查的風(fēng)險(xiǎn)?控制（?1）公司?建立盡職?調(diào)查制度?，規(guī)范盡?職調(diào)查的?工作內(nèi)容?。項(xiàng)目組?在盡職調(diào)?查期間應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格遵?守工作程?序，記錄?盡職調(diào)查?工作底稿?，形成相?關(guān)報(bào)告。?（2）?項(xiàng)目組開(kāi)?展盡職調(diào)?查工作期?間，項(xiàng)目?負(fù)責(zé)人必?須對(duì)擬投?資項(xiàng)目進(jìn)?行實(shí)地考?察。（?3）項(xiàng)目?組應(yīng)當(dāng)對(duì)?盡職調(diào)查?相關(guān)材料?的真實(shí)性?和完備性?負(fù)責(zé)。?（4）項(xiàng)?目組認(rèn)為?必要時(shí)，?可申請(qǐng)聘?請(qǐng)外部中?介機(jī)構(gòu)，?參與或獨(dú)?立進(jìn)行調(diào)?查工作。?（5）?項(xiàng)目組完?成盡職調(diào)?查工作后?，應(yīng)將盡?職調(diào)查工?作底稿及?相關(guān)報(bào)告?移交至行?政部歸檔?。第十?八條投資?決策的風(fēng)?險(xiǎn)控制?（1）投?資管理部?形成投資?方案后，?應(yīng)將投資?方案提交?至合規(guī)風(fēng)?控部；?（2）合?規(guī)風(fēng)控部?負(fù)責(zé)監(jiān)督?項(xiàng)目組在?投資過(guò)程?中的投資?管理制度?和業(yè)務(wù)流?程的執(zhí)行?情況，確?保國(guó)家法?律、法規(guī)?和公司內(nèi)?部控制制?度有效地?執(zhí)行，并?審閱投資?業(yè)務(wù)的相?關(guān)合同、?協(xié)議，確?保合同的?規(guī)范性和?合法性；?就相關(guān)事?項(xiàng)的監(jiān)督?和審核情?況，并形?成投資項(xiàng)?目合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告及?項(xiàng)目評(píng)價(jià)?。如合規(guī)?風(fēng)控部出?具否定意?見(jiàn)，投資?項(xiàng)目退回?投資管理?部，由投?資管理部?按照合規(guī)?風(fēng)控部的?意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)?目進(jìn)行處?置；（?3）合規(guī)?風(fēng)控部審?核通過(guò)后?，將項(xiàng)目?投資方案?及投資項(xiàng)?目合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告、?合規(guī)風(fēng)控?部評(píng)審意?見(jiàn)提交至?投資決策?委員會(huì)；?（4）?投資決策?委員會(huì)對(duì)?項(xiàng)目投資?或退出的?相關(guān)材料?進(jìn)行審核?，投資決?策委員會(huì)?成員發(fā)表?審核意見(jiàn)?；（5?）投資決?策委員會(huì)?可以根據(jù)?需要委派?專人或聘?請(qǐng)外部專?業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)?駐現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)?行獨(dú)立的?盡職調(diào)查?，提交獨(dú)?立的調(diào)查?報(bào)告；?（6）公?司投資業(yè)?務(wù)的項(xiàng)目?投資和項(xiàng)?目退出必?須經(jīng)投資?決策委員?會(huì)通過(guò)。?第十九?條項(xiàng)目管?理的風(fēng)險(xiǎn)?控制公?司建立對(duì)?已投資項(xiàng)?目的跟蹤?管理機(jī)制?。（1?）項(xiàng)目組?負(fù)責(zé)項(xiàng)目?投資后的?跟蹤管理?，具體包?括。定期?實(shí)地回訪?投資項(xiàng)目?；定期收?集投資項(xiàng)?目財(cái)務(wù)資?料、行業(yè)?發(fā)展情況?、企業(yè)財(cái)?務(wù)狀況；?委派財(cái)務(wù)?人員；定?期對(duì)投資?項(xiàng)目進(jìn)行?重新評(píng)估?；定期對(duì)?原定退出?方案的可?行性進(jìn)行?重新評(píng)估?等。（?2）項(xiàng)目?組負(fù)責(zé)每?季度、每?年度完成?投資項(xiàng)目?一般評(píng)估?工作和全?面評(píng)估工?作，編制?季度項(xiàng)目?情況報(bào)告?和項(xiàng)目投?資價(jià)值評(píng)?估報(bào)告（?每年度）?，并向投?資管理部?提交評(píng)估?報(bào)告。?（3）項(xiàng)?目組在跟?蹤過(guò)程中?發(fā)現(xiàn)公司?在投資項(xiàng)?目中的權(quán)?益發(fā)生變?動(dòng)、或者?投資項(xiàng)目?的財(cái)務(wù)指?標(biāo)惡化、?虧損及其?他對(duì)公司?投資產(chǎn)生?重大影響?的事項(xiàng)，?項(xiàng)目組應(yīng)?當(dāng)及時(shí)向?投資管理?部報(bào)告，?由投資管?理部向合?規(guī)風(fēng)控部?提交投資?項(xiàng)目專項(xiàng)?報(bào)告。?（4）合?規(guī)風(fēng)控部?對(duì)（3）?中的重大?事項(xiàng)進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?，形成投?資項(xiàng)目專?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?價(jià)報(bào)告。?如合規(guī)風(fēng)?控部出具?否定意見(jiàn)?，由投資?管理部按?照合規(guī)風(fēng)?控部的意?見(jiàn)對(duì)項(xiàng)目?進(jìn)行處置?。合規(guī)風(fēng)?控部審核?通過(guò)后，?將投資項(xiàng)?目專項(xiàng)風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)?告及評(píng)審?意見(jiàn)提交?至投資決?策委員會(huì)?審核。?（5）投?資決策委?員會(huì)對(duì)重?大事項(xiàng)進(jìn)?行決策。?第二十?條退出階?段風(fēng)險(xiǎn)控?制當(dāng)項(xiàng)?目達(dá)到預(yù)?期投資目?標(biāo)或出現(xiàn)?重大緊急?事項(xiàng)需要?退出時(shí)，?項(xiàng)目組根?據(jù)具體情?況，制定?退出方案?，報(bào)投資?決策委員?會(huì)審議和?決策。?退出方案?未通過(guò)審?議的，項(xiàng)?目組應(yīng)當(dāng)?研究并重?新設(shè)計(jì)退?出方案，?直至項(xiàng)目?實(shí)現(xiàn)退出?。第二?十一條對(duì)?財(cái)務(wù)與資?金管理的?風(fēng)險(xiǎn)控制?公司建?立獨(dú)立的?財(cái)務(wù)核算?體系，制?定規(guī)范的?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)?核算制度?，配備專?職的財(cái)務(wù)?核算人員?。公司?按照有關(guān)?規(guī)定及要?求使用資?金、單獨(dú)?開(kāi)立銀行?賬戶。?第五章風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控及?責(zé)任追究?第二十?二條公司?合規(guī)風(fēng)控?負(fù)責(zé)人應(yīng)?定期對(duì)風(fēng)?險(xiǎn)管理工?作進(jìn)行自?查，及時(shí)?發(fā)現(xiàn)缺陷?并改進(jìn)，?其自查報(bào)?告應(yīng)及時(shí)?報(bào)送公司?董事會(huì)。?第二十?三條公司?員工由于?工作失職?或違反本?辦法規(guī)定?，給公司?帶來(lái)嚴(yán)重?影響或損?失的，公?司將根據(jù)?具體情況?給予責(zé)任?人批評(píng)、?警告、降?薪、賠償?、罰款、?調(diào)職直至?解除勞動(dòng)?合同等處?分。對(duì)于?違反法律?的，公司?將追究相?關(guān)責(zé)任人?的法律責(zé)?任。第?六章附則?第二十?四條本制?度自公布?之日起實(shí)?施。風(fēng)?險(xiǎn)管理制?度基金業(yè)?協(xié)會(huì)備案?范文（三?）第一?章目標(biāo)和?原則第?一條公司?制定本制?度旨在保?護(hù)特定客?戶資產(chǎn)委?托人的合?法權(quán)益，?促進(jìn)公司?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務(wù)?的規(guī)范發(fā)?展，有效?防范和化?解風(fēng)險(xiǎn)，?防范利益?輸送及其?他有損害?特定資產(chǎn)?客戶利益?的行為。?公司特?定資產(chǎn)風(fēng)?險(xiǎn)控制的?總體目標(biāo)?是。保證?公司特定?資產(chǎn)運(yùn)作?嚴(yán)格遵守?國(guó)家有關(guān)?法律法規(guī)?和資產(chǎn)管?理合同規(guī)?定；確保?特定資產(chǎn)?的穩(wěn)健運(yùn)?行和受托?財(cái)產(chǎn)的安?全完整，?防范和化?解風(fēng)險(xiǎn)，?防范可能?存在的利?益輸送行?為，確保?公平對(duì)待?公司所管?理的各類(lèi)?資產(chǎn)。?第二條特?定資產(chǎn)管?理內(nèi)部控?制應(yīng)當(dāng)遵?循的原則?：合法性?原則公?司應(yīng)在合?法合規(guī)的?前提下簽?署資產(chǎn)管?理合同，?忠實(shí)履行?合同義務(wù)?，特定客?戶資產(chǎn)管?理運(yùn)作應(yīng)?與資產(chǎn)管?理合同和?委托人的?收益目標(biāo)?和風(fēng)險(xiǎn)承?受度相一?致，充分?依據(jù)資產(chǎn)?管理合同?規(guī)定構(gòu)建?投資組合?。健全?性原則?風(fēng)險(xiǎn)控制?必須覆蓋?特定客戶?資產(chǎn)管理?的各個(gè)環(huán)?節(jié)和各級(jí)?人員，滲?透到?jīng)Q策?、執(zhí)行、?監(jiān)督、反?饋等各個(gè)?經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)?。獨(dú)立?性原則?____?公司設(shè)風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)、督?察長(zhǎng)和監(jiān)?察稽核部?，各風(fēng)險(xiǎn)?控制機(jī)構(gòu)?和人員具?有并保持?高度的獨(dú)?立性和權(quán)?威性，負(fù)?責(zé)對(duì)公司?各部門(mén)風(fēng)?險(xiǎn)控制工?作進(jìn)行監(jiān)?察和稽核?。防火?墻原則?特定資產(chǎn)?管理部應(yīng)?與公司各?機(jī)構(gòu)、部?門(mén)和崗位?保持相對(duì)?獨(dú)立，公?司自有資?產(chǎn)與公募?基金、特?定客戶資?產(chǎn)等各類(lèi)?不同資產(chǎn)?的運(yùn)作應(yīng)?當(dāng)嚴(yán)格分?離，分別?獨(dú)立運(yùn)作?。公平?原則公?司應(yīng)當(dāng)恪?守職責(zé)、?履行誠(chéng)實(shí)?信用、謹(jǐn)?慎勤勉的?義務(wù)，杜?絕利益輸?送行為，?通過(guò)完善?相關(guān)制度?、流程，?在公平的?基礎(chǔ)上使?特定客戶?資產(chǎn)的投?資管理可?以充分利?用公司既?有的行政?、系統(tǒng)、?研究資源?，同時(shí)防?范公司其?他資產(chǎn)向?特定客戶?資產(chǎn)輸送?利益，保?證公平對(duì)?待各類(lèi)投?資者。?第二章公?司內(nèi)控風(fēng)?險(xiǎn)控制架?構(gòu)與流程?第三條?公司設(shè)風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)。風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)的主?要職責(zé)是?根據(jù)公司?相關(guān)制度?規(guī)定，對(duì)?公司經(jīng)營(yíng)?管理的全?過(guò)程進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)控制?。風(fēng)險(xiǎn)控?制委員會(huì)?由公司總?經(jīng)理、監(jiān)?察稽核部?總監(jiān)、市?場(chǎng)部總監(jiān)?、金融工?程部總監(jiān)?和基金運(yùn)?營(yíng)部總監(jiān)?組成，總?經(jīng)理任風(fēng)?險(xiǎn)控制委?員會(huì)主任?。風(fēng)險(xiǎn)?控制委員?會(huì)負(fù)責(zé)制?定公司內(nèi)?控制度并?執(zhí)行；對(duì)?公司運(yùn)作?中存在的?風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題?和隱患進(jìn)?行研究并?作出控制?決策；負(fù)?責(zé)聽(tīng)取各?部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)?情況匯報(bào)?，對(duì)潛在?的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)?題提出解?決建議，?并部署相?關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)?解決方案?。2第?四條公司?設(shè)督察長(zhǎng)?。督察長(zhǎng)?負(fù)責(zé)組織?指導(dǎo)公司?監(jiān)察稽核?工作。督?察長(zhǎng)履行?職責(zé)的范?圍，應(yīng)當(dāng)?涵蓋基金?及公司運(yùn)?作的所有?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?。督察長(zhǎng)?對(duì)董事會(huì)?負(fù)責(zé)，對(duì)?基金運(yùn)作?、內(nèi)部管?理、制度?執(zhí)行及遵?規(guī)守法情?況進(jìn)行內(nèi)?部監(jiān)察稽?核。督察?長(zhǎng)定期獨(dú)?立向中國(guó)?證監(jiān)會(huì)及?全體董事?提交監(jiān)察?稽核報(bào)告?。第五?條公司?設(shè)監(jiān)察稽?核部。監(jiān)?察稽核部?具體負(fù)責(zé)?公司內(nèi)部?的監(jiān)察稽?核工作，?就內(nèi)部風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度的執(zhí)行?情況獨(dú)立?地履行檢?查、評(píng)價(jià)?、報(bào)告及?建議職能?，對(duì)總經(jīng)?理負(fù)責(zé)，?并協(xié)助督?察長(zhǎng)工作?。第六?條公司?各部門(mén)應(yīng)?根據(jù)公司?經(jīng)營(yíng)計(jì)劃?、業(yè)務(wù)規(guī)?則及各部?門(mén)具體情?況制定本?部門(mén)標(biāo)準(zhǔn)?化的作業(yè)?流程及風(fēng)?險(xiǎn)控制制?度，將風(fēng)?險(xiǎn)控制在?最小范圍?內(nèi)。第?七條公司?在風(fēng)險(xiǎn)控?制方面實(shí)?行自上而?下和自下?而上相結(jié)?合的內(nèi)控?流程：?自上而下?。即通過(guò)?風(fēng)險(xiǎn)控制?委員會(huì)和?投資決策?委員會(huì)、?督察長(zhǎng)、?監(jiān)察稽核?部、各業(yè)?務(wù)部門(mén)直?至每個(gè)業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)和?崗位的風(fēng)?險(xiǎn)工作理?念和要求?的傳達(dá)和?執(zhí)行的過(guò)?程。自?下而上。?指通過(guò)每?個(gè)業(yè)務(wù)崗?位及各業(yè)?務(wù)部門(mén)逐?級(jí)對(duì)各種?風(fēng)險(xiǎn)隱患?、問(wèn)題進(jìn)?行監(jiān)控，?并及時(shí)向?上報(bào)告、?反饋風(fēng)險(xiǎn)?信息，實(shí)?施風(fēng)險(xiǎn)控?制的過(guò)程?。第三?章特定客?戶資產(chǎn)管?理面臨的?風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)?第八條?特定客戶?資產(chǎn)管理?過(guò)程中與?其他委托?資產(chǎn)共有?的風(fēng)險(xiǎn)包?括：3?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?、政策風(fēng)?險(xiǎn)、決策?風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)、?技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)?。第九?條特定資?產(chǎn)管理中?應(yīng)重點(diǎn)關(guān)?注的風(fēng)險(xiǎn)?包括：?1合同管?理風(fēng)險(xiǎn)：?在資產(chǎn)管?理合同的?簽訂階段?和履行過(guò)?程中產(chǎn)生?的各種風(fēng)?險(xiǎn)。包括?：合同?簽訂階段?的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?估風(fēng)險(xiǎn)，?資產(chǎn)管理?人未能充?分了解客?戶的風(fēng)險(xiǎn)?偏好、風(fēng)?險(xiǎn)認(rèn)知能?力和承受?能力，評(píng)?估客戶的?財(cái)務(wù)狀況?，向客戶?說(shuō)明有關(guān)?法律法規(guī)?和相關(guān)投?資工具的?運(yùn)作市場(chǎng)?及方式而?產(chǎn)生的風(fēng)?險(xiǎn)。合?同約定不?明的風(fēng)險(xiǎn)?委托雙方?因投資管?理合同沒(méi)?有約定或?約定不明?確產(chǎn)生爭(zhēng)?議或糾紛?所產(chǎn)生的?風(fēng)險(xiǎn)；?違約風(fēng)險(xiǎn)?：指特定?客戶資產(chǎn)?管理過(guò)程?中可能產(chǎn)?生的違反?資產(chǎn)管?理合同的?約定以及?因委托人?提前解約?贖回而產(chǎn)?生的風(fēng)險(xiǎn)?；2法?律風(fēng)險(xiǎn)：?由于違法?違規(guī)或?qū)?決策、經(jīng)?營(yíng)、操作?的合法合?規(guī)性評(píng)估?失誤而可?能造成損?失的風(fēng)險(xiǎn)?，以及因?對(duì)上述失?誤法律后?果認(rèn)識(shí)不?足、處理?失當(dāng)而可?能擴(kuò)大損?失的風(fēng)險(xiǎn)?，主要包?括（1）?違規(guī)承諾?收益或承?擔(dān)損失；?（2）?進(jìn)行有損?委托人利?益的異常?交易、不?正當(dāng)交易?等；（?3）從事?內(nèi)幕交易?、操縱證?券交易價(jià)?格及其他?不正當(dāng)?shù)?證券交易?活動(dòng)3?流動(dòng)性風(fēng)?險(xiǎn)。資產(chǎn)?組合無(wú)法?在要求的?時(shí)間內(nèi)在?沒(méi)有沖擊?成本的前?提下變現(xiàn)?的潛在風(fēng)?險(xiǎn)。4?道德風(fēng)險(xiǎn)?。從事特?定客戶資?產(chǎn)管理活?動(dòng)的人在?最大限度?地增進(jìn)自?身效用時(shí)?，做出不?利于他人?的行為。?第四章?特定資產(chǎn)?管理基本?的風(fēng)險(xiǎn)控?制機(jī)制?第十條公?司將通過(guò)?建立科學(xué)?嚴(yán)密的崗?位分離制?度，確保?特定客戶?資產(chǎn)業(yè)務(wù)?內(nèi)控的有?效性，防?止出現(xiàn)職?責(zé)不清、?利益輸送?以及信息?失密等風(fēng)?險(xiǎn)：公?司成立專?門(mén)的特定?資產(chǎn)管理?部，專門(mén)?負(fù)責(zé)特定?客戶資產(chǎn)?相關(guān)業(yè)務(wù)?的投資管?理、組織?、協(xié)調(diào)工?作，其專?戶投資經(jīng)?理不僅應(yīng)?與公募基?金的辦公?區(qū)域嚴(yán)格?分離，而?且不得與?公募基金?經(jīng)理相互?兼任；涉?及特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的前臺(tái)?部門(mén)（研?究、投資?、交易、?金融工程?部等）和?后臺(tái)部門(mén)?（基金會(huì)?計(jì)、it?系統(tǒng)支持?等）崗位?必須嚴(yán)格?分離，并?擁有相互?獨(dú)立的向?公司管理?層的匯報(bào)?渠道；?監(jiān)察稽核?部負(fù)責(zé)公?司特定客?戶資產(chǎn)管?理業(yè)務(wù)的?監(jiān)察稽核?工作；為?確保相關(guān)?崗位能夠?充分物理?隔離，公?司對(duì)不同?的部門(mén)和?崗位設(shè)立?必要的防?火墻制度?。第十?一條公司?特定資產(chǎn)?與公司自?有資產(chǎn)嚴(yán)?格分離，?并設(shè)立獨(dú)?立賬戶進(jìn)?行管理；?公司管理?的其他公?募基金與?特定客戶?資產(chǎn)的委?托管理資?產(chǎn)也分別?設(shè)立賬戶?，以確保?其他委托?財(cái)產(chǎn)與特?定客戶資?產(chǎn)資產(chǎn)管?理業(yè)務(wù)相?互獨(dú)立；?第十二?條特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的信息?應(yīng)嚴(yán)格保?密，除法?律法規(guī)另?有規(guī)定或?特定客戶?資產(chǎn)委托?人事先同?意外，不?得進(jìn)行公?開(kāi)的信息?披露；?5通過(guò)獨(dú)?立的投資?電腦系統(tǒng)?和系統(tǒng)授?權(quán)限制，?做到特定?客戶資產(chǎn)?業(yè)務(wù)與公?司管理的?其它委托?財(cái)產(chǎn)在信?息上的相?互隔離，?避免利益?輸送；?公司員工?與公司簽?訂保密合?同，并受?到公司內(nèi)?控制度、?監(jiān)察制度?的制約，?負(fù)有嚴(yán)格?的保密義?務(wù)；因工?作變動(dòng)需?離開(kāi)公司?的，應(yīng)簽?署《離職?承諾》，?保證保守?公司及委?托人的商?業(yè)秘密。?第十三?條公司制?定特定資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)專職人?員行為規(guī)?范，要求?專職人員?必須誠(chéng)實(shí)?守信、嚴(yán)?格遵守法?律法規(guī)和?委托合同?的要求，?禁止利益?輸送、違?規(guī)承諾收?益、不正?當(dāng)交易以?及泄露客?戶秘密等?行為的出?現(xiàn)，避免?道德風(fēng)險(xiǎn)?。第十?四條監(jiān)察?稽核體系?獨(dú)立于特?定客戶資?產(chǎn)管理業(yè)?務(wù)的研究?、投資、?交易、會(huì)?計(jì)、運(yùn)營(yíng)?等體系，?由監(jiān)察稽?核部對(duì)特?定客戶資?產(chǎn)投資業(yè)?務(wù)中出現(xiàn)?的違反法?規(guī)、公司?風(fēng)險(xiǎn)管理?制度及委?托合同規(guī)?定的風(fēng)險(xiǎn)?行為，進(jìn)?行日常監(jiān)?控和監(jiān)察?稽核，并?要求有關(guān)?部門(mén)采取?風(fēng)險(xiǎn)控制?措施；通?過(guò)定期或?不定期的?專項(xiàng)監(jiān)察?稽核報(bào)告?向公司管?理層匯報(bào)?有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?問(wèn)題，并?督促相關(guān)?部門(mén)整改?。第五?章特定資?產(chǎn)業(yè)務(wù)各?特定風(fēng)險(xiǎn)?的防范措?施第十?五條公司?按照《寶?盈基金管?理有限公?司風(fēng)險(xiǎn)控?制制度》?規(guī)定的相?關(guān)措施來(lái)?防范特定?資產(chǎn)管理?與其他投?資組合相?同的風(fēng)險(xiǎn)?。第一?節(jié)合同管?理風(fēng)險(xiǎn)的?防范措施?第十六?條在資產(chǎn)?委托合同?簽訂階段?，公司通?過(guò)以下措?施來(lái)防范?：__?__公司?通過(guò)“投?資者調(diào)查?問(wèn)卷”，?充分了解?客戶的風(fēng)?險(xiǎn)偏好、?風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知?能力和承?受能力，?客觀評(píng)估?客戶的財(cái)?務(wù)狀況，?并通過(guò)“?風(fēng)險(xiǎn)聲明?書(shū)”向客?戶揭示有?關(guān)法律法?規(guī)和相關(guān)?投資工具?的風(fēng)險(xiǎn)，?以防范因?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?失誤產(chǎn)生?的風(fēng)險(xiǎn)。?公司、?資產(chǎn)托管?人、資產(chǎn)?委托人各?自簽訂“?自律申明?書(shū)”，申?明不在特?定資產(chǎn)管?理過(guò)程中?承諾返還?資產(chǎn)管理?費(fèi)或托管?費(fèi)、承諾?收益、利?用所管理?的其他資?產(chǎn)為資產(chǎn)?委托人謀?取不當(dāng)利?益、在證?券承銷(xiāo)和?證券投資?等業(yè)務(wù)活?動(dòng)中為資?產(chǎn)委托人?提供配合?等公司市?場(chǎng)部會(huì)同?監(jiān)察稽核?部嚴(yán)格審?查資產(chǎn)委?托人的資?料和委托?資產(chǎn)來(lái)源?，確保資?產(chǎn)委托人?資料的真?實(shí)性和資?金來(lái)源的?合法性，?確保委托?資產(chǎn)的合?法性，避?免來(lái)源不?當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)?從事反洗?錢(qián)活動(dòng)；?由資產(chǎn)委?托人簽訂?“承諾書(shū)?”，承諾?資料的真?實(shí)性和資?金來(lái)源的?合法性，?并承諾不?向資產(chǎn)管?理人索取?商業(yè)賄賂?。第十?七條公司?監(jiān)察稽核?部負(fù)責(zé)對(duì)?資產(chǎn)委托?合同內(nèi)容?的管理：?公司參?照監(jiān)管部?門(mén)的規(guī)定?制定公司?的標(biāo)準(zhǔn)合?同，在資?產(chǎn)管理合?同中盡可?能將全部?問(wèn)題進(jìn)行?明確約定?，避免出?現(xiàn)沒(méi)有約?定或約定?不明的事?項(xiàng)。在?合同中明?確約定當(dāng)?出現(xiàn)委托?人變更或?提前解除?管理合同?部分或全?部撤回委?托資產(chǎn)的?情形時(shí)的?雙方的權(quán)?利義務(wù)。?在合同?中約定雙?方對(duì)合同?條款理解?出現(xiàn)分歧?時(shí)的解決?方式。?7資產(chǎn)管?理合同在?簽訂之前?必須由公?司監(jiān)察稽?核部法務(wù)?人員進(jìn)行?合規(guī)審核?。公司?按照法定?時(shí)間將簽?訂的資產(chǎn)?管理合同?報(bào)證監(jiān)會(huì)?備案，并?對(duì)合同任?何形式進(jìn)?行變更、?補(bǔ)充的，?在規(guī)定時(shí)?間內(nèi)報(bào)證?監(jiān)會(huì)備案?。第十?八條在資?產(chǎn)管理合?同履行階?段，由理?財(cái)顧問(wèn)和?金融工程?部對(duì)投資?過(guò)程是否?符合合同?約定進(jìn)行?監(jiān)督。對(duì)?發(fā)現(xiàn)不符?合合同約?定投資要?求的，可?以向投資?決策委員?會(huì)建議召?開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)?估會(huì)議，?及時(shí)作出?調(diào)整，以?符合合同?約定。?第二節(jié)投?資相關(guān)風(fēng)?險(xiǎn)的的防?范措施?第十九條?特定資產(chǎn)?與公司管?理的其他?財(cái)產(chǎn)共享?客觀化的?研究平臺(tái)?，研究員?調(diào)研成果?和研究報(bào)?告，必須?同時(shí)向基?金經(jīng)理和?專戶投資?經(jīng)理報(bào)告?，防止因?研究報(bào)告?提交的時(shí)?間不同造?成不公平?對(duì)待各類(lèi)?資產(chǎn)。?第二十條?公司實(shí)行?三級(jí)配臵?，清楚地?劃分專戶?投資經(jīng)理?、產(chǎn)品經(jīng)?理和行業(yè)?投資經(jīng)理?的職責(zé)，?通過(guò)層層?配臵，分?散投資，?有利于減?少非系統(tǒng)?性風(fēng)險(xiǎn)，?保障特定?客戶的利?益。第?二十一條?投資決策?委員會(huì)會(huì)?議實(shí)行回?避制度。?即議題為?公募基金?事宜時(shí)，?負(fù)責(zé)特定?客戶資產(chǎn)?管理的相?關(guān)人員須?回避；議?題為特定?客戶資產(chǎn)?管理事宜?時(shí)，公募?基金的相?關(guān)管理人?員須回避?；第二?十二條督?察長(zhǎng)可列?席投資決?策委員會(huì)?會(huì)議，對(duì)?相關(guān)投資?決策提出?有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?控制的提?示；監(jiān)察?稽核部對(duì)?投資決策?流程和執(zhí)?行程序的?合法8合?規(guī)性進(jìn)行?監(jiān)督。?第二十三?條專戶投?資經(jīng)理應(yīng)?依據(jù)委托?合同和投?資決策委?員會(huì)資產(chǎn)?配臵決議?，在規(guī)定?范圍內(nèi)調(diào)?整投資策?略和投資?組合；對(duì)?超過(guò)權(quán)限?的投資必?須上報(bào)投?資決策委?員會(huì)審批?后方可進(jìn)?行。第?二十四條?公司從系?統(tǒng)上嚴(yán)格?限定投資?交易權(quán)限?，專戶投?資經(jīng)理只?有在各個(gè)?組合之間?進(jìn)行配臵?的權(quán)限。?組合經(jīng)理?只有在組?合內(nèi)進(jìn)行?行業(yè)配臵?和選擇投?資品種的?權(quán)限；專?戶投資經(jīng)?理和組合?經(jīng)理享有?特定的交?易權(quán)限，?其他任何?人均無(wú)此?權(quán)限。?第二十五?條專戶投?資經(jīng)理、?組合投資?經(jīng)理在不?違反合同?和投資決?策委員會(huì)?決策的前?提下獨(dú)立?進(jìn)行投資?，其他任?何人包括?公募基金?經(jīng)理、公?司管理人?員以及客?戶均不得?干涉投資?。第二?十六條特?定資產(chǎn)管?理投資人?員和公募?