全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫大全-上（單選題匯總）

PAGEPAGE1全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫大全-上（單選題匯總）一、單選題1.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達。A、海關(guān)B、稅務(wù)機關(guān)C、人民法院D、財政部門答案：D2.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該∶（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、采取臨時凍結(jié)賬戶D、不予理睬答案：B3.我國電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實施電子簽名的人B、使用可靠電子簽名的人C、電子認證服務(wù)提供者D、電子簽名依賴方答案：A4.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、破產(chǎn)B、解散C、遷址D、轉(zhuǎn)戶答案：D5.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、2B、5C、1D、10答案：B6.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?，對其所持有的假幣實物，正確的處理方法是（）。A、先將假幣實物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請B、將假幣實物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進行收繳C、先將假幣實物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢申請，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C7.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負責(zé)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、公安部D、財政部答案：A8.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為全體合伙人共有C、為原投資人所有D、為合伙企業(yè)所有答案：B9.下列屬于法定孳息的是（）。A、動物產(chǎn)下的幼仔B、銷售所得的利潤C、果樹所結(jié)的果實D、股東分取的紅利答案：D10.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、半年B、三個月C、一年D、一個月答案：A11.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人B、鑒定單位按面額兌換完整券C、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人D、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券答案：D12.支票的金額、收款人名稱，可以由（）授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兌人答案：B13.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A、5B、8C、6D、7答案：D14.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括∶自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50,5B、100,10C、100,5D、50,10答案：D15.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機關(guān)，負責(zé)中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：D16.法人金融機構(gòu)在評估渠道的固有風(fēng)險時，銀行業(yè)機構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個渠道()。A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構(gòu)自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C17.下列資金用途不屬于存款人申請開立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、單位結(jié)算資金答案：D18.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對善意持票人負償還票款的責(zé)任B、出票人與背書人對善意持票人負償還票款的連帶責(zé)任C、出票人不負任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書人，持票人共同負責(zé)答案：C19.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、部門規(guī)章B、行政法規(guī)C、法律D、部門文件答案：A20.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A21.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財產(chǎn)份額時，其他共有人有（）。A、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)B、購買權(quán)C、撤銷權(quán)D、解約權(quán)答案：A22.正式開立之日”，對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械模ǎ┤掌?；對于非核?zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準(zhǔn)D、預(yù)核準(zhǔn)答案：C23.在殘損幣兌換工作中，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B24.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬分之七B、萬分之十C、萬分之三D、萬分之五答案：A25.下列情形中，哪一項的訴訟時效為一年（）A、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙B、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷C、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙D、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失答案：B26.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同（）。A、付款人承諾付款B、付款人拒絕付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：A27.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行答案：B28.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運行后，金融機構(gòu)收繳假幣時，按照（）分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機構(gòu)報送。A、經(jīng)辦人B、券別C、面額D、冠字號碼答案：D29.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C30.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：C31.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C32.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人答案：B33.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A34.銀行承兌匯票的承兌章為（）。A、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章B、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章C、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章答案：D35.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C36.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D37.單位定期存款開戶時憑證類型應(yīng)選擇（）A、個人定期存單B、單位定期存單C、單位定期存款證實書D、單位定期一本通答案：C38.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取()的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的()措施開展受益所有人身分識別工作。A、差別化，強化B、差別化，簡化C、統(tǒng)一化，強化D、統(tǒng)一化，簡化答案：A39.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，可以兌換全額的是()。A、能辨別面額，票面剩余四分之三(含四分之三)以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A40.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于()等級，自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B41.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過()個月。A、36B、48C、12D、24答案：D42.量化考核中各授權(quán)窗口對國有獨資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A43.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認證服務(wù)的，由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、一百萬元C、三十萬元D、五十萬元答案：C44.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括∶自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。A、20,1B、10,1C、20,2D、10,2答案：A45.接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、多點部署C、間連接入D、一點部署答案：D46.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A47.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行反洗錢局D、其上級機構(gòu)答案：B48.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。A、視情況進行視別B、應(yīng)當(dāng)重新識別C、保持原狀，不必要重新識別D、以上說法都不對答案：B49.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、公安部B、工業(yè)和信息化部C、國家保密局D、國家密碼管理局答案：B50.存款人申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點B、其他機構(gòu)代理開戶C、非開戶網(wǎng)點自由D、其他機構(gòu)開戶答案：A51.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機消費B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D52.《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》規(guī)定，人民法院向金融機構(gòu)傳輸?shù)姆晌臅?，無需加蓋電子印章。（）A、對B、錯答案：B53.（）負責(zé)銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。A、工商管理部門B、中國人民銀行C、中國銀行D、銀保監(jiān)會答案：B54.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A55.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、財政部門C、人民銀行D、稅務(wù)部門答案：A56.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、下一工作日B、下一個自然C、一個自然日D、當(dāng)日答案：A57.與投資項目有關(guān)的人民幣前期費用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、一般戶B、基本戶C、專戶D、臨時戶答案：C58.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、常規(guī)B、應(yīng)盡C、法定D、反洗錢答案：C59.教育儲蓄存款最低起存金額為（）元，最高起存金額為（）元，每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D60.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶答案：C61.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬美元B、3萬元人民幣C、1萬元人民幣D、3萬美元答案：A62.下列機構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市A區(qū)人民法院（某地政府駐京辦事處）B、某市人事局（某校對外合作部）C、某大學(xué)法學(xué)院（某居民委員會）D、某出版社編輯部（某公司國際業(yè)務(wù)部）美容答案：A63.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)【2013】14號）中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)采集到的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存時間是（）A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月答案：A64.同一銀行機構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、留存身份證復(fù)印件C、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查D、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查答案：C65.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A66.農(nóng)村信用社（銀行）股金中，單個法人持股不得超過股本總額的（）％A、5B、6C、10D、12答案：A67.金融機構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確保客戶風(fēng)險等級符合實際風(fēng)險情況。A、長期B、定期或不定期C、定期D、不定期答案：B68.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機構(gòu)收繳假幣時，應(yīng)出具()。A、《假人民幣沒收收據(jù)》B、《假幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣收繳憑證》答案：D69.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人答案：B70.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳賬戶B、黨、團、工會經(jīng)費C、財政預(yù)算外資金賬戶D、糧、棉、油收購資金賬戶答案：A71.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風(fēng)險等級劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，由（）對受托機構(gòu)進行的洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。A、委托機構(gòu)B、負責(zé)人C、洗錢風(fēng)險管理部門D、受托機構(gòu)答案：A72.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A73.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財政部D、國務(wù)院答案：B74.銀行為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機構(gòu)所在地名稱答案：D75.（）要嚴格落實安全生產(chǎn)日報制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A76.客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B77.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A78.用下列財產(chǎn)作抵押時，依《擔(dān)保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是（）。A、布匹B、林木C、企業(yè)的機器D、汽車答案：A79.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C80.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、經(jīng)營范圍C、取現(xiàn)標(biāo)識D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：B81.銀行業(yè)金融機構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶C、異地存款賬戶D、Ⅲ類戶答案：A82.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會答案：A83.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B84.匯票背書中將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的，或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的（）A、背書有效B、背書無效C、背書效力待定D、背書失效答案：B85.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C86.金融機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、90日C、30日D、60日答案：B87.對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D88.《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、5B、2C、4D、3答案：D89.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C90.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，金融機構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為()。A、財政部門批文B、主管部門批文C、資金存放協(xié)議D、該單位或有關(guān)部門的批文或證明答案：C91.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告（）。A、金融機構(gòu)總部B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、公安機關(guān)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)答案：D92.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是（）。A、對民事行為內(nèi)容的誤解B、對民事行為性質(zhì)的誤解C、對合同相對人的誤解D、動機的誤解答案：D93.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人未開立賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。（）A、錯B、對答案：B94.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、完整性B、機密性C、可靠性D、以上三項均是答案：D95.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)送達（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B96.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進行結(jié)計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印C、嚴禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D97.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德國民法典C、中國民法通則D、法國民法典答案：D98.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A99.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)完整C、客戶單個介質(zhì)科學(xué)D、客戶完整答案：D100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A101.使用小微企業(yè)簡易開戶流程，可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A102.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力C、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的D、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生答案：D103.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、C金融機構(gòu)B、B被執(zhí)行人C、A有關(guān)單位D、D申請執(zhí)行人答案：D104.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B105.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補（）A、從總準(zhǔn)備金中彌補B、由下一年度的利潤來彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補由D、中央財政撥款彌補答案：D106.金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B107.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、金融業(yè)務(wù)C、證券業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：B108.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。A、5000B、10000C、2000D、1000答案：C109.支付系統(tǒng)參與者中，（）是指未在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機構(gòu)以及中國人民銀行縣（市）支行（庫）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B110.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算，矩形四邊與鈔票的邊緣()。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D111.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時，應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶答案：D112.存款人申請開立用途為金融機構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B113.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D114.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負責(zé)提供并管理。A、中國人民銀行B、授權(quán)銀行C、國家外匯管理局D、中國銀保監(jiān)會答案：B115.依照我國《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險損失由誰承擔(dān)（）。A、出質(zhì)人B、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人D、質(zhì)權(quán)人B答案：D116.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國人民銀行申請鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、中國人民銀行答案：C117.金融機構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采?。ǎ┑姆椒?，對大額及可疑交易進行分析篩選，對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認真分析，確保及時識別重點可疑交易。A、自主判別B、人工分析C、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合D、系統(tǒng)篩選答案：C118.下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險分類管理的表述，錯誤的是（）。A、客戶洗錢風(fēng)險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的做法之一D、客戶洗錢風(fēng)險分類是對金融機構(gòu)的額外要求答案：D119.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、解除凍結(jié)存款通知書B、協(xié)助查詢存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、協(xié)助凍結(jié)存款通知書答案：A120.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：A121.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B122.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A123.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機構(gòu)可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)C、外國政府駐華使領(lǐng)館D、無字號個體工商戶答案：C124.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、間接參與者B、直接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：B125.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施時，金融機構(gòu)反饋信息，僅以當(dāng)時協(xié)助辦理查控事項的金融機構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。（）A、對B、錯答案：A126.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。A、20B、5C、10D、15答案：B127.對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。A、存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地區(qū)答案：B128.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）個月。A、1B、2C、3D、6答案：C129.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進行（）。A、案件協(xié)查B、現(xiàn)場檢查C、信息分析D、行政調(diào)查答案：B130.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C131.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團級以上機構(gòu)B、派出所C、省級以上機構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A132.按貸款風(fēng)險分類方法，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無法收回或只能收回極少部分的貸款應(yīng)歸為（）類貸款。A、關(guān)注B、次級C、可疑D、損失答案：D133.下列屬于法定孳息的為（）。A、出租房屋的租金B(yǎng)、企業(yè)中工人的獎金C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、動物的幼畜答案：A134.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C135.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費者購買金融產(chǎn)品和服務(wù)的(),不得擅自代理金融消費者?辦理業(yè)務(wù),不得擅自修改金融消費者的業(yè)務(wù)指令。A、真實表示B、真實表現(xiàn)C、真實意愿D、真實意志答案：C136.洗錢風(fēng)險管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時調(diào)整，這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C137.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C138.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過（）元A、4000B、2000C、1000D、3000答案：B139.對假人民幣紙幣，假幣”戳記應(yīng)使用()，平行加蓋在假幣的正面左側(cè)水印處和背面中間位置。A、紅色印油B、藍色印油C、黑色印油D、以上都行答案：B140.甲現(xiàn)年16歲，在電器維修部工作，收入較高，但仍與父母同住。甲購買一只價值5000元的鉆戒送給女友。甲父得知后，要求甲的女友歸還該鉆戒。對本案的判斷，正確的是（）。A、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為無效B、甲購買鉆戒的行為有效，將其無償贈送的行為是無效的C、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均為可撤銷D、甲購買鉆戒及將其贈送給女友的行為均屬有效答案：D141.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶，該賬戶在驗資期間，以下哪項名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱B、賬戶名稱C、注冊驗資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C142.核查行采用（）方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對B、單筆精確查詢C、批量精確查詢D、批量核對答案：B143.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、20B、15C、25D、10答案：A144.金融機構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取()的方法，對大額及可疑交易進行分析篩選，對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認直分析，確保及時識別重點可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A145.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B146.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，()必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B147.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,為深入持久推進“三反”監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D148.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗證服務(wù)。A、可以B、能夠C、不確定D、不得答案：D149.對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B150.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號碼的號碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對答案：B151.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶申請開戶資料B、客戶交易信息C、客戶身份資料D、客戶信用資料答案：C152.個人卡產(chǎn)品ATM取現(xiàn)日限額為（）萬元。A、2B、5C、50D、100答案：A153.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。A、內(nèi)部控制制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、大額交易和可疑交易報告制度答案：D154.金融機構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)對金融機構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D、移交金融監(jiān)管機構(gòu)處理答案：B155.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通，抬高價金，由后者付給前者一定的回扣，這一行為的性質(zhì)屬于()。A、以合法形式掩蓋非法目的B、欺詐C、顯失公平D、惡意通謀答案：D156.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C157.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為一般有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B158.甲公司和乙公司共同出資購買了一臺推土機并出租給丙建筑工程隊，后來丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司，在租賃合同履行期間，甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額，乙公司、丙建設(shè)工程隊和丁公司均表示愿意購買，對此（）。A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購買B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購買C、在同等條件下，由甲決定賣給誰D、在同等條件下，由丁優(yōu)先購買答案：A159.《中華人民共和國個人信息保護法》規(guī)定，個人信息的保存期限的要求原則是A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短時間D、所必要的最長時間答案：C160.因本參與者系統(tǒng)例行維護需要臨時退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國支票影像交換系統(tǒng)時，應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日報中國人民銀行或其分支機構(gòu)備案。A、10B、15C、20D、5答案：A161.1、財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》由財政部門開具，財政部門負責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、法人章C、財務(wù)專用章D、個人名章答案：A162.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封B、退還給客戶C、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記D、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記答案：C163.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送分支機構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要求報送A、44651B、2022/5/310:00:00C、2022/6/300:00:00D、44834答案：B164.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬B、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元C、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元D、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元答案：B165.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、CNYD、YUAN答案：C166.根據(jù)《電子簽名法》，電子認證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認證證書失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B167.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機構(gòu)答案：B168.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人（）。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請求其履行全部或部分債務(wù)答案：D169.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、視為完全民事行為能力B、完全民事行為能力人C、無民事行為能力人D、限制民事行為能力人答案：D170.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是（）。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的文物圖書資料C、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D171.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時，金融機構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進行（）凍結(jié).A、臨時B、全部C、全額D、限額答案：D172.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的部分承擔(dān)C、超越權(quán)限的全部承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：B173.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是中國人民銀行人民幣發(fā)行庫保存的未進入流通的人民幣。A、貴金屬紀(jì)念幣B、普通紀(jì)念幣C、特定版別的人民幣D、人民幣發(fā)行基金答案：D174.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、三個月B、一個月C、半個月D、半年答案：B175.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元（含以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B176.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B177.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號）規(guī)定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、至公安機關(guān)專用賬戶D、上繳國庫答案：D178.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）A、個人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D179.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出入境、外國人入出境B、中國公民入境、外國人入境C、中國公民出境、外國人入境D、中國公民出境、外國人出入境答案：A180.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是（）。A、零拾月零貳拾日B、零壹拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、拾月貳拾日答案：B181.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于（）的貸款。A、特殊行業(yè)B、特定目的C、專項用途D、特殊用途答案：B182.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報文交換的處理方式，辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D183.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時，如果涉案賬戶較多，需要金融機構(gòu)協(xié)助批量查詢的，應(yīng)當(dāng)同時提供（）。A、紙質(zhì)說明資料B、介紹信C、紙質(zhì)版查詢清單D、電子版查詢清單答案：D184.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)答案：D185.下述屬于法律上的處分行為的是（）。A、抵押權(quán)人變賣抵押物B、糧食被吃掉C、所有人將違章建筑拆除D、汽油被燃燒答案：A186.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B187.金融機構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項，致凍結(jié)款項被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項。（）A、對B、錯答案：A188.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B189.以下說法錯誤的是()。A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳答案：A190.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬，非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、50B、30C、40D、60答案：D191.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進行現(xiàn)場檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C192.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、委托人B、實際受益人C、受托人（即信托投資公司）D、出資人答案：C193.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B194.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險管理水平和存款人風(fēng)險等級，與Ⅱ類戶存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過（）元。A、10000B、15000C、50000D、20000答案：A195.清分中心留存的（）假幣，應(yīng)嚴格按（）定期核對的原則進行管理。A、蓋章，幣種分開B、蓋章，賬實分開C、不蓋章，幣種分開D、不蓋章，賬實分開答案：D196.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、3B、6C、12D、2答案：B197.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲∶“如不主動還錢，就會到法院告你。”甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)()。A、駁回甲的請求B、判決丙賠償甲的3000元中C、由乙丙共同賠償甲的3000元D、判決乙退還甲的3000元答案：A198.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C199.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向（），工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、人民銀行C、稅務(wù)D、身份可查系統(tǒng)答案：A200.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A201.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A202.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、收入?yún)R繳賬戶C、黨、團、工會經(jīng)費D、社會保障基金答案：A203.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為B、對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級C、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：C204.被收繳人在營業(yè)場所試圖搶回假幣，嚴重影響工作秩序的，均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為，應(yīng)當(dāng)向()報告。A、運營服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機關(guān)D、安保部門答案：C205.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、開立日后三天C、開立等人民銀行批準(zhǔn)后D、開立并解凍后答案：A206.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B207.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于（）。A、Ⅲ類戶B、以上均可C、Ⅱ類戶D、I類戶答案：D208.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、以上選項均屬于C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶答案：B209.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是?()A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C210.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷了死亡宣告，下列對其法律后果的描述中錯誤的是()。A、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)B、甲麥再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)C、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在D、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)答案：B211.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機制，向（）普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險A、社會公眾B、金融機構(gòu)從業(yè)人員C、金融機構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機構(gòu)管理人員答案：A212.當(dāng)系統(tǒng)校驗CVV連續(xù)（）次錯誤時，系統(tǒng)會默認此卡為有問題的卡，并對其鎖定。A、1B、2C、3D、4答案：C213.中國人民銀行負責(zé)統(tǒng)一編制全國（）統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、保險業(yè)C、證券業(yè)D、銀行業(yè)答案：A214.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強制性C、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。D、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為答案：C215.重新識別客戶身份后，對于客戶風(fēng)險等級，金融機構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級答案：C216.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和指標(biāo)體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查答案：D217.1999年10月1日起，中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C218.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D219.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》已經(jīng)2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B(yǎng)、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A220.下列關(guān)于匯票的表述，正確的一項是（）A、收款人可以寫全稱，也可以寫簡稱或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)字不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對票據(jù)記載事項負連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：C221.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B222.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移，其實現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進行土地使用證交付，并經(jīng)公證機關(guān)公證B、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載C、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證D、當(dāng)事人之間進行土地使用證交付答案：C223.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對自身的危機處置預(yù)案進行評估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機處置預(yù)案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D224.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易?（）A、美國花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國總部答案：B225.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)"（）"合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B226.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起（）內(nèi)作出拒絕付款證明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D227.王某8歲的兒子小強很淘氣，一天小強在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對小強說∶“你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃?！毙娐犕赀@話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由（）。A、小強承擔(dān)B、張某承擔(dān)C、王某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：B228.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、公安部門B、檢察部門C、中國人民銀行D、司法部門答案：D229.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的（）措施開展受益所有人身份識別工作。A、差別化，簡化B、統(tǒng)一化，強化C、統(tǒng)一化，簡化D、差別化，強化答案：D230.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C231.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收，直連接入的機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、12B、6C、24D、1答案：B232.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，如需要進一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)C、調(diào)查組負責(zé)人批準(zhǔn)D、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)答案：D233.（）既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、芯片（IC）卡B、磁條卡C、儲蓄卡D、信用卡答案：A234.存款人開立個人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、臨時身份證B、機動車駕駛證C、戶口簿D、身份證復(fù)印件答案：A235.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D236.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較少的，由該金融機構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋“假幣”字樣的戳記，登記造冊。A、一名B、四名C、兩名D、三名答案：C237.能辨別面額，票面剩余（），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B238.下列各項中，對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別，表述正確的是（）。A、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)B、基本存款賬戶使用沒有時間限制而臨時存款賬戶使用實行有效期管理C、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金D、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時存款賬戶受開戶數(shù)量限制答案：B239.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯誤的是∶（）A、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級B、定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息C、對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核D、劃分客戶的風(fēng)險等級答案：C240.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項，（）屬于相對記載事項。A、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：A241.法人金融機構(gòu)在評估渠道的固有風(fēng)險時，銀行業(yè)機構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構(gòu)自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C242.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部答案：C243.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、三個月B、四個月C、二個月D、一個月答案：A244.被收繳人對當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請再鑒定。A、總行B、上一級機構(gòu)C、指定機構(gòu)D、派出機構(gòu)答案：B245.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于（）。A、續(xù)凍之前的凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、輪候凍結(jié)答案：D246.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對或登記D、核對答案：B247.設(shè)立信托時或信托存續(xù)期間，受益人符合一定條件的不特定自然人的，可以在（）確定后，再將（）判定為受益所有人。A、受益人B、持有人C、委托人D、推受托人答案：A248.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B249.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報告。A、5B、1C、10D、2答案：A250.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告”。對其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算答案：D251.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定∶"如甲的父親病故，則將房屋租與乙。"這一約定屬于（）。A、延緩條件B、不確定期限C、解除條件D、確定期限答案：B252.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A、縣（市）分支機構(gòu)B、省一級分支機構(gòu)C、地市分支機構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)答案：A253.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，（），將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個日內(nèi)B、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會審定之日起10個日內(nèi)D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)答案：B254.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制，具體辦法由（）規(guī)定。A、人民銀行BB、銀監(jiān)會C、全國人大D、國務(wù)院答案：D255.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元，其它財產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是（）。A、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)B、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)C、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)D、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)答案：B256.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監(jiān)管部門B、國務(wù)院C、公安部D、中國人民銀行答案：D257.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A258.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。A、不安抗辯權(quán)B、先履行抗辯權(quán)C、后履行抗辯權(quán)D、同時履行抗辯權(quán)答案：A259.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳假幣時，對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B260.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身份。A、賬戶實名制B、自愿起擇C、一個基本賬戶D、存款保密答案：A261.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負責(zé)制B、黨委負責(zé)制C、行長負責(zé)制集體負責(zé)制答案：C262.共有人對共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭議，無法查明到底是按份共有還是共同共有時，應(yīng)當(dāng)推定為（）。A、按份共有B、公共所有C、個人所有D、共同共有答案：D263.有權(quán)機關(guān)要求進行司法查詢，憑法律主管部門送達的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D264.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報告。A、孰高原則B、孰低原則C、本幣原則D、外幣原則答案：B265.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、商貿(mào)流通企業(yè)B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、個體工商戶答案：C266.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、經(jīng)收國庫B、代理國庫C、國庫D、收款國庫答案：D267.自開立一般存款賬戶之日起（）個工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，按開戶申請書錄入開戶資料信息，完成一般存款賬戶備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B268.單位不動戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、半B、1C、2D、3答案：B269.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級的，自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B270.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會答案：B271.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D272.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()、()關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A273.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核