江西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試試卷

江西省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)管理基礎(chǔ)考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、我國證券投資基金托管費以____為基礎(chǔ)計提。

A：基金資產(chǎn)總值

B：基金資產(chǎn)凈值

C：基金發(fā)行規(guī)模

D：固定金額2、在制定資金清算流程時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。

A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

B．嚴(yán)格按照約定的時間進(jìn)行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

C．將贖回、分紅及認(rèn)/申購不成功的相應(yīng)款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶

D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時，應(yīng)主動通知投資人3、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。

A．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險

B．避免出現(xiàn)投資失誤

C．提高交易效率

D．實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離4、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意以下__規(guī)范。

A．基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

B．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

C．所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求

D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致5、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃屬于____

A：公募證券

B：私募證券

C：企業(yè)年金

D：股票6、獨立董事任職時應(yīng)具備的條件包括__。

A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

B．具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職

D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試7、依照產(chǎn)生風(fēng)險原因的不同，基金銷售的風(fēng)險主要包括__。

A．系統(tǒng)風(fēng)險

B．操作風(fēng)險

C．技術(shù)風(fēng)險

D．合規(guī)風(fēng)險8、封閉式基金和開放式基金的主要區(qū)別不包括__。

A．份額限制不同

B．交易場所不同

C．投資對象不同

D．激勵約束機(jī)制與投資策略不同9、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的__。

A．基金合同

B．基金銷售業(yè)務(wù)流程

C．招募說明書

D．產(chǎn)品特征10、基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的__等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

A．登記

B．存管

C．清算

D．交收

11、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是__。

A．風(fēng)格穩(wěn)健的

B．任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動公司的

C．在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的

D．任職期較長的(通常不低于3年)12、根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%13、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

B．0.1

C．0.01

D．0.00128、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B．上市首日無漲跌幅限制

C．申報價格最小變動單位為0.01元

D．買入申報數(shù)量為1000份或其整數(shù)值29、以下關(guān)于代銷渠道特點的說法錯誤的是____

A：對客戶的控制力強(qiáng)，且有廣泛的客戶基礎(chǔ)

B：客戶可得到獨立的顧問服務(wù)

C：代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本

D：商業(yè)對手對渠道的競爭提高了代銷成本30、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。

A．負(fù)債

B．注冊資本

C．虛擬資本

D．貨幣資金32、基金銷售市場細(xì)分的可測原則要求，應(yīng)測算出的量化指標(biāo)有__。

A．銷售規(guī)模

B．客戶數(shù)量

C．購買態(tài)度

D．服務(wù)意識33、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%34、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。

A．全球股票型基金

B．國內(nèi)股票型基金

C．地區(qū)股票型基金

D．國外股票型基金35、目前，__構(gòu)成了我國基金銷售的主要渠道。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)36、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____

A：基金資產(chǎn)估值

B：資金資產(chǎn)總值

C：基金資產(chǎn)凈值

D：基金份額凈值37、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近__個完整會計年度的業(yè)績。

A．5

B．3

C．8

D．1038、目前，國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有__。

A．存托憑證

B．公募基金

C．股指期貨

D．股指期權(quán)39、____將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。

A：貝塔值

B：持股集中度

C：行業(yè)投資集中度

D：持股數(shù)量40、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。

A．機(jī)構(gòu)證券

B．商業(yè)票據(jù)

C．金融證券

D．貨幣證券

41、中國證監(jiān)會__。

A．按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管

B．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

C．是全國證券、期貨市場的主管部門

D．是國務(wù)院直屬事業(yè)單位42、在我國，__負(fù)責(zé)對基金活動實施監(jiān)管。

A．中國證監(jiān)會

B．中國銀監(jiān)會

C．中國保監(jiān)會

D．中國證券業(yè)協(xié)會43、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求__。

A．公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C．市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利

D．監(jiān)管部門對監(jiān)管對象給予公正的待遇44、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。

A．股份回購

B．股票分割與合并

C．股利政策

D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本45、《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》規(guī)定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續(xù)免征__。

A．所得稅

B．營業(yè)稅

C．印花稅

D．增值稅46、基金績效衡量是對資產(chǎn)管理人____進(jìn)行計算。

A：期望收益

B：實現(xiàn)的收益

C：組合風(fēng)險

D：投資成本47、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。

A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序

B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策

D．宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為48、廣義的有價證券包括__。

A．貨幣證券

B．商品證券

C．合同文本

D．資本證券49、上海證券交易所于____年開始正式開市營業(yè)。

A：1989

B：1990

C：1991

D：199250、按照規(guī)定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。

A．0.1%

B．0.3%

C．0.5%

D．1.0%51、估值方法的____是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。

A：一致性

B：合理性

C：審慎性

D：公開性52、基金在初創(chuàng)階段主要投資于海外實業(yè)和債券，在類型上主要是____

A：封閉式基金

B：開放式基金

C：偏股基金

D：偏債基金53、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。

A．以規(guī)范交易為目的的法人

B．社會團(tuán)體法人

C．不以營利為目的的法人

D．以營利為目的的法人54、憑證式債券是債權(quán)人認(rèn)購債券的__。

A．流通憑證

B．會計憑證

C．收款憑證

D．付款憑證55、下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金56、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰57、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司58、因為信息的不對稱