網(wǎng)上銀行管理制度樣本（3篇）

第11頁共11頁網(wǎng)上銀行?管理制度?樣本為?加公司銀?行賬戶網(wǎng)?絡(luò)支付業(yè)?務(wù)的管理?，結(jié)合公?司財(cái)務(wù)管?理制度要?求，特制?定本辦法?。第一?條網(wǎng)銀功?能開通?公司因開?展業(yè)務(wù)需?要開通銀?行賬戶網(wǎng)?絡(luò)查詢、?支付功能?，由財(cái)務(wù)?部提出書?面申請(qǐng)，?經(jīng)公司總?經(jīng)理核準(zhǔn)?，由公司?財(cái)務(wù)部指?派專人在?指定銀行?結(jié)算賬戶?進(jìn)行辦理?，其余部?門人員一?律不得兼?辦。第?二條網(wǎng)銀?相關(guān)密匙?、口令的?保管一?、網(wǎng)銀賬?戶原則上?一律要求?同時(shí)具備?登錄口令?、數(shù)字證?書（加密?u盤）及?短信提示?三重安全?防護(hù)功能?，確保賬?戶資金安?全。二?、數(shù)字證?書（加密?u盤）屬?于操作員?的由公司?財(cái)務(wù)部出?納員負(fù)責(zé)?保管，屬?于管理者?的有保密?辦人員負(fù)?責(zé)保管。?三、網(wǎng)?銀口令應(yīng)?定期進(jìn)行?變更。?四、不得?在除公司?財(cái)務(wù)內(nèi)部?電腦以外?其他任何?電腦下載?證書、使?用公司網(wǎng)?銀辦理業(yè)?務(wù)。第?三條網(wǎng)銀?支付業(yè)務(wù)?的辦理流?程一、?財(cái)務(wù)部利?用網(wǎng)銀辦?理資金支?付業(yè)務(wù)，?一律須按?公司資金?審批程序?規(guī)定，由?經(jīng)辦人辦?妥付款申?請(qǐng)手續(xù)，?方可轉(zhuǎn)交?財(cái)務(wù)部出?納員進(jìn)行?辦理。?二、出納?員初步審?核付款申?請(qǐng)無誤，?插入數(shù)字?證書，按?照付款申?請(qǐng)之內(nèi)容?逐筆錄入?劃款信息?，確認(rèn)無?誤，進(jìn)行?劃款；成?功后打印?支付憑證?。若為較?大額劃款?，需總經(jīng)?理網(wǎng)上審?核通過后?方可操作?。三、?財(cái)務(wù)經(jīng)理?必須對(duì)出?納員劃款?全過程進(jìn)?行監(jiān)督，?直至劃款?完畢、退?出網(wǎng)銀系?統(tǒng)。四?、付款完?成后，出?納員在付?款申請(qǐng)單?上加蓋“?付訖”章?，并與財(cái)?務(wù)經(jīng)理同?時(shí)在付款?單上簽字?，方可作?為入賬依?據(jù)。對(duì)于?應(yīng)由銀行?出具的網(wǎng)?銀單據(jù)，?必須以開?戶銀行出?具并加蓋?銀行業(yè)務(wù)?印章的原?始單據(jù)作?為記賬憑?證。五?、交接。?因特殊原?因請(qǐng)假的?，必須書?面授權(quán)并?交接。?第四條網(wǎng)?銀的日常?管理一?、公司指?定出納員?所使用計(jì)?算機(jī)作為?辦理網(wǎng)銀?業(yè)務(wù)的專?用機(jī)器，?除處理日?常工作外?，嚴(yán)禁使?用該機(jī)器?玩網(wǎng)絡(luò)游?戲、登錄?不良網(wǎng)站?，嚴(yán)禁任?何人擅自?下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲(chǔ)?于本機(jī)。?二、網(wǎng)?銀賬戶僅?可辦理供?應(yīng)商付款?、員工薪?資發(fā)放等?公司授權(quán)?范圍內(nèi)的?資金支付?業(yè)務(wù)，嚴(yán)?禁私自利?用公司網(wǎng)?銀賬戶進(jìn)?行私人款?項(xiàng)拆借、?挪用。?三、專用?計(jì)算機(jī)必?須___?_防火墻?及殺毒軟?件，出納?員每周至?少進(jìn)行兩?次全盤病?毒查殺。?四、出?納員于每?周供應(yīng)商?集中付款?日或員工?發(fā)薪日前?一天將現(xiàn)?金足額存?入相關(guān)銀?行賬戶，?次日及時(shí)?進(jìn)行劃撥?。五、?每月終了?后、次月?____?日前出納?員打印網(wǎng)?銀月度交?易明細(xì)，?由財(cái)務(wù)經(jīng)?理負(fù)責(zé)與?相關(guān)日記?賬逐筆進(jìn)?行核對(duì)，?確認(rèn)無誤?后在賬單?上簽字確?認(rèn)，作為?會(huì)計(jì)檔案?一并保存?。第五?條違規(guī)責(zé)?任及處罰?一、未?按本規(guī)定?第一條之?規(guī)定，私?自將公司?銀行賬戶?開通網(wǎng)絡(luò)?支付功能?的，對(duì)直?接經(jīng)辦人?給予__?__元罰?款處理；?給公司造?成經(jīng)濟(jì)損?失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)經(jīng)?辦人給予?____?元罰款處?理，并根?據(jù)金額大?小追究法?律責(zé)任。?二、未?按本辦法?第二條之?規(guī)定合理?、分開保?管網(wǎng)銀_?___、?數(shù)字證書?的，對(duì)財(cái)?務(wù)負(fù)責(zé)人?給予一次?性罰款_?___元?處理，對(duì)?相關(guān)責(zé)任?人給予一?次性__?__元處?理；給公?司造成經(jīng)?濟(jì)損失的?，除經(jīng)濟(jì)?賠償外，?對(duì)相關(guān)責(zé)?任人雙倍?進(jìn)行處罰?，并根據(jù)?金額大小?追究法律?責(zé)任。?三、未按?本辦法第?三條要求?辦妥審批?手續(xù)，私?自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)?務(wù)的，對(duì)?出納員及?財(cái)務(wù)經(jīng)理?分別處以?____?元罰款處?理；因?qū)?核不認(rèn)真?、操作失?誤導(dǎo)致匯?劃款項(xiàng)錯(cuò)?誤的，視?影響大小?對(duì)出納員?及財(cái)務(wù)經(jīng)?理分別處?以___?_元罰款?處理；給?公司造成?損失的，?除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)?相關(guān)責(zé)任?人雙倍進(jìn)?行處罰，?并根據(jù)金?額大小追?究法律責(zé)?任。四?、出納員?須嚴(yán)格執(zhí)?行本辦法?第四條之?相關(guān)規(guī)定?，嚴(yán)禁使?用專用計(jì)?算機(jī)玩網(wǎng)?絡(luò)游戲及?下載、存?儲(chǔ)不明文?件，違者?每次罰款?____?元；如因?此使計(jì)算?機(jī)感染網(wǎng)?絡(luò)病毒、?造成網(wǎng)銀?賬戶安全?隱患，每?次罰款_?___元?；造成賬?戶密匙被?盜、給公?司造成損?失的，落?實(shí)責(zé)任后?，按責(zé)任?程度追究?賠償責(zé)任?，并酌情?處以罰款?。五、?利用網(wǎng)銀?賬戶辦理?超出公司?授權(quán)范圍?之外的業(yè)?務(wù)，每次?罰款__?__元；?挪用、侵?占等嚴(yán)重?情形的，?除全額索?賠外，處?以200?—___?_元罰款?并予以辭?退。第?六章附則?一、本?辦法公司?集團(tuán)財(cái)務(wù)?部門負(fù)責(zé)?解釋，未?盡事宜按?照開戶銀?行要求處?理。二?、本辦法?自下發(fā)之?日起開始?執(zhí)行。?網(wǎng)上銀行?管理制度?樣本（二?）1.?目的1?.1為加?強(qiáng)集團(tuán)公?司銀行賬?戶網(wǎng)絡(luò)支?付業(yè)務(wù)的?管理，結(jié)?合公司財(cái)?務(wù)管理制?度要求，?特制定本?辦法。?2.適應(yīng)?范圍本?制度適用?于公司網(wǎng)?上銀行管?理3、?網(wǎng)銀功能?開通公?司因開展?業(yè)務(wù)需要?開通銀行?賬戶網(wǎng)絡(luò)?查詢、支?付功能，?由公司財(cái)?務(wù)部提出?書面申請(qǐng)?，經(jīng)財(cái)務(wù)?部長同意?后，由公?司財(cái)務(wù)部?指派專人?在指定銀?行結(jié)算賬?戶進(jìn)行辦?理，其余?部門人員?一律不得?兼辦。?4、網(wǎng)銀?相關(guān)密匙?、口令的?保管4?.1、網(wǎng)?銀賬戶原?則上一律?要求同時(shí)?具備登錄?口令、數(shù)?字證書（?加密u盤?）及短信?提示三重?安全防護(hù)?功能，確?保賬戶資?金安全。?4.2?登錄口令?由公司資?金主管負(fù)?責(zé)保管；?數(shù)字證書?（加密u?盤）由公?司財(cái)務(wù)部?出納員負(fù)?責(zé)保管；?短信提示?須預(yù)留財(cái)?務(wù)部長手?機(jī)號(hào)碼。?4.3?、網(wǎng)銀口?令應(yīng)定期?進(jìn)行變更?。4.?4、不得?在除公司?財(cái)務(wù)內(nèi)部?電腦以外?其他任何?電腦下載?證書、使?用公司網(wǎng)?銀辦理業(yè)?務(wù)。5?、網(wǎng)銀支?付業(yè)務(wù)的?辦理流程?5.1?財(cái)務(wù)部利?用網(wǎng)銀辦?理資金支?付業(yè)務(wù)，?一律須按?公司資金?審批程序?規(guī)定，由?經(jīng)辦人辦?妥付款申?請(qǐng)手續(xù)，?方可轉(zhuǎn)交?財(cái)務(wù)部出?納員進(jìn)行?辦理。?5.2出?納員初步?審核付款?申請(qǐng)無誤?，插入數(shù)?字證書，?網(wǎng)上填制?付款單據(jù)?；資金主?管輸入登?錄密碼進(jìn)?入系統(tǒng)，?按照付款?申請(qǐng)之內(nèi)?容逐筆審?核；資金?主管確認(rèn)?無誤后，?由財(cái)務(wù)部?長發(fā)出指?令進(jìn)行劃?款；成功?后打印支?付憑證。?5.3?付款完成?后，出納?員在付款?申請(qǐng)單上?加蓋“付?訖”章，?并與財(cái)務(wù)?主管同時(shí)?在付款單?上簽字，?方可作為?入賬依據(jù)?。對(duì)于應(yīng)?由銀行出?具的網(wǎng)銀?單據(jù)，必?須以開戶?銀行出具?并加蓋銀?行業(yè)務(wù)印?章的原始?單據(jù)作為?記賬憑證?。5.?4交接。?因特殊原?因請(qǐng)假的?，必須書?面授權(quán)并?交接，同?時(shí)報(bào)財(cái)務(wù)?部長。未?經(jīng)財(cái)務(wù)部?長同意，?不得更換?各公司網(wǎng)?銀操作員?。6、?網(wǎng)銀的日?常管理?____?公司指定?出納員所?使用計(jì)算?機(jī)作為辦?理網(wǎng)銀業(yè)?務(wù)的專用?機(jī)器，除?處理日常?工作外，?嚴(yán)禁使用?該機(jī)器玩?網(wǎng)絡(luò)游戲?、登錄不?良網(wǎng)站，?嚴(yán)禁任何?人擅自下?載網(wǎng)絡(luò)資?源存儲(chǔ)于?本機(jī)。?6.2、?網(wǎng)銀賬戶?僅可辦理?供應(yīng)商付?款、員工?薪資發(fā)放?等公司授?權(quán)范圍內(nèi)?的資金支?付業(yè)務(wù)，?嚴(yán)禁私自?利用公司?網(wǎng)銀賬戶?進(jìn)行私人?款項(xiàng)拆借?、挪用。?6.3?、專用計(jì)?算機(jī)必須?安裝防火?墻及殺毒?軟件，出?納員每周?至少進(jìn)行?兩次全盤?病毒查殺?。6.?4、出納?員于每周?供應(yīng)商集?中付款日?或員工發(fā)?薪日前一?天將現(xiàn)金?足額存入?相關(guān)銀行?賬戶，次?日及時(shí)進(jìn)?行劃撥。?7、違?規(guī)責(zé)任及?處罰7?.1、未?按本規(guī)定?第一條之?規(guī)定，私?自將公司?銀行賬戶?開通網(wǎng)絡(luò)?支付功能?的，對(duì)直?接經(jīng)辦人?給予__?__元罰?款處理；?給公司造?成經(jīng)濟(jì)損?失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)經(jīng)?辦人給予?____?元罰款處?理，并根?據(jù)金額大?小追究法?律責(zé)任。?7.2?、未按本?辦法第二?條之規(guī)定?合理、分?開保管網(wǎng)?銀密碼、?數(shù)字證書?及短信提?醒指定手?機(jī)的，對(duì)?財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)?人給予一?次性罰款?____?元處理，?對(duì)相關(guān)責(zé)?任人給予?一次性_?___元?處理；給?公司造成?經(jīng)濟(jì)損失?的，除經(jīng)?濟(jì)賠償外?，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙?倍進(jìn)行處?罰，并根?據(jù)金額大?小追究法?律責(zé)任。?7.3?、未按本?辦法第三?條要求辦?妥審批手?續(xù)，私自?辦理網(wǎng)上?付款業(yè)務(wù)?的，對(duì)出?納員及財(cái)?務(wù)主管分?別處以_?___元?罰款處理?；因?qū)徍?不認(rèn)真、?操作失誤?導(dǎo)致匯劃?款項(xiàng)錯(cuò)誤?的，視影?響大小對(duì)?出納員及?財(cái)務(wù)主管?分別處以?____?元罰款處?理；給公?司造成損?失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行?處罰，并?根據(jù)金額?大小追究?法律責(zé)任?。7.?4、出納?員須嚴(yán)格?執(zhí)行本辦?法第四條?之相關(guān)規(guī)?定，嚴(yán)禁?使用專用?計(jì)算機(jī)玩?網(wǎng)絡(luò)游戲?及下載、?存儲(chǔ)不明?文件，違?者每次罰?款___?_元；如?因此使計(jì)?算機(jī)感染?網(wǎng)絡(luò)病毒?、造成網(wǎng)?銀賬戶安?全隱患，?每次罰款?____?元；造成?賬戶密匙?被盜、給?公司造成?損失的，?落實(shí)責(zé)任?后，按責(zé)?任程度追?究賠償責(zé)?任，并酌?情處以罰?款。7?.5、?利用網(wǎng)銀?賬戶辦理?超出公司?授權(quán)范圍?之外的業(yè)?務(wù)，每次?罰款__?__元；?挪用、侵?占等嚴(yán)重?情形的，?除全額索?賠外，處?以200?—___?_元罰款?并予以辭?退。8?、本制度?由公司財(cái)?務(wù)部負(fù)責(zé)?解釋和修?訂。9?..本制?度自年?月日開?始執(zhí)行。?網(wǎng)上銀?行管理制?度樣本（?三）1?.目的?1.1為?加強(qiáng)集團(tuán)?公司銀行?賬戶網(wǎng)絡(luò)?支付業(yè)務(wù)?的管理，?結(jié)合公司?財(cái)務(wù)管理?制度要求?，特制定?本辦法。?2.適?應(yīng)范圍?本制度適?用于公司?網(wǎng)上銀行?管理3?、網(wǎng)銀功?能開通?公司因開?展業(yè)務(wù)需?要開通銀?行賬戶網(wǎng)?絡(luò)查詢、?支付功能?，由公司?財(cái)務(wù)部提?出書面申?請(qǐng)，經(jīng)財(cái)?務(wù)部長同?意后，由?公司財(cái)務(wù)?部指派專?人在指定?銀行結(jié)算?賬戶進(jìn)行?辦理，其?余部門人?員一律不?得兼辦。?4、網(wǎng)?銀相關(guān)密?匙、口令?的保管?4.1、?網(wǎng)銀賬戶?原則上一?律要求同?時(shí)具備登?錄口令、?數(shù)字證書?（加密u?盤）及短?信提示三?重安全防?護(hù)功能，?確保賬戶?資金安全?。4.?2登錄口?令由公司?資金主管?負(fù)責(zé)保管?；數(shù)字證?書（加密?u盤）由?公司財(cái)務(wù)?部出納員?負(fù)責(zé)保管?；短信提?示須預(yù)留?財(cái)務(wù)部長?____?號(hào)碼。?4.3、?網(wǎng)銀口令?應(yīng)定期進(jìn)?行變更。?4.4?、不得在?除公司財(cái)?務(wù)內(nèi)部電?腦以外其?他任何電?腦下載證?書、使用?公司網(wǎng)銀?辦理業(yè)務(wù)?。5、?網(wǎng)銀支付?業(yè)務(wù)的辦?理流程?5.1財(cái)?務(wù)部利用?網(wǎng)銀辦理?資金支付?業(yè)務(wù)，一?律須按公?司資金審?批程序規(guī)?定，由經(jīng)?辦人辦妥?付款申請(qǐng)?手續(xù)，方?可轉(zhuǎn)交財(cái)?務(wù)部出納?員進(jìn)行辦?理。5?.2出納?員初步審?核付款申?請(qǐng)無誤，?插入數(shù)字?證書，網(wǎng)?上填制付?款單據(jù)；?資金主管?輸入登錄?____?進(jìn)入系統(tǒng)?，按照付?款申請(qǐng)之?內(nèi)容逐筆?審核；資?金主管確?認(rèn)無誤后?，由財(cái)務(wù)?部長發(fā)出?指令進(jìn)行?劃款；成?功后打印?支付憑證?。5.?3付款完?成后，出?納員在付?款申請(qǐng)單?上加蓋“?付訖”章?，并與財(cái)?務(wù)主管同?時(shí)在付款?單上簽字?，方可作?為入賬依?據(jù)。對(duì)于?應(yīng)由銀行?出具的網(wǎng)?銀單據(jù)，?必須以開?戶銀行出?具并加蓋?銀行業(yè)務(wù)?印章的原?始單據(jù)作?為記賬憑?證。5?.4交接?。因特殊?原因請(qǐng)假?的，必須?書面授權(quán)?并交接，?同時(shí)報(bào)財(cái)?務(wù)部長。?未經(jīng)財(cái)務(wù)?部長同意?，不得更?換各公司?網(wǎng)銀操作?員。6?、網(wǎng)銀的?日常管理?___?_公司指?定出納員?所使用計(jì)?算機(jī)作為?辦理網(wǎng)銀?業(yè)務(wù)的專?用機(jī)器，?除處理日?常工作外?，嚴(yán)禁使?用該機(jī)器?玩網(wǎng)絡(luò)游?戲、登錄?不良網(wǎng)站?，嚴(yán)禁任?何人擅自?下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲(chǔ)?于本機(jī)。?6.2?、網(wǎng)銀賬?戶僅可辦?理供應(yīng)商?付款、員?工薪資發(fā)?放等公司?授權(quán)范圍?內(nèi)的資金?支付業(yè)務(wù)?，嚴(yán)禁私?自利用公?司網(wǎng)銀賬?戶進(jìn)行私?人款項(xiàng)拆?借、挪用?。6.?3、專用?計(jì)算機(jī)必?須___?_防火墻?及殺毒軟?件，出納?員每周至?少進(jìn)行兩?次全盤病?毒查殺。?6.4?、出納員?于每周供?應(yīng)商集中?付款日或?員工發(fā)薪?日前一天?將現(xiàn)金足?額存入相?關(guān)銀行賬?戶，次日?及時(shí)進(jìn)行?劃撥。?7、違規(guī)?責(zé)任及處?罰7.?1、未按?本規(guī)定第?一條之規(guī)?定，私自?將公司銀?行賬戶開?通網(wǎng)絡(luò)支?付功能的?，對(duì)直接?經(jīng)辦人給?予___?_元罰款?處理；給?公司造成?經(jīng)濟(jì)損失?的，除經(jīng)?濟(jì)賠償外?，對(duì)經(jīng)辦?人給予_?___元?罰款處理?，并根據(jù)?金額大小?追究法律?責(zé)任。?7.2、?未按本辦?法第二條?之規(guī)定合?理、分開?保管網(wǎng)銀?____?、數(shù)字證?書及短信?提醒指定?手機(jī)的，?對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)?責(zé)人給予?一次性罰?款___?_元處理?，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人給?予一次性?____?元處理；?給公司造?成經(jīng)濟(jì)損?失的，除?經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人?雙倍進(jìn)行?處罰，并?根據(jù)金額?大小追究?法律責(zé)任?。7.?3、未按?本辦法第?三條要求?辦妥審批?手續(xù)，私?自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)?務(wù)的，對(duì)?出納員及?財(cái)務(wù)主管?分別處以?____?元罰款處?理；因?qū)?核不認(rèn)真?、操作失?誤導(dǎo)致匯?劃款項(xiàng)錯(cuò)?誤的，視?影響大小?對(duì)出納員?及財(cái)務(wù)主?管分別處?以___?_元罰款?處理；給?公司造成?損失的，?除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)?相關(guān)責(zé)任?人雙倍進(jìn)?行處罰，?并根據(jù)金?額大小追?究法律責(zé)?任。7?.4、出?納員須嚴(yán)?格執(zhí)行本?辦