證券公司營業(yè)部柜臺業(yè)務流程課件

知識目標要求學生掌握證券公司營業(yè)部經紀業(yè)務流程，具體業(yè)務如圖4-1所示。實訓目標能開展證券公司營業(yè)部各項柜臺業(yè)務。幫助客戶填寫開戶中相應的協議文件，能審核客戶開戶資料，能辨別客戶資料的真?zhèn)?，?guī)避在辦理業(yè)務中可能出現的失誤，整理歸納各項業(yè)務資料，為客戶提供證券投資基本咨詢服務。柜臺業(yè)務流程1

知識目標柜臺業(yè)務流程11．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）2．開立A股證券賬戶規(guī)程3．開立B股開戶4．客戶申請開通其他服務5．開立賬戶風險點與防范措施4.1.1開立A股證券賬戶4.1開立證券（資金）賬戶21．開立證券賬戶流程圖（見課本圖4-2）4.1.1開立A

賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬戶合并證券賬戶注銷非交易過戶資金賬戶掛失和補辦資金賬戶解掛資金賬戶凍結與解凍客戶重要資料變更密碼修改與清密撤銷指定交易、轉托管及資金賬戶銷戶4.2賬戶掛失補辦及其他（見下圖）3賬戶掛失及其他證券賬戶掛失補辦證券賬戶注冊資料變更證券賬4.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖客戶提交文件柜員收單驗證核對證券\資金余額業(yè)務主管審批賬戶掛失凍結處理開立新賬戶資料整理歸檔返單44.2.1證券賬戶掛失補辦

1．證券賬戶掛失及補辦流程圖2．賬戶掛失補辦業(yè)務操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件1）自然人提交文件2）法人申請掛失補辦提交資料3）司法凍結及其解除4）質押登記凍結（2）收單驗證與復核（3）辦理掛失處理（4）返單與提示（5）資料歸檔52．賬戶掛失補辦業(yè)務操作規(guī)程

（1）客戶要提交的資料和文件4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶

1．證券賬戶注冊資料變更（1）客戶提交資料填寫申請表（2）收單驗證與復核（3）辦理變更（4）返單及提示（5）資料歸檔64.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶2．證券賬戶合并（1）填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復核（3）在電腦上合并賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數據格式將合并的證券賬戶的資料報送中國結算公司。74.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶3．證券賬戶注銷（1）申請人填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復核（3）在電腦交易系統(tǒng)上注銷賬戶（4）返單及提示（5）資料存檔84.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交易過戶4．非交易過戶（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證與復核（3）非交易過戶業(yè)務處理（4）收費與返單及提示（5）資料存檔94.2.2證券賬戶注冊資料變更、賬戶合并、賬戶注銷、非交4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密1．資金賬戶掛失和補辦（1）客戶填寫申請書及提交證明文件1）遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用客戶2）遺失身份證及資金賬戶（2）收單驗證與復核（3）業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料歸檔104.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密2．資金賬戶解掛（1）客戶填寫申請書及提交證明文件（2）收單驗證與復核（3）解掛業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料存檔114.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密3．資金賬戶凍結與解凍（1）客戶提交資料和填寫申請表（2）收單驗證與復核（3）業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料存檔124.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密4．客戶重要資料變更（1）變更（2）收單驗證與復核（3）業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料存檔134.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要4.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要資料變、密碼修改與清密5．密碼修改與清密（1）客戶填寫申請書（2）收單驗證與復核（3）密碼修改業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料存檔144.2.3資金賬戶掛失和補辦、解掛、凍結與解凍、客戶重要4.2.4撤銷指定交易、轉托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指定交易和轉托管（1）客戶填寫申請表提交資料（2）收單驗證與復核（3）電腦處理撤銷指定交易業(yè)務（4）返單及提示（5）資料歸檔（6）風險點及應對措施154.2.4撤銷指定交易、轉托管及資金賬戶銷戶

1．撤銷指4.2.4撤銷指定交易、轉托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶銷戶（1）客戶填寫申請書及提交有效文件（2）收單驗證與復核（3）電腦處理資金賬戶銷戶業(yè)務（4）返單及提示（5）資料存檔164.2.4撤銷指定交易、轉托管及資金賬戶銷戶2．資金賬戶4.2.5掛失補掛及其他業(yè)務風險點與防范措施

1．證券賬戶風險點及防范措施2．掛失及補辦業(yè)務風險點及防范措施3．非交易過戶風險點及防范措施4．證券轉托管風險點及防范措施174.2.5掛失補掛及其他業(yè)務風險點與防范措施

1．證券賬開通銀證轉賬交易結算資金第三方存管業(yè)務撤銷證券資金臺賬資金管理業(yè)務指定存管銀行變更存管銀行變更銀行賬戶4.3資金管理業(yè)務（見下圖）18開通銀證轉賬交易結算資金第三方存管業(yè)務撤銷證券資金臺賬資金管4.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉賬

1．客戶填寫申請書及提交資料2．收單驗證與復核3．電腦處理銀證轉賬業(yè)務4．返單及提示5．資料存檔194.3.1客戶到營業(yè)部申請開通銀證轉賬

1．客戶填寫申請4.3.2受理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務申請

1．指定存管銀行（1）客戶填寫申請書及提交資料（2）收單驗證與復核（3）存款銀行確認（4）返單與提示（5）資料存檔204.3.2受理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務申請

1．指4.3.2受理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務申請2．客戶變更存管銀行（1）填寫申請表及提交資料（2）重新指定存管銀行3．客戶變更銀行賬戶4．客戶撤銷證券資金臺賬（1）填寫申請表及提交資料（2）收單驗證（3）撤銷證券資金臺賬業(yè)務處理（4）返單與提示（5）資料歸檔214.3.2受理客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務申請2．客戶4.3.3資金管理經紀業(yè)務風險點及防范措施

1．資金管理風險點及防范措施（1）風險點（2）防范措施2．第三方存管風險防范措施（1）柜員要認真審查客戶證件，證件不全、證件無效或證件與開戶人不一致者不予受理。（2）相關業(yè)務協議書等資料必須使用公司標準文本。要嚴格指導客戶按要求填寫，填寫內容要準確、完整、清晰。（3）柜員要審核股東賬號、資金賬號與股東姓名是否一致，銀行賬號、身份證號碼與所填內容是否一致。要留存上述核對證件的復印件，業(yè)務完成后要復核操作結果。（4）柜員要向客戶講解該類業(yè)務的風險防范與操作要點，提請客戶要定期更換密碼。224.3.3資金管理經紀業(yè)務風險點及防范措施

1．資金管理

柜臺委托人工電話或傳真委托撤單證券委托及其他圖4-14證券委托經紀業(yè)務4.4證券委托（見圖4-14）23

4.4.1柜臺委托（見圖4-15）

委托人填寫或提供委托憑證經辦人核驗證件與委托憑證執(zhí)行委托買賣或撤單經辦人在憑證上簽字與編號歸還委托證件與委托憑證客戶聯委托人提供身份證、證券賬戶卡留存委托憑證圖4-15人工委托流程圖244.4.1柜臺委托（見圖4-15）

4.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話2．柜員接單（1）接單員（柜員）必須打開錄音電話，要求客戶報出資金賬號（或股東賬號）、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價格、委托買賣數量，同時報出委托客戶姓名以便核對。然后復述客戶指令，經確認后及時輸入電腦。（2）客戶傳真委托時必須寫明客戶姓名、資金賬號（或股東賬號）、證券買入（賣出）證券名稱、證券代碼、委托價格、委托數量，并簽名。接單員根據傳真件仔細辨別客戶身份，核對客戶所預留的印鑒（簽名）后，及時將委托內容輸入電腦。3．資料存檔（1）電話錄音及傳真件必須按規(guī)定保存，并要求客戶及時到營業(yè)部補填《委托買入（賣出）有價證券通知書》，將傳真件附于《委托買入（賣出）有價證券通知書》后存檔。（2）接單員輸入人工電話委托和傳真委托指令的操作要求與柜臺委托相同。254.4.2人工電話或傳真委托

1.客戶撥打指定電話254.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺或有形席位進行的委托時，客戶需提交身份證、資金賬戶卡，填寫撤單申請，并當面簽署姓名，非本人辦理的須審核有無委托權限。報單員接單后，審核證件及委托內容，確認無誤后同場內交易員聯系，查找該委托是否成交，如果已成交，則告知客戶不能撤單或修改。如果沒有成交或部分成交，則立即將該筆委托未成交部分撤銷并通知報單員。264.4.3撤單

營業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通4.4.4委托買賣的風險點及防范措施

1．風險點（1）營業(yè)部員工（特別是營銷人員）私自接受全權委托，為熟悉的客戶代理進行證券委托買賣，引致客戶對交易結果不認同帶來違規(guī)操作的風險；（2）人工電話委托業(yè)務中，工作人員無法準確辨別客戶語音，發(fā)生他人假冒客戶名義委托或客戶事后不承認的情況。2．防范措施嚴禁證券從業(yè)人員為客戶代理操作證券交易，并通過《風險揭示書》的形式向客戶提示營業(yè)部服務內容和范圍，增強客戶對這種行為的風險意識。274.4.4委托買賣的風險點及防范措施

1．風險點27

1．清算交割的內容成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單。2．清算交割主要流程（1）打印清算數據（2）自助交割（3）人工交割4.5.1清算交割4.5清算交割與咨詢服務28

1．清算交割的內容4.5.1清算交割4.5清算交割4.5.2咨詢服務

1．咨詢服務主要內容2．柜臺咨詢的基本要求（1）柜臺咨詢員應了解黨和國家的有關法律法規(guī)及方針政策，掌握證券交易及相關知識，收集并熟悉金融證券有關法規(guī)和證交所的有關規(guī)則，具有一定的業(yè)務水平。（2）柜員接待客戶咨詢要主動、熱情。（3）在咨詢工作中應做到不信謠、不傳謠，對公開或故意散布謠言的行為應予以制止。（4）柜員向客戶提供的各種信息資料，其出版或發(fā)行單位必須具有證券投資咨詢業(yè)務資格。（5）每日開盤前，柜員應根據有關業(yè)務部門提供的當日市場信息、股評等有關資料制作成信息提示文件，張貼于營業(yè)部公告欄，方便客戶閱知。（6）柜員應將至少一份證監(jiān)會指定的信息披露報刊于每日開市前張貼在營業(yè)場所內，以便于客戶閱讀。（7）柜臺咨詢員負責接待客戶投訴，并處理投訴。（8）柜臺咨詢員協助公安、檢察院、法院等司法機關和中國證監(jiān)會及其派出機構因查案需查詢客戶有關資料，同時填寫《協