刑事訴訟案例

案例2008至2011年間，被告人陳評(píng)以其工廠生產(chǎn)建設(shè)需要資金為名，以其名下的江蘇乾宇集團(tuán)公司、江蘇統(tǒng)博華泰電源公司、江蘇乾統(tǒng)硅導(dǎo)體公司作為借款擔(dān)保方，作為借款擔(dān)保方，以年息24%、26%、30%不等的高息作誘餌，以個(gè)人名義向社會(huì)上不特定人員吸收資金，并約定一年還本，每?jī)蓚€(gè)月或半年返息。在法庭上，陳評(píng)交代：“因?yàn)楣S建設(shè)和生產(chǎn)需要，所以吸收公眾存款。從08年底09年初的時(shí)候開(kāi)始的。一般客戶來(lái)投資，他們把錢(qián)轉(zhuǎn)到我個(gè)人的銀行賬號(hào)上，我許諾的利息的月息2%，前后集資的總額是一個(gè)多億?？蛻魜?lái)源都是朋友介紹的。有不認(rèn)識(shí)的人。人數(shù)大概有200人左右。各種人都有，分布比較廣泛?！睋?jù)了解，陳評(píng)在非法吸收公眾存款中組建數(shù)個(gè)集資小組，分別任命被告人王文、賀克營(yíng)、王均美為相關(guān)小組負(fù)責(zé)人，并通過(guò)他們招募、培訓(xùn)、管理業(yè)務(wù)員，并給業(yè)務(wù)員底薪以及8%的業(yè)務(wù)提成和報(bào)酬。王文、賀克營(yíng)、王均美還均參與具體集資工作。上述被告人通過(guò)組織領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)員在社會(huì)上發(fā)展客戶或利用客戶間相互介紹吸納民間公眾存款，其中陳平、賀克營(yíng)共吸收民間客戶資金1.6億元，被告人王文、王均美分別吸收民間客戶資金6千余萬(wàn)元和8千余萬(wàn)元。目前已造成270余名被集資人1.4億余元的損失。Xxx的觀點(diǎn)：中國(guó)刑法所規(guī)定的非法吸收公眾存款行為中，民事法律關(guān)系和刑事法律關(guān)系交織在一起，使得罪與非罪界限比較模糊，難以界定，這是近幾年來(lái)對(duì)此罪名的解釋和適用在理論和實(shí)踐中存在頗多爭(zhēng)議的主要原因。中國(guó)刑法第一百七十六條所規(guī)定的非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。本案中陳評(píng)以其工廠生產(chǎn)建設(shè)需要資金為名，以年息24%、26%、30%不等的高息作誘餌，以個(gè)人名義向社會(huì)上不特定人員吸收資金，并約定一年還本，每?jī)蓚€(gè)月或半年返息。涉案金額達(dá)1.6億并已造成270余名被集資人1.4億余元的損失。對(duì)于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案?jìng)刹椋Q于有沒(méi)有涉嫌以下三種情形中的一種：一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額上來(lái)看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數(shù)上來(lái)看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。三是從造成的經(jīng)濟(jì)損失上來(lái)看，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，已經(jīng)符合立案標(biāo)準(zhǔn)。陳評(píng)本人未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序的行為，也構(gòu)成犯罪特征。Xxx的觀點(diǎn)：非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。按照字面解釋?zhuān)咀锟陀^方面表現(xiàn)為非法向公眾吸收存款以及變相向公眾吸收存款。依照國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第三條的規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。”在本案中，被告人陳平及其被告人王文、賀克營(yíng)、王均美通過(guò)組織領(lǐng)導(dǎo)業(yè)務(wù)員在社會(huì)上發(fā)展客戶或利用客戶間相互介紹吸納民間公眾存款，屬于上述規(guī)定中“變相吸收公眾存款”的行為。本罪侵犯的客體，是國(guó)家金融管理制度。存款是指存入金融機(jī)構(gòu)保管并可以由其利用的貨幣資金或有價(jià)證券，它是吸收存款的金融機(jī)構(gòu)信貸資金的主要來(lái)源。根據(jù)中國(guó)有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社等銀行金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)，證券公司、證券交易所、保險(xiǎn)公司等非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)以及任何非金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人則不得從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)。從事吸收存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，不僅應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用原則，遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益；同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。如果上述可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)采取非法手段吸收公眾存款，或者不得經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)以及非金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，必然影響國(guó)家對(duì)金融活動(dòng)的宏觀監(jiān)管，損害金融機(jī)構(gòu)的信用，損害存款人的利益，擾亂金融秩序，最終會(huì)影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定。中國(guó)實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以來(lái)，由于貸款需求的擴(kuò)張，各種非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的現(xiàn)象已愈益突出，這對(duì)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定造成了極大的沖擊，因此，本法繼全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》之后將非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為規(guī)定為犯罪予以懲治。本罪的犯罪對(duì)象是公眾存款。所謂存款是指存款人將資金存入銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)向存款人支付利息的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。所謂公眾存款是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數(shù)個(gè)人或者是特定的，不能認(rèn)為是公眾存款，陳評(píng)案滿足非法吸收公眾存款構(gòu)成要件?？偨Y(jié)：依照刑法第176條的規(guī)定，犯非法吸收公眾存款罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)