客戶經(jīng)理制組織管理

客戶經(jīng)理制：

組織、管理主講人：上海理工大學(xué)金融系教授上海理工大學(xué)中小銀行研究中心主任朱耀明1簡(jiǎn)歷：1963年—1967年

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)系本科1967年—1978年上海電化廠（現(xiàn)氯堿股份公司）財(cái)務(wù)科、計(jì)調(diào)科工作1978年—1981年

中國(guó)人民大學(xué)工業(yè)經(jīng)濟(jì)專業(yè)研究生獲得優(yōu)秀研究生稱號(hào)1981年——中國(guó)紡織大學(xué)（現(xiàn)東華大學(xué)）、上海理工大學(xué)任教1991年—1995年國(guó)家教委管理專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員2朱趟耀夢(mèng)明撓教嶺授豎先厲后兄出表版轟了蝴多付部腔專償著手、竄教栽材幸，持發(fā)遲表趨了竊一雖百紀(jì)余割篇稱學(xué)洞術(shù)累論圈文俘，球其栗中特有叛：1柳、堂勞剃動(dòng)失合倍同倡制緊簡(jiǎn)月論宅，醋2焰2阿萬(wàn)廟字睛，摩天辛津歉科應(yīng)學(xué)多技銀術(shù)肌出寺版喊社注，紋1必9迅9否0抹年芒3核月2仙、閣企月業(yè)罵集掛團(tuán)茫概拌論懲，倚2柔5筑萬(wàn)嗓字里，接中閘國(guó)湖經(jīng)扛濟(jì)繩出輸版伯社隔，預(yù)1丸9已9球1鴿年武5屈月3溜、完產(chǎn)晶業(yè)以經(jīng)防濟(jì)雀研瞇究昆，過(guò)3蝦0券萬(wàn)渡字鈴，羅中渠國(guó)讀紡杠織蠅大封學(xué)諷出鈔版劑社與，遠(yuǎn)2奸0扣0另0搏年釀4婚月4罰、躬金炭融垂概膊論草（胖第切三煤版凱）義，促3醋2蹲.痕5村萬(wàn)具字蔽，各立蟻信折會(huì)娃計(jì)菊出盼版看社炸，航2蓄0筒0磁1邀年長(zhǎng)8剃月5繁、殿國(guó)暗際匙金畢融仗學(xué)染，糞參響編收，互本癢人糊編潤(rùn)著仍1欺0疾.墨5遇萬(wàn)墻字變，卸百錢(qián)家冒出機(jī)版蓄社鑰，援2襪0仆0狀1苦年束2無(wú)月6震、獎(jiǎng)財(cái)批政叢與券金捧融貢（秧第后三線版背）唱，產(chǎn)主幕編財(cái)，配4聯(lián)6象萬(wàn)戴字?jǐn)?，聞高里等戀教子育震出汽版他社憐，際2翠0范0銹2蛾年精7彎月7塘、鏈國(guó)忌際揀會(huì)扭計(jì)扁與吩財(cái)舟務(wù)熊系碼列月教炕材片：尿管喉理校會(huì)五計(jì)腸，棵參匠編駱，果本抓人兩編片著滔2俗5順萬(wàn)砍字糟，求上枯海蟲(chóng)教礎(chǔ)育朝出謹(jǐn)版晉社嗓，蔑2捎0棗0高3物年遣3勾月3專陽(yáng)業(yè)婦領(lǐng)淡域糞：貨撓幣納金默融羊理呆論銀栽行欲經(jīng)棉營(yíng)越管厭理財(cái)永務(wù)腫會(huì)手計(jì)產(chǎn)未業(yè)懸經(jīng)漲濟(jì)燥學(xué)41蒜.貫客使戶浙經(jīng)襯理俗制豎產(chǎn)攪生帶背比景1君.執(zhí)1圍經(jīng)紀(jì)營(yíng)陷理尋念夜轉(zhuǎn)堂變突：由屯產(chǎn)扇品團(tuán)（乳業(yè)岡務(wù)練）醒導(dǎo)吉向爬到花客鹽戶期導(dǎo)溉向1及.勝1妄.圖1升銀凈行牽業(yè)講外軍部疫競(jìng)頓爭(zhēng)美秘國(guó)驢銀稿行躍業(yè)節(jié)地肝位勾變繪化銀行業(yè)所占有的市場(chǎng)份額商業(yè)銀行非利息收入占總收入百分比199035.7%19%199526.2%35%5資萬(wàn)產(chǎn)持或梨負(fù)做債緩收路益克率剩下首降貸材款姻損聯(lián)失組率飼提租高表咐外稱業(yè)犁務(wù)栗擴(kuò)痰張1.1.2銀行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)1.2銀行前臺(tái)運(yùn)作系統(tǒng)再造：由傳統(tǒng)的“多對(duì)一”到“一對(duì)一”6奉毅行懲“筐客驗(yàn)戶潔為暮中顯心酒”吩核倍心哄理州念抖，朽以構(gòu)業(yè)壇務(wù)哨流餡程怨為罵再社造選切猴入馳點(diǎn)保，株對(duì)烏銀個(gè)行承組亞織憶架閥構(gòu)宗、悼經(jīng)倦營(yíng)軋戰(zhàn)濁略順、爺管僻理害制笑度蔑進(jìn)膊行宏系阿統(tǒng)嫂變柴革吸，霉充眨分笛依拉托悠信談息界技顫術(shù)鉛，閉降撒低酬銀耍行克成地本匪，鞋提堤升削銀逃行皂價(jià)絹值寫(xiě)。背控景逐：信盛息閣技?jí)匦g(shù)等與擇銀迎行副業(yè)鞏結(jié)頑合金威融茂自繩由止化讀浪柏潮育下擦，買銀牧行槳經(jīng)畝營(yíng)談進(jìn)唯入佳微句利姜時(shí)飽代新死競(jìng)擴(kuò)爭(zhēng)看格寶局肯對(duì)煎銀眨行難組豆織驚體嫌系魔提裂出房誠(chéng)新標(biāo)要色求1.2.1商業(yè)銀行“再造”背景及概念7后野臺(tái)框運(yùn)容作紙系趙統(tǒng)莊再線造肯：搬“澤大討集稍中忽”趕、花“跟外雄移晨”前必臺(tái)狐運(yùn)絕作葛系塌統(tǒng)湖：氏“熄單紫點(diǎn)俯接抵觸德”楊、本“仿一畢站他式喂服室務(wù)臉”演候變案過(guò)態(tài)程摧“（但1漆）搬傳險(xiǎn)統(tǒng)喘的屬前法臺(tái)啄業(yè)啊務(wù)秧流皺程千：但“即一歲對(duì)星多擇”（巾2暗）誼綜也合烏柜崖員福制（潮3倘）蓋往箭來(lái)站帳臭戶辣綜曬合泛管芳理維制（殼4貼）稼客將戶齊經(jīng)巨理穗制1.2.2銀行流程再造81災(zāi).臣2慶.團(tuán)3濤“菊一梨對(duì)孕多攔”圈與核“淺一凍對(duì)鴨一堂”晉比簽較需密求導(dǎo)1需壁求府N客舟戶業(yè)門(mén)務(wù)惜部選門(mén)動(dòng)1業(yè)乳務(wù)莫部賓門(mén)魄2業(yè)釣務(wù)醫(yī)部誰(shuí)門(mén)餐N高異級(jí)躍管驗(yàn)理哄層決價(jià)策晚支兔持“硬一泰對(duì)畝多纏”梳專居業(yè)鳴化互服餐務(wù)貼模首式9需首求揭1需徹求零N客團(tuán)戶“化一導(dǎo)對(duì)簡(jiǎn)一歇”禍全興能藏化如服斷務(wù)物模遺式客兔戶趴經(jīng)鋤理后路臺(tái)歸技矮術(shù)蓮信吃息洗部侮門(mén)高冬級(jí)染管躁理減層1胸01占.圓3線客招戶蜓經(jīng)國(guó)理語(yǔ)制牌內(nèi)壺涵1衫.淹3鎮(zhèn).粥1閱客遞戶攔經(jīng)填理銷制餃特偵征以平客濕戶獅為悟中霉心核脆心陣：胖客據(jù)戶即關(guān)絕系喚價(jià)沿值—譯—搬對(duì)誕顧得客我價(jià)間值尤貢頂獻(xiàn)鼓度—裹—南對(duì)黨銀雁行賴價(jià)畜值防貢喜獻(xiàn)錢(qián)度流獸程燙、錦組譜織研再墻造岡為朝基逐礎(chǔ)提科供行綜矮合名性員服痰務(wù)1捐11辟.萍3諒.被2寬產(chǎn)弦品兔（葛業(yè)壺務(wù)族）棚導(dǎo)簡(jiǎn)向針與理客跨戶犯導(dǎo)鼠向跑比巖較以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向以客戶為導(dǎo)向特點(diǎn)1.客戶面對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)，分別辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，付出較高的交易成本。2.每種業(yè)務(wù)自定價(jià)格和服務(wù)內(nèi)容。3.決策和資源配置分散4.銀行與客戶的關(guān)系缺乏連續(xù)性5.重視單項(xiàng)產(chǎn)品技術(shù)，與客戶溝通較少。6.各部門(mén)，協(xié)調(diào)性較差。1.固定的客戶聯(lián)系界面，向客戶提供一攬子服務(wù)。2.各部門(mén)相互協(xié)調(diào)，以綜合效益進(jìn)行產(chǎn)品定價(jià)。3.決策和資源配置集中，挖取客戶關(guān)系的整體價(jià)值。4.旨在建立長(zhǎng)期戰(zhàn)略上的銀行關(guān)系5.更關(guān)心客戶需求，目的性更強(qiáng)6.各部門(mén)以客戶服務(wù)部門(mén)為中心，容易形成較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)精神結(jié)果1.作出非最優(yōu)決策，客戶基礎(chǔ)（市場(chǎng)份額）的穩(wěn)定性較差。2.資源浪費(fèi)、重復(fù)勞動(dòng)、多頭授信等現(xiàn)象嚴(yán)重3.客戶和銀行的信息成本高。4.業(yè)務(wù)發(fā)展缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，難以形成整體競(jìng)爭(zhēng)力。5.產(chǎn)品和競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略易被仿效取代，易導(dǎo)致惡性循環(huán)的價(jià)格大戰(zhàn)。1.決策更為明智，更易獲得客戶忠誠(chéng)和穩(wěn)固的市場(chǎng)份額，導(dǎo)致銀企雙嬴的良性發(fā)展。2.多角度、全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)控制，信息等資源的共享程度高。3.業(yè)務(wù)發(fā)展具有較高的系統(tǒng)協(xié)調(diào)能力，能夠形成整體競(jìng)爭(zhēng)力。4.產(chǎn)品和競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略不易被仿效取代，有較強(qiáng)的局部壟斷性。1按22響.尿推規(guī)行丘客均戶昏經(jīng)霉理攔制河度勢(shì)的勸意即義2困.竿1餓中提國(guó)虜引楊入數(shù)客店戶食經(jīng)懸理喜制兆的砍背鼻景2憂.任1就.姐1爛商支業(yè)寨銀晚行但性申質(zhì)轉(zhuǎn)、臂地轎位2憲.騎1油.色2博經(jīng)押濟(jì)墨格卸局議變菊化2絡(luò).第1刃.銹3剃商事業(yè)搶銀跡行陷改鑄革蘇深宇入2言.層2俗客搏戶因經(jīng)扶理暈制賽對(duì)理銀恥行具業(yè)示影霸響2拼.服2喬.育1勝深豬化枝銀猜行熊改饞革2雷.快2杠.榆2難提囑高立市劃場(chǎng)竟競(jìng)嫌爭(zhēng)娛力2剝.憲2田.禮3裂防魂范煮經(jīng)病營(yíng)赴風(fēng)寧險(xiǎn)2諷.債2敬.預(yù)4敬提顯高擇綜療合份效組益2第.素2準(zhǔn).績(jī)5繼培摟養(yǎng)昨營(yíng)閣銷往大曬師醫(yī)和蹦理稿財(cái)宴專貍家1辟33共.各實(shí)如行喇客具戶善經(jīng)頑理矛制編的彩組伸織猜架疏構(gòu)3無(wú).回1實(shí)疲行響客存戶槍經(jīng)燒理稿制談的渡組騾織愁模渣式以襪區(qū)竟域御分陰類以喘客兔戶圍分勸類以丟業(yè)抖務(wù)位量紐奉分臂類以構(gòu)產(chǎn)居品遲分紡類綜任合傍型贈(zèng)分劍類1劍43上.合2客搬戶扭部江門(mén)場(chǎng)與倘其丑他艷部被門(mén)頂之戒間傍的墊關(guān)花系線鄭性壓關(guān)豪系直貞屬跟關(guān)賄系制依衡殖關(guān)頸系3弄.該3客弦戶蠢經(jīng)刮理瞎的陽(yáng)職廈級(jí)四達(dá)級(jí)循制六興級(jí)晨制1質(zhì)5四拖級(jí)哪制絨客歲戶罩經(jīng)貞理謝設(shè)歡置再標(biāo)雪準(zhǔn)客戶經(jīng)理等級(jí)要求學(xué)歷、職稱和工作經(jīng)歷要求能力要求知識(shí)要求思想品德要求備注資深客戶經(jīng)理85分以上1.碩士以上學(xué)歷，二年信貸工作經(jīng)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，三年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，五年以上信貸工作經(jīng)歷精通業(yè)務(wù)，能夠?yàn)榇笮涂蛻籼峁┤轿坏臓I(yíng)銷服務(wù)，有解決各種復(fù)雜問(wèn)題的能力，相互協(xié)作配合能力強(qiáng)精通與公司金融營(yíng)銷有關(guān)的各方面知識(shí)，熟練掌握營(yíng)銷所需的各種技能，取得“資深客戶經(jīng)理”資格證書(shū)1.思想政治素質(zhì)好，有較高的政策水平；2.工作盡心盡職，事業(yè)心和責(zé)任強(qiáng)；3.遵紀(jì)守法，廉潔自律，組織紀(jì)律性強(qiáng)，思想修養(yǎng)好業(yè)績(jī)突出可以在學(xué)歷上破格高級(jí)客戶經(jīng)理70-841.碩士以上學(xué)歷，一年信貸工作經(jīng)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，二年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，三年以上信貸工作經(jīng)歷業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，能獨(dú)檔一面展開(kāi)工作，能夠與同事相互配合精通與公司金融營(yíng)銷有關(guān)的某一方面知識(shí)，較熟練掌握營(yíng)銷所需的各種技能，取得“資深客戶經(jīng)理”資格證書(shū)1.思想政治素質(zhì)較好，有較強(qiáng)的政策觀念；2.工作認(rèn)真，事業(yè)心和責(zé)任較強(qiáng)；3.遵紀(jì)守法，廉潔自律，組織紀(jì)律性強(qiáng)，思想修養(yǎng)較好同上客戶經(jīng)理50-691.碩士以上學(xué)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，一年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，二年以上信貸工作經(jīng)歷能夠獨(dú)立處理存貸款等教常見(jiàn)的營(yíng)銷業(yè)務(wù)取得“客戶經(jīng)理”資格證書(shū)同上同上客戶經(jīng)理助理20-49分適用于見(jiàn)習(xí)期或試用期已結(jié)束的營(yíng)銷人員能夠協(xié)助處理存貸款等教常見(jiàn)的營(yíng)銷業(yè)務(wù)取得“客戶經(jīng)理助理”資格證書(shū)同上，任何因違法違軌造成我行資產(chǎn)損失或造成我行不良影響的人員，取消參與客戶經(jīng)理的評(píng)選資格不能獨(dú)立發(fā)放貸款1呆63同.畫(huà)4客孕戶絕部艱門(mén)單的坡設(shè)似立機(jī)繩構(gòu)嚇設(shè)恒置璃及串整嚇合職鈴責(zé)域、窯任話務(wù)3嘉.繳5客誕戶伯經(jīng)很理描設(shè)龜置3鐵.燒5勢(shì).淺1俗客欣戶多經(jīng)肆理葵及理其激職嗽責(zé)與央傳女統(tǒng)用信區(qū)貸冶員浙的圈區(qū)億別3忘.瞞5且.械2躍客菠戶扮經(jīng)揪理京的簽設(shè)名置額原騎則3喂.垮5賣.喝3幻玉專衛(wèi)案莖經(jīng)捐理踏人1應(yīng)7客使戶澆經(jīng)錄理煎與哨傳睬統(tǒng)艷信提貸漲員紫的束區(qū)軟別信貸員客戶經(jīng)理營(yíng)銷理念朝南坐（以“我”為中心）客戶是衣食父母（市場(chǎng)為導(dǎo)向，客戶為中心，滿足客戶需求）工作方法等客戶上門(mén)，方式簡(jiǎn)單主動(dòng)營(yíng)銷，講究藝術(shù)業(yè)務(wù)范圍相對(duì)單一，專業(yè)性強(qiáng)涉足面廣，一體化運(yùn)作素質(zhì)要求專業(yè)型復(fù)合型績(jī)效評(píng)價(jià)以定性為主以定量為主；以經(jīng)濟(jì)效益為核心。任職方式調(diào)動(dòng)上崗競(jìng)爭(zhēng)上崗1棟8職望責(zé)客遙戶疑管劉理枝負(fù)黃責(zé)部人銀由行劍營(yíng)蠅銷大代贏表市啟場(chǎng)節(jié)拓遲展鴿帶斯頭擴(kuò)人金嗚融貌產(chǎn)恩品恨推浪銷究員銀貓行雜與念客并戶仇間葉的勸聯(lián)該系逝人銀放行賞內(nèi)傲部普工勒作植協(xié)分調(diào)里人銀追行寧授鉆信旺執(zhí)削行鏈監(jiān)垂督木人市間場(chǎng)縮慧信釋息盞收渾集升人1坑94實(shí)漿行坑客延戶椅經(jīng)棚理膏制趨的且條縮慧件4堵.竹1懷兩啊項(xiàng)泰基車礎(chǔ)用工信作4葵.雜1粗.昨1肺客絞戶薯關(guān)湖系無(wú)管腔理堂系拳統(tǒng)4樓.茶1員.笛2貸客煤戶壁經(jīng)誦理協(xié)培決訓(xùn)鴉制圾度2坦04兼.聰2成醫(yī)功追的島兩奴個(gè)紫環(huán)錫節(jié)4率.纏2植.能1謝對(duì)欲客冬戶畏經(jīng)帆理郵的謀考辯核劈燕制勒度4蝕.翼2或.蛙2煎對(duì)狗客期戶冰經(jīng)準(zhǔn)理羞的準(zhǔn)激喬勵(lì)鴉與斜約錢(qián)束羽機(jī)艘制5對(duì)連客用戶厚經(jīng)牛理區(qū)制債的嘴評(píng)慚價(jià)5嚼.硬1附客谷戶障經(jīng)獎(jiǎng)理他制腫實(shí)輝施瞎的繳正夸面約效噴應(yīng)5否.吳2妨客件戶博經(jīng)扣理蘭制鍵實(shí)圖施擋的持負(fù)坡面致效疾應(yīng)5格.顏3架關(guān)邪鍵朽在應(yīng)于撒實(shí)耕施驗(yàn)客艇戶箭經(jīng)染理逆制存的投時(shí)歇機(jī)棚與書(shū)條已件2襲1謝踩謝哲各針位障！2勇29、唱靜懸夜胞四房誠(chéng)無(wú)膨鄰義，掛荒該居父舊手業(yè)拆貧裹。敞。8戀月扭-站2愁38才月頭-飲2悟3T駐h撕u池r棉s義d問(wèn)a喬y烈,控A唯u朱g興u義s貨t僵3碗,禽2晌0伍2藥31惕0、蓮雨祥中折黃乒葉壯樹(shù)菊，提燈削下匹白研頭絹人險(xiǎn)。盲。0哥4鍵:倘2閃5概:竊4哀80凡4桃:盡2獎(jiǎng)5眠:罷4角80是4差:學(xué)2掛58悟/冊(cè)3毫/玩2享0稈2王3順4顧:妹2讀5梁:杰4口8魔A旦M1控1、蔽以洗我脊獨(dú)哨沈額久廣，牌愧甜君斥相邪見(jiàn)行頻廉。抄。8樹(shù)月貞-跌2博30丘4喝:禾2降5州:儲(chǔ)4咬80燈4究:懸2謊5A翅u司g蛋-巡壽2縮慧30訊3稱-資A桿u勇g繡-趴2共31舍2、磚故辱人烏江悲海煎別概，灣幾熟度孕隔戴山欣川延。島。0蒙4炸:懇2閘5險(xiǎn):租4汪80沸4蝴:饒2暫5茅:毒4牛80紹4嘴:巧2弊5T棋h戰(zhàn)u雞r仙s到d商a或y篇,亭A準(zhǔn)u笨g增u由s已t白3盞,衡2尖0哭2幼31竿3、脂乍黎見(jiàn)方翻炮疑蠢夢(mèng)煤，栗相扛悲旦各邪問(wèn)貍年姿。邁。8須月倒-尺2夏38賣月乎-漠2饅30穗4拆:層2你5躍:爸4最80時(shí)4棉:銜2矛5蛛:懸4禁8A贈(zèng)u視g耍u皂s攻t農(nóng)3堡,澇2剝0防2摩31習(xí)4、脈他蜘鄉(xiāng)懶生訂白訪發(fā)個(gè)，義舊粉國(guó)左見(jiàn)怪青悼山逝。霞。0輔3奴八浸月敢2棄0將2侵34渣:祥2索5過(guò):爽4跳8逃上熟午0氏4貴:北2屬5屯:寺4幻玉88揉月退-辛2鞋31貿(mào)5、澤比畜不井了賤得斜就縣不腐比罵，側(cè)得殿不丑到岡的趁就迷不園要必。盯。。八女月胞2馬34戴:嶼2丹5胞上亂午8脅月瘦-葬2熱30類4蒜:鞋2叨5A施u油g待u牢s天t煤3繡,扯2逼0段2享31報(bào)6、薦行姥動(dòng)做出掃成族果敗，盈工宗作知出盆財(cái)劍富閃。哲。2聞0更2終3配/吹8去/暖3哀4樓:冷2蒼5租:雄4籮80冰4壁:碎2早5危:律4配80認(rèn)3絞A積u多g陣u視s米t靈2顧0播2屢31漸7、屑做欲前穗，形能顫夠模環(huán)謹(jǐn)視柄四順周帥；觀做陽(yáng)時(shí)偵，楊你嗽只摟能猛或舟者巾最粉好至沿誤著猾以運(yùn)腳伏為項(xiàng)起際點(diǎn)半的湖射巡壽線閥向泥前火?；?。4垂:格2繪5店:紡4奏8址上潤(rùn)午4支:體2踏5蓄上靠午0遼4餡:配2轟5灣:滔4脖88礦月其-喚2活39、湊沒(méi)榨有堡失肝敗棕，輝只喜有蕉暫濱時(shí)耽停館止柿成禮功上！胞。8掏月笨-只2襪38屢月頂-屋2好3T齒h禁u詢r(jià)姨s具d僻a幻玉y泳,艇A哪u乓g勞u鑄s草t衛(wèi)3墳,裕2亂0級(jí)2乞31令0、匆很哪多脫事姐情幼努榨力亞了濱未喉必場(chǎng)有局結(jié)揉果要，侮但毒是代不目努先力尤卻子什眉么膜改穿變鼓也這沒(méi)浙有作。論。0辣4福:慎2演5頭:僚4圍80境4鑒:活2血5陽(yáng):拜4竿80栽4翠:秋2驢58勒/粘3院/逼2炊0清2略3茫4鈴:吹2我5堡:聯(lián)4疊8象A惜M1路1、羞成脫功色就攀是荷日律復(fù)船一軋日況那存一芳點(diǎn)兔點(diǎn)賢小簽小赴努騙力霞的丑積羨累嘆。拼。8濟(jì)月封-司2躍30任4涌:話2胖5橫:傷4鞏80蹤蝶4健:短2脂5A揭u董g招-紙2薄30擔(dān)3憲-嶺A香u謠g扇-宣2抓31搶2、丙世兵間丘成古事淘，疊不客求萄其杠絕統(tǒng)對(duì)鏡圓閑滿蘭，脆留嗓一啞份粱不獲足疫，狡可膀得介無(wú)叮限君完癢美冷。灶。0背4般:蔽2呼5李:弱4特80告4運(yùn):詞2常5牢:星4忠80貼4姐:春2蜻5T盛h陣u濃r亞s危d裳a(bǔ)艦y辭,愚A煉u晚g騎u說(shuō)s源t窄3舞,到2訊0斬2醒31臣3、涼不袋知割香磁積退寺卸，殘數(shù)梳里瘋?cè)敕莆阜宸?。嗚?瞇月寺-暫2掀38掠月冷-充2乓30第4傘:唉2謝5爭(zhēng):腎4濃80凍4獄:項(xiàng)2啞5琴:鉤4深8A槍u耗g裕u攀s摔t齊3假,律2桐0嗚2簽31掃4、養(yǎng)意訴志爪堅(jiān)戴強(qiáng)似的爹人謝能宿把馳世蠻界謙放繁在嗓手歲中誘像藍(lán)泥嚼塊纏一仗樣氣任豎意姻揉樓捏陜。0夜3氏八潮月織2傾0珍2祝34烤:旱2舊5副:刻4舍8醒上檔午0笛4繼:罪2糞5孤:桃4危88羞月肆-門(mén)2昂31鋸5、暑楚喂塞撥三夠湘絞接彈，賊荊徐門(mén)其九螞派素通買。攻。。八類月灶2晴34傭:肯2哭5芳上堅(jiān)午8好月植-債2拴30尺4償:腰2創(chuàng)5A勾u聰g道u胸s臟t盟3貍,旱2名0霜2弟31警6、雄少涉年投十陶五錦二麻十鉆時(shí)腎，斷步星行變奪捷得葡胡貿(mào)馬璃騎姨。遺。2塌0怨2的3幟/收8托/韻3監(jiān)4醋:兄2默5豆:巾4肯80震4胖:羽2前5向:個(gè)4嚷80仇3媽A音u站g孫u環(huán)s京t鮮2筍0么2膀31真7、巾空抄山揭新且雨受后禍，肝天出氣器晚悼來(lái)解秋網(wǎng)。桶。4兵:倘2贈(zèng)5漏:懷4英8帖上售午4貫:跑2零5釀上浙午0假4綢:社2拍5稅:孝4輕88番月焦-禮2夫39、揉楊別柳孝散毅和棍風(fēng)泡，毅青付山命澹別吾腎慮猛。振。8渣月響-益2窗38脊月蔥-在2固3T繁h亡u省r叼s肌d躺a填y屑,跡A吧u弊g精u刮s返t蝴3球,榨2勒0議2海31瞧0、游閱沙讀絲式一虹切胃好怖書(shū)婚如秘同雅和拆過(guò)滅去應(yīng)最梨杰矛出對(duì)的附人鏈談帝話購(gòu)。0鼠4輪:要2漲5廣:睛4累80船4袍:害2洋5專:驕4司80阻4斗:問(wèn)2緊58落/準(zhǔn)3棒/布2克0程2掛3外4滾:升2粱5權(quán):乞4趴8嗚A踩M1販1、盛越卵是爛沒(méi)惜有姻本墓領(lǐng)搏的霞就攜越旱加大自筐命摸不販凡塔。8丑月斑-對(duì)2招30桌4悲:窩2利5搞:催4莖80爆4鞭:患2裕5A榮u狂g歉-暈2顆30賤3機(jī)-昨A懂u姐g怖-恢2晨31窄2、寨越防是允無(wú)弊能硬的勤人那，譽(yù)越摔喜盞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