如何向中產(chǎn)階級保險(xiǎn)

如何向中產(chǎn)階級營銷保險(xiǎn)1何為中產(chǎn)階級【第3頁】健康問題養(yǎng)老問題子女教育問題家庭理財(cái)問題意外保障問題中產(chǎn)階級五大問題123中產(chǎn)階級私人財(cái)富保護(hù)體系法商視角的案例解讀及對策分析開拓中產(chǎn)階級的新型營銷策略與技能目錄4PART01中產(chǎn)階級私人財(cái)富保護(hù)體系5

合法合規(guī)規(guī)避違法風(fēng)險(xiǎn)避免維權(quán)無門避免發(fā)生系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)趨勢為王法律規(guī)范的穩(wěn)定性立法的前瞻性法律的引導(dǎo)作用法律揭示趨勢需求導(dǎo)向配置需求來源于法律法律效果決定配置需求引導(dǎo)配置為什么需要以法律視角解財(cái)富管理和資產(chǎn)配置

01030204051.個(gè)人投資理財(cái)中的財(cái)富保護(hù)3.父母對子女的傳承財(cái)富保護(hù)2.婚姻中夫妻之間的財(cái)富隔離及保護(hù)4.家庭借名投資財(cái)富保護(hù)5.移民跨境財(cái)富轉(zhuǎn)移及海外投資理財(cái)概覽：中產(chǎn)階級私人財(cái)富保護(hù)體系7法商視角的案例解讀及對策分析PART028

父母去世—留下遺囑（房產(chǎn)、存款、股票）--要求繼承

公證處要求提交的證明1、母親去世后父親沒有再婚；2、父母沒有其他子女3、祖父母、外祖父母的死亡證明；4、房產(chǎn)、銀行存款、股票的詳細(xì)信息以案說法：為何親人要打假官司？——獨(dú)生子劉先生的繼承遭遇9獨(dú)子繼承的當(dāng)前困境找不到財(cái)產(chǎn)有哪些房產(chǎn)商鋪？股票、股權(quán)債權(quán)？哪家銀行具體支行？多少余額？找不到材料身份證明？死亡證明？親屬關(guān)系證明？找不到被告誰來當(dāng)被告？保姆、叔叔、阿姨、舅舅、單位、銀行、房管局？找不到依靠未成年子女誰來監(jiān)護(hù)？遺產(chǎn)誰來監(jiān)管？權(quán)益如何保障？10以案說法：移民及跨境財(cái)富安排案例：美國證監(jiān)會(huì)SEC某州法院訴印度裔美國人塞思及其創(chuàng)辦公司的案件，指控塞思誤導(dǎo)200多名中國移民投資者，以獲取EB-5投資移民簽證為目的，向芝加哥國際機(jī)場附近的某個(gè)酒店和會(huì)議中心投資，約250名中國移民者1.4億美元被詐騙移民前后可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)移民項(xiàng)目未獲得美國審批通過，移民失敗資產(chǎn)申報(bào)不合理導(dǎo)致未來稅收加重移民前對境內(nèi)財(cái)富沒有提前做好安排，導(dǎo)致多交稅違反相關(guān)法律，面臨嚴(yán)重處罰，入獄風(fēng)險(xiǎn)放棄移民身份還面臨未來的稅收追繳風(fēng)險(xiǎn)11“肥咖”vs“卡卡”：移民及跨境財(cái)富安排2009年，第一階段境外賬戶自愿揭露計(jì)劃（OVDP），第一次自首機(jī)會(huì)2011年，第二階段境外賬戶自愿揭露特別規(guī)定（OVDI），第二次自首機(jī)會(huì)2013年，外國賬戶稅收遵從法（FATCA），自首+號令全球銀行配合披露鼓勵(lì)舉報(bào)，獎(jiǎng)勵(lì)追回稅額的15%-30%美國對稅務(wù)居民實(shí)行全球所得征稅：中國對稅務(wù)居民實(shí)行全球所得征稅：2014年2月13日，應(yīng)G8和G20國集團(tuán)要求，OECD發(fā)布了創(chuàng)建全國金融賬戶信息自動(dòng)交換新準(zhǔn)則：主管當(dāng)局協(xié)議（CAA和CRS）截至2016年7月，已有101個(gè)國家確認(rèn)意向；其中54個(gè)國家已經(jīng)決定將在2017年做好信息交換的準(zhǔn)備，剩下的47個(gè)國家將從2018年開始交換信息12國籍狀況持有保單中國籍家庭（準(zhǔn)備移民）無需申報(bào)，也無需繳稅跨境家庭:以先生中國籍，太太和孩子美國籍為例1、先生為投保人，無需申報(bào)該保單，也無稅收2、太太和孩子取得該保單受益，超過10萬USD，需要申報(bào)，但無需繳稅3、身故保險(xiǎn)金不計(jì)入先生的遺產(chǎn)美籍家庭1、持有的保單按照現(xiàn)金計(jì)入個(gè)人財(cái)產(chǎn)2、保單產(chǎn)生的分紅、滿期金等受益，等值于保費(fèi)部分免稅，額外收入計(jì)入當(dāng)年收入3、身故保險(xiǎn)金計(jì)入遺產(chǎn)不同類型家庭持有保單的稅務(wù)分析——美國稅法為前提

13開拓中產(chǎn)階級的新型營銷策略與技能PART0314客戶基本案情描述揭示客戶的風(fēng)險(xiǎn)為客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)解決方案與客戶進(jìn)行保險(xiǎn)配置溝通解決客戶質(zhì)疑問題15一折,折去自己的消費(fèi)我們一生所有的財(cái)富二折,折去為他人的消費(fèi)16全部財(cái)富的六分之一三折、折去投資四折、50%現(xiàn)金存保險(xiǎn)剩余財(cái)富三等分17181920肯尼思·萊蔡萬霖陳逸飛21開拓維護(hù)中產(chǎn)階級應(yīng)當(dāng)掌握的全面知識技能1、婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)運(yùn)用2、香港境外保險(xiǎn)與境內(nèi)保險(xiǎn)優(yōu)劣之比較分析3、移民財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)之運(yùn)用4、遺產(chǎn)稅及財(cái)富傳承稅費(fèi)成本分析5、保險(xiǎn)需求計(jì)算及保單條款解析6、從法商視角保險(xiǎn)營銷的流程演練及綜合案例運(yùn)7、刁鉆客戶的反對問題應(yīng)對訓(xùn)練222023/10/10先知先覺為智