第八章金融法律制度課件

第八章金融法律制度

第八章金融法律制度課件第一節(jié)金融與金融法第二節(jié)銀行法第三節(jié)票據(jù)法第四節(jié)證券法目錄第一節(jié)金融與金融法目錄

本章主要介紹金融法的基本概念及基本原則，重點(diǎn)掌握金融的概念，以及金融法律關(guān)系的構(gòu)成。

第一節(jié)金融與金融法本章主要介紹金融法的基本概念及一、

金融與金融體系二、

金融法及其基本原則

一、金融與金融體系

金融是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱。金融是信用貨幣出現(xiàn)以后形成的一個(gè)經(jīng)濟(jì)范疇。

返回一、金融與金融體系金融是貨幣流通和信用活動(dòng)以及與之相聯(lián)金融法是國(guó)家調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

基本原則：（1）在穩(wěn)定幣值的前提下，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則。（2）金融對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)有著重要的調(diào)節(jié)作用。（3）保護(hù)債權(quán)人、投資者利益的原則。（4）規(guī)范金融行為、維護(hù)金融穩(wěn)定的原則。（5）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則

返回二、金融法及其基本原則

金融法是國(guó)家調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

基本原則：二、金

本節(jié)主要介紹銀行法的概念及法律規(guī)范，重點(diǎn)掌握中央銀行的貨幣政策及操作工具，以及中國(guó)人民銀行的基本職能與職責(zé)。

第二節(jié)銀行法

本節(jié)主要介紹銀行法的概念及法律規(guī)范，重一、

中國(guó)人民銀行法二、

商業(yè)銀行

三、

政策性銀行四、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)

返回一、中國(guó)人民銀行法

1、中國(guó)人民銀行的性質(zhì)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，是特殊的國(guó)家機(jī)關(guān)，受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)。中央銀行，是國(guó)家最高的貨幣金融管理組織機(jī)構(gòu)，在一國(guó)金融體系中居于主導(dǎo)地位。2、中國(guó)人民銀行的法律地位（1）中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行。（2）中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)管情況的工作報(bào)告。（3）中國(guó)人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他重要事項(xiàng)作出的決定，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行。（4）中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，具有相對(duì)的獨(dú)立性。(5)中國(guó)人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。（6）中國(guó)人民銀行實(shí)行獨(dú)立的財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度。返回一、中國(guó)人民銀行1、中國(guó)人民銀行的性質(zhì)一、中國(guó)人民銀行

中國(guó)人民銀行采用總分行制的組織體制，根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。分支機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行的派出機(jī)構(gòu)，不具備法人資格。返回（二）中國(guó)人民銀行的體制（二）中國(guó)人民銀行的體制

1.發(fā)行的銀行2.政府的銀行：它服務(wù)于政府并代表政府處理有關(guān)的金融事務(wù)3.銀行的銀行：A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.提供貸款D.清算業(yè)務(wù)4.宏觀調(diào)控和防范系統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)的銀行

（三）

中國(guó)人民銀行的職能1.發(fā)行的銀行（三）中國(guó)人民銀行的職能1.貨幣政策2.貨幣政策目標(biāo)3.貨幣政策工具（四）

中國(guó)人民銀行的貨幣政策（四）中國(guó)人民銀行的貨幣政策1、貨幣政策亦稱金融政策，是國(guó)家為實(shí)現(xiàn)特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和信用量的方針、政策和措施的總稱。2、貨幣政策目標(biāo)（1）單元制。即僅以穩(wěn)定物價(jià)或僅以經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)作為貨幣政策目標(biāo)。（2）雙元制。即貨幣政策目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩部分。（3）多元制。即貨幣政策目標(biāo)為穩(wěn)定幣值、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)和平衡國(guó)際收支四方面。我國(guó)央行貨幣政策目標(biāo)即保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。第八章金融法律制度課件1、存款準(zhǔn)備金制度2、基準(zhǔn)利率3、再貼現(xiàn)制度4、再貸款制度5、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)6、其他貨幣政策工具返回貨幣政策工具貨幣政策工具1、存款準(zhǔn)備金制度（1）存款準(zhǔn)備金制度的含義指中央銀行依據(jù)法律的授權(quán)，要求商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定的比率在其吸收的存款數(shù)額提取一定的金額繳存中央銀行，并借以間接對(duì)社會(huì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行控制的制度。（2）存款準(zhǔn)備金制度的作用

存款準(zhǔn)備金能夠調(diào)控貨幣政策返回第八章金融法律制度課件存款準(zhǔn)備金能調(diào)控貨幣政策的原因因?yàn)檠胄姓{(diào)高存款準(zhǔn)備金率，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)在央行的法定準(zhǔn)備金就會(huì)增加，超額儲(chǔ)備就會(huì)減少，用于貸款和投資的資金就會(huì)相應(yīng)減少，整個(gè)金融體系的可用資金量隨之減少，從而達(dá)到收緊銀根，減少社會(huì)貨幣供應(yīng)量，一致或預(yù)防通貨膨脹的目的；反之，如果央行調(diào)低存款準(zhǔn)備金率，金融機(jī)構(gòu)用作放寬的資金就會(huì)相應(yīng)增多，社會(huì)貨幣供應(yīng)量隨之增加，從而有利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。返回第八章金融法律制度課件2、基準(zhǔn)利率（1）基準(zhǔn)利率的含義指中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存貸款利率，他在整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最低水平。（2）基準(zhǔn)利率的作用央行提高基準(zhǔn)利率，就會(huì)直接影響商業(yè)銀行向中央銀行籌資的成本，從而迫使商業(yè)銀行調(diào)高放款利率；同時(shí)也意味著向資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)發(fā)出中央銀行收緊銀根的信號(hào)，引導(dǎo)資本市場(chǎng)的價(jià)格上升，抑制社會(huì)資金向短期資金市場(chǎng)和長(zhǎng)期資本市場(chǎng)流入。返回2、基準(zhǔn)利率3、再貼現(xiàn)制度（1）再貼現(xiàn)的含義是指商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)以貼現(xiàn)所獲得的未到期票據(jù)向中央銀行進(jìn)行的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。（2）再貼現(xiàn)的作用央行通過(guò)調(diào)節(jié)再貼現(xiàn)率，可達(dá)到調(diào)節(jié)信用規(guī)模、實(shí)現(xiàn)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的作用。返回第八章金融法律制度課件4、再貸款制度（1）再貸款的含義是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的貸款（2）再貸款的作用央行以貨幣發(fā)行、吸收財(cái)政存款、收繳存款準(zhǔn)備金等獲得再貸款的資金來(lái)源，然后通過(guò)確定貸款的對(duì)象、種類、利率、金額，不僅能夠調(diào)控貸款數(shù)量、制約社會(huì)總需求的增長(zhǎng)，還能在不增加貸款總量的條件下，調(diào)整锃亮的投向或貸款存量的結(jié)構(gòu)，以穩(wěn)定貨幣，合理控制和調(diào)劑社會(huì)信用，實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目的和社會(huì)總需求與總供給的基本平衡。返回4、再貸款制度5、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)（1）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的含義是指人民銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣國(guó)債和其他政府債券及外匯，以吞吐基礎(chǔ)貨幣從而控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的業(yè)務(wù)活動(dòng)（2）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)公開(kāi)、公平、靈活、主動(dòng)性等優(yōu)點(diǎn)（3）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作工具國(guó)債和政府債券返回5、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)6、其他貨幣政策工具（1）特種存款（2）證券市場(chǎng)信用控制（3）消費(fèi)信用控制（4）不動(dòng)產(chǎn)信用控制（5）窗口指導(dǎo)（6）道義勸告返回第八章金融法律制度課件（一）

商業(yè)銀行的概述（二）商業(yè)銀行的設(shè)立條件（三）

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍

返回二、

商業(yè)銀行

（一）商業(yè)銀行的概述二、商業(yè)銀行

商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。返回（一）

商業(yè)銀行的概述商業(yè)銀行是指依照《商業(yè)銀行法》和《公司法》設(shè)立的1、符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程。2、符合注冊(cè)資本最低限額要求，其中商業(yè)銀行為10億元人民幣，城市合作商業(yè)銀行為1億元人民幣，農(nóng)村合作商業(yè)銀行為5千萬(wàn)元人民幣。3、有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事長(zhǎng)(行長(zhǎng))、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員。4、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。5、有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。返回（二）商業(yè)銀行的設(shè)立條件1、符合《商業(yè)銀行法》和《公司法》規(guī)定的章程。（二）商業(yè)銀行1、設(shè)立的法律依據(jù)和條件不完全相同2、經(jīng)營(yíng)的商品不同3、經(jīng)營(yíng)的方式不同4、經(jīng)營(yíng)商品的收益來(lái)源不同返回商業(yè)銀行的設(shè)立與一般公司設(shè)立的區(qū)別1、設(shè)立的法律依據(jù)和條件不完全相同商業(yè)銀行的設(shè)立與一般公司設(shè)根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行的章程規(guī)定，報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買(mǎi)賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買(mǎi)賣、代理買(mǎi)賣外匯；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。返回（三）

商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行的章程規(guī)定，

三、

政策性銀行（一）政策性銀行的特征（二）

政策性銀行與商業(yè)銀行和開(kāi)發(fā)性金融的區(qū)別

返回三、政策性銀行（一）政策性銀行的特征

政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟(jì)政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是我國(guó)三大政策性銀行返回政策性銀行是指由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和1、從資本金性質(zhì)看，政策性銀行一般由政府財(cái)政撥款出資或政府參股設(shè)立，由政府控股，與政府保持著密切關(guān)系。2、從經(jīng)營(yíng)宗旨上看，政策性銀行不以營(yíng)利為目標(biāo)，而以貫徹執(zhí)行國(guó)家的社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策為己任3、從業(yè)務(wù)范圍上看，政策性銀行不能吸收活期存款和公眾存款，主要資金來(lái)源是政府提供的資本金、各種借入資金和發(fā)行政策性金融債券籌措的資金，其資金運(yùn)用多為長(zhǎng)期貸款和資本貸款。4、從融資原則上看，政策性銀行有其特殊的融資原則。5、從信用創(chuàng)造能力看，政策性銀行一般不參與信用的創(chuàng)造過(guò)程，資金的派生能力較弱。（一）

政策性銀行的特征1、從資本金性質(zhì)看，政策性銀行一般由政府財(cái)政撥款出資或政府參1.政策性銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別（1）經(jīng)營(yíng)方式不同。（2）資金來(lái)源不同。（3）經(jīng)營(yíng)目的不同。2.政策性銀行與開(kāi)發(fā)性金融的區(qū)別開(kāi)發(fā)性金融與政策性金融區(qū)別在于開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)定位為主動(dòng)服務(wù)于國(guó)家戰(zhàn)略，但銀行對(duì)項(xiàng)目有選擇權(quán)，依托信用支持?！笆袌?chǎng)運(yùn)作，中長(zhǎng)期保本微利，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)可持續(xù)”，這是開(kāi)發(fā)性金融區(qū)別于政策性金融的最大不同之處。而政策性金融機(jī)構(gòu)仍為“國(guó)家兜底”，雖然現(xiàn)在基本可實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展，但不排除在特定年景、特定項(xiàng)目局部虧損。（二）政策性銀行與商業(yè)銀行和開(kāi)發(fā)性金融的區(qū)別1.政策性銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別（二）政策性銀行與商業(yè)銀行和開(kāi)（一）銀監(jiān)會(huì)的性質(zhì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)會(huì)，是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。（二）銀監(jiān)會(huì)主要職責(zé)（1）依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、制度。（2）依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。（3）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。（4）依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。（5）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（6）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。四、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)（一）銀監(jiān)會(huì)的性質(zhì)四、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)（7）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。（8）會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。（9）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。（10）對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（11）開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)。（12）對(duì)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。（13）對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。（14）對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。（15）對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締。（16）負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。（17）承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。（7）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。

本節(jié)主要介紹票據(jù)的概念及其法律規(guī)定，重點(diǎn)掌握票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)要件和形式要件，票據(jù)權(quán)利的補(bǔ)救，匯票的概念及其與本票和支票的異同點(diǎn)。

第三節(jié)票據(jù)法本節(jié)主要介紹票據(jù)的概念及其法律規(guī)定，重點(diǎn)掌握票據(jù)一、

票據(jù)的概念和特征二、

票據(jù)的法定種類三、

票據(jù)行為四、

票據(jù)權(quán)利

返回一、票據(jù)的概念和特征

票據(jù)是指依票據(jù)法的規(guī)定，由出票人簽名于票上，無(wú)條件約定自己或委托他人以支付一定金額為目的的有價(jià)證券。票據(jù)是一種信用工具和重要的支付手段。

返回一、

票據(jù)的概念和特征(一)票據(jù)的定義票據(jù)是指依票據(jù)法的規(guī)定，1、票據(jù)的證券性，它是一種有價(jià)證券2、票據(jù)的設(shè)權(quán)性，其反映的權(quán)利由票據(jù)行為所創(chuàng)設(shè)3、票據(jù)的無(wú)因性：票據(jù)權(quán)利人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，無(wú)須證明給付原因，票據(jù)債務(wù)人也不得以原因關(guān)系對(duì)抗善意第三人。4、票據(jù)的要式性

5、票據(jù)的文義性

返回（二）

票據(jù)的法律特征1、票據(jù)的證券性，它是一種有價(jià)證券（二）票據(jù)的法律特征（一）

匯票（二）

本票（三）

支票

返回二、票據(jù)的種類（一）匯票二、票據(jù)的種類1、匯票的定義匯票是出票人簽發(fā)的委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定時(shí)期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。2、匯票的種類（1）依指定的付款期限不同，分為即期匯票和遠(yuǎn)期匯票（2）根據(jù)通行的地域不同，可分為國(guó)內(nèi)匯票和國(guó)外匯票。（3）依有無(wú)記載收款人為標(biāo)準(zhǔn)，分為記名匯票、指示匯票和無(wú)記名匯票。（4）依出票人不同，分為銀行匯票和商業(yè)匯票。

返回（一）匯票1、匯票的定義（一）匯票1、本票的定義本票是出票人簽發(fā)的承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。2、本票的種類我國(guó)票據(jù)法職規(guī)定了銀行本票、即期本票和記名本票，而未規(guī)定商業(yè)本票、遠(yuǎn)期本票，不允許簽發(fā)無(wú)記名本票。

返回（二）

本票1、本票的定義（二）本票1、支票的定義支票是出票人簽發(fā)的委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。2、支票的種類支票按結(jié)算的范圍來(lái)看，有普通的支票、現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票。

返回（三）

支票1、支票的定義（三）支票（一）

票據(jù)行為的定義和特征（二）

票據(jù)行為的種類

返回三、

票據(jù)行為（一）票據(jù)行為的定義和特征三、票據(jù)行為

票據(jù)行為是票據(jù)當(dāng)事人以發(fā)生票據(jù)債務(wù)為目的的法律行為。票據(jù)行為的特征1、要式性。2、無(wú)因性。3、獨(dú)立性。

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票據(jù)行為的定義和特征票據(jù)行為是票據(jù)當(dāng)事人以發(fā)生票據(jù)債務(wù)為1、出票2、背書(shū)3、承兌4、保證

返回（二）

票據(jù)行為的種類1、出票（二）票據(jù)行為的種類（一）

票據(jù)權(quán)利的定義（二）

票據(jù)權(quán)利的種類（三）

票據(jù)權(quán)利的取得和消滅

返回四、

票據(jù)權(quán)利（一）票據(jù)權(quán)利的定義四、票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利是指票據(jù)持有人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。票據(jù)權(quán)利的核心是獲得票據(jù)金額，誰(shuí)取得和持有票據(jù)誰(shuí)就有權(quán)行使票據(jù)權(quán)利。

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票據(jù)權(quán)利的定義票據(jù)權(quán)利是指票據(jù)持有人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的1、付款請(qǐng)求權(quán)：又稱主票據(jù)權(quán)利。它是指持票人對(duì)主債務(wù)人所享有的，請(qǐng)求其支付票據(jù)上所載金額的權(quán)利。2、追索權(quán)：又稱副票據(jù)權(quán)利。它是指在主票據(jù)權(quán)利未能實(shí)現(xiàn)的情況下，持票人對(duì)從債務(wù)人所享有的，請(qǐng)求償還票據(jù)上所載金額及其他相關(guān)金額的權(quán)利。

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票據(jù)權(quán)利的種類1、付款請(qǐng)求權(quán)：又稱主票據(jù)權(quán)利。它是指持票人對(duì)主債務(wù)人所享有1、票據(jù)權(quán)利的取得：A、票據(jù)權(quán)利的原始取得指票據(jù)的持票人不經(jīng)由其他前手權(quán)利人而首先取得的票據(jù)權(quán)利。B、票據(jù)權(quán)利的繼受取得指持票人從有票據(jù)處分權(quán)的前手權(quán)利人受讓票據(jù)而取得票據(jù)權(quán)利。2、票據(jù)的偽造與變?cè)?、票據(jù)權(quán)利的消滅（三）

票據(jù)權(quán)利的取得和消滅1、票據(jù)權(quán)利的取得：（三）票據(jù)權(quán)利的取得和消滅

本節(jié)主要介紹證券法的概念及其法律規(guī)定，其中重點(diǎn)問(wèn)題是股票發(fā)行的條件和程序，以及上市公司的持續(xù)信息公開(kāi)。第四節(jié)證券法本節(jié)主要介紹證券法的概念及其法律規(guī)定，其中重一、證券與證券法二、證券發(fā)行和交易的基本原則三、證券市場(chǎng)的主體四、證券相關(guān)制度五、證券監(jiān)督管理制度

返回一、證券與證券法（一）

證券的概念和種類（二）

證券法的概念

返回一、證券與證券法（一）證券的概念和種類一、證券與證券法1、證券的概念證券是指為證明或設(shè)定權(quán)利所作成的書(shū)面憑證2、證券的種類：貨幣證券和資本證券

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證券的概念和種類1、證券的概念（一）證券的概念和種類

證券法是調(diào)整因證券的發(fā)行、交易、管理、監(jiān)督及其他相關(guān)活動(dòng)而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

調(diào)整對(duì)象：A.證券發(fā)行關(guān)系B.證券交易關(guān)系C.證券管理、監(jiān)督關(guān)系D.因證券的其他活動(dòng)而發(fā)生的關(guān)系

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證券法的概念證券法是調(diào)整因證券的發(fā)行、交易、管理、監(jiān)督及其他1、公開(kāi)、公平、公正原則2、自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則3、集中統(tǒng)一監(jiān)管原則4、證券業(yè)與其他金融業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則二、

證券法的基本原則1、公開(kāi)、公平、公正原則二、證券法的基本原則（一）證券投資者政府、公司和非公司企業(yè)法人、機(jī)構(gòu)投資者、公民個(gè)人

（二）證券公司證券公司是指依照公司法規(guī)定設(shè)立并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)的從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

（三）證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是指經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。（四）證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)是指根據(jù)證券投資和證券交易業(yè)務(wù)的需要，依法設(shè)立的從事證券投資咨詢、資信評(píng)估等證券交易服務(wù)業(yè)務(wù)的專門(mén)機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)。（五）證券交易所證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。返回三、

證券市場(chǎng)主體（一）證券投資者三、證券市場(chǎng)主體（一）證券發(fā)行制度證券發(fā)行是指證券發(fā)行人依照法