基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題

第頁基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題1.（）不是基金托管人的職責主要體現(xiàn)方面。A、基金資產保管B、基金資產的投資運作C、基金資金清算D、會計復核【正確答案】：B解析：

基金資產的投資運作是基金管理人的職責，故本題選擇B項。2.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A、基金管理人對基金持有人給予公正待遇B、要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D、監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【正確答案】：D解析：

公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現(xiàn)。3.（）對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。A、股東B、董事會C、督察長D、總經理【正確答案】：B解析：

基金管理人董事會負責公司整體風險的預防和控制，審核、監(jiān)督公司風險控制制度的有效執(zhí)行，可以下設合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。4.公司型基金公司設有（），代表投資者的利益行使職權。A、董事會B、監(jiān)事會C、理事會D、股東大會【正確答案】：A解析：

公司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權。5.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A、成熟性B、協(xié)調性C、獨立性D、客觀性【正確答案】：A解析：

基金管理人合規(guī)管理的基本原則有：①獨立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；新版章節(jié)練習，考前壓卷，更多優(yōu)質題庫用，實時更新，金考典軟件考，下載鏈接⑤協(xié)調性原則。6.基金管理公司需要在每年結束后()內，編制完成基金年度報告。A、60日B、15日C、45日D、90日【正確答案】：D解析：

基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。7.（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A、50%B、60%C、80%D、100%【正確答案】：C解析：

80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。8.(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A、基金份額在基金合同期限內固定不變B、一般有一個固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、是在證券市場的投資者之間進行轉讓【正確答案】：C解析：

C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。9.基金行業(yè)的本質是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。A、資產管理行業(yè)B、投資咨詢行業(yè)C、資產托管行業(yè)D、中間介紹行業(yè)【正確答案】：A解析：

基金行業(yè)的本質是資產管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。10.中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務（）。A、利用職務牟取暴利B、玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C、公正廉明，接受監(jiān)督D、接受他人物品【正確答案】：C解析：

中國證監(jiān)會工作人員應該忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者接受他人物品的，應當承擔相應的法律責任。11.下列說法正確的是（）。Ⅰ．投資基金是一種面向中小投資者設計的間接投資工具Ⅱ．證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場擴大了直接融資比例Ⅲ．證券投資基金倡導理性的投資文化有助于防止市場的過度投機Ⅳ．不同風險與收益特性的證券投資基金是資本市場金融產品不斷創(chuàng)新的源泉之一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創(chuàng)新的源泉之一。12.(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定的向合格投資人以外的個人募集資金Ⅲ．向不特定的對象宣傳推介基金產品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。Ⅰ項違規(guī)。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。Ⅱ項違規(guī)。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。Ⅲ項違規(guī)。13.(2017年)關于基金管理人合規(guī)管理的獨立性原則，下列表述錯誤的是（）。A、合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動B、督察長在基金公司組織體系中應當有獨立性C、總經理在基金公司組織體系中應當有獨立性D、合規(guī)部門在基金公司組織體系中應當有獨立性【正確答案】：C解析：

合規(guī)管理基本原則中的獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。14.契約型基金是依據（）設立的一類基金。A、基金合同B、公司章程C、合伙協(xié)議D、以上都不是【正確答案】：A解析：

契約型基金是依據基金合同設立的一類基金。15.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）A、有利于促進信息的有效利用和傳播B、有利于市場合理定價C、有利于市場有效性的提高D、有利于降低資源配置【正確答案】：D解析：

在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。本題考察有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展16.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于（）人民幣并在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元【正確答案】：B解析：

根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。17.基金信息披露應滿足的原則不包括（）。A、真實性B、規(guī)范性C、靈活性D、完整性【正確答案】：C解析：

基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。18.目前，共有（）多個國家和地區(qū)建立了不動產投資基金（REITs）制度體系。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D解析：

目前共有30多個國家和地區(qū)建立了REITs制度體系。除美國外，澳大利亞、日本、新加坡與我國香港的REITs市場發(fā)展較好。19.利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息進行基金投資，涉及合規(guī)風險中的（）。A、投資合規(guī)性風險B、銷售合規(guī)性風險C、信息披露合規(guī)性風險D、反洗錢合規(guī)性風險【正確答案】：A解析：

基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。20.(2016年)關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A、需要公開披露招募信息B、面向社會公開發(fā)行C、發(fā)行對象為不特定投資人D、發(fā)行對象為特定投資人【正確答案】：D解析：

公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。21.證券公司從事的客戶資產管理業(yè)務，不包含（）A、為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務B、為多個客戶辦理定向資產管理業(yè)務C、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務D、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務【正確答案】：B解析：

1、為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務；2、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務；3、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。22.監(jiān)察稽核部屬于基金公司的（）。A、投資、研究、交易部門B、產品營銷部門C、合規(guī)與風險部門D、后臺運營部門【正確答案】：C解析：

合規(guī)與風險部門是公司內部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風險管理部。23.（）不屬于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的基本原則。A、投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者B、投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育沒有一個固定的模式D、證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務【正確答案】：B解析：

國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。24.根據債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A、信用等級B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風格【正確答案】：A解析：

根據債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。25.下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【正確答案】：C解析：

價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。26.（），中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代。A、2007年7月B、2007年8月C、2008年7月D、2008年8月【正確答案】：A解析：

2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代。27.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B解析：

檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。28.投資者贖回基金份額成功后，登記機構一般在（）日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。A、TB、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B解析：

投資者贖回基金份額成功后，登記機構一般在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。29.內部控制必須隨著有關法律、法規(guī)的調整和經營方針、經營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內部控制制度的（）原則。A、審慎性B、全面性C、適時性D、合規(guī)性【正確答案】：C解析：

基金管理公司制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。其中，適時性原則是指內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。本題考察內部控制制度概述30.相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格B、基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小C、QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購D、QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金不同【正確答案】：D解析：

D項，QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。31.(2016年)我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A、1.5%；0B、1%；0C、1.5%；5元的整數倍D、1%；5元的整數倍【正確答案】：B解析：

目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1．5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。32.關于基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A、加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B、基金信息披露有利于投資者的價值判斷C、加強基金信息披露可以防止信息的濫用D、基金信息披露是一種自愿性信息披露【正確答案】：D解析：

基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。33.以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A、可以在場內市場進行申購贖回B、可以在場外市場進行申購贖回C、不可以轉托管D、是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新【正確答案】：C解析：

1、上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。2、LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。34.依據《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。A、《證券法》B、《證券投資基金法》C、《證券投資基金銷售管理辦法》D、《證券投資基金運作管理辦法》【正確答案】：C解析：

依據《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》及其他法律法規(guī)的相關規(guī)定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人的風險提示，降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險。35.(2017年)關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A、對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B、對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【正確答案】：C解析：

我國基金份額登記流程，對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。36.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A、實業(yè)領域B、金融工具C、生產工具D、以上都是【正確答案】：B解析：

證券投資基金與其他金融工具的比較；股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。37.下列不屬于場內貨幣基金的是（）。A、申贖型B、交易型C、申購型D、交易兼申贖型【正確答案】：C解析：

場內貨幣基金分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。38.不屬于企業(yè)風險管理基本框架的是（）。A、事項識別B、風險評估C、信息與溝通D、外部環(huán)境【正確答案】：D解析：

企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。39.可以根據基金所投資股票的下列（）特性對股票基金進行分類。Ⅰ．投資市場Ⅱ．股票規(guī)模Ⅲ．股票性質Ⅳ．行業(yè)分類A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察基本基金類型及其特點；一只股票基金也可以被歸為不同的類型。（一）按投資市場分類（二）按股票規(guī)模分類（三）按股票性質分類（四）按基金投資風格分類（五）按行業(yè)分類40.晨星資訊于（）首度公布了對中國基金的分類方法，并隨著市場的發(fā)展不斷細化與完善。A、2003年3月B、2004年3月C、2005年3月D、2006年3月【正確答案】：B解析：

晨星資訊于2004年3月首度公布了對中國基金的分類方法，并隨著市場的發(fā)展不斷細化與完善。41.我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應當具備的條件不包括（）。A、最近3個會計年度的年末凈資產均不低于3億元人民幣B、凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定C、取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【正確答案】：A解析：

擔任基金托管人，應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數；④有安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。42.下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢的是（）。A、機構多元化和結構個人化B、機構專一化和個人多樣化C、機構個人同一發(fā)展D、機構個人單一發(fā)展【正確答案】：A解析：

近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構特征上看，主要變化集中在結構個人化、機構多元化兩個方面。43.(2016年)（）主要依賴于金融衍生產品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A、對沖保險策略B、對沖投資策略C、固定比例投資組合保險策略D、浮動比例投資組合保險策略【正確答案】：A解析：

對沖保險策略主要依賴于金融衍生產品，如股票期權、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。44.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有的權利不包括()A、按要求召開基金份額持有人大會B、分享基金財產收益C、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D、管理基金資產【正確答案】：D解析：

根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等45.(2017年)基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。Ⅰ．投資目標Ⅱ．投資范圍Ⅲ．投資策略Ⅳ．營銷策略A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正確答案】：B解析：

業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。46.債券型基金與單一債券有以下主要區(qū)別（）。Ⅰ．債券基金的收益不如債券的利息固定Ⅱ．債券基金沒有確定的到期日Ⅲ．債券基金的收益率比單一債券的收益率更難以預測Ⅳ．債券基金可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風險A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

本題考察基本基金類型及其特點；作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。（一）債券基金的收益不如債券的利息固定（二）債券基金沒有確定的到期日（三）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測（四）投資風險不同47.風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。Ⅰ負責對公司運作的整體風險進行控制Ⅱ審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性Ⅲ聽取基金投資運作報告和評估基金資產運作風險并做出決定Ⅳ對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括：（1）負責對公司運作的整體風險進行控制。（2）審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。（3）聽取基金投資運作報告和評估基金資產運作風險并做出決定。（4）對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策。（5）審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。48.(2016年)關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。A、金融資產是無形的，沒有明確的價值B、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C、金融資產表明了交易雙方的相互所有關系D、分為股權類金融資產和其他衍生品資產【正確答案】：B解析：

金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系，一般可分為股權類金融資產和債券類金融資產。49.(2017年)關于投資者教育，下列描述正確的是（）。Ⅰ．在制定投資者教育策略時，首先致力于普及投資專業(yè)技能Ⅱ．投資決策教育是投資者教育體系的基礎Ⅲ．資產配置教育是投資者對個人資產的科學計劃和控制Ⅳ．權益保護教育不是市場上的要求A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

目前，各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)。50.ETF申購和贖回清單中的現(xiàn)金替代包括（）。Ⅰ必須現(xiàn)金替代Ⅱ現(xiàn)金替代保證Ⅲ可以現(xiàn)金替代Ⅳ禁止現(xiàn)金替代A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

ETF申購和贖回清單中的現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。51.(2016年)（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。A、在岸基金B(yǎng)、離岸基金C、公募基金D、私募基金【正確答案】：B解析：

離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國（地區(qū)）證券市場的證券投資基金。52.基金交易業(yè)務控制包含（）。Ⅰ．實行集中交易制度Ⅱ．建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)Ⅲ．投資指令應當合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行Ⅳ．建立科學的交易分配制度、交易記錄制度和交易績效評價體系A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

基金公司投資管理業(yè)務和銷售業(yè)務控制的主要內容：基金交易業(yè)務控制的主要內容包含：（1）基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。（2）公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施。（3）投資指令應當進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。（4）公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。（6）建立科學的交易績效評價體系。53.（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A、全球股票基金B(yǎng)、國外股票基金C、國內股票基金D、國際股票基金【正確答案】：A解析：

全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。54.基金管理人不得向銷售機構支付非以()為基礎的客戶維護費。A、銷售機構的客戶數量B、銷售基金的保有量C、銷售機構銷售成本D、基金銷售的規(guī)模【正確答案】：D解析：

基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。55.金融資產通常劃分為（）金融資產。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

資產管理的特征與資產管理行業(yè)的功能；金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。@##56.(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關表述不正確的是（）。A、QDII基金可以進行國內市場投資B、QDII基金可以進行國際市場投資C、QDII基金為投資者提供了新的投資機會D、QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑【正確答案】：A解析：

QDII基金可以通過國際市場投資，為投資者提供新的投資機會，由于國際證券市場常常與國內證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。57.(2016年)下列機構中，屬于基金自律組織成員的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市場服務機構Ⅳ．基金份額持有人Ⅴ基金監(jiān)管機構A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【正確答案】：A解析：

基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會。同業(yè)協(xié)會在促進同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質、加強行業(yè)自律管理、促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。58.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1【正確答案】：A解析：

我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。59.估值委員會所議事項包括（）。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D解析：

估值委員會所議事項包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會審議的事項。60.我國證券投資基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年【正確答案】：A解析：

我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985—1997年）；②試點發(fā)展階段（1998—2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；⑤防范風險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。61.下列說法正確的是（）。Ⅰ．擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批Ⅱ．未經登記不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動Ⅲ．基金業(yè)協(xié)會通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)Ⅳ．允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計不超過法律規(guī)定數量的投資者發(fā)行私募基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。Ⅰ項說法正確未經登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進行證券投資活動；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。Ⅱ項說法正確基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。Ⅲ項說法正確中國證監(jiān)會2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金不設行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎上，向累計不超過法律規(guī)定數量的投資者發(fā)行私募基金。Ⅳ項說法正確62.下列哪項基金，設置三級分類。（）A、避險策略型基金B(yǎng)、絕對收益目標基金C、保本型基金D、偏債型基金【正確答案】：B解析：

絕對收益目標基金根據投資策略的差異分為靈活策略基金與對沖策略基金兩個三級分類。避險策略型基金、保本型基金、偏債型基金均暫不進行三級分類63.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。Ⅰ．虛假記載是指投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產生重大影響的陳述Ⅱ．誤導性陳述是指披露中存在應披露而未披露的信息Ⅲ．重大遺漏是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅳ．虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益，屬于嚴重的違法行為。64.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是（）。A、基金銷售公司B、證券公司C、保險公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：D解析：

銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網絡和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎，以及投資者對銀行的信任，而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬。對于大部分基金公司來說，產品銷售主要通過銀行渠道來完成。65.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A、美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B、開放式基金成為證券投資基金的主流產品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D、基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化【正確答案】：A解析：

A項表述錯誤，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產品；基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化；ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；另類投資基金興起。66.投資者可以通過（）申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金的買賣。A、證券交易所B、商業(yè)銀行C、基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點D、基金托管人【正確答案】：C解析：

開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行。67.基金份額持有人享有下列（）權利。Ⅰ．分享基金財產收益Ⅱ．依法轉讓或者贖回基金份額Ⅲ．依法起訴基金服務機構Ⅳ．有權查閱有關基金資料A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。68.根據（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A、發(fā)行者B、到期日C、投資對象D、信用等級【正確答案】：A解析：

根據發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。69.(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺的是（）。A、后臺管理系統(tǒng)B、后臺業(yè)務系統(tǒng)C、前臺業(yè)務系統(tǒng)D、應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【正確答案】：B解析：

證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中，基金銷售機構是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。70.下列選項中，不屬于基金銷售機構對基金銷售人員進行日常管理的是（）。A、銷售行為B、流動情況C、聯(lián)系方式變動D、業(yè)務培訓【正確答案】：C解析：

基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。本題考察基金銷售機構人員管理和培訓71.在資產管理業(yè)務中，通過（）等方式，資產管理機構將募集的低價、短期資金投放到長期的債權或股權項目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動發(fā)行Ⅱ．集合運作Ⅲ．期限錯配Ⅳ．分離定價A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

在資產管理業(yè)務中，通過滾動發(fā)行、集合運作、期限錯配、分離定價等方式，資產管理機構將募集的低價、短期資金投放到長期的債權或股權項目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會發(fā)生流動性緊張，并通過產品鏈條向對接的其他資產管理機構傳導。72.貨幣市場工具一般指短期內的、具有高流動性的低風險債券，其中短期通常指()以內。A、l個月B、6個月C、12個月D、3個月【正確答案】：C解析：

貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具73.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A、誠實守信B、保守秘密C、客戶至上D、守法合規(guī)【正確答案】：A解析：

誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。74.下列關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，正確的是()。A、價值型股票基金>成長型股票基金B(yǎng)、價值型股票基金：成長型股票基金C、價值型股票基金<成長型股票基金D、無法比較【正確答案】：C解析：

價值型股票基金的投資風險低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。75.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。A、基金管理人員B、基金份額持有人C、基金托管人員D、基金銷售機構【正確答案】：B解析：

當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。76.CPPI是一種通過比較（），從而動態(tài)調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A、投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線B、投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產價值底線C、單個資產現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線D、單個資產現(xiàn)時凈值與單個資產價值底線【正確答案】：A解析：

CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。77.不屬于基金托管人職責的內容是（）。A、投資風險管理B、資產保管和資金清算C、投資監(jiān)督D、會計復核【正確答案】：A解析：

基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。本題考察證券投資基金的參與主體78.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：C解析：

關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：（1）建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料?！蹲C券投資基金銷售機構內部控制指導意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。（4）數據的保存——《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》（證監(jiān)基金字[2007]277號）規(guī)定，應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。（5）人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。（6）實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。客戶服務流程79.買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A、0元B、5元C、0.75元D、10元【正確答案】：B解析：

按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定）；.起點5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200*1.50*0.25%=0.75元.但起點5元,所以先B.80.(2017年)下列關于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，銷售機構不得代扣或收取任何費用B、基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C、基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預示基金的未來表現(xiàn)D、基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【正確答案】：A解析：

基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。81.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A、在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B、不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述C、不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述D、注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。82.基金銷售機構在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關注基金銷售業(yè)務中的（）行為。A、異常交易B、緊急交易C、正常交易D、反饋業(yè)務【正確答案】：A解析：

基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護，具體應當：①積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問；②對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產品與服務的機會；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。83.股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A、業(yè)務與信息隔離B、公司的統(tǒng)一性和完整性C、公平對待D、經營運作公開、透明【正確答案】：B解析：

公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。84.LOF與ETF的區(qū)別是（）。A、申購和贖回的標的不同B、申購和贖回的場所不同C、申購和贖回限制不同D、以上都是【正確答案】：D解析：

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾方面：（1）申購和贖回的標的不同。（2）申購和贖回的場所不同。（3）對申購和贖回限制不同。（4）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。（5）基金投資策略不同。85.投資者教育的內容不包括（）。A、投資決策教育B、資產配置教育C、權益保護教育D、風險判斷教育【正確答案】：D解析：

投資者教育主要包含三方面的內容：①投資決策教育；②資產配置教育；③權益保護教育。86.基金銷售市場細分的原則不包括（）。A、準入原則B、可測原則C、成長原則D、利潤原則【正確答案】：A解析：

基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。87.(2017年)甲是某基金管理公司的基金經理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A、甲勸其哥哥取消贖回申請B、優(yōu)先全額確認了其哥哥的贖回申請C、根據當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請D、甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗【正確答案】：C解析：

公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。88.(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A、集合理財、專業(yè)管理B、個人自愿、風險自擔C、利益共享、風險共擔D、組合投資、分散風險【正確答案】：B解析：

B[解析]B項不是證券投資基金的特點內容。89.某公司董事會人數為15人，下列獨立董事人數符合要求的是（）。A、6人B、3人C、2人D、1人【正確答案】：A解析：

根據相關法律法規(guī)，獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的1／3。90.公開披露的基金信息不包括（）。A、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B、基金資產凈值、基金份額凈值C、基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D、證券投資業(yè)績預測【正確答案】：D解析：

公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟；11、中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。91.基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B解析：

代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。92.下列關于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的說法，錯誤的是（）。A、美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D、基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化【正確答案】：B解析：

全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括：①美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；⑥另類投資基金興起。93.(2017年)關于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A、投資者教育應當與本公司提供的具體產品和服務有機結合B、投資者教育應當采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C、投資者教育應當納入本公司各業(yè)務環(huán)節(jié)D、投資者教育應當遵守廣泛適用的投資者教育計劃【正確答案】：C解析：

國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則包括：（1）投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。（2）投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。94.(2016年)ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后（）位。A、2B、3C、5D、8【正確答案】：D解析：

ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后8位。95.下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B、半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告C、半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D、半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【正確答案】：D解析：

D項說法錯誤，半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。半年度報告的披露有以下特點：（1）半年度報告不要求進行審計。（2）半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標。（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。（5）半年度報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告。（6）財務報表附注的披露。半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露。（A項說法正確）例如：①半年度報告無須披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，而且關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。（B項說法正確）②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須說明2個年度的報表項目。（C項說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。（8）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因審計意見的不同而有所差別。96.基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起（）日內解除對其采取的有關措施。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A解析：

基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經驗收，符合有關要求后，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施。97.公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：C解析：

各類資產管理業(yè)務；公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。98.(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結果正確的是（）。A、贖回費用為100元B、投資者可得到凈贖回金額為19959．7元C、贖回總金額為20035元D、歸入基金資產的贖回費收入為25元【正確答案】：B解析：

贖回總金額=20000×1．003=20060（元），贖回費用=20060×0．5％=100．3（元），歸入基金資產的贖回費收入=100．3×25％=25．075（元），投資者可得到凈贖回金額=20060-100．3=19959．7（元）。99.從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。Ⅰ.業(yè)務風險Ⅱ.投資風險Ⅲ.市場風險Ⅳ.操作風險?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：C解析：

從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業(yè)務風險、投資風險和操作風險三大類。100.QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A、人民幣B、美元C、英鎊D、以上都是【正確答案】：D解析：

市場上各類特殊類別基金的特點；QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。101.下列不屬于內部控制原則的是（）。A、客觀性B、獨立性C、健全性D、相互制約【正確答案】：A解析：

內部控制的五原則：健全性、有效性、獨立性、相互制約和成本效益原則。102.基金募集期限屆滿時，基金合同的生效條件之一是：需使基金份額持有人的人數達到（）人以上。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：C解析：

基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上的，基金合同生效；開放式基金需要滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人的，基金合同生效。103.風險控制委員會的職責不包括（）。A、負責基金投資策略、資產分配等重大事項B、負責對公司運作的整體風險進行控制C、審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D、聽取基金投資運作報告和評估基金資產運作風險并做出決定【正確答案】：A解析：

A項屬于投資決策委員會的職責之一。104.(2016年)對股票規(guī)模的劃分，通常將市值較小、累計市值占市場總市值（）以下的公司歸為小盤股；累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A、10％；30％B、20％；30％C、10％；50％D、20％；50％【正確答案】：D解析：

對股票規(guī)模劃分的另一種方法是：將市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。105.(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項的是（）。A、發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟B、托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過20％C、托管人召集基金份額持有人大會D、托管人的法定名稱或者住所變更【正確答案】：B解析：

選項B應為，基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30％。106.下列屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是()。A、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況B、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉C、對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析D、以上都不是【正確答案】：B解析：

選項A、C屬于投資合規(guī)性風險的主要管理措施。反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。107.(2017年)科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A、是否符合基金產品特征和決策程序B、投資決策記錄C、投資組合情況D、基金績效分析【正確答案】：B解析：

建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產品特征和決策程序、基金績效分析等內容。108.下列基金從業(yè)人員的行為中，錯誤的是()。A、平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益B、不侵占、不挪用基金財產C、不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送D、公平地對待其管理的不同基金財產【正確答案】：A解析：

客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上，選項A錯誤。109.基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A、服務性B、專業(yè)性C、持續(xù)性D、適用性【正確答案】：C解析：

基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。本題考察銷售理論110.下列有關公司業(yè)務持續(xù)風險的說法正確的是（）。Ⅰ．基金公司在公司總部及分公司需制訂書面的商業(yè)應急和災難恢復計劃，每年至少定期測試2次Ⅱ．在計劃中．建立危機處理決策、執(zhí)行及責任機構Ⅲ．制定各種可預期極端情況下的危機處理機制Ⅳ．根據嚴重程度對危機進行分級歸類和管理A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險。公司的業(yè)務持續(xù)風險管理系統(tǒng)應該包括兩方面內容：一是日常運營中，公司主要業(yè)務的風險評估和監(jiān)測辦法、重要部門風險指標考核體系以及業(yè)務人員的道德風險防范系統(tǒng)等；二是危機情況下的風險處置，公司需要有靈活有效的應急、應變措施和危機處理機制。基金公司在公司總部及分公司均須制定書面的商業(yè)應急和災難恢復計劃，這些計劃應覆蓋公司主要業(yè)務運營的范圍，明確負責災難恢復和危機處理的人員以及各自應負的責任。在計劃中，建立危機處理決策、執(zhí)行及責任機構，制定各種可預期極端情況下的危機處理制度，包括危機認定、授權和責任、業(yè)務恢復順序、事后檢討和完善等內容，并根據嚴重程度對危機進行分級歸類和管理；建立危機預警機制，包括信息監(jiān)測及反饋機制。應急和災難恢復計劃應該定期予以測試，每年至少測試演習一次（Ⅰ錯）。本題考察基金管理公司風險管理的風險分類和管理程序111.下列關于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。A、60％以上的基金資產投資于其他基金份額的為FOFB、LOF具有指數基金的特點C、ETF一般采用被動式投資策略D、分級基金又稱傘形基金【正確答案】：C解析：

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，80％以上的基金資產投資于其他基金份額的為基金中基金（FOF），A選項錯誤；傘形基金又稱系列基金，D選項錯誤；ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數，具有指數基金的特點，B選項錯誤，C選項正確。112.(2016年)按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A、現(xiàn)貨市場和期貨市場B、貨幣市場和資本市場C、票據承兌市場和貼現(xiàn)市場D、票據市場和證券市場【正確答案】：B解析：

金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。113.關于基金的職業(yè)道德建設，說法正確的有（）。A、只要抓好領導干部的職業(yè)道德建設就可以了B、職業(yè)道德建設不需要社會各界的監(jiān)督C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機制D、職業(yè)道德建設要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機制相結合【正確答案】：D解析：

A項，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內容的教育。B項，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。C項，基金業(yè)協(xié)會應當建立必要的職業(yè)道德獎懲機制，促進和保證基金職業(yè)道德的實施。114.下列關于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。A、可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B、減少違規(guī)處罰導致的損失C、減少聲譽風險導致的潛在損失D、減少基金持有人的損失【正確答案】：D解析：

合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。115.下列關于基金從業(yè)人員對于內幕交易的行為規(guī)范中，說法正確的有（）。Ⅰ．不得暗示他人從事內幕交易活動Ⅱ．不得從事或協(xié)同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動Ⅲ．自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

（Ⅲ項說法錯誤）基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不得從事或協(xié)同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。本題考察誠實守信的含義及基本要求：116.QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內披露。A、每天：1～2B、每天：2～3C、每周：1～2D、每周：2～3【正確答案】：C解析：

QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露。117.(2016年)公開募集基金合同的內容包括（）。Ⅰ．基金的運作方式Ⅱ．基金份額贖回程序Ⅲ．開放式基金的基金份額總額Ⅳ．爭議解決方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

D[解析]第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。118.防范員工個人道德風險的發(fā)生，基金公司不需要（）A、加強道德風險防范制度建設B、倡導良好的職業(yè)道德文化C、定期開展員工職業(yè)道德培訓D、制定基金經理守則【正確答案】：D解析：

為防范員工個人道德風險的發(fā)生，公司一要加強道德風險防范制度建設，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理；二要倡導良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據。本題考察風險分類和管理程序119.(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A、銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B、尊重投資者的意愿C、出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D、公平對待投資者【正確答案】：A解析：

基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。120.按交易工具的不同期限，金融市場可以分為（）。①貨幣市場②資本市場③現(xiàn)貨市場④期貨市場A、①②B、①③C、②③D、③④【正確答案】：A解析：

金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。121.政府基金監(jiān)管的特征不包括()。A、監(jiān)管時間具有連續(xù)性B、監(jiān)管主體及其權限具有法定性C、監(jiān)管活動具有自覺性D、監(jiān)管對象具有廣泛性【正確答案】：C解析：

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內容具有全面性、監(jiān)管對象具有廣泛性、監(jiān)管時間具有連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權限具有法定性、監(jiān)管活動具有強制性。122.（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。A、基金主管機構的變化B、基金業(yè)務的發(fā)展C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善D、主流品種的變遷【正確答案】：B解析：

我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生,發(fā)展線索主要有五個:其—，基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》及中國證監(jiān)會根據《證券投資基金法》制定＿系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產收人的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財的主要工具之—；其五，在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)。123.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A、遠期合約B、期貨合約C、企業(yè)債券D、互換協(xié)議【正確答案】：C解析：

衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。故C項不屬于衍生金融工具124.在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A、采用貶低同行方式招攬顧客B、正確對待利益問題C、不擇手段地競爭D、利用內幕交易盈利【正確答案】：B解析：

誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭?；饛臉I(yè)人員應當尊重競爭對手，不詆毀、貶低或負面評價同業(yè)或非合作關系方及其從業(yè)人員，也不詆毀、貶低或負面評價同業(yè)或非合作關系方的產品或服務。125.基金客戶服務的核心服務理念是（）。A、良好的客服形象B、良好的技術C、良好的客戶關系D、以上都是【正確答案】：D解析：

本題考察基金客戶服務的特點、原則、內容：基金客戶服務的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務，幫助客戶更好地使用產品。這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術、良好的客戶關系、良好的品牌”的核心服務理念，要求基金銷售機構建立最專業(yè)的服務隊伍，及時和全方位地關注客戶的每一項服務需求，并通過提供廣泛、全面和快捷的服務，使客戶體驗到無處不在的滿意和可信賴的貼心感受。126.當存在（）時，應審慎評估基金產品風險。Ⅰ．存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因