2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》深度自測卷1

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單選題（共100題，共100分）

1.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍(lán)籌股

B.紅籌股

C.績優(yōu)股

D.金牛股

2.滬深300指數(shù)為（）。

A.大盤指數(shù)

B.大中盤指數(shù)

C.中盤指數(shù)

D.中小盤指數(shù)

3.將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是（）。

A.上證綜指

B.深證100指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

4.從理論上分析，公司經(jīng)營狀況和股票價(jià)格的關(guān)系是（）。

①公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)上升

②公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)下降

③公司經(jīng)營狀況差，股價(jià)上升

④公司經(jīng)營狀況差，股價(jià)下降

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

5.發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露（）。

①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)

②持有期限

③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額

④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

6.委托指令可以根據(jù)不同的依據(jù)，劃分為（）。.

①整數(shù)委托和零數(shù)委托

②買進(jìn)委托和賣出委托

③市價(jià)委托和限價(jià)委托

④定時(shí)委托和不定時(shí)委托

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

7.有限售條件股份包括（）。

①國家持股

②外資持股

③國有法人持股

④其他內(nèi)資持股

A.②④

B.①③④

C.①②③

D.①②③④

8.財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格造成影響的途徑包括（）。

①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價(jià)下跌

②擴(kuò)大財(cái)政赤字，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展

③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤和股息

④干預(yù)資本市場各類交易適用的稅率

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

9.以下（）交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

10.證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括（）。

①投資者姓名或名稱

②投資者地址

③投資者有效身份證明文件及號(hào)碼

④投資者電話

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.①③

11.下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動(dòng)托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限”的是（）。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.紐約證券交易所

D.香港證券交易所

12.根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會(huì)經(jīng)歷（）、（）、（）、（）四個(gè)階段。

A.幼稚期成熟期成長期衰退期

B.衰退期成長期成熟期幼稚期

C.幼稚期成長期成熟期衰退期

D.成長期幼稚期成熟期衰退期

13.首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)剔除擬申購總量中報(bào)價(jià)最高的部分，剔除部分不得（）。

A.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

B.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的5%

C.低于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

D.高于所有網(wǎng)下投資者擬申購總量的10%

14.常見的間接融資方式有（）。

①銀行信用融資

②消費(fèi)信用融資

③租賃融資

④商業(yè)信用融資

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

15.2022年4月17日滬深300指數(shù)開盤報(bào)價(jià)3812.87點(diǎn)，當(dāng)年9月份到期的滬深300指數(shù)期貨合約開盤價(jià)為3718.8點(diǎn)，若期貨投機(jī)者預(yù)期當(dāng)日期貨報(bào)價(jià)下跌，開盤即空頭開倉，并在當(dāng)日最低價(jià)3661.6點(diǎn)進(jìn)行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機(jī)者當(dāng)日即實(shí)現(xiàn)盈利（）元，日收益率（）。

A.28221、10.25%

B.17160、10.25%

C.17160、15.38%

D.28221、15.38%

16.目前通行的觀點(diǎn)，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別

C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別

D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

17.（）是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

18.按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

20.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國保監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國人民銀行

21.關(guān)于科創(chuàng)板申報(bào)要求，下列說法正確的是（）。

A.無論通過市價(jià)還是限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量均應(yīng)當(dāng)不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時(shí)，余額不足200股的部分，應(yīng)當(dāng)分次申報(bào)賣出

C.通過市價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過5萬股

D.通過限價(jià)申報(bào)買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報(bào)數(shù)量應(yīng)不超過10萬股

22.（）是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)格申報(bào)的未成交平倉報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動(dòng)撮合成交。

A.強(qiáng)行平倉制度

B.強(qiáng)制減倉制度

C.限倉制度

D.集中交易制度

23.首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）

A.發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時(shí)間在3年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外。

B.最近1期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣3000萬元

D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過人民幣5000萬元或最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入累計(jì)超過人民幣3億元。

24.短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.1個(gè)月

25.為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

26.下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

27.股票、債券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

28.（）的投資目標(biāo)是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級(jí)基金

B.上市開放式基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.系列基金

29.在QDII制度中，基金、集合計(jì)劃不得購買證券用于控制和影響發(fā)行該證券的機(jī)構(gòu)或管理層，同一境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資管理的全部基金、集合計(jì)劃不得持有同一機(jī)構(gòu)（）以上具有投票權(quán)的證券發(fā)行總量，指數(shù)基金可以不受上述限制。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

30.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的（）。

A.資產(chǎn)凈值

B.資產(chǎn)總值

C.凈利潤

D.凈資產(chǎn)

31.中證指數(shù)有限公司是由（）。

A.上海證券交易所出資成立

B.深圳證券交易所出資成立

C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立

D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立

32.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺(tái)市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

33.（）制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。

A.保薦

B.發(fā)審委

C.保代

D.推薦

34.（）是因市場價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

35.（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

36.（）是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期權(quán)

C.金融期貨

D.金融互換

37.完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準(zhǔn)備金影響

D.是否考慮法定存款準(zhǔn)備金影響

38.目前，中國已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。

A.財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.原中國銀監(jiān)會(huì)

D.中央銀行

39.下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

40.股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.平價(jià)發(fā)行

D.配額發(fā)行

41.我國首個(gè)實(shí)行注冊(cè)制的場內(nèi)市場是（）。

A.科創(chuàng)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

42.已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級(jí)市場

D.二級(jí)市場

43.下列關(guān)于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

A.固定利率債券不確定性大

B.浮動(dòng)利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

C.可調(diào)利率債券對(duì)利率進(jìn)行不定期的調(diào)整

D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有6個(gè)月和1年

44.證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2022年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

45.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨（）與（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)

46.從市場層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。

A.買賣差價(jià)法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動(dòng)性覆蓋率

47.按照《證券法》和相關(guān)規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業(yè)”不包括（）。

A.國有企業(yè)

B.私營企業(yè)

C.國有控股公司

D.上市公司

48.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動(dòng)因的說法不正確的有（）。

①資產(chǎn)證券化最基本的功能是融資

②資產(chǎn)證券化可以解決資產(chǎn)和負(fù)債的不匹配

③資產(chǎn)證券化交易中的證券一般都是單一品種

④資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重高

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

49.下列屬于壓力測試原則的是（）。

①全面性原則

②實(shí)踐性原則

③審慎性原則

④前瞻性原則

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②④

50.基金類投資者包括（）。

①證券投資基金

②社保基金

③企業(yè)年金

④社會(huì)公益基金

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

51.信息披露的主體包括（）。

①證券發(fā)行人

②證券監(jiān)管者

③證券旁觀者

④證券交易者

A.①③④

B.①③④

C.①②④

D.②③④

52.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)。交易商協(xié)會(huì)設(shè)注冊(cè)委員會(huì)，注冊(cè)委員會(huì)通過注冊(cè)會(huì)議行使職責(zé)。下面關(guān)于注冊(cè)委員會(huì)說法正確的是（）。

①注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次

②注冊(cè)會(huì)議原則上每3天召開一次

③注冊(cè)會(huì)議由5名注冊(cè)委員會(huì)委員參加

④注冊(cè)會(huì)議由3名注冊(cè)委員會(huì)委員參加

A.①④

B.①③

C.②③

D.②④

53.中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

①1年

②5年

③1年或1年

④10年（包括10年）

A.①②

B.③④

C.①④

D.②③

54.關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次

②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

A.①②③

B.①②?

C.①③④

D.①②③④

55.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購買權(quán)?！邦A(yù)先規(guī)定的條件”主要是指（）。

①股票的購買價(jià)格

②認(rèn)購比例

③認(rèn)購期間

④認(rèn)購金額

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

56.下列關(guān)于設(shè)立私募基金子公司的說法，正確的是（）。

①每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過1家

②私募基金子公司及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的私募基金的，對(duì)單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%

③私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對(duì)外提供擔(dān)保和貸款

④私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

57.基金募集申請(qǐng)需要提交的主要文件包括（）。

①申請(qǐng)募集基金的申請(qǐng)報(bào)告

②基金合同草案

③招募說明書

④法律意見書

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

58.按照我國《證券法》的規(guī)定，證券交易必須實(shí)行的原則是（）。

①公正

②平等

③公開

④公平

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

59.金融衍生工具依據(jù)其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。

①金融遠(yuǎn)期合約

②金融期貨

③股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

④金融互換

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.①③④

60.下列關(guān)于金融期權(quán)的定義，說法正確的有（）。

①期權(quán)是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

②金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

③期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)

④期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

61.各種經(jīng)濟(jì)理論對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同的看法，歸納起來主要有（）。

①利率傳導(dǎo)機(jī)制

②信用傳導(dǎo)機(jī)制

③投資傳導(dǎo)機(jī)制

④流動(dòng)性傳導(dǎo)機(jī)制

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

62.投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，（）除外。

①股票基金

②債券基金

③貨幣基金

④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種

A.①②

B.②④

C.①③

D.③④

63.非證券金融市場包括（）。

①信托市場

②股權(quán)投資市場

③保險(xiǎn)市場

④債券市場

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

64.間接融資的特點(diǎn)有（）。

①間接性

②融資的相對(duì)集中性

③融資信譽(yù)有較大的差異性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

65.宏觀審慎監(jiān)管與貨幣政策的關(guān)系是（）。

①二者聯(lián)系緊密，目標(biāo)中均包含穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)

②二者的監(jiān)管途徑中均包含資產(chǎn)負(fù)債表

③宏觀審慎監(jiān)管難以有效維護(hù)金融穩(wěn)定，需要貨幣政策的補(bǔ)充

④宏觀審慎監(jiān)管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產(chǎn)出上

A.①②

B.②③

C.③④

D.①④

66.下列屬于場外交易市場的有（）。

①拆借市場

②期貨交易所

③黃金市場

④證券交易所

A.①②

B.②④

C.②③

D.①③

67.銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是（）。

①中小金融機(jī)構(gòu)

②存款類金融機(jī)構(gòu)

③非金融機(jī)構(gòu)

④大型金融機(jī)構(gòu)

A.①②

B.③④

C.②④

D.①③

68.屬于債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有（）。

①所借貸貨幣資金的數(shù)額

②借貸的時(shí)間

③在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）

④債券的利率

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

69.可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的相同之處有（）。

①發(fā)行要素相似

②投資價(jià)值與上市公司價(jià)值無關(guān)

③在約定期限內(nèi)都可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票

④都包括票面利率、期限、轉(zhuǎn)股價(jià)格和轉(zhuǎn)股比率、轉(zhuǎn)股期限等

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

70.證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求（）。

①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

③公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)

④對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會(huì)出具保薦意見

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

71.以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。

①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

②風(fēng)險(xiǎn)分散

③風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

④風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

72.股票退市制度存在的意義包括（）。

①引導(dǎo)理性投資

②保護(hù)投資者權(quán)益

③鞏固上市公司地位

④降低市場經(jīng)營成本

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

73.金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動(dòng)中所起的作用，可分為（）。

①融資類金融中介機(jī)構(gòu)

②投資類金融中介機(jī)構(gòu)

③保障類金融中介機(jī)構(gòu)

④商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

74.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價(jià)原則。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）。

①價(jià)格優(yōu)先

②時(shí)間優(yōu)先

③客戶委托優(yōu)先

④合同優(yōu)先

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

75.資本的功能主要體現(xiàn)在（）方面。

①為金融機(jī)構(gòu)提供融資

②可以抵御風(fēng)險(xiǎn)損失，保證公司正常運(yùn)營，為避免破產(chǎn)提供余地

③資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和榮譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心

④限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，資本是與風(fēng)險(xiǎn)相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的底線和邊界

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

76.資本外逃可能在（）情況下發(fā)生。

①政治形勢動(dòng)蕩

②經(jīng)濟(jì)形勢惡化

③國際收支平衡

④實(shí)施外匯管制

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

77.首次公開發(fā)行股票時(shí)，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）。

①網(wǎng)下詢價(jià)投資者的條件

②有效報(bào)價(jià)條件

③最低報(bào)價(jià)金額

④配售方式和配售原則

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

78.構(gòu)成我國信用債市場主體的有（）。

①中期票據(jù)

②短期融資券

③企業(yè)債

④公司債

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③

79.根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為（）。

①固定股息優(yōu)先股和浮動(dòng)股息優(yōu)先股

②可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股

③有限制優(yōu)先股和無限制優(yōu)先股

④強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股

⑤可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股

A.①②③④

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③⑤

80.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集主要基于（）等幾個(gè)方面。

①內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

②外部損失數(shù)據(jù)

③情景分析

④業(yè)務(wù)環(huán)境和內(nèi)部控制因素

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

81.2022年3月17日第十三屆全國人民代表大會(huì)第一次會(huì)議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（）。

①?zèng)Q定組建中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

②重新規(guī)劃原中國銀監(jiān)會(huì)、原中國保監(jiān)會(huì)的職責(zé)范圍

③中國人民銀行的監(jiān)管職責(zé)減少

④使中國銀保監(jiān)會(huì)微觀職能更為明確

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

82.除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)

營集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不得有下列（）行為。

①購買不動(dòng)產(chǎn)②購買政府債券

③購買實(shí)物商品④購買房地產(chǎn)抵押按揭

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

83.證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。

①國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)

②依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和證券公司破產(chǎn)清算的受償收入

③上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金

④發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購凍結(jié)資金的利息收入

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

84.按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。

①證券自營業(yè)務(wù)

②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

③以自己的名義進(jìn)行證券投資

④代其客戶進(jìn)行證券投資

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

85.基金資產(chǎn)估值需要考慮以下（）因素。

①估值頻率

②交易價(jià)格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公開性

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

86.風(fēng)險(xiǎn)限額管理過程主荽包括（）。

①風(fēng)險(xiǎn)限額的設(shè)定

②風(fēng)險(xiǎn)限額的監(jiān)測

③風(fēng)險(xiǎn)限額的調(diào)整

④風(fēng)險(xiǎn)限額的控制

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②④

87.按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有（）。

①從事信托投資業(yè)務(wù)

②從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

③向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

⑤利用自有資金買賣債券

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②③④⑤

88.參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括（）。

①美國證券交易委員會(huì)

②存券銀行

③托管銀行

④中央存托公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

89.對(duì)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議表述正確的有（）。

①監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持

②監(jiān)事會(huì)至少每年召開一次

③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議

④監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過

⑤監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后2個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

A.①③④

B.①②⑤

C.①③⑤

D.①②③④⑤

90.1929—1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指（），“多頭”是指（）。

①聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門

②聯(lián)邦和州只有一個(gè)層級(jí)設(shè)有金融監(jiān)管部門

③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)

④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)

A.①④

B.①③

C.②③

D.②④

91.境外上市外資股包括（）。

①C股

②N股

③H股

④S股

⑤B股

A.②③④

B.①②③

C.②④⑤

D.②③⑤

92.主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列（）情形時(shí)，不得非公開發(fā)行股票。

①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)的行政處罰

②上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

③最近一年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告

④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益及社會(huì)公眾利益的情形

⑤上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保尚未解除

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②④⑤

D.①④⑤

93.下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說法正確的是（