《證券投資顧問業(yè)務》考前沖刺8

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單選題（共117題，共117分）

1.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的使用風險或違約風險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。

A.貨幣衍生工具

B.利率衍生工具

C.信用衍生工具

D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

2.投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風險性

D.投機性

3.從高價跌落（）時應賣出股票。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

4.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。ǎ?/p>

A.股票選擇決策的超額報酬

B.擇時決策的超額報酬

C.行業(yè)輪動決策的超額報酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報酬

5.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ產(chǎn)品期限

Ⅱ收益高低

Ⅲ風險水平

Ⅳ擔保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

6.關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。

A.預期利率下降時,增加投資組合的持續(xù)期

B.預期利率上升時,縮短投資組合的持續(xù)期

C.預期利率下降時,縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預期策略

7.深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個交易日上市流通。

A.1

B.3

C.7

D.10

8.以下關(guān)于風險揭示書還應以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。

Ⅰ本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ投資者在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務規(guī)則、證券投資顧問服務協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ接受證券投資顧問服務的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險

Ⅳ接受證券投資顧問服務的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

9.在證券投資顧問業(yè)務的流程中，投資顧問服務人員可以通過（）方式向客戶提供投資建議服務。

Ⅰ面對面交流

Ⅱ電話

Ⅲ短信

Ⅳ電子郵件

Ⅴ寫信

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

10.關(guān)于β系數(shù)的含義，下列說法中正確的有（）。

Ⅰ.β系數(shù)絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越弱

Ⅱ.β系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

Ⅲ.β系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

Ⅳ.β系數(shù)絕對值越大，表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

11.2022年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范（）業(yè)務。

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經(jīng)紀

D.財務顧問

12.常見的對沖策略有效性評價方法包活（〕。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

13.下列關(guān)于指標類說法錯誤的是（〕。

Ⅰ.根據(jù)價、量的歷史資料，通過建立一個數(shù)學模型，給出數(shù)學上計算公式，得到一個體現(xiàn)證券市場的某個方面內(nèi)在實質(zhì)的指標值

Ⅱ.按一定方法和原則，在根據(jù)股票價格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫出一些直線

Ⅲ.恨據(jù)價格圖表中過去一段時間走過的軌跡形態(tài)來預測股票價格未來趨勢的方法

Ⅳ.根據(jù)若干天的K線組合情況。推測證券市場中多空雙方力量的對比，進而判斷證券市場行情的方法。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

14.證券產(chǎn)品選擇的步驟是（）。

A.了解客戶信息—確定投資策略—分析證券產(chǎn)品

B.確定投資策略—分析證券產(chǎn)品—調(diào)整投資策略

C.確定投資策略—了解證券產(chǎn)品的特性—分析證券產(chǎn)品

D.了解客戶信息—了解證券產(chǎn)品的特性—確定投資策略

15.某公司今年每股股息為0．5元，預期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當前的無風險利率為0．03，市場組合的風險溢價為0．08，此公司的股票的β值為1．5，計算：此公司股票當前的合理價格應該是（）。

A.25

B.15

C.10

D.5

16.從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應當依法（）。

A.責令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔賠償責任

D.出具警示函

17.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。

A.中國證監(jiān)會

B.國務院

C.證券行業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

18.在組合風險限額管理中，確定資本分配的權(quán)重時，不需要考慮的因素是（）。

A.經(jīng)濟前景

B.收益率

C.組合在戰(zhàn)略層面的重要性

D.過去的組合集中倩況

19.證券投資顧問應當在評估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當?shù)耐顿Y理議服務。

Ⅰ.風險承受能力

Ⅱ.經(jīng)濟條件

Ⅲ.服務需求

Ⅳ.家庭成員

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

20.以下說法正確的是（）。

Ⅰ.銀行從業(yè)人員在應在客戶投資渠道偏好基礎(chǔ)上提供財務建議

Ⅱ.客戶個人的知識結(jié)構(gòu)尤其是對理財知識的了解程度和主動獲取信息的方式對于選擇投資渠道、產(chǎn)品和投資方式會產(chǎn)生影響

Ⅲ.客戶個人的性格是個人主觀意愿的習慣性表現(xiàn)。會對理財?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響

Ⅳ.客戶的生活、工作習慣不會對證券投資方式有所影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

21.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

22.市場風險限額指標主要包括（）。

Ⅰ.頭寸限額

Ⅱ.風險價值限額

Ⅲ.止損限額

Ⅳ.敏感度限額及幣種限額

Ⅴ.期限限額及發(fā)行人限額

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

23.關(guān)于β系數(shù)的含義,下列說法中正確的有（）。

Ⅰ.β系數(shù)組對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越弱

Ⅱ.β系數(shù)為曲線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

Ⅲ.β系數(shù)為直線斜率,證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

Ⅳ.β系數(shù)組對值越大,表明證券或組合對市場指數(shù)的敏感性越強

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅴ

24.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）

Ⅰ.牛市到來時，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

25.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當對證券投資顧問（）等環(huán)節(jié)實行留痕管理.

Ⅰ.業(yè)務推廣

Ⅱ.協(xié)議簽訂

Ⅲ.服務提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

26.《金融產(chǎn)品和服務零售領(lǐng)域的客戶適當性》指出，適當性是指“金融中介機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務于客戶的（）之間的契合程度。

Ⅰ.財務狀況

Ⅱ.風險承受水平

Ⅲ.投資目標

Ⅳ.投資期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27.關(guān)于個人現(xiàn)金流是表具體內(nèi)容說法正確的有（）。

I.包括主要收入的分類、額度機及其與總收入的占比情況

Ⅱ.包括負債分類、額度及其與總負債的占比情況

Ⅲ.包括資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

Ⅳ.包括主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

28.下列關(guān)于客戶評級說法正確的是（）。

Ⅰ.客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價

Ⅱ.違約是估計違約概率、違約損失率、違約風險暴露等信用風險參數(shù)的基礎(chǔ)

Ⅲ.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者

Ⅳ.客戶評級主要是違約和違約概率的分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29.下列關(guān)于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）

Ⅰ.參數(shù)估計是指用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)

Ⅱ.包括點估計和區(qū)間估計，二者是互不相干的

Ⅲ.區(qū)間估計是在點估計的基礎(chǔ)上進行的

Ⅳ.點估計是指用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值

Ⅴ.區(qū)間估計是在某個基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)間范圍，同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

30.技術(shù)分析方法的分類（）

Ⅰ.指標類

Ⅱ.切線類

Ⅲ.形態(tài)類

Ⅳ.K線類

Ⅴ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

31.商業(yè)銀行了解客戶的渠道有（）。

Ⅰ.開戶資料

Ⅱ.調(diào)查問卷

Ⅲ.家訪

Ⅳ.面談溝通

Ⅴ.電話溝通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.以下關(guān)于現(xiàn)金預算與實際的差異分析說法錯誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善

D.若實在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

33.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場價格大于實際價格的經(jīng)濟現(xiàn)象。

A.金融泡沫

B.虛假繁榮

C.過度繁榮

D.金融假象

34.下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。

A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃

B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要

C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務教育費用所訂的計劃

D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所預估的計劃

35.以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法。錯誤的是（）.

A.隨著復利計算頻率的增加。實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

B.期限越長，利率越高，終值就越大

C.貨幣投資的時間越早.在一定時期期末所積累的金額就越高

D.利率越低年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大

36.假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

37.下列情況屬于應立即買進（賣出）股票的有（）。

Ⅰ.上證、深證兩種股價平均數(shù)互相證實多（空）頭市場已來臨時

Ⅱ.股價經(jīng)長期下跌（上升）后，計算市盈率已接近或低（高）于股價最低（高）點時的市盈率，并且向上（下）突破頸線時

Ⅲ.在多（空）頭市場中期的回檔（反彈）后期，股價向上（下）突破整理形態(tài)，并加速上升（下跌）遠離整理形態(tài)時

Ⅳ.股價向上（下）突破下跌（上升）的趨勢線，收盤價超過市價的3%以上時

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

38.下列關(guān)于保險規(guī)劃目標中，風險保障的說法正確的是（）。

Ⅰ.家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目

Ⅱ.子女教育金屬于長期項目

Ⅲ.貸款還款屬于階段項目

Ⅳ.喪葬費用等保障項目屬于長期項目

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

39.下列關(guān)于金融機構(gòu)風險壓力測試的說法，正確的有（）。

Ⅰ.可以對風險計量模型中的每一個變是進行壓力測試

Ⅱ.可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來生成壓力測試的假設(shè)前提

Ⅲ.壓力測試重點關(guān)注風險因素的變化對資產(chǎn)組合造成的不利影響

Ⅳ.在信用風險領(lǐng)域可以從違約概率入手進行壓力測試

Ⅴ.壓力測試是對市場風險價值（VaR）的重要補充

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

40.制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。

Ⅰ.讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標

Ⅲ.實施投資計劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

41.下列屬于現(xiàn)金預算編制程序的有（）。

Ⅰ.設(shè)定長期理財規(guī)劃目標

Ⅱ.預測年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預算目標

Ⅴ.對預算進行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

42.下列關(guān)情景分析法，說法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢將持續(xù)到未來作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對預測對象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預測的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

43.下列關(guān)于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應具備的條件，說法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

44.如何進行教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行（）。

Ⅰ.定期檢測教育投資規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)濟、金融環(huán)境和客戶自身情況的變化等及時調(diào)整教育投資規(guī)劃。

Ⅱ.鑒于教育投資規(guī)劃一般期限較長，在前期可以采取較為積極的投資策略。

Ⅲ.后期由于距離使用教育金的時間越來越近，應采取穩(wěn)健保守的投資策略。

IV.不定期檢測教育投資規(guī)劃的執(zhí)行清況，并根據(jù)經(jīng)濟、金融環(huán)境和客戶自身情況的變化等及時調(diào)整教育投資規(guī)劃。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

45.下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。

Ⅰ.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干分

Ⅱ.在構(gòu)成該指數(shù)的所有債券中能代表每一個部分的債券

Ⅲ.以不同特征債券在指數(shù)中的為權(quán)重建立組合

Ⅳ.適用證券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

46.對于消費型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

47.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復利計算，李先生在2年后應歸還銀行的金額分別是（）萬元。

A.32,34

B.32.4,32.45

C.30,32.45

D.32.4,34.8

48.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

49.公司分析的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基本分析

B.財務分析

C.重大事項分析

D.前景分析

50.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時段的加權(quán)缺口進行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動，通常小于（），可能會對整體經(jīng)濟價值產(chǎn)生的影響。

A.0.1%

B.1%

C.10%

D.20%

51.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財務信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.個人興趣

Ⅴ.人生規(guī)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

52.某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。

Ⅰ.該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元

Ⅱ.該公司股票的內(nèi)部收益率為8%

Ⅲ.該公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有該公司股票的投資者應當在明年年初賣掉該公司股票

A.Ⅱ.ⅢⅣ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

53.宏觀經(jīng)濟分析主要包括（）。

Ⅰ.宏觀經(jīng)濟形勢分析

Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策分析

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟走勢分析

Ⅳ.宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

54.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有（）。

Ⅰ.利率總水平的突發(fā)性變動

Ⅱ.主要市場利率之間關(guān)系的變動

Ⅲ.收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

Ⅳ.參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

55.自下而上的分析法主要步驟為（）

Ⅰ.宏觀經(jīng)濟分析

Ⅱ.證券市場分析

Ⅲ.行業(yè)和區(qū)域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ

56.某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權(quán)構(gòu)建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為（）。

Ⅰ.買進較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)

Ⅱ.買進較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)

Ⅲ.買進較高執(zhí)行價格的看跌期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看跌期權(quán)

Ⅳ.買進較高執(zhí)行價格的看漲期權(quán)，同時賣出較低執(zhí)行價格的看漲期權(quán)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

57.在證券投資技術(shù)分析中，屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。

Ⅰ.菱形形態(tài)

Ⅱ.矩形形態(tài)

Ⅲ.旗形形態(tài)

Ⅳ.楔形形態(tài)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58.債券不能收回投資的風險有（）。

Ⅰ.流通市場風險

Ⅱ.政策風險

Ⅲ.債務人不履行債務

Ⅳ.價格風險

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

59.在消費管理中需要注意的幾個方面內(nèi)容包括（）。

Ⅰ.即期消費和遠期消費

Ⅱ.住房、汽車等大額消費

Ⅲ.消費支出的預期

Ⅳ.孩子的消費

Ⅴ.保險消費

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

60.下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）

Ⅰ.道氏理論對大形勢的判斷有較大的作用

Ⅱ.無法判斷小波動，次要趨勢

Ⅲ.可操作性較差

Ⅳ.可操作性較高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

61.證券公司、證券投資者咨詢機構(gòu)可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.投資的收益等于利息、股息等與資本增值之和

Ⅱ.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

Ⅲ.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

Ⅳ.證券的流動性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時間就較長，但支付的費用較少

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

63.在進行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。

Ⅰ.資金的籌集

Ⅱ.進行基本分析和技術(shù)分析

Ⅲ.評價投資組合的業(yè)績

Ⅳ.根據(jù)環(huán)境的變化對投資組合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.1.35

B.1.73

C.1.91

D.2.56

65.下列方法中（）是當前最為流行的企業(yè)價值評估方法。

A.現(xiàn)金流量貼現(xiàn)法

B.相對比較法

C.經(jīng)濟増加值法

D.重置成本法

66.以下關(guān)于個人資產(chǎn)負債表內(nèi)容表述正確的是（）。

Ⅰ.收入分類、額度及其與總收入的占比情況

Ⅱ.資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

Ⅲ.負債分類、額度及其與總負債的占比情況

Ⅳ.凈資產(chǎn)額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

67.消極的債券組合管理策略不包括（）。

Ⅰ.指數(shù)策略

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

Ⅳ.應急免疫

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進口貨物的增值稅

Ⅳ.消費稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.當由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構(gòu)成的坐標系中的一個區(qū)域滿足一個共同的特點（）。

Ⅰ.左邊界呈線性

Ⅱ.左邊界向外凸

Ⅲ.左邊界向內(nèi)凹

Ⅳ.左邊界沒有規(guī)律

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

70.下列屬于人氣型指標的有（）。

Ⅰ.心理線指標（PSY）

Ⅱ.乖離率指標（BIAS）

Ⅲ.能量潮指標（OBV）

Ⅳ.威廉指標（WMS）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

71.以下不屬于信用風險的是（）。

Ⅰ.收入風險

Ⅱ.市場風險

Ⅲ.購買力風險

Ⅳ.操作風險

Ⅴ.系統(tǒng)風險

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

72.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預計在未來的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長，假定必要收益率是11%,當前股票的價格是40元，則下面說法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價值等于3150元

Ⅱ.該股票價值被高估了

Ⅲ.投資者應該出售該股票

Ⅳ.投資者應當買進該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

73.加強指數(shù)法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當?shù)闹鲃有哉{(diào)整的股票投資策略。

A.標準指數(shù)法，保守型

B.標準指數(shù)法，積極型

C.指數(shù)法，積極型

D.指數(shù)法，保守型

74.證券組合的（）是描述一項投資組合的風險與回報之間的關(guān)系。在以風險為橫軸，預期回報率為縱軸的坐標上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風險回報組合都是在一定風險或最低風險下可以獲得的最大回報

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

75.遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕恕?/p>

A.短期目標

B.中期目標

C.長期目標

D.永久目標

76.證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制中證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應當在（）個月內(nèi)完成回訪。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

77.張自強先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔心財富不夠用，認為開源重于節(jié)流，量出為入，平時致力于財富的枳累，有賺錢機會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強不應該采取的策略為（）。

A.慎選投資標的，分散風險

B.評估開源節(jié)流，提供建議

C.分析支出及儲蓄目標，制定收入預算

D.根據(jù)收入及儲蓄目標，制定支出預算

78.外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。

A.國際收支

B.匯率

C.國際利率

D.經(jīng)濟増長率

79.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。

A.3萬元以上20萬元以下

B.5萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上50萬元以下

D.5萬元以上50萬元以下

80.下列能夠進行信用風險緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風險的方式有（）。

Ⅰ.合格的抵（質(zhì)）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.凈額結(jié)算

Ⅳ.保證和信用衍生工具

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

81.有效證券組合的特征包括（）。

Ⅰ.在方差（從而給定了標準差）水平相同的組合中，其風險收益率是最高的

Ⅱ.在方差（從而給定了標準差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的

Ⅲ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標準差）是最大的

Ⅳ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標準差）是最小的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

82.證券市場供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

83.財務分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財務報表分析

Ⅱ.公司財務比率分析

Ⅲ.會計報表附注分析

Ⅳ.財務狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

84.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

85.交割結(jié)算價在進行期轉(zhuǎn)現(xiàn)時，買賣雙方的期貨平倉價（）。

A.不受審批日漲跌停板限制

B.必須為審批前一交易日的收盤價

C.須在審批日期貨價格限制范圍內(nèi)

D.必須為審批前一交易日的結(jié)算價

86.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應

C.過度自信

D.損失厭惡效應

87.下列關(guān)于證券投資顧問的主要職責說法錯誤的是（）

A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

B.證券投資顧問應當向客戶提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據(jù)包括

C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等

D.證券投資顧問服務費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取

88.預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。

Ⅰ.利率上升，凈利息收入增加

Ⅱ.利率上升,凈利息收入減少

Ⅲ.利率上升，凈利息收入上升

Ⅳ.利率下降，凈利息收入下降

Ⅴ.利率下降，凈利息收入上升

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ

90.衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.可復制性

Ⅳ.高風險性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

93.按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財務信息

Ⅲ.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

Ⅳ.誠信信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.我國法律法規(guī)對適當性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務，應當符合以下要求（）

Ⅰ.期限和品種符合客戶的投資目標；

Ⅱ.收益符合客戶目標；

Ⅲ.符合客戶的風險承受能力等級；

Ⅳ.簽署風險揭示書，確認己充分理解金融產(chǎn)品或金融服務的風險；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息（）。

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等

Ⅱ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ.證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式

Ⅳ.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

Ⅴ.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

96.根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。

A.買入

B.賣出

C.清倉

D.滿倉

97.（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。

A.過度自信

B.心理賬戶

C.預期效用理論

D.前景理論

98.金融債券的發(fā)行主體有（）。

Ⅰ.銀行

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非銀行的金融機構(gòu)

Ⅳ.中央政府

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

99.客戶信息收集主要包括（）。

Ⅰ.初級信息收集

Ⅱ.非財務信息收集

Ⅲ.次級信息收集

Ⅳ.財務信息收集

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

100.根據(jù)市場風險產(chǎn)生的原因，可以將市場風險分為（）。

Ⅰ.利率風險

Ⅱ.匯率風險

Ⅲ.股票價格風險

Ⅳ.商品價格風險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

101.償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務負擔率分析，以下說法不正確的有（）。

Ⅰ.平均負債利率=統(tǒng)計年度利息支出/總負債

Ⅱ.當平均負債利率比率高于基準貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關(guān)注自己的財務負擔，另一方面則可根據(jù)實際情況，在負債管理計劃中提出債務重組的建議

Ⅲ.債務負擔率=統(tǒng)計年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.當債務負擔率比率超過30%,對生活品質(zhì)可能會產(chǎn)生影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

102.下列關(guān)于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

103.采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點有（）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.營銷成本低

Ⅲ.計劃性強

Ⅳ.方便易行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

104.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.零増長模型和不變増長模型都是可變増長模型的特例

Ⅱ.在二元増長模型中，當兩個階段的股息增長率都為零時，二元増長模型就是零増長模型

Ⅲ.當兩個階段的股息增長率相等且不為零時，二元增長模型就是不變增長模型

Ⅳ.相比較而言，不變増長模型更為接近實際情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

105.期限套利常見的風險包括（）。

Ⅰ.進行投機操作

Ⅱ.賣出數(shù)量超出實際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅲ.賣出數(shù)量低于實際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅳ.對期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

106.以下屬于投資