2012年12月證券從業(yè)《證券投資基金》權(quán)威預(yù)測(cè)試卷(4)-中大網(wǎng)校

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關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格(36)我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在（）中。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《基金信息披露管理辦法》D.《證券投資基金信息披露指引》(37)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收（）。A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.個(gè)人所得稅D.增值稅(38)基金（）是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。A.賬務(wù)復(fù)核B.頭寸復(fù)核C.資產(chǎn)凈值復(fù)核D.財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)核(39)基金管理公司內(nèi)部監(jiān)督檢查的內(nèi)容不包括（）。A.公司的內(nèi)部控制機(jī)制是否科學(xué)合理B.控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等基本要素是否達(dá)到要求C.內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了準(zhǔn)確性、及時(shí)性、適用性、相互制約性和成本效益的原則D.投資管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否按照法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行(40)交易所交易資金清算流程中，（）托管人將經(jīng)過(guò)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令支付執(zhí)行。A.T日。B.T+1日C.T+2日D.T+3日(41)基金監(jiān)管在內(nèi)容上主要涉及的三個(gè)方面不包括（）。A.對(duì)基金份額持有人的監(jiān)管B.對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管D.對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管(42)夏普指數(shù)是由威廉·夏普提出的一個(gè)（）指標(biāo)。A.風(fēng)險(xiǎn)衡量B.收益率C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量D.波動(dòng)性(43)基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益記入當(dāng)期（）。A.收入B.收益C.損益D.成本(44)如果把投資者對(duì)自己，所選擇的最優(yōu)證券組合的投資分為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資和風(fēng)險(xiǎn)投資兩部分的話，那么風(fēng)險(xiǎn)投資部分所形成的證券組合的結(jié)構(gòu)與，切點(diǎn)證券組合T的結(jié)構(gòu)完全相同，所不同的是（）。A.不同偏好投資者的風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例。B.相同偏好投資者的風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例C.相同偏好投資者的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資金額占金部投資金額的比例D.不同偏好投資者的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資金額占全部投資金額的比例(45)在技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制中，軟件的使用應(yīng)考慮的方面不包括（）。A.安全性B.穩(wěn)定性C.性價(jià)比D.可靠性(46)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中包含的重要信息輸入不包括（）。A.投資運(yùn)作信息B.客戶需求信息C.產(chǎn)品市場(chǎng)信息D.托管銀行信息(47)（）的目標(biāo)是在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高長(zhǎng)期報(bào)酬。A.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略B.買入并持有策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.恒定混合策略(48)（）是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷目標(biāo)而把營(yíng)銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷行動(dòng)的過(guò)程，包括持續(xù)有效地貫徹營(yíng)銷計(jì)劃活動(dòng)。A.市場(chǎng)營(yíng)銷分析B.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃C.市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施D.市場(chǎng)營(yíng)銷控制(49)現(xiàn)代投資理論表明，投資收益是由（）驅(qū)動(dòng)的。A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.投資能力C.投資角度D.投資策(50)下列選項(xiàng)中不屬于基金監(jiān)管法規(guī)體系中的部門規(guī)章的是（）。A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》B.《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司管理辦法》C.《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》D.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》(51)某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則以下計(jì)算正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為120元B.凈認(rèn)購(gòu)金額為9884.42元C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為118.58元D.認(rèn)購(gòu)份額為9881.42份(52)目前我國(guó)封閉式基金的份額凈值披露頻率為（）。A.日B.周C.月D.季(53)基金營(yíng)銷人員不但要向客戶說(shuō)明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）。A.專業(yè)性B.適用性C.規(guī)范性D.服務(wù)性(54)我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A.《中華人民共和國(guó)證券法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。D.《證券投資基金管理暫行辦法》(55)根據(jù)（）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金。A.運(yùn)作方式B.組織形式C.投資對(duì)象D.投資理念(56)基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日。A.3B.7C.10D.20(57)（）有利的市場(chǎng)環(huán)境是牛市。A.買入并持有策略B.恒定混合策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略(58)受（）影響，ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格常常會(huì)高于或低于基金份額凈值。A.通貨膨脹B.利率波動(dòng)C.供求關(guān)系D.經(jīng)濟(jì)周期(59)基金組合表現(xiàn)本身的衡量著重在于反映（）。A.投資范圍B.組合風(fēng)險(xiǎn)C.投資目標(biāo)D.組合本身的回報(bào)情況(60)根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多(1)基金稅收涉及到哪三方面（）。A.基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體的稅收B.基金管理人和基金托管人作為基金營(yíng)業(yè)主體的稅收C.投資者買賣基金涉及的稅收D.股票股利收入涉及的稅收(2)基金績(jī)效衡量需要考慮的因素包括（）。A.時(shí)期選擇B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.比較基準(zhǔn)D.基金組合的穩(wěn)定性(3)評(píng)級(jí)指標(biāo)通?；陲L(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益建立，風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)整的意義和理論基礎(chǔ)分別是（）。A.通過(guò)杠桿的調(diào)整作用，使基金的收益處于相同的風(fēng)險(xiǎn)水平B.通過(guò)去杠桿的調(diào)整作用，使基金的收益處于相同的風(fēng)險(xiǎn)水平C.建立在投資人無(wú)風(fēng)險(xiǎn)偏好基礎(chǔ)上的期望效用理論D.建立在投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好基礎(chǔ)上的期望效用理論(4)確定具體的資產(chǎn)配置通?？紤]的主要資產(chǎn)類型有（）。A.股票B.貴金屬C.不動(dòng)產(chǎn)D.固定收益證券(5)因（）原因?qū)е碌幕鸱墙灰走^(guò)戶需向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理。A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況(6)證券投資基金對(duì)證券市場(chǎng)發(fā)展的作用主要表現(xiàn)在（）。A.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的有效配置B.推動(dòng)上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善C.倡導(dǎo)理性的投資文化，防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)D.增加了證券市場(chǎng)的投資品種，給投資者提供廣泛的選擇(7)《證券投資基金法》規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利包括()。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟(8)基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括（）。A.股票價(jià)差收入B.股票股利C.現(xiàn)金股利D.存款利息收入(9)任何機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果，禁止（）。A.對(duì)不同分類的基金進(jìn)行合并評(píng)價(jià)B.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)進(jìn)行評(píng)獎(jiǎng)或單一指標(biāo)排名C.對(duì)同一分類中包含基金少于20只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名D.對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔少于2個(gè)月(10)按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為（）。A.封閉期的收益公告B.開(kāi)放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.終止日的收益公告(11)基金管理公司典型的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括（）。A.專業(yè)委員會(huì)B.投資管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.市場(chǎng)營(yíng)銷部門(12)下列變量之間是線性關(guān)系的是（）。A.E(rP)與xAB.σp與xAC.E(rP)與σpD.E(σP)與rP(13)基金管理公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A.組織機(jī)構(gòu)健全B.職責(zé)劃分清晰C.制衡監(jiān)督有效D.激勵(lì)約束合理(14)在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露（）等文件。A.招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告(15)基金管理人（）的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低以及投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。A.個(gè)人的性格特征B.過(guò)往的業(yè)績(jī)C.投資管理能力D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力(16)基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作監(jiān)督時(shí)，一般用電話提示管理人的情況有（）。A.所托管基金投資比例接近超標(biāo)B.違反法律法規(guī)或合同規(guī)定C.對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題D.資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為(17)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的（）事宜”。A.發(fā)售B.申購(gòu)C.贖回D.登記(18)下列選項(xiàng)中關(guān)于收益率的計(jì)算公式，正確的有（）。A.(紅利+期末市價(jià)總值-期初市價(jià)總值)/期末市價(jià)總值×100%B.(收入-支出)/收入×100%C.(紅利+期末市價(jià)總值-期初市價(jià)總值)/期初市價(jià)總值×100%D.(收入-支出)/支出×100%(19)流通性較強(qiáng)的債券（）。A.折讓的大小和凸性有關(guān)B.折讓的幅度反映了債券流通性的價(jià)值C.在收益率上往往有一定折讓D.比流通性一般的債券在收益率上折讓的幅度小(20)下列選項(xiàng)中會(huì)在招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明的有（）。A.基金的投資目標(biāo)與理念B.基金投資范圍與對(duì)象、投資策略與限制C.基金的發(fā)售與買賣D.基金費(fèi)用與收益分配(21)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差別主要表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同C.信息披露程度不同D.投資人不同(22)下列選項(xiàng)中屬于證券投資基金的稱謂的有（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.金融產(chǎn)品(23)1940年，美國(guó)政府頒布了（），被認(rèn)為是保護(hù)共同基金投資者最重要的兩部法律。A.《投資公司法》B.《投資顧問(wèn)法》C.《股份有限公司法》D.《證券法》(24)關(guān)于分級(jí)基金合并募集的規(guī)定有（）。A.投資者以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)B.募集完成后，將基礎(chǔ)份額按比例分拆為風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的子份額C.投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)D.我國(guó)合并募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金(25)下列關(guān)于不同金融工具所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說(shuō)法正確的有（）。A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系B.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.基金反映的是一種信托關(guān)系D.銀行儲(chǔ)蓄存款反映的是所有權(quán)關(guān)系(26)內(nèi)部控制制度是指公司為（）而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱。A.防范金融風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整C.控制成本費(fèi)用D.促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有效實(shí)施(27)QDII基金份額應(yīng)當(dāng)以（）單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算或披露。A.人民幣B.美元C.主要外匯貨幣D.泰銖(28)個(gè)人投資者投資基金不需要繳納個(gè)人所得稅的收入有（）。A.從基金分配中獲得的股票的股利收入B.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入C.從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股票差價(jià)收入D.申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入(29)在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由（）負(fù)責(zé)。A.證券公司B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司C.基金管理公司D.基金托管人E.商業(yè)銀行(30)基金管理公司內(nèi)部控制基本要求有（）。A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核控制D.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)(31)基金信息披露的主要義務(wù)人是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(32)我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有（）方式。A.直接銷售B.銀行間銷售C.網(wǎng)上發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售(33)依照《財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知》規(guī)定，對(duì)（）買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu)(34)基金托管人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指（）。A.托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離B.直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離C.內(nèi)部控制制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門D.保證托管資產(chǎn)的安全完整(35)股票基金的特點(diǎn)有（）。A.每一交易<span><span>日</span></span>股票基金不只有一個(gè)價(jià)格B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.對(duì)股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的D.投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)(36)基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有（）行為。A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益B.承諾投資收益C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失D.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶(37)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包含的重要信息輸入有（）。A.客戶需求信息B.投資運(yùn)作信息C.產(chǎn)品市場(chǎng)信息D.市場(chǎng)總體狀況(38)<span></span>套利組合應(yīng)滿足的條件包括（）。(39)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的主要特點(diǎn)包括（）。A.是被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)C.具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制．D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度(40)投資決策制定通常包括（）等內(nèi)容。A.投資決策的依據(jù)B.決策的方式和程序C.投資決策委員會(huì)的權(quán)限D(zhuǎn).投資決策的預(yù)期效果三、判斷題（共60題，每題0.5分，共30分。正確的作√表示，錯(cuò)誤的用×表示，不選、錯(cuò)選(1)無(wú)論單個(gè)證券還是證券組合，均可將其β系數(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)的合理測(cè)定，其實(shí)際收益與由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存在線性關(guān)系。（）(2)信息披露義務(wù)人可以有選擇地披露可能影響投資人決策的各種不利風(fēng)險(xiǎn)因素。（）(3)基金管理公司所管理的基金資產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金資產(chǎn)。（）(4)一般而言，采取買入并持有策略的投資者通常忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)，而著眼于長(zhǎng)期投資。（）(5)基金管理人將在開(kāi)始申購(gòu)．贖回業(yè)務(wù)前公告申購(gòu)．贖回代理證券公司的名單。投資者應(yīng)當(dāng)在代辦證券公司辦理基金申購(gòu)．贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按代理證券公司(深圳證券交易所稱為“代辦證券公司”)提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)和贖回。（）(6)特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只對(duì)績(jī)效的深度加以考慮，而夏普指數(shù)則同時(shí)考慮了績(jī)效的深度與廣度。（）(7)貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。（）(8)基金的本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（）(9)建立在理性投資者假設(shè)和有效競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的假設(shè)基礎(chǔ)之上的現(xiàn)代投資理論，能對(duì)證券市場(chǎng)的實(shí)際運(yùn)行情況作出合理的解釋。（）(10)中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)嚴(yán)格的日常持續(xù)監(jiān)管，從源頭上控制基金行業(yè)的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。（）(11)在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的消息，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。（）(12)平衡型基金又被稱為混合型基金。（）(13)有效的證券選擇有利于風(fēng)險(xiǎn)的分散，因此資產(chǎn)組合管理有其存在的價(jià)值。（）(14)根據(jù)夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效進(jìn)行排序，夏普指數(shù)越大，績(jī)效越差。（）(15)加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合，所以加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間沒(méi)有顯著的區(qū)別。（）(16)定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，但卻是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。（）(17)網(wǎng)上發(fā)售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。（）(18)證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）(19)開(kāi)放式基金份額的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理。（）(20)資本資產(chǎn)定價(jià)模型有效性一直是廣泛爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。（）(21)稅差激發(fā)互換的目的就在于通過(guò)證券互換來(lái)減少年度的應(yīng)付稅款。（）(22)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違法違規(guī)的，應(yīng)及時(shí)以口頭或書(shū)面形式通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（）(23)有偏預(yù)期理淪中，最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。（）(24)基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人。(25)消極的債券組合管理通常是把市場(chǎng)價(jià)格看作均衡交易價(jià)格。（）(26)中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。（）(27)基金管理公司制定內(nèi)部控制制度必須遵循合法合規(guī)性、全面性、審慎性和適時(shí)性的原則。（）(28)獨(dú)立性原則，即制定內(nèi)部控制應(yīng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)。（）(29)基金投資人應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)基金品種作出審慎選擇。（）(30)與多重免疫策略相比，現(xiàn)金流匹配沒(méi)有持續(xù)期的要求，但要求在利率沒(méi)有變動(dòng)時(shí)仍然需要對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。（）(31)對(duì)QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外專家進(jìn)行評(píng)審。（）(32)水平分析是一種基于對(duì)未來(lái)利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為利率預(yù)期策略。（）(33)“跟蹤誤差”是指基金收益率與基準(zhǔn)組合收益率之間的差異收益率的方差。（）(34)債券投資具有一定的期限，期滿后可收回本息。（）(35)基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人。（）(36)如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買入并持有策略。（）(37)T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。（）(38)若封閉式基金上一年度虧損，基金當(dāng)年利潤(rùn)可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。（）(39)在我國(guó)，大眾投資群體仍以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，商業(yè)銀行具有廣泛的客戶基礎(chǔ)。（）(40)分級(jí)基金只能通過(guò)場(chǎng)內(nèi)方式募集。（）(41)證券投資基金在日本和中國(guó)臺(tái)灣被稱為單位信托基金，在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。（）(42)當(dāng)收益率曲線很陡時(shí)，兩極組合的業(yè)績(jī)才會(huì)經(jīng)常優(yōu)于子彈組合。（）(43)利用專業(yè)基金銷售公司是爭(zhēng)取投資意識(shí)較強(qiáng)的老股民群體這類客戶的有效手段。（）(44)基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率都是由基金管理人確定。(45)封閉式基金的基金份額，可以在證券交易所上市交易。（）(46)交易所證券賬戶是指以基金名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開(kāi)立的乙類債券托管賬戶，用于登記存管基金持有的、在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的債券。(47)制定內(nèi)部控制的全面性原則要求，內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須普遍適用于公司每一個(gè)員工，不得留有制度上的空白或漏洞。（）(48)目前，我國(guó)封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式。（）(49)機(jī)構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價(jià)收入應(yīng)繳納所得稅。（）(50)商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)。（）(51)封閉式基金可以掛牌上市交易。（）(52)保管基金印章不是基金資產(chǎn)的保管主要內(nèi)容。(53)基金轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。（）(54)債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高。（）(55)證券組合管理的意義在于采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最大或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最小化的目標(biāo)，避免投資過(guò)程的隨意性。（）(56)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益介于收入型基金和增長(zhǎng)型基金之間。()(57)保本基金常見(jiàn)的保本比例介于80%～100%，其他條件相同，保本比例較低的基金可投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例較高。（）1(58)詹森指數(shù)和特雷諾指數(shù)都要求一個(gè)市場(chǎng)組合，在實(shí)際應(yīng)用過(guò)程中可以選擇準(zhǔn)市場(chǎng)組合作為市場(chǎng)組合的替代品。（）(59)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)20%。（）(60)平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益介于收入型基金和增長(zhǎng)型基金之間。（）答案和解析一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題0.5分，共30分。以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，(1):C投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。(2):D基金管理公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。(3):B了解行為金融理論的背景、理論模型及其運(yùn)用。見(jiàn)教材第十一章第六節(jié)，P290。(4):B了解QDII基金資產(chǎn)的估值。見(jiàn)教材第七章第一節(jié)，P167。(5):B【考點(diǎn)】了解基金績(jī)效收益率的衡量方法。見(jiàn)教材第十五章第三節(jié)，P360。(6):A了解基金會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容。(7):C了解貨幣市場(chǎng)工具與貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。見(jiàn)教材第二章第四節(jié)，P38。(8):B掌握基金投資與交易行為監(jiān)管的內(nèi)容。見(jiàn)教材第十章第四節(jié)，P234。(9):C熟悉基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告的主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第九章第四節(jié)，P200。(10):C基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。環(huán)境控制包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)部控制文化、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。(11):B(12):D熟悉基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則與主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第六章第七節(jié)，P160。(13):A在對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行估值時(shí)，有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的(如異常原因?qū)е麻L(zhǎng)期停牌或臨時(shí)停牌的股票等)，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。(14):A了解單一債券收益率的衡量方法。見(jiàn)教材第十四章第一節(jié)，P332。(15):D對(duì)基金管理人非法的、不合規(guī)的投資指令，托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并提示管理人或向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。(16):A(17):D(18):B了解基金的募集程序。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P58。(19):C(20):C本期基金份額增長(zhǎng)率指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指際。投資者通過(guò)基金凈值增長(zhǎng)指標(biāo)與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)險(xiǎn)。(21):C(22):A基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核是指基金托管人對(duì)基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表、基金收益分配表、基金凈值變動(dòng)表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。(23):A我國(guó)于2003年5月推出第一只具有保本特色的基金——南方避險(xiǎn)增值基金，2003年3月推出第一只系列基金——招商安泰系列基金，2007年7月推出國(guó)內(nèi)首只結(jié)構(gòu)化基金——國(guó)投瑞銀瑞福基金，2006年5月推出國(guó)內(nèi)首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，故選項(xiàng)A是正確的。(24):B(25):B了解基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格條件。見(jiàn)教材第十章第五節(jié)，P239。(26):A掌握最優(yōu)證券組合的選擇原理。見(jiàn)教材第十一章第二節(jié)，P286。(27):C股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東。(28):C(29):A開(kāi)放式基金代銷渠道對(duì)客戶的控制力弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)，相比之下直銷渠道更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。(30):B(31):C掌握ETF的信息披露。見(jiàn)教材第九章第六節(jié)，P209。(32):A(33):C按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第5位的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。(34):B了解基金在交易所市場(chǎng)、全國(guó)銀行間市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)資金清算的基本流程。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P118。(35):A(36):B(37):A熟悉針對(duì)機(jī)構(gòu)法人和個(gè)人投資者的稅收規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P183。(38):D掌握基金會(huì)計(jì)復(fù)核的內(nèi)容。見(jiàn)教材第五章第五節(jié)，P119。(39):C中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：①公司的內(nèi)部控制機(jī)制是否科學(xué)合理；②內(nèi)部控制是否體現(xiàn)了健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性和成本效益的原則；③控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控等基本要素是否達(dá)到要求；④投資管理、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否按照法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行。(40):B了解基金在交易所市場(chǎng)、全國(guó)銀行間市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)資金清算的基本流程。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P118。(41):A(42):C【考點(diǎn)】熟悉風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量的方法。見(jiàn)教材第十五章第四節(jié)，P364。(43):C熟悉基金的利潤(rùn)來(lái)源。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P178。(44):A掌握資本市場(chǎng)線和證券市場(chǎng)線的定義、圖形及其經(jīng)濟(jì)意義。見(jiàn)教材第十一章第三節(jié)，P272。(45):C在技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制中，軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性。(46):D基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包含三方面重要的信息輸入：客戶需求信息、投資運(yùn)作信息和產(chǎn)品市場(chǎng)信息。(47):A(48):C掌握基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P133。(49):A(50):C《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》屬于部門規(guī)章，《基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》屬于規(guī)范性文件。(51):C掌握開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P61。(52):B(53):D了解基金市場(chǎng)營(yíng)銷的含義與特征。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P130。(54):B(55):A熟悉股票基金的分類。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P22。(56):D了解巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P69。(57):A熟悉戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置之間的差異。見(jiàn)教材第十二章第三節(jié)，P309。(58):C了解ETF的投資風(fēng)險(xiǎn)及其分析方法。見(jiàn)教材第二章第七節(jié)，P47。(59):D(60):B掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別。見(jiàn)教材第一章第三節(jié)，P7。二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分。以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多(1):A,B,C(2):A,B,C,D(3):A,D了解基金評(píng)級(jí)方法。見(jiàn)教材第二章第十節(jié)，P54。(4):A,B,C,D(5):A,B,C,D掌握開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)的概念。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，F(xiàn)70。(6):A,B,C,D了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。見(jiàn)教材第一章第七節(jié)，P20。(7):A,B,C,D(8):A,B,C存款利息收入不是因持有股票而獲得的收益。(9):A,B掌握基金銷售活動(dòng)監(jiān)管的內(nèi)容。見(jiàn)教材第十章第四節(jié)，P230。(10):A,B,C掌握貨幣市場(chǎng)基金收益公告披露的內(nèi)容。見(jiàn)教材第九章第六節(jié)，P206。(11):A,B,C,D熟悉基金管理公司的組織架構(gòu)與部門職責(zé)。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P88。(12):A,B,C熟悉投資者偏好特征。見(jiàn)教材第十一章第二節(jié)，P265。(13):A,B,C,D了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求。見(jiàn)教材第四章第五節(jié)，P98。(14):A,B,C,D了解可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言在基金信息披露中的應(yīng)用。見(jiàn)教材第九章第一節(jié)，P189。(15):C,D熟悉基金管理人的職責(zé)和作用。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P84。(16):A,C了解對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)管結(jié)果的處理方式。見(jiàn)教材第五章第六節(jié)，P122。(17):A,B,C,D了解基金銷售機(jī)構(gòu)的資格條件。見(jiàn)教材第六章第四節(jié)，P143。(18):C,D(19):B,C,D(20):A,B,C,D掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第一章第一節(jié)，P2。(21):A,B,C熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別。見(jiàn)教材第一章第一節(jié)，P4。(22):A,B,C掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)。見(jiàn)教材第一章第一節(jié)，P2。(23):A,B了解證券投資基金的起源與發(fā)展。見(jiàn)教材第一章第五節(jié)，P11。(24):B,C掌握分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)步驟、認(rèn)購(gòu)方式、收費(fèi)模式。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P63。(25):A,B,C熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別。見(jiàn)教材第一章第一節(jié)，P4。(26):A,B,D掌握基金管理公司內(nèi)部控制的概念。見(jiàn)教材第四章第五節(jié)，P101。(27):A,B,C了解QDII基金資產(chǎn)的估值。見(jiàn)教材第七章第二節(jié)，P168。(28):B,C,D熟悉針對(duì)機(jī)構(gòu)法人和個(gè)人投資者的稅收規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P184。(29):C,D(30):A,B,C,D熟悉內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要求以及主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第四章第五節(jié)，P103～104。(31):B,C了解基金信息披露的含義與作用。見(jiàn)教材第九章第一節(jié)，P185。(32):C,D(33):A,B(34):A,B,C熟悉基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要素以及主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第五章第七節(jié)，P123。(35):B,C,D掌握債券基金與債券的區(qū)別。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P28。(36):A,B,C,D了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P86。(37):A,B,C了解基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與定價(jià)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P134。(38):A,B,C(39):A,C,D掌握ETF的特點(diǎn)、套利原理。見(jiàn)教材第二章第六節(jié)，P45。(40):A,B,C了解一般的投資決策程序。見(jiàn)教材第四章第三節(jié)，P91。三、判斷題（共60題，每題0.5分，共30分。正確的作√表示，錯(cuò)誤的用×表示，不選、錯(cuò)選(1):0掌握證券β系數(shù)的定義和經(jīng)濟(jì)意義。見(jiàn)教材第十一章第三節(jié)，P276。(2):0了解信息披露的實(shí)質(zhì)性原則與形式性原則。見(jiàn)教材第九章第一節(jié)，P187。(3):1了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求。見(jiàn)教材第四章第五節(jié)，P98。(4):1熟悉各類資產(chǎn)配置策略的一般特征以及在資產(chǎn)配置中的具體運(yùn)用。見(jiàn)教材第十二章第三節(jié)，P303