客戶經(jīng)理年終總結(jié)

篇一：客戶經(jīng)理年終總結(jié)年終總結(jié)，對于我來說有許多值得回味的東西，特別是在客戶經(jīng)理的工作崗位上，感觸就更大了。競聘上崗，用自己的話說“這是工作4年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,杰出的完畢了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的出名度。在平時有顧客對我們的工作有不同見解的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。在我做好自己工作的同時，還用我數(shù)年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。看待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。營銷是客戶經(jīng)理的重要任務(wù)，但是“任務(wù)”和“客戶”如何來平衡，如何才干夠得到“雙贏”？這六個月來，我領(lǐng)悟到只有像醫(yī)生同樣，對客戶做到“望聞問切”，對癥下藥，即：顧問式營銷，只有這樣才干獲得客戶的信賴與支持?？蛻舻馁Y產(chǎn)比自己的更重要，不能讓客戶虧損。一旦虧損就會對你產(chǎn)生懷疑，可能要付出十倍、千倍的努力才干再次贏得客戶的信任。我在工作中盡其所能全方面收集客戶資料，將客戶姓名、電話、特性、有多少金額的需求、買入產(chǎn)品的時點價格等都記好，歸檔整頓。把需要辦理有關(guān)業(yè)務(wù)的人名做標(biāo)記，逐個打電話提示客戶過來，像建議在什么時間贖回基金、黃金，客戶都會配合我及時過來辦理。有時候客戶還經(jīng)常會給我?guī)硪庀氩坏降氖斋@。我的客戶就是我發(fā)射營銷信號的“中繼站”，他們會用親身經(jīng)歷把建行的名譽傳輸開來，為我介紹更多的優(yōu)質(zhì)客戶。時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的狀況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而變化。學(xué)習(xí)新的知識，把握新的技巧，適應(yīng)四周環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一種業(yè)務(wù)全方面的客戶經(jīng)理，更加好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目的。固然，在某些細節(jié)的解決和操作上我還存在一定的欠缺，我會在此后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)協(xié)助中提高自己，發(fā)揚優(yōu)點，彌補局限性。此后我將努力做到下列幾點，但愿領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)：一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握重要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹多個業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要含有法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要含有綜合運用多個知識為客戶提供多個可供選擇的投資理財方案的能力。最后，在新的一年里，我將一如既往，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。做好本職工作，與全行員工一起，團結(jié)一致，為完畢今年的各項目的任務(wù)作出自己應(yīng)有的奉獻。篇二：客戶經(jīng)理年終總結(jié)客戶經(jīng)理年終總結(jié)客戶經(jīng)理>年終總結(jié)（一）20**年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格規(guī)定自己，嚴(yán)格按照行里制訂的各項>規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，20**年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完畢了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷>保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。一、加強學(xué)習(xí)，提高本身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等待和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，能夠享有工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很愉快的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不僅要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和多個金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)立的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一種崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息統(tǒng)計表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的出名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，運用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全方面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全方法，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同見解的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們解說填寫的辦法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，方便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不停的向我表達感謝。在我做好自己工作的同時，還用我數(shù)年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教?？创龢I(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增加點。只有不停開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才干提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，懂得我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會計處開了一種普通帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，后來慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功效和特點。收到了好的效果。12月2號運用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制訂了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計劃從下列幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待>挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識?？蛻艚?jīng)理年終總結(jié)（二）時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20**年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不停進取，在本身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也獲得了不小的進步?，F(xiàn)將20**年工作狀況報告以下：一、20**年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個學(xué)習(xí)活動，不停提高本身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大本身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，收集信息、謀求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小公司服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，即使現(xiàn)在賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完畢存款2200多萬元，完畢全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、告知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不停學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通辦法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步邁進的工作方式來看待工作。從各方各面收集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到公司、機關(guān)，進一步客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得較好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20**年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，準(zhǔn)時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，確保了信貸資金的安全。三、存在的問題在過去的一年，即使我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清晰地看到了本身存在的局限性。（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提高客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度尚有待加強。（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上局限性我正在努力改正。四、此后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加重視對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式辦法，主動努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的>勇氣，拿出開拓的魄力，扎實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中碰到的種種困難?？蛻艚?jīng)理年終總結(jié)（三）一、個人客戶管理與服務(wù)為彰顯vip會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及謹(jǐn)慎停機、免費補卡，免費更換stk大容量卡，協(xié)助客戶積分兌獎等業(yè)務(wù)我們盡心極力為客戶做到最佳。結(jié)合xxxx移動公司的各項工作指標(biāo)，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度，實施了針對大客戶、重要客戶的上門服務(wù)、親情化服務(wù)等差別化服務(wù)。我們規(guī)定每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶有關(guān)移動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題、提供形式多樣的信息服務(wù)?？蛻艚?jīng)理睬定時與客戶聯(lián)系，同時，客戶也能夠通過電話、短信、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系?？蛻暨€能夠向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時間，規(guī)定上門服務(wù)。上門服務(wù)內(nèi)容涉及：業(yè)務(wù)受理、設(shè)立新業(yè)務(wù)功效、進行新業(yè)務(wù)演示、解決投訴問題、代收移動電話費等。另外，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目的，始終堅持創(chuàng)無限通信世界做信息社會棟梁的公司使命，不停增強員工的危機感、急迫感、使命感、責(zé)任感在全方面提高服務(wù)質(zhì)量外，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都獲得了長足的進步。二、中高端客戶保有率在現(xiàn)在激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目的。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不停深化人性化、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不停提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才干，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完畢公司下達的任務(wù)。三、全球通客戶目的市場占有率四、外呼人員的管理外呼人員在我中心完畢的指標(biāo)中占有一定的比率。電話營銷的目的客戶群選用針對性強，以及服務(wù)口徑設(shè)計妥當(dāng)和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣，全方面推動新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調(diào)查.社會調(diào)查、服務(wù)關(guān)心、挖掘潛力客戶時，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象，因此我們>培訓(xùn)外呼人員：純熟掌握公司個指標(biāo)及各項業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)用語，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活，團體之間親密配合協(xié)作。使他們能在第一時間內(nèi)將信息清晰明確的傳遞給目的客戶。是直接連接客戶和公司的橋梁，因此對外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶外呼人員進一步哺育潛力型和競爭型業(yè)務(wù)，重點加強潛力，服務(wù)管理、服務(wù)人員管理。五、投訴解決為進一步提高客戶滿意度、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機制。首先，優(yōu)化投訴解決流程，加強后臺管理人員對前臺客戶經(jīng)理投訴解決的支撐，設(shè)立投訴，建立管理層直接介入解決的應(yīng)急響應(yīng)機制，縮短投訴解決時限。另首先，嚴(yán)格控制集團客戶**。再次，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單，管理人員及時支撐，解決解決方案。最后，完善客戶跟進服務(wù)制度，提高移動公司的服務(wù)水平，從而達成投訴滿意度100%。六、日常工作客戶經(jīng)理是集團客戶和個人大客戶服務(wù)的重要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)始終是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點。在xx年的日常工作中，我們著重系統(tǒng)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全方面優(yōu)化營銷體系，實現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化。大力推動新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加緊改善服務(wù)的步伐，全方面優(yōu)化營銷體系，推動中心完畢全年的營銷指標(biāo)。xxxx年我準(zhǔn)備在工作中協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全方面創(chuàng)新服務(wù)模式，提高新業(yè)務(wù)的市場占有率。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全方面提高客戶服務(wù)，增進服務(wù)價值最優(yōu)化。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值。篇三：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)年度工作總結(jié)即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分但愿時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的公司金融業(yè)務(wù)助理，這一種角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一種接一種的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。六個月來，我在工作中緊跟步伐,緊緊地團結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周邊,基本完畢各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的發(fā)展壯大奉獻微薄之力。通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向課本學(xué)習(xí)，我大致的理解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識。從人們需要借貨開始,銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,一種是父神叫信貸,一種是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險,籌資耗費成本,誠信為則,利息成橋,這種經(jīng)營金錢的交易,演進升華,化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實習(xí)的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過六個月的學(xué)習(xí)，我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點，為客戶提出某些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名錄繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起，寫調(diào)查報告，辦理授信項下業(yè)務(wù)，進行貸后檢查，學(xué)會這些基本業(yè)務(wù)之后，我開始學(xué)習(xí)小公司易速貸，控貨融資，中小公司私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策含有波動性，銀行時緊時松的信貸政策體現(xiàn)得特別充足。另外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我主動學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險控制方法。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今天是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗這些都闡明成功來之不易。如果缺少信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險后如負重荷的資任,觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享有不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切,才得到信貸的講話權(quán)。只有在風(fēng)險中行進的人才干真實感受市場之險惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是沉寂的戰(zhàn)爭,溫和掩飾著角力安靜暗藏著風(fēng)云,平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。另首先，在工作過程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，首先要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另首先，要明白客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)主動主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時予以滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的重要是營銷產(chǎn)品，力求實現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作規(guī)定，通過對市場的進一步研究，提出自己的營銷方向、工作目的和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最適宜的金融產(chǎn)品組合；另首先是細分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，運用有效的溝通手段和溝通方略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要主動推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦合用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告，主動探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。親密注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采用方法。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時收集整頓、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時主動參加公司管理，協(xié)助公司搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大程度減少資金損失。最后，在過去六個月里，即使有諸多進步，但是也有諸多的局限性及犯下某些錯誤。特別是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還局限性，這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有蘇醒的頭腦，敏捷的嗅覺，及時捕獲多個經(jīng)濟信息，并不停分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，增進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要重視研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，理解客戶的資金運作規(guī)律，及時擬定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯某些低檔錯誤。遲延癥造成某些工作不能保質(zhì)保量完畢，也是癥結(jié)所在。即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充足的準(zhǔn)備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟增加，需要依靠消費拉動，這短期內(nèi)難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)當(dāng)可覺得我們獲得新的發(fā)展機會，大中型公司不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做好各方面工作，經(jīng)濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務(wù)：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)構(gòu)造。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險。四、主動增進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不停提高對外開放水平。國家提出的新任務(wù)能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強本身抗風(fēng)險能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲入，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一種新的討論熱點。應(yīng)當(dāng)承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融確實含有許多不同于傳統(tǒng)金融的特性，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但由于它并不變化資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心，也沒有變化金融本身，其實可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳輸扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而發(fā)明出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在將來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將變化商業(yè)銀行的價值發(fā)明和價值實現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的變化在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的辦法和原則化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、減少貸款成本。工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗教訓(xùn)，我應(yīng)當(dāng)再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為本身的提高做出應(yīng)有的努力。面對新形勢新變化，我們應(yīng)當(dāng)隨機應(yīng)變順勢而為，力求明年能更上一層樓！篇四：銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)上六個月轉(zhuǎn)瞬即逝，回想這六個月來，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與協(xié)助下，嚴(yán)格規(guī)定自己，按照總行的規(guī)定，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將六個月來的工作狀況總結(jié)以下：一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達與公司選擇分類營銷等工作，充足發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。1、努力提高業(yè)務(wù)技能水平，強化本身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更加好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持協(xié)助下，自己很快理解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進一步得到了提高；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，六個月內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行，進一步研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目的客戶營銷。六個月期間，曾參加昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作。二：加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，因此總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，如何才能夠更加好的做好銀行工作，不停學(xué)習(xí)、不停積累，能夠比較從容地解決日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，通過六個月的鍛煉有了一定的提高，確保了本崗位各項工作的正常運行，能夠以對的的態(tài)度看待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。主動提高本身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，含有較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問題和此后努力方向。我即使能敬業(yè)愛崗、主動地開展工作，獲得了某些成績，但也存在某些問題和局限性，重要體現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠純熟，有些較好的客戶資源，原本能夠較好的合作，但自己卻不能較好的有針對性的為客戶制訂業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠較好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目的的客戶群體也始終沒有找到適宜的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，某些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下六個月已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到下列幾點：第一，加強學(xué)習(xí)，提高技能，只有含有完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才能夠得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，主動營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，此后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不停改善，力求做好銀行工作。篇五：銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)年終總結(jié)，對于我來說有許多值得回味的東西，特別是在客戶經(jīng)理的工作崗位上，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。這一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,杰出的完畢了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個學(xué)習(xí)活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴(yán)規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的出名度。在平時有顧客對我們的工作有不同見解的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。在我做好自己工作的同時，我也盡我所能協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老