中信銀行試題庫及答案

中信銀行試題庫及答案對(duì)于規(guī)定中未明確使用和存儲(chǔ)期限的情況，原則上應(yīng)在接收后（）內(nèi)刪除銷毀，同時(shí)做好保密管理。

A.A.12小時(shí)

B.B.24小時(shí)（√）

C.C.36小時(shí)

D.D.48小時(shí)個(gè)人長期不動(dòng)戶需滿足連續(xù)（）個(gè)月除結(jié)息外無其他動(dòng)賬類交易。

A.A.3

B.B.12

C.C.24

D.D.36（√）個(gè)人長期不動(dòng)戶需滿足賬戶時(shí)點(diǎn)余額小于（）。

A.A.1元（不含）

B.B.10元（含）（正確選項(xiàng)）

C.C.10元（不含）

D.D.1元（含）下列對(duì)于養(yǎng)老金賬戶描述錯(cuò)誤的是（）

A.A.我行提供資金賬戶開立或指定、注銷、變更服務(wù)，資金賬戶不受消費(fèi)者持有的Ⅱ類戶數(shù)量限制

B.B.我行提供個(gè)人養(yǎng)老金繳費(fèi)和領(lǐng)取服務(wù)

C.C.我行為消費(fèi)者、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)等提供與個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品交易相關(guān)的資金劃轉(zhuǎn)服務(wù),受Ⅱ類戶劃轉(zhuǎn)金額限制（正確答案）

D.D.我行可以為消費(fèi)者通過其他銀行賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)、現(xiàn)金等途徑繳費(fèi)提供劃轉(zhuǎn)服務(wù)自2022年8月25日起（如有變化另行通知），總行將對(duì)符合條件的個(gè)人人民幣借記賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)睡眠交易限制，在每年（）四個(gè)時(shí)點(diǎn)對(duì)長期不動(dòng)戶進(jìn)行轉(zhuǎn)睡眠處置。

A.A.2月20日、5月20日、8月20日和11月20日

B.B.3月20日、6月20日、9月20日和12月20日

C.C.2月25日、5月25日、8月25日和11月25日（√）

D.D.3月25日、6月25日、9月25日和12月25日客戶在我行長期掛賬已轉(zhuǎn)入“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項(xiàng)收入”科目的，如后續(xù)遇客戶申領(lǐng)資金，在完成有權(quán)人審批后，下列賬務(wù)處理方式中正確的有（）

A.A.從“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項(xiàng)收入”科目直接轉(zhuǎn)給客戶

B.B.用“423營業(yè)外收入-04久懸未取款項(xiàng)收入”科目紅字調(diào)賬的方式進(jìn)行沖賬，調(diào)整給客戶

C.C.從一級(jí)分行賬務(wù)中心“469營業(yè)外支出-05久懸未取款項(xiàng)支出”科目列支（正確選項(xiàng)）

D.D.從本經(jīng)營機(jī)構(gòu)“469營業(yè)外支出-05久懸未取款項(xiàng)支出”科目列支個(gè)人客戶可持有效身份證件前往（）重新激活睡眠戶。

A.A.我行任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（正確答案）

B.B.開戶分行轄內(nèi)任意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

C.C.開戶行

D.D.開戶行或績效歸屬行2022年分行年度先進(jìn)評(píng)選表彰實(shí)現(xiàn)向?qū)嵖兺怀?、貢獻(xiàn)大的個(gè)人和機(jī)構(gòu)傾斜，在全行營造論功行賞的氛圍，體現(xiàn)了“六種文化”的（）精神。

A.A.拼搏文化

B.B.實(shí)干文化（正確答案）

C.C.執(zhí)行文化

D.D.擔(dān)當(dāng)文化A網(wǎng)點(diǎn)柜員陳某日常工作中總以“差不多”、“還可以”、“過得去”的中游意識(shí)麻痹自己，不能超越自我，超越他人，努力實(shí)現(xiàn)新跨越和突破，缺乏六種文化的（）。

A.A.實(shí)干文化

B.B.擔(dān)當(dāng)文化

C.C.拼搏文化（正確選項(xiàng)）

D.D.協(xié)助文化如客戶對(duì)“電信詐騙涉案賬戶名單（公安部總對(duì)總線下）”的認(rèn)定存在異議，受理網(wǎng)點(diǎn)可指導(dǎo)客戶找何處申訴：

A.A.涉案賬戶報(bào)送單位

B.B.賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報(bào)送單位或賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心（√）“電信詐騙涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶（公安部總對(duì)總線下）”，實(shí)施“暫停非柜面業(yè)務(wù)”管控，關(guān)聯(lián)賬戶管控指令由（）執(zhí)行。

A.A.總行

B.B.分行公司銀行部

C.C.分行零售銀行部

D.D.分行運(yùn)營管理部（正確答案）下列關(guān)于破產(chǎn)管理人賬戶描述錯(cuò)誤的是（）

A.A.破產(chǎn)管理人賬戶應(yīng)為臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)戶

B.B.賬戶有效期兩年，超期應(yīng)進(jìn)行賬戶銷戶或辦理延期

C.C.破產(chǎn)管理人賬戶屬于非企業(yè)類核準(zhǔn)賬戶

D.D.破產(chǎn)管理人企業(yè)開戶前需要進(jìn)行上門核實(shí)（正確選項(xiàng)）非柜面限額與手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、快捷支付等非柜面渠道交易限額，非柜面限額與渠道交易限額中（）值作為此筆交易的實(shí)際限額，交易金額不能超過實(shí)際限額。

A.A.非柜面限額

B.B.渠道交易限額

C.C.較大

D.D.較?。ㄕ_答案）支行會(huì)計(jì)經(jīng)理辦理交接手續(xù)，由分行運(yùn)營管理部指派人員會(huì)同（）支行行長或支行主管運(yùn)營工作的行領(lǐng)導(dǎo)共同監(jiān)交；支行其他重要運(yùn)營崗位人員辦理交接手續(xù)，由()監(jiān)交,下列選項(xiàng)正確的是。（）

A.A.支行行長；會(huì)計(jì)經(jīng)理（正確答案）

B.B.支行主管運(yùn)營行領(lǐng)導(dǎo)；主管柜員

C.C.支行主管運(yùn)營行領(lǐng)導(dǎo)；會(huì)計(jì)經(jīng)理

D.D.支行行長；營業(yè)經(jīng)理下列哪些業(yè)務(wù)場(chǎng)景僅需支行行長審批同意后即可辦理（）

A.A.暫緩轉(zhuǎn)睡眠戶（√）

B.B.配合法院進(jìn)行線下凍結(jié)

C.C.長款1500元掛賬滿一年轉(zhuǎn)營業(yè)外收入

D.D.向人行申領(lǐng)現(xiàn)金入庫下列屬于偽現(xiàn)金業(yè)務(wù)的是（）

A.A.定制版定期產(chǎn)品到期無法續(xù)存，通過內(nèi)部賬309進(jìn)行轉(zhuǎn)存

B.B.客戶對(duì)公取現(xiàn)5009.51，由于無法找零0.01故存入經(jīng)辦人賬戶

C.C.從A客戶的賬戶支取20萬，現(xiàn)場(chǎng)以B的名義轉(zhuǎn)入其賬戶（√）

D.D.客戶定期結(jié)清支取利息之后再轉(zhuǎn)存，通過定期結(jié)轉(zhuǎn)交易操作雨花亭支行因落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理相關(guān)工作要求，需主動(dòng)對(duì)三個(gè)月無代發(fā)記錄的個(gè)人賬戶采取批量只收不付管控，應(yīng)本著“精準(zhǔn)防控、減少誤傷”的原則，在實(shí)施前開展“客戶影響、反詐效果”雙評(píng)估，確定“最小、必要”的管控范圍，并報(bào)請(qǐng)（）審批通過后方可實(shí)施。

A.A.支行長

B.B.零售銀行部負(fù)責(zé)人

C.C.零售銀行部負(fù)責(zé)人、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人

D.D.分行分管行領(lǐng)導(dǎo)（正確選項(xiàng)）如客戶對(duì)“懲戒人員”管控申訴，受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)引導(dǎo)客戶直接向（）進(jìn)行申訴，由其出具處置意見。

A.A.認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)（正確答案）

B.B.賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報(bào)送單位或賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心對(duì)于涉案賬戶開戶人確認(rèn)賬戶（不含涉案賬戶）為他人冒名開立的，應(yīng)出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明，各經(jīng)營機(jī)構(gòu)可通過（）交易為其辦理銷戶。

A.A.30298（正確答案）

B.B.30690

C.C.30691

D.D.30699銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)賬戶開戶人身份后，可以恢復(fù)涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務(wù)。

A.A.3日（√）

B.B.3個(gè)工作日

C.C.10日

D.D.10個(gè)工作日單位或者個(gè)人對(duì)“公安下發(fā)的可疑賬戶”提出異議的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好解釋說明，引導(dǎo)客戶向（）進(jìn)行申訴，由公安部門出具處置意見。

A.A.認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)

B.B.賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心（正確答案）

C.C.公安部刑偵局

D.D.涉案賬戶的報(bào)送單位或賬戶開戶所在地的市級(jí)反詐中心湖南xx公司來我行開戶時(shí)，系統(tǒng)提示法人命中反洗錢監(jiān)控名單，柜員比對(duì)信息后仍無法排除可疑，應(yīng)上報(bào)（）審核無誤后方可辦理后續(xù)業(yè)務(wù)。

A.A.公司銀行部

B.B.運(yùn)營管理部

C.C.合規(guī)部（正確答案）

D.D.運(yùn)營主管行領(lǐng)導(dǎo)下列關(guān)于單位客戶在柜面簽約了資金監(jiān)管平臺(tái)的賬戶使用中，說法正確的有（）

A.A.客戶簽約資金監(jiān)管平臺(tái)前已經(jīng)簽約了企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能的，該功能不受限制

B.B.客戶需支取現(xiàn)金且符合支取標(biāo)準(zhǔn)的，可使用柜面“20220單位現(xiàn)金支取”交易支取

C.C.客戶存在資金分簿的，簽約資金監(jiān)管平臺(tái)后可正常出賬

D.D.客戶需跨行轉(zhuǎn)賬的，應(yīng)使用柜面“910203資金監(jiān)管賬戶匯款”交易辦理（正確選項(xiàng)）下列關(guān)于“30040個(gè)人客戶信息維護(hù)”交易說法錯(cuò)誤的有（）

A.A.無需人工填寫或套打紙質(zhì)《個(gè)人客戶身份資料采集表》，系統(tǒng)可以生成電子版本

B.B.該交易住宅地址控制不超過45個(gè)漢字

C.C.修改職業(yè)、證件到期日、發(fā)證日期、證件截止日時(shí)無需遠(yuǎn)程審核（正確選項(xiàng)）

D.D.英文姓和名之間需要分隔的，僅可使用空格或半角逗號(hào)客戶在首次辦理不占用額度結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)（）做好材料登記[目前，該臺(tái)賬長沙分行未匯總至上級(jí)行零售銀行部]，以臺(tái)賬方式記錄留學(xué)院校錄取通知書、勞動(dòng)合同等結(jié)售匯材料相關(guān)信息。

A.A.柜員

B.B.會(huì)計(jì)經(jīng)理

C.C.客戶經(jīng)理（正確答案）

D.D.營業(yè)經(jīng)理經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營性項(xiàng)下個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)，當(dāng)日累計(jì)（）的收匯或付匯業(yè)務(wù)，可憑本人有效身份證件通過我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接辦理，或本人通過電子銀行渠道辦理。

A.A.等值5萬美元以下（不含）

B.B.等值5萬美元以下（含）（正確選項(xiàng)）

C.C.等值5萬人民幣以下（不含）

D.D.等值1萬人民幣以下（含）根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)營人員管理的通知》要求，應(yīng)強(qiáng)化運(yùn)營人員盡職履責(zé)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員作為業(yè)務(wù)受理發(fā)起的第一道風(fēng)險(xiǎn)防線，以下做法不正確的是（）。

A.A.對(duì)客戶身份和業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核

B.B.對(duì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審核

C.C.對(duì)客戶真實(shí)意愿進(jìn)行判斷

D.D.憑業(yè)務(wù)部門指令辦理業(yè)務(wù)，存在違規(guī)情形的需由業(yè)務(wù)部門履行完整審批后再行辦理（√）根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)運(yùn)營人員管理的通知》要求，以下關(guān)于輪崗及強(qiáng)制休假，說法錯(cuò)誤的是（）

A.A.嚴(yán)禁虛假輪崗、以強(qiáng)制休假代替輪崗或檢查流于形式

B.B.僅需對(duì)總行規(guī)定的重要崗位人員任職情況開展重檢（√）

C.C.對(duì)于長期在同一崗位任職的人員，應(yīng)對(duì)其履職情況組織開展突擊檢查或適時(shí)安排崗位輪換

D.D.現(xiàn)崗位任職五年以上的人員，應(yīng)制定檢查計(jì)劃，每年抽查比例不低于40%根據(jù)《運(yùn)營條線不相容崗位（工作事項(xiàng)）清單》，以下非不相容崗位的有()

A.A.發(fā)票專用章使用人員、空白增值稅發(fā)票保管人員

B.B.經(jīng)辦柜員、印控儀實(shí)體鑰匙保管人員

C.C.現(xiàn)金出納、會(huì)計(jì)檔案管理人員

D.D.分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人、分行營銷部負(fù)責(zé)人對(duì)于同一法人機(jī)構(gòu)作為產(chǎn)品管理人設(shè)立的多個(gè)SPV，在同一一級(jí)分行轄內(nèi)開立人民幣同業(yè)存放賬戶，且客戶信息未發(fā)生變更、開戶資料仍在有效期內(nèi)的，以下（）資料不可共用。

A.A.營業(yè)執(zhí)照

B.B.金融許可證

C.C.法定代表人身份證

D.D.產(chǎn)品資料客戶A至我行開立人民幣同業(yè)存放賬戶，因無法臨柜辦理需我行提供上門開戶服務(wù)，以下審批流程正確的是：（）

A.A.需經(jīng)總行金融同業(yè)部審批同意

B.B.需經(jīng)分行金融同業(yè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批同意

C.C.需經(jīng)分行金融同業(yè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意

D.D.需經(jīng)運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人及主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意以下個(gè)人銀行結(jié)算賬戶ORTA預(yù)警管控異議處置，網(wǎng)點(diǎn)做法正確的是（）

A.A.張三因重病在床無法臨柜進(jìn)行核實(shí)，A網(wǎng)點(diǎn)采用錄音電話核實(shí)客戶意愿真實(shí)后受理客戶申訴（正確選項(xiàng)）

B.B.受理李四異議處置過程中，B網(wǎng)點(diǎn)為避免客戶多次往返，請(qǐng)客戶攜帶本人證件、被管控銀行卡及近期流水所有可提供的證明材料來行進(jìn)行處理

C.C.王五前往C網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申訴，C網(wǎng)點(diǎn)因其個(gè)人賬戶非本網(wǎng)點(diǎn)管控，未受理申訴，并請(qǐng)客戶直接向管控網(wǎng)點(diǎn)提出

D.D.趙六前往D網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申訴，查詢確認(rèn)客戶賬戶確因ORTA系統(tǒng)預(yù)警被管控，柜員應(yīng)立即告知本機(jī)構(gòu)營業(yè)經(jīng)理，由其安排客戶經(jīng)理進(jìn)行盡職調(diào)查以下關(guān)于OTRA預(yù)警管控異議處置時(shí)效，說法正確的是（）

A.A.原管控機(jī)構(gòu)應(yīng)于客戶申訴當(dāng)日起三個(gè)工作日內(nèi)完成相關(guān)核實(shí)工作

B.B.如可排除賬戶風(fēng)險(xiǎn)的，原管控營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向分行發(fā)起公文會(huì)簽流程，會(huì)簽同意的，在柜面辦理賬戶管控解除手續(xù)，該流程應(yīng)于客戶申訴當(dāng)日起五個(gè)工作日內(nèi)完成

C.C,如確需客戶提供進(jìn)一步證明文件但客戶未及時(shí)提供的，重新計(jì)算時(shí)效，但應(yīng)及時(shí)通過錄音電話提示客戶

D.D.經(jīng)核實(shí)確認(rèn)無法解除客戶賬戶管控的，應(yīng)于客戶申訴之日起三個(gè)工作日內(nèi)向客戶做好解釋說明工作（正確答案）個(gè)人信息指我行開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)或其它合法渠道獲取、加工和存儲(chǔ)的消費(fèi)者信息,以下客戶信息不屬于我行個(gè)人信息范疇的是（）

A.A.個(gè)人身份信息

B.B.與特定消費(fèi)者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息

C.C.匿名化處理后的金融交易信息（√）

D.D.賬戶信息對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為假幣的,鑒定機(jī)構(gòu)予以沒收,并向我行開具《假人民幣沒收收據(jù)》,我行不可將（）退被收繳人。

A.A.被鑒定貨幣（正確答案）

B.B.假人民幣沒收收據(jù)

C.C.假幣收繳憑證第二聯(lián)

D.D.貨幣真?zhèn)舞b定書客戶在我行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后,如對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,可在（）個(gè)工作日來我行營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理支取現(xiàn)金的冠字號(hào)碼記錄情況查詢。

A.A.3

B.B.7

C.C.15

D.D.20（正確答案）營業(yè)機(jī)構(gòu)受理柜臺(tái)及自助設(shè)備付出現(xiàn)金冠字號(hào)碼查詢的,應(yīng)及時(shí)通過冠字號(hào)碼查詢管理系統(tǒng)進(jìn)行查詢，并于（），特殊情況可延長（）告知客戶查詢結(jié)果。

A.A.當(dāng)日<至遲次日>、2個(gè)工作日

B.B.當(dāng)日<至遲下一工作日>、2個(gè)工作日

C.C.當(dāng)日<至遲次日>、10個(gè)工作日

D.D.當(dāng)日<至遲下一工作日>、10個(gè)工作日（√）對(duì)于ORTA交易分析預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)同意執(zhí)行管控的可疑賬戶，運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)事件由（）進(jìn)行錄入。

A.A.網(wǎng)點(diǎn)柜員

B.B.網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)經(jīng)理

C.C.監(jiān)控中心專人

D.D.業(yè)務(wù)管理室專人（√）根據(jù)我行一次性金融交易名單回溯管理要求，本行開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（正確選項(xiàng)）分行營業(yè)管理部受理客戶在查詢申請(qǐng)時(shí)，原則上應(yīng)于（）內(nèi)向客戶反饋查詢結(jié)果，因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至（），并向查詢?nèi)苏f明原因。

A.A.15個(gè)工作日、20個(gè)工作日

B.B.15日、20日

C.C.15個(gè)工作日、30個(gè)工作日（√）

D.D.15日、30日我行電子數(shù)據(jù)導(dǎo)出應(yīng)遵循“工作必須、最小范圍”的控制原則，以下說法不妥的是（）。

A.A.導(dǎo)出申請(qǐng)僅應(yīng)在必須的情況下由數(shù)據(jù)使用部門提出，導(dǎo)出工作所需的最小數(shù)據(jù)范圍（正確答案）

B.B.保密性高敏感數(shù)據(jù)必須經(jīng)數(shù)據(jù)使用部門負(fù)責(zé)人審批同意后方可導(dǎo)出

C.C.其他保密性敏感數(shù)據(jù)在導(dǎo)出前，除因工作需要必須保留完整信息的內(nèi)容外，其余敏感內(nèi)容應(yīng)做脫敏處理

D.D.數(shù)據(jù)導(dǎo)出的申請(qǐng)人和數(shù)據(jù)接收人均應(yīng)為行內(nèi)人員本行各級(jí)機(jī)構(gòu)須妥善保存受制裁國家業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)資料，最低保存時(shí)限為自業(yè)務(wù)辦理完成之日起（）年。

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（正確答案）以下關(guān)于受制裁國家，屬于I類國家[或地區(qū)]的是（）。

A.A.朝鮮（√）

B.B.伊朗

C.C.古巴

D.D.巴基斯坦智慧柜臺(tái)業(yè)務(wù)提供三種客戶身份認(rèn)證手段不包括（）。

A.A.密碼或動(dòng)態(tài)口令驗(yàn)證

B.B.遠(yuǎn)程身份審核

C.C.現(xiàn)場(chǎng)審核

D.D.分行復(fù)核（√）以下關(guān)于客戶信息行內(nèi)傳輸要求，錯(cuò)誤的是（）。

A.A.不允許將含客戶敏感信息由生產(chǎn)網(wǎng)、數(shù)據(jù)分析等環(huán)境傳輸至辦公網(wǎng)，數(shù)據(jù)加工處理過程應(yīng)在生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)完成（正確答案）

B.B.將客戶敏感信息進(jìn)行跨網(wǎng)區(qū)域傳輸時(shí)，應(yīng)將非必要的客戶敏感信息進(jìn)行脫敏處理

C.C.因業(yè)務(wù)需要通過移動(dòng)存儲(chǔ)、光盤等方式向行外傳輸客戶信息時(shí)，必須按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行例外審批，審批信息應(yīng)單獨(dú)建立臺(tái)賬

D.D.在傳輸數(shù)據(jù)使用完畢后，應(yīng)立即進(jìn)行清理，禁止長期留存，但傳輸日志及審批記錄應(yīng)完整保留支行應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行智慧柜臺(tái)重空實(shí)物保管及檢查工作。若發(fā)現(xiàn)重空丟失、賬實(shí)不符等問題，應(yīng)立即報(bào)告支行（）及（）處理。

A.A.營業(yè)經(jīng)理，支行分管行長

B.B.營業(yè)經(jīng)理，會(huì)計(jì)經(jīng)理（√）

C.C.會(huì)計(jì)經(jīng)理，支行分管行長

D.D.會(huì)計(jì)經(jīng)理，支行負(fù)責(zé)人每日營業(yè)終了，支行應(yīng)核對(duì)智慧柜臺(tái)記錄的重空類型、數(shù)量與核心記錄數(shù)據(jù)，兩者核對(duì)一致為通過；若不一致需進(jìn)行重空實(shí)物清點(diǎn)；以（）為準(zhǔn)，對(duì)智慧柜臺(tái)進(jìn)行清機(jī)，重空實(shí)物盤點(diǎn)。

A.A.核心數(shù)據(jù)記錄（正確選項(xiàng)）

B.B.智慧柜臺(tái)數(shù)據(jù)記錄

C.C.兩者孰低

D.D.兩者孰高智慧柜臺(tái)立式終端及桌面式終端在支行使用時(shí)，其中立式終端原則上應(yīng)按（）進(jìn)行清機(jī)，桌面式終端按（）進(jìn)行清機(jī)。

A.A.日日

B.B.日周

C.C.周日

D.D.周周（正確答案）對(duì)于智慧柜臺(tái)外拓當(dāng)日完成的，不涉及重空外帶的，應(yīng)由（）進(jìn)行審批，涉及重空外帶的，還需由（）對(duì)攜帶憑證種類及數(shù)量進(jìn)行審批。

A.A.支行設(shè)備維護(hù)員會(huì)計(jì)經(jīng)理

B.B.支行設(shè)備主管會(huì)計(jì)經(jīng)理（正確答案）

C.C.支行設(shè)備主管支行負(fù)責(zé)人

D.D.一級(jí)分行智慧柜臺(tái)主管部門分行運(yùn)營管理部對(duì)于智慧柜臺(tái)外拓因特殊原因無法當(dāng)日返回的，應(yīng)由兩名及以上設(shè)備維護(hù)員或現(xiàn)場(chǎng)審核員共同外拓，不涉及重空外帶的，應(yīng)提前報(bào)（）審批；涉及重空外帶的，還需（）審批。

A.A.支行設(shè)備主管會(huì)計(jì)經(jīng)理

B.B.支行設(shè)備主管支行負(fù)責(zé)人

C.C.一級(jí)分行智慧柜臺(tái)主管部門會(huì)計(jì)經(jīng)理

D.D.一級(jí)分行智慧柜臺(tái)主管部門分行運(yùn)營管理部（正確答案）根據(jù)關(guān)于修訂《中信銀行員工違規(guī)行為處理辦法[5.0版，2021年]》部分條款的通知，對(duì)于合規(guī)部門移送的責(zé)任認(rèn)定材料，紀(jì)委辦公室應(yīng)對(duì)違規(guī)事實(shí)是否清楚、違規(guī)性質(zhì)和應(yīng)負(fù)責(zé)任是否準(zhǔn)確及相關(guān)證據(jù)材料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核，提出審核意見，對(duì)于違規(guī)事實(shí)清楚的，以下審議處理情形錯(cuò)誤的是（）。

A.A.對(duì)于擬并處黨紀(jì)、行紀(jì)處分的，應(yīng)當(dāng)分別提交本級(jí)紀(jì)委會(huì)和員工違規(guī)行為處理委員會(huì)進(jìn)行集體討論，形成處理意見后，再一并提交本級(jí)黨委會(huì)審議作出決定

B.B.對(duì)于擬單處行紀(jì)處分的，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)行員違規(guī)行為處理委員會(huì)進(jìn)行集體討論，形成處理意見后，再提交本級(jí)黨委會(huì)審議作出決定

C.C.對(duì)于擬單處經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)合規(guī)部、紀(jì)委、行長共同批準(zhǔn)作出決定（√）

D.D.對(duì)于擬單處經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理的，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)員共違規(guī)行為處理委員會(huì)進(jìn)行集體討論，形成處理意見后，可以提交本級(jí)黨委書記、行長，黨委副書記共同批準(zhǔn)作出決定責(zé)任人對(duì)于處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起一個(gè)月內(nèi)向本級(jí)紀(jì)委辦公室申請(qǐng)復(fù)審，以下復(fù)審情形處理不正確的是（）。

A.A.原處理決定認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，適用規(guī)定、定性準(zhǔn)確，處理裁量適當(dāng)?shù)?，駁回復(fù)審申請(qǐng)，維持原處理決定

B.B.原處理決定認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，但適用規(guī)定、定性錯(cuò)誤，或處理裁量不當(dāng)?shù)?，直接變更原處理決定

C.C.原處理決定認(rèn)定事實(shí)不清，證據(jù)不足，或原審程序嚴(yán)格違規(guī)，有可能影響處理結(jié)果的，撤銷原處理決定，由原調(diào)查處理承辦人再次調(diào)查處理（正確答案）

D.D.違規(guī)事實(shí)不存在的，撤銷原處理決定、裁定不處理以下哪個(gè)賬戶可以簽約協(xié)議存款？

A.A.某上市公司農(nóng)民工保證金賬戶

B.B.長沙市養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金賬戶

C.C.太平洋保險(xiǎn)公司基本賬戶（正確選項(xiàng)）

D.D.以上均可協(xié)議存款提前支取，提前支取的部分如何計(jì)息（）？

A.A.不計(jì)息

B.B.按活期存款利率計(jì)息（√）

C.C.按日均金額靠檔計(jì)息

D.D.按約定協(xié)議利率計(jì)息湖南XX有限公司2023年2月1日存入人民幣1000萬元七天通知存款,2月8日客戶來我行做取款通知人民幣500萬元,客戶要求通知生效日期為2月9日,最終客戶2月10日前來取消通知,以下關(guān)于系統(tǒng)的計(jì)息規(guī)則說法正確的是（）。

A.A.500萬7天不計(jì)息

B.B.500萬1天不計(jì)息（√）

C.C.500萬7天按活期計(jì)息

D.D.500萬1天按活期計(jì)息支行收到的貴金屬展示樣品一律須在產(chǎn)品上貼（）小標(biāo)簽，支行（）應(yīng)妥善保管貴金屬展示樣品。（C）

A.A.展示品；零售人員

B.B.展示品；運(yùn)營人員

C.C.仿制品；零售人員（√）

D.D.仿制品；運(yùn)營人員小張?jiān)谖倚谐钟械囊韵庐a(chǎn)品中不可開立個(gè)人存款證明的是（A）

A.A.電子式國債（√）

B.B.個(gè)人通知存款

C.C.個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款

D.D.個(gè)人零存整取自2022年1月21日起，我行作為美國使館官方授權(quán)的護(hù)照傳遞服務(wù)機(jī)構(gòu)，根據(jù)使館要求，我行同時(shí)提供4家免收服務(wù)費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)，以下哪家網(wǎng)點(diǎn)不屬于免收服務(wù)費(fèi)的網(wǎng)點(diǎn)（D）

A.A.上海泰富廣場(chǎng)支行

B.B.北京分行營業(yè)部

C.C.廣州分行營業(yè)部

D.D.深圳分行營業(yè)部（√）境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自原兌換之日起（D）。

A.A.3個(gè)月

B.B.6個(gè)月

C.C.12個(gè)月

D.D.24個(gè)月（√）A支行為B單位辦理了代發(fā)卡業(yè)務(wù)，B單位因人事變動(dòng)，改到其他銀行做代發(fā)業(yè)務(wù)，代發(fā)的卡一直未到A支行領(lǐng)取;A支行多次聯(lián)系均無果。年終，A支行對(duì)客戶未領(lǐng)取的卡進(jìn)行了清理，對(duì)于支行（A）未領(lǐng)卡登記清單后，會(huì)同運(yùn)營部及安保部進(jìn)行了卡片銷毀。

A.A.一年內(nèi)（正確答案）

B.B.六個(gè)月內(nèi)

C.C.2年內(nèi)

D.D.三個(gè)月內(nèi)小明到銀行網(wǎng)點(diǎn)面核新開立了一張Ⅲ類卡，開好后，立即轉(zhuǎn)入2000元，并馬上向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出了2000元，該卡余額為0，請(qǐng)問，小明當(dāng)天還可以通過非綁定卡向該卡轉(zhuǎn)入多少資金？（A)

A.A.2000（正確答案）

B.B.1000

C.C.500

D.D.不能轉(zhuǎn)錢，沒有額度了合伙企業(yè)辦理開戶，若單位證照上執(zhí)行事務(wù)合伙人為張三和李四，核心系統(tǒng)法定代表人/負(fù)責(zé)人應(yīng)如何錄入？（D）

A.A.張三或李四隨機(jī)錄入

B.B.錄入單位證照上前者

C.C.單位出具情況說明指定其中一位并加蓋公章

D.D.錄入出資比例高者（正確選項(xiàng)）小李身故，下列關(guān)于已故存款人查詢及繼承業(yè)務(wù)描述正確的是（C）

A.A.小李的妻子、父母、女兒可單獨(dú)或共同向我行提出存款查詢申請(qǐng)

B.B.柜員可使用50237客戶產(chǎn)品份額查詢交易查詢小李在我行購買的代銷產(chǎn)品

C.C.我行簡化提取的賬戶限額為5萬元，如小李賬戶余額為存款本金5萬元及若干未結(jié)存款利息，則該賬戶不符合簡化提取的限額要求（正確答案）

D.D.如小李賬戶余額為4萬元，其妻子于查詢當(dāng)日申請(qǐng)?zhí)崛?萬元，剩余資金可由其女兒于次日提取并辦理銷戶業(yè)務(wù)單位與我行簽訂協(xié)定存款業(yè)務(wù)，臨柜辦理900840賬戶利率信息變更時(shí)，提供的《長沙分行對(duì)公客戶利率定價(jià)審批申報(bào)單》申請(qǐng)有效期最長不超過1年（含1年），且利率維護(hù)需審批完畢后（）內(nèi)落地。

A.A：10個(gè)工作日

B.B:1個(gè)月（正確選項(xiàng)）

C.C：30個(gè)工作日

D.D：3個(gè)月以下場(chǎng)景需要單位客戶提供開戶許可證的是（）

A.A：單位客戶首次開通電子銀行

B.B：變更單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)聯(lián)系人（√）

C.C：變更單位法定代表人/負(fù)責(zé)人

D.D:變更經(jīng)營地址在協(xié)助各級(jí)監(jiān)察委員會(huì)辦理查詢凍結(jié)相關(guān)司法業(yè)務(wù)時(shí)遇到工作意見不一致，遇到問題的應(yīng)當(dāng)（）

A.A：拒絕辦理該業(yè)務(wù)

B.B：與司法機(jī)關(guān)協(xié)商一致后再進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理

C.C：先行辦理業(yè)務(wù)并及時(shí)與司法機(jī)關(guān)反饋問題協(xié)商解決（正確答案）

D.D：與司法機(jī)關(guān)協(xié)商一致后仍無法達(dá)成一致的，應(yīng)當(dāng)拒絕受理該業(yè)務(wù)人民幣紙幣因受到侵蝕，形成票面局部污漬，印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于()平方毫米（污漬面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量）,或單個(gè)污漬面積大于()平方毫米，為不宜流通人民幣紙幣。

A.A.60，40

B.B.100，80

C.C.150，80

D.D.150，100（正確選項(xiàng)）人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米。票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于()平方毫米（脫墨面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量），為不宜流通人民幣紙幣。

A.A.60，40

B.B.100，80（√）

C.C.150，100

D.D.100,150單位申請(qǐng)辦理協(xié)定存款，由法定發(fā)表人/單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，無需提供資料為（）

A.A.中信銀行人民幣單位協(xié)定存款申請(qǐng)書

B.B.授權(quán)書（正確選項(xiàng)）

C.C.法人有效身份證件

D.D.授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件客戶在線開立個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)紙質(zhì)版后，分支行處理流程錯(cuò)誤的是（）

A.A.業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)聯(lián)系人需通過門戶網(wǎng)站內(nèi)部管理系統(tǒng)查看所在機(jī)構(gòu)收到的申請(qǐng)信息

B.B.經(jīng)營機(jī)構(gòu)指定正式員工定期向分行賬務(wù)中心申請(qǐng)打印紙質(zhì)存款證明

C.C.賬務(wù)中心核實(shí)客戶信息無問題后，正式打印加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章的紙質(zhì)證明并通過傳票包傳遞至經(jīng)營機(jī)構(gòu)指定人員

D.D.賬務(wù)中心業(yè)務(wù)處理人根據(jù)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的不同，將紙質(zhì)存款證明的留底聯(lián)通過傳票包傳遞至對(duì)應(yīng)支行，由相應(yīng)支行運(yùn)營人員專夾保管（正確答案）2023年4月19日客戶在線開立存款證明業(yè)務(wù)紙質(zhì)版，因地址有誤有誤導(dǎo)致退信，由快遞公司退回至寄送支行，由支行（）人員專夾保管。

A.A.該業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)聯(lián)系人

B.B.經(jīng)營機(jī)構(gòu)指定正式員工

C.C.零售人員

D.D.運(yùn)營人員（正確答案）根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》(信銀長發(fā)[2023]3號(hào)）的要求，支行柜面發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件經(jīng)（）審核后，向分行（）報(bào)告。

A.A.會(huì)計(jì)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.B.會(huì)計(jì)經(jīng)理，運(yùn)營管理部

C.C.支行行長，風(fēng)險(xiǎn)管理部（正確答案）

D.D.支行行長，運(yùn)營管理部張三想線上辦理一份個(gè)人存款證明紙質(zhì)版，下列說法中正確的是()

A.A.可至我行任意網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行申請(qǐng)

B.B.申請(qǐng)成功后可在東風(fēng)路支行辦理紙質(zhì)版線上個(gè)人存款證明的打印

C.C.線上個(gè)人存款證明紙質(zhì)版可采用郵寄方式（正確選項(xiàng)）

D.D.線上個(gè)人存款證明紙質(zhì)版可在線上渠道提前終止網(wǎng)點(diǎn)開票申請(qǐng)時(shí)添加交易明細(xì)時(shí)存在找不到對(duì)應(yīng)流水的情況，因?yàn)樵谏暾?qǐng)開具發(fā)票時(shí)，只有（）可以看到交易明細(xì)。

A.A.客戶賬號(hào)所屬機(jī)構(gòu)（正確選項(xiàng)）

B.B.銷方交易機(jī)構(gòu)

C.C.業(yè)務(wù)收費(fèi)機(jī)構(gòu)

D.D.手工開票申請(qǐng)機(jī)構(gòu)2017年8月17日,我行辦理一張票面金額為人民幣1000萬銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（同城）,簽發(fā)日期為2017年4月15日,到期日為2017年10月15日,貼現(xiàn)年利率為6%。該業(yè)務(wù)下,“單位貸款利息收入—貼現(xiàn)利息收入”每日入賬金額為人民幣（）元。(增值稅率為6%）

A.A.1666.67

B.B.1572.33（正確選項(xiàng)）

C.C.94339.62

D.D.100000某分行列支一筆上門收款手續(xù)費(fèi)人民幣106元,因暫未取得增值稅發(fā)票,暫估進(jìn)項(xiàng)稅額為人民幣6元。后取得增值稅發(fā)票,稅額為人民幣6.1元。以下說法正確的是（）。

A.A.應(yīng)提交“01345沖賬”交易,對(duì)原列支交易沖正后,重新使用按增值稅發(fā)票辦理支出

B.B.應(yīng)提交“01120增值稅進(jìn)項(xiàng)發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將紅字沖正“手續(xù)費(fèi)支出-上門收款服務(wù)手續(xù)費(fèi)支出”科目人民幣6元

C.C.應(yīng)提交“01120增值稅進(jìn)項(xiàng)發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將紅字沖正“手續(xù)費(fèi)支出-上門收款服務(wù)手續(xù)費(fèi)支出”科目人民幣0.1元（正確答案）

D.D.應(yīng)提交“01120增值稅進(jìn)項(xiàng)發(fā)票匹配入賬”交易,系統(tǒng)將補(bǔ)記“手續(xù)費(fèi)支出-上門收款服務(wù)手續(xù)費(fèi)支出”科目人民幣0.1元銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見不一致的,應(yīng)當(dāng)先行辦理查詢、凍結(jié),并提請(qǐng)（）協(xié)調(diào)解決。

A.A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行

B.B.當(dāng)?shù)卣鹑谵k

C.C.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)所在地銀監(jiān)局

D.D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門（√）2023年4月25日，宋慶齡基金會(huì)要在我行開立銀行結(jié)算賬戶，國民經(jīng)濟(jì)部門應(yīng)該選擇（）

A.A.中央政府-中央事業(yè)單位

B.B.中央政府-中央社會(huì)團(tuán)體

C.C.社會(huì)保障基金-基金會(huì)

D.D.為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)-基金會(huì)（正確答案）2023年4月25日，某境內(nèi)證券投資基金要在我行開立銀行結(jié)算賬戶，金融機(jī)構(gòu)存款核算科目應(yīng)該選擇（）

A.A.金融機(jī)構(gòu)存款-境內(nèi)特殊目的載體SPV存款（正確選項(xiàng)）

B.B.金融機(jī)構(gòu)存款-境內(nèi)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款

C.C.金融機(jī)構(gòu)存款-境內(nèi)銀行業(yè)非存款類金融機(jī)構(gòu)存款

D.D.金融機(jī)構(gòu)存款-境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)存款自（）起，備案從事證券業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展上市公司年報(bào)審計(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)上市公司銀行函證業(yè)務(wù)集約化，其他會(huì)計(jì)師事務(wù)所和其他審計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)于（）前實(shí)現(xiàn)銀行函證集約化。

A.A.2023年1月1日，2023年12月31日（正確選項(xiàng)）

B.B.2023年1月1日，2024年1月1日

C.C.2022年12月1日，2023年12月31日

D.D.2022年12月1日，2024年1月1日數(shù)字化回函與紙質(zhì)回函具有同等法律效力和證明力，銀行以數(shù)字化方式回函的，應(yīng)當(dāng)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）內(nèi)完成回函。

A.A.10個(gè)工作日（正確選項(xiàng)）

B.B.10日

C.C.15個(gè)工作日

D.D.15日分行財(cái)會(huì)資負(fù)部（或承擔(dān)該職責(zé)的二級(jí)分行）應(yīng)依據(jù)人民銀行規(guī)定，于每旬結(jié)束后（）內(nèi)，計(jì)算需向人民銀行報(bào)送財(cái)政性存款準(zhǔn)備金交存范圍內(nèi)各科目的交存基數(shù)和應(yīng)繳納存款準(zhǔn)備金等數(shù)據(jù)，并通過監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的ACS直聯(lián)功能或登陸“ACS綜合前置”系統(tǒng)完成材料提交。

A.A.5個(gè)工作日

B.B.5日（√）

C.C.3個(gè)工作日

D.D.3日我行作為銀團(tuán)貸款代理行，對(duì)其他參加行所承貸的貸款部分，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)于約定的結(jié)息日自動(dòng)向借款人扣收應(yīng)收利息，以下會(huì)計(jì)分錄錯(cuò)誤的為：

A.A.借款人開戶機(jī)構(gòu)：借：211單位活期存款-01企業(yè)活期存款等貸：301系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-01系統(tǒng)內(nèi)資金往來

B.B.借款人開戶機(jī)構(gòu)：借：301系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-01系統(tǒng)內(nèi)資金往來貸：211單位活期存款-01企業(yè)活期存款等（正確選項(xiàng)）

C.C.資產(chǎn)賬務(wù)核算機(jī)構(gòu)：借：301系統(tǒng)內(nèi)資金清算往來-01系統(tǒng)內(nèi)資金往來貸：273其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)-04業(yè)務(wù)在途資金

D.D.分行賬務(wù)處理部門將代扣的利息劃給其他參加行：借：273其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)-04業(yè)務(wù)在途資金貸：110存放中央銀行款項(xiàng)等以下說法正確的是（）

A.A.存本取息,按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行

B.B.定活兩便,按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行（正確答案）

C.C.零存整取,按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行

D.D.整存零取,按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打六折執(zhí)行保函業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)間段為2023年3月5日至2024年3月5日,客戶于2023年3月5日一次性付清所有服務(wù)費(fèi)，運(yùn)營人員在收費(fèi)時(shí)應(yīng)（）。

A.A.通過520系統(tǒng)收費(fèi)，建立收費(fèi)攤銷計(jì)劃（正確答案）

B.B.通過520系統(tǒng)收費(fèi)，建立收費(fèi)預(yù)提計(jì)劃

C.C.通過520系統(tǒng)收費(fèi)，一次性確認(rèn)收費(fèi)

D.D.通過柜面系統(tǒng)收費(fèi)，一次性確認(rèn)收費(fèi)關(guān)于法人透支業(yè)務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.A.法人賬戶透支業(yè)務(wù)是指根據(jù)客戶申請(qǐng)，允許其在我行開立的銀行結(jié)算賬戶存款不足以支付時(shí)，在核定的透支額度內(nèi)直接透支取得資金，以滿足客戶長期融資和結(jié)算便利的一種授信業(yè)務(wù)（正確選項(xiàng)）

B.B.法人賬戶透支業(yè)務(wù)僅限于滿足客戶日常資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)的臨時(shí)性資金需求

C.C.法人賬戶透支業(yè)務(wù)中通過透支形式取得的資金，不得提取現(xiàn)金

D.D.法人賬戶透支資金按日由核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)匡計(jì)利息A單位向我行申請(qǐng)法人賬戶透支業(yè)務(wù)，如日終A單位尚未歸還透支資金的，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)將根據(jù)法人透支賬戶貸方紅字余額生成相應(yīng)的法人透支貸款，并將其納入（）科目核算。

A.A.短期單位普通貸款

B.B.短期小微企業(yè)貸款

C.C.法人透支貸款（√）

D.D.根據(jù)申請(qǐng)A單位性質(zhì)確認(rèn)核算科目對(duì)于非賣方付息的快速貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.A.經(jīng)營機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員需在商業(yè)匯票業(yè)務(wù)系統(tǒng)上傳客戶加蓋公章或預(yù)留印鑒的《非賣方付息承諾函》，或上傳包含付息賬戶信息并加蓋經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦和復(fù)核人員名章的票據(jù)清單電子影像

B.B.付息客戶需在我行開立結(jié)算賬戶（正確選項(xiàng)）

C.C.付息客戶向貼現(xiàn)行提交《非賣方付息承諾函》，貼現(xiàn)利息自付息客戶結(jié)算賬戶中直接扣劃

D.D.付息客戶可提前將貼現(xiàn)利息轉(zhuǎn)入我行內(nèi)部賬戶，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和復(fù)核人員在票據(jù)清單上進(jìn)行付息簽注辦理相關(guān)對(duì)公跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),以下說法正確的是（）

A.A.分行國際業(yè)務(wù)部通過新一代國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理（√）

B.B.分行國際業(yè)務(wù)部通過專業(yè)運(yùn)營平臺(tái)辦理

C.C.分行運(yùn)營人員通過柜面系統(tǒng)辦理

D.D.分行運(yùn)營人員通過專業(yè)運(yùn)營平臺(tái)辦理我行承兌的銀行承兌匯票，票據(jù)到期日為2023年3月18日（周六），以下說法正確的是（）

A.A.3月18日，票交所自動(dòng)應(yīng)答同意并完成資金清算，無需運(yùn)營人員人工處理

B.B.3月18日，票交所自動(dòng)應(yīng)答同意，3月20日由運(yùn)營人員通過41240提示付款人工完成資金清算

C.C.3月20日，票交所自動(dòng)應(yīng)答同意并完成資金清算，無需運(yùn)營人員人工處理（√）

D.D.3月20日，票交所自動(dòng)應(yīng)答同意,并由運(yùn)營人員通過41240提示付款人工完成資金清算2022年12月21日，分行為XX汽車有限公司發(fā)放委托貸款X元，委托人為安賽XX有限公司，委貸手續(xù)費(fèi)應(yīng)從（）賬戶收取

A.A.XX汽車有限公司

B.B.安賽XX有限公司（√）

C.C.從第三方收取

D.D.內(nèi)部賬戶以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.A.臺(tái)灣居民個(gè)人對(duì)大陸跨境人民幣匯款每人每天不超過5萬元人民幣（正確答案）

B.B.臺(tái)灣居民個(gè)人對(duì)大陸人民幣匯款業(yè)務(wù),有匯回需求的收款人可新開立一個(gè)個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶

C.C.臺(tái)灣居民個(gè)人對(duì)大陸人民幣匯款業(yè)務(wù),有匯回需求的可指定一個(gè)"接受過臺(tái)灣居民個(gè)人匯入款項(xiàng)"的現(xiàn)有個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶

D.D.臺(tái)灣居民個(gè)人對(duì)大陸人民幣匯款業(yè)務(wù),有匯回需求的可指定一個(gè)"現(xiàn)有的余額為零"的現(xiàn)有個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶關(guān)于網(wǎng)銀跨行支付系統(tǒng),以下說法正確的是（）。

A.A.網(wǎng)銀跨行支付系統(tǒng)逐筆實(shí)時(shí)處理支付業(yè)務(wù),軋差凈額清算