合規(guī)測(cè)試試題及答案

合規(guī)測(cè)試試題及答案1．商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度（）三家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。（C）A、原則上只能與不超過B、不得與超過C、原則上只能與D、只能與2.在小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)管理辦法的授信準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者或?qū)嶋H控制人從業(yè)經(jīng)歷的年限在（C）年以上，素質(zhì)良好、無不良個(gè)人信用記錄。A、1B、2C、3D、43.對(duì)產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款我們要遵循（B）要求，進(jìn)一步完善差別化信貸政策，區(qū)別對(duì)待，分類施策，推動(dòng)化解產(chǎn)能過剩。A.逐步退出；B.四個(gè)一批；C.整體退出；D.有退有進(jìn)4.對(duì)于已開展業(yè)務(wù)合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在對(duì)其進(jìn)行年審或重新準(zhǔn)入時(shí)，對(duì)代償率在（B）以上的，原則上年審不得通過且（）內(nèi)不得再行準(zhǔn)入。A.5%（含）、一年B.5%（含）、兩年C.3%（含）、兩年D.10%（含）、兩年5． 以下關(guān)于與外部人員共享企業(yè)重要信息的說法，正確的是：（C）A.可以設(shè)置為共享B.上傳至論壇C.嚴(yán)格履行審批手續(xù)D.直接使用互聯(lián)網(wǎng)郵箱發(fā)送6.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立與客戶（D）能力相匹配支付限額，包括單筆支付限額和日累計(jì)支付限額。A.資金；B.；技術(shù)；C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力；D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)承受7.要保證信貸資金的安全性，就要對(duì)在經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)中可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)并加以防范。信貸經(jīng)營(yíng)中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（C）A．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)8.商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過一年的，應(yīng)在合同中約定（C）個(gè)自然日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C18.發(fā)生重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲悉輿情后A小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于A小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對(duì)輿情的基本判斷和媒體應(yīng)對(duì)口徑。A.1,4；B.24,48；C.6,24；D.4,24.19.某信用卡客戶逾期96天后還款，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。A.費(fèi)用、本金、利息B.利息、本金、費(fèi)用C.本金、利息或費(fèi)用D.利息或費(fèi)用、本金20.服務(wù)收費(fèi)四公開原則指的是：（A）、服務(wù)質(zhì)價(jià)公開、效用功能公開、優(yōu)惠政策公開。A.收費(fèi)項(xiàng)目公開B.協(xié)議公開、C.服務(wù)內(nèi)容公開、D.服務(wù)記錄公開21.中間業(yè)務(wù)收入必須嚴(yán)格按照(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。A、收付實(shí)現(xiàn)制B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、實(shí)質(zhì)重于形式D、謹(jǐn)慎性原則22.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下（A）情況時(shí)，小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理部門須進(jìn)行信用等級(jí)重檢。A訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟B對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對(duì)外擔(dān)保C企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降D資產(chǎn)負(fù)債率超過70%23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠(chéng)為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）A.第四條“客戶至上”。B.第五條“服務(wù)為本”。C.第十二條“勤勉盡責(zé)”。D.第十三條“精通業(yè)務(wù)”。24.商業(yè)銀行應(yīng)于（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營(yíng)部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。A.2014年6月；B.2014年6月；C.2014年8月；D.2014年9月25、《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A、上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員B符合相關(guān)任職資格的人C、管理能力強(qiáng)的人D、營(yíng)銷能力強(qiáng)的人26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（C）A.半年;B.一年;C.二年;D.三年;27．單位在銀行開立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。A．單位財(cái)務(wù)專用章B．單位公章和法定代表人章C．單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指（C）。A.失票人所在地B.收款人所在地C.出票人開戶銀行所在地D.出票人所在地29.面向私人銀行客戶發(fā)放的“財(cái)富之星”授信額度不超過前12個(gè)月AUM值的（B）。A、30%B、40%C、50%D、60%30.下列哪一項(xiàng)不是新“國(guó)八條”內(nèi)容（C）

A.強(qiáng)化規(guī)劃調(diào)控，改善商品房結(jié)構(gòu)；B.加大土地供應(yīng)調(diào)控力度，嚴(yán)格土地管理；

C.加大住房交易市場(chǎng)檢查力度，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房?jī)r(jià)等行為。D.加強(qiáng)對(duì)普通商品住房和經(jīng)濟(jì)適用住房?jī)r(jià)格的調(diào)控，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供應(yīng)；31.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，要科學(xué)制定對(duì)基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)約束辦法，確保（AC）指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營(yíng)，避免不當(dāng)激勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類；B.戰(zhàn)略性；C.風(fēng)險(xiǎn)管理類；D.中間業(yè)務(wù)類32.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABCD）A.確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行;B.確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn);C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性;D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整33.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問題的通知》規(guī)定，下列屬于影子銀行的有（ABCD）。A.網(wǎng)貸公司；B.貨幣市場(chǎng)基金；C.小貸公司；D.第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)34、國(guó)務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi)C、不得浮利分成D、不得搭貸搭售35.尚福林主席在2014年上半年全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上指出，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，提出幾個(gè)回歸要求，分別是（ABCD）。A.回歸安全性、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則;B.回歸鐵賬本、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”要求;B.回歸貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度;D.回歸前中后臺(tái)的“三分離”安排。36.銀行辦理支付結(jié)算必須遵守以下原則（ABC）。A、銀行不墊款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、恪守信用，履約付款D、不得壓票，隨意退票37.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立理財(cái)產(chǎn)品專戶資金管理制度，專門統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開透明的原則導(dǎo)向，理財(cái)資金（ABC）。A.不得與自有資金混用；B.不得購(gòu)買本行貸款;C.不得開展資金池業(yè)務(wù);D.不得購(gòu)買基金產(chǎn)品。38.商業(yè)銀行的服務(wù)價(jià)格包括：（A、B、C）A.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)B.政府定價(jià)的服務(wù)價(jià)格C.市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)D.自主定價(jià)39.2014年銀監(jiān)局要求著力防范化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？A.加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)防控;B.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控;C.加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控;D.加強(qiáng)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控;E.加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控.40、五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、（ABCD）、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)A、非結(jié)算性同業(yè)存款B、同業(yè)代付C、買入返售和賣出回購(gòu)D、同業(yè)投資41.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控方案。“雙線”是指(AD)。A.經(jīng)營(yíng)條線；B.審批條線；C.風(fēng)險(xiǎn)條線；D.監(jiān)督條線42.結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(AB)A.收益風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.本金兌付風(fēng)險(xiǎn)43.陳瓊局長(zhǎng)在全省銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會(huì)議上要求推進(jìn)業(yè)務(wù)治理體系改革，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)（AD）兩項(xiàng)改革。A.理財(cái)業(yè)務(wù)；B.資金結(jié)算業(yè)務(wù)；C.平臺(tái)貸款；D.同業(yè)業(yè)務(wù)44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)A.依法合規(guī);B.公平公正；C.內(nèi)部自律;D.保護(hù)弱者45.深入治理“小金庫”，是的需要。（A.B.C.D）A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作46.“速貸通”業(yè)務(wù)不適用于（BC）A、流動(dòng)資金貸款B、固定資產(chǎn)貸款C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)47.發(fā)展普惠金融，提高基礎(chǔ)性金融服務(wù)均等化水平,要做到（ABCD）。A.針對(duì)不同層次金融服務(wù)需求，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù);B.提升網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)覆蓋率;C.優(yōu)化小微企業(yè)、“三農(nóng)”金融服務(wù);D.繼續(xù)推進(jìn)金寨縣農(nóng)村金融綜合改革試點(diǎn)工作，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。48.銀監(jiān)會(huì)在2014年上半年工作會(huì)議上提出，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。A.貸款增速不低于當(dāng)年各項(xiàng)貸款平均增速；B.不良貸款降幅不低于當(dāng)年各項(xiàng)不良貸款平均降幅；C.貸款增量不低于上年同期水平；D.創(chuàng)新貸款產(chǎn)品不低于當(dāng)年同期其他貸款產(chǎn)品數(shù)量49.嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn).A.房地產(chǎn)；B.政府融資平臺(tái)；C.產(chǎn)能嚴(yán)重過剩;D.同業(yè)拆借50.以下哪些專用存款賬戶不可辦理協(xié)定存款：(ABCD)A.證券交易結(jié)算資金B(yǎng).期貨交易保證金C.信托基金D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金51.社?；鸩豢刹扇∧姆N產(chǎn)品存放商業(yè)銀行(ABC)A.理財(cái)產(chǎn)品B.結(jié)構(gòu)性存款C.貨幣基金D定期存款.52.理財(cái)產(chǎn)品銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得有下列行為：（ABCD）A.違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。B.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。C.違規(guī)利用個(gè)人賬戶歸集客戶或他人資金，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。D.違規(guī)代替客戶簽署文件。53.在財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的開展中各行應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行“四有”原則，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄54.商業(yè)銀行信貸資金應(yīng)該向鐵路、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。A.水利；B.水泥；C.能源；D.節(jié)能環(huán)保55.小企業(yè)押品可以選擇：（ABCD）A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)56.無法整改是指有充分證據(jù)證明被審行對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題采取了足夠的整改措施并執(zhí)行完相關(guān)業(yè)務(wù)程序，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無法控制。對(duì)于該類問題需要審計(jì)部門認(rèn)可。（√）57.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（×）59.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式公示代理保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。（√）60.網(wǎng)點(diǎn)通過柜臺(tái)、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。A.對(duì)B.錯(cuò)61.小企業(yè)客戶可以采用第三方劃撥的商業(yè)用地抵押。（×）62、根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。（B）A.對(duì)B.錯(cuò)63.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售保險(xiǎn)時(shí)，投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（×）64.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門制，由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√）65.實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）A.對(duì)B.錯(cuò)66.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開展的業(yè)務(wù),應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。A.數(shù)據(jù)；B.圖片；C.操作指令；D.重要文本67.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品無條件向客戶