金融法智慧樹知到課后章節(jié)答案2023年下華東政法大學(xué)

金融法智慧樹知到課后章節(jié)答案2023年下華東政法大學(xué)華東政法大學(xué)

緒論單元測試

金融是指貨幣資金的融通，包括在社會經(jīng)濟(jì)生活中的貨幣流通和信用活動以及與其相聯(lián)系的一切經(jīng)濟(jì)活動。

A:錯B:對

答案:對

金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系指銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)在法律、法規(guī)允許的范圍內(nèi)從事相應(yīng)業(yè)務(wù)活動而與其他金融主體之間發(fā)生的平等主體間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

A:錯B:對

答案:錯

我國金融法的體系主要由金融機(jī)構(gòu)法、貨幣管理法、票據(jù)法、證券法、金融衍生品法、信托法、投資基金法、保險(xiǎn)法等幾個法律部門組成。

A:對B:錯

答案:對

2017年以來，我國金融監(jiān)管體制進(jìn)行了重大改革，其中一項(xiàng)是將銀監(jiān)會和保監(jiān)會合并組建為中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會，負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

A:錯B:對

答案:對

下列不屬于金融法律關(guān)系的三要素的是（）

A:主體

B:內(nèi)容

C:客體

D:責(zé)任

答案:責(zé)任

下列哪一年被稱為我國的“金融立法年”，在這一年全國人大常委會相繼通過了《中國人民銀行法》等多部金融法律

（）

A:1995年

B:1986年

C:2003年

D:1998年

答案:1995年

下列哪一部法規(guī)的出臺表明了我國中央銀行制度的正式確立？

A:1986年國務(wù)院發(fā)布的《銀行管理暫行條例》

B:1983年國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》

C:1995年全國人大常委會通過的《中國人民銀行法》

D:2003年全國人大常委會通過的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

答案:1983年國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》

下列哪些法律關(guān)系屬于金融法所調(diào)整的社會關(guān)系？（）

A:金融業(yè)務(wù)關(guān)系

B:金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系

C:人身關(guān)系

D:繼承法律關(guān)系

答案:金融業(yè)務(wù)關(guān)系

;金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系

金融業(yè)務(wù)關(guān)系具體表現(xiàn)為（）

A:金融中介服務(wù)關(guān)系

B:間接融資關(guān)系

C:直接融資關(guān)系

D:特殊融資關(guān)系

答案:金融中介服務(wù)關(guān)系

;間接融資關(guān)系

;直接融資關(guān)系

;特殊融資關(guān)系

下列屬于我國金融立法特點(diǎn)的是（）

A:堅(jiān)持金融立法為完善宏觀調(diào)控服務(wù)

B:堅(jiān)持金融立法為對外開放服務(wù)

C:堅(jiān)持在穩(wěn)定幣值的基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原則

D:堅(jiān)持金融立法始終為經(jīng)濟(jì)與金融改革服務(wù)

答案:堅(jiān)持金融立法為完善宏觀調(diào)控服務(wù)

;堅(jiān)持金融立法為對外開放服務(wù)

;堅(jiān)持金融立法始終為經(jīng)濟(jì)與金融改革服務(wù)

第一章測試

(

)是我國金融監(jiān)管法律體系最基本的組成部分。

A:金融法律

B:金融監(jiān)管行政規(guī)章

C:自律性規(guī)范

D:金融行政法規(guī)

答案:金融法律

以下屬于英國金融監(jiān)管體系中的機(jī)構(gòu)的是（

）

A:金融服務(wù)局

B:貨幣監(jiān)理署

C:英格蘭銀行

D:金融監(jiān)管委員會

答案:金融服務(wù)局

;英格蘭銀行

金融監(jiān)管的必要性體現(xiàn)在以下哪些方面（

）

A:金融業(yè)的特殊地位

B:金融風(fēng)險(xiǎn)控制的必要性

C:金融效率提高的要求

D:金融業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性

答案:金融業(yè)的特殊地位

;金融風(fēng)險(xiǎn)控制的必要性

;金融效率提高的要求

;金融業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)性

以下屬于金融監(jiān)管的研究理論的是（

）

A:金融危機(jī)理論

B:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)理論

C:脆弱性理論

D:社會成本理論

答案:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)理論

;脆弱性理論

;社會成本理論

“雙峰式“監(jiān)管模式的雙峰指（

）

A:消費(fèi)者利益保護(hù)

B:審慎性監(jiān)管

C:貨幣政策監(jiān)管

D:商業(yè)銀行監(jiān)管

答案:消費(fèi)者利益保護(hù)

;審慎性監(jiān)管

公開、公平、公正監(jiān)管原則是金融監(jiān)管中的基本要求，適用于金融市場的各方當(dāng)事人。

A:對B:錯

答案:對

對于違法經(jīng)營被責(zé)令關(guān)閉、破產(chǎn)倒閉，以及因收購兼并等而退出市場的主體，則不需要再實(shí)行金融監(jiān)管。

A:錯B:對

答案:錯

違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括限制分配紅利和其他收入、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、公開譴責(zé)、持續(xù)信用監(jiān)管等。

A:對B:錯

答案:錯

各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營的監(jiān)管。

A:對B:錯

答案:錯

我國金融協(xié)調(diào)監(jiān)管具體體現(xiàn)在以下方面（

）

A:監(jiān)管聯(lián)席會議機(jī)制

B:會簽機(jī)制

C:金融控股股公司及金融控股集團(tuán)公司的監(jiān)管

D:機(jī)構(gòu)間的信息收集與交流

答案:監(jiān)管聯(lián)席會議機(jī)制

;會簽機(jī)制

;金融控股股公司及金融控股集團(tuán)公司的監(jiān)管

;機(jī)構(gòu)間的信息收集與交流

我國證券監(jiān)管工作的指導(dǎo)方針是（

）

A:監(jiān)管

B:法制

C:自律

D:規(guī)范

答案:監(jiān)管

;法制

;自律

;規(guī)范

第二章測試

我國的中央銀行組織形式是(

)。

A:單一制

B:準(zhǔn)央行制

C:混合制

D:多元制

答案:單一制

商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的百分之(

)。

A:40B:30C:60D:50

答案:60

城市商業(yè)銀行的最低注冊資本是(

)。

A:1億元

B:2000萬元

C:5000萬元

D:10億元

答案:1億元

我國的證券交易所設(shè)立體制是(

)。

A:許可制

B:特許制

C:承認(rèn)制

D:注冊制

答案:許可制

證券交易中禁止的行為不包括(

)。

A:虛假陳述

B:內(nèi)幕交易

C:操縱市場

D:區(qū)別對待

答案:區(qū)別對待

中國證券監(jiān)督管理委員會是由以下機(jī)構(gòu)合并而來（

）

A:國務(wù)院證券委員會

B:中國證監(jiān)會

C:中國銀監(jiān)會

D:國務(wù)院證券監(jiān)督委員會

答案:國務(wù)院證券委員會

;中國證監(jiān)會

以下屬于中國人民銀行職權(quán)的是（

）

A:直接檢查監(jiān)督權(quán)

B:上市審核權(quán)

C:保險(xiǎn)牌照審批權(quán)

D:發(fā)布命令規(guī)章權(quán)

答案:直接檢查監(jiān)督權(quán)

;發(fā)布命令規(guī)章權(quán)

以下屬于我國證券業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的是（

）

A:減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B:保護(hù)投資者

C:實(shí)現(xiàn)股民收益

D:確保市場公平、有效和透明

答案:減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

;保護(hù)投資者

;確保市場公平、有效和透明

證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

A:對B:錯

答案:錯

證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使證券公司存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以撤銷其任職資格，并責(zé)令公司予以更換。

A:對B:錯

答案:對

農(nóng)村合作銀行是指由轄區(qū)內(nèi)農(nóng)民、個體工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)，屬于政策性銀行。

A:對B:錯

答案:錯

第三章測試

存款人對存款業(yè)務(wù)相關(guān)的重要事項(xiàng)享有知情權(quán)，銀行有義務(wù)對其進(jìn)行告知，只有利率屬于重要事項(xiàng)。

A:對B:錯

答案:錯

法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要，可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款。

A:對B:錯

答案:錯

貸款合同屬于諾成合同，自然人之間的借款合同也屬于諾成合同。

A:對B:錯

答案:錯

根據(jù)國務(wù)院2000年頒布的《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求（

）

A:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、住址和號碼B:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名C:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼D:其出示本人身份證件,進(jìn)行核對

答案:其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，如果商業(yè)銀行認(rèn)為一項(xiàng)超過法定限額的貸款是有利可圖的，那么可以通過（）的方式來解決。

A:不良貸款B:單獨(dú)貸款

C:銀團(tuán)貸款D:聯(lián)合貸款

答案:銀團(tuán)貸款

發(fā)卡銀行與持卡人之間的（

）是體現(xiàn)信用卡核心功能的基本法律關(guān)系。

A:委托代理B:存款關(guān)系C:消費(fèi)信貸關(guān)系D:代理結(jié)算關(guān)系

答案:消費(fèi)信貸關(guān)系

以下說法正確的是哪個（

）

A:從合同特征來看，存款合同是諾成合同。B:商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。只有經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。C:存款人在存款交易中也享有選擇權(quán)，適用“存款自愿”的法定原則，銀行不得強(qiáng)制交易，也不得拒絕交易。這條適用于自然人，也適用于單位存款人。D:據(jù)《刑法》第196條及相關(guān)的司法解釋，（1）信用卡逾期金額較大（本金10000元以上）；（2）逾期三個月以上；（3）并且銀行催收兩次仍然沒有還款，符合上述任意一個條件即屬于信用卡惡意透支行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

答案:商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。只有經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。

商業(yè)銀行的關(guān)系人具體包括（

）

A:A、B項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織B:銀行的工作人員C:銀行的董事

D:銀行的監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

答案:A、B項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織;銀行的董事

;銀行的監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

我國法律法規(guī)中涉及存款合同存款人的基本權(quán)利有哪些（

）

A:選擇權(quán)

B:安全權(quán)C:知情權(quán)D:

本金與利息的支付請求權(quán)E:隱私權(quán)

答案:選擇權(quán)

;安全權(quán);知情權(quán);

本金與利息的支付請求權(quán);隱私權(quán)

信用卡交易一般包含以下幾個環(huán)節(jié)：（

）

A:特約商戶審核持卡人的卡片、簽名及其他必要條件無誤后接受持卡人刷卡消費(fèi)B:發(fā)卡銀行向申請人發(fā)行信用卡C:特約商戶憑持卡人簽字的簽購單向收單銀行或發(fā)卡銀行要求付款D:申請人向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請核發(fā)信用卡E:發(fā)卡銀行每月定期寄出明細(xì)對賬單通知持卡人還款，持卡人可選擇到期日前償還全部金額而免于支付利息,或僅償付最低還款額并支付循環(huán)利息F:發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)申請人的收入狀況等情況確定相應(yīng)的信用額度G:持卡人出示信用卡，并在簽購單上簽字

答案:特約商戶審核持卡人的卡片、簽名及其他必要條件無誤后接受持卡人刷卡消費(fèi);發(fā)卡銀行向申請人發(fā)行信用卡;特約商戶憑持卡人簽字的簽購單向收單銀行或發(fā)卡銀行要求付款;申請人向發(fā)卡機(jī)構(gòu)申請核發(fā)信用卡;發(fā)卡銀行每月定期寄出明細(xì)對賬單通知持卡人還款，持卡人可選擇到期日前償還全部金額而免于支付利息,或僅償付最低還款額并支付循環(huán)利息;發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)申請人的收入狀況等情況確定相應(yīng)的信用額度;持卡人出示信用卡，并在簽購單上簽字

我國的中央銀行是中國人民銀行。

A:錯B:對

答案:對

中國人民銀行是在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，可見我國的中央銀行不具有相對獨(dú)立性。

A:對B:錯

答案:錯

在我國人民幣是清償性貨幣。人民幣是信用貨幣。

A:錯B:對

答案:對

第四章測試

金融消費(fèi)者主要指普通自然人，在特定條件下，中小企業(yè)等非自然人可以視為金融消費(fèi)者。

A:對B:錯

答案:對

支付結(jié)算是指消費(fèi)者利用包括儲蓄、銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、股票、信托、外匯、保險(xiǎn)、等投資理財(cái)工具對資產(chǎn)進(jìn)行管理和分配的需求，目的在于資產(chǎn)的保值增值。

A:對B:錯

答案:錯

“偽卡”又稱“克隆卡”，是指行為人通過非法手段竊取真實(shí)銀行卡的信息，并通過技術(shù)手段將這些信息克隆到空白磁條卡上，而制成的卡片。這種“克隆卡”的功能與真卡完全相同，第三人可以進(jìn)行刷卡購物、取現(xiàn)，嚴(yán)重侵害了持卡人的資金安全權(quán)。

A:錯B:對

答案:對

投資者與金融消費(fèi)者的范圍有所交叉，以下歸屬于金融消費(fèi)者范疇的投資者為（）

A:合格投資者B:投資專家C:機(jī)構(gòu)投資者D:公眾投資者

答案:公眾投資者

金融消費(fèi)者的（

）保護(hù)，主要從規(guī)范格式合同承載交易規(guī)則的角度出發(fā)，要求處于優(yōu)勢一方的金融業(yè)經(jīng)營者充分考慮弱勢一方的金融消費(fèi)者權(quán)利，提供定價(jià)合理、雙方權(quán)利義務(wù)對等的金融服務(wù)。

A:選擇權(quán)B:知情權(quán)C:公平交易權(quán)D:隱私權(quán)

答案:公平交易權(quán)

以下屬于金融消費(fèi)者權(quán)利的有（）

A:知情權(quán)B:自主選擇權(quán)

C:安全權(quán)D:受教育權(quán)

答案:知情權(quán);自主選擇權(quán)

;安全權(quán);受教育權(quán)

金融消費(fèi)者的受教育權(quán)，（

）等皆有義務(wù)加強(qiáng)對金融消費(fèi)者的教育，開展廣泛、持續(xù)的日常性金融教育。

A:所在小區(qū)B:金融商品和服務(wù)提供者C:金融監(jiān)管部門D:消費(fèi)者保護(hù)組織

答案:金融商品和服務(wù)提供者;金融監(jiān)管部門;消費(fèi)者保護(hù)組織

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第28條規(guī)定，提供證券、保險(xiǎn)、銀行等金融服務(wù)的經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)，即向消費(fèi)者提供與交易相關(guān)的重要信息。包括（

）等

A:經(jīng)營地址

B:價(jià)款或費(fèi)用C:安全注意事項(xiàng)D:履行期限和方式

答案:經(jīng)營地址

;價(jià)款或費(fèi)用;安全注意事項(xiàng);履行期限和方式

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重金融消費(fèi)者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不因金融消費(fèi)者（）等不同而進(jìn)行歧視性差別待遇。

A:國籍B:性別

C:年齡D:種族

答案:國籍;性別

;年齡;種族

《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第29條確立了法律保護(hù)消費(fèi)者個人信息的基本原則。該條分別從（

）三個方面對消費(fèi)者個人信息及隱私保護(hù)進(jìn)行了規(guī)定。

A:經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的收集利用B:經(jīng)營著對消費(fèi)者個人信息的銷毀C:經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的安全保障D:經(jīng)營者利用消費(fèi)者個人信息進(jìn)行商業(yè)營銷

答案:經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的收集利用;經(jīng)營者對消費(fèi)者個人信息的安全保障;經(jīng)營者利用消費(fèi)者個人信息進(jìn)行商業(yè)營銷

第五章測試

下列關(guān)于票據(jù)特征的描述，哪一項(xiàng)是錯誤的（

）

A:票據(jù)必須符合法定形式要件，才生效力

B:沒有票據(jù)，就沒有票據(jù)權(quán)利

C:票據(jù)創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容完全依票據(jù)所載文義而定

D:票據(jù)效力不受票據(jù)行為方式的瑕疵影響

答案:票據(jù)效力不受票據(jù)行為方式的瑕疵影響

小張持一張票面金額為65萬的匯票，匯票付款銀行是甲銀行。此時小張欠甲銀行80萬，甲銀行可以怎么做？（

）

A:行使票據(jù)抗辯之對人的抗辯，拒絕付款

B:根據(jù)票據(jù)的無因性，甲銀行必須付款

C:根據(jù)票據(jù)的獨(dú)立性，甲銀行必須付款

D:行使票據(jù)抗辯之對物的抗辯，拒絕付款

答案:行使票據(jù)抗辯之對人的抗辯，拒絕付款

欠缺以下哪幾種記載事項(xiàng)，票據(jù)為無效票據(jù)（

）

A:出票日期

B:出票地

C:出票人簽章

D:承兌人名稱

答案:出票日期

;出票人簽章

乙公司為支付貨款，向甲公司簽發(fā)一張匯票。甲公司后將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”。后丙為支付貨款將匯票轉(zhuǎn)讓給丁，丁向承兌人戊提示承兌時被拒絕，丁可以向誰行使追索權(quán)？（

）

A:丙

B:戊

C:乙

D:甲

答案:丙

;乙

我國《票據(jù)法》中所指的票據(jù)包括（

）

A:支票

B:其他有價(jià)證券

C:匯票

D:本票

答案:支票

;匯票

;本票

下列哪些屬于票據(jù)上的相對應(yīng)記載事項(xiàng)（

）

A:本票的付款地

B:匯票的付款日期

C:出票日期

D:行為人簽章

答案:本票的付款地

;匯票的付款日期

匯票上沒有記載確定金額，該票據(jù)屬于空白票據(jù)。

A:錯B:對

答案:錯

失票人在喪失票據(jù)占有后，應(yīng)掛失支付，并在掛失支付后3日內(nèi)依法向法院申請公示催告。

A:錯B:對

答案:錯

限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，同時影響其他簽章的效力。

A:對B:錯

答案:錯

票據(jù)喪失后，掛失止付是公示催告的必經(jīng)程序。

A:錯B:對

答案:錯

第六章測試

在香港（HongKong）、紐約（NewYork）上市的在境外上市外資股，被稱H股、N股，在上海證券交易所上市的股票稱為S股。

A:錯B:對

答案:錯

我國現(xiàn)行證券法規(guī)定，證券業(yè)和銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理，證券公司與銀行、信托、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)分別設(shè)立。

A:錯B:對

答案:錯

公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

A:錯B:對

答案:對

通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告。

A:錯B:對

答案:錯

下列哪個機(jī)構(gòu)不屬于狹義上的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（）

A:會計(jì)師事務(wù)所B:證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

C:證券資信評估機(jī)構(gòu)D:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

答案:證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

中國證券監(jiān)督管理委員會的職權(quán)不包括以下哪項(xiàng)（）

A:審批核準(zhǔn)權(quán)B:規(guī)則制定權(quán)C:司法權(quán)D:查處權(quán)

答案:司法權(quán)

關(guān)于內(nèi)幕信息下列說法錯誤的是（

）

A:公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的40％B:發(fā)生可能對上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響，而投資者尚未得知的重大事件C:公司分配股利或者增資的計(jì)劃

D:公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

答案:公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的40％

有關(guān)我國股份有限公司申請其股票上市的條件，說法錯誤的有（）

A:公司最近2年無重大違法行為B:公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30%以上C:股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已經(jīng)公開發(fā)行D:公司股本總額不少于人民幣5000萬元

答案:公司最近2年無重大違法行為;公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30%以上;公司股本總額不少于人民幣5000萬元

證券經(jīng)紀(jì)公司的主營業(yè)務(wù)有（）

A:證券自營B:證券承銷與保薦C:證券登記結(jié)算D:證券經(jīng)紀(jì)

答案:證券自營;證券承銷與保薦;證券經(jīng)紀(jì)

有下列情形的，不得擔(dān)任證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員：（）

A:因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年B:因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年C:個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償D:無民事行為能力或者限制民事行為能力

答案:因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年;因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年;個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償;無民事行為能力或者限制民事行為能力

第七章測試

遠(yuǎn)期合約是指交易雙方簽訂的在未來某一特定時間、以特定價(jià)格買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量的融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的協(xié)議。

A:對B:錯

答案:對

期貨合約是指由交易雙方在交易所內(nèi)以公開競價(jià)的方式達(dá)成的，在未來某一特定時間內(nèi)、按照約定的價(jià)格買賣某種特定數(shù)量的金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)的書面協(xié)議。

A:對B:錯

答案:對

期權(quán)合約是指交易雙方所訂立的，由買方向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金，而買方取得在一定的時期內(nèi)、以雙方事先約定的價(jià)格購買或出售某種特定金融資產(chǎn)之權(quán)利的協(xié)議。

A:錯B:對

答案:對

互換合約是指一種由多個遠(yuǎn)期合同所組成的協(xié)議，是兩個或兩個以上交易主體之間，依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來一段時間內(nèi)，互相交換一系列現(xiàn)貨流通物或價(jià)格的協(xié)議。

A:錯B:對

答案:對

金融衍生品不具有以下哪些功能？（

）

A:投機(jī)獲利功能

B:轉(zhuǎn)移、回避風(fēng)險(xiǎn)功能

C:支付結(jié)算功能

D:價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

答案:支付結(jié)算功能

金融衍生品交易不具有哪些性質(zhì)？（

）

A:射幸性

B:強(qiáng)制性

C:目的雙重性

D:契約性

答案:強(qiáng)制性

關(guān)于遠(yuǎn)期合約的法律特征，以下正確的是（

）

A:遠(yuǎn)期合約的合同要件有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)格。

B:遠(yuǎn)期合約的雙方當(dāng)事人是不確定的。

C:遠(yuǎn)期合約交易不以得到標(biāo)的物所有權(quán)為目的。

D:遠(yuǎn)期合約交易屬于場外交易

答案:遠(yuǎn)期合約交易屬于場外交易

關(guān)于期貨合約的法律特征，以下正確的是（）。

A:期貨合約交易屬于場外交易。

B:期貨合約是高度標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

C:期貨合約交易目的在于實(shí)物或者金融證券的交割。

D:期貨合約無需經(jīng)期貨主管部門批準(zhǔn)后交易。

答案:期貨合約是高度標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

以下表述中正確的有（

）

A:期權(quán)合約交易當(dāng)事人間風(fēng)險(xiǎn)收益存在不對稱性。

B:期權(quán)合約交易的客體是對合約指定的某種金融工具的買入或者賣出選擇的權(quán)利。

C:互換合約的目的在于利用雙方的比較優(yōu)勢來套匯或套利。

D:互換交易屬于場外交易，互換是非標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

答案:期權(quán)合約交易當(dāng)事人間風(fēng)險(xiǎn)收益存在不對稱性。

;期權(quán)合約交易的客體是對合約指定的某種金融工具的買入或者賣出選擇的權(quán)利。

;互換合約的目的在于利用雙方的比較優(yōu)勢來套匯或套利。

;互換交易屬于場外交易，互換是非標(biāo)準(zhǔn)化的合約。

下列表述中錯誤的有（

）

A:金融衍生品具有一定的融資和信用性質(zhì)。

B:場內(nèi)交易金融衍生品，是指在正式的交易場所以外進(jìn)行的，在眾多交易的金融機(jī)構(gòu)、中間商和廣大客戶之間，通過個別磋商而達(dá)成的交易。

C:金融衍生品合約的交易對象具有虛擬性。

D:場外交易金融衍生品，是指供求雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價(jià)的方式進(jìn)行集中交易的金融衍生品。

答案:場內(nèi)交易金融衍生品，是指在正式的交易場所以外進(jìn)行的，在眾多交易的金融機(jī)構(gòu)、中間商和廣大客戶之間，通過個別磋商而達(dá)成的交易。

;場外交易金融衍生品，是指供求雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價(jià)的方式進(jìn)行集中交易的金融衍生品。

第八章測試

信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性。

A:錯B:對

答案:對

金融信托的受托人往往是專業(yè)型的金融機(jī)構(gòu)。

A:對B:錯

答案:對

受托人履職造成信托財(cái)產(chǎn)的損失，就應(yīng)以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)個人責(zé)任。

A:錯B:對

答案:錯

資金信托就是指以貨幣資金作為初始信托財(cái)產(chǎn)的信托。

A:對B:錯

答案:對

委托人應(yīng)對移轉(zhuǎn)作為信托財(cái)產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)享有什么性質(zhì)的所有權(quán)？

A:完全B:分割C:部分D:合法

答案:完全;合法

善良管理人的注意等同于“處理自己事務(wù)應(yīng)有的注意”。

A:錯B:對

答案:錯

信托成立后，受托人在處理信托事務(wù)的過程中，不履行職責(zé)時，只有委托人可以變更受托人。

A:對B:錯

答案:錯

只要具有權(quán)利能力的人都可以作為受益人。

A:對B:錯

答案:對

在我國，設(shè)立信托公司，必須經(jīng)哪個機(jī)關(guān)審批？

A:市場監(jiān)管總局B:中國證監(jiān)會

C:中國銀保監(jiān)會D:中國人民銀行

答案:中國銀保監(jiān)會

信托公司以營利為目的，不能開展公益信托業(yè)務(wù)。

A:對B:錯

答案:錯

第九章測試

投資基金是基金托管人管理的集合投資方式。

A:錯B:對

答案:錯

根據(jù)投資基金的對象，投資基金是否分為股權(quán)式基金和有價(jià)證券基金。

A:對B:錯

答案:對

根據(jù)基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可分為開放式證券投資基金和封閉式證券投資基金。

A:對B:錯

答案:對

有價(jià)證券基金是以投資于未公開發(fā)行的股票為主。

A:錯B:對

答案:錯

在我國，公募基金應(yīng)向不特定的合格投資者募集。

A:對B:錯

答案:錯

證券投資基金的運(yùn)作主要利用了合同法和證券法原理。

A:錯B:對

答案:錯

在我國，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一般應(yīng)采用哪種方式？

A:資產(chǎn)清算

B:資產(chǎn)分離C:資產(chǎn)打包D:資產(chǎn)組合

答案:資產(chǎn)組合

根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可分為公司型證券投資基金與契約型證券投資基金。

A:對B:錯

答案:錯

設(shè)立公募基金必須經(jīng)哪個機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)？

A:中國證監(jiān)會B:中國保監(jiān)會

C:中國銀監(jiān)會D:中國銀保監(jiān)會

答案:中國證監(jiān)會

封閉式基金，可以在證券交易所上市交易。

A:對B:錯

答案:對

第十章測試

存款保險(xiǎn)制度起源于哪一國？

A:日本B:英國C:法國D:美國

答案:美國

根據(jù)《存款保險(xiǎn)條例》，我國存款保險(xiǎn)的定價(jià)模式為：

A:浮動費(fèi)率和風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率B:基準(zhǔn)費(fèi)率和風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率C:浮動費(fèi)率D:基準(zhǔn)費(fèi)率

答案:基準(zhǔn)費(fèi)率和風(fēng)險(xiǎn)差別費(fèi)率

存款保險(xiǎn)制度的出臺，縮短了我國現(xiàn)階段仍不完善的金融體系與發(fā)達(dá)國家先進(jìn)金融體系之間的距離。

A:錯B:對

答案:對

我國存款保險(xiǎn)制度的投保機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收存款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

A:對B:錯

答案:對

信用保險(xiǎn)承保的保險(xiǎn)責(zé)任針對的是債務(wù)人的(

)風(fēng)險(xiǎn)。

A:保證風(fēng)險(xiǎn)?B:道德風(fēng)險(xiǎn)??C:信用風(fēng)險(xiǎn)?D:其他風(fēng)險(xiǎn)

答案:信用風(fēng)險(xiǎn)?

信用保險(xiǎn)合同中，被保險(xiǎn)人的作為或不作為致使權(quán)利人遭受經(jīng)濟(jì)損失時，（

）負(fù)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。?

A:被保險(xiǎn)人B:保險(xiǎn)人C:投保人D:無人

答案:保險(xiǎn)人

信用保險(xiǎn)是以市場經(jīng)濟(jì)活動中的信用風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)標(biāo)的的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

A:錯B:對

答案:對

信用保險(xiǎn)可以限制和約束債務(wù)人不履行債務(wù)的行為，提高其信用能力

A:錯B:對

答案:對

保證二字，是社會公眾對于特定當(dāng)事人的信用能力的評價(jià)，

A:對B:錯

答案:錯

保險(xiǎn)公司推出的投資連結(jié)保險(xiǎn)只能提供常規(guī)保障，不可以提供意外醫(yī)療補(bǔ)償?shù)缺ｋU(xiǎn)保障。

A:對B:錯

答案:錯

第十一章測試