陸金所,幫你找到開門紅客戶(早會以及新人訓(xùn)練)

陸金所,幫你找到開門紅客戶(早會以及新人訓(xùn)練)開門紅的困擾保費(fèi)哪里來？客戶怎么找？不知廬山真面目只緣身在此山中2能不能找到一個撬動點(diǎn)，幫我們解決掉這些困擾？成功的撬動點(diǎn)必須是客戶感興趣你能做得到熙熙攘攘皆為利來，攘攘熙熙皆為利往3客戶需求的呼喚：資產(chǎn)增值、錢生錢！散戶永遠(yuǎn)處于弱勢，你驚得起幾次心驚肉跳？你以為你在炒房，不止何時卻成了房奴！散戶永遠(yuǎn)處于弱勢，你驚得起幾次心驚肉跳？戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，如履薄冰你要收益，他盯本金什么時候該買？什么時候能賣？定期越來越低，跑不過通脹好理財卻搶不過中國大媽！魚龍混雜，我怎么判斷！市場常見資產(chǎn)增值、投資渠道炒股炒房銀行理財民間借貸炒黃金網(wǎng)絡(luò)理財存款、理財永遠(yuǎn)是剛性需求客戶的錢必須放在一個安全增值的地方服務(wù)名稱臻享保尊寶、融政通預(yù)期年化收益率4.3%-6.5%

收益方式到期一次性還本付息起投金額5萬起投認(rèn)購期請根據(jù)具體上架情況為準(zhǔn)（每天9點(diǎn)上架）轉(zhuǎn)讓功能起息30天后可轉(zhuǎn)（以實時項目信息為準(zhǔn)）投資期限1個月，3個月，6個月，9個月、12個月、24個月（以具體項目信息為準(zhǔn)）增信措施由平安旗下子公司提供增信/擔(dān)保服務(wù)（本息均有保障）適合客戶群有定期理財習(xí)慣的保守型客戶撬動點(diǎn)之一：保尊寶產(chǎn)品產(chǎn)品分類產(chǎn)品風(fēng)險評級產(chǎn)品屬性及頁面展示形式產(chǎn)品舉例低風(fēng)險產(chǎn)品R1

本金、收益穩(wěn)定保尊寶、零活寶、穩(wěn)贏安E較低風(fēng)險產(chǎn)品R2

本金相對穩(wěn)定，收益可能有輕微波動債券型基金中等風(fēng)險產(chǎn)品R3

本金、收益可能有一定幅度的波動外部資產(chǎn)標(biāo)的理財較高風(fēng)險產(chǎn)品R4

本金、收益可能有較大幅度波動信托理財高風(fēng)險產(chǎn)品R5

本金、收益可能有大幅度波動私募基金平安陸金所產(chǎn)品風(fēng)險評級（風(fēng)險由低到高包括五個等級）：R1、R2、R3、R4、R5產(chǎn)品三大優(yōu)勢（1）——安全性高3打著燈籠找理財參考：國家基準(zhǔn)利率三個月1.10%；半年1.30%；一年1.50%；兩年2.10%；三年2.75%產(chǎn)品三大優(yōu)勢（2）——收益高轉(zhuǎn)讓---起息滿30天后，可以將持有投資產(chǎn)品在陸金所官網(wǎng)平臺轉(zhuǎn)讓給其他投資者，提前結(jié)束投資。（需要收取0.1%轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)）不同期限產(chǎn)品，滿足不同流動性需要投資后急需用錢可轉(zhuǎn)讓享受封閉式理財產(chǎn)品投資收益產(chǎn)品三大優(yōu)勢（3）——靈活便利保尊寶滿足剛需大家心中理想的理財三大優(yōu)勢完勝！安全收益高靈活產(chǎn)品名稱零活寶（T+28天）近7天年化收益率4.20%起投額1萬元項目性質(zhì)開放式現(xiàn)金管理類定向委托投資項目，每天24小時開放投資、鎖定期后每天24小時隨時提取鎖定期項目鎖定期為28天（自然日），鎖定期自每筆委托投資的收益起始日起算，鎖定期內(nèi)不可提取收益方式每日復(fù)利計息，28天（自然日）鎖定期后隨時提取，T+1日收益起始計算/提取到賬收益起始日委托人在T日（含T-1日15點(diǎn)之后至T日15點(diǎn)以前）提交有效定向委托投資申請，在T+1日確認(rèn)，T+1日起計算收益。其中（1）T日為委托人投資有效申請日，該等日期為工作日，如投資人申請日為非工作日，則應(yīng)當(dāng)自動順延至下一個工作日（工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日,下同）為有效申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。提取到賬委托人T日（含T-1日15點(diǎn)之后至T日15點(diǎn)前）提交有效提取投資申請，將于T+1日到賬。其中（1）T日為委托人有效提取投資申請日，該等日期為工作日，如投資人提取申請日為非工作日，則應(yīng)當(dāng)自動順延至下一個工作日為有效提取投資申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。適合客戶群首次投資客戶/短期流動資金/每月工資定存撬動點(diǎn)之二：零活寶（T+28）

利計息每日累加收益計算利息每日本金增長看得見每日生錢心情爽我也可以享受利滾利每日結(jié)算計息投資推薦（T28）五大理由——日復(fù)利NO.1投資安全第一??！拒絕本息損失??！記住我就是R1（安全最高等級）金融理財安全級別對照表高

全性安心睡覺，放心理財風(fēng)險評級評級說明R1（極低風(fēng)險）提供本金及收益保障，或者提供本金保護(hù)且預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率極低R2（較低風(fēng)險）不提供本金保護(hù)，但本金虧損的概率極低，預(yù)期收益不能實現(xiàn)的概率極低R3（中等風(fēng)險）不提供本金保護(hù)，但本金虧損的概率較低，預(yù)期收益實現(xiàn)存在一定的不確定性R4（中高風(fēng)險）不提供本金保護(hù)，且本金虧損概率較高的產(chǎn)品，預(yù)期收益實現(xiàn)的不確定性較大R5（高風(fēng)險）不提供本金保護(hù)，且本金虧損概率高，預(yù)期收益實現(xiàn)的不確定性大NO.2投資推薦（T28）五大理由——安全高靈活提28天的鎖定讓我學(xué)會了攢錢28天后想取就取不取繼續(xù)享受同等七日年化收益每日收益可在第二天提前提取每日資金管理一切盡在掌握NO.3投資推薦（T28）五大理由——靈活好投資方在家里、在路上…在公司、在聚餐…無論你在哪里……三步即可投資下載注冊金管家開通旺財并綁卡首頁入口來投資隨時隨地金管家APP投資NO.4投資推薦（T28）五大理由——超便利服務(wù)客戶轉(zhuǎn)變銷售觀念先服務(wù)后保險服務(wù)才有體驗體驗才有感受感受才有傳播傳播才有收獲NO.5投資推薦（T28）五大理由——助服務(wù)客戶愿意在你這購買保險的主要原因你的服務(wù)做得好占56.16%和你是好朋友6.54%感覺你很專業(yè)29.7%你推薦的保單好占5.72%不好意思拒絕占2.24%產(chǎn)品名稱零活寶-金色人生近7天年化收益率4.30%起投額1000元項目性質(zhì)開放式現(xiàn)金管理類定向委托投資項目，每天24小時開放投資鎖定期無鎖定期收益方式每日復(fù)利計息，T+1日收益起始計算/提取到賬收益起始日委托人在T日（含T-1日15點(diǎn)之后至T日15點(diǎn)以前）提交有效定向委托投資申請，在T+1日確認(rèn)，T+1日起計算收益。其中（1）T日為委托人投資有效申請日，該等日期為工作日，如投資人申請日為非工作日，則應(yīng)當(dāng)自動順延至下一個工作日（工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日,下同）為有效申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。提取到賬委托人T日（含T-1日15點(diǎn)之后至T日15點(diǎn)前）提交有效提取投資申請，將于T+1日到賬。其中（1）T日為委托人有效提取投資申請日，該等日期為工作日，如投資人提取申請日為非工作日，則應(yīng)當(dāng)自動順延至下一個工作日為有效提取投資申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。適合客戶群首次投資客戶/短期流動資金/每月工資定存撬動點(diǎn)之三：零活寶-金色人生首次投資1000元起投，后續(xù)為1元起投低起投“零活寶-金色人生”特色有錢的沒錢的都可存“喜大普奔”高收益“零活寶-金色人生”特色歷史收益：高于貨幣基金，目前七日平均收益率4.33%在同類“寶寶”已經(jīng)破4的情況下，金色人生目前七日平均收益率達(dá)4.33%【2017.5.4數(shù)據(jù)】。自項目成立以來從未出現(xiàn)本金損失！歷史收益相對比較平穩(wěn)，較同類產(chǎn)品年化收益率和貨幣基金收益水平，金色人生都有較大優(yōu)勢。不比不知道一比嚇一跳金色人生——讓你找到一個可以長期服務(wù)的客戶增加獲客機(jī)會：利用產(chǎn)品起投點(diǎn)低的特點(diǎn)，獲得更多準(zhǔn)客戶。“首投1000元、復(fù)投1塊錢就能體驗平安高端理財”增加聯(lián)系客戶機(jī)會：產(chǎn)品起息后提醒客戶每天都可去看收益；同時提供更多平安資訊，獲得客戶信任。儲備開門紅客戶：先推金色人生海量獲客。等到開門紅期間提醒客戶贖回，轉(zhuǎn)入雙贏等開門紅產(chǎn)品。先撒網(wǎng)后養(yǎng)魚業(yè)績?nèi)肆p松“零活寶產(chǎn)品”申購說明申購規(guī)則：T日（T日為交易日）15點(diǎn)前提交申購申請，可在T+1個交易日得到確認(rèn)并開始收益起算，在下一個交易日可以看到昨日的收益。如在T日下午15點(diǎn)后申購，則順延一個交易日。遇節(jié)假日順延。申購時間收益起算時間周一15:00至周二15:00前周三開始計算收益，周四可以看到收益周二15:00至周三15:00前周四開始計算收益，周五可以看到收益周三15:00至周四15:00前周五開始計算收益，周六可以看到收益周四15:00至周五15:00前下周一開始計算收益，下周二可以看到收益周五15:00至下周一15:00前下周二開始計算收益，下周三可以看到收益以上假設(shè)周一至周五為交易日，如遇節(jié)假日順延?！傲慊顚毊a(chǎn)品”贖回說明贖回規(guī)則：正常情況下，T日（T日為交易日）15點(diǎn)前提交的贖回申請，T+1個交易日內(nèi)到達(dá)投資人的陸金所賬戶。對于T(T日為交易日)15:00后提交贖回申請，T+2個交易日內(nèi)達(dá)到投資人的陸金所賬戶中，如遇節(jié)假日順延。以上假設(shè)周一至周五為交易日，如遇節(jié)假日順延。贖回時間收益計算截止日期到賬日期周一15:00至周二15:00前周二周三周二15:00至周三15:00前周三周四周三15:00至周四15:00前周四周五周四15:00至周五15:00前周日下周一周五15:00至下周一15:00前下周一下周二陸金所產(chǎn)品如何與壽險結(jié)合T型圖——壽險產(chǎn)品組合推介話術(shù)（+保障型產(chǎn)品）T型圖——壽險產(chǎn)品組合推介話術(shù)（+保障型產(chǎn)品）1、激發(fā)需求：（畫左半邊圖形）王先生，您很有理財意識！選擇了零活寶（保尊寶），幫您資產(chǎn)穩(wěn)步增值。您的這些短期資金都是為了日常家庭的開支和一些意料之外的支出準(zhǔn)備的。當(dāng)您健康的時候，您的計劃能夠圓滿實現(xiàn)。但您有沒有過，當(dāng)風(fēng)險或意外來臨的時，您的這些錢還能夠留在自己帳戶里嗎？人一生罹患重疾的概率是72%，加之意外風(fēng)險無處不在，當(dāng)我們收到醫(yī)院的通知書時，任誰都會毫不猶豫的把這些錢取出來存到醫(yī)院吧！這20萬就不再是我們的錢了。傳統(tǒng)理財方式金管家理財配置家庭存款20萬傳統(tǒng)理財年化率2%1年到期本息204000元醫(yī)院意外大病家庭存款20萬保險帳戶0.7萬/年終身30萬重疾20萬意外20萬意外大病到期本息204200元財富風(fēng)險防火墻30年理財帳戶19.3萬/年陸金所產(chǎn)品如何與壽險結(jié)合T型圖——壽險產(chǎn)品組合推介話術(shù)（+保障型產(chǎn)品）傳統(tǒng)理財方式金管家理財配置家庭存款20萬傳統(tǒng)理財年化率2%1年到期本息204000元醫(yī)院意外大病家庭存款20萬保險帳戶0.7萬/年終身30萬重疾20萬意外20萬意外大病到期本息204200元財富風(fēng)險防火墻30年2、導(dǎo)入壽險：（畫右半邊圖）您辛辛苦苦積攢錢，一定不愿意全部貢獻(xiàn)給醫(yī)院，對嗎？您的存款，我們換一種方式配置。同樣20萬，您可以開設(shè)兩個帳戶。第一個保險帳戶，每年存入0.7萬元，存20年，您就可以擁有（30萬身故保障、20萬重疾保障和20萬長期意外保障）。第二個是金管家理財帳戶，19.3萬元每年5.8%收益率，本息204200元。若不幸發(fā)生，保險帳戶啟動，保險公司為我們向醫(yī)院付款。而我們自己的錢還在。這樣在家庭財富和風(fēng)險之間建起一座防火墻。您覺得那種方式更適合您呢？我可以根據(jù)您的情況給您做一份詳細(xì)的計劃。理財帳戶19.3萬/年業(yè)務(wù)員推薦獎勵考核：以上系列產(chǎn)品忠誠度提升積分獎勵全額計入綜合開拓獎金，按綜合開拓獎金標(biāo)準(zhǔn)計入代理人相關(guān)考核

發(fā)傭：獎勵結(jié)算以客戶投資起息日為準(zhǔn)，次月20日左右通過陸金所平臺下發(fā)，按照”勞動報酬所得”扣稅線上獲客：一分鐘搞定(超23萬業(yè)務(wù)伙伴的經(jīng)驗：最快獲客路徑)每天20秒搞定客戶保尊寶群：復(fù)制、粘貼保尊寶產(chǎn)品動態(tài)發(fā)到群里每天30秒讓客戶輕松獲得優(yōu)質(zhì)服務(wù)：復(fù)制、粘貼保尊寶產(chǎn)品動態(tài)到群發(fā)助手每天10秒朋友圈輕松圈客：復(fù)制、粘貼保尊寶產(chǎn)品動態(tài)發(fā)到朋友圈好處：最快速度了解客戶的購買意愿與資產(chǎn)狀態(tài)、圈住客戶好處：讓客戶有安全感，愿意拉其他想理財?shù)呐笥讶肴汉锰帲鹤尶蛻舾杏X自己是個被特別對待的人，最大程度的粘住客戶277月資源支持——分公司件件獎方案保尊寶、零活寶（T28）件件獎方案時間：2017年7-9月方案對象：全體業(yè)務(wù)員方案內(nèi)容：競賽期間內(nèi)，業(yè)務(wù)員每推薦客戶購買一件陸金所保尊寶產(chǎn)品,獎勵2把品牌雨傘；業(yè)務(wù)員每推薦客戶購買一件陸金所零活寶（T+28）產(chǎn)品，獎勵1把品牌雨傘。備注：同一投資人購買多件產(chǎn)品，僅算一件“金色人生”件件獎方案時間：2017年7-9月方案對象：全體業(yè)務(wù)員方案內(nèi)容：競賽期間內(nèi)，業(yè)務(wù)員每推薦客戶購買一件10000以上金色人生,獎勵陸金所專屬行銷輔助品一件。備注：同一投資人購買多件產(chǎn)品，僅算一件備注：產(chǎn)品范圍包括金管家APP購買的臻享保尊寶、穩(wěn)盈系列、融政通產(chǎn)品（不含零活寶T+28、金色人生）；此方案獎項均不設(shè)上限且均不可兼得。一、活動時間：7.1-7.31（以投資日期為核算標(biāo)準(zhǔn)）二、活動對象：壽險代理人三、方案內(nèi)容：獎項推薦金額區(qū)間（萬）獎品一等獎1000以上蘋果筆記本二等獎[500,1000)品牌微單三等獎[300,500)500元加油卡四等獎[100,300)200元萬里通積分五等獎[50,100)80元萬里通積分7月資源支持——陸金所方案1百萬起投臻享保尊寶產(chǎn)品方案懸賞時間：7.1-7.31（以投資申請日為準(zhǔn)）懸賞對象：壽險代理人懸賞規(guī)則：活動時間，業(yè)務(wù)員推薦1名客戶通過平安金管家APP成功投資百萬起投臻享保尊寶產(chǎn)品，即可獲得萬里通1份（價值500元）。備注說明:1.業(yè)務(wù)員推薦多名客戶購買，可重復(fù)享受，單個業(yè)務(wù)員最多可獲得5份萬里通（最高總價值2500元）；2.同一客戶在多個業(yè)務(wù)員處成功購買，只獎勵第一個業(yè)務(wù)員；3.全系統(tǒng)獎勵限額1000份，以投資申請日為準(zhǔn)，先到先得；4.同一客戶在同一業(yè)務(wù)員處多次購買，只獎勵業(yè)務(wù)員1份；5.百萬產(chǎn)品尾單（即單筆投資小于100萬）不計入方案。大手筆：此方案與7月陸金所代理人方案兼得7月資源支持——陸金所方案2一、活動時間：7.1-7.27（以投資日期為核算標(biāo)準(zhǔn)）二、活動對象：壽險代理人三、方案內(nèi)容：活動期間，通過金管家APP獲得新增交易客戶數(shù)量大于等于2人即可參與當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)獲新客排名獎。排名符合獎項要求可得到相應(yīng)獎勵。機(jī)構(gòu)一等獎二等獎三等獎入圍標(biāo)準(zhǔn)新增客戶數(shù)大于等于4新增客戶數(shù)大于等于3新增客戶數(shù)大于等于2獎項銀元寶（30g）品牌電動牙刷品牌藍(lán)牙耳機(jī)機(jī)構(gòu)一等獎數(shù)量二等獎數(shù)量三等獎數(shù)量江西204080備注：方案按新增交易客戶數(shù)排名，新增交易客戶數(shù)相同按當(dāng)月全產(chǎn)品投資金額排名。7月資源支持——陸金所方案3一、活動時間：7.1-7.31二、活動對象：金管家APP用戶三、方案內(nèi)容：

活動期間金管家APP新注冊陸金所可獲75元投資券金色人生（5/1000起投）投資1000元，放1個月，年化收益提升6%B2C、融政通（50/5W起投）

投資50000元，放6個月，年化收益提升0.2%穩(wěn)盈e享（20/5000起投）

投資5000元，放1個月，年化收益提升