汽車保險杠項目策劃商業(yè)計劃書

1、復(fù)合式緩沖汽車保險杠項目商業(yè)打算書國家專利：ZL96221432.9第一章 專利技術(shù)產(chǎn)品介紹一、產(chǎn)品簡介 近百年來，汽車工業(yè)的迅猛進展使得汽車已成為人類的要緊交通工具和運輸工具，但車禍并沒因為汽車科技的進步而減少，相反隨著世界各國道路上的汽車越來越多、越來越高速行駛，車禍發(fā)生的頻率越來越高、數(shù)量越來越大、危害越來越嚴峻，據(jù)世界衛(wèi)生組織的統(tǒng)計，每 年 全 球的汽車交通事故造成120多萬人死亡，5千多萬人傷殘，交通事故已成為現(xiàn)代社會的第一公害。因此，汽車安全已是世界社會經(jīng)濟進展需重點關(guān)注并解決的大問題。為了解決這一問題，各國均致力于研究開發(fā)新的汽車安全技術(shù)，國際汽車界也把如何改善和提高汽車安全性能

2、列為重大研究課題，為攻克汽車安全課題做了不懈努力，但效果仍然不盡如人意；美日等發(fā)達國家有研究以汽車鋼骨架保障汽車安全的試驗，但成本就要數(shù)萬元，僅適用發(fā)生重大交通事故情況下的高檔豪華汽車，全然不適合絕大多數(shù)汽車的安裝使用。本項目專利發(fā)明人大膽創(chuàng)新，在反復(fù)實踐的基礎(chǔ)上領(lǐng)先開發(fā)出具有綜合功能的“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”，這一專利產(chǎn)品的問世，具有突破性的意義，最大程度上克服了常規(guī)汽車保險杠以及同類產(chǎn)品在技術(shù)上的缺陷，完善了保險杠功能，為當今國際汽車安全領(lǐng)域注入了新的生機和活力。通過試車碰撞試驗證明，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”相關(guān)于其它類型安全裝置，其安全性能更為優(yōu)越和突出，其安全系數(shù)大大高于行業(yè)標準，該復(fù)

3、合式緩沖汽車保險杠是利用數(shù)種不同材料開發(fā)研制出來的多功能元件，工藝組裝精湛，通過多級緩沖，采納以柔克剛的原理，突破了原有鋼性保險杠不能汲取能量的局限，具有主動和被動同時起作用的雙功效。 “復(fù)合式緩沖汽車保險杠” 特定位置設(shè)置了發(fā)光警示標記，并與剎車系統(tǒng)配合，綜合效能顯著，在正規(guī)實驗場試驗，時速60公里之內(nèi)與水泥墻發(fā)生正面碰撞，其特有的功能愛護車輛的轉(zhuǎn)向機構(gòu)，懸掛系統(tǒng)驅(qū)動系統(tǒng)不受損，各部組件均沒有因為碰撞而變化，車身橫梁未變型、 未扭曲，輪距未移位，如此可幸免行駛中車輛跑斜而加速磨損造成更大損失，其特有的瞬間復(fù)原功能更是出奇制勝，相較于同類產(chǎn)品，幸免了鋼性保險杠所存在攻擊性的缺陷。 復(fù)合式緩沖汽

4、車保險杠結(jié)構(gòu)合理，外形美觀，安全功效優(yōu)良，提高了汽車行車的可靠性及安全性能，產(chǎn)品安裝快捷、輕巧，適合于各種車輛配套設(shè)計安裝，而且產(chǎn)品性價比突出、價格適中，市場競爭優(yōu)勢明顯。鑒于該技術(shù)產(chǎn)品的安全作用，只要能堅持產(chǎn)品技術(shù)質(zhì)量過硬、工藝精益求精、不斷增加科技含量不斷升級產(chǎn)品，必將在汽車保險杠的市場中占據(jù)專門大的份額。同時該產(chǎn)品也將填補當今國內(nèi)、國際汽車保險杠品種的一個空白。其關(guān)鍵材料符合國家節(jié)環(huán)保能政策，生產(chǎn)過程也將得到國家的政策鼓舞與支持。（河南省科技廳對產(chǎn)品的鑒定意見：本有用型“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”，采納橡膠海綿狀氣包杠固定在金屬骨架上，合成緩沖簧，液壓減震器，于骨架相接，游掛在大梁前端。后與

5、橫梁相接，橫梁與車大梁相固定。受力時，瞬間撞擊力被緩沖杠多級汲取。汽車各連結(jié)處不松動，輪距不移位，緩沖杠為長方半圓型，兩端有感光警告標志，特裝有碰擊自動剎車裝置，氣包杠受力推動傳遞桿及拉簧作用下，推動總泵推杠，總泵工作，剎車起作用，自動減速，碰擊力減少。該安全裝置結(jié)構(gòu)簡單、美觀，安全效果顯著。）二、產(chǎn)品比較 目前市場上的要緊汽車保險杠及其他汽車安全產(chǎn)品有： 1、鋼性保險杠：該產(chǎn)品在汽車內(nèi)僅起連接作用，發(fā)生碰撞不能有效的汲取能量，且鋼性保險杠具有攻擊性，不符合碰撞共存的原則，對愛護車內(nèi)人員不利。 2、柔性保險杠：只能在8km之內(nèi)發(fā)生碰撞時起到安全防護作用。 3、電子倒車器：具備給駕駛員信號提示作

6、用，但不具備被動防撞功能。4、安全帶：低速碰撞時，能夠固定人員，防止人員沖出車外，但在發(fā)生重大碰撞、翻車、起火而導(dǎo)致人員受傷不能翻轉(zhuǎn)的情況下，反而束縛人員逃生，極易造成本可幸免的人員傷亡。5、安全氣囊：1953年安全氣囊的專利誕生于美國；1980年德國奔馳公司于奔馳S級轎車實現(xiàn)正式量產(chǎn)；1985年在美國市場的奔馳車全部安裝。由此使其成為高檔汽車的標準。但安全氣囊它屬于輔助約束系統(tǒng)，是被動、附屬的部件，而且只有和安全帶以及安全車身結(jié)合在一起才能發(fā)揮作用，更重要的是，在碰撞時氣囊是否開啟有嚴格的限制條件，即使開啟，它的作用也是有限的。因此安全氣囊并不是萬能的?！皬?fù)合式緩沖汽車保險杠”： 與上列產(chǎn)品

7、相比，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”不存在上述不足，而且與同類產(chǎn)品相比，多級緩沖，吸能量大，具備了兩維碰撞時吸能的特點，能真正解決車身自身在碰撞中硬件的完整性，具有主動調(diào)節(jié)車身狀態(tài)和被動汲取撞擊能量以保證車身及乘員的安全。此優(yōu)點是目前國內(nèi)外市場上是其他保險杠和其他安全產(chǎn)品所不具備的，有著較強和明顯的競爭優(yōu)勢，最可寶貴的的是，當碰撞時，贏得了時刻，安全性能強，而且具備了主動、被動、自動剎車，同時有發(fā)光標志，有著多重防撞安全功能。與國內(nèi)國際權(quán)威汽車碰撞試驗數(shù)據(jù)比較：國內(nèi)國外測試汽車碰撞2008年，國內(nèi)權(quán)威機構(gòu)碰撞測試，50公里時速向?qū)Ｓ门鲎苍O(shè)施碰撞，碰撞汽車前身部分關(guān)鍵部件受不同程度破壞、報廢，感應(yīng)器模

8、擬駕駛員受傷（具體受傷情況未公布）；2009年三月美國高速公路時速64公里碰撞測試，最耐撞車型碰撞的結(jié)果：汽車前身各部件全部報廢，圖片顯示該型汽車骨架特不牢固因此感應(yīng)器模擬駕駛員受傷不明顯；安裝使用“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”汽車碰撞64公里時速向?qū)Ｓ门鲎菜鄩ε鲎?，碰撞后，汽車各部件均未受任何輕微破壞，真人駕駛員未受任何輕微傷，因為是多次碰撞后的最后一次高速碰撞，保險杠略有變形。綜上所述，從市場競爭來看，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”具備了極強的市場競爭力。三、市場商情目前我國已對國產(chǎn)及進口汽車的碰撞性試驗實行強制認證，國家2002年公布的第一批實施強制性產(chǎn)品認證目錄中，明確將汽車碰撞試驗列入對汽車的

9、檢測之中。從2003年5月1日起未經(jīng)碰撞試驗或經(jīng)碰撞試驗不合格的國外汽車不能進入我國市場，國產(chǎn)汽車未能通過強制試驗的也不能出廠銷售。2007年中國汽車研究所開始對全國生產(chǎn)銷售的汽車進行抽樣碰撞試驗并公布安全等級。通過初步的市場調(diào)研結(jié)果來看，汽車的安全性 能己成為最大的賣點之一。 1、來自于汽車消費群體的調(diào)查表明：80以上的購車者認為汽車安全性能是首選因素。 2、 來自于交通行業(yè)的調(diào)查表明：80以上撞車事故屬于低速20公里時速輕度相撞。3、來自于保險行業(yè)的調(diào)查表明：70以上的保險賠付用于輕度相撞事故的車輛。據(jù)中國汽車報的一份調(diào)查表明：中國購車市場購車率逐年上升，增長速度平均達到80左右。國家發(fā)改

10、委出臺了汽車“十一五規(guī)劃”，轎車的進展速度將大大高于汽車工業(yè)的平均增加率。據(jù) 權(quán) 威 專 家 估 計， 到2010年，中國的轎車產(chǎn)量將突破1600萬輛，考慮2008年年發(fā)源于美國的金融風(fēng)暴對全球經(jīng)濟包括對中國經(jīng)濟的阻礙因素，結(jié)合我國政府刺激經(jīng)濟振興十大產(chǎn)業(yè)中包括汽車產(chǎn)業(yè)的因素，極保守可能2009年中國的轎車產(chǎn)銷量將超過1000萬輛以上。據(jù)此，我國汽車保險杠有數(shù)百億元的商業(yè)市場。通過上述資料，我們不難看出，假如汽車安全產(chǎn)品能在碰撞中對乘員和車輛有明顯的愛護作用，必將有巨大的市場，產(chǎn)品的競爭力必將使其搶占較大的市場份額。而“復(fù)合式緩沖汽車保險杠” 順應(yīng)市場需求，安全性能優(yōu)越，結(jié)構(gòu)科學(xué)合理，安裝便捷

11、，外形美觀大方，具有強大的市場潛力和競爭力，前景寬敞。 四、市場運作策略 面對日趨強大的汽車消費群體，公司將通過以下策略來實現(xiàn)產(chǎn)品的快速長久占據(jù)市場：1、不斷完善和強化產(chǎn)品的安全功效、防撞屬性、技術(shù)性能、科技含量，讓國內(nèi)外車主、駕駛員、汽車廠商掌門人及其他相關(guān)人士記?。菏褂谩皬?fù)合式緩沖汽車保險杠”，在汽車行駛50公里時速范圍內(nèi)，無愧是駕駛員生命健康的優(yōu)質(zhì)盾牌、車主財產(chǎn)的愛護神、保險公司保資的安全防火墻、汽車生產(chǎn)廠商品牌榮譽的宣傳員；這有利于開創(chuàng)一條高質(zhì)量、高性能、系列化的暢銷產(chǎn)品道路。2、設(shè)計切實可行、超常規(guī)、堪稱營銷典范的市場營銷方案系統(tǒng)，逐步建立基礎(chǔ)牢固不可撼動、主干堅韌無法擊傷、枝繁葉茂

12、生命旺盛的寬敞完善的營銷體系(見“第三章 公司與進展策略之三公司進展思路”）。3、 隨時依照國內(nèi)國際汽車行業(yè)的進展現(xiàn)狀及進展趨勢，不 斷 推陳出新，生產(chǎn)出適應(yīng)市場的和顧客需求的新產(chǎn)品。4、壟斷市場目標策略：A、總廠產(chǎn)品50%左右壟斷高檔車市場：最優(yōu)質(zhì)材料最精工藝最高質(zhì)量產(chǎn)品贈送省部正職及以上領(lǐng)導(dǎo)專用車車型選大紅旗和其他品牌車，最優(yōu)質(zhì)材料最精工藝產(chǎn)品最高價格安裝知名大企業(yè)家專車車型選大紅旗、奔馳、寶馬、奧迪，為國產(chǎn)與合資國內(nèi)廠最高價豪華車配套生產(chǎn)，少量預(yù)約汽修廠市場直銷；B、總廠產(chǎn)品投放10%于中高檔車市場：招標為大廠名車銷售量大的新型車配套生產(chǎn)，為軍車、武警車、公安車、金融專用車使用量大者按訂

13、單配套生產(chǎn)，為地級市以上國家機關(guān)與國家事業(yè)單位使用量大的車型按訂單配套生產(chǎn)，為正縣級以上、國家副局級以上公務(wù)員使用量大的車型按訂單配套生產(chǎn)，為零售價20萬元以上市場銷售量大的車型按訂單配套生產(chǎn)；與全國保險公司中車險量最大的幾家公司的總部、地級市車管機構(gòu)年審定點汽修廠簽訂合同，為中、高檔量大的車型按訂單生產(chǎn)；為新能源、環(huán)保車按訂單配套生產(chǎn)，量大的差不多車型預(yù)約汽修廠市場零售；C、設(shè)立大分廠，產(chǎn)品只試水5%以上低檔車市場：為大廠名車生產(chǎn)銷售量最大、效益最好的車型和新型車招標配套生產(chǎn)。第二章 產(chǎn)品市場概論一、產(chǎn)品的市場特點通過對“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列產(chǎn)品具有的優(yōu)勢的分析，人們不難看出該產(chǎn)品具備

14、了產(chǎn)業(yè)化、商品化、市場化的條件。1、獨有性：國內(nèi)唯一通過真人駕駛員實車碰撞的汽車防撞保險杠。產(chǎn)品防撞保險功能在國內(nèi)國際上差不多上獨一無二的，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）項目的核心技術(shù)是具有國際領(lǐng)先水平的高新技術(shù)。（2）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)工藝進行了全面的創(chuàng)新設(shè)計。（3）對汽車安全和駕駛員的愛護有明顯的效用，是其他產(chǎn)品不具備的。（4）有市場優(yōu)勢，專利技術(shù)使公司擁有成果轉(zhuǎn)化項目的全部自主知識產(chǎn)權(quán)。2、專利價值：國家專利局授權(quán)專利，并被評為國家優(yōu)秀專利，并被多省市和機構(gòu)評為優(yōu)秀專利。1、評估機構(gòu)的評估價值：A、北京某評估機構(gòu)依照國內(nèi)市場初評價值：5000萬元；B、上海某評估機構(gòu)依照國內(nèi)市場初評價值：50

15、00-6000萬元；C、香港某評估機構(gòu)依照國際市場初評價值：2億元美金；2、曾經(jīng)有企業(yè)購買專利出價情況：A、臺灣某企業(yè)愿出價1000萬元；B、新加坡某企業(yè)愿出價3000萬元；C、二汽出價700萬元； D、四川某企業(yè)要求以80萬元買斷在四川一個省的專利使用權(quán)；還有其他若干家企業(yè)有意向要求買斷在一個省的專利使用權(quán)。3、低成本高品質(zhì)與絕對價格優(yōu)勢，價格對比適中：同類同檔次汽車保險杠平均價格約3000元8000元套；安 全 功 能 超 越 專門 多 的 “復(fù)合 式 緩 沖 防撞汽車保險杠”在試銷時期打算中的出廠售價暫定為3000元套（成熟銷售后出廠價4500元左右），同類產(chǎn)品中性價比特不突出。公司的產(chǎn)

16、品采取積極靈活的定價方式，有助于達成與各大汽車生產(chǎn)商聯(lián)合進行配套生產(chǎn)銷售的共識。4、打算于產(chǎn)品上市后通過IS0900國際質(zhì)量認證，這將有利于最終市場目標的實現(xiàn)，并可在以下幾個方面 受益：第一，提高治理效率和產(chǎn)品質(zhì)量；第二，提高企業(yè)知名度，第三，增加企業(yè)銷售能力；第四，增強企業(yè)競爭力。5、依照市場情況，不斷調(diào)整產(chǎn)品營銷策略，策劃有力的新聞事件，讓各種媒體和渠道自覺大力度宣傳，讓更多的用車單位、更多的車主和乘車人了解公司的復(fù)合式汽車防撞保險杠；加強對營銷人員的培訓(xùn)力度，建立高效率的銷售團隊；同時采納高效的營銷治理。二、產(chǎn)品市場前景調(diào)研與預(yù)備“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列產(chǎn)品具有的優(yōu)勢，決定了公司進展

17、的關(guān)鍵是迅速搶占市場，取得較高的市場占有率，因此必須采取有效的策略。 公司通過對產(chǎn)品投放市場前，在汽車生產(chǎn)廠商、產(chǎn)品投資商、銷售商、駕駛員群體中所進行的調(diào)研，得到以下幾種反饋：1、駕駛員：假如做到時速30公里碰撞時，車不損，人不傷，那么此類汽車保險杠一定會在市場上暢銷。 2、駕駛員：在碰撞發(fā)生后，保險杠能立即復(fù)原更理想了。此種產(chǎn)品性能優(yōu)越、產(chǎn)品價格適中是最符合消費購買力的產(chǎn)品。 3、銷售商：假如此類型保險杠推向市場，最好能夠申請、采納特許經(jīng)營的方式進行銷售。4、投資商：曾經(jīng)有合作投資商決定投資與投資資金數(shù)額：A、2005年，香港一家企業(yè)決定投資2000萬元，投資款已劃撥到當時專利人合作設(shè)立的公

18、司帳戶；B、2007年上半年年，某企業(yè)家決定投資合作，全部使用該廠的廠房和設(shè)備，另出資5000萬元作為流淌資金；C、2007年7月，香港某企業(yè)決定投資9000萬元； D、融資中介公司找到某投資商愿投資9000萬元；（以上案例因不同專門緣故而中止 ）其他意向投資的有多家投資商。5、汽車生產(chǎn)廠商：（1）一汽集團：假如產(chǎn)能能夠滿足廠方要求，同意年配套10萬輛汽車；（2）中意公司：愿年配套5萬輛小型汽車；（3）調(diào)研過程聯(lián)系接觸過其他多家汽車生產(chǎn)廠商也有積極意向配套。意向配套約共有數(shù)十萬套。6、保險公司：愿與相關(guān)方合作銷售；此渠道響應(yīng)熱烈，需求量相當大。7、政府：國家發(fā)改委、深圳市領(lǐng)導(dǎo)都給與了高度重視。

19、為在今后市場化過程中爭取政策支持制造了政策環(huán)境條件。公司的市場定位為安全型防撞汽車保險杠的制造與銷售。目前市場還沒有同類產(chǎn)品出現(xiàn)，假如能迅速搶占制高點，就能占據(jù)大的市場份額。公司核心人員長期從事汽車保險杠專利技術(shù)的研制與開發(fā)、跟蹤國內(nèi)國際汽車保險杠領(lǐng)域信息，目前該項安全型防撞汽車保險杠安全性在國內(nèi)國際上處于領(lǐng)先地位，技術(shù)上已差不多成熟，具備了實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的技術(shù)條件和市場條件。前期工作己投入大量的人力物力和時刻，投入研發(fā)經(jīng)費、市場調(diào)研經(jīng)費、產(chǎn)品防撞試驗經(jīng)費、產(chǎn)品試拓展聯(lián)絡(luò)洽談等經(jīng)費數(shù)百萬元，使該專利技術(shù)在業(yè)界具有了專門高的知名度和美譽度，為今后公司的進展制造了良好的條件，打下了基礎(chǔ)。三、 市場開拓

20、打算本產(chǎn)品具有巨大的市場潛力，為擴大市場占有率，擬定如下打算：1、發(fā)揮公司技術(shù)優(yōu)勢和策劃優(yōu)勢，高起點打進全國主流核心需求市場，接近同步打入海外主流市場，建立完善高效的營銷網(wǎng)絡(luò)。通過市場調(diào)查得出有效結(jié)論，公司將著眼于相對需求量大和同意能力強的大都市和汽車企業(yè)進行試銷和服務(wù)，比如北京、上海、天津、廣州、長春、湖北十堰等等汽車工業(yè)發(fā)達的都市，其他汽車擁有量大的大中型都市。2、參加國內(nèi)國際最有阻礙的相關(guān)展銷會、博覽會，擴大阻礙力，查找合作伙伴，搶占市場。3、確定多種合作方式， 進行技術(shù)合作與市場合作，在 發(fā)揮多方優(yōu)勢實現(xiàn)多贏的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。4、進展戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，選擇意向積極的汽車廠商

21、建立長期合作伙伴關(guān)系，實行配套生產(chǎn)銷售或與開發(fā)新車型配套。先選擇意向明確的長春汽車制造廠的紅旗牌轎車等等；并爭取一汽集團、上海大眾、一汽大眾、二汽集團、比亞迪等品牌早日實行配套或開發(fā)新車型配套。此渠道已得到積極響應(yīng)，信息反饋樂觀。5、開拓一些新的銷售渠道。銷售渠道包括以下幾種：A、分銷商：確定分銷商是公司市場打算中的重要環(huán)節(jié)之一。要選擇一些團隊專業(yè)性強、隊伍穩(wěn)定、有拼搏精神、有良好資源、又有目標有打算有策略的地區(qū)總代理經(jīng)銷商；此渠道要緊是面對汽車維修零售市場。B、直銷：公司將嘗試重點建立直銷網(wǎng)絡(luò)，如全國各大中都市車管所年審定點大型汽修廠，或與交通部門配合，抓住年檢、年審等時機，進行合作推廣。直

22、銷將成為公司經(jīng)營的特色之一。直銷能夠及時得到客戶信息反饋和追蹤服務(wù)，確保企業(yè)的美譽度，還可減少仿冒產(chǎn)品沖擊，保障企業(yè)的利益。C、借鑒國際成功經(jīng)驗，由保險公司入手，與相關(guān)方合作銷售；此渠道已得到積極響應(yīng)，信息反饋積極暢通。四、競爭策略 1、嚴格操縱生產(chǎn)成本 “低成本，高質(zhì)量”是公司的整體戰(zhàn)略之一，同時也是公司獲得競爭優(yōu)勢，贏得市場的重要保障。防撞保險杠生產(chǎn)工藝流程簡單，生產(chǎn)設(shè)備配置少，對生產(chǎn)工人文化要求不專門高，只要公司重視培訓(xùn)，汲取較低學(xué)歷的青年人，通過培訓(xùn)與制定獎罰制度，可將他們培養(yǎng)城較高素養(yǎng)的工人，因而降低了生產(chǎn)成本中的人工成本；每件產(chǎn)品的種類成本總和假如能操縱在產(chǎn)品價格的50以下，必將給

23、公司帶來巨大的經(jīng)濟效益，因此必須制定嚴格的生產(chǎn)流程以操縱生產(chǎn)成本。 2、嚴格操縱產(chǎn)品質(zhì)量 質(zhì)量是產(chǎn)品的生命，公司將實行全面質(zhì)量治理并建立完善的質(zhì)量保障體系，要緊包括： a、建立明確細分的質(zhì)量打算和質(zhì)量目標。 b、建立綜合系統(tǒng)的質(zhì)量打算和質(zhì)量目標。 C、建立一套靈敏的質(zhì)量檢驗和反饋體系，操縱產(chǎn)品質(zhì)量。d、建立質(zhì)量治理工作的標準化程序。3、以產(chǎn)品“安全性”為公司進展的發(fā)動機，以品牌知名度為公司進展的翅膀，馬力強翅膀硬，公司定能騰飛、定能飛高飛遠。公司配備強有力的決策團隊，花大力氣抓好科研、工藝、品牌等各項建設(shè)。第三章 公司與進展策略一、公司成立與目標經(jīng)協(xié)商擬成立的汽車安全科技開發(fā)有限公司，擬在珠三

24、角高新技術(shù)發(fā)達的都市（工業(yè)園區(qū)）注冊，由多位股東聯(lián)合創(chuàng)建成立，是一家以研制開發(fā)生產(chǎn)專利產(chǎn)品“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列為主導(dǎo)產(chǎn)品的專業(yè)汽車安全裝置生產(chǎn)企業(yè)。公司生產(chǎn)宗旨：產(chǎn)品創(chuàng)新，技術(shù)領(lǐng)先，品質(zhì)卓越，追求完美。用領(lǐng)先的技術(shù)、經(jīng)驗和知識，生產(chǎn)出具有國際領(lǐng)先性能的安全愛護作用的汽車防撞保險杠，造福汽車行業(yè)，造福人類。公司經(jīng)營口號：用科技打造安全，用質(zhì)量創(chuàng)建信譽，用智慧愛護財產(chǎn)，用良知愛護生命，用安全、信譽、智慧、良知換取效益! 公司進展目標：以研發(fā)生產(chǎn)銷售為主，力爭在5年內(nèi)將公司進展成為中國專業(yè)生產(chǎn)汽車防撞保險杠的大型企業(yè)，不求最大，但求最強的進展思路，實現(xiàn)“適度規(guī)模”即“規(guī)模經(jīng)濟”，并與國內(nèi)市場

25、接近同步將產(chǎn)品打入國際市場；公司創(chuàng)立一年后爭取盡早與美國企業(yè)合作，早日到美國納斯達克上市，借此較大規(guī)模打開美國銷售市場并打開其他發(fā)達國家市場。 公司將實施“時期性進展”的戰(zhàn)略，以創(chuàng)新技術(shù)帶動企業(yè)迅速進展，朝著成為行業(yè)龍頭企業(yè)的進展目標不懈努力。 第一時期：2009年充分利用首期資金的支持夯實公司進展的基礎(chǔ)，完成防撞保險杠的技術(shù)升級和市場廣泛應(yīng)用的前期開拓，完成產(chǎn)品產(chǎn)出與順利推廣的任務(wù)。 第二時期：2010年7月以后打算用3年左右時刻，大力度全面開展防撞保險杠的推廣和企業(yè)的大進展，目標是占據(jù)10左右的國內(nèi)市場，并成功打入海外、進入國際市場。 汽車安全科技開發(fā)有限公司是一個打算中的公司，是一家具有

26、開發(fā)和生產(chǎn)防撞汽車保險杠的企業(yè)。公司擁有防撞汽車保險杠的專利技術(shù)，提倡以人為本、安全至上的設(shè)計理念，為人們的人身安全和汽車安全開發(fā)和生產(chǎn)高安全性能的汽車保險杠。其業(yè)務(wù)范圍包括防撞汽車保險杠技術(shù)及產(chǎn)品的開發(fā)、咨詢、服務(wù)、專利 技 術(shù) 轉(zhuǎn)讓。公司的優(yōu)勢在于產(chǎn)品的防撞保險功用突出，產(chǎn) 品 的 性 價 比 突 出 ，汽 車 廠 商 高 度 重 視 配 套 生 產(chǎn) ，銷 售 沒 有 困 難 ， 產(chǎn) 品 的 市場寬敞。 依照目前國家和地點產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟政策，項目落地政府會高度重視汽車行業(yè)和汽車零配件行業(yè)的進展，現(xiàn)在成立汽車安全科技開發(fā)公司，對公司的進展有良好的政策環(huán)境。 目前專利持有人已通過對產(chǎn)品實體碰撞試驗得

27、到了科學(xué)數(shù)據(jù)分析，為 進行開發(fā)、設(shè)計、制造中、高檔轎車、客車專利產(chǎn)品保險杠制造了有利條件，并分不與多家汽車制造廠進行了積極聯(lián)落接觸，為整車配套生產(chǎn)系列保險杠產(chǎn)品做了前期預(yù)備工作，同時，在生產(chǎn)上積極落實各種設(shè)備、工裝模具、零部件的加工等合作企業(yè)的洽談，做好了投產(chǎn)前的預(yù)備工作。二、公司進展思路：超常規(guī)、跨越式健康進展1、 司成立后，與國內(nèi)和香港的相關(guān)大學(xué)合作設(shè)立汽車安全研究所，開展互惠合作，設(shè)立博士后工作站，借以提高公司研發(fā)能力、技術(shù)高度、知名度和阻礙力；2、公司成立以后將與國家級汽車安全科研試驗機構(gòu)，包括設(shè)在清華大學(xué)的汽車安全與節(jié)能國家重點實驗室建立緊密關(guān)系；并以其科技含量高、安全性能獨特突出優(yōu)

28、越、具有節(jié)能和新材料性質(zhì)申報市級、省級、國家級高科技產(chǎn)品與資金扶持、市場化政策扶持；申請區(qū)級、市級、省級、國家級高科技企業(yè)及項目和資金支持，最高目標是申報國家“863”重大科技項目與國家扶持資金、地點政府配套扶持資金；爭取借國家和地點政府扶持的力度，加快公司進展步伐，提高公司產(chǎn)品知名度和品牌無形資產(chǎn)，加大產(chǎn)品的市場推廣力度；3、設(shè)立公司進展戰(zhàn)略顧問委員會，邀請幾位重量級院士作為公司進展戰(zhàn)略顧問委員會主任、副主任、顧問，聘請各汽車廠商研究所所長作為策略顧問，獲得超常規(guī)進展的資源，巧借力量，獲得高端指導(dǎo)支持的同時極大提高公司產(chǎn)品推廣的力度；為取得超常規(guī)社會效益和經(jīng)濟效益制造條件；4、策劃牽頭成立中

29、國國際汽車安全研究會（理事會），由國內(nèi)外汽車廠商董事長總經(jīng)理銷售總監(jiān)和大中型經(jīng)銷商及大型汽修廠董事長總經(jīng)理為主組成的國際汽車安全研究會（理事會），名譽會長邀請中國汽車工業(yè)協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)出任，會長邀請清華大學(xué)汽車研究所領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，理事長單位年會費加贊助費100萬元人民幣或50萬美金且須是中國前五位汽車廠商一把手中的一位或國際聞名汽車廠商（在中國有分公司如奔馳、寶馬、大眾、）的董事長出任，國家級汽車安全實驗室、研究所要緊領(lǐng)導(dǎo)任副會長，前十大汽車廠商董事長總經(jīng)理任常務(wù)理事長，本公司董事長或總經(jīng)理任副會長兼秘書長、法人。這些領(lǐng)導(dǎo)和企業(yè)家既是各自單位的進展領(lǐng)航人，同時也是國內(nèi)國際車主生命財產(chǎn)安全的要緊責(zé)任人，他

30、們高度自覺真正重視汽車安全之時，也是寬敞車主們的福音來臨和各公司汽車銷量上升加速之時，更是本公司產(chǎn)品以絕對優(yōu)勢搶占市場份額完全打開銷路的開始，公司產(chǎn)品有限壟斷中高檔產(chǎn)品市場是有極大可能的。三、組織結(jié)構(gòu)1、董事會。公司最高的權(quán)力機構(gòu)，決定公司的經(jīng)營方針和投資打算。2、董事長1人。董事長對董事會負責(zé)，負責(zé)公司的總體規(guī)劃，制定進展戰(zhàn)略，平衡、協(xié)調(diào)各主管部門的關(guān)系。3、副董事長、總經(jīng)理(總工)1人?？傮w負責(zé)公司的產(chǎn)品開發(fā)研制、產(chǎn)品銷售培養(yǎng)和追蹤新技術(shù)及對外合作業(yè)務(wù)。 4、生產(chǎn)副總(供應(yīng)、生產(chǎn))1人。負責(zé)與公司產(chǎn)品生產(chǎn)有關(guān)的各項工作，如原料采購、質(zhì)量治理、新產(chǎn)品開發(fā)等。 5、公共關(guān)系部副總或銷售副總1人

31、。 對公司總體的市場推廣以及對營銷公共活動負責(zé)，治理營銷隊伍，對公司的銷售及售后服務(wù)負責(zé)。 6、辦公室主任1人。協(xié)助公司董事長工作，要緊負責(zé)后勤工作，財務(wù)治理等。7、人力資源部經(jīng)理1人。負責(zé)技術(shù)人員、治理人員的招聘、培訓(xùn)和治理工作。 8、銷售部高級經(jīng)理1人。負責(zé)公司的各項營銷工作，包括廣告業(yè)務(wù)和外地銷售治理，跟蹤前沿技術(shù)，反饋信息，售后服務(wù)等。 9、財務(wù)部經(jīng)理1人。負責(zé)公司的財務(wù)治理工作。 10、研發(fā)中心經(jīng)理1人。負責(zé)公司的新產(chǎn)品研發(fā)、產(chǎn)品的升級完善，追蹤國際新技術(shù)。 其他治理人員 以上是初步框架，公司設(shè)立時將依照實際需要由董事長、總經(jīng)理提議、股東協(xié)商確定。四、組織治理 汽車安全科技開發(fā)有限公

32、司將努力建立一套完善的貫穿生產(chǎn)到銷售的企業(yè)核心程序。通過不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗、分析市場變化做出及時正確的決策，最大限度地增加公司的產(chǎn)品競爭力。那個核心程序包括生產(chǎn)程序、銷售程序和決策程序三個組成部分，它們是一個相輔相成的有機整體，相互阻礙，相互作用，以確保公司各項職能的有效運作，實現(xiàn)公司的長遠進展為最終目標，其中每一部分都包括明確的工作內(nèi)容。治理職責(zé)：1、開發(fā)研究室：追蹤國際安全技術(shù)的進展方向，對本保險杠的其它功能進行研究和開發(fā)新型號的防撞保險杠。2、財務(wù)部：對本公司的一切財務(wù)進行核算，合理運用現(xiàn)有的流淌資金并向總經(jīng)理提供真實有效的財務(wù)資金的運轉(zhuǎn)資料，促進公司穩(wěn)步、快速的進展。3、市場部：制定年度

33、的銷售打算，大力度落實公司的銷售任務(wù)。4、生產(chǎn)部：對本公司的產(chǎn)品進行生產(chǎn)過程的治理和操縱；確保生產(chǎn)安全的情況下，嚴格遵守生產(chǎn)紀律，注重產(chǎn)品質(zhì)量。5、技術(shù)部：對設(shè)備的技術(shù)進行監(jiān)督和指導(dǎo)，必須對其治理設(shè)施質(zhì)量、安全系數(shù)等問題認真負責(zé)和組織研究小組對新產(chǎn)品進行嚴格的技術(shù)把關(guān)和建立完善的生產(chǎn)工藝流程。6、總經(jīng)理：除對其下屬各部門進行治理，同時對本公司的總體進展進行分析策劃。7、董事長：下達董事會的決議，并對公司的進展進行策劃。8、董事會：對其各部門要緊負責(zé)人進行全面監(jiān)督，并討論修改董事長的策劃書。9、顧問團：聘請國家級專家團作為戰(zhàn)略顧問團，聘請國內(nèi)多家汽車研究所負責(zé)人作為策略顧問團。第四章 效益與投資

34、估算分析一、生產(chǎn)銷售效益分析 據(jù)中國汽車工業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，2006年，2007年，2008年，我國國產(chǎn)汽車生產(chǎn)分不是728萬輛，8 8 8萬輛，約1000萬輛。據(jù)有關(guān)專家可能，到2010年，中國家用轎車保有總量將達到4660萬輛，其中居民家用轎車保有量約1400多萬輛。到2020年，中國家用轎車保有量將達到7200萬輛。考慮世界金融危機的阻礙，我國近幾年汽車消費無疑將受到一定阻礙；但我國政府已將汽車行業(yè)進展列入國家經(jīng)濟振興打算，是促消費、拉內(nèi)需、保增長的重頭戲之一，因此今后若干年汽車的產(chǎn)銷量會穩(wěn)定增長，其后隨著經(jīng)濟的恢復(fù)快速增長汽車產(chǎn)銷量又會高速增長。 由于本專利技術(shù)的安全性能突出，應(yīng)用于汽車安

35、全裝備后能大幅度提高汽車防撞的安全性能，必定會受到汽車消費者和汽車生產(chǎn)廠商的廣泛認同，必定會成為汽車銷售環(huán)節(jié)中的一個重大商機。因此，我 們 的 “復(fù) 合 式 緩 沖 汽車保險杠”投放市場后必將快速形成巨大效益。應(yīng)用初期第一個銷售年度，若本專利產(chǎn)品市場推廣應(yīng)用率為1，即市場年需求量10萬套，每套綜合成本可能1500元，出廠售價可能3000元，則年毛利潤為1.5億元人民幣已能夠落實；到產(chǎn)品銷售成熟初期，若推廣應(yīng)用率達到3以上，假如市場年需求本產(chǎn)品量30萬套以上，每套成本上升到2500元，售價5000元，產(chǎn)品每套平均毛利潤到達2500元以上，則年毛利潤為7.5億元以上。依照專利持有人近年的市場調(diào)研和

36、多家汽車廠商的積極意向反饋，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”配套生產(chǎn)銷售量專門可觀，假如技術(shù)質(zhì)量工藝過硬，第三個銷售年度銷售30萬套應(yīng)該有保障，確實是講可獲得毛利潤7.5億元左右。 二、 財務(wù)分析（四億規(guī)模）1、首期投資 公司首期先投資現(xiàn)金4億元（人民幣，本商業(yè)打算書同），投資現(xiàn)金要緊用于購買自建工廠用地、建工廠、建工人宿舍、高管公寓、辦公用房，購置生產(chǎn)線、相關(guān)設(shè)備、交通工具、辦公設(shè)備、工人工資及產(chǎn)品的生產(chǎn)，包括原材料購買和托付加工費，研發(fā)設(shè)備購置和公司自行生產(chǎn)部分部件與組裝，廣告宣傳費和公共關(guān)系費用、職員福利與社保醫(yī)療等等費用。2、投資凈現(xiàn)值初步計算得到項目的稅后IRR=1927，稅前IRR=290

37、6。按資金成本12，稅后凈現(xiàn)值比較高。該項目盈利能力好，投資方案可行。3、財務(wù)內(nèi)部收益率 財務(wù)內(nèi)部收益率為1927，遠大于資金成本率12，要緊因為成本優(yōu)質(zhì)低價，使得銷售利潤率較高，而且市場增長性專門好。4、項目敏感性分析 敏感性分析采納因素敏感性分析，每次只改變一個因素的數(shù)值來進行分析，針對建設(shè)投資，銷售價格，原材料價格，負荷四項不確定因素的不利變化進行選擇，不確定因素的10，借助它進一步計算，敏感性分析指標及敏感度系數(shù)和臨界點。在項目分析中，敏感性分析中選取項務(wù)內(nèi)部收益率。公司在建設(shè)投資、銷售價格、原材料價格、負荷上存在來自各方面的不確定因素，對四者按提高10和降低lO的單因素變化做敏感性分

38、析。見下表： 敏感性分析表 序號 不確定因素變化率 不確定因素變化率() 項目財務(wù)內(nèi)部收益率 敏感系數(shù)度 臨界點 差不多方案 15.30 1 建設(shè)投資變化 lO 12.60 1.77 12.30 一10 18.40 2.04 2 銷售價格變化 10 19.60 2.84 10 10.60 3.05 7.10 3 原材料價格變化 10 13.80 0.95 22.40 一10 16.70 O94 4 負荷變化 10 17.90 1.72 10 12.40 1.92 11.20 5、盈利平衡分析在一定的生產(chǎn)能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡關(guān)系，確定企業(yè)盈利與虧損的轉(zhuǎn)折點。依照計算，達產(chǎn)第

39、一年的盈虧平衡點BEP(生產(chǎn)能力利用率)=47；該項目固定成本較低，計算結(jié)果表明在生產(chǎn)能力達設(shè)計的47時，即可盈虧平衡，講明項目對市場的適應(yīng)能力較強。三、投資估算該項目總投資7.9億人民幣現(xiàn)金，全部建成后年生產(chǎn)能力l 8種車型、約60萬套的生產(chǎn)流水線，年產(chǎn)值約24億元人民幣左右。（一）投資該項目首期總投資4億元人民幣，由投資方以現(xiàn)金4億元人民幣投入，要緊用于：一期工程 建成現(xiàn)代化工業(yè)廠房與辦公區(qū)2萬及相關(guān)配套設(shè)施，職員住房與餐廳及活動生活區(qū)1.5萬及相關(guān)配套設(shè)施；20萬套保險杠的生產(chǎn)車間、生產(chǎn)流水線、總裝生產(chǎn)線，倉庫、辦公及配套設(shè)施，共需投資4億元，其中：1、購買土地300畝 300畝15萬元

40、 = 4500萬元，3.5萬用房基建費約1.5億，先建約2.5萬，用房基建費約1.15億；2、10條部件生產(chǎn)線2000萬元，10條組裝生產(chǎn)線2000萬元，烤漆車間設(shè)備300萬元，硫化機2臺200萬元，共4500萬元；3、鍋爐l臺(包括管道) 160萬元；4、室內(nèi)行車4套 300萬元 ；5、1000T壓力機4臺 4臺100萬=400萬元；6、加工中心數(shù)控車床3臺：1700萬元；車銑、刨磨機60臺1200萬元；7、電焊、噴漆設(shè)備30萬元；8、模具3套 3套300萬=900萬元；9、（第一年）原材料、零部件成本費用每套900元 10萬套共約9000萬 元（以上為估算，原材料價格、加工費及其他各項成本

41、費用處于不斷變化中，可能會有出入）；10、交通、通訊工具 200萬元；11、辦公設(shè)備及安裝 50萬元；12、廂式貨車4輛 4輛50萬元 = 200萬元；13、碰撞測試及購車等180萬元；14、流淌資金（工資與辦公經(jīng)費、廣告費、公關(guān)等費用） 5000萬元；15、不可預(yù)測 200萬元；16、其它應(yīng)開資 200萬元。二期工程 首批技術(shù)人員和技術(shù)工人熟練后將他們中的優(yōu)秀者作為骨干擴大職員隊伍，打算2013年啟動二期工程，新增年生產(chǎn)能力30萬套的生產(chǎn)流水線，5個生產(chǎn)車間，10條生產(chǎn)線，新增年產(chǎn)值共約9億元，新增年銷售收入9億元，合計年產(chǎn)50萬套，產(chǎn)值共約15億元，合計年銷售收入15億元，需投資約12億元

42、。本期工程款貸款解決。三期工程 2015年啟動三期工程，完工后新增年生產(chǎn)能力50萬套，按當年綜合成本提高至每套成品保險杠2500元、銷售出廠價5000元計，新增年產(chǎn)值共約25億元，新增年銷售收入25億元，合計年產(chǎn)值共約50億元，合計年銷售收入50億元；需投資約5億元。 本期投資可進入國內(nèi)或國際資本市場融資，即發(fā)行股票募集資金，或向銀行貸款。打算銷售三年左右在國內(nèi)外創(chuàng)出專門高的知名度，在國內(nèi)高調(diào)銷售的同時，以戰(zhàn)略布局的眼光、以引而不發(fā)的策略高調(diào)向國際上宣傳，吸引美歐大型汽車廠商或零部件生產(chǎn)商供應(yīng)商或投資財團高度關(guān)注并主動找我方合作，形成多家競爭的局面，我方可爭取到最大化利益，彼時開始正式進入國際

43、市場，在美國納斯達克發(fā)行股票上市后，及時在美國與當?shù)貙嵙?、阻礙力大、資源渠道暢通、產(chǎn)品能順利獲得專門大銷售業(yè)績的企業(yè)合作，開設(shè)第一家國際分公司，要緊面向北美市場；隨后在其他汽車產(chǎn)銷大國（首選歐洲）開設(shè)第二家分公司；所需費用由公司發(fā)行股票解決。完成海外布局后，產(chǎn)銷量力爭達到120萬套，實現(xiàn)產(chǎn)量和營業(yè)額翻番。（二）資金籌措本項目總投資約7.9億元人民幣，其中現(xiàn)金投入4億元人民幣，地點政府立項后，資金采取國內(nèi)外引資方式解決。（三）產(chǎn)品成本估算1、公司職員定員1500人，平均每人工資24800元年，附加費按工資14提取；2、材料、水電費等消耗定額依照工藝參數(shù)計算；3、廠房、生產(chǎn)設(shè)備、辦公設(shè)備等固定資

44、產(chǎn)折舊：按lO年計算，按現(xiàn)行國內(nèi)、國際計算方法計算；4、治理費用：按收入的8計算；5、銷售費用：按收入的5計算；6、營業(yè)稅與所得稅：按國家和當?shù)卣愂照咿k理；7、保管與運輸費用；8、其他。每套產(chǎn)品平均生產(chǎn)成本：約1500元。四、銷售收入1、年銷售收入估算以一期工程完成后二期工程形成產(chǎn)銷實績前計，年銷售收入以年產(chǎn)10萬套保險杠計，價格接近國內(nèi)市場預(yù)測的價格為基礎(chǔ)確定，每套產(chǎn)品平均銷售出廠價格平均為3000元，生產(chǎn)期年銷售收入估算值為3億元。2、年銷售稅金估算銷售稅金依照當?shù)囟悇?wù)局規(guī)定，稅種與稅率如下：增值稅：增值額的17都市維護建設(shè)稅及教育附加費等：占增值稅的10所得稅：本項目享受當?shù)卣?/p>

45、減二免三的優(yōu)惠政策，正常年份按33繳納。3、一期工程銷售年平均利潤估算正常投產(chǎn)后，第一年生產(chǎn)出10萬套合格成品；原材料、零部件、生產(chǎn)、工資、營業(yè)稅、辦公、財務(wù)、治理等綜合滾動投資總成本 每套l500元10萬套 =1.5億元人民幣按第一年生產(chǎn)能力10萬套，實現(xiàn)年銷售收入3億元，成本預(yù)測每套1500元每套成本材料費 150010萬套 = 1.5億元10萬套總利潤 3億1.5億 = 1.5億元正常銷售后第二年開始每月生產(chǎn)出1.5萬套成品以上，年產(chǎn)20萬套，按2009年不變價格計，年投入3億元人民幣，年產(chǎn)值6億元人民幣，總毛利潤3億元。假如生產(chǎn)銷售順利，打算2015年啟動三期工程，三期工程完工后全部生

46、產(chǎn)設(shè)備設(shè)計年生產(chǎn)能力100萬套，按生產(chǎn)成本價格提高、公司品牌提升、銷售出廠價格提高50%左右計，銷售出廠價每套按5000元左右，年產(chǎn)值約50億元左右人民幣。此規(guī)模與前述銷售目標相吻合。 五、銷售及利潤分析 近兩年專利持發(fā)明人做市場調(diào)研，汽車生產(chǎn)廠商反饋的配套生產(chǎn)銷售意向已達約30萬套左右，假如產(chǎn)品重視工藝重視質(zhì)量，假如投資資金和生產(chǎn)規(guī)模能迅速跟上，第三個銷售年度即可達到約30萬套以上的銷售規(guī)模。 銷售利潤估算：第一年度生產(chǎn)能力和銷售按10萬套計，實現(xiàn)年銷售10萬套，銷售收入3億元人民幣。成本預(yù)測：每套1500元10萬套 = 1.5億元人民幣 10萬套毛利潤：3億1.5億 = 1.5億元人民幣

47、第二年度實現(xiàn)達產(chǎn)20萬套，實現(xiàn)銷售20萬套，銷售收入6億元人民幣。成本預(yù)測：每套1500元20萬套 = 3億元人民幣20萬套毛利潤：6億3億 = 3億元人民幣第三年度實現(xiàn)達產(chǎn)30萬套，實現(xiàn)銷售30萬套，銷售收入9億元人民幣。30萬套毛利潤：9億4.5億 = 4.5億元人民幣假如銷售成熟，配套生產(chǎn)符合公司設(shè)計生產(chǎn)能力，則按訂單加班生產(chǎn)，假如完不成訂單任務(wù)，憑訂單合同可向銀行貸款提早擴大生產(chǎn)規(guī)模。 創(chuàng)立公司投資的現(xiàn)金4億元人民幣，依照產(chǎn)品成本、銷售收入、稅金和利潤估算，從生產(chǎn)出產(chǎn)品開始銷售算起，可能3年左右收回投資。依照上述分析，本項目“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”市場寬敞，投產(chǎn)后將帶來不可估量的經(jīng)濟效

48、益和社會效益。選擇“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”是為天下人造福、為投資人造福的明智有遠見的投資決策，因而必 將 為 投 資 人 帶來不可估量的經(jīng)濟效益和社會效益。公司生產(chǎn)初期，實行部分零部件聯(lián)營托付技術(shù)過硬、工人熟練、信譽好的零部件生產(chǎn)廠家加工，公司生產(chǎn)重要、核心部件并總裝的生產(chǎn)方式。如此可迅速實現(xiàn)高質(zhì)量、高工藝水平出廠合格保險杠產(chǎn)品，有利實現(xiàn)產(chǎn)銷目標。為搶占公司進展必須的人才隊伍和科技支持及營銷制高點，研發(fā)與總裝及營銷公司設(shè)在深圳，以便研發(fā)新材料和研發(fā)產(chǎn)品升級始終領(lǐng)先國內(nèi)國際，以利于全國營銷與國際合作，保障公司在保險杠生產(chǎn)銷售領(lǐng)域的領(lǐng)先地位，也用以申報市級、省級、國家級科技項目扶持資金，申報火炬打

49、算項目、申報國家“863”重大科技項目，為公司不斷做強做大、高速健康進展制造必須的條件，以保障銷售目標的順利實現(xiàn)。六、投資與股份注：為實現(xiàn)順利開展項目，依照實際情況，可酌情取消原打算中的購買300畝建房用地、建2萬平方米廠房和1.5萬平方米辦公及生活配套用房，可減去1.6億元，生產(chǎn)車間及相關(guān)車間設(shè)備規(guī)模由年產(chǎn)30萬套降低為10萬套，生產(chǎn)設(shè)備和辦公設(shè)備及運輸工具等購置費和工人及治理層職職員資減近三分之二，現(xiàn)金投資費用可降低至7650萬元左右。股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 公司注冊資本1.5億元。股本結(jié)構(gòu)如下：1、投資方以現(xiàn)金投資7650萬元占總股本的50； 2、專利發(fā)明人持專利技術(shù)和數(shù)年來大量投入資金和時刻精

50、力積存的產(chǎn)品功能試驗、真車真人碰撞試驗、市場調(diào)研、技術(shù)推廣宣傳、產(chǎn)品向廠商預(yù)推廣等形成的寶貴無形資產(chǎn)，和前三年產(chǎn)品包銷、長期大部分產(chǎn)品包銷業(yè)務(wù)業(yè)績?nèi)牍烧伎偣杀?0，專利發(fā)明人有權(quán)自主贈送給協(xié)助推動項目市場化的人士和中介人士不同的比例股份；按國際慣例，中介人士有權(quán)利擁有一定的干股，重要中介人士，按對本項目貢獻大小情況獲得合理酬勞。 七、 財務(wù)分析（1.5億規(guī)模）1、會計數(shù)據(jù) 公司首期先投資現(xiàn)金7650萬元，用于產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售，包括原材料購買和托付加工費，研發(fā)設(shè)備購置和公司自行生產(chǎn)部分部件與組裝，流淌資金等。公司所得稅率33，資本成本12。計算得到項目的稅后IRR=1927，稅前IRR=2906。

51、2、投資凈現(xiàn)值按資金成本12，稅后凈現(xiàn)值遠大于零。計算期盈利能力好，投資方案可行。3、財務(wù)內(nèi)部收益率 依照現(xiàn)金流量表計算，財務(wù)內(nèi)部收益率為1927，遠大于資金成本率12，要緊因為成本優(yōu)質(zhì)低價，使得銷售利潤率較高，而且市場增長性專門好。4、項目敏感性分析 敏感性分析及計算 敏感性分析采納因素敏感性分析，每次只改變一個因素的數(shù)值來進行分析，針對建設(shè)投資，銷售價格，原材料價格，負荷四項不確定因素的不利變化進行選擇，不確定因素的10，借助它進一步計算，敏感性分析指標及敏感度系數(shù)和臨界點。在項目分析中，敏感性分析中選取項務(wù)內(nèi)部收益率。公司在建設(shè)投資，銷售價格，原材料價格，負荷上存在來自各方面的不確定因素

52、，對四者按提高10和降低lO的單因素變化做敏感性分析。見下表： 敏感性分析表 序號 不確定因素變化率 不確定因素變化率() 項目財務(wù)內(nèi)部收益率 敏感系數(shù)度 臨界點 差不多方案 15.30 1 建設(shè)投資變化 lO 12.60 1.77 12.30 一10 18.40 2.04 2 銷售價格變化 10 19.60 2.84 10 10.60 3.05 7.10 3 原材料價格變化 10 13.80 0.95 22.40 一10 16.70 O94 4 負荷變化 10 17.90 1.72 10 12.40 1.92 11.20 5、盈利平衡分析在一定的生產(chǎn)能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡

53、關(guān)系，確定企業(yè)盈利與虧損的轉(zhuǎn)折點。依照計算，達產(chǎn)第一年的盈虧平衡點BEP(生產(chǎn)能力利用率)=47；該項目綜合固定成本較低，計算結(jié)果表明在生產(chǎn)能力達設(shè)計的47時，即可盈虧平衡，講明項目對市場的適應(yīng)能力較強。八、投資估算該項目首期總投資1.5億元人民幣，其中專利持有人以專利、無形資產(chǎn)、前三年包銷售業(yè)務(wù)業(yè)績投資入股占50%股份，投資方以現(xiàn)金7650萬元人民幣入股占50%股份；首期由投資方以現(xiàn)金7650萬元人民幣投入；公司初期實行聯(lián)營托付加工零部件、公司生產(chǎn)核心部件并總裝的生產(chǎn)方式，打算建成年生產(chǎn)能力2種車型，10萬套的生產(chǎn)規(guī)模，年產(chǎn)值3億元人民幣（依照需要，假如資金問題能解決，生產(chǎn)銷售半年后，可擴大

54、規(guī)模至20萬套左右，年產(chǎn)值6億元人民幣）。（一）工廠：一期工程10萬套的生產(chǎn)流水線 ，租用合適的工業(yè)區(qū)廠房，（有一間約200平米的研發(fā)分公司設(shè)在其中，研發(fā)新材料，用以申報高科技扶持資金）：1、三個生產(chǎn)車間一個烤漆車間6000平米，房租60萬元；2、6條部件生產(chǎn)線，600萬元； 6條組裝生產(chǎn)線，600萬元3、烤漆車間設(shè)備：260萬元4、購置材料費1500萬元5、外托付加工費240萬元6、倉庫、貨車6部、庫管辦公及配套設(shè)施共300萬元7、模具成本 10套 10套80萬=800萬元（二）公司辦公與研發(fā)：設(shè)在合適的高新區(qū)260平米。年租金 260平米90元12月=28萬元各種辦公設(shè)備及安裝：22萬元人

55、民幣交通工具 車3部等 共90萬元人民幣碰撞測試、不可預(yù)測費用350萬元人民幣流淌資金（工資與辦公經(jīng)費、廣告費、公關(guān)費、原材料漲價預(yù)備資金等費用） 3200萬元人民幣以上總計約7650萬元；以上為估算，原材料價格、加工費及其他各項費用處于不斷變化中，可能會有出入。屆時生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)正常展開后，因為經(jīng)濟效益特不行，依照實際需要可增、減費用。（三）投入與產(chǎn)出原材料、零部件、生產(chǎn)、工資、營業(yè)稅、辦公、財務(wù)、治理等綜合滾動投資總成本 每套l500元10萬套=1.5億元人民幣正常投產(chǎn)后，第一年生產(chǎn)出10萬套合格成品；年產(chǎn)10萬套，年投入1.5億元人民幣；年產(chǎn)值3億元人民幣。正常投產(chǎn)后第二年開始每月生產(chǎn)出1

56、.5萬套成品以上，年產(chǎn)20萬套，按2009年不變價格計，年滾動投入3億元人民幣，年產(chǎn)值6億元人民幣。(四)形成目標純盈利達到1億元人民幣后，各股東手中分到利潤有了信心后，打算2012年啟動二期工程，達到年生產(chǎn)能力30萬套的生產(chǎn)規(guī)模，按2009年不變價格計，年產(chǎn)值約9億元人民幣。 (五)假如生產(chǎn)銷售順利，考慮2015年啟動三期工程，年生產(chǎn)能力100萬套，按生產(chǎn)成本價格提高、公司品牌提升、銷售出廠價格提高40%左右計，銷售出廠價每套按4000元左右，年產(chǎn)值約40億元左右人民幣。此規(guī)模與前述銷售目標相吻合。九、資金籌措與盈利收回投資打算 創(chuàng)立公司投資1.5億元人民幣，現(xiàn)金7650萬元人民幣由投資方出

57、資。 依照產(chǎn)品成本、銷售收入、稅金和利潤估算，從生產(chǎn)出產(chǎn)品開始銷售算起，可能3年左右收回投資； 第二期、三期工程投資依照股份出資加銀行貸款。 十、銷售及利潤再分析 1、年銷售收入估算按第一年度生產(chǎn)能力和銷售10萬套保險杠計，價格按近期國內(nèi)市場預(yù)測的價格為基礎(chǔ)確定，每套產(chǎn)品銷售平均價格（出廠價）為偏低的3000元，實現(xiàn)年銷售收入3億元人民幣；從第二年起按年生產(chǎn)銷售20萬套保險杠計，價格按2012年國內(nèi)市場預(yù)測的價格為基礎(chǔ)確定， 隨 著 原 材 料 價 格 的 上 升 及 本 產(chǎn) 品 品 牌 的 提 升 ， 預(yù) 計 2 0 1 2 年 后 開 始 每套產(chǎn)品平均銷售價格（出廠價）提升至約4000元

58、， 綜 合 成 本 上 升 到 每 套 2 0 0 0 元 ， 正 常 生產(chǎn)期年銷售收入估算值平均為8億元人民幣。 （近兩年專利發(fā)明人做市場調(diào)研，汽車生產(chǎn)廠商反饋的配套生產(chǎn)銷售意向已達約30萬套，假如產(chǎn)品重視工藝重視質(zhì)量，假如投資資金和生產(chǎn)規(guī)模能迅速跟上，第三個銷售年度即可達到約30萬套以上的銷售規(guī)模。） 2、年銷售稅金估算銷售稅金依照當?shù)囟悇?wù)局規(guī)定，稅種與稅率如下：增值稅：增值額的17都市維護建設(shè)稅及教育附加費等：占增值稅的10所得稅：本項目享受當?shù)卣臏p二免三的優(yōu)惠政策，正常年份按33繳納。 3、銷售利潤估算第一年度生產(chǎn)能力和銷售按10萬套計，實現(xiàn)年銷售10萬套，銷售收入3億元人民幣。成

59、本預(yù)測：每套1500元10萬套 = 1.5億元人民幣 10萬套毛利潤：3億1.5億 = 1.5億元人民幣 第二年度實現(xiàn)超設(shè)計能力達產(chǎn)20萬套，實現(xiàn)銷售20萬套，銷售收入6億元人民幣。成本預(yù)測：每套1500元20萬套 = 3億元人民幣20萬套毛利潤：6億3億 = 3億元人民幣假如銷售成熟，配套生產(chǎn)符合公司設(shè)計生產(chǎn)能力，則按訂單加班生產(chǎn)，假如完不成訂單任務(wù)，憑訂單合同可向銀行貸款提早擴大生產(chǎn)規(guī)模。 依照上述分析，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”市場寬敞，科技含量高，投產(chǎn)后將帶來不可估量的經(jīng)濟效益和社會效益。第五章 市場風(fēng)險及對策一、市場風(fēng)險 1、經(jīng)營風(fēng)險：因本產(chǎn)品最終需要和汽車裝配使用，因此容易造成對汽車

60、制造廠商的依靠。如何使產(chǎn)品主動被汽車制造商、銷售商接納、認可乃至形成制式裝備是關(guān)鍵。 2、銷售風(fēng)險：人們消費觀念、品牌使用慣性對產(chǎn)品的市場銷售有一定阻礙。 3、成本風(fēng)險：人力成本上升和專業(yè)高素養(yǎng)人才的需求。公司在創(chuàng)建初期，受工作環(huán)境、福利待遇等客觀因素的制約，在引進高素養(yǎng)人才方面有一定的難度，然而公司的進展必定需要穩(wěn)定科技人員和吸引外部人才，如此人力成本必定會增加 ，因此在企業(yè)進展壯大的情況下如何操縱產(chǎn)品成本，使產(chǎn)品的價格具有市場競爭力是至關(guān)重要的問題。 二、風(fēng)險對策公司將采取如下策略：1、管好職員首領(lǐng)治理好職員首領(lǐng)也就等于治理好了職員的一半。公司的組織也在朝著那個方向進展，專門多的任務(wù)或授權(quán)