中國銀行總行異地直貸項目委托代管協(xié)議書范本

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中國銀行總行異地直貸工程委托代管協(xié)議書范本

第一章總那么

第一條甲方委托乙方代理以下業(yè)務：

一、執(zhí)行甲方與借款單位所簽訂的上述貸款協(xié)議;

二、對甲方委托的貸款和貸款工程進展有效的監(jiān)視和管理;

三、完成甲方委托的其他事項。

第二條甲方的責任和權利。

一、甲方與借款單位簽訂借款合同(在借款合同中明確乙方的代管權限和代管義務)，并按借款合同的規(guī)定按時向乙方供給貸款資金;

二、及時向乙方提供借款合同、年度貸款方案及有關資料;

三、借款合同變更時，甲方應及時通知乙方;

四、有權對乙方履行本委托代管協(xié)議項下職責的情況進展監(jiān)視和管理。

第三條乙方的責任和權利。

一、認真履行本協(xié)議，辦好各項代管業(yè)務。

二、根據(jù)委托代管業(yè)務的需要，確定相應機構和專門人員負責辦理委托代管工作。

三、根據(jù)甲方的借款合同、年度貸款方案和資金到位情況，按時辦理貸款的發(fā)放工作。

四、嚴格監(jiān)視貸款的使用，對出現(xiàn)的問題及時向甲方報告并根據(jù)甲方的通知積極調查，采取有效措施處理有關問題，并及時向甲方報告有關問題解決的結果。對借款單位逾期未還的貸款本息要積極進展催收。

五、積極配合甲方處理突發(fā)事件。

六、做好貸款本息的回收工作，并及時上劃資金。

七、負責委托代管業(yè)務的會計核算，按時編報委托代管業(yè)務有關的會計報表和統(tǒng)計報表。

八、對借款單位存入乙方的其他資金情況、在乙方結算的情況要及時向甲方報告。

九、制定代理甲方貸款業(yè)務的有關制度和規(guī)定，經(jīng)甲方同意后發(fā)布執(zhí)行。

第二章貸款的發(fā)放

第四條甲方簽署借款合同后，應立即建立有關貸款根本賬戶和臺賬。本協(xié)議簽訂后，甲方應將借款合同副本、年度貸款方案、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方;根據(jù)借款合同和用款方案，甲方應及時填制有關單據(jù)，將貸款資金一次性或分批匯撥至乙方。

第五條乙方在本協(xié)議簽訂后，應立即建立有關貸款輔助賬戶和臺賬，設立相應的會計科目，單獨進展核算和反映。

乙方在收到甲方匯撥的貸款資金的當日，應通知借款單位攜帶有關單據(jù)或文件到乙方辦理貸款和轉存手續(xù)。乙方應根據(jù)貸款協(xié)議規(guī)定的用處，負責審查借款單位提交的有關單據(jù)或文件;審核無誤前方可向借款單位發(fā)放貸款并完成有關賬務處理工作。兩個工作日內借款單位仍沒有前來辦妥有關手續(xù)的，乙方應立即以特種轉賬方式辦妥有關手續(xù)，并自辦理轉賬之日起計算貸款利息。上述用款手續(xù)辦理完畢后，乙方應及時通知甲方。

第六條乙方收到甲方匯撥的貸款資金后，遇以下情況分別處理：

一、有關貸款方案、指標和協(xié)議等資料不全的，應先行辦理貸款和轉存手續(xù);

二、貸款資金匯撥憑證內容不詳，無法確認借款單位的，應立即與甲方聯(lián)絡，報告。

第三章貸款的管理

第七條乙方須指定信貸人員專職負責貸款的日常管理工作。信貸人員如有調動，必須按照有關規(guī)定和要求認真辦好書面交接手續(xù)。

第八條為便于甲方對貸款工程進展有效監(jiān)視和管理，乙方應催促借款單位及時向甲方提供借款合同規(guī)定的文件、材料和年度貸款使用方案。

第九條乙方應按操作程序進展管理，按貸款使用方案加強對貸款支用的監(jiān)視管理，并進展必要的審查。

一、有無方案外工程或自行擴大建立規(guī)模、進步建筑標準;

二、借款單位的材料、設備采購合同所購材料、設備是否工程所需，貸款和定金的支付是否符合有關規(guī)定;

三、工程承包的協(xié)議、合同是否符合有關規(guī)定，金額與內容是否一致;

四、貸款協(xié)議及國家有關規(guī)定中明確的其他相關事項。

發(fā)現(xiàn)借款單位在貸款使用時有超方案、超標準、挪用貸款和其他重大問題，乙方有權采取停頓借款單位使用貸款或其他有效措施，并立即報告甲方。

第十條當以下情況發(fā)生時，乙方應及時書面報告甲方，并根據(jù)甲方要求采取停頓貸款支用或其他應急措施：

一、借款單位名稱或法定代表人變更;

二、借款單位體制發(fā)生重大變化，如合并、分立、改組等;

三、借款單位對外投資或聯(lián)營等;

四、借款單位財務狀況惡化或資金大量體外循環(huán)。

第十一條對于有多項建立資金來的工程，乙方應催促借款單位落實其他各項資金來，與甲方貸款資金同步到位。

第十二條乙方在其代管的基建工程建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好工程的后評估工作。

第十三條乙方應建立健全工程檔案，系統(tǒng)完好地反映工程建立和消費情況，為甲方提供必要的技術經(jīng)濟和財務報告。乙方應每半年以書面形式向甲方報告工程執(zhí)行情況。

第四章貸款的回收

第十四條乙方應根據(jù)借款合同協(xié)議和甲方有關文件規(guī)定，做好委托貸款計結息工作。

第十五條乙方應根據(jù)借款合同規(guī)定的還款方案，于貸款到期書面向借款單位通知催收貸款，催促借款單位組織資金還款，在存款戶留足資金。

第十六條在規(guī)定期限內，乙方應做好委托貸款本息回收的賬務處理，將收到的本息在扣除代理費后于當日(最遲不得超過第二個工作日)上劃甲方。

第十七條借款單位在規(guī)定的期限未能歸還甲方貸款本息，乙方有權直接從借款單位存款賬戶中扣收。如仍有應收未收本息，在征得甲方的意見后，轉入有關科目核算。

第五章會計核算與財務報告

第十八條乙方應真實、準確、及時地對甲方委托貸款進展會計核算，為甲方提供完好有效的會計信息。

第十九條乙方應按協(xié)議要求每半年向甲方提供企業(yè)財務報表。

第二十條乙方應及時向甲方提交貸款支用憑證、貸款利息和本金上劃的電匯憑證的復印件或件。

第六章委托代管業(yè)務考核

第二十一條乙方應將直貸業(yè)務管理作為其本行責任目的重要內容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，并制定明確的獎罰制度，進展嚴格的內部考核，分別情況對經(jīng)辦人員給予必要的獎勵和處分。

第二十二條甲方應對乙方貸款發(fā)放、本息回收上劃、貸款管理、會計核算、業(yè)務及財務報告等情況進展檢查、考核和監(jiān)視。

第二十三條甲方根據(jù)對乙方施行代管業(yè)務目的考核的結果，按等級發(fā)放代管費。

第七章違約責任

第二十四條甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代管事項，造成的后果由甲方負責。

第二十五條乙方未按本協(xié)議的約定完成委托事項或擅自超越代管權限致使貸款遭受損失的，甲方有權采取要求乙方承當有關經(jīng)濟損失、取消乙方的代管資格等制裁措施。

第八章協(xié)議的效力

第二十六條本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字、蓋章后生效，在本協(xié)議有關的借款合同終止后自動失效。經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可對本協(xié)議進展修改和補充。

第九章附那么

第二十七條本協(xié)議未盡事宜按總行的有關規(guī)定解釋或辦理。

甲方：總行信貸業(yè)務部(公章)

有權簽字人：

乙方：______分行(公章)

有權簽字人：