2023年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》模擬卷7

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1.[單選][1分]基金信息的原則體現(xiàn)在披露內容和（）。

A.披露完整

B.披露準確

C.披露要點

D.披露形式

2.[單選][1分]我國的基金自律組織是（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A.1991年8月28日

B.2022年12月4日

C.2022年6月6日

D.2022年2月4日

3.[單選][1分]申請設立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構提交的文件是（）。

A.基金申請報告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

4.[單選][1分]下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是（）。

A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率

B.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%

C.貨幣市場基金一般不收取認購費

D.基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式

5.[單選][1分]（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠盡責

D.專業(yè)審慎

6.[單選][1分]根據(jù)投資目標不同，基金的分類不包括（）。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.私募基金

D.增長型基金

7.[單選][1分]為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

8.[單選][1分]（）是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責。

A.忠誠

B.盡責

C.誠實

D.守信

9.[單選][1分]（）是正當競爭的前提；（）是正當競爭的基礎；（）是正當競爭的表現(xiàn)。

A.合法競爭；有序競爭；公平競爭

B.公平競爭；合法競爭；有序競爭

C.合法競爭；合理競爭；公平競爭

D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

10.[單選][1分]基金管理公司內部控制機制不包括如下層次（）。

A.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.董事會或其領導下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導

D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督

11.[單選][1分]下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質

C.不得參與任何操縱市場的行為

D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息

12.[單選][1分]ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF資產不得低于基金資產凈值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

13.[單選][1分]一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞金融服務公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

14.[單選][1分]基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15.[單選][1分]目前我國證券投資基金反映的是一種（）關系。

A.信托

B.債權

C.擔保

D.股權

16.[單選][1分]開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。

A.基金管理人

B.基金銷售機構

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

17.[單選][1分]關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。

A.基金賬戶只能用于基金認購及交易

B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理

D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶

18.[單選][1分]保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內部控制的（）。

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

19.[單選][1分]當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

20.[單選][1分]目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

21.[單選][1分]貨幣型基金的認購費一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

22.[單選][1分]通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

23.[單選][1分]（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學習

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠實守信

24.[單選][1分]基金托管人技術系統(tǒng)的內部控制應通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。

A.授權制度

B.信息披露制度

C.門禁制度

D.內外網(wǎng)分離制度

25.[單選][1分]保本基金從本質上講是一種（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡基金

26.[單選][1分]目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

27.[單選][1分]下列各項說法中，錯誤的是（）。

A.揭示投資風險

B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績

C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

D.不得進行虛假或者誤導性陳述

28.[單選][1分]我國《證券投資基金法》自（）起施行。

A.2022年6月1日

B.2022年6月1日

C.2022年7月1日

D.2022年7月1日

29.[單選][1分]（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構

D.企業(yè)

30.[單選][1分]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A.刑事處罰

B.行政處罰

C.限制交易

D.調查取證

31.[單選][1分]（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

A.公司督察長；獨立董事

B.公司督察長；內部監(jiān)察稽核部門

C.獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門

D.理事長；內部監(jiān)察稽核部門

32.[單選][1分]（）是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

A.持證上崗

B.持續(xù)學習

C.合理就業(yè)

D.專業(yè)審慎

33.[單選][1分]守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。

A.基金管理機構

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機構

D.基金銷售機構

34.[單選][1分]甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.保守秘密

D.忠誠盡責

35.[單選][1分]LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

36.[單選][1分]基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.

A.制定合規(guī)審核核機制

B.合規(guī)審核調查

C.合規(guī)審核后續(xù)完善

D.合規(guī)審核評價

37.[單選][1分]督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。

A.中國證監(jiān)會及相關派出機構

B.證券業(yè)協(xié)會

C.董事會

D.基金業(yè)協(xié)會

38.[單選][1分]不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。

A.25%

B.75%

C.50%

D.100%

39.[單選][1分]下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核

B.基金管理人應當確?；痄N售宣傳推介材料的內容真實、準確

C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關規(guī)定

40.[單選][1分]（）即貨幣資金的融通。

A.融資

B.金融

C.理財

D.籌資

41.[單選][1分]所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財

B.融資

C.金融

D.投資

42.[單選][1分]混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。

A.偏股型基金

B.股票型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

43.[單選][1分]以下關于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。

A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。

C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用

44.[單選][1分]我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。

A.50萬份或100萬份

B.30萬份或50萬份

C.30萬份或80萬份

D.50萬份或80萬份

45.[單選][1分]基金管理人應當設立督察長對（）負責。

A.董事會

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會

46.[單選][1分]不屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%

B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%

47.[單選][1分]下列關于基金的分類說法錯誤的是（）。

A.根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金

B.根據(jù)投資理念可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金

C.根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金

48.[單選][1分]根據(jù)有關規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。

A.6

B.3

C.2

D.1

49.[單選][1分]封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

50.[單選][1分]公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨立的法人

51.[單選][1分]（）不屬于封閉式基金的特點。

A.基金份額固定

B.沒有贖回壓力

C.擴展能力較大

D.資金可用于長期投資

52.[單選][1分]（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

53.[單選][1分]以下哪項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有50人以上的從業(yè)人員

C.設有專門的托管部門

D.有符合要求的營業(yè)場所

54.[單選][1分]當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

55.[單選][1分]以下不屬于基金銷售機構的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.中國結算公司

D.證券投資咨詢機構

56.[單選][1分]基金銷售機構內各分支機構、部門、崗位職責保持相對獨立，體現(xiàn)的是基金銷售機構內部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨立性

57.[單選][1分]基金管理人的內部控制機制的層次包括（）。

Ⅰ.員工自律

Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

Ⅳ.董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58.[單選][1分]投資者通過向（）申購和贖回基金份額實現(xiàn)對開放式基金的買賣。

A.證券交易所

B.商業(yè)銀行

C.基金管理人的直銷中心

D.基金托管人

59.[單選][1分]（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。

A.折價套利；溢價套利

B.溢價套利；折價套利

C.風險套利；無風險套利

D.無風險套利；風險套利

60.[單選][1分]以下說法中，正確的是（）。

A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質是銷售行業(yè)

C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎

61.[單選][1分]QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內披露。

A.2天

B.2個工作日

C.3天

D.3個工作日

62.[單選][1分]當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。

A.基金管理人員

B.基金份額持有人

C.基金托管人員

D.基金銷售機構

63.[單選][1分]投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

64.[單選][1分]（），全國首只自貿區(qū)主題投資基金上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立。

A.2022年12月28日

B.2022年12月28日

C.2022年11月15日

D.2022年11月15日

65.[單選][1分]（），也稱”結構性的早期干預和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

A.公開監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

66.[單選][1分]（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

67.[單選][1分]（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。

A.基金供銷機構

B.基金代銷機構

C.基金銷售機構

D.基金評級機構

68.[單選][1分]（）是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

A.內葛交易

B.操縱市場

C.不正當競爭

D.虛假陳述

69.[單選][1分]2022年2月，A證券公司上海市北京東路營業(yè)部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是（）。

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的

B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險

C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業(yè)的聲譽

70.[單選][1分]—般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會（）。

Ⅰ.投資決策委員會

Ⅱ.產品審批委員會

Ⅲ.風險控制委員會

Ⅳ.運營估值委員會

Ⅴ.研究發(fā)展委員會

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

71.[單選][1分]根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。

A.安全保管基金財產

B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

72.[單選][1分]公司型基金的最高權力機構是（）。

A.基金公司監(jiān)事會

B.基金公司董事會

C.基金管理公司董事會

D.基金公司股東大會

73.[單選][1分]估值委員會所議事項包括（）。

Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；

Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；

Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；

Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.[單選][1分]關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%

C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出

D.基金申報價最小變動單位為0.001元

75.[單選][1分]關于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是（）。

A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費模式

C.采用前端收費和后端收費兩種模式

D.以上說法都對

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