三級授權(quán)練習(xí)測試題附答案

第頁三級授權(quán)練習(xí)測試題附答案1.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶進(jìn)行清算處理及撤銷，委托人需至少提前（）個工作日通知地方金融監(jiān)管部門及本行。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：C2.保險公司資本保證金的存放期限按照具體的業(yè)務(wù)審批條件執(zhí)行，但定期存款的存款期限不得短于（）年，大額協(xié)議存款形式存款期限須為（）年（不含）以上。A、5，1B、5,5C、1,1D、1,5【正確答案】：D3.對于新增收費的服務(wù)項目及調(diào)整后提高收費標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)項目需待本行官方網(wǎng)站公示（）后方可為客戶提供服務(wù)收取相應(yīng)費用。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C4.需要銷毀的重要空白憑證清單及報告經(jīng)總行會計結(jié)算部主管和總行內(nèi)部稽核部主管審批確認(rèn)后，（）個工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C5.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶進(jìn)行清算處置及撤銷，委托人需至少提前（）通知地方金融監(jiān)管部門及本行，本行應(yīng)配合地方金融監(jiān)管部門、委托人或清算處置小組等相關(guān)方完成網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶資金的清算處置及系統(tǒng)信息遷移等工作。A、5個工作日B、10個工作日C、30個工作日D、60個工作日【正確答案】：C6.以下關(guān)于外幣存立升產(chǎn)品增值服務(wù)提前支取說法錯誤的是（）。A、客戶可通過本行柜面或企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行提前支取操作B、單次提前支取金額原則上不得低于該筆業(yè)務(wù)審批時確定的單筆最低起息金額C、增值賬戶僅能部分提前支取一次D、若部分提前支取后，增值賬戶的留存余額低于該筆業(yè)務(wù)審批時確定的單筆最低起息金額，則客戶需全額支取該筆增值資金【正確答案】：C7.本行運(yùn)用的產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估方法包括（）。A、權(quán)重法和定量法B、權(quán)重法和定性法C、定量法和定性法D、以上都是【正確答案】：B8.支行受理的國際結(jié)算業(yè)務(wù)檔案原則上需于業(yè)務(wù)辦結(jié)日起（）個月內(nèi)交存分行會計結(jié)算部門。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：A9.外匯賬戶信息報送經(jīng)辦人員每個工作日早上（）之前完成前一工作日所有外匯賬戶信息的核對提交工作。A、11:30B、11:45C、12:00D、12:30【正確答案】：A10.以下不屬于數(shù)據(jù)質(zhì)量問題原因的是（）。A、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)原因B、數(shù)據(jù)需求原因C、數(shù)據(jù)測試原因D、組織人員原因【正確答案】：C11.戰(zhàn)區(qū)管轄行應(yīng)至少于支行試運(yùn)行有效期滿前（）個月內(nèi)向總行發(fā)起國際結(jié)算業(yè)務(wù)準(zhǔn)入資格續(xù)批申請。A、9B、3C、1D、6【正確答案】：C12.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)條碼支付業(yè)務(wù)管理辦法》有關(guān)風(fēng)險管理，本行應(yīng)每（）實地走訪商戶，每（）排查商戶主體是否有被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：B13.對于申請銀行承兌匯票費用低于本行公示收費標(biāo)準(zhǔn)的客戶應(yīng)進(jìn)行（）。A、優(yōu)惠審批B、額度審批C、利率審批D、限額審批【正確答案】：A14.單位客戶提前支取部分應(yīng)為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣（）元；A、1千B、5千C、1萬D、5萬【正確答案】：C15.各分行（管轄行）應(yīng)根據(jù)屬地實際情況，制定各分行（管轄行）個人銀行賬戶風(fēng)險防控措施，內(nèi)容應(yīng)包括（）、超限調(diào)整權(quán)限、排查檢視處理機(jī)制、特殊處理標(biāo)準(zhǔn)等。A、柜面渠道B、電子渠道C、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬D、快捷支付限額合計【正確答案】：B16.對開戶之日起（)個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：C17.辦理移動終端業(yè)務(wù)時，重要空白憑證用量應(yīng)根據(jù)上門的業(yè)務(wù)合理預(yù)估調(diào)配，每種重要空白憑證原則上不超過（）份。A、100B、50C、80D、30【正確答案】：B18.本行應(yīng)遵照（）的原則，對向本行申請開立外匯賬戶的境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目蛻粽{(diào)查。A、了解你的業(yè)務(wù)B、勤勉盡職C、盡職審查D、了解你的客戶【正確答案】：D19.本行預(yù)留印鑒卡片為（），在客戶賬戶正式生效之日啟用。A、一式一聯(lián)B、一式兩聯(lián)C、一式三聯(lián)【正確答案】：A20.（）以下客戶信息變更需客戶來柜面辦理。A、性質(zhì)代碼B、行業(yè)類別C、通信地址D、企業(yè)規(guī)?！菊_答案】：C21.單位客戶每季度完成余額對賬單核對并在回執(zhí)聯(lián)加蓋對賬印鑒后，應(yīng)于（）將核對結(jié)果反饋至本行；各機(jī)構(gòu)會計結(jié)算部應(yīng)及時跟進(jìn)單位客戶對賬回執(zhí)情況，并于（）形成上季度對賬書面報告，提交總行會計結(jié)算部。A、每季度初二十日內(nèi)；每季度第一個月20日前B、每季度初二十日內(nèi)；每季度第二個月20日前C、每季度初十五日內(nèi)；每季度第一個月20日前D、每季度初十五日內(nèi)；每季度第二個月20日前【正確答案】：B22.外幣存立升產(chǎn)品的單筆最低起息金額具體在每筆業(yè)務(wù)審批時一并確定：原則上美元不得低于（）萬元（含），其他幣種由有權(quán)審批人審批時確定。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：B23.客戶對申請辦理的掉期業(yè)務(wù)必須具備足夠的風(fēng)險承受能力，即客戶按照規(guī)定進(jìn)行測評的結(jié)果分類為（）。A、能夠承受較大的風(fēng)險B、不適合開展金融衍生業(yè)務(wù)交易C、適合開展金融衍生業(yè)務(wù)交易D、有較低的風(fēng)險承受能力【正確答案】：C24.“本行為客戶提供線上資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，不涉及客戶或其交易對手利益，不參與各方交易協(xié)商定價及其他權(quán)利處分過程”是哪條原則的內(nèi)容。A、獨立原則B、保守商業(yè)秘密原則C、嚴(yán)格相符原則D、中立原則【正確答案】：D25.電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)自動攔截標(biāo)準(zhǔn)為：一自然年內(nèi)累計匯出外匯達(dá)到（）筆或境外收款對象已接收本行匯出外匯達(dá)到（）筆。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正確答案】：D26.商戶退出我行收單業(yè)務(wù)，對在本行預(yù)存?zhèn)涓督鸬纳虘簦ǎ?yīng)出具內(nèi)部聯(lián)系單通知營業(yè)部解除商戶賬戶備付金凍結(jié)。A、分行零售金融部B、機(jī)構(gòu)零售部門C、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門D、總行零售金融部【正確答案】：C27.柜面POS機(jī)T+0業(yè)務(wù)單筆交易限額上限是？A、人民幣300萬元B、人民幣300萬元（含）C、人民幣200萬元D、人民幣200萬元（含）【正確答案】：D28.長期不動戶逾期不辦理年檢或銷戶手續(xù)的，人民幣不動戶可由（）將其轉(zhuǎn)為久懸戶管理。A、機(jī)構(gòu)營業(yè)部B、分行會計結(jié)算部C、分行風(fēng)險控制部D、總行運(yùn)營管理部【正確答案】：D29.票據(jù)實付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額*轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限（）*轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率/（）。A、天，360B、年，365C、年，360D、天，365【正確答案】：A30.我行普通客戶借記卡跨行取現(xiàn)的手續(xù)費優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是？A、境內(nèi)每個月前5筆免費，境外每個月前3筆免費B、境內(nèi)每個月前5筆免費，境外每個月前5筆免費C、境內(nèi)每個月前3筆免費，境外每個月前5筆免費D、境內(nèi)每個月前3筆免費，境外每個月前3筆免費【正確答案】：A31.對附屬機(jī)構(gòu)外包服務(wù)的計價原則不包括（）。A、可量化B、可解釋C、商業(yè)化原則D、關(guān)聯(lián)方定價應(yīng)低于市場價【正確答案】：D32.客戶證件到期（）6個月的，可提出延期，順延時間為（），每個客戶證件到期可接受()延期。A、超過，3個月，3次B、超過，1個月，1次C、未超過，3個月，3次D、未超過，1個月，1次【正確答案】：D33.網(wǎng)銀借記往報業(yè)務(wù)金額限額為人民幣（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】：C34.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】：A35.會計監(jiān)督部門檢查過程中形成的各類檢查提綱、記錄和報告等按時間順序整理成檔案妥善保管，電子資料同步歸檔，保管期限為（）年。A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C36.單位客戶開戶的操作人員為（）。A、運(yùn)營管理部一級受權(quán)人員+二級受權(quán)人員B、運(yùn)營管理部一級受權(quán)人員+三級受權(quán)人員C、運(yùn)營管理部二級受權(quán)人員D、運(yùn)營管理部一級受權(quán)人員【正確答案】：A37.根據(jù)本行”外幣存立升“管理辦法要求以下正確的是？A、每筆增值資金從存入之日起計算增值收益，支取時按照增值資金在存期內(nèi)實際存放天數(shù)，對應(yīng)靠檔計付增值收益。B、客戶單筆增值資金在到期日將自動全額支取，所支取的本金及對應(yīng)增值收益返回簽約賬戶，該筆增值資金對應(yīng)的增值賬戶依然存在C、在本行外幣活期結(jié)算賬戶的單位客戶可申請辦理”外幣存立升“產(chǎn)品增值服務(wù)D、每筆增值資金存期可為1年或14個月、或2年【正確答案】：C38.授權(quán)支付協(xié)議和賬戶信息查詢協(xié)議不支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：A39.營業(yè)部在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實后，發(fā)現(xiàn)客戶確實以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時將詳情通報（），由其負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案等事宜，并抄送總行會計結(jié)算部、總行風(fēng)險管理部、總行運(yùn)營管理部。對使用虛假身份證開戶且涉嫌觸犯法律，還應(yīng)移交司法機(jī)關(guān)處理。A、分行會計結(jié)算部門B、分行辦公室C、分行風(fēng)險管理部D、分行零售金融部【正確答案】：C40.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣,由誤付的金融機(jī)構(gòu)對客戶（）賠付。A、等值B、雙倍C、不賠付【正確答案】：A41.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者。A、20B、10C、5D、2【正確答案】：C42.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點金額不低于（）。A、100萬元B、200萬元C、500萬元D、1000萬元【正確答案】：D43.境內(nèi)單位客戶存放境外資金規(guī)模即境外存放賬戶的賬戶余額，不得高于其上年度服務(wù)貿(mào)易外匯收入總規(guī)模的（）。A、50%B、30%C、60%D、70%【正確答案】：A44.委托人、借款人辦理委托業(yè)務(wù)線上化操作前，委托人、借款人應(yīng)分別向本行出具（）。A、營業(yè)執(zhí)照正本B、公司章程C、營業(yè)執(zhí)照副本D、委托貸款線上操作確認(rèn)函【正確答案】：D45.客戶王某通過他行網(wǎng)銀向我行轉(zhuǎn)入一筆款項，因敏感字眼緣由需人工干預(yù)，營業(yè)部應(yīng)在（）完成處理。A、當(dāng)日10:00前B、當(dāng)日12:00前C、當(dāng)日14:00前D、當(dāng)日內(nèi)完成即可【正確答案】：B46.企業(yè)客戶賬戶開立遠(yuǎn)程視頻見證業(yè)務(wù)辦理時間為（）。A、工作日8:30-17:30B、工作日9:00-17:00C、每天8:30-17:30D、每天9:00-17:00【正確答案】：A47.單位客戶遺失定期存款證實書掛失后（）天后，按原證實書內(nèi)容開具。A、7B、5C、10D、3【正確答案】：A48.中小面額人民幣是指中國人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券別人民幣。A、50B、20C、10D、5【正確答案】：B49.大額存單是指由本行面向非金融機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬（）存款。A、特殊B、專用C、基本D、一般【正確答案】：D50.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）（含）以上的，在當(dāng)天將有關(guān)情況報告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、200元B、500元C、300元D、100元【正確答案】：A51.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定鑒定單位予以沒收，并向本行和被收繳人開具（）。A、《假幣收繳憑證》和《假人民幣沒收收據(jù)》B、《假幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣收繳憑證》C、《假幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒收收據(jù)》【正確答案】：C52.對于上述不需要測試的業(yè)務(wù)參數(shù)，一旦相關(guān)的參數(shù)規(guī)則發(fā)生重大變化，或者參數(shù)管理部門認(rèn)為有必要納入測試的，由（）通過在申請表上提出測試要求的方式組織針對性測試。A、參數(shù)申請部門B、參數(shù)管理部門C、參數(shù)監(jiān)督部門D、參數(shù)配置部門【正確答案】：B53.本行在接到經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時凍結(jié)書面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，臨時凍結(jié)期限不得超過（）。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：C54.會計核算業(yè)務(wù)監(jiān)督以（）為主、專項業(yè)務(wù)合規(guī)檢查為輔。A、日常會計事后監(jiān)督B、現(xiàn)場合規(guī)檢查C、現(xiàn)場突擊檢查D、視頻監(jiān)督檢查【正確答案】：A55.機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常交易，應(yīng)及時開展人工分析與甄別。由（）進(jìn)行初步分析。A、客戶經(jīng)理B、市場部門主管C、營業(yè)部數(shù)據(jù)報送初審崗D、反洗錢專員【正確答案】：C56.點E貸業(yè)務(wù)的授信額度單戶最高不超過人民幣（）萬元，額度類型為可循環(huán)額度，單筆貸款金額不超過人民幣（）萬元。A、5萬，3萬B、5萬，5萬C、10萬，5萬D、10萬，10萬【正確答案】：C57.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個月【正確答案】：D58.本行作為信用證（）時，收到信用證及信用證修改書，應(yīng)認(rèn)真核驗開證行簽章的真?zhèn)?、所用密押是否正確等表面真實性。A、議付行B、保兌行C、通知行D、開證行【正確答案】：C59.本行稅務(wù)管理歸口管理部門應(yīng)根據(jù)日常稅務(wù)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題情況，（）至少組織一次稅務(wù)檢查（非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B60.利率單日波動（）以上或匯率單日波動30%以上，對市場造成較大負(fù)面影響的，應(yīng)啟動國別風(fēng)險預(yù)警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B61.我行開展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)該至少提前（）向人民銀行總行或法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。A、10日B、10個工作日C、30日D、30個工作日【正確答案】：C62.柜員當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單原則上應(yīng)當(dāng)日打印，因特殊情況需要隔日進(jìn)行補(bǔ)打的，由（）登錄會計運(yùn)營監(jiān)控平臺打印。A、該經(jīng)辦柜員B、分行后督人員C、會計運(yùn)營監(jiān)控平臺主管崗D、會計運(yùn)營監(jiān)控平臺業(yè)務(wù)核查崗【正確答案】：D63.一次性提取現(xiàn)金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個工作日以電話等方式預(yù)約。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C64.金庫庫存現(xiàn)金日終由兩位庫管員雙人結(jié)賬，保證現(xiàn)金、庫存現(xiàn)金查詢余額與現(xiàn)金使用明細(xì)表、尾箱結(jié)余表核對無誤，庫存現(xiàn)金的賬實相符由（）負(fù)責(zé)監(jiān)督。A、營業(yè)部主管B、庫管員C、機(jī)構(gòu)分管營業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會計結(jié)算部總經(jīng)理【正確答案】：A65.本行冠字號碼查詢用戶可在（）查詢、導(dǎo)出冠字號碼信息。A、集中作業(yè)運(yùn)營監(jiān)控平臺B、會計運(yùn)營監(jiān)控平臺C、信息智能管理平臺D、國行I智慧【正確答案】：A66.員工對于個人違反銀行相關(guān)管理制度要求，或有個人重大事項發(fā)生時，應(yīng)進(jìn)行報告，應(yīng)由報告人在事后（）內(nèi)以書面形式向上一級管理人員報告。A、一周B、二周C、半月D、一個月【正確答案】：A67.企業(yè)以提交電子單證方式辦理經(jīng)常項目外匯收支業(yè)務(wù)，其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少為（）類。ABCD【正確答案】：A68.當(dāng)凈贖回份額超出前一開放日該公募債基總份額的（），則認(rèn)定為巨額贖回。A、3%B、5%C、10%D、15%【正確答案】：C69.投資者贖回的資金將在本行系統(tǒng)成功受理贖回交易申請之日起（）個工作日內(nèi)，由本行劃回其簽約資金賬戶中。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：D70.客戶企業(yè)網(wǎng)銀登記密碼連續(xù)輸錯（）次，銀行將臨時凍結(jié)客戶電子銀行交易資格。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B71.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)日切時間為（）。A、17:15B、17:00C、16:45D、16:30【正確答案】：D72.無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)指派一名有權(quán)機(jī)關(guān)人員持有效（）到本行取回反饋結(jié)果。A、本人工作證B、人民警察證C、單位介紹信D、本人工作證或人民警察證和單位介紹信【正確答案】：D73.（）作為本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)會計結(jié)算條線員工行為管理的直接負(fù)責(zé)部門，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)機(jī)頭會計結(jié)算條線員工行為管理工作。A、總行會計結(jié)算部B、總行公司金融部C、分行會計結(jié)算部D、分行公司金融部【正確答案】：C74.本行作為止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在（）小時內(nèi)將緊急止付指令通過公安機(jī)關(guān)外部平臺補(bǔ)送到本行。A、48小時B、12小時C、24小時D、36小時【正確答案】：C75.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：B76.貨物貿(mào)易外匯管理分類為B、C類的客戶屬于（）。A、普通客戶B、關(guān)注客戶C、可疑客戶D、可信客戶【正確答案】：B77.法人或其他組織合格投資者應(yīng)滿足最近1年末凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元【正確答案】：A78.本行應(yīng)構(gòu)建以（）為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識別的整個過程。A、客戶B、賬戶C、業(yè)務(wù)D、流水【正確答案】：A79.以下關(guān)于代理保險業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。A、本行銷售人員不得以任何形式私自向客戶承諾給予保險費回扣B、猶豫期指投保人在收到保險合同后20天C、個人客戶購買本行代理銷售的保險產(chǎn)品，應(yīng)在本行開立銀行結(jié)算賬戶D、本行不接受投保人采用現(xiàn)金支付保險費【正確答案】：B80.紙質(zhì)版的稅務(wù)檔案保管期限為（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：C81.本行在采集客戶信息時，應(yīng)遵循（）的原則，秉承“風(fēng)險為本”的理念審慎進(jìn)行客戶審查，采取合理措施確定客戶身份、查證客戶信息的真實可信度，完成客戶盡職調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查D、實地調(diào)查【正確答案】：A82.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）將假幣實物上繳到人民銀行。A、當(dāng)天B、3個工作日內(nèi)C、當(dāng)月末D、7個工作日內(nèi)【正確答案】：B83.（）作為本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)會計結(jié)算條線員工行為管理的歸口管理部門。A、總行人力資源部B、總行運(yùn)營管理部C、總行會計結(jié)算部D、各機(jī)構(gòu)會計結(jié)算部【正確答案】：C84.對于本行劃分為可信客戶的，本行各分支機(jī)構(gòu)受理單筆等值（）以下的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，原則上可不審核交易單證，資金性質(zhì)不明確的外匯收支業(yè)務(wù)除外。A、五萬美元（含）B、十萬美元（含）C、十五萬美元（含）D、二十萬美元（含）【正確答案】：A85.本行應(yīng)在重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件發(fā)生后______之內(nèi)口頭向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報告并報送《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技重大事項報告表》，在______之內(nèi)以電話,傳真等方式向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報情況A、半小時；1小時B、2小時；12小時C、1小時；2小時D、2小時；24小時【正確答案】：C86.本行批量發(fā)卡業(yè)務(wù)不支持同一代理人在同一批次中開立的（）張及以上金融IC借記卡。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B87.（）是指投資者在本行開立的，用于投資者日?；鹳徺I、贖回等基金交易的資金結(jié)算賬戶。A、基金交易賬戶B、基金賬戶（TA賬戶）C、基金銷售結(jié)算資金專用賬戶D、基金存款專戶【正確答案】：A88.網(wǎng)聯(lián)平臺和銀聯(lián)平臺的運(yùn)行時間為（）。A、5*24小時B、7*24小時C、5*10小時D、7*10小時【正確答案】：B89.對于同一借記卡在各渠道累計（）次輸入交易密碼不正確的，應(yīng)立即實施借記卡介質(zhì)狀態(tài)鎖定，凍結(jié)轉(zhuǎn)賬支付交易。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B90.客戶屬于外國政要、國際組織的高級管理人員及其特定關(guān)系人的，本行與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、分行營業(yè)部主管B、分行會計結(jié)算部主管C、分行風(fēng)險管理部主管D、機(jī)構(gòu)高級管理層【正確答案】：D91.排隊軟叫號系統(tǒng)上線后實現(xiàn)了微信和手機(jī)銀行的掃碼取號功能，而新增的排隊叫號APP是只支持（）取號方式。A、刷卡B、刷身份證C、人臉識別D、手機(jī)掃碼【正確答案】：D92.背對背信用證的母證開證行或保兌行必須是本行已授予貿(mào)易融資額度的銀行，按（）金額占用本行給予該開證行的貿(mào)易融資額度，且同一開證行項下的信用證余額加總不得超出本行授予該銀行的貿(mào)易融資額度。A、子證B、母證C、承兌D、保付【正確答案】：A93.回復(fù)詢證函收費，采用繁體或英文字體每份人民幣（）；采用簡體字體每份人民幣（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正確答案】：C94.客戶在本行電子渠道上提交的外匯匯款申請，由（）統(tǒng)一處理。A、分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部B、分行營業(yè)部C、分行會計結(jié)算部D、分行市場營銷部門【正確答案】：C95.外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估，年度評估估周期為（）A、上年10月1日至本年9月30日B、本年度1月1日至12月31日C、上年9月1日至本年8月31日【正確答案】：A96.外匯買賣交易根據(jù)（）的不同分為即期外匯買賣、遠(yuǎn)期外匯買賣和掉期外匯買賣，根據(jù)交易買賣（）的不同分為結(jié)售匯和外幣兌換。A、交割期限、幣別B、交割期限、交易主體C、交易日期、幣別D、交易日期、交易主體【正確答案】：A97.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值（）以下的，憑本人有效身份證件辦理。A、5000美元（含）B、50000美元（含）C、10000美元（含）D、1000美元（含）【正確答案】：C98.本行智能服務(wù)支持的業(yè)務(wù)里，客戶可以自助辦理的是（）。A、辦理卡基本信息、持有卡片、卡賬戶列表及個人活期賬戶6個月內(nèi)交易流水查詢B、辦理線上及線下渠道消費、轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)限額和次數(shù)修改C、辦理理財風(fēng)險評估測評D、辦理開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、短信簽約、電子密碼器發(fā)放及維護(hù)、USB-Key證書發(fā)放【正確答案】：A99.（）指參加外幣支付系統(tǒng)而未在代理結(jié)算銀行開立結(jié)算賬戶的外幣清算機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者【正確答案】：C100.集團(tuán)型銀企直連客戶成員企業(yè)未開通通存通兌，機(jī)構(gòu)營業(yè)部必須提交（）至成員企業(yè)客戶開戶機(jī)構(gòu)營業(yè)部協(xié)助進(jìn)行公章簽署真實性核驗。A、內(nèi)聯(lián)卡B、盡職調(diào)查書C、銀企直連服務(wù)申請表【正確答案】：A1.本行開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、誠實履約B、勤勉盡責(zé)C、平等自愿D、有償服務(wù)【正確答案】：ABCD2.重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急工作原則A、明確目標(biāo)B、健全機(jī)制C、明確職責(zé)D、預(yù)防為主E、處置高效【正確答案】：ABCDE3.根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為（）。A、票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)B、票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：AB4.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺、商品交易平臺、供應(yīng)鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD5.關(guān)于結(jié)構(gòu)性存款，下列（）是正確的。A、個人客戶辦理的結(jié)構(gòu)性存款不得提前支??；B、結(jié)構(gòu)性存款可以通過電子渠道提前支??；C、客戶認(rèn)購產(chǎn)品失敗、產(chǎn)品到期（或提前終止）并清算后，結(jié)構(gòu)性存款自動到期；D、結(jié)構(gòu)性存款本金及收益均于客戶所認(rèn)購存款產(chǎn)品到期時（提前終止為提前終止時）一次性結(jié)算支付?！菊_答案】：ACD6.本行建立反洗錢監(jiān)控名單庫，及時進(jìn)行更新和維護(hù)。反洗錢監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容：A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要檢測關(guān)注的組織或人員名單【正確答案】：ABCDE7.2020年版第五套人民幣5元紙幣保持2005年版第五套人民幣5元紙幣（）等要素不變，優(yōu)化了票面結(jié)構(gòu)層次與效果，提升了整體防偽性能。A、規(guī)格、主圖案、主色調(diào)B、“中國人民銀行”行名、國徽C、盲文面額標(biāo)識D、漢語拼音行名E、民族文字【正確答案】：ABCDE8.本行各級機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)及時報告以下可疑行為A、客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲取匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所以及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的E、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶交易對手或客戶受益人與恐怖活動組織及恐怖活動人員相關(guān)的F、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDEF9.本行代理銷售養(yǎng)老資管所獲得的手續(xù)費收入，根據(jù)本行與養(yǎng)老保險公司簽訂的協(xié)議約定的結(jié)算方式，可以（）進(jìn)行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正確答案】：BCD10.公司客戶到營業(yè)柜臺提交大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)申請，需提供（）。A、現(xiàn)金支票B、經(jīng)辦人有效身份證件C、公司營業(yè)執(zhí)照D、法人有效身份證件【正確答案】：AB11.應(yīng)對公客戶要求將款項匯至境外收款人賬戶，通過跨境速匯通功能匯款：手續(xù)費5折，每筆最高收費人民幣（），最低收費人民幣（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正確答案】：BF12.單位客戶擬轉(zhuǎn)讓的大額存單產(chǎn)品必須符合（）等條件，本行才可提供轉(zhuǎn)讓服務(wù)。A、該大額存單產(chǎn)品發(fā)行條款中未禁止轉(zhuǎn)讓B、轉(zhuǎn)讓日應(yīng)在該大額存單產(chǎn)品起息日次日之后，且在該大額存單開戶證實書到期日之前C、單位客戶對其所持的有該大額存單產(chǎn)品可一次性全額轉(zhuǎn)讓，也可部分轉(zhuǎn)讓或分拆轉(zhuǎn)讓D、若轉(zhuǎn)讓前本行已為轉(zhuǎn)讓人開立大額存單開戶證實書的，轉(zhuǎn)讓人應(yīng)在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行【正確答案】：ABD13.客戶存在以下情形之一時，必須加強(qiáng)盡職調(diào)查：（）。A、被評定為高風(fēng)險及以上的客戶B、特定自然人客戶、高風(fēng)險行業(yè)的非自然人客戶以及收益所有人為特定自然人的非自然人客戶C、對來自我國有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布或金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織制定的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶D、新成立的公司，且注冊地在境外，境內(nèi)無經(jīng)營地址，且非本行客戶的關(guān)聯(lián)公司E、其他根據(jù)本行和監(jiān)管管理要求需要加強(qiáng)盡職調(diào)查的情形【正確答案】：ABCDE14.異常大額現(xiàn)金是指在本行營業(yè)柜臺、自助設(shè)備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：A、個人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求B、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C、個人或單位連續(xù)三個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）【正確答案】：ABCE15.本行將投資者風(fēng)險承受能力由低到高劃分為（）。A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長型E、進(jìn)取型F、激進(jìn)型【正確答案】：ABCDE16.CAMS系統(tǒng)報送類型包括（）。A、賬戶開立B、賬戶撤銷C、未開立賬戶的客戶編號D、賬戶變更【正確答案】：ABD17.與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。A、直徑減小B、增加防偽特征C、面額數(shù)字造型調(diào)整D、花卉縮小E、正面增加圓點【正確答案】：ABCDE18.各分支行營業(yè)部在受理（）對于商業(yè)匯票保證金賬戶的凍結(jié)指令時，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)予以回絕。A、法院B、銀保監(jiān)會C、檢察院D、公安機(jī)關(guān)E、國家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：BCDE19.網(wǎng)點智能交互平臺憑證尾箱管理和自動發(fā)卡機(jī)采?。ǎ?、（）、（）的原則，相關(guān)操作應(yīng)在行內(nèi)視頻監(jiān)控范圍內(nèi)完成。A、雙人管理B、單人管理C、日間清點D、日終上交【正確答案】：BCD20.若委托人申請修改的內(nèi)容違反本辦法的各項規(guī)定或涉及本行實質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動的，需要（）審批。A、分行會計結(jié)算部主管B、總行會計結(jié)算部主管C、總行分管會計結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)D、總行分管零售金融行領(lǐng)導(dǎo)E、總行分管風(fēng)險管理的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：CDE21.出現(xiàn)以下情況之一的，應(yīng)對借記卡進(jìn)行止付。A、持卡人掛失止付B、有權(quán)機(jī)關(guān)按流程凍結(jié)止付C、持卡人家屬要求止付D、持卡人拒絕償還貸款【正確答案】：ABD22.自助設(shè)備工作備用鑰匙和備用密碼交接工作應(yīng)在交出方、接收方和監(jiān)交人同時在場的情況下進(jìn)行，其中監(jiān)交人可為（）。A、所屬網(wǎng)點營業(yè)主管B、所屬網(wǎng)點三級受權(quán)崗位人員C、分行會計結(jié)算部主管D、分行會計結(jié)算部副主管【正確答案】：CD23.僅憑本人有效身份證件可直接在銀行辦理個人存/取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的每日限額分別是（）和（）。A、當(dāng)日存鈔累計5000美元（含）B、當(dāng)日存鈔累計5000美元（不含）C、當(dāng)日提鈔累計1萬美元（含）D、當(dāng)日提鈔累計1萬美元（不含）【正確答案】：AC24.境內(nèi)機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)監(jiān)督體系包括（）層級。A、現(xiàn)場管理組織B、后督管理組織C、督查管理組織D、協(xié)調(diào)指導(dǎo)組織【正確答案】：ABCD25.年利率換算日利率計算時，人民幣除以360天，外幣其中（）按365天計算，其他外幣同人民幣。A、港幣B、英鎊C、澳門元D、新加坡元E、美元【正確答案】：ABCD26.若出現(xiàn)丟失重要空白憑證的情況，機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)及時組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報告，列明（）。A、憑證名稱B、起訖憑證編號C、丟失原因D、數(shù)量【正確答案】：ABCD27.費用核銷經(jīng)辦負(fù)責(zé)查驗發(fā)票（）。A、項目齊全，與實際交易相符B、字跡清楚，不得壓線、錯格C、發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)加蓋發(fā)票專用章D、初步審核票面上的公司名稱、開票項目、金額及開票時間【正確答案】：ABCD28.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCE29.簽訂單位協(xié)定存款需要提供的業(yè)務(wù)資料有（）。A、人民幣單位協(xié)定存款合同B、法人身份證復(fù)印件C、非法人辦理的，出具法人授權(quán)書及經(jīng)辦人身份證復(fù)印件D、若協(xié)定存款基本額度低于10萬元，提供《人民幣單位協(xié)定存款審批表》【正確答案】：ABCD30.我行聯(lián)網(wǎng)核查的方式有（）。A、通過核心相關(guān)交易直接聯(lián)動觸發(fā)B、通過綜合柜面聯(lián)網(wǎng)核查交易C、客戶通過電子渠道開立二三類賬戶觸發(fā)D、通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄核查【正確答案】：ABCD31.營業(yè)期間應(yīng)遵循的原則有（）。A、營業(yè)期間實行“先來先服務(wù)”。B、在受理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)遵守“先來先服務(wù)”的原則，遇特殊情況時應(yīng)靈活采取“先外后內(nèi)，先急后緩”的辦法。C、實行“首問責(zé)任制”。在業(yè)務(wù)柜臺服務(wù)過程中，首先受到來訪、咨詢或接待辦事的員工，要認(rèn)真對待客戶的提問，不搪塞，不推諉，需同事協(xié)助時及時呼叫聯(lián)動服務(wù)，并將客戶推介至相關(guān)區(qū)域或崗位人員，切實幫助客戶解決問題D、主動識別客戶，提供差異化服務(wù)。接待客戶是應(yīng)集中注意力傾聽，通過有效詢問、循序漸進(jìn)的方式了解客戶的需要，保證客戶得到與其相應(yīng)的服務(wù)，妥善做好各類客戶群體的差異化服務(wù)?！菊_答案】：ABCD32.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報送工作。A、境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)B、境外機(jī)構(gòu)及境外個人在本行開立的外匯賬戶C、境內(nèi)個人在本行開立的個人外匯結(jié)算賬戶和個人資本項目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD33.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處理工作小組的主要職責(zé)有（）。A、貫徹執(zhí)行本行領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署。B、協(xié)調(diào)各相關(guān)部門做好轄內(nèi)賬戶管理系統(tǒng)災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件或一般事件的應(yīng)急處置工作。C、收集有關(guān)情況并及時上報。D、發(fā)布賬戶管理系統(tǒng)突然事件的有關(guān)信息?！菊_答案】：ABC34.關(guān)于國際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求，下列哪些說法是正確的（）。A、支行國際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理，且申請準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對支行開通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險點已制定相對完善的風(fēng)險控制措施【正確答案】：ABCD35.以下哪些情形，我行不能出現(xiàn)資信證明。A、保證金存款B、托管類存款C、所有權(quán)關(guān)系不明晰的個人資產(chǎn)D、資產(chǎn)持有人死亡后，申請人未按司法部門要求辦理繼承過戶手續(xù)的個人資產(chǎn)E、已辦理質(zhì)押或本行內(nèi)部控制的存款【正確答案】：ABCDE36.以下說法正確的是（）。A、印章宜采用堅硬質(zhì)材刻制，字體要易認(rèn)易核，可以使用無墨壓痕鋼印但不能使用原子印章作為預(yù)留印鑒B、客戶在印鑒卡上加蓋預(yù)留印鑒時，應(yīng)避免超出印鑒框區(qū)域，注意保持各印章、簽字空間，避免章章或章字重疊C、印章原則上應(yīng)使用朱紅印油，不得使用藍(lán)色、紫色、黑色等其他顏色印油，后續(xù)使用過程中應(yīng)保持印油色系與印模一致D、日常簽章時應(yīng)避免與印油同色系的區(qū)域重疊而影響核印結(jié)果【正確答案】：BD37.在商戶中易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有如下（）：。A、機(jī)票代售點或手機(jī)專賣店B、珠寶、工藝品、名牌服飾專賣店C、各種娛樂場所如夜總會、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服務(wù)D、以上全是【正確答案】：ABCD38.客戶與我行簽署《人民幣單位協(xié)定存款合同提前解約申請書》，《人民幣單位協(xié)定存款終止通知書》時，若法定代表人無法到網(wǎng)點辦理，授權(quán)經(jīng)辦應(yīng)提供以下哪些材料（）。A、法定代表人身份證原件B、法定代表人授權(quán)書C、被授權(quán)人身份證原件D、被授權(quán)人加蓋公章有效身份證復(fù)印件E、法定代表人加蓋公章有效身份證復(fù)印件【正確答案】：BCDE39.基金賬戶類業(yè)務(wù)包括（）。A、開戶、銷戶B、增開交易賬號、撤銷交易賬號C、基金賬戶、交易賬戶凍結(jié)/解凍D、信息變更【正確答案】：ABCD40.以下哪些是堵截異常開戶事件可疑特征的舉措（）。A、詢問激活用途時，表示聽從他人安排前來激活；B、錄入預(yù)留手機(jī)號時，輸入陪同人員其提供的手機(jī)號且自己無法完整說出手機(jī)號；C、客戶言語前后所述不一；D、詢問客戶其經(jīng)營地，無法提供租賃合同，無法提供其經(jīng)營場所或貨架等照片?！菊_答案】：ABCD41.對于非首次登錄我行電子銀行的客戶，登錄方式有（）。A、用戶名+密碼B、身份證號+密碼C、電話號碼+密碼D、銀行賬號+密碼【正確答案】：ABCD42.經(jīng)認(rèn)證有下列情形之一的，本行作為購買方所取得的專用發(fā)票不得作為增值稅進(jìn)項稅額的抵扣憑證，本行可要求銷售方重新開具專用發(fā)票。A、無法認(rèn)證B、納稅人識別號認(rèn)證不符C、專用發(fā)票代碼、號碼認(rèn)證不符D、重復(fù)認(rèn)證【正確答案】：ABC43.費用核銷摘要需完整、準(zhǔn)確、簡明扼要描述核銷費用支出（）等重要信息，確保摘要描述的規(guī)范性、統(tǒng)一性，滿足費用核算管理要求及費用支出信息查詢要求。A、事項B、用途C、時間D、費用所屬人【正確答案】：ABCD44.每日網(wǎng)點營業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對（）進(jìn)行檢查。A、網(wǎng)點智能交互平臺B、網(wǎng)點智能互動桌面C、廳堂移動服務(wù)助手終端D、自動發(fā)卡機(jī)的可用性【正確答案】：ABCD45.客戶辦理單位協(xié)定存款提前解約需要提供（）材料。A、法人有效身份證件B、授權(quán)書C、經(jīng)辦人有效身份證件D、《協(xié)定存款提前解約申請書》【正確答案】：ABCD46.BVI/開曼注冊企業(yè)中存續(xù)證明資料certificateofincumbency中承載了以下哪些信息。A、公司注冊地址B、公司注冊資本C、公司董事、股東及秘書等名錄D、公司中英文名稱E、公司注冊號【正確答案】：ABCDE47.會計核算質(zhì)量應(yīng)做到（）。A、結(jié)算無事故B、計息無差錯C、記賬無串戶D、存款無惡意透支E、賬務(wù)無積壓【正確答案】：ABCDE48.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上，分行會計結(jié)算部職責(zé)包括哪些？A、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過RCPMIS系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息的查詢、登記、維護(hù)、報送B、通過資本項目信息系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)信息的查詢、登記、維護(hù)、報送C、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息D、通過行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運(yùn)營管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)的賬戶收付款等業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD49.各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)或業(yè)務(wù)處理應(yīng)留存可供審查的審批記錄，含（）和（）。A、電子記錄B、紙質(zhì)記錄C、系統(tǒng)記錄D、簽章記錄【正確答案】：AB50.會計監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD51.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團(tuán)花C、橫號碼D、背面主景E、面額數(shù)字【正確答案】：ABCDE52.本行對以下非自然人客戶，可以不識別受益所有人的身份：（）。A、各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織C、其他人民銀行規(guī)定允許的可采取簡化盡職調(diào)查措施的情形?！菊_答案】：ABC53.貴金屬（）和（）業(yè)務(wù)實行市場風(fēng)險限額管理。A、交割B、清算C、拆借D、詢價【正確答案】：CD54.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)增值稅管理辦法》，（）屬于不征收增值稅的項目。A、客戶存款利息B、本行作為被保險人獲得的保險賠付C、在資產(chǎn)重組過程中，通過合并、分立、出售、置換等方式，將全部或者部分實物資產(chǎn)以及與其相關(guān)聯(lián)的債權(quán)、負(fù)債和勞動力一并轉(zhuǎn)讓給其他單位和個人，其中涉及的不動產(chǎn)、土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓行為D、金融商品持有期間（含到期）取得的非保本收益?！菊_答案】：ABCD55.支付清算平臺，是指本行為實現(xiàn)對各支付渠道業(yè)務(wù)的清算（）管理需要，所建立的統(tǒng)一支付清算平臺。A、集中化B、規(guī)范化C、標(biāo)準(zhǔn)化D、統(tǒng)一化E、可持續(xù)化【正確答案】：ABCE56.2020年版第五套人民幣5元紙幣還采取了以下多種措施來提升防偽技術(shù)和印制質(zhì)量（）A、水印清晰度和層次效果明顯提升B、鈔票紙強(qiáng)度顯著提高，流通壽命更長C、紙幣兩面采用抗臟污保護(hù)涂層，整潔度明顯改善【正確答案】：ABC57.異地執(zhí)行法院委托當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，以下說法正確的是：A、委托法院應(yīng)當(dāng)提供：《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》《委托執(zhí)行函》《送達(dá)回證》（或《回執(zhí)》）及執(zhí)行人員工作證件掃描件B、以上法律文書應(yīng)加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書轉(zhuǎn)換成彩色掃描件C、受托法院應(yīng)當(dāng)攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證D、本行應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理【正確答案】：ABCD58.以下情況的大額存單不允許轉(zhuǎn)讓？A、已辦理時點資金證明B、被國家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)C、已辦理時段資金證明D、已質(zhì)押【正確答案】：BCD59.2019年新版人民幣50元的防偽特征有？A、光彩光變面額數(shù)字B、人像水印C、白水印D、動感光變鏤空開窗安全線【正確答案】：ABCD60.根據(jù)廈門國際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債登記管理辦法的規(guī)定，每月月初第一個工作日，各分行會計結(jié)算部應(yīng)指定專人在金宏系統(tǒng)中抽?。ǎ┩倚袛?shù)據(jù)服務(wù)總線系統(tǒng)（DSB）中發(fā)生的（）進(jìn)行核對，確保自身外債均成功報送，無遲報、漏報情況。A、月度外債變動明細(xì)B、截止上月末本年外債變動明細(xì)C、客戶外債余額D、銀行自身外債余額【正確答案】：AD61.會計核算質(zhì)量中的“六相符”是指（）核對相符。A、賬賬B、賬款C、賬實D、賬表E、賬據(jù)F、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)【正確答案】：ABCDEF62.電子信用證信息交換系統(tǒng)的特色功能包括（）。A、線上資金清算功能B、發(fā)票信息查詢功功能C、共享前置功能D、開證和信用證修改【正確答案】：ABC63.本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)總行會計結(jié)算部主要職責(zé)包括（）。A、監(jiān)督與指導(dǎo)本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查業(yè)務(wù)的開展，加強(qiáng)對落實企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制B、負(fù)責(zé)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的制度制定修訂、需求分析、功能優(yōu)化及變更C、負(fù)責(zé)審批分行（管轄行）用戶部門提交的角色或?qū)?yīng)權(quán)限的申請D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)【正確答案】：ABCD64.根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易方式，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為（）。A、票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)B、票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：CD65.對于代理開立的借記卡，卡片未激活前不支持（）交易。A、貸方交易B、取款C、匯款轉(zhuǎn)出D、消費E、理財投資【正確答案】：BCDE66.國際結(jié)算業(yè)務(wù)包括（）。A、托收B、跨境匯款業(yè)務(wù)C、信用證D、貿(mào)易融資類業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC67.非信用證業(yè)務(wù)量包括（）。A、來證通知B、信用證轉(zhuǎn)讓C、進(jìn)出口托收D、匯出/匯入?yún)R款【正確答案】：ABCD68.本行電子渠道提供（）（）（）等多種轉(zhuǎn)賬方式，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、指定時間到賬【正確答案】：ABC69.我行個人資信證明包括（）。A、時段證明B、存款證明C、時點證明D、理財證明【正確答案】：AC70.大額存單提前支取的，本行可選擇以下計息方式計算提前支取部分的利息，提前支取部分的具體計息方式應(yīng)根據(jù)審批結(jié)果在《產(chǎn)品說明書》中選擇載明。A、按照支取日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計息。B、按照存入日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計息。C、經(jīng)總行計劃財務(wù)部、總行會計結(jié)算部審批通過的符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他計息方式。【正確答案】：AC71.客戶有效身份證件包括（）。A、在中國境內(nèi)已登記常住戶口的居民身份證B、定居國外的中國公民為中國護(hù)照或定居國外的證明文件C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民往來內(nèi)地通行證D、臺灣居民為在臺灣居住的有效身份證明【正確答案】：AC72.賬戶貴金屬遠(yuǎn)期交易是指交易雙方以約定的貴金屬（）、（）和（），在約定的未來某一日期（非即期起息日）交割的貴金屬交易。A、品種B、交易數(shù)量C、交易價格D、交易方式【正確答案】：ABC73.以下哪些選項屬于個人金融信息（）。A、賬戶信息B、鑒別信息C、金融交易信息D、個人身份信息E、財產(chǎn)信息F、借貸信息【正確答案】：ABCDEF74.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)配合國家安全機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》關(guān)于保密工作要求，以下說法正確的是（）A、不得對目標(biāo)賬戶進(jìn)行標(biāo)注，不得將國家安全機(jī)關(guān)的查詢內(nèi)容作為本行報送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄等工作的依據(jù)。B、各級操作崗位人員要提升保守國家秘密意識，非工作需要不得談及國家安全機(jī)關(guān)查詢內(nèi)容，不過多了解國家安全機(jī)關(guān)工作內(nèi)容，不要求查詢?nèi)藛T現(xiàn)場說明情況。C、本行要求參與配合國家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查控的相關(guān)人員嚴(yán)格執(zhí)行保密要求，由專人直接操作和對接，原則上除指定專人外，本行其他人員不得知悉或介入配合國家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查控工作D、國家安全機(jī)關(guān)提供司法文書等內(nèi)容要視同密件進(jìn)行管理?！菊_答案】：ABCD75.營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)監(jiān)督的組織架構(gòu)包括？A、現(xiàn)場管理B、協(xié)調(diào)指導(dǎo)C、后督管理D、督查管理【正確答案】：ABCD76.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易一般以1年以內(nèi)（含）為主，主要期限為（），根據(jù)市場行情、客戶需求和總行金融市場部對外平盤的可操作性，也可選擇1年至3年的期限或3年以內(nèi)的擇期交易。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月E、12個月【正確答案】：ABCDE77.電子信用證信息交換系統(tǒng)運(yùn)行時間由中國人民銀行清算中心統(tǒng)一規(guī)定。電子信用證信息交換系統(tǒng)每個營業(yè)日的運(yùn)行共分為四個階段，即（）。A、日間B、業(yè)務(wù)截至C、日終處理D、營業(yè)前準(zhǔn)備【正確答案】：ABCD78.代理人至我行柜面辦理個人資信證明業(yè)務(wù)，需要提供哪些材料。A、代理人身份證B、被代理人身份證C、授權(quán)委托書D、關(guān)系證明【正確答案】：AB79.各機(jī)構(gòu)營業(yè)部在收繳假幣過程中如遇需要報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)的情況，應(yīng)同時報告（）和（）。A、分行營業(yè)部B、分行會計結(jié)算部C、分行風(fēng)險管理部D、總行會計結(jié)算部E、總行運(yùn)營管理部F、總行風(fēng)險管理部【正確答案】：BC80.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、規(guī)格B、主圖案C、主色調(diào)D、“中國人民銀行”行名E、國徽F、盲文標(biāo)記G、漢語拼音行名【正確答案】：ABCDEFG81.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢保密工作的說法，正確的是（）。A、一是加強(qiáng)反洗錢保密制度建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)要求，結(jié)合各自業(yè)務(wù)實際，制定具體的反洗錢保密工作制度或?qū)嵤┘?xì)則，明確保密內(nèi)容、范圍、措施和責(zé)任，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度。B、二是加強(qiáng)內(nèi)部反洗錢涉密工作管理。金融機(jī)構(gòu)在配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查工作中所獲取的一切信息均應(yīng)嚴(yán)格保密，不得違規(guī)向任何單位和個人提供。如發(fā)現(xiàn)員工有泄露相關(guān)信息情況，應(yīng)及時補(bǔ)救，并及時向人民銀行報告。同時，對違反保密規(guī)定的部門和個人嚴(yán)肅問責(zé)。C、三是加強(qiáng)員工反洗錢保密意識培訓(xùn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把保密內(nèi)容納入員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，使其了解在信息化條件下反洗錢工作所應(yīng)具備的基本保密知識，掌握泄密風(fēng)險防范手段和問題處理方法。【正確答案】：ABC82.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實事求是原則【正確答案】：ABC83.國內(nèi)信用證福費廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)可分為（）A、從國內(nèi)信用證受益人處無追索買斷后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式B、從國內(nèi)信用證受益人處以代理方式辦理的轉(zhuǎn)賣模式C、從二級市場買入國內(nèi)信用證福費廷資產(chǎn)再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式【正確答案】：ABC84.CAMS系統(tǒng)賬戶數(shù)據(jù)報送存在哪些業(yè)務(wù)場景（）。A、報送的賬戶數(shù)據(jù)符不合格式要求，通過校驗后直接報送成功；B、報送的賬戶數(shù)據(jù)不符合格式要求，需人工介入處理后報送;C、報送的賬戶數(shù)據(jù)符合格式要求，通過校驗后直接報送成功；D、因系統(tǒng)異常等原因，系統(tǒng)未能抽取增量數(shù)據(jù)進(jìn)行報送，需人工補(bǔ)錄入后報送.【正確答案】：BCD85.出具資信/資產(chǎn)證明，個人客戶每份（）元，公司客戶每份人民幣（）元。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：AD86.本行對特約商戶實行實名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請資料，確認(rèn)申請材料的（），并留存申請材料的影印件或復(fù)印件。A、真實性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD87.會計運(yùn)營監(jiān)控是指按照“機(jī)控為主，人控為輔”原則，依托會計運(yùn)營監(jiān)控平臺系統(tǒng)對會計結(jié)算運(yùn)營條線操作風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控管理，在業(yè)務(wù)開展過程中及業(yè)務(wù)完結(jié)后，對本行會計業(yè)務(wù)的交易信息、交易憑證影像開展包括（）和差錯管理等相關(guān)工作。A、事中監(jiān)控B、風(fēng)險預(yù)警C、事后監(jiān)督D、再監(jiān)督【正確答案】：ABCD88.以下關(guān)于ISO質(zhì)量管理目標(biāo)表述正確的是()。A、業(yè)務(wù)辦結(jié)率(100%)B、客戶滿意率(100%)C、投訴辦結(jié)率(100%)D、服務(wù)改進(jìn)率(99.00%)E、業(yè)務(wù)合格率(98.00%)【正確答案】：ABCE89.我行對于公司客戶盡職調(diào)查操作指引中指出，公司的受益人按照如下標(biāo)準(zhǔn)依次判定()。A、直接或間接擁有超過25%股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、直接或間接擁有超過35%股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的董事、監(jiān)事或高管等高級管理人員【正確答案】：ACD90.保理預(yù)付款可采取以下結(jié)息方式：A、按月結(jié)息B、利隨本清C、按季結(jié)息【正確答案】：ABC91.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅱ類事件，各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部按規(guī)定為企業(yè)開立基本存款賬戶后，通過系統(tǒng)（）操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入企業(yè)基本存款賬戶信息，報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：AB92.以下固定資產(chǎn)中，哪些應(yīng)計提折舊？A、以經(jīng)營租賃方式租入的固定資產(chǎn)B、以融資租賃方式租入的固定資產(chǎn)C、提前報廢的固定資產(chǎn)D、因大維修停用的固定資產(chǎn)【正確答案】：BD93.存在（）情況之一的，各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出票人進(jìn)行教育，無需向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近12個月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認(rèn)定為一次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在本行退票（包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票）后10個工作日內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場次票據(jù)交換時，先處理應(yīng)付款項后處理應(yīng)收款項，導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應(yīng)收款項入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因?qū)е卤凰嗣坝迷斐煽疹^支票，出票人能夠提供有權(quán)司法機(jī)關(guān)立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的，或者登報公告、報案證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE94.特殊原因暫不轉(zhuǎn)入久懸戶處理的賬戶，由機(jī)構(gòu)市場營銷部書面提出申請說明具體原因后由（）（）審批同意后，可在申請約定時間內(nèi)暫不轉(zhuǎn)入久懸處理。A、會計結(jié)算部主管B、分管會計結(jié)算副（助）總C、總行運(yùn)營管理部副（助）總D、總行支付結(jié)算部【正確答案】：AC95.機(jī)構(gòu)投資者辦理基金交易業(yè)務(wù)需要提供什么材料（）。A、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件B、法人有效證件C、授權(quán)書D、經(jīng)辦人員證件【正確答案】：ABCD96.以下哪幾種外匯業(yè)務(wù)屬于經(jīng)常項目收支？（）A、向境外留學(xué)的親屬支付生活費B、轉(zhuǎn)讓個人發(fā)明專利權(quán)獲得的收益C、辦理移民項下資產(chǎn)轉(zhuǎn)移D、境外雇主公司支付的年終花紅E、出售境外上市公司股權(quán)【正確答案】：ABD97.以下有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶說法正確的是？A、電子現(xiàn)金賬戶具有小額脫機(jī)消費、圈存、圈提、查詢等功能。B、電子現(xiàn)金賬戶不能透支，可計付利息，不能用于提取現(xiàn)金，不能掛失。C、電子現(xiàn)金賬戶不設(shè)交易密碼，凡使用電子現(xiàn)金賬戶進(jìn)行的交易均視為持卡人本人所為。D、電子現(xiàn)金賬戶余額上限為人民幣1000元整?！菊_答案】：ACD98.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶存款期限和類別可分為（）A、外幣活期存款賬戶B、外匯定期存款賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：ABCD99.排隊軟叫號系統(tǒng)上線后，手機(jī)銀行網(wǎng)點服務(wù)菜單下設(shè)（）子菜單。A、網(wǎng)點查詢B、網(wǎng)點服務(wù)預(yù)約C、我的預(yù)約D、我的排隊【正確答案】：ABCD100.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷【正確答案】：ACD1.根據(jù)事態(tài)的嚴(yán)重程度，將流動性危機(jī)分為黃色啟動警報、橙色防御警報和紅色危急警報三個等級。原則上出現(xiàn)第二級危機(jī)情況時，即由總指揮決定是否宣布啟動本應(yīng)急預(yù)案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.企業(yè)辦理外匯資本金賬戶內(nèi)資金結(jié)匯，客戶無需再提交會計師事務(wù)所出具的最近一期驗資報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.本行企業(yè)網(wǎng)銀客戶業(yè)務(wù)權(quán)限分為查詢及轉(zhuǎn)賬兩種權(quán)限。設(shè)置為查詢權(quán)限的賬戶僅能在電子銀行渠道進(jìn)行查詢功能操作；設(shè)置轉(zhuǎn)賬權(quán)限的賬戶僅能在電子銀行渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)賬功能操作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.如客戶名下無有效賬戶，則不納入洗錢風(fēng)險等級定期重新劃分范圍，即包括一次性金融服務(wù)客戶和久懸戶客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.網(wǎng)點安保人員以安保工作為主，安保人員如遇客戶咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)禮貌引導(dǎo)至大堂服務(wù)人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.對于客戶指定在本行原有的賬戶作為資金監(jiān)管賬戶的，應(yīng)對賬戶內(nèi)對應(yīng)監(jiān)管的資金進(jìn)行控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個人，可用其來源于境內(nèi)的收入（提供境內(nèi)合法來源證明）購買本行外幣或人民幣理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.2019年8月1日起，新開戶客戶在辦理開戶業(yè)務(wù)時簽訂新版《廈門國際銀行股份有限公司人民幣企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》/《廈門國際銀行股份有限公司人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》及《廈門國際銀行股份有限公司支票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.監(jiān)管資金凍結(jié)后客戶不得對申請表所列的該筆監(jiān)管資金業(yè)務(wù)信息（包括但不限于監(jiān)管賬戶、監(jiān)管資金金額、監(jiān)管期限、交易對手信息等）進(jìn)行變更和修改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.NRA外匯賬戶資金余額，除國家外匯管理局另有規(guī)定外，不納入本行短期外債指標(biāo)管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.客戶在認(rèn)購申請成功后，進(jìn)行掛失操作，不影響客戶的結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.支付清算平臺日終程序的運(yùn)行中，將根據(jù)當(dāng)天的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)收付情況，觸發(fā)核心系統(tǒng)進(jìn)行軋差記賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶不開立賬戶與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，不需要登記客戶身份基本信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.客戶在本行的本外幣活期存款除出具時點證明外，還可出具時段證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.核心及配套系統(tǒng)的業(yè)務(wù)參數(shù)管理與配置包括對核心及配套系統(tǒng)中業(yè)務(wù)參數(shù)的新增、修改、刪除的處理，但不包括核心及配套系統(tǒng)用戶管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.出票人因基本存款帳戶開戶時間滿3個月，且沒有出現(xiàn)簽發(fā)空頭支票等失信行為的，可以解除限售措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)開辟大小票及殘損人民幣兌換綠色通道，設(shè)立殘損人民幣及大小票兌換窗口、反宣幣段歡窗口和溫馨提示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.跨境擔(dān)保，是指擔(dān)保人向債權(quán)人書面作出的、具有法律約束力、承諾按照擔(dān)保合同約定履行相關(guān)付款義務(wù)并可能產(chǎn)生資金跨境收付或資產(chǎn)所有權(quán)跨境轉(zhuǎn)移等國際收支交易的擔(dān)保行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.本行若誤付假幣，需對客戶等值賠付，若發(fā)生負(fù)面輿論，本行應(yīng)妥善處理并消除不良影響。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.關(guān)注名單客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點辦理個人結(jié)售匯時，無論金額大小及是否在結(jié)售匯年度總額內(nèi)，經(jīng)辦柜員需視同超過年度總額的結(jié)售匯要求審核客戶的相關(guān)證明資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.客戶資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的服務(wù)對象包括機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織、個體工商戶，不包括個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.賬戶余額不足以支付支票票面金額時，經(jīng)本行提醒，客戶在下一場次票據(jù)交換提出前補(bǔ)足該支票票款的，不作為簽發(fā)空頭支票處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.電子簽名的主要業(yè)務(wù)場景為個人客戶通過柜外清設(shè)備辦理業(yè)務(wù)時對業(yè)務(wù)申請信息或業(yè)務(wù)辦理結(jié)果進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.非不良的線上貸款分類評級上調(diào)的，實際逾期的本金、利息及其他欠款需全部償還，并在隨后一個還款期內(nèi)正常還本付息，且在還款期內(nèi)未觸及風(fēng)險預(yù)警信號，可上調(diào)一級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.客戶可以通過移動終端業(yè)務(wù)修改轉(zhuǎn)賬限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)?，適用《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的豎號碼都一樣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.商業(yè)銀行應(yīng)充分運(yùn)用技術(shù)手段，建立健全賬戶開立和存續(xù)期間風(fēng)險監(jiān)測模型和攔截機(jī)制，鼓勵真毒高風(fēng)險賬戶在轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)應(yīng)用人臉識別技術(shù)建立身份核驗機(jī)制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.本行為境內(nèi)單位辦理定期存款不得直接出具單位定期存款存單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.本行通過增值稅管理平臺（VATManagementSystem)和增值稅稅控系統(tǒng)操作增值稅銷項端業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.對廳堂移動服務(wù)助手進(jìn)行日常下發(fā)、回收、保管的人員，由機(jī)構(gòu)會計結(jié)算部指定營業(yè)部人員擔(dān)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.本行在進(jìn)行產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估時應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險為本”的工作方法，允許對于不同類別的產(chǎn)品采取差異性的評估方法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人需每日與本行進(jìn)行賬務(wù)核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.各機(jī)構(gòu)的費用賬務(wù)處理部門應(yīng)做好各項費用的核算，并根據(jù)需要進(jìn)行輔助登記，加強(qiáng)審慎管理和事后總結(jié)分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.機(jī)構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦人員通過綜合柜面系統(tǒng)掃描開戶資料，選擇“對公活期存款開戶”菜單—子菜單“開立境內(nèi)人民幣活期賬戶”，發(fā)送流程至總行運(yùn)營管理部。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.在新產(chǎn)品準(zhǔn)入、設(shè)計開發(fā)過程中，要先行進(jìn)行產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估，并根據(jù)評估結(jié)論作為新產(chǎn)品修訂設(shè)計、增加風(fēng)險控制措施、上線運(yùn)行與否的重要參考指標(biāo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.授信合同簽約為福州分行，但實際放款賬戶為戰(zhàn)區(qū)下轄分行而非福州分行或支行的賬戶，此類業(yè)務(wù)場景需確保貸款、擔(dān)保等信息在福建戰(zhàn)區(qū)下轄分行的詢證回函中披露完整。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.支行辦理的業(yè)務(wù)涉及國際收支申報等系統(tǒng)報送工作，由支行端報送；涉及資本項目數(shù)據(jù)報送的數(shù)據(jù)報送工作，由分行會計結(jié)算部負(fù)責(zé)報送。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.單位客戶支取定期存款時，只能以轉(zhuǎn)賬方式將款項轉(zhuǎn)入該存款單位的結(jié)算賬戶，不得將定期存款直接用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.出現(xiàn)自助設(shè)備突發(fā)事件，需要立即逐級報告，禁止越級匯報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.本補(bǔ)充規(guī)定中所述的跨行跨行代付業(yè)務(wù)，是指本行作為受托方，接受單位客戶委托，通過本行跨行代付系統(tǒng)提供的系統(tǒng)接口線上受理單位客戶傳輸?shù)拇吨噶?，將個人客戶資金跨行實時支付至單位客戶指定收款人他行賬戶的結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.商業(yè)銀行提高站位，將思想和行動統(tǒng)一到落實“放管服”改革和“六穩(wěn)六?！币笊蟻?，堅持“支付為民”，高度重視并全面強(qiáng)化小微企業(yè)銀行賬戶服務(wù)和管理工作，做到“寓管理于服務(wù)，以服務(wù)促管理”，嚴(yán)格落實“兩個加強(qiáng)、兩個不減”管理要求.A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.公司客戶根據(jù)產(chǎn)品銷售文件約定的條款選擇提前支取其在本行購買的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，只能以書面形式向該結(jié)構(gòu)性存款簽約賬戶開立機(jī)構(gòu)營業(yè)部提出申請并提交加蓋單位公章/預(yù)留印鑒的《結(jié)構(gòu)性存款提前支取通知書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)于每月月初5個工作日內(nèi)整理當(dāng)月滿足轉(zhuǎn)久懸條件的賬戶清單，提交分行財務(wù)管理部及市場營銷部門確認(rèn)是否與確認(rèn)是否與本行有債務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.凡是本行受理的業(yè)務(wù)憑證，辦妥后經(jīng)辦人員須簽字（章）確認(rèn)，并加蓋銀行印章，記賬憑證附件加蓋“附件”戳記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.各機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要自制的客戶信息的采集申請材料，若內(nèi)容不涉及法律條款，可無需總行審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.中國居民境外賣房后，需向商務(wù)部報備后方可將賣房資金匯入境內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個人的服務(wù)貿(mào)易外匯收入，可自行保留或辦理結(jié)匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.預(yù)留印鑒采集時，應(yīng)將單位公章錄入驗印系統(tǒng)進(jìn)行管理，以便日后核驗公章，機(jī)構(gòu)可視實際管理需要自行決定是否錄入法人章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.由于特殊原因暫不轉(zhuǎn)入久懸處理的賬戶，由機(jī)構(gòu)營業(yè)部書面提起申請，說明原因，由會計結(jié)算部主管審核，經(jīng)總行運(yùn)營管理部副（助）總以上審批同意后，可在申請約定時間內(nèi)暫不轉(zhuǎn)入久懸處理A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.根據(jù)《國家外匯管理局廈門市分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法的通知》的規(guī)定，銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu)，但因未進(jìn)行合理審核導(dǎo)致違規(guī)的，合作銀行無需依法承擔(dān)連帶責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)理財債券型證券投資基金自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，本行自營投資理財債基可在場內(nèi)交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.久懸戶轉(zhuǎn)營業(yè)外收入后，不再扣收不動戶管理維護(hù)費。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.對于單筆人民幣5萬元或外幣等值5000美元以上的跨境匯出匯款，本行還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號碼，并通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實匯款人信息、確保信息的準(zhǔn)確性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.日終軋賬，雙人清點現(xiàn)金、重空，整理憑證，確保財務(wù)無誤，超出限額部分應(yīng)及時上繳，系統(tǒng)簽退。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（CFXPS）：是人行建設(shè)運(yùn)行的支持多幣種的全國性銀行間外幣實時全額結(jié)算系統(tǒng)，為我國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)，目前支持美元、港幣、日幣、歐元、澳大利亞元、加拿大元、英鎊和瑞士法郎8個幣種的支付與結(jié)算。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.每日日終應(yīng)核對、盤點當(dāng)日開具的發(fā)票和留存的空白發(fā)票，確保發(fā)票賬實相符。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.該客戶的員工若在本行開立個人賬戶，也可通過國行e企盈系統(tǒng)辦理本辦法規(guī)定的個人金融服務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售專區(qū)錄音錄像行為不必征得消費者同意，可直接銷售產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.銀行承