證券從業(yè)資格考試《金融市場》試題庫

證券從業(yè)資格考試《金融市場》試題庫(1)股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有()。Ⅰ.向二級(jí)市場投資者配售方式Ⅱ.向機(jī)構(gòu)投資者配售Ⅲ.對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式Ⅳ.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行A:ⅠⅡB:ⅡⅣC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開募集股份(公募增發(fā))采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。(2)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。Ⅰ.業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格Ⅱ.業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位Ⅲ.業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人Ⅳ.業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人A:ⅠⅡB:ⅡⅣC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。(3)股票賬面價(jià)值不等于股票市場價(jià)格的原因有()。Ⅰ.會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格Ⅱ.會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值.不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格Ⅲ.賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景Ⅳ.賬面價(jià)值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅣ答案:C解析:通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格：二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景。(4)下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯(cuò)誤的有()。Ⅰ.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購回相應(yīng)國債.視為違約Ⅱ.違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限Ⅲ.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金A:ⅠⅡB:ⅠⅣC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:Ⅰ項(xiàng)描述的是融資方;Ⅳ項(xiàng)如單方違約(含無力履約和主動(dòng)申報(bào)“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。(5)下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有()。Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例Ⅲ.股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定.而且一般是限定了這類股票的最低票面金額Ⅳ.能為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅡⅢⅣD:ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:Ⅰ項(xiàng)屬于無面額股票的特點(diǎn)。(6)貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內(nèi)，包括()。Ⅰ.銀行短期存款Ⅱ.國庫券Ⅲ.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。(7)關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是()。Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等Ⅱ.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具Ⅳ.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅢⅣ答案:D解析:信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。(8)關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式.描述正確的有()。Ⅰ.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型Ⅱ.按照招標(biāo)標(biāo)的分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)Ⅲ.按價(jià)格決定方式分類.有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)Ⅳ.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅣD:ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價(jià)格決定方式分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。(9)下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.錯(cuò)誤的有()。Ⅰ.公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià).自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止Ⅱ.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式.目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行Ⅲ.在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的Ⅳ.在公開招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅡⅢⅣ答案:D解析:Ⅱ項(xiàng)，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;Ⅲ項(xiàng)應(yīng)為美國式招標(biāo);Ⅳ項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。(10)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有()。Ⅰ.業(yè)務(wù)對象的選擇性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性Ⅲ.客戶指令的權(quán)威性Ⅳ.客戶資料的保密性A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅡⅢⅣ答案:D解析:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;(3)客戶指令的權(quán)威性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項(xiàng)不正確。(11)我國的商業(yè)銀行債券包括()。Ⅰ.商業(yè)銀行次級(jí)債券Ⅱ.商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券Ⅲ.政策性銀行金融債券Ⅳ.商業(yè)銀行混合資本債券A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅣ答案:D解析:我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級(jí)債券;(3)混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。(12)關(guān)于證券交易采用的計(jì)價(jià)單位.下列選項(xiàng)正確的有()。Ⅰ.債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”Ⅱ.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價(jià)格”Ⅲ.權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”Ⅳ.債券為“每元面值債券的價(jià)格”A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:C解析:我國證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)格”，基金為“每份基金價(jià)格”.權(quán)證為“每份權(quán)證價(jià)格”。債券為“每百元面值債券的價(jià)格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價(jià)格”。故Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。(13)有限售條件股份包括()。Ⅰ.其他內(nèi)資持股Ⅱ.國有法人持股Ⅲ.外資持股Ⅳ.國家持股A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國家持股;(2)國有法人持股;(3)其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。(14)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括()。Ⅰ.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅱ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25%Ⅲ.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅳ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%A:ⅠⅡB:ⅠⅢⅣC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。(15)下列關(guān)于有價(jià)證券的表述中，正確的有()。Ⅰ.有價(jià)證券一般標(biāo)有票面金額Ⅱ.有價(jià)證券是一種虛擬資本Ⅲ.有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的賬面價(jià)格Ⅳ.有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的重置價(jià)格A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。通常.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。(16)發(fā)行人申請?jiān)谏钲诮灰姿鶆?chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。Ⅰ.股票已公開發(fā)行Ⅱ.公司股東人數(shù)不少于250人Ⅲ.公司股本總額不少于5000萬元Ⅳ.公司最近3年無重大違法行為.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載A:ⅠⅣB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。(17)金融市場的功能有()。Ⅰ.資金融通集聚功能Ⅱ.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能Ⅲ.優(yōu)化資源配置功能Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能V.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能A:ⅠⅡⅢB:ⅡⅢVC:ⅠⅡⅢVD:ⅠⅡⅢⅣV答案:D解析:略(18)創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括()。Ⅰ.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用Ⅱ.優(yōu)化資源配置Ⅲ.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)Ⅳ.提高上市企業(yè)知名度A:ⅠⅡB:ⅡⅢC:ⅠⅡⅢD:ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:略(19)關(guān)于權(quán)證的表述。以下說法正確的有()。Ⅰ.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價(jià)值Ⅱ.權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)Ⅲ.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價(jià)格向發(fā)行人購