結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)試題附答案

第頁結(jié)算條線知識學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)試題附答案1.Ⅲ類銀行賬戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過多少金額？A、人民幣1000元B、人民幣2000元C、人民幣3000元D、人民幣5000元【正確答案】：B2.匯款業(yè)務(wù)、托收、信用證等單證業(yè)務(wù)由（）負(fù)責(zé)審單或單證表面真實(shí)性初審后，總行運(yùn)營管理部再次審核業(yè)務(wù)申請書、進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和賬務(wù)處理。A、機(jī)構(gòu)B、客戶經(jīng)理C、營業(yè)部【正確答案】：A3.境外個(gè)人購匯單筆或當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含），1000美元（含）B、500美元（不含），1000美元（不含）C、1000美元（含），5000美元（含）D、1000美元（不含），5000美元（不含）【正確答案】：A4.在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，本行負(fù)責(zé)資金存管系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，并至少每年（）開展針對資金存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性演練。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A5.賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中中當(dāng)“名單類型”為（）時(shí)，可選擇“全行適用、指定機(jī)構(gòu)適用”。A、黑名單B、白名單C、灰名單【正確答案】：C6.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)配合國家安全機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、本行參與配合國家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查控的相關(guān)人員要充分認(rèn)識國家安全機(jī)關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得對目標(biāo)賬戶進(jìn)行標(biāo)注，不得將國家安全機(jī)關(guān)的查詢內(nèi)容作為本行報(bào)送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄等工作的依據(jù)。國家安全機(jī)關(guān)提供司法文書等內(nèi)容要視同密件進(jìn)行管理。B、在配合國家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查控工作中，各參與配合的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守外部有關(guān)保密規(guī)定和要求，嚴(yán)禁向被查詢單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，嚴(yán)禁幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。C、各級操作崗位人員要提升保守國家秘密意識，非工作需要不得談及國家安全機(jī)關(guān)查詢內(nèi)容，不過多了解國家安全機(jī)關(guān)工作內(nèi)容，不要求查詢?nèi)藛T現(xiàn)場說明情況。D、本行通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)收到的國家安全機(jī)關(guān)發(fā)送的信息，應(yīng)定期安全刪除，保存時(shí)間不超過一個(gè)月。如有其它工作需要，可申請國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助提供相關(guān)證明材料。【正確答案】：D7.在交易發(fā)生后的（）前，反洗錢綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成大額交易數(shù)據(jù)的抽取，并自動(dòng)生成待申報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)。A、T+2個(gè)工作日中午11點(diǎn)前B、T+2個(gè)工作日中午12點(diǎn)前C、T+1個(gè)工作日中午11點(diǎn)前D、T+1個(gè)工作日中午12點(diǎn)前【正確答案】：D8.境外個(gè)人客戶經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下小額購匯單筆金額小于（），憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（不含）B、500美元（含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）【正確答案】：B9.排隊(duì)軟叫號系統(tǒng)上線后，綜合柜面系統(tǒng)需由頂部菜單欄的（）入口進(jìn)行系統(tǒng)叫號。A、交流B、消息C、叫號D、反饋【正確答案】：C10.境內(nèi)個(gè)人購匯后，因故未出境，所購?fù)鈪R（）。A、無論是否超過年度便利化額度均可以保留現(xiàn)匯B、可以全部提取現(xiàn)鈔C、年度便利化額度內(nèi)的可以保留現(xiàn)匯，年度便利化額度外的不可以保留現(xiàn)匯，必須結(jié)匯D、以上都不對【正確答案】：A11.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回辦理規(guī)定中，對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正確答案】：C12.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔等值（）美元及以下的，無需攜帶《外匯出境許可證》。A、3000B、5000C、10000D、20000【正確答案】：B13.預(yù)留印鑒卡由開戶網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)采集，采集后（）傳遞至分行會計(jì)結(jié)算部，分行會計(jì)結(jié)算部指定專人在收到預(yù)留印鑒后與電子驗(yàn)印系統(tǒng)采集的印鑒核對一致后統(tǒng)一保管。A、當(dāng)天B、次一工作日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B14.普通對賬客戶和重點(diǎn)對賬客戶的回執(zhí)回收率應(yīng)分別不低于（）和（）。A、90%，95%B、90%，100%C、95%，100%D、100%，100%【正確答案】：B15.大額支付系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間原則上為()。A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正確答案】：C16.協(xié)定存款業(yè)務(wù)的客戶資料保管期限為（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正確答案】：C17.單位定期存款開戶證實(shí)書客戶聯(lián)在存款支取時(shí)，做借方傳票當(dāng)日上繳，銀行留存聯(lián)及有關(guān)附件按照銷戶時(shí)間及賬號的先后順序排列保管，按年裝訂，保管年限為（）年。A、10年B、20年C、30年D、永久【正確答案】：A18.單位客戶人民幣通知存款的最低起存金額為（）。A、20萬B、20萬（含）C、50萬D、50萬（含）【正確答案】：D19.校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)在本市范圍內(nèi)選擇（）家托管銀行開設(shè)預(yù)收費(fèi)專用存款賬戶。A、4B、3C、2D、1【正確答案】：D20.等值5萬美元以上（不含等值5萬美元）對外支付時(shí)需提供的服務(wù)貿(mào)易外匯收支的交易單證材料是（）。A、合同（協(xié)議）B、《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表》C、發(fā)票D、服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息申報(bào)憑證【正確答案】：B21.資金提供方根據(jù)協(xié)議約定將監(jiān)管資金存入開立在本行的監(jiān)管賬戶，機(jī)構(gòu)營業(yè)部確認(rèn)入賬并完成賬戶控制后出具《資金到賬通知書》，通知市場營銷部門，由其在（）內(nèi)將《資金到賬通知書》送達(dá)資金接收方。A、三個(gè)工作日B、三個(gè)自然日C、5個(gè)工作日D、5個(gè)自然日【正確答案】：A22.銀行按服務(wù)貿(mào)易外匯管理有關(guān)規(guī)定為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，可以審核（）。A、紙質(zhì)單證B、系統(tǒng)自動(dòng)生成的電子單證C、紙質(zhì)單證掃描件D、以上都是【正確答案】：D23.臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或單位客戶的需要確定期限，最長不超過（）年A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B24.外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的，須審核本人有效身份證件、經(jīng)辦銀行所在地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。A、5000美元B、1萬美元C、2萬美元D、5萬美元【正確答案】：B25.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，若對取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務(wù)辦理之日起（）內(nèi)，攜帶相關(guān)資料向業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)申請查詢。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、20個(gè)工作日【正確答案】：D26.本行應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者個(gè)人金融信息使用管理制度。A、集中授權(quán)B、分級授權(quán)C、總行授權(quán)D、機(jī)構(gòu)授權(quán)【正確答案】：B27.假幣收繳應(yīng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C28.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司反洗錢及反恐怖融資管理辦法》，本行在接到經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的臨時(shí)凍結(jié)書面通知后，應(yīng)當(dāng)按通知要求立即執(zhí)行，自本行接到中國人民銀行臨時(shí)凍結(jié)書面通知之時(shí)起計(jì)算，臨時(shí)凍結(jié)期限不得超過多長時(shí)間？A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、72小時(shí)【正確答案】：C29.對于柜面受理的收款行為城銀支付參與者的人民幣轉(zhuǎn)賬指令，各分行可選用城銀支付渠道為客戶辦理匯出，城銀支付渠道為（）小時(shí)運(yùn)行，逐筆發(fā)起，實(shí)時(shí)清算。A、7*24B、5*24C、7*12D、5*12【正確答案】：A30.客戶張某被外匯局列入“關(guān)注名單”后，若再次辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，下列說法正確的是（）。A、不得辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)B、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后辦理C、憑本人有效身份證件及有交易額的相關(guān)材料等在銀行辦理D、憑本人有效身份證件前往柜臺辦理結(jié)售匯【正確答案】：C31.境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，金額為___的兌換可憑本人有效身份證件辦理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正確答案】：A32.對于獲取的買賣賬戶/冒名開戶懲戒客戶/賬戶清單，按照現(xiàn)有新增維護(hù)黑名單的方式（類型“TF-ACCOUNT")，在（）內(nèi)參照本行《反洗錢與反恐怖融資名單管理辦法》將客戶清單及時(shí)導(dǎo)入名單管理系統(tǒng)給予控制，并對相關(guān)賬戶及該客戶名下所有賬戶操作（）。A、1個(gè)工作日，限制借記B、1個(gè)工作日，暫停非柜面C、2個(gè)工作日，限制借記D、2個(gè)工作日，暫停非柜面【正確答案】：D33.若發(fā)現(xiàn)客戶異?；蛞伤撇划?dāng)行為，應(yīng)由部門主管審核后報(bào)告（）A、機(jī)構(gòu)營業(yè)部B、機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部C、總行市場營銷管理部D、總行會計(jì)結(jié)算部【正確答案】：B34.各機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部、營業(yè)部在辦理涉及海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在涉外收支申報(bào)交易附言中標(biāo)注（）字樣.A、保稅貨物B、境內(nèi)倉單轉(zhuǎn)賣C、特殊保稅貨物D、倉單轉(zhuǎn)賣【正確答案】：B35.移動(dòng)服務(wù)經(jīng)理的憑證尾箱鎖調(diào)撥的重要空白憑證種類不包括（）。A、借記卡B、個(gè)人網(wǎng)銀U-KEYC、電子密碼器D、支付密碼器【正確答案】：D36.代理支取（）以上的，柜面人員需與代理人電話核實(shí)。A、5萬（含）B、10萬（含）C、15萬（含）D、20萬(含）【正確答案】：D37.如對同一賬號重復(fù)開立3次時(shí)段證明，系統(tǒng)會生成（）凍結(jié)記錄。A、1次B、3次C、無凍結(jié)記錄【正確答案】：B38.對于經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，以及假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D39.同業(yè)銀行在本行辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)時(shí)，需要開立（）。A、一般戶B、投融資性賬戶C、內(nèi)部戶D、臨時(shí)戶【正確答案】：B40.手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)___的，憑本人有效身份證件辦理。A、等值5000美元（不含）B、等值5000美元（含）C、等值1萬美元（不含）D、等值1萬美元（含）【正確答案】：D41.個(gè)人一次同時(shí)購買多個(gè)幣種外匯且購匯用途一致的，可以合并填寫（）份《申請書》；若一次同時(shí)購買多個(gè)幣種外匯且購匯用途不一致的或一日內(nèi)多次購匯的，均應(yīng)（）填寫《申請書》。A、兩、分別B、叁、分別C、一、分別D、多份、分別【正確答案】：C42.為確保法律支出相關(guān)掛賬清理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性，賬務(wù)處理部門與掛賬發(fā)起部門應(yīng)建立信息互通機(jī)制，至少（）核實(shí)確認(rèn)相關(guān)法律支出掛賬清理的及時(shí)性。A、每周一次B、每月一次C、每季度一次D、每年一次【正確答案】：C43.對于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計(jì)劃之外專項(xiàng)安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3個(gè)月C、2D、1【正確答案】：B44.關(guān)于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)，表述正確的是（）。A、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額為1萬美元以上的，審核現(xiàn)鈔來源B、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元C、憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬美元D、憑外交人員證件辦理的，金額不受限制【正確答案】：D45.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開立人民幣結(jié)算部賬，專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項(xiàng)。如該客戶對應(yīng)賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務(wù)（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動(dòng)終止D、可變更為其他對應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】：C46.企業(yè)Ukey介質(zhì)內(nèi)置密碼若連續(xù)輸入錯(cuò)誤達(dá)到（）次，將處于鎖定狀態(tài)，需客戶提交密碼重置申請進(jìn)行密碼重置。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B47.本行借記卡每卡每日境內(nèi)取現(xiàn)上限為（）萬元人民幣，每卡每日境內(nèi)累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限為（）萬元人民幣。A、2；5B、1；5C、2；10D、1；10【正確答案】：A48.職工薪酬、工會費(fèi)由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務(wù)部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：A49.已在本行機(jī)構(gòu)開戶的境外機(jī)構(gòu)，又在本行其他機(jī)構(gòu)申請開戶的，若前一賬戶開立時(shí)已辦理的公司存續(xù)有效證明文件求證手續(xù)辦妥之日距新申請開戶日超過（）個(gè)月的，新受理開戶的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求企業(yè)重新辦理公司存續(xù)有效證明文件的求證手續(xù)。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：D50.非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對境外支付的款項(xiàng)，應(yīng)由（）進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，且（）填寫涉外收付紙質(zhì)憑證。A、境內(nèi)非居民；境內(nèi)非居民B、境內(nèi)非居民；無需C、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；境內(nèi)非居民D、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；無需【正確答案】：D51.機(jī)構(gòu)營業(yè)部初審對公客戶開立賬戶資料符合本行開戶要求后，在核心系統(tǒng)操作（）交易。A、境外人民幣活期賬戶開立B、境內(nèi)人民幣活期開戶C、預(yù)分配賬號登記D、對公客編標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)建【正確答案】：C52.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集部門應(yīng)按照要求，及時(shí)、準(zhǔn)確采集相關(guān)數(shù)據(jù)元素，對于發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)差錯(cuò)的，應(yīng)及時(shí)（人工采集修正（）個(gè)工作日內(nèi)，涉及技術(shù)修復(fù)（）個(gè)工作日內(nèi)完成）完成源系統(tǒng)數(shù)據(jù)修正工作。A、3,5B、5,7C、5,10D、10,15【正確答案】：C53.以下不屬于《個(gè)人購匯申請書》中列明的購匯用途的是（）？A、境外就醫(yī)B、投資收益C、貨物貿(mào)易D、非投資類保險(xiǎn)【正確答案】：B54.本行（）信息是指在開展業(yè)務(wù)過程中，根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要的完整證明材料建立的有效客戶信息。A、非正式客戶B、正式客戶C、潛在客戶D、名單客戶【正確答案】：B55.遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下押匯到期日原則上應(yīng)不超過開證行承兌付款日后（）A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、十個(gè)工作日D、一個(gè)工作日【正確答案】：B56.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，資金來源為境外職工報(bào)酬，可向銀行提供下列哪些有交易額的相關(guān)材料。A、結(jié)匯人民幣用途材料，如入學(xué)通知書及費(fèi)用單據(jù)B、保險(xiǎn)支付憑證C、有交易額的消費(fèi)單據(jù)D、勞務(wù)合同及收入證明【正確答案】：D57.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案賬戶存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過（），屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，每次續(xù)凍期限不得超過（），續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、1年；1年B、1年；6個(gè)月C、6個(gè)月；1年D、6個(gè)月；6個(gè)月【正確答案】：D58.單位大額存單客戶提前支取部分應(yīng)為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣（）元；A、1千B、5千C、1萬D、5萬【正確答案】：C59.約定支取日如遇節(jié)假日，支取手續(xù)可順延至節(jié)假日后的第一個(gè)工作日辦理，節(jié)假日后的第一個(gè)工作日不辦理支取的，按（）處理。A、作廢B、逾期支取C、正常支取【正確答案】：B60.下列關(guān)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、現(xiàn)金交易較難核實(shí)資金真實(shí)來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、支持跨境交易的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度相對較高C、非面對面交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較低【正確答案】：C61.對規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人納入“關(guān)注名單”管理。“關(guān)注名單”個(gè)人當(dāng)年及之后（）年內(nèi)無便利化額度。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B62.通過線下渠道獲取的有權(quán)機(jī)關(guān)或監(jiān)管部門發(fā)布的冒名開戶買賣賬戶懲戒名單、涉案賬戶名單，此類應(yīng)用于全行范圍的名單數(shù)據(jù)由（）審批后由總行名單經(jīng)辦崗根據(jù)申請完成維護(hù)，并由總行審核崗確認(rèn)后生效。A、總行會計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營管理部C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、總行行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：A63.本行其他工作秘密的保密期限應(yīng)當(dāng)定為“長期”或者“公布前”，由（）根據(jù)要求，結(jié)合實(shí)際情況確定。A、總行黨委B、高級管理層C、總行辦公室D、產(chǎn)生、接收該事項(xiàng)的主要負(fù)責(zé)部門【正確答案】：D64.本行各分支機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)將審查后的交易單證歸入對應(yīng)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)或售付匯業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)檔案中保管，上述交易單證按外匯局規(guī)定至少應(yīng)留存（）備查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：B65.銀行辦理個(gè)人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D66.關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)限要求，在系統(tǒng)評級日期后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級評定的錄入操作。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C67.在涉賭涉詐可疑賬戶開展排查時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合賬戶交易類型及背景綜合排查，對于排查后確實(shí)存在異常的，應(yīng)及時(shí)對賬戶（），提高可疑賬戶處置的有效性。A、銷戶B、凍結(jié)C、管控【正確答案】：C68.所見證視頻、圖像涉及單位經(jīng)營地的，還應(yīng)涵蓋單位名稱、（）等關(guān)鍵內(nèi)容A、單位環(huán)境B、單位領(lǐng)導(dǎo)C、單位門牌地址D、單位員工【正確答案】：C69.客戶編號項(xiàng)下所有賬號均銷戶后，根據(jù)會計(jì)檔案管理要求，將其項(xiàng)下開銷戶資料裝訂歸檔，保管期限為賬戶撤銷后（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B70.境外個(gè)人外匯賬戶資金匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以上的，憑______在我行辦理。A、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料、外匯管理局或人民銀行核準(zhǔn)件B、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、本人有效身份證件D、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：C71.對于上述不需要測試的業(yè)務(wù)參數(shù)，一旦相關(guān)的參數(shù)規(guī)則發(fā)生重大變化，或者參數(shù)管理部門認(rèn)為有必要納入測試的，由（）通過在申請表上提出測試要求的方式組織針對性測試。A、參數(shù)申請部門B、參數(shù)管理部門C、參數(shù)監(jiān)督部門D、參數(shù)配置部門【正確答案】：B72.根據(jù)我行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程的補(bǔ)充規(guī)定，基于風(fēng)險(xiǎn)考慮，當(dāng)前本行針對短信認(rèn)證方式，僅允許同名之間且且為（）類賬戶辦理。A、IB、IIC、IIID、I或II【正確答案】：A73.分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部對空頭支票退票后，應(yīng)在退票后（）個(gè)工作日內(nèi)核實(shí)相關(guān)情況。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D74.僅設(shè)置季度增值收益率，按季度考核計(jì)付增值收益的，計(jì)息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計(jì)不超過（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C75.業(yè)務(wù)拓展人員應(yīng)對線下商戶進(jìn)行不定期回訪和檢查，檢查至少（）一次,收集與商戶有關(guān)的各類信息并如實(shí)填寫《商戶日常檢查表》。A、一個(gè)月B、一季度C、半年D、一年【正確答案】：B76.確立過風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，系統(tǒng)將自動(dòng)生成待人工復(fù)評任務(wù)，提示對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級開展定期審核，“高”風(fēng)險(xiǎn)客戶定期審核完成期限不得超過（）A、三個(gè)月B、半年C、一年D、三年【正確答案】：B77.被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起()，持《假幣收繳憑證》直接或者通過本行向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請。A、10個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)D、1個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：C78.根據(jù)央行測算，存款保險(xiǎn)設(shè)定的最高償付限額能夠?yàn)槎嗌俦壤陨系拇婵钊耍ò黝惼髽I(yè)）提供100%的全額保護(hù)？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正確答案】：D79.關(guān)于本行企業(yè)開戶意愿核實(shí)場景說法錯(cuò)誤的是（）。A、下載個(gè)人手機(jī)銀行APP后，通過“首頁-全部-客戶服務(wù)-自助填單-企業(yè)開戶法人意愿核實(shí)”菜單路徑進(jìn)入視頻核實(shí)菜單初始化界面完成意愿核實(shí)B、下載企業(yè)手機(jī)銀行APP后，通過“首頁-預(yù)約開戶-企業(yè)開戶法人意愿核實(shí)”菜單路徑進(jìn)入視頻核實(shí)菜單初始化界面完成意愿核實(shí)C、下載個(gè)人手機(jī)銀行APP后，可通過自助填單模塊完成視頻核實(shí)確認(rèn)，無需做其他步驟D、下載企業(yè)手機(jī)銀行APP后，通過“首頁-底部工作臺-預(yù)約開戶-企業(yè)開戶法人意愿核實(shí)”菜單路徑進(jìn)入視頻核實(shí)菜單初始化界面完成意愿核實(shí)【正確答案】：C80.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（）。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬【正確答案】：B81.針對洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為（）風(fēng)險(xiǎn)的客戶，各業(yè)務(wù)部門不得采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施。A、中高B、中C、中低D、低【正確答案】：B82.本行稅務(wù)管理歸口管理部門應(yīng)根據(jù)日常稅務(wù)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題情況，（）至少組織一次稅務(wù)檢查（非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B83.本行與其他金融機(jī)構(gòu)共享消費(fèi)者信息需取得消費(fèi)者A、口頭授權(quán)B、書面授權(quán)【正確答案】：B84.培訓(xùn)時(shí)產(chǎn)生的交通費(fèi)，通過（）科目核算。A、培訓(xùn)費(fèi)B、旅差費(fèi)C、市內(nèi)交通費(fèi)【正確答案】：A85.各分行會計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人嚴(yán)格按照（）時(shí)限要求完成銀行自身外債數(shù)據(jù)的申報(bào)。A、T+1工作日B、T+2工作日C、T+3工作日D、T+5工作日【正確答案】：A86.《廈門國際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》中的“住所信息”具體指？A、注冊地址B、通訊地址C、經(jīng)常居住地D、以上均是【正確答案】：B87.會計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。A、常規(guī)會計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督B、特殊項(xiàng)目會計(jì)賬監(jiān)督C、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)上線初期監(jiān)督D、重點(diǎn)會計(jì)事項(xiàng)【正確答案】：D88.本行在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，若假幣來源為柜面或現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯(cuò)，及時(shí)報(bào)告（）。A、分行營業(yè)部B、會計(jì)結(jié)算部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、零售管理部【正確答案】：B89.原則上，本行限定僅能通過（）或掛號信進(jìn)行發(fā)票寄送。A、順豐快遞B、EMSC、中外運(yùn)敦豪快遞D、德邦快遞【正確答案】：B90.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】：A91.企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)評級的評級時(shí)間原則上應(yīng)在開戶前,最遲不得晚于（）個(gè)工作日。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B92.通過批量賬戶銷戶的個(gè)人不動(dòng)戶，僅支持II、III類人民幣活期賬戶且賬戶余額（）的銷戶業(yè)務(wù)場景。A、為0元B、小于1元C、小于5元D、小于10元【正確答案】：B93.建設(shè)智能交互平臺業(yè)務(wù)和功能需求，以滿足（）日常工作需要，有效提升營銷業(yè)績。A、市場人員B、柜面人員C、管理人員D、客戶【正確答案】：A94.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域與境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外之間貨物貿(mào)易，可以（）計(jì)價(jià)結(jié)算。A、外幣B、人民幣C、外幣或人民幣D、美元【正確答案】：C95.柜面POS機(jī)T+1業(yè)務(wù)銀聯(lián)清算資金會于什么時(shí)候全額清算至我行對應(yīng)機(jī)構(gòu)收入結(jié)算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A96.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：C97.個(gè)人可在銀行開立（）金額范圍的外幣攜帶證。A、不超過等值5千美元B、等值5千美元以上至1萬美元以下（含）C、不超過等值5萬美元D、任意金額【正確答案】：B98.結(jié)算合規(guī)檢查按被檢查業(yè)務(wù)覆蓋度維度分為（）和（）。A、綜合檢查專項(xiàng)檢查B、全面檢查抽查C、上級檢查機(jī)構(gòu)自查D、全量檢查抽樣檢查【正確答案】：D99.已明確是本行承擔(dān)的費(fèi)用，在未到費(fèi)用確認(rèn)時(shí)點(diǎn)或尚未符合費(fèi)用確認(rèn)條件前，要支付款項(xiàng)時(shí)，通過（）科目處理。A、預(yù)付B、應(yīng)收C、費(fèi)用【正確答案】：A100.人民幣頭寸起約金額是（）。A、500萬B、600萬C、700萬D、800萬【正確答案】：D1.根據(jù)《廈門國際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作操作指引》，哪幾個(gè)部門需對匯款人住所信息進(jìn)行識別和登記？A、總行運(yùn)營管理部B、各分支機(jī)構(gòu)C、機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部D、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門【正確答案】：AB2.本行出國團(tuán)組的涉外專項(xiàng)保密管理，實(shí)行“誰派出誰負(fù)責(zé)，誰組團(tuán)誰負(fù)責(zé)”，堅(jiān)持（）、（）、（）、（）的原則。A、一視同仁B、內(nèi)外有別C、專人負(fù)責(zé)D、全程管理E、確保安全【正確答案】：BCDE3.本行根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對單位客戶進(jìn)行分類，將客戶按照對賬要求從高到低依次分為（）。A、重點(diǎn)對賬客戶B、關(guān)注對賬客戶C、普通對賬客戶D、一般對賬客戶E、其他對賬客戶【正確答案】：ACE4.【行內(nèi)賬戶劃轉(zhuǎn)(機(jī)構(gòu)端)】交易可選的“轉(zhuǎn)賬方式”包括（）？A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬【正確答案】：ABC5.以下哪些業(yè)務(wù)屬于企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支范疇（）A、從境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域支付的進(jìn)口貨款B、從離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶支付的進(jìn)口貨款C、深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款D、離岸轉(zhuǎn)手買賣項(xiàng)下收付款【正確答案】：ABCD6.總分行各使用會計(jì)檔案的部門在檔案利用時(shí)應(yīng)遵循本行（）（）的原則。A、最大B、最小C、必要D、需要【正確答案】：BC7.多幣種匯款申請書填寫規(guī)范中，“交易附言”欄位除根據(jù)交易編碼填寫款項(xiàng)性之外，須注明（）、（）、（）。A、多幣種付匯（或MULTICURRENCYPAYMENT)B、客戶實(shí)際申請匯款的幣種C、客戶實(shí)際申請匯款的金額D、兌換牌價(jià)【正確答案】：ABCD8.本行接到有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。對于查詢（）的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息B、電子銀行信息C、網(wǎng)銀登錄日志等信息D、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息【正確答案】：ABCD9.總行會計(jì)結(jié)算部強(qiáng)化應(yīng)用“雙隨機(jī)”的突擊檢查的方式開展對一線支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理規(guī)范檢查，在現(xiàn)場綜合檢查之外，擴(kuò)展選取更多的網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)部開展突擊檢查，突出對“（）、（）、（）”的關(guān)注。A、重要崗位B、重要業(yè)務(wù)C、重要流程D、薄弱環(huán)節(jié)【正確答案】：ABD10.客戶申請冠字號碼查詢需提交哪些資料？A、有效身份證（代理人身份證如有）B、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的資料證明D、冠字號碼查詢申請表【正確答案】：ABCD11.人民幣（）及以上面額必須全額機(jī)械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機(jī)械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC12.境內(nèi)外個(gè)人年度便利化額度內(nèi)辦理結(jié)匯，可委托近親屬代辦，代辦應(yīng)審核（）A、委托人的有效身份證件B、受委托人的有效身份證件C、委托書D、近親屬關(guān)系說明材料【正確答案】：ABCD13.本行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，分行會計(jì)結(jié)算部應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)備（）。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行會計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：BC14.本行通過URRP的銀監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對本EAST數(shù)據(jù)的（）A、采集B、補(bǔ)錄C、核對D、報(bào)文生成【正確答案】：ABCD15.客戶在本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)需提交的資料包括（）。A、《人民幣單位協(xié)定存款合同》紙質(zhì)合同一式兩份B、授權(quán)委托書（或有）C、加蓋公章的法定代表人有效身份證件復(fù)印件一份D、加蓋公章的被授權(quán)人有效身份證件復(fù)印件一份（或有）E、辦理人員有效身份證原件【正確答案】：ABCDE16.下列屬于人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件處置原則的有（）。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性原則B、數(shù)據(jù)完整性原則C、效率性原則D、可操作性原則【正確答案】：ABCD17.除遵守本辦法規(guī)定的銷售行為等相關(guān)要求外，本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，還不得有以下行為：。A、在保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)單條款之外，擅自與投保人另行約定其它條款或變更保單原條款內(nèi)容、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)F、將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人【正確答案】：ABCDEF18.支付清算平臺來賬可能經(jīng)過的處理隊(duì)列包括（）。A、來賬中心人工清分B、來賬中心人工處理C、來賬抹賬D、來賬中心復(fù)核E、來賬中心抹賬授權(quán)【正確答案】：ABCDE19.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，（），并收回（），蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理。A、由鑒定單位退還被收繳人B、由鑒定單位交本行收繳機(jī)構(gòu)按面額兌換完成券退還被收繳人C、《假幣沒收收據(jù)》D、《假幣收繳憑證》【正確答案】：BD20.單位客戶支取定期存款時(shí)，營業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)客戶提交的證實(shí)書，抽出銀行留存聯(lián)，審核以下內(nèi)容：。A、證實(shí)書是否為本行開具B、客戶出具的證實(shí)書與本行留存的銀行留存聯(lián)是否一致C、證書書背書印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符D、本行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABC21.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定的要求認(rèn)真做好個(gè)人銀行賬戶（）等工作。A、開立證明文件審核B、客戶信息采集C、客戶身份和開戶意愿了解D、客戶盡職調(diào)查E、法律責(zé)任告知【正確答案】：ABCDE22.委托人有下列情形之一的，本行有權(quán)立即中止或終止分賬通業(yè)務(wù)合作而無需承擔(dān)任何違約責(zé)任，并有權(quán)追償因這些情形所導(dǎo)致的損失。A、不誠實(shí)經(jīng)營，盜竊、詐騙平臺用戶資金；協(xié)助賣方盜取、詐騙買方資金等違法經(jīng)營行為；偽造平臺交易信息或交易信息缺乏真實(shí)交易背景；涉嫌洗錢、非法集資、非法吸收公眾存款行為。B、平臺交易中存在過多交易糾紛（當(dāng)季度超過3次）。C、委托人及其平臺出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件對本行聲譽(yù)造成影響的，包括不限于平臺出現(xiàn)較為嚴(yán)重的負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)輿情、受到相關(guān)部門責(zé)令停止相關(guān)業(yè)務(wù)或不允支付結(jié)算的。D、委托人未提供真實(shí)有效的聯(lián)系方式或委托人因業(yè)務(wù)或聯(lián)絡(luò)方式變更、終止而未及時(shí)通知本行的，本行或交易用戶無法與委托人取得聯(lián)系，無法及時(shí)得到反饋。E、委托人利用本行名義或以包含本行名稱或商標(biāo)內(nèi)容的材料進(jìn)行營銷宣傳的；或委托人對外宣傳內(nèi)容與形式、資料中涉及本行的。F、本行采取定期/不定期、現(xiàn)場/非現(xiàn)場等方式對委托人經(jīng)營情況及平臺運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，委托人不予以配合的?！菊_答案】：ABCDEF23.根據(jù)會計(jì)結(jié)算條線員工行為管理細(xì)則，屬于分行會計(jì)結(jié)算條線會計(jì)核算內(nèi)容的是（）。A、按規(guī)定設(shè)置各類會計(jì)科目B、按規(guī)定使用各類會計(jì)科目及業(yè)務(wù)憑證C、按規(guī)定辦理各類會計(jì)工作交接D、正確使用各類業(yè)務(wù)憑證【正確答案】：BCD24.人民銀行下發(fā)的排查反賭反詐行動(dòng)中，開展的工作原則（）A、壓實(shí)責(zé)任、主動(dòng)做為B、聯(lián)合懲戒、綜合施策C、以查促改、著眼長遠(yuǎn)D、明確工作獎(jiǎng)懲紀(jì)律【正確答案】：ABC25.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)配備滿足防護(hù)要求的()等個(gè)人防護(hù)用品。A、口罩B、手套C、護(hù)目鏡D、洗手液【正確答案】：ABCD26.下述核算處理正確的有（）A、費(fèi)用預(yù)提應(yīng)嚴(yán)格遵照權(quán)責(zé)發(fā)生制原則B、對于政府補(bǔ)助本行統(tǒng)一采取凈額法處理C、對于尚未辦理竣工決算的自建房產(chǎn)，可在投入使用時(shí)先暫估入賬，待決算金額確定后再調(diào)整原值及補(bǔ)提或沖銷折舊。D、應(yīng)根據(jù)回款跟進(jìn)情況，充分判斷代墊的法律費(fèi)用減值是否充足。【正確答案】：AD27.對于風(fēng)險(xiǎn)等級為（）的開戶申請，各分行應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，審慎作出拒絕開戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC28.本行各分支機(jī)構(gòu)申請加入全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)的，由分支機(jī)構(gòu)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）。A、《金融許可證》原件及復(fù)印件B、《金融機(jī)構(gòu)編碼證書》復(fù)印件C、《全國集中賬戶系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請表》D、《營業(yè)執(zhí)照》原件及復(fù)印件【正確答案】：ABCD29.本行出具的個(gè)人存款證明不得（）A、流通B、掛失C、轉(zhuǎn)讓D、質(zhì)押【正確答案】：ABCD30.假設(shè)應(yīng)簽字董事（或企業(yè)所有人、董事會授權(quán)代表）共有3人，其中1人在香港，其余人士在大陸，應(yīng)如何進(jìn)行資料簽署的真實(shí)性求證（）。A、由律師統(tǒng)一見證轉(zhuǎn)遞（地點(diǎn)不限）B、均由本行人員上門見證C、大陸（由本行人員上門見證）及境外（由律師見證）分開見證D、需將簽字董事集合在香港并由律師統(tǒng)一見證轉(zhuǎn)遞E、成立日期【正確答案】：AC31.取消企業(yè)賬戶許可工作要堅(jiān)持的“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則具體是指（）。A、開戶便利度不減B、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減C、優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)D、賬戶管理要加強(qiáng)【正確答案】：ABCD32.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若（）中一項(xiàng)或者多項(xiàng)信息與居民身份證所記載的信息不一致，且經(jīng)復(fù)核人員復(fù)核確認(rèn)后，能夠確定客戶出示的居民身份證為虛假證件的，應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、姓名B、身份證號碼C、地址D、照片E、簽發(fā)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABDE33.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法》，個(gè)人征信系統(tǒng)用戶管理應(yīng)遵循（）原則。A、權(quán)限控制B、監(jiān)督制約C、責(zé)任落實(shí)D、信息安全保護(hù)E、用戶數(shù)量符合安全且必要【正確答案】：ABCDE34.本行服務(wù)價(jià)格管理應(yīng)做到“三實(shí)”原則，具體如下：A、業(yè)務(wù)實(shí)B、項(xiàng)目實(shí)C、服務(wù)實(shí)D、管理實(shí)【正確答案】：BCD35.納入貿(mào)易外匯收支便利化政策范圍的優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)生下列哪些情形之一的，銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)取消企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)的資格。A、銀行對企業(yè)定期評估不合格的B、企業(yè)被所在地外匯局降為B/C類或處罰的C、發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的D、業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的【正確答案】：ABCD36.我行特定憑證按照其重要性可以分為。A、重要空白憑證B、基礎(chǔ)憑證C、會計(jì)憑證D、普通空白憑證【正確答案】：AD37.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過（）等渠道發(fā)起遠(yuǎn)程視頻見證申請。A、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺B、企業(yè)手機(jī)銀行APPC、個(gè)人手機(jī)銀行APPD、國行E企盈E、柜面【正確答案】：ABCD38.保險(xiǎn)公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他形式【正確答案】：BCE39.外購系統(tǒng)軟件，確認(rèn)為“無形資產(chǎn)”時(shí)，成本應(yīng)包括A、購買價(jià)款B、相關(guān)稅費(fèi)C、安裝費(fèi)D、運(yùn)輸費(fèi)【正確答案】：ABCD40.根據(jù)《廈門國際銀行收單業(yè)務(wù)管理辦法》，“特約商戶”是指：本行作為收單機(jī)構(gòu)時(shí)，與本行簽訂《收單服務(wù)協(xié)議》，按約定受理銀行卡或支付賬戶并委托本行為其完成交易資金結(jié)算的（）A、企事業(yè)單位B、個(gè)體工商戶或其他組織C、按照國家工商行政管理機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定，開展網(wǎng)絡(luò)商品交易等經(jīng)營活動(dòng)的自然人【正確答案】：ABC41.賬戶風(fēng)險(xiǎn)名單的來源有：A、國家權(quán)力機(jī)關(guān)或監(jiān)管部門發(fā)布的要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)施賬戶管控、提示賬戶風(fēng)險(xiǎn)或納入白名單管理的信息B、公安、市場監(jiān)督管理等部門或者其他政府機(jī)構(gòu)發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息C、本行日常工作開展過程中識別的風(fēng)險(xiǎn)賬戶D、獨(dú)立的數(shù)據(jù)服務(wù)供應(yīng)商提供的風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息【正確答案】：ABCD42.代客外匯買賣業(yè)務(wù)包括A、代客即期外匯買賣B、代客遠(yuǎn)期外匯買賣C、代客掉期外匯買賣【正確答案】：ABC43.回單根據(jù)生成渠道不同分為：（）A、柜面辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場產(chǎn)生的已無紙化處理的回單B、柜面辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)場產(chǎn)生的非無紙化處理的回單C、非臨柜辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的回單【正確答案】：ABC44.核心哪些交易界面的“存期/TERM”欄位增加2M、4M、5M、7M、8M、9M、10M、11M等8個(gè)枚舉值,可選擇輸入，支持不同期限的外幣定期存款開戶。A、境內(nèi)公司外幣定期開戶B、境外機(jī)構(gòu)外幣定期存款開戶C、境內(nèi)公司外幣大額定期開戶D、境外機(jī)構(gòu)外幣大額定期開戶E、“同業(yè)外幣定期存款開戶【正確答案】：ABCDE45.以下說法錯(cuò)誤的是（）？A、會計(jì)檔案出入庫時(shí)指定專人需至少1人在場B、各級會計(jì)部門需按日打印，包括本日沒有發(fā)生額，但日末尚有余額的明細(xì)賬。C、采用電子檔案保管方式的賬表可僅以電子存儲方式存檔，無需打印、裝訂D、以電子檔案形式保管的檔案，在年度終了，總行會計(jì)結(jié)算部/分行（管轄行）會計(jì)結(jié)算部應(yīng)于次年首月完成年度歸檔操作?！菊_答案】：AB46.個(gè)人向外匯賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以上的，可憑以下哪些材料在銀行辦理。（）A、本人有效身份證件B、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、有交易額的相關(guān)材料D、本人原存款銀行外幣存款憑證【正確答案】：AB47.出納人員不得兼任稽核、（）的登記工作。A、會計(jì)檔案保管B、收入和支出C、費(fèi)用D、債權(quán)債務(wù)賬目【正確答案】：ABCD48.本行就營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對客服務(wù)執(zhí)行情況所開展的調(diào)研及評價(jià)等系列工作，主要圍繞網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的哪些方面開展。（）A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、舒適性【正確答案】：ABCDE49.小微企業(yè)簡易開戶需要提供哪些材料？A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人身份證件C、如果經(jīng)辦人不是法定代表人，需再補(bǔ)充提供法人授權(quán)書和經(jīng)辦人的身份證件D、公司章程【正確答案】：ABC50.對貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)客戶實(shí)施業(yè)務(wù)辦理分類管理,包括（）A、新型離岸客戶B、傳統(tǒng)客戶C、可信客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：CD51.各機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)充分掌握客戶身份信息并審查申請辦理業(yè)務(wù)的客戶身份是否真實(shí)，并識別客戶的交易對手，可調(diào)查的客戶背景信息包括（）。A、在管理機(jī)構(gòu)和銀行的違規(guī)記錄B、客戶經(jīng)營狀況C、股東或?qū)嶋H控制人D、上下游交易對手E、外部評級【正確答案】：ABCDE52.涉外收支數(shù)據(jù)申報(bào)中必須填寫外匯局批件號/備案表號/業(yè)務(wù)編號的情況包括哪幾類？A、涉及外匯局核準(zhǔn)件的收入/匯款/付款B、涉及貨物貿(mào)易登記表的收入/匯款/付款C、交易編碼以“3”“5”“6”“7”和“8”開頭的收入/匯款/付款D、交易編碼以“2”和“9”開頭的部分收入/匯款/付款【正確答案】：ABCD53.上門對賬應(yīng)建立交接登記簿，登記內(nèi)容應(yīng)包括（），回行后歸檔保存。A、上門時(shí)間B、對賬人員C、客戶名稱及受訪對象D、對賬過程描述E、對賬結(jié)果【正確答案】：ABCDE54.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：ABCD55.辦理下列哪些服務(wù)貿(mào)易境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃付方銀行應(yīng)按展業(yè)原則審核交易單證()。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向國際運(yùn)輸企業(yè)或國際運(yùn)輸代理企業(yè)劃轉(zhuǎn)國際運(yùn)輸項(xiàng)下運(yùn)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用B、對外承包工程項(xiàng)下總承包方向分包方劃轉(zhuǎn)工程款C、對外承包工程聯(lián)合體已指定涉外收付款主體的，收付款主體與聯(lián)合體其它成員之間劃轉(zhuǎn)工程款D、服務(wù)外包項(xiàng)下總包方向分包方劃轉(zhuǎn)相關(guān)費(fèi)用【正確答案】：ABCD56.各分行會計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)通過本行接口程序生成外管局規(guī)定格式的接口文件發(fā)送至國家外匯管理局。報(bào)送數(shù)據(jù)范圍包括（）A、遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的自身外債信息B、海外代付項(xiàng)下的自身外債信息C、非居民機(jī)構(gòu)存款項(xiàng)下自身外債信息D、非居民個(gè)人存款項(xiàng)下自身外債信息E、境外同業(yè)存放外債信息【正確答案】：ABCD57.以下哪些屬于企業(yè)客戶賬戶開立意愿核實(shí)遠(yuǎn)程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺C、企業(yè)手機(jī)銀行APPD、個(gè)人手機(jī)銀行APPE、國行E企盈【正確答案】：BCDE58.人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣。A、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米。B、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于80平方毫米(脫墨面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)。C、票面脫墨面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一重要防偽特征處脫墨嚴(yán)重，影響防偽功能。D、以上都不對【正確答案】：ABC59.《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》近親屬包括（）。A、父母、子女、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孫子女、外孫子女【正確答案】：ABCD60.確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對出納機(jī)具進(jìn)行日常（）等，確保出納機(jī)具正常使用，并定期對機(jī)具進(jìn)行檢測、升級。A、啟用B、維護(hù)C、保養(yǎng)D、報(bào)廢【正確答案】：ABCD61.對于賬戶存在異常交易等原因管控非柜面交易的，應(yīng)在采取措施后應(yīng)第一時(shí)間告知賬戶持有人，包括但不限于電話、短信、手機(jī)銀行等“一對一”消息提醒方式。對于人工通知的，由（）；對于手機(jī)銀行等線上渠道的，由（）落實(shí)相關(guān)線上渠道的通知功能A、客戶經(jīng)理通知賬戶持有人B、賬戶所屬機(jī)構(gòu)具體指定責(zé)任部門C、總行科技部D、總行零售金融部【正確答案】：BD62.核算事項(xiàng)證明章的使用范圍包括以下哪些內(nèi)容？A、同業(yè)定期存款證實(shí)書B、同業(yè)定期存單C、同業(yè)定期存款開戶申請書D、同業(yè)定期存款支取打印的利息清單【正確答案】：ABCD63.本行對賬工作遵循以下哪些原則？A、內(nèi)部制衡原則B、差別管理原則C、統(tǒng)一對賬原則D、信息保密原則【正確答案】：AB64.境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值1萬美元以下（含）的，憑本人（）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》C、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、有交易額的外匯資金來源證明材料【正確答案】：AD65.普通募集式要求基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于（）元人民幣，基金份額持有人不少于（）人。A、兩億B、五億C、200D、500【正確答案】：AC66.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額或不占用年度便利化額度，憑本人有效身份證件及憑有交易額的資金來源證明材料辦理，其中個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯包括（）A、捐贈(zèng)B、贍家款C、遺產(chǎn)繼承收入D、保險(xiǎn)外匯收入E、專有權(quán)利使用和特許收入【正確答案】：ABCDE67.銀行審核退匯時(shí)，下列說法正確的是（）。A、銀行應(yīng)按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì)，審核退匯的相關(guān)材料，退匯金額原則上不得超過原匯入或匯出金額。B、匯出資金退匯境外付款人原則上應(yīng)為原收款人、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人。C、匯入資金退匯境內(nèi)付款人原則上應(yīng)為原收款人、境外收款人應(yīng)為原付款人。D、當(dāng)退匯項(xiàng)下的收付款人與規(guī)定不一致時(shí)，銀行均應(yīng)不予辦理?！菊_答案】：ABC68.見證視頻、音頻應(yīng)（）、（）、（）地記錄見證全過程，不得通過技術(shù)手段進(jìn)行剪輯、拼接、修改。A、連貫B、完整C、清晰【正確答案】：ABC69.以下關(guān)于真實(shí)性審核說法正確的是（）。A、辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，在資金性質(zhì)不明確的情況下無需審核單證。B、按展業(yè)原則辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行原則上可不審核單證。C、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對于可疑業(yè)務(wù)，銀行審核單證表面真實(shí)性就可以辦理。D、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)按展業(yè)原則，確認(rèn)交易單證所列的交易主體、金額、性質(zhì)等要素與其申請辦理的外匯收支相一致?！菊_答案】：BD70.《廈門國際銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程補(bǔ)充規(guī)定》的制定依據(jù)包括：A、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)手機(jī)號碼支付業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》銀清發(fā)﹝2020﹞51號、B、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控指引（試行）》（銀清發(fā)〔2021〕110號）【正確答案】：AB71.智能交互平臺的產(chǎn)品類型包括（）A、理財(cái)B、基金C、結(jié)構(gòu)性存款D、代銷產(chǎn)品E、朝利寶【正確答案】：ABCDE72.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級分為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCE73.為強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范工作，T24核心系統(tǒng)開立的個(gè)人活期賬戶，自動(dòng)設(shè)置年、月、日非柜面交易限額為多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正確答案】：ABC74.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實(shí)事求是原則【正確答案】：ABC75.本行對特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請資料，確認(rèn)申請材料的（），并留存申請材料的影印件或復(fù)印件。A、真實(shí)性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD76.業(yè)務(wù)參數(shù)來源與依據(jù)應(yīng)充分、合理、合法、合規(guī)，且已按照本行相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法的審批規(guī)定審批生效。包括（）A、銀行規(guī)章制度B、其他C、銀行內(nèi)部審批件D、外部官方信息【正確答案】：ABCD77.數(shù)據(jù)報(bào)送環(huán)節(jié)相關(guān)系統(tǒng)功能的用戶驗(yàn)收測試有（）負(fù)責(zé)完成A、分行EAST數(shù)據(jù)匯總對外報(bào)送部門B、總行EAST數(shù)據(jù)匯總對外報(bào)送部門C、報(bào)表管理部門D、歸口管理部門【正確答案】：AB78.根據(jù)管理對象的不同風(fēng)險(xiǎn)程度，賬戶風(fēng)險(xiǎn)名單類型劃分為（）、（）和（）。A、黑名單B、灰名單C、白名單D、監(jiān)控名單【正確答案】：ABC79.屬于增值稅可抵扣項(xiàng)目的費(fèi)用支出（用于集體福利、個(gè)人消費(fèi)、免稅項(xiàng)目、非增值稅應(yīng)稅項(xiàng)目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會議費(fèi)C、水電費(fèi)D、高速公路通行費(fèi)【正確答案】：ABCD80.國行e企盈中的企業(yè)金融服務(wù)包括（）。A、移動(dòng)對公支付B、對公預(yù)約開戶C、代發(fā)工資D、對公理財(cái)產(chǎn)品查詢購買及贖回【正確答案】：ABCD81.國內(nèi)信用證福費(fèi)廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)可分為（）A、從國內(nèi)信用證受益人處無追索買斷后進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式B、從國內(nèi)信用證受益人處以代理方式辦理的轉(zhuǎn)賣模式C、從二級市場買入國內(nèi)信用證福費(fèi)廷資產(chǎn)再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣模式【正確答案】：ABC82.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列哪些行為，但尚未構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按（中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定給管理辦法》規(guī)定鑒定假幣的C、不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣的D、使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABCD83.“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值本金幣種為（）的，對應(yīng)的國際通用計(jì)息方式適用的一年計(jì)息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】：BCF84.賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級為高風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人客戶，其非柜面交易額度日累計(jì)限額應(yīng)小于（），月累計(jì)限額應(yīng)小于（）A、0.5萬元（含）B、1萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：AD85.本行各分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得有以下行為（）。A、擅自變更保險(xiǎn)條款、擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率B、與被保險(xiǎn)人或其他第三方惡意串通或隱瞞重大事項(xiàng)欺騙保險(xiǎn)公司C、利用職業(yè)便利或使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人D、挪用或侵占保費(fèi)E、兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE86.對于境內(nèi)機(jī)構(gòu)的資金項(xiàng)目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣資金的使用，以下說法正確的有？A、可用于自身經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)常項(xiàng)下支出B、法律法規(guī)允許的資本項(xiàng)下支出C、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律禁止的支出D、用于證券投資或除銀行保本型產(chǎn)品之外的其他投資理財(cái)E、不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款，經(jīng)營范圍明確許可的情形除外F、不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）【正確答案】：ABCEF87.對于可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時(shí)釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級B、以客戶為單位限制賬戶功能C、調(diào)低交易限額D、要求客戶銷戶【正確答案】：ABC88.以下屬于外匯賬戶信息報(bào)送管理人員職責(zé)的有（）。A、對數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)外匯賬戶信息操作員用戶的創(chuàng)設(shè)B、權(quán)限分配及使用人員安排進(jìn)行合理有序地管理C、對本機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報(bào)送工作進(jìn)行總體監(jiān)控D、對發(fā)送至消息傳輸系統(tǒng)（MTS）的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對【正確答案】：ABC89.關(guān)于非柜面管控的錄入規(guī)則說法正確的是（）A、涉及外部有權(quán)機(jī)關(guān)管控的類型，控制部門填寫對應(yīng)的外部有權(quán)機(jī)關(guān)名稱B、涉及內(nèi)部管理需要采取管控的，應(yīng)為該筆非柜面管控的操作人員所屬營業(yè)部門名稱C、控制部門不能直接選擇排查工作組織部門D、涉及外部有權(quán)機(jī)關(guān)管控的類型，“備注”欄位可備注收文日期或相關(guān)有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系人及電話等信息E、因內(nèi)部管理需要采取控制，“備注”欄位應(yīng)備注具體管控依據(jù)或管控具體原因，如說明依據(jù)渠道、依據(jù)事項(xiàng)、要求以及原因【正確答案】：ABCDE90.存在（）情況之一的，各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出票人進(jìn)行教育，無需向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近12個(gè)月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認(rèn)定為一次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在本行退票（包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票）后10個(gè)工作日內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯(cuò)、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場次票據(jù)交換時(shí)，先處理應(yīng)付款項(xiàng)后處理應(yīng)收款項(xiàng)，導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應(yīng)收款項(xiàng)入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因?qū)е卤凰嗣坝迷斐煽疹^支票，出票人能夠提供有權(quán)司法機(jī)關(guān)立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的，或者登報(bào)公告、報(bào)案證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE91.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件（)。A、近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上。B、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上。C、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度。D、具備接收、儲存電子單證的技術(shù)平臺或手段，且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲存電子單證的完整性、安全性?！菊_答案】：BCD92.個(gè)人外匯賬戶按交易性質(zhì)可分為哪些類型？A、外匯結(jié)算賬戶B、外匯儲蓄賬戶C、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶D、資本項(xiàng)目賬戶【正確答案】：ABD93.銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)“展業(yè)三原則”，對離岸轉(zhuǎn)手買賣跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)做好真實(shí)性審核，同一筆離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在（）網(wǎng)點(diǎn)采用（）辦理收支結(jié)算。A、同一家銀行B、不同銀行C、同一幣種D、不同幣種【正確答案】：AC94.信用證開立的方式包括A、通過紙質(zhì)方式開立B、通過SWIFT開立C、通過電子信用證信息交換系統(tǒng)開立【正確答案】：ABC95.本行為客戶辦理對公通存通兌業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守有關(guān)法規(guī)，審查票據(jù)及業(yè)務(wù)憑證的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合規(guī)性【正確答案】：AD96.銀行為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目跨境人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格履行（）（）（）的展業(yè)原則（下稱“展業(yè)三原則”)，確保業(yè)務(wù)具有真實(shí)、合法的經(jīng)常項(xiàng)目交易背景，滿足具有實(shí)體經(jīng)濟(jì)背景的人民幣跨境結(jié)算需求，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，防止虛構(gòu)交易背景或利用經(jīng)常項(xiàng)目渠道進(jìn)行投機(jī)套利活動(dòng)。A、“了解你的客戶”B、“了解你的業(yè)務(wù)”C、“盡職審查”D、“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”【正確答案】：ABC97.辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（）展業(yè)原則，了解客戶及資金來源、交易目的和交易性質(zhì)A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職調(diào)查D、高效服務(wù)【正確答案】：ABC98.產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估管理覆蓋本行所有產(chǎn)品的整個(gè)生命周期，包括但不限于（）等各個(gè)環(huán)節(jié)。A、產(chǎn)品的準(zhǔn)入B、設(shè)計(jì)開發(fā)C、上線D、運(yùn)行實(shí)施【正確答案】：ABCD99.本行接收境外匯入款時(shí)，應(yīng)當(dāng)獲取收款人姓名或名稱、賬號或唯一識別碼等信息。發(fā)現(xiàn)（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、收款人住所B、匯款人姓名或者名稱C、匯款人賬號D、匯款人住所【正確答案】：BCD100.對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，本行應(yīng)在客戶身份識別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施，包括但不限于（）等，并加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的跟蹤監(jiān)測和分析排查。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當(dāng)提高信息的手機(jī)或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、?F、?【正確答案】：ABCDEF1.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（CFXPS）：是人行建設(shè)運(yùn)行的支持多幣種的全國性銀行間外幣實(shí)時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)，為我國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)，目前支持美元、港幣、日幣、歐元、澳大利亞元、加拿大元、英鎊和瑞士法郎8個(gè)幣種的支付與結(jié)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.銀行受理的憑證，中文大寫應(yīng)用規(guī)范的正楷填寫，但繁體字不得受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國企業(yè)集團(tuán)根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，在境內(nèi)外成員企業(yè)之間開展的跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或者退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的，可不追究其責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.失效印章指毀損無法使用但還沒有作廢的印章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.本行可通過行內(nèi)支付清算平臺對本行清算賬戶進(jìn)行查詢、維護(hù)及撤銷等操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.開立外債專戶時(shí)，營業(yè)部應(yīng)根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表，進(jìn)入進(jìn)入ASONE查詢外債控制信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.在疫情中、高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，人工鑒別人民幣真?zhèn)螘r(shí)可不佩戴手套。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.個(gè)人不能通過個(gè)人外匯儲蓄賬戶辦理貿(mào)易收結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.XIB對附屬機(jī)構(gòu)外包的各項(xiàng)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)采取季度核算，年度總價(jià)收費(fèi)模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.外匯備付金可以提取或存入現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.客戶有久懸戶的，本行不得為其辦理其他銀行結(jié)算賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.本行向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收，將向本行開具《假人民幣沒收收據(jù)》，本行無需補(bǔ)足等額人民幣回籠款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.本行分支機(jī)構(gòu)在同業(yè)銀行開立人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)逐戶獲得總行的內(nèi)部書面授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.大額存單專用賬戶的開戶資料保管參照本行單位定期存款的相關(guān)規(guī)定辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.智慧網(wǎng)點(diǎn)是指實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)項(xiàng)目的分支機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.自雇人士是指自行成立法人機(jī)構(gòu)或其他經(jīng)濟(jì)組織，或在上述機(jī)構(gòu)內(nèi)持有超過10%股份，或其個(gè)人收入的主要來源為上述機(jī)構(gòu)的經(jīng)營收入者。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.退還客戶重要保管品時(shí)，可交給代辦人辦理簽收。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.個(gè)人或單位主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)上繳假幣，一次性數(shù)量超過5張，金融機(jī)構(gòu)可以給與獎(jiǎng)勵(lì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.日常發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬，能通過系統(tǒng)抹賬交易進(jìn)行錯(cuò)賬沖正的，由操作索引規(guī)定的操作人員直接進(jìn)行錯(cuò)賬沖正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人需每日與本行進(jìn)行賬務(wù)核對。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.銀行應(yīng)充分認(rèn)識外貿(mào)金融業(yè)務(wù)的自償性特征和貿(mào)易背景審核對實(shí)現(xiàn)自償性的重要保障作用，始終將貿(mào)易背景審核作為外貿(mào)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，將貿(mào)易回款作為貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的第一還款來源。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生部門/機(jī)構(gòu)應(yīng)于事件發(fā)生后的1個(gè)工作日內(nèi)通過本行操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用系統(tǒng)報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.通知存款每日根據(jù)對應(yīng)的通知存款利率按照實(shí)際天數(shù)、每日賬戶的實(shí)際余額計(jì)算計(jì)提利息，減去已計(jì)提利息，按差額計(jì)提當(dāng)日利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.“100660-詢證函回函流程”交易發(fā)起界面增加“企業(yè)規(guī)?！弊侄?，取自客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期對現(xiàn)金自助設(shè)備屏幕、按鈕、密碼鍵盤、存放鈔口等人員頻繁接觸部位以及自助設(shè)備場地進(jìn)行消毒。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.境內(nèi)個(gè)人身患重病需至境外就醫(yī)，但根據(jù)該境外醫(yī)院規(guī)定，患者須預(yù)先支付部分預(yù)估治療費(fèi)用后才能發(fā)出正式就醫(yī)預(yù)約信及醫(yī)院收費(fèi)通知書，銀行可在確認(rèn)交易背景真實(shí)、合法的情況下，根據(jù)“實(shí)質(zhì)重于形式”的審核原則，按照個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目特殊外匯業(yè)務(wù)處置制度為其辦理境外就醫(yī)購付匯。

A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.按照我行回單管理要求，業(yè)務(wù)回單必須加蓋辦訖章方為有效A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效且可以重復(fù)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)在開立之日起個(gè)5工作日內(nèi)向全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.本行根據(jù)中國人民銀行操作臨時(shí)凍結(jié)后，必須接到中國人民銀行書面解除臨時(shí)凍結(jié)通知后方可解除凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.根據(jù)廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票費(fèi)用優(yōu)惠管理規(guī)定：按優(yōu)惠費(fèi)率申請減免，優(yōu)惠金額=（本行官網(wǎng)公示費(fèi)率-申請費(fèi)率）*票面金額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)每日檢視登記簿中預(yù)分配賬號是否及時(shí)開立生效或注銷，對于需跟進(jìn)開戶或注銷手續(xù)辦結(jié)情況的，客戶經(jīng)理及機(jī)構(gòu)營業(yè)部應(yīng)每日跟進(jìn)，及時(shí)完成相關(guān)操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.當(dāng)出現(xiàn)個(gè)人投資者所購買基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，經(jīng)辦人員應(yīng)拒絕為客戶購買產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.除依照私募基金管理人送達(dá)并審核無誤的劃款指令動(dòng)用保管資金外，本行不得擅自動(dòng)用保管的私募投資基金，因國家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或扣劃的情況除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.對于處于業(yè)務(wù)管控狀態(tài)的市場主體，不得為其辦理資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.提供委托貸款資金的委托人應(yīng)為法人、非法人組織、金融資產(chǎn)管理公司或經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.商業(yè)銀行要按照“放管服”改革要求，以客戶為中心，全面提升客戶服務(wù)水平，將風(fēng)控水平的提升體現(xiàn)在對客戶的風(fēng)險(xiǎn)識別能力上，保障正常客戶的業(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.個(gè)人存款證明有效期內(nèi)，如遇有權(quán)機(jī)關(guān)依法對存款證明項(xiàng)下的金額采取凍結(jié)、扣劃等任何限制措施，本行將按照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求依法協(xié)助執(zhí)行，原個(gè)人存款證明自動(dòng)失效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.設(shè)備保管員可以同時(shí)擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.本行為境內(nèi)單位辦理定期存款不得直接出具單位定期存款存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.在開戶初期，結(jié)合賬戶分類分級，從嚴(yán)為客戶設(shè)置較低的、合理的非柜面限額，結(jié)合賬戶交易頻次、使用情況、管資情況，再審慎對客戶非柜面限額進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，避免一開全開。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.若押匯融資人為節(jié)省其財(cái)務(wù)成本申請?zhí)崆斑€款或押匯已到期對應(yīng)出口單據(jù)項(xiàng)下貨物貿(mào)易出口收匯資金未到賬的，押匯融資人不可以自有資金償還押匯融資A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.當(dāng)綜合柜面系統(tǒng)“智能比對”按鈕未點(diǎn)擊時(shí)，也能點(diǎn)擊“提交”按鈕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.根據(jù)廈門國際銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債登記管理辦法的規(guī)定，各分行會計(jì)結(jié)算部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)通過國家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺，采取接口文件傳輸方式向資本項(xiàng)目系統(tǒng)報(bào)送。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)違規(guī)及失職行為處理辦法》（廈國銀發(fā)〔2021〕115號），違規(guī)失職責(zé)任人員被處于違規(guī)積分處罰的，原則上每積分應(yīng)給予不低于人民幣500元的經(jīng)濟(jì)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.客戶印鑒預(yù)留環(huán)節(jié)無需留存錄像A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.我行對于新客戶開戶需要啟動(dòng)盡職調(diào)查，新客戶包括為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值5000美元以上的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.本行同一機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如當(dāng)日為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且聯(lián)網(wǎng)核查信息真實(shí)無誤的，可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；如對先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息真實(shí)性存在疑問，應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.當(dāng)結(jié)構(gòu)性存款單筆認(rèn)購金額大于人民幣3000萬元（含）或等值外幣時(shí)，機(jī)構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦應(yīng)與客戶通過當(dāng)面或電話進(jìn)行大額用款確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.對于同時(shí)滿足以下條件的本行個(gè)人銀行賬戶，2021年5月20日起本行將對該賬戶持續(xù)開展限制借貸記控制措施：廈門市民卡不納入限制借貸記控制范圍（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.某企業(yè)合同周期時(shí)間較長，銀行應(yīng)告知企業(yè)稅務(wù)備案表存在有效期限制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.各支行營業(yè)部人員在受理我行保證金賬戶相關(guān)的司法現(xiàn)場查詢時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)制度要求，做好充分溝通反饋，在向有權(quán)機(jī)關(guān)反饋的查詢回執(zhí)聯(lián)中應(yīng)針對保證金賬戶明確補(bǔ)充說明“賬戶80XXXXX為保證金賬戶，戶名為廈門國際銀行股份有限公司，賬戶內(nèi)資金為質(zhì)押予我行的保證金，我行享有優(yōu)先受償權(quán)”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.若委托人需對在本行開立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶進(jìn)行清算處置及撤銷，委托人需至少提前10個(gè)工作日通知地方金融監(jiān)管部門及本行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.各機(jī)構(gòu)會計(jì)結(jié)算部門財(cái)稅專崗人員應(yīng)每日做好“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目余額監(jiān)控，原則上“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目余額記錄不能出現(xiàn)在借方。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.根據(jù)我行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程的補(bǔ)充規(guī)定，支付協(xié)議和查詢協(xié)議支持在線認(rèn)證和短信認(rèn)證兩種不同的認(rèn)證方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.NRA外匯賬戶年檢時(shí)，同一境外機(jī)構(gòu)的多個(gè)賬戶可一并辦理企業(yè)存續(xù)真實(shí)性文件的求證手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.銀行承兌匯票費(fèi)用以單個(gè)開票額度或開票限額為單位進(jìn)行優(yōu)惠申請，區(qū)分全額存款質(zhì)押開票業(yè)務(wù)和敞口開票業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付的服務(wù)對象為已在本行開立銀行賬戶的個(gè)人客戶。A、正確B、錯(cuò)誤