甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核評(píng)估項(xiàng)目分解表

PAGEPAGE2甘肅省保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核評(píng)估項(xiàng)目分解表考核項(xiàng)目考核評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)及崗位設(shè)立情況（5分）是否成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)5高管人員對(duì)本單位和下一級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重視程度以及反洗錢(qián)工作指導(dǎo)、部署情況是否設(shè)立反洗錢(qián)崗位，是否指定專人負(fù)責(zé)本單位反洗錢(qián)工作反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況（15分）是否建立反洗錢(qián)崗位責(zé)任制反洗錢(qián)內(nèi)控制度尚未完善到位，目前正在積極修訂完善。反洗錢(qián)的激勵(lì)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究尚未建立。12.5是否建立反洗錢(qián)工作內(nèi)部操作規(guī)程是否根據(jù)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法規(guī)政策及時(shí)制定和修訂完善本單位內(nèi)部控制制度監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定、文件精神和工作要求等內(nèi)容，是否及時(shí)傳達(dá)到本單位和下一級(jí)機(jī)構(gòu)，以及貫徹落實(shí)情況是否將反洗錢(qián)工作職責(zé)內(nèi)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作崗位是否建立反洗錢(qián)激勵(lì)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況（10分）在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生特定業(yè)務(wù)時(shí)，是否按規(guī)定了解、審核、登記、留存客戶身份證明文件等客戶身份識(shí)別工作未完全按規(guī)定辦理，主要是客戶身份識(shí)別受業(yè)務(wù)實(shí)際的限制，特別是對(duì)工資代發(fā)和社會(huì)低保存款戶等大批量客戶身份識(shí)別難度較大。9業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，是否對(duì)客戶身份實(shí)行持續(xù)識(shí)別是否按規(guī)定核對(duì)、登記和留存投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人、退保申請(qǐng)人等與業(yè)務(wù)有關(guān)人員的關(guān)系、身份證明文件及身份信息代理業(yè)務(wù)關(guān)系的，是否按規(guī)定對(duì)代理人和被代理人的身份證件等進(jìn)行核對(duì)登記；授權(quán)業(yè)務(wù)是否審核、留存授權(quán)書(shū)出現(xiàn)規(guī)定情形時(shí)，是否按要求重新識(shí)別客戶身份通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，是否符合要求考核項(xiàng)目考核評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況（10分）是否按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和管理工作，以及對(duì)下一級(jí)機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理工作檢查監(jiān)督情況目前此項(xiàng)工作尚未到位。0是否按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理要求，對(duì)不同等級(jí)的客戶適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶身份資料和交易記錄保存情況（15分）是否按規(guī)定對(duì)客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存，保存是否真實(shí)、完整客戶資料保存目前仍采用紙質(zhì)憑證形式，尚無(wú)其他的先進(jìn)技術(shù)措施，暫沒(méi)有備份機(jī)制。14是否采取有效管理和技術(shù)措施保存客戶身份資料和交易記錄是否建立反洗錢(qián)信息檔案保密制度是否存在反洗錢(qián)信息失泄密情況可疑交易報(bào)告情況（4分）是否按規(guī)定及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告，對(duì)上報(bào)的可疑交易要素是否完整，不全的是否及時(shí)補(bǔ)正4在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，是否及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，報(bào)告的內(nèi)容是否規(guī)范反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況（10分）是否按規(guī)定及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表10報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表內(nèi)容是否真實(shí)準(zhǔn)確、完整規(guī)范配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查情況（4分）是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)異常資金交易能夠及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，及時(shí)報(bào)告可疑交易情況4報(bào)送的反洗錢(qián)調(diào)查結(jié)果是否及時(shí)，分析報(bào)告是否規(guī)范完整；協(xié)查資料的報(bào)送是否遵守保密制度反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況（8分）是否指定專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作目前，我行沒(méi)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面稽核審計(jì)定論，稽核審計(jì)工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。6是否制定反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃，并按計(jì)劃開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是否能根據(jù)反洗錢(qián)檢查要求積極開(kāi)展自查內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究是否到位，對(duì)反洗錢(qián)工作有關(guān)的審計(jì)結(jié)論是否及時(shí)有效地進(jìn)行整改審計(jì)資料是否完整規(guī)范考核項(xiàng)目考核評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備情況（10分）反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組、工作機(jī)構(gòu)調(diào)整，反洗錢(qián)信息員變更后是否及時(shí)報(bào)備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行人員變動(dòng)未向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)備8.5是否及時(shí)報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度、調(diào)研、信息等反洗錢(qián)文件資料對(duì)本單位及下一級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生的反洗錢(qián)重大事項(xiàng)是否及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告報(bào)送的文件資料是否及時(shí)、有效、規(guī)范、翔實(shí)。反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況（5分）是否能夠積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)展各類反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和相關(guān)工作5是否對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出的監(jiān)管意見(jiàn)制定整改措施，并及時(shí)整改反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況（4分）是否制定年度反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)工作計(jì)劃因我行作為地方性金融機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)宣傳工作開(kāi)展受業(yè)務(wù)實(shí)際限制，我們沒(méi)有自己的反洗錢(qián)宣傳資料，目前基本宣傳全是人行組織安排，反洗錢(qián)工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。2.5是否按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和上級(jí)機(jī)構(gòu)的要求，組織開(kāi)