甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估項(xiàng)目分解表

PAGEPAGE2甘肅省保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估項(xiàng)目分解表考核項(xiàng)目考核評估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)及崗位設(shè)立情況（5分）是否成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)5高管人員對本單位和下一級機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重視程度以及反洗錢工作指導(dǎo)、部署情況是否設(shè)立反洗錢崗位，是否指定專人負(fù)責(zé)本單位反洗錢工作反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況（15分）是否建立反洗錢崗位責(zé)任制反洗錢內(nèi)控制度尚未完善到位，目前正在積極修訂完善。反洗錢的激勵機(jī)制和風(fēng)險責(zé)任追究尚未建立。12.5是否建立反洗錢工作內(nèi)部操作規(guī)程是否根據(jù)新出臺的反洗錢法規(guī)政策及時制定和修訂完善本單位內(nèi)部控制制度監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)反洗錢規(guī)定、文件精神和工作要求等內(nèi)容，是否及時傳達(dá)到本單位和下一級機(jī)構(gòu)，以及貫徹落實(shí)情況是否將反洗錢工作職責(zé)內(nèi)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作崗位是否建立反洗錢激勵機(jī)制和風(fēng)險責(zé)任追究制度執(zhí)行客戶身份識別制度情況（10分）在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生特定業(yè)務(wù)時，是否按規(guī)定了解、審核、登記、留存客戶身份證明文件等客戶身份識別工作未完全按規(guī)定辦理，主要是客戶身份識別受業(yè)務(wù)實(shí)際的限制，特別是對工資代發(fā)和社會低保存款戶等大批量客戶身份識別難度較大。9業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，是否對客戶身份實(shí)行持續(xù)識別是否按規(guī)定核對、登記和留存投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人、退保申請人等與業(yè)務(wù)有關(guān)人員的關(guān)系、身份證明文件及身份信息代理業(yè)務(wù)關(guān)系的，是否按規(guī)定對代理人和被代理人的身份證件等進(jìn)行核對登記；授權(quán)業(yè)務(wù)是否審核、留存授權(quán)書出現(xiàn)規(guī)定情形時，是否按要求重新識別客戶身份通過第三方識別客戶身份的，是否符合要求考核項(xiàng)目考核評估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分情況（10分）是否按規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分和管理工作，以及對下一級機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險等級分類管理工作檢查監(jiān)督情況目前此項(xiàng)工作尚未到位。0是否按風(fēng)險等級管理要求，對不同等級的客戶適時調(diào)整風(fēng)險等級客戶身份資料和交易記錄保存情況（15分）是否按規(guī)定對客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存，保存是否真實(shí)、完整客戶資料保存目前仍采用紙質(zhì)憑證形式，尚無其他的先進(jìn)技術(shù)措施，暫沒有備份機(jī)制。14是否采取有效管理和技術(shù)措施保存客戶身份資料和交易記錄是否建立反洗錢信息檔案保密制度是否存在反洗錢信息失泄密情況可疑交易報告情況（4分）是否按規(guī)定及時報送可疑交易報告，對上報的可疑交易要素是否完整，不全的是否及時補(bǔ)正4在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，是否及時報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，報告的內(nèi)容是否規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況（10分）是否按規(guī)定及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表10報送的非現(xiàn)場報表內(nèi)容是否真實(shí)準(zhǔn)確、完整規(guī)范配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查情況（4分）是否按照有關(guān)規(guī)定對異常資金交易能夠及時關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，及時報告可疑交易情況4報送的反洗錢調(diào)查結(jié)果是否及時，分析報告是否規(guī)范完整；協(xié)查資料的報送是否遵守保密制度反洗錢工作稽核審計情況（8分）是否指定專門部門負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部審計工作目前，我行沒對反洗錢工作進(jìn)行全面稽核審計定論，稽核審計工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。6是否制定反洗錢內(nèi)部審計計劃，并按計劃開展反洗錢內(nèi)部審計是否能根據(jù)反洗錢檢查要求積極開展自查內(nèi)部審計責(zé)任追究是否到位，對反洗錢工作有關(guān)的審計結(jié)論是否及時有效地進(jìn)行整改審計資料是否完整規(guī)范考核項(xiàng)目考核評估標(biāo)準(zhǔn)扣分原因得分反洗錢文件資料報送和報備情況（10分）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組、工作機(jī)構(gòu)調(diào)整，反洗錢信息員變更后是否及時報備當(dāng)?shù)厝嗣胥y行人員變動未向當(dāng)?shù)厝诵袌髠?.5是否及時報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度、調(diào)研、信息等反洗錢文件資料對本單位及下一級機(jī)構(gòu)發(fā)生的反洗錢重大事項(xiàng)是否及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告報送的文件資料是否及時、有效、規(guī)范、翔實(shí)。反洗錢現(xiàn)場檢查情況（5分）是否能夠積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開展各類反洗錢現(xiàn)場檢查和相關(guān)工作5是否對當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出的監(jiān)管意見制定整改措施，并及時整改反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況（4分）是否制定年度反洗錢宣傳、培訓(xùn)工作計劃因我行作為地方性金融機(jī)構(gòu)，反洗錢宣傳工作開展受業(yè)務(wù)實(shí)際限制，我們沒有自己的反洗錢宣傳資料，目前基本宣傳全是人行組織安排，反洗錢工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)。2.5是否按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和上級機(jī)構(gòu)的要求，組織開