結算條線知識學習及培訓練習試題及答案（一）

第頁結算條線知識學習及培訓練習試題及答案1.人民法院凍結被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過不得超過（），屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)的，每次續(xù)凍期限不得超過（）。A、1年；1年B、1年；6個月C、6個月；1年D、6個月；6個月【正確答案】：A2.鑒定單位應當自受理鑒定之日起（）內完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、5個工作日B、7個工作日C、10個工作日D、15個工作日【正確答案】：C3.2021年（）起發(fā)售的大額存單，均不得操作定期付息、到期還本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正確答案】：A4.臨時性口頭掛失有效期為掛失日起（）。A、5個工作日B、5個自然日C、6個工作日D、6個自然日【正確答案】：B5.當年形成的會計檔案，在會計年度終了后的一個月內需移交本機構會計結算部保管，因工作需要確需推遲移交的，應經（）同意，推遲移交時間最長不得超過（）個月。A、分行營業(yè)行領導，3B、分行營業(yè)行領導，6C、會計結算部主管，3D、會計結算部主管，6【正確答案】：C6.境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當日累計等值（）以下的，憑本人有效身份證件辦理。A、5000美元（含）B、50000美元（含）C、10000美元（含）D、1000美元（含）【正確答案】：C7.金庫雙人管庫，金庫作業(yè)必須執(zhí)行同開庫、同進庫、（）、同出庫、同鎖庫的“五同”規(guī)定。A、同點庫B、同在庫C、同盤庫D、同入庫【正確答案】：B8.柜員辦理人民幣（）以上或等值（）美元外幣以上的現(xiàn)金調撥，現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時應經所在機構營業(yè)部三級及以上受權人員在核心系統(tǒng)中授權通過。A、10萬，1萬B、20萬，1萬C、10萬，5萬D、20萬，5萬【正確答案】：B9.辦理銷戶手續(xù)時，開戶銀行需要確認該賬戶無遺留問題，不包括（）A、是否已年檢B、是否有未歸還的貸款、欠息C、是否有未歸還的記賬費用D、是否有透支余額【正確答案】：A10.以下屬于高頻交易的是（）。A、單筆1萬美元以內、接近1萬美元且收支頻率較高的業(yè)務B、單筆3萬美元以內、接近3萬美元且收支頻率較高的業(yè)務C、單筆5萬美元以內、接近5萬美元且收支頻率較高的業(yè)務D、單筆10萬美元以內、接近10萬美元且收支頻率較高的業(yè)務【正確答案】：C11.二手房資金托管業(yè)務中機構營業(yè)部職責A、負責二手房交易資金托管業(yè)務的初步受理，審核申請資料的真實性、一致性、完整性B、負責二手房交易資金托管業(yè)務的處理C、負責對所在機構二手房交易資金托管業(yè)務的開展情況進行定期或不定期的合規(guī)檢查【正確答案】：B12.被收繳人對本行作出的有關收繳行為有異議的，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內向對應的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。A、60B、30C、15D、10【正確答案】：A13.以下哪種情況可免于辦理名錄登記？A、年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值10萬美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)B、年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值20萬美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)C、年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值20萬美元（不含）的外貿企業(yè)D、年度貨物貿易收匯或付匯累計金額低于等值50萬美元（不含）的小微跨境電商企業(yè)【正確答案】：B14.境內個人外匯賬戶內資金匯出境外用于經常項目支出，當日累計等值（）美元以下（含），可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、5000B、1萬C、5萬D、3萬【正確答案】：C15.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）人民幣的外幣。A、50元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：D16.個人存款證明相關紙質材料由各分支機構營業(yè)部主管指定人員專家保管，保管年限為（）年A、5B、10C、15D、30【正確答案】：A17.客戶通兌業(yè)務申請獲批后，開戶行經辦人員應于（）內在柜面操作系統(tǒng)及電子驗印系統(tǒng)中進行相應維護。A、1個工作日B、3個工作日C、5個工作日D、10個工作日【正確答案】：A18.各機構應嚴格落實《廈門國際銀行股份有限公司境內機構NRA外匯賬戶管理辦法》第六條等相關規(guī)定對開戶資料的盡職調查與初審工作，擬寫開戶申請報告，識別客戶身份，并報（）審批后，提交本機構營業(yè)部審核A、分行會計結算部主管B、本機構市場部門主管C、分行分管行領導D、分行行長【正確答案】：B19.假幣敏感信息應在監(jiān)測到之日起（）內報送中國人民銀行分支機構。A、1個自然日B、1個工作日C、2個自然日D、2個工作日【正確答案】：B20.若客戶未在規(guī)定時限內通過賬戶年檢或者辦理銷戶手續(xù)，則本行應對符合條件的客戶賬戶辦理不動戶轉久懸戶的交易，機構營業(yè)部應于每月月初的____個工作日內整理當月滿足轉久懸條件的賬戶清單，提交分行風險管理部及機構市場營銷部門確認是否與本行有債務關系A、1B、2C、5D、7【正確答案】：C21.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，（）累計兌換不超過等值500美元（含）的，可憑本人有效身份證件辦理。A、當日B、當月C、當季D、當年【正確答案】：A22.客戶開戶的證件類型為“戶口簿”，證件的到期日期應填寫為？A、證件上到期日B、“出生日期”+16年的對年對月對日C、20991231D、29991231【正確答案】：B23.辦理通兌業(yè)務的客戶，必須在本行預留印鑒，原則上需使用（）。A、電子密碼器B、支付密碼器C、企業(yè)網(wǎng)銀U-KEYD、印鑒卡【正確答案】：B24.“以防止違規(guī)操作、防范風險為出發(fā)點，真實反映費用支出用途和性質，相關開支項目的范圍、物品數(shù)量和金額必須與相應機構日常實際活動相符”，該句表述指的是（）原則。A、審慎性原則B、真實性原則C、規(guī)范性原則D、歸集管理原則【正確答案】：A25.保險公司資本保證金賬戶資金僅可用于清算時____等特定用途，以及賬戶允許查詢但不得凍結、扣劃等安排。A、日常結算B、發(fā)放工資C、現(xiàn)金支取D、清償債務【正確答案】：D26.國內用人單位與外籍人員簽訂合同，約定外籍人員不入境，遠程提供勞務，銀行審核材料辦理薪酬購付匯業(yè)務時，以下正確的是（

）。A、僅勞動合同可辦理B、僅勞務合同可辦理C、勞動合同、勞務合同均可辦理D、勞動合同、勞務合同均不可辦理【正確答案】：C27.可疑交易盡職調查表由各機構（）按照本行檔案管理規(guī)定的要求整理后移交分行辦公室進行保管。A、反洗錢初評專崗人員B、反洗錢復評崗專崗人員C、反洗錢主管崗專崗人員D、反洗錢工作小組秘書【正確答案】：D28.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結果提出疑問的，營業(yè)部應向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關個人居民身份證信息核對不一致的證明，并加蓋（），同時告知客戶可自行前往被核查人戶籍所在地公安機關進行核實。A、業(yè)務辦訖章B、業(yè)務受理章C、業(yè)務公章D、行名章【正確答案】：C29.關于經常項目資金集中收付和軋差凈額結算業(yè)務，以下說法錯誤的是（）。（）

分值3分A、經常項目資金集中收付是指主辦企業(yè)通過國內資金主賬戶集中代理境內成員企業(yè)辦理經常項目收支B、經常項目軋差凈額結算是指主辦企業(yè)通過國內資金主賬戶集中核算其境內外成員企業(yè)經常項目項下應收應付資金，合并一定時期內收付交易為單筆交易C、原則上每個自然月軋差凈額結算不少于1次D、境內成員企業(yè)需憑《貨物貿易外匯業(yè)務登記表》辦理的業(yè)務可參加經常項目資金集中收付和軋差凈額結算【正確答案】：D30.年檢的時間可以設置為（）有效期限對應月。A、公司注冊證書B、商業(yè)登記證C、周年申報表D、董事身份證件【正確答案】：B31.移動終端單次外出每種重要空白憑證的領用原則上不超過多少份？A、20B、50C、60D、100【正確答案】：B32.存款人有權要求存款保險基金管理機構在發(fā)生需要賠付時的多少個工作日內足額賠償付存款？A、5個工作日B、7個工作日C、10個工作日D、14個工作日【正確答案】：B33.金融機構柜面辦理假幣收繳業(yè)務時，收繳單位向被收繳人出具的收繳憑證上應加蓋收繳單位（）。A、行政公章B、業(yè)務公章C、假幣專用章【正確答案】：B34.如客戶在本行某一賬戶余額為10萬元，在2022年1月1日收到第1筆A法院金額凍結30萬元、凍結12個月的指令；在2022年2月1日收到第2筆B法院金額凍結20萬元、凍結12個月的指令，以下說法錯誤的是（）A、收到第1筆A法院凍結時，反饋時應在回執(zhí)中備注“因賬戶余額為10萬元，實際凍結10萬元，凍結起止日為：2022年1月2日-2023年1月1日，凍結效力自凍結手續(xù)辦結起生效。已系統(tǒng)操作凍結30萬元，后續(xù)如賬戶入賬，將在凍結期限內，在30萬元范圍內進行凍結?！盉、收到第2筆B法院凍結時，應及時進行凍結并反饋凍結時間。C、如在先凍結對應有權機關有扣劃權限，還應同步在回執(zhí)中備注“因在先凍結對應有權機關有扣劃權限，對應賬戶余額在在先凍結對應凍結金額范圍內存在被扣劃可能性。”D、如在先凍結對應有權機關有扣劃權限，還應同步在回執(zhí)中備注“因在先凍結對應有權機關有扣劃權限，對應賬戶余額在在先凍結對應凍結金額范圍內存在被扣劃可能性?！薄菊_答案】：B35.通過電子銀行渠道辦理個人購匯業(yè)務的，對于客戶填寫的個人購匯申請書的申報信息不完整的，受理情況將（）。A、落地人工審核退回B、本行系統(tǒng)自動拒絕受理該申請C、落地人工審核并通知客戶重新提交【正確答案】：B36.我行在為個人客戶辦理（）的購匯、結匯業(yè)務時，應通過個人結售匯業(yè)務查詢模塊查詢個人客戶本年度結售匯業(yè)務相關信息，對交易真實性存疑的個人結售匯業(yè)務強化盡職審核。A、占用年度便利化額度B、不占用年度便利化額度C、其他【正確答案】：B37.有權機關凍結期限通常為（）個月，超過該期限的，需經主管授權。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B38.從新建立業(yè)務關系之日起算，應在（）個工作日內完成客戶評級。A、10B、20C、5D、15【正確答案】：A39.對于符合開立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時限為()個工作日（從受理預約至完成開戶），企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、1-3B、1-4C、1-5D、1-7【正確答案】：A40.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務后，若對取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務辦理之日起（），攜帶相關資料申請查詢。A、5個工作日B、10個工作日C、15個工作日D、20個工作日【正確答案】：D41.銀行辦理個人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D42.下列關于稅務備案表的描述，錯誤的是(）A、稅務備案表無有效期限制B、境內機構和個人完成稅務備案后，如境內支付人的付匯銀行、付匯賬號或境外收款人的收匯銀行、收匯帳號發(fā)生變化的，必須修改稅務備案表后方可支付C、進行付匯確認后，稅務備案核驗信息無法注銷D、境內機構和個人完成稅務備案后，如合同總金額（或支付標準）或合同執(zhí)行期限等發(fā)生變化的，應在修改稅務備案信息之后，到銀行辦理服務貿易對外支付【正確答案】：B43.柜面POS機T+1業(yè)務銀聯(lián)清算資金會于什么時候全額清算至我行對應機構收入結算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A44.根據(jù)個人結售匯業(yè)務操作規(guī)程，外匯賬戶內外匯匯出境外，當日累計等值（）的，憑本人有效身份證件辦理A、5萬美元以下（含）B、5萬美元以上（含）C、1萬美元以下（含）D、1萬美元以上（含）【正確答案】：A45.假幣收繳應當在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C46.個人手機銀行設置強認證設備后，通過刷臉轉賬一天最高額度為（）A、單筆5萬元、日累計5萬元B、單筆10萬元、日累計30萬元C、單筆50萬元、日累計100萬元【正確答案】：C47.小張想辦理年度總額內的結匯業(yè)務，但太忙不想親自到網(wǎng)點，請問他可以委托誰代為辦理？A、公司同事B、表哥小李C、堂姐小麗D、父親老張【正確答案】：D48.核心系統(tǒng)中，當境外個人結金額超過等值（）萬美元時，個人現(xiàn)金結匯存入、個人賬戶結匯取現(xiàn)、個人現(xiàn)金結匯、個人扣賬等交易新增OVERRIDE*240提示:境外個人結匯單筆超過等值（）萬美元，請參照《個人外匯管理辦法實施細則》要求操作。A、1,1B、3,3C、5,5D、8,8【正確答案】：C49.）對于辦理經常項目外匯業(yè)務實施分類管理，將客戶劃分為“可信客戶”與“（）”。A、可疑客戶B、不可信客戶C、關注客戶D、一般客戶【正確答案】：C50.以“境內公司本幣活期開戶”為例，當賬戶風險等級分值（公司）錄入“23”，提交后賬戶風險等級（公司）賦值為（）A、低B、中C、較高D、高【正確答案】：D51.總行會計結算部（）至少組織一次全行對賬制度執(zhí)行情況的檢查。A、每季度B、每半年C、每年D、每兩年【正確答案】：C52.外匯賬戶信息報送經辦人員每個工作日早上（）之前完成前一工作日所有外匯賬戶信息的核對提交工作。A、11:30B、11:45C、12:00D、12:30【正確答案】：A53.代理支取（）以上的，柜面人員需與代理人電話核實。A、5萬（含）B、10萬（含）C、15萬（含）D、20萬(含）【正確答案】：D54.企業(yè)賬戶風險評級的評級時間原則上應在開戶前,最遲不得晚于（）個工作日。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B55.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值多少美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理？A、3000B、5000C、10000D、15000【正確答案】：C56.本行應將洗錢風險管理納入全面風險管理體系，覆蓋各項業(yè)務活動和管理流程。超出本行風險控制能力的，（）。A、采取簡化的風險控制措施。B、采取強化的風險控制措施。C、不得與客戶建立業(yè)務關系或進行交易。D、可以先建立業(yè)務關系，必要時及時終止。【正確答案】：C57.借記卡遺失后，如采用口頭掛失，每次掛失有效期為（）。A、3個工作日B、5個自然日C、5個工作日D、7個工作日【正確答案】：B58.2021年5月20日起，本行將持續(xù)對五年（含）以上未發(fā)生存取現(xiàn)、轉賬等交易且在本行無個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系的個人銀行賬戶采?。ǎ┛刂拼胧◤B門市民卡除外）。A、銷戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：A59.對于原始幣種不足（）貨幣單位的涉外收付款無需辦理國際收支統(tǒng)計間接申報，即無需報送基礎信息和申報信息A、0.1B、0.3C、0.5D、0.6【正確答案】：C60.增值稅普通發(fā)票的基本聯(lián)次為（）。A、兩聯(lián)B、三聯(lián)C、四聯(lián)D、五聯(lián)【正確答案】：A61.對于洗錢風險登記劃分為“中、高、最高”的短期不動戶，納入短期不動戶管理后系統(tǒng)將對其設置（）的賬戶限制。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、不做限制【正確答案】：C62.對于通過大小額支付渠道和城銀清算渠道等渠道落地由機構營業(yè)部、會計結算部門操作的（），業(yè)務操作人員應重點關注交易附言摘要。A、普通交易B、一般交易C、非實時交易D、實時交易【正確答案】：C63.對于境內客戶按照本條規(guī)定填報的服務貿易外匯收支管理信息，本行各分支機構應于收付款后（）內及時、準確、完整地通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)向外匯局報送。A、三個工作日B、五個工作日C、十個工作日D、一個工作日【正確答案】：B64.每個工作日大額支付系統(tǒng)進入清算窗口及大額支付系統(tǒng)日終處理的時間段是（），支付清算平臺根據(jù)收到的匯總對賬報文及明細對賬報文，由系統(tǒng)自動觸發(fā)對賬程序。A、17:00—20:00B、17:15—20:15C、17:15—20:30D、17:30—20:30【正確答案】：C65.企業(yè)客戶身份盡職調查內容不包括（）。A、客戶身份基本信息B、受益人信息C、與他行的資金往來情況D、過往重大違約記錄【正確答案】：C66.本行冠字號碼查詢用戶可在（）查詢、導出冠字號碼信息。A、集中作業(yè)運營監(jiān)控平臺B、會計運營監(jiān)控平臺C、信息智能管理平臺D、國行I智慧【正確答案】：A67.銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值（）美元的，無需納入外匯管理局“個人外匯業(yè)務系統(tǒng)”登記。A、100B、100（含）C、300D、300（含）【正確答案】：B68.本行在規(guī)定的收息日，根據(jù)（）和合同約定利率結計利息并收取利息。A、貸款計息余額B、貸款金額C、貸款本金D、貸款本息【正確答案】：A69.預留印鑒卡由開戶網(wǎng)點負責采集，需于完成采集后（）傳遞至分行會計結算部。A、當日B、次一工作日C、三個工作日【正確答案】：B70.非柜面限額生效后，客戶各渠道可轉賬額度將同時收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設置限額的控制，實際可轉賬額度為二者（）。A、孰低值B、孰高值C、均值D、不受限【正確答案】：A71.定量是指依據(jù)總行會計結算部頒布的《會計結算條線視頻監(jiān)督檢查清單》開展（）A、100%監(jiān)督B、隨機抽樣監(jiān)督C、分層抽樣監(jiān)督D、50抽樣監(jiān)督【正確答案】：A72.分行分管行領導（或以上）每（）應組織參與重要空白憑證保管或使用的檢查工作。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C73.詢證函回函相關檔案，按年裝訂成冊，保管年限為（）年A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C74.個人存款證明可以根據(jù)客戶要求重復出具，可根據(jù)客戶需求針對同一存款同時出具時點證明和時段證明，但同一存款所出具的存款證明最對應不超過（）份。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D75.境內個人持外幣現(xiàn)鈔匯出境外用于經常項目支出，當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，審核的材料不包括（）。A、外匯局核準件B、本人有效身份證件C、有交易額的相關材料D、本人經海關簽章的《海關申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)【正確答案】：A76.對于未實施“一照一碼”的機構，應當自稅務登記內容實際發(fā)生變化之日起（）日內，由稅務管理歸口管理部門向主管稅務機關申報辦理變更登記。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D77.個人大額存單產品起息日次日之后，出讓方方可通過產品轉讓平臺發(fā)起該大額存單產品的轉讓申請，轉讓申請有效期為（），該申請在有效期屆滿之日或在產品到期日自動失效。A、1個自然日B、3個自然日C、5個自然日D、7個自然日【正確答案】：D78.導致業(yè)務系統(tǒng)用戶代碼需要停用的有哪些？A、轉崗B、長假C、離職D、以上都是【正確答案】：D79.鑒定單位應當自收到鑒定申請之日起（）個工作日內完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C80.下列關于個人參與股權激勵計劃所得外匯收入調回的資金說法正確的是（）。A、可保留全部現(xiàn)匯B、須全部結匯C、僅允許保留部分現(xiàn)匯D、強制部分結匯【正確答案】：A81.機構營業(yè)部冠字號碼管理專員應（）通過精確檢索和模糊檢索方式對存儲的數(shù)據(jù)進行檢索，驗證及檢索的設備須覆蓋網(wǎng)點所有在用的冠字號碼記錄設備。A、按周B、按月C、按季D、按年【正確答案】：B82.針對具體涉案賬戶歸屬營業(yè)網(wǎng)點，當月發(fā)生（）戶，當年發(fā)生（）戶，機構會計結算部主管將面對面約談網(wǎng)點營業(yè)部主管，并由營業(yè)網(wǎng)點提出強化賬戶風險防控措施。A、1戶；8戶以內B、2-4戶；8戶以內C、4戶；8戶以內D、任意新增；8戶以上【正確答案】：A83.本行應遵照（）的原則，對向本行申請開立外匯賬戶的境外機構進行審慎嚴謹?shù)目蛻粽{查。A、了解你的業(yè)務B、勤勉盡職C、盡職審查D、了解你的客戶【正確答案】：D84.小額支付系統(tǒng)業(yè)務處理辦法規(guī)定借記回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、5天B、5個工作日C、3天D、3個工作日【正確答案】：B85.本行業(yè)務拓展人員按照要求對特約商戶信息和資質情況進行初審，填寫（），并將相關紙質材料提交所在收單機構營業(yè)部。A、《商戶日常檢查表》B、《客戶身份盡職調查表》C、《商戶信息調查表》D、《廈門國際銀行股份有限公司特約商戶入網(wǎng)申請表》【正確答案】：B86.本行國行智貸-E車貸業(yè)務貸款用途為僅限于支付（）。A、支購車款B、汽車租賃租金C、汽車保險D、汽車維修金【正確答案】：B87.賬戶風險管理系統(tǒng)中中當“名單類型”為（）時，可選擇“全行適用、指定機構適用”。A、黑名單B、白名單C、灰名單【正確答案】：C88.如見證視頻中未能涵蓋單位名稱、單位門牌地址等內容的，見證人員應提供（）進行佐證A、相關視頻B、先關錄音C、相關內容照片D、相關單位出示說明【正確答案】：C89.在電子銀行渠道僅限于非（）客戶辦理便利化額度內的結匯和購匯。A、“可疑名單”B、“重點可疑名單”C、“一般可疑名單”D、“關注名單”【正確答案】：D90.本行各分支機構辦理服務貿易外匯收支業(yè)務，應將審查后的交易單證歸入對應的收結匯業(yè)務或售付匯業(yè)務的業(yè)務檔案中保管，上述交易單證按外匯局規(guī)定至少應留存（）備查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正確答案】：B91.關于境外個人在銀行辦理原兌換未用完的人民幣兌回外匯，下列說法正確的是（）。A、當日累計兌換不超過等值500美元（含）的，憑本人有效身份證件辦理。B、當日累計兌換超過等值500美元的，憑本人有效身份證件及12個月內原兌換水單辦理。C、當日累計兌換不超過等值1000美元（含）的，憑本人有效身份證件辦理。D、當日累計兌換超過等值1000美元的，憑本人有效身份證件及24個月內原兌換水單辦理?！菊_答案】：A92.境內機構和境內個人與NRA外匯賬戶之間的外匯收支，按照()交易進行管理。本行應當按照()交易外匯管理規(guī)定，審核境內機構和境內個人有效商業(yè)單據(jù)和憑證后辦理。A、境內，境內B、境內，跨境C、跨境，境內D、跨境，跨境【正確答案】：D93.通知存款如已辦理通知手續(xù)而不支取，或在通知期限內取消通知的，本次通知期限（通知日至應支取日期間）計息規(guī)則是什么？A、按存入日利率計息B、按通知存款利率計息C、不計息D、按通知日活期利率計息【正確答案】：C94.本行線上渠道銷戶應支持的個人銀行賬戶類型，包括全渠道開立的個人（）A、一類戶B、二類戶C、三類胡D、以上均對【正確答案】：D95.“外幣活期資金池”產品的審批材料、協(xié)議等紙質文件，由機構營業(yè)部并入客戶賬戶檔案中保管，保管期限為協(xié)議履行完畢（）。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：D96.本行銷售借記卡、票據(jù)收取的工本費等，稅率為（）。A、0.03B、0.06C、0.09D、0.13【正確答案】：D97.廳堂服務經理資格年審，持續(xù)參加總行人力資源部組織的后續(xù)在職培訓，每年不少于（）課時。A、8B、4C、2D、1【正確答案】：C98.本行福費廷一級市場買入業(yè)務，是指本行應信用證項下受益人的請求，無追索權地買入信用證受益人已由開證行或保兌行承兌的遠期信用證項下單據(jù)對應未到期債權的貿易融資業(yè)務。其中承兌電文必須是（）、大額系統(tǒng)電文、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文等本行認可的形式。A、小額系統(tǒng)報文B、SWIFT加押電文C、超網(wǎng)系統(tǒng)報文D、ACS系統(tǒng)電文【正確答案】：B99.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的從業(yè)機構發(fā)出補正通知，從業(yè)機構應當在接到補正通知之日起（）個工作日內補正。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C100.空白增值稅專用發(fā)票作廢時，發(fā)票打印崗應在VMS中將相應的數(shù)據(jù)電文按“作廢”處理，同時在未打印的紙質空白專用發(fā)票各聯(lián)次上注明“（）”字樣，全聯(lián)次留存。A、作廢B、已作廢C、已重開D、誤填作廢【正確答案】：A1.冠字號碼記錄設備，是指本行使用的具備（）的現(xiàn)鈔處理設備。A、冠字號碼識別B、冠字號碼記錄C、冠字號碼存儲【正確答案】：ABC2.本行就營業(yè)網(wǎng)點對客服務執(zhí)行情況所開展的調研及評價等系列工作，主要圍繞網(wǎng)點服務的哪些方面開展。（）A、安全性B、功能性C、規(guī)范性D、高效性E、舒適性【正確答案】：ABCDE3.對于符合開立個人賬戶條件的客戶，原則上應于_____完成個人開戶；對于符合開立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時限為_____（從受理預約到完成開戶）。企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、無時限要求B、當日C、3天D、1-3個工作日【正確答案】：BD4.機構營業(yè)部辦理資本項目結匯（或支付）業(yè)務時應認真審查客戶提供的證明材料以及市場部門提交的盡職調查報告，審核相關業(yè)務的（）A、合同真實性B、條款合理性C、要素一致性【正確答案】：ABC5.代客外匯買賣業(yè)務包括A、代客即期外匯買賣B、代客遠期外匯買賣C、代客掉期外匯買賣【正確答案】：ABC6.以下關于全口徑跨境融資宏觀審慎管理的相關說法，正確的是（）。A、跨境融資風險加權余額上限=資本*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調節(jié)參數(shù)+初始融資額度（或有）B、資本以最近一期經審計的財務報告中的一級資本計。C、風險加權余額不得超過余額上限;D、跨境融資是指本行以本幣或外幣形式從非居民融入資金的行為，涵蓋表內融資和表外融資.【正確答案】：ABCD7.普通貸記往賬業(yè)務，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺將根據(jù)匯款金額、業(yè)務種類等條件自動路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：AB8.個人自助質押消費貸款業(yè)務借款人須同時具備以下條件()。A、申請貸款時年齡在18-60（含）周歲之間，具有完全民事行為能力，且為中華人民共和國公民，但不含港澳臺地區(qū)居民。B、在本行開立個人I類結算賬戶，且賬戶狀態(tài)為正常。C、近24個月最大逾期期數(shù)未超過1期，累計逾期不超過6期，且申請貸款時無尚未結清的逾期，近五年無不良授信，當前未結清對外擔保貸款分類不得為次級、可疑或損失。D、非本行黑名單人員，無司法糾紛，且通過反欺詐校驗。E、在本行的洗錢風險等級分類結果不得為中、高或最高級別。F、申請貸款時借款人在本行不得存在非電子渠道發(fā)放且支付方式為自主的未結清貸款。【正確答案】：ABCDEF9.各銀行機構應精細化賬戶分級分類管理，合理對各渠道限額進行管控，非柜面渠道額度要嚴格匹配（）等信息。A、客戶要求B、客戶身份C、職業(yè)D、客戶偏好【正確答案】：BC10.以下屬于機構營業(yè)部應急預案職責的是（）。A、貫徹執(zhí)行對客服務相關的客戶安撫解釋等各項應急處置工作B、及時收集整理前端最新事件情況及進展并及時上報C、參與完成事后客戶維護及數(shù)據(jù)核對等善后工作D、收集整理應急處置過程中的數(shù)據(jù)文件等檔案資料，專夾歸檔保管。E、完成分行（管轄行）工作小組安排及本行規(guī)章制度規(guī)定的其他應急處置事項。【正確答案】：ABCE11.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶性質可分為（）A、經常項目外匯賬戶B、資本項目外匯賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：AB12.消費者個人金融信息，是指本行通過開展業(yè)務或者其他合法渠道處理的消費者個人金融信息，包括（）。A、個人身份信息B、個人財產信息C、個人賬戶信息D、個人信用信息E、個人金融交易信息及其他【正確答案】：ABCDE13.TBPS系統(tǒng)可以處理的業(yè)務范圍包括：A、三方協(xié)議簽約與驗證B、三方協(xié)議解約C、實時扣稅與沖正業(yè)務D、批量扣稅與止付處理業(yè)務E、銀行端繳款F、電子繳稅的對賬清算業(yè)務及其他規(guī)定業(yè)務【正確答案】：ABCDEF14.對外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺支付B、自動存/取款機支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款【正確答案】：ABC15.賬戶風險分類分級為高風險的個人客戶，其非柜面交易額度日累計限額應小于（），月累計限額應小于（）A、0.5萬元（含）B、1萬元（含）C、5萬元（含）D、10萬元（含）【正確答案】：AD16.除以下情況外，客戶主動發(fā)起的結售匯交易銀行都需錄入個人外匯業(yè)務系統(tǒng)：（）A、通過外幣代兌機構發(fā)生的結匯B、外幣卡（含境內卡和境外卡）境內消費結匯C、境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔D、通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息情形下的所有結匯E、通過自助兌換機辦理的個人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換【正確答案】：ABCE17.銀行為境內個人辦理結匯和購匯業(yè)務的有效身份證件包括（

）。A、軍人身份證件B、護照C、標有身份證件號碼的戶口簿D、臨時身份證【正確答案】：ACD18.營業(yè)網(wǎng)點應配備滿足防護要求的()等個人防護用品。A、口罩B、手套C、護目鏡D、洗手液【正確答案】：ABCD19.以下（）屬于存在連續(xù)大額提鈔、涉嫌參與分拆購匯、向境外機構及個人辦理可疑匯款等可疑現(xiàn)象。A、多人辦理接近年度便利化額度的購匯，且人民幣資金來源于同一個人。B、多人集中向境外付匯，金額接近5萬美元，收款方集中為境外同一個人或機構。C、多人向境外疑似證券、保險、理財公司、房地產中介等機構匯款。D、同一個人在同一網(wǎng)點連續(xù)提鈔，且各次提鈔金額接近當日個人提鈔上限?！菊_答案】：ABCD20.外商投資企業(yè)向本行申請以支付結匯制辦理資本金結匯，應當提交（）A、企業(yè)資本金結匯申請書及加蓋預留印鑒的支付憑證B、外匯業(yè)務登記憑證、或貨幣出資入賬登記表C、資本金結匯所得人民幣資金的支付命令函D、資本金結匯后的人民幣資金用途證明文件【正確答案】：ABCD21.會計核算規(guī)范制定的總體原則包括（）。A、合法合規(guī)性原則B、真實準確性原則C、統(tǒng)一穩(wěn)定性原則D、及時有效性原則【正確答案】：ABCD22.會計核算總體原則，包括（）A、真實準確性B、權責發(fā)生制C、統(tǒng)一穩(wěn)定性D、及時有效性【正確答案】：ABCD23.在會計運營平臺中，確認為批次單登記有誤的可按手工方式進行處理。A、經核實去人實際憑證張數(shù)后，錄入準確的憑證張數(shù)并提交影像B、通過紅字法修改批次單中記載憑證張數(shù)信息并簽章確認C、將修改后的批次單掃描并替換已掃描的批次單D、無需處理【正確答案】：ABC24.本行辦理私募投資基金資金保管業(yè)務應當恪盡職守，履行（）義務。A、誠實信用B、謹慎勤勉C、盡職審查D、合理懷疑【正確答案】：AB25.對貨物貿易外匯業(yè)務客戶實施業(yè)務辦理分類管理,包括（）A、新型離岸客戶B、傳統(tǒng)客戶C、可信客戶D、關注客戶【正確答案】：CD26.如客戶要求關閉通兌業(yè)務，申請流程包含（）。A、客戶應填寫單位客戶通兌申請表，在關閉欄位中說明關閉原因，加蓋預留印鑒后提交開戶行營業(yè)部。B、會計結算部助總級以上同意C、客戶經理及所在部門主管、開戶行營業(yè)部主管審核、確認符合本行關于業(yè)務關閉的要求后，簽署受理意見。D、完成審批后，開戶行經辦人員在綜合柜面系統(tǒng)及電子驗印系統(tǒng)進行相應維護，完成維護的同時以郵件形式通知分行會計結算部主管、所屬分行各營業(yè)部主管，并報備分行印鑒集中管理員?！菊_答案】：ACD27.以下存款不得出具存款證明：A、尚未起息的結構性存款B、已質押或被控制的存款C、已被有權機關凍結止付的存款D、所有權關系不明晰的存款E、保證金存款、托管類存款、委托存款【正確答案】：ABCDE28.每日網(wǎng)點營業(yè)前廳堂服務經理應對（）進行檢查。A、網(wǎng)點智能交互平臺B、網(wǎng)點智能互動桌面C、廳堂移動服務助手終端D、自動發(fā)卡機的可用性【正確答案】：ABCD29.本行重要會計事項審批和業(yè)務操作的授權包括（）與（）。A、交易授權B、金額授權C、額度授權D、分類授權【正確答案】：AC30.以下關于真實性審核說法正確的是（）。A、辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務貿易外匯收支業(yè)務，在資金性質不明確的情況下無需審核單證。B、按展業(yè)原則辦理單筆等值5萬美元以下（含）服務貿易外匯收支業(yè)務，銀行原則上可不審核單證。C、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務貿易外匯收支業(yè)務，對于可疑業(yè)務，銀行審核單證表面真實性就可以辦理。D、辦理單筆等值5萬美元以上（不含）服務貿易外匯收支業(yè)務，銀行應按展業(yè)原則，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質等要素與其申請辦理的外匯收支相一致?！菊_答案】：BD31.機構監(jiān)督檢查主要內容包括（）A、境內同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結算賬戶、外幣賬戶管理B、境外同業(yè)銀行在本行開立的人民幣結算賬戶、外幣賬戶管理C、本行在同業(yè)銀行開設境內外同業(yè)人民幣、外幣賬戶的管理【正確答案】：ABC32.營業(yè)網(wǎng)點服務監(jiān)督的組織架構包括？A、現(xiàn)場管理B、協(xié)調指導C、后督管理D、督查管理【正確答案】：ABCD33.境外機構人民幣銀行結算賬戶允許的收入范圍（）。A、跨境貨物貿易、服務貿易、收益及資本金轉移等經常項目人民幣結算收入B、跨境貿易人民幣融資款項C、政策明確允許或經批準的資本項目人民幣收入D、從同名或其他境外機構境內人民幣銀行結算賬戶獲得的收入E、賬戶孳生的利息【正確答案】：BCDE34.當短期不動戶需發(fā)生收付業(yè)務時，應由機構營業(yè)部主管根據(jù)相關材料，如（）審核客戶相關信息無誤后，授權激活短期不動戶，將賬戶狀態(tài)恢復為正常，短期不動戶激活后可正常辦理業(yè)務交易。A、收付款憑證信息B、客戶身份信息C、證件有效期D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC35.銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點可采用（）等方式開展消毒。A、紫外線B、高溫干熱消毒C、電子束輻照D、消毒劑【正確答案】：AB36.以下哪些情況為個人銀行結算賬戶開立的一票否決事項。A、預留手機號碼未實名或者與開戶人身份信息不一致的。B、被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個人，懲戒期限未滿的。C、客戶與反洗錢及反恐怖融資監(jiān)控名單匹配的或客戶洗錢風險等級為最高等級的。D、開戶業(yè)務與客戶身份明顯不符的。E、有組織同時或者分批開戶的。【正確答案】：BDE37.見證工作中所見證視頻、圖像涉及單位經營地的，還應涵蓋（）、（）等關鍵內容。如見證視頻見證中未能涵蓋的，見證人員應提供相關內容的照片進行佐證。A、單位名稱B、單位門牌地址C、單位行業(yè)類別D、單位結算賬號【正確答案】：AB38.見證視頻不得通過技術手段進行（）A、剪輯B、拼接C、修改D、涂鴉【正確答案】：ABC39.以下哪些結算業(yè)務可操作進口代付？A、進口信用證B、進口代收C、匯出匯款D、匯出匯款【正確答案】：ABC40.核算事項證明章的使用范圍包括以下哪些內容？A、同業(yè)定期存款證實書B、同業(yè)定期存單C、同業(yè)定期存款開戶申請書D、同業(yè)定期存款支取打印的利息清單【正確答案】：ABCD41.結算運營條線業(yè)務連續(xù)性及應急演練方式包括（）等方式。A、業(yè)務場景操作演練B、模擬系統(tǒng)故障方式開展流程模擬演練C、突發(fā)事件應急處理培訓D、出現(xiàn)在本行網(wǎng)點的本行其他員工【正確答案】：ABC42.以下哪些業(yè)務類型不納入跨境融資風險加權余額計算（）？A、本行因境外同業(yè)存放、拆借、聯(lián)行及附屬機構往來產生的對外負債；B、本行因境外機構投資境內債券市場產生的本外幣被動負債；C、本行因辦理基于真實跨境貿易結算產生的各類貿易融資；D、因客戶基于真實跨境交易和資產負債幣種及期限風險對沖管理服務需要的衍生產品而形成的對外或有負債?！菊_答案】：ABC43.國際收支間接申報工作事項中，總行會計結算部的職責包括（）A、根據(jù)國家外匯管理局規(guī)范要求牽頭完成國際收支申報系統(tǒng)銀行端軟硬件配置及網(wǎng)絡部署B(yǎng)、負責協(xié)助科技部門分析與定位國際結算業(yè)務申報數(shù)據(jù)接口程序的錯誤，并跟進修正程序。C、負責與總行科技開發(fā)部溝通國際收支申報相關系統(tǒng)功能優(yōu)化需求，負責系統(tǒng)功能測試。D、按總分行職責分工，負責中心端集中處理業(yè)務的信息錄入和賬務處理?！菊_答案】：BC44.使用我行電子銀行的客戶，進行賬戶查詢時，可體驗（）功能。A、余額查詢B、交易明細查詢C、賬戶交易狀態(tài)查詢D、開戶網(wǎng)點查詢【正確答案】：ABCD45.需憑外匯局簽發(fā)的《登記表》辦理貨物貿易外匯收支業(yè)務有哪些？A、C類企業(yè)貿易外匯收支B、新出現(xiàn)的貿易新業(yè)態(tài)外匯收支C、B類企業(yè)超可收、付匯額度的貿易外匯收支D、C類企業(yè)退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以內的退匯業(yè)務【正確答案】：ABC46.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報送工作。A、境內非銀行機構B、境外機構及境外個人在本行開立的外匯賬戶C、境內個人在本行開立的個人外匯結算賬戶和個人資本項目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD47.不占用年度便利化額度的境外個人經常項下結匯可以為以下哪類（）A、房租類支出B、生活消費類支出C、就醫(yī)、學習等支出D、投資類支出【正確答案】：ABC48.關于銀行的業(yè)務制度和內部管理，以下說法正確的是（）。A、銀行應建立貨物貿易外匯業(yè)務內控制度，包括客戶調查、真實性審核、電子單證審核等內容B、銀行應針對不同貨物貿易外匯收支業(yè)務制定業(yè)務規(guī)范C、銀行應建立貨物貿易收支風險業(yè)務清單D、銀行應完善內部管理機制【正確答案】：ABCD49.結算運營重要業(yè)務突發(fā)事件應急響應流程包含（）各涉事職能部門應參照既定的應急預案，做好應急處置，快速有效處置突發(fā)事件。A、突發(fā)事件內部報告B、突發(fā)事件應急響應及處置流程C、突發(fā)事件對外報告D、突發(fā)事件應急善后處理流程【正確答案】：ABCD50.客戶遺失單位結構性存款證實書辦理掛失時應提供哪些資料。A、存單/存折掛失申請書B、經辦人身份證C、法人身份證D、證實書開立時間E、證實書賬號【正確答案】：ABDE51.會計核算業(yè)務監(jiān)督的主要方法包括（）。A、靜態(tài)檢查B、合規(guī)檢查C、動態(tài)回溯D、視頻檢查【正確答案】：AC52.本行出具的單位賬戶狀況證明，應確保所證明事項（），不得弄虛作假、不得出具與事實不符的單位賬戶狀況證明，A、真實B、準確C、全面D、完整【正確答案】：ABCD53.落實風險管理主體責任的原則包括（）。A、誰的賬戶誰負責B、誰的客戶誰負責C、誰的渠道誰負責D、誰的商戶誰負責E、誰的終端誰負責【正確答案】：ABCDE54.以下證件可作為境外個人在銀行辦理結售匯業(yè)務的有效身份證件的是()A外國護照B、港澳居民來往內地通行證C、臺灣居民來往大陸通行證D、港澳臺居民居住證【正確答案】：ABCD55.保險公司資本保證金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大額協(xié)議存款D、協(xié)定存款E、中國保監(jiān)會批準的其他形式【正確答案】：BCE56.營業(yè)部對于連續(xù)多人集中辦理個人外匯賬戶開戶、開通電子銀行個人外匯賬戶的，尤其身份特征一致性較高的個人，應加強真實性審核，存在（）情形的，可對其個人外匯賬戶開戶申請予以拒絕。A、開戶申請人身份信息存在疑義，機構要求其出示輔助證件，但開戶申請人拒絕出示的B、有明顯理由懷疑其開立個人外匯賬戶從事違法犯罪活動的C、已被列入關注類名單的D、無法核實開戶申請人身份信息真實性的【正確答案】：ABD57.在辦理資本項目結匯業(yè)務時，應嚴格履行展業(yè)原則有效貫穿_、_、_三個環(huán)節(jié)。A、事前B、事中C、事后【正確答案】：ABC58.出現(xiàn)哪些情形時，不得開立個人賬戶？A、開戶理由不合理的；B、開通非柜面支付功能理由不充分的C、有組織同時或者分批開戶的；D、開戶業(yè)務與客戶身份明顯不符【正確答案】：ACD59.外幣智能存款產品定義指設置（）。A、最低起存金額B、最低單次支取金額C、最低留存金額D、產品期限【正確答案】：ABCD60.涉外收付款具體包括：（）A、以信用證、托收、保函、匯款（電匯、信匯、票匯）等結算方式辦理的涉外收付款B、通過境內銀行向境外發(fā)出支付指令的涉外收付款，及從境外向境內銀行發(fā)出支付指令的涉外收付款C、外匯和人民幣D、由于匯路原因引起的跨境收支以及外幣現(xiàn)鈔存取【正確答案】：ABC61.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACD62.發(fā)票復核崗應復核紙質發(fā)票打印是否復核增值稅發(fā)票打印要求，發(fā)票打印要求如下：。A、字跡清楚，不得壓線、錯格B、不得涂改C、發(fā)票信息齊全，與實際交易相符D、各項目內容正確無誤E、全部聯(lián)次依次填開，上、下聯(lián)的內容和金額一致F、如填寫有誤，應另行開具發(fā)票，并在誤填的發(fā)票上注明“誤填作廢”四字【正確答案】：ABCDEF63.適用本條規(guī)定辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務應當同時符合下列條件：A、已故存款人在本行的所有賬戶余額合計最高不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息）。B、提取申請人為已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人；C、提取申請人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶?！菊_答案】：ABC64.以下哪些事件屬于網(wǎng)點突發(fā)事件原則。A、明確職責，分級管理B、迅速反應，高效處置C、妥善處理，及時總結D、保守秘密，防控外泄【正確答案】：ABCD65.企業(yè)法定代表人或單位負責人可通過（）等渠道發(fā)起遠程視頻見證申請。A、本行移動終端業(yè)務平臺B、企業(yè)手機銀行APPC、個人手機銀行APPD、國行E企盈E、柜面【正確答案】：ABCD66.以下不同注冊地的存續(xù)資料的申請頻率分別是（）。A、香港注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如商業(yè)登記證、周年申報表到期后方能重新簽發(fā)B、香港注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如周年申報表，可以根據(jù)企業(yè)的需求在信息變更后重新生成C、澳門注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書面報告，到期后方能重新簽發(fā)D、澳門注冊企業(yè)的存續(xù)資料，比如M/8稅單、商業(yè)登記書面報告，M/8到期后重新簽發(fā)，商業(yè)登記書面報告可以根據(jù)企業(yè)的需求隨時簽發(fā)E、BVI、開曼等注冊地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency到期后方能重新簽發(fā)F、BVI、開曼等注冊地的存續(xù)資料，比如certificateofgoodstanding/incumbency可以根據(jù)企業(yè)的需求，隨時申請簽發(fā)【正確答案】：ADF67.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應當向存款所在銀行業(yè)金融機構提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、居民戶口簿、結婚證、出生證明等能夠證明親屬關系的材料C、提取申請人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCE68.某企業(yè)被納入貿易外匯收支便利化政策支持范圍，銀行在為企業(yè)辦理以下哪些業(yè)務可適用便利化政策？A、經常項目服務貿易B、初次收入（利潤、股息等資本項目有關的收益收支除外）C、利潤、股息匯出D、二次收入【正確答案】：ABD69.各機構應根據(jù)本行《境內機構外匯業(yè)務展業(yè)規(guī)范指引（試行）》，對資本項目外匯業(yè)務客戶實施分類管理，將客戶劃分為（）。A、可信客戶B、關注客戶C、重點客戶D、普通客戶【正確答案】：AB70.本行確認誤收或誤付假幣的，分行會計結算部應向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告，并同時報備（）。A、分行風險管理部B、總行會計結算部C、總行運營管理部D、總行風險管理部【正確答案】：BC71.針對單一法人主體接入的銀企直連企業(yè)客戶，企業(yè)客戶需填寫《銀企直連服務申請書》，提供經辦人（）及加蓋單位工作的復印件。A、有效身份證件原件B、授權委托書（代理人）C、法定代表人有效身份證件原件D、營業(yè)執(zhí)照正副本復印件【正確答案】：ABC72.存在以下情況的企業(yè),外匯局可將其列為C類企業(yè)（）。A、近12個月受到外匯局處罰且情節(jié)嚴重的B、阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料C、B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業(yè)標準的D、被外匯局與國家相關主管部門實施聯(lián)合懲戒的【正確答案】：ABCD73.個人外匯賬戶資金境內劃轉，下列說法正確的是（）A、本人賬戶之間的資金劃轉，憑有效身份證件辦理B、個人與其近親屬間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、近親屬關系說明材料辦理C、境內個人和境外個人間的資金劃轉按跨境交易進行管理，且應符合經常項目外匯匯出境外的規(guī)定D、境內個人和境外個人賬戶之間資金劃轉不能辦理【正確答案】：ABC74.賬戶風險分類分級信息遷移至賬戶風險管理系統(tǒng)，核心刪除____________交易中的賬戶風險等級分值、賬戶風險等級字段。A、個人相關開戶B、單位相關開戶C、單位相關維護D、單位相關查詢交易【正確答案】：ABCD75.“外幣活期資金池”產品增值本金幣種為（）的，對應的國際通用計息方式適用的一年計息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】：BCF76.本行通存通兌業(yè)務的辦理機構，包括（）和（）A、開戶行B、交易行C、代理行D、被代理行【正確答案】：AB77.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構增值稅管理辦法》，（）屬于不征收增值稅的項目。A、客戶存款利息B、本行作為被保險人獲得的保險賠付C、在資產重組過程中，通過合并、分立、出售、置換等方式，將全部或者部分實物資產以及與其相關聯(lián)的債權、負債和勞動力一并轉讓給其他單位和個人，其中涉及的不動產、土地使用權轉讓行為D、金融商品持有期間（含到期）取得的非保本收益?！菊_答案】：ABCD78.對于產品條件為客戶有權提前支取的結構性存款產品，客戶可通過（）等渠道按照產品銷售文件約定過的產品條件申請?zhí)崆爸?。A、柜面B、網(wǎng)銀C、手機銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC79.支付清算平臺為中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)所含的（）以及其他適用于支付清算平臺的外部清算系統(tǒng)提供業(yè)務的清算處理服務。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、各機構屬地支付清算【正確答案】：ABCD80.為支持查詢系統(tǒng)自動處理的賬戶非柜面控制、借貸控制等處理結果，新增“333021-批處理業(yè)務明細查詢”交易，交易支持查詢系統(tǒng)自動處理（），查詢結果支持excel形式導出。A、批量賬戶非柜面交易限制（自動）B、批量賬戶控制（自動）C、個人賬戶3年未動限制借貸D、個人賬戶5年未動自動銷戶【正確答案】：ABCD81.境內個人與境外個人辦理不占用額度的經常項目結售匯業(yè)務，應分別提供什么證明材料？A、提供證明外匯來源真實合法性的證明材料。如境外的工資收入結匯，可提供境外雇傭該合同和收入證明材料。B、提供證明外匯用途真實合法性的證明材料。如因境外留學購匯，可提供學費或生活費支付通知書等材料。C、提供證明人民幣用途真實合法性的證明材料。如因境內租房結匯，可提供房屋租賃合同、發(fā)票等材料。D、提供證明人民幣來源真實合法性的證明材料。如境內工資收入購匯，可提供境內雇傭合同和收入證明（含稅務憑證）等材料?！菊_答案】：ABCD82.外匯賬戶信息采集范圍包括外匯賬戶的（）等信息。A、開戶B、關戶C、每日余額D、每日收入合計E、每日支出合計【正確答案】：ABCDE83.個人存款證明用于（）（）（）（）等原因需要向使領館等機構或銀行認可的其他機構證明申請人的個人存款狀況。A、出國留學B、境外移民C、探親D、旅游【正確答案】：ABCD84.營業(yè)期間應遵循的原則有（）。A、營業(yè)期間實行“先來先服務”。B、在受理業(yè)務過程中應遵守“先來先服務”的原則，遇特殊情況時應靈活采取“先外后內，先急后緩”的辦法。C、實行“首問責任制”。在業(yè)務柜臺服務過程中，首先受到來訪、咨詢或接待辦事的員工，要認真對待客戶的提問，不搪塞，不推諉，需同事協(xié)助時及時呼叫聯(lián)動服務，并將客戶推介至相關區(qū)域或崗位人員，切實幫助客戶解決問題D、主動識別客戶，提供差異化服務。接待客戶是應集中注意力傾聽，通過有效詢問、循序漸進的方式了解客戶的需要，保證客戶得到與其相應的服務，妥善做好各類客戶群體的差異化服務。【正確答案】：ABCD85.常用的現(xiàn)金消毒方式包括？A、紫外線B、電子束輻照C、專用消毒劑D、高溫干熱消毒【正確答案】：ABCD86.2022年2月日常變更優(yōu)化中，新增“100205-對公產品綜合解約”交易，實現(xiàn)對企業(yè)客戶（）、（）、（）的一鍵解約處理。A、企業(yè)電子銀行B、支付密碼器C、短信簽約D、產品管理平臺合約【正確答案】：ABD87.我行特定憑證按照其重要性可以分為。A、重要空白憑證B、基礎憑證C、會計憑證D、普通空白憑證【正確答案】：AD88.下列屬于人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件處置原則的有（）。A、業(yè)務連續(xù)性原則B、數(shù)據(jù)完整性原則C、效率性原則D、可操作性原則【正確答案】：ABCD89.對于已經辦理了通兌業(yè)務的客戶，以下（）業(yè)務必須在開戶行辦理。A、購買重要空白憑證B、定期存款提前支取C、電子銀行簽約D、開立資信證明及存款證明【正確答案】：ABCD90.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結等異常情況；B、付款期限超過3個月C、匯票上記載“不得轉讓”字樣、或記載“質押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉讓背書附帶條件D、匯票承兌日與申請貼現(xiàn)日為同一天E、未經承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE91.客戶要求加蓋實體印章、或打印的回單未體現(xiàn)電子印章的，可根據(jù)本行（）的相關要求規(guī)定，在回單中加蓋實體印章。A、《電子業(yè)務印章操作規(guī)程》B、《公章管理規(guī)定》C、《結算賬戶回單打印管理操作指引》D、《客戶查賬登記與查復通知書》【正確答案】：AB92.對可疑重復隊列下的業(yè)務總行運營管理部清算處經辦應向業(yè)務發(fā)起機構或運營管理部相應處室發(fā)起咨詢，由對應機構或處室進行核查并及時反饋，大額支付業(yè)務應不晚于當日（），小額支付業(yè)務應不晚于當日（）。A、16:45B、16:50C、17:15D、17:30【正確答案】：AD93.異常大額現(xiàn)金是指在本行營業(yè)柜臺、自助設備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：A、個人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求B、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C、個人或單位連續(xù)三個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）【正確答案】：ABCE94.國行金融研修院與總行運營管理部牽頭，原則上（）組織一次反假貨幣人員從業(yè)資質認定考核，對考核合格者授予反假貨幣從業(yè)資質，取得反假貨幣從業(yè)資質人員自資質認定之日起（）內可從事反假貨幣相關崗位。A、每半年B、每年C、1年D、2年E、3年【正確答案】：AE95.EAST數(shù)據(jù)包括公共信息、客戶信息、卡片信息、會計記賬信息、各項貨款、表內外擔保信息、信貨管理信息、信用卡、表外授信業(yè)務、資金交易信息、理財業(yè)務等信息數(shù)據(jù)。其中（）我行不涉及。A、信用卡B、表外授信業(yè)務C、資金交易信息D、理財業(yè)務【正確答案】：AD96.本行外包人員服務范圍包括（）A、系統(tǒng)功能測試B、技術測試C、測試保障【正確答案】：ABC97.對于評價排名末位的機構要求提交專項說明報告，報告內容包括（），并執(zhí)行強化的會計結算管理管理措施。總行會計結算部不定期跟進整改情況并出具督導意見。A、扣分項自查B、整改承諾C、整改期限D、整改責任人【正確答案】：ABCD98.各分支機構應按照相關規(guī)定的要求認真做好個人銀行賬戶（）等工作。A、開立證明文件審核B、客戶信息采集C、客戶身份和開戶意愿了解D、客戶盡職調查E、法律責任告知【正確答案】：ABCDE99.以下哪些（）外債登記數(shù)據(jù)報送的責任部門為各分行會計結算部。A、境外同業(yè)拆借B、海外代付C、銀團貸款D、遠期信用證【正確答案】：BCD100.本行從有利于運用風險評估結果，制定適合的風險管理措施，有效防范客戶利用相關業(yè)務從事洗錢活動的角度考慮，將產品洗錢風險等級劃分為（）。A、最高風險B、高風險C、中風險D、低風險E、最低風險【正確答案】：BCD1.個人即將出境赴戰(zhàn)亂國家，確有需要提取2萬美元現(xiàn)鈔并攜帶出境，可至外匯局一次性辦理完成提鈔、攜鈔審批。

A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內機構服務價格管理辦法補充規(guī)定》的規(guī)定，罰金不包括違約金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.個人先行購匯墊付公務出國相關費用，境內機構可境內外匯劃轉，向個人歸還該筆費用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.客戶向本行購買領用支票等重要空白憑證時，應填寫《空白憑證領用單》，加蓋公章及法人章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.NRA外匯賬戶可以存取外幣現(xiàn)鈔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.鑒定單位因情況復雜不能在規(guī)定期限內完成鑒定的，可以延長至30個工作日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.電子業(yè)務印章系統(tǒng)故障導致業(yè)務回單的印章錯蓋，應將該業(yè)務回單作廢銷毀，逐級進行系統(tǒng)故障報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.預關注客戶無法通過本行電子銀行渠道辦理個人結售匯業(yè)務，只能在本行營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.對由本行經辦并已報送外管局的外匯賬戶開戶、關戶、賬戶信息修改的數(shù)據(jù)進行刪除的信息，不必在刪除信息中注明刪除理由。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.電子對賬方式是指單位客戶根據(jù)對賬需要，向本行申請開通銀企電子對賬服務，本行通過本行銀企電子對賬渠道向客戶發(fā)送電子對賬單，由客戶核對后通過該電子對賬渠道向本行反饋電子對賬結果的對賬方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.18:00后開立境內/境外公司人民幣活期基本賬戶，系統(tǒng)新增override提示：請確認是否已超過人行賬戶管理系統(tǒng)日切時間。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.《調高非柜面交易額度申請表》必須由客戶簽章后提交。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.根據(jù)《銀行保險機構應對突發(fā)事件金融服務管理辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2020年第10號）第十八條要求，本行將為受重大突發(fā)事件影響的客戶辦理賬戶查詢、掛失、補辦、轉賬、提款、繼承、理賠、保全等業(yè)務提供便利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.分支行業(yè)務受理人員需填寫《協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃款項登記簿》，完成查控工作處理后，分支行業(yè)務受理人員無需在綜合柜面系統(tǒng)登記電子登記簿。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.異地執(zhí)行法院通過司法專郵郵寄《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》原件及執(zhí)行人員工作證件復印件的，本行應當協(xié)助辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.協(xié)定存款可以提前解約。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時，等值500美元以內兌換可憑本人有效身份證件在銀行辦理兌回，超過規(guī)定金額需憑本人有效身份證件及原來的兌換水單在銀行辦理兌回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.根據(jù)制度要求，分行開辦以審核電子單證方式辦理經常項目外匯收支業(yè)務不需要審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.預留印鑒生效后，預留印鑒卡片應視同重要保管品進行嚴格管理A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.對預分配賬號進行正式開立賬戶時，應輸入已登記的預分配賬號作為交易ID,將該預分配賬號操作開立為我行正式賬號。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.時段證明用于證明在本行出具存款證明的上一日或之前任一具體日期，個人客戶在本行存有一定數(shù)額的存款本金數(shù)額。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.柜員在辦理業(yè)務時，可以跳號使用重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.客戶在認購申請成功后，進行掛失操作，不影響客戶的結構性存款業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.客戶資金監(jiān)管業(yè)務的服務對象包括機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織、個體工商戶，不包括個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.智慧網(wǎng)點是指實施網(wǎng)點智能服務項目的分支機構營業(yè)網(wǎng)點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.評審通過的測試案例允許修改，若需修改須說明修改原因，且修改后的案例須重新組織評審。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.合格投資者的相關證明文件管理按照本行《理財業(yè)務銷售管理辦法》理財業(yè)務客戶檔案管理規(guī)定執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.本行懷疑交易與洗錢或恐怖融資有關，但重新或持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以終止身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.經區(qū)級及以上公安機關認定、納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的“涉案賬戶”開戶人名下其他銀行賬戶，銀行應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內向銀行重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.個人開戶有組織同時分批開戶的，可直接拒絕開戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.業(yè)務受理過程中因系統(tǒng)、設備故障等導致需補制的，柜面受理人員可經三級受權人員受權后予以操作補制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.單位客戶外匯賬戶資料實行一戶一袋管理，按客戶編號順序排列。單位客戶提交的各類申請書及本辦法規(guī)定的資料，均屬賬戶檔案的必備資料，開戶銀行無法留存的存款人原始資料如營業(yè)執(zhí)照等，應留存其復印件（復印件需蓋章留存）。經辦人員在留存的復印件上簽注“與原件相符”，并與復核人員在復印件上簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.若全行當日銷戶總量未達上限，再次發(fā)起批量銷戶時，校驗已成功銷戶數(shù)+本次提交的批量銷戶數(shù)，當小于等于銷戶總量上限時，可直接提交。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.對于人工新增的，控制原因為“電信詐騙涉案人關聯(lián)賬戶”、“買賣賬戶、冒名開戶”涉及外部有權機關管控的類型，需要填寫對應外部有權機關通知編號或函件名A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.城銀支付系統(tǒng)實行7*8小時運行A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.辦理代理保險業(yè)務時，若接收投保單及投保人證件等材料的柜面經辦人員作為銷售人員，則無須由其他人員復審材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.SWIFT報文平臺開展直通/非直通校驗以發(fā)報行、報文類型及收報行為判斷維度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，各機構營業(yè)部應當通過面對面的方式向企業(yè)法定代表人或單位負責人核實企業(yè)開戶意愿。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.客戶通過線上渠道自助錄入預填單信息，若客戶為未完成預填單且未完成視頻面簽信息錄入的情況，則可在確認后進入信息錄入界面錄入三個模塊的主要信息，所有字段均為必輸。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.境內免稅商品經營單位和免稅商店銷售免稅商品收取的外幣現(xiàn)鈔不可以存入其經常項目外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.根據(jù)國際結算質量手冊之工作指導書中業(yè)務操作規(guī)程有關中心端反洗錢審查規(guī)定，中心端經辦收到任務后，應當運用黑名單管理系統(tǒng)，查詢船名、船公司、交易對手、裝貨港及卸貨港是否被聯(lián)合國、中國、美國、歐盟、英國制裁。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.由機構會計結算部負責境外機構特殊機構代碼證申請工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.境內個人和境外個人結匯實行年度便利化額度管理，若辦理不占用年度便利化額度的，境內個人需提供有交易額的結匯外匯資金來源材料，境外個人需提供有交易額的結匯人民幣資金用途材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.我行對企事業(yè)單位可以采取簡化盡職調查，無需識別及核實受益所有人的身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.通知存款支取時，憑印鑒支取的客戶需在存款證實書或存單上背書，并注明款項支取的方式。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.資本項目外匯賬戶是指用于國際收支中資本輸出和輸入產生的資金往來而開立的外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.當客戶致電或在網(wǎng)點發(fā)生投訴時，首先應該認真傾聽客戶并讓客戶發(fā)泄，讓客戶把事情的來龍去脈說清楚。大堂經理或客戶經理應該以積極面對的心態(tài)來處理，并在客戶的陳述過程中善于總結，分析出客戶的訴求，不輕易打斷客戶講話。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.金融機構確認誤收或者誤付假幣的，應當在5個工作日內向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告，并在上述期限內將假幣實物解繳至當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.證實書僅作為存款單位存入定期證明，不得作為質押全力憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.李媚和李梅是親姐妹，她們兩個人之間可以進行境內外匯劃轉交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.旅行支票可以直接存入個人外匯賬戶，視同存入外幣現(xiàn)鈔業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.便于房屋買賣雙方在本行辦理資金托管業(yè)務，買賣雙方只需任意一方在本行開立人民幣個人銀行結算賬戶即可A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.對于封閉疫區(qū)、定點收治醫(yī)院、專設隔離點等特定渠道交存的現(xiàn)金，參照低風險地區(qū)要求無需開展現(xiàn)金消毒可直接對外支付，現(xiàn)金消毒過程注意做好個人防護。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.銀行、支付機構應當依法保障金融消費者在購買、使用金融產品和服務時的財產安全，不得挪用、非法占用金融消費者資金及其他金融資產。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.根據(jù)本行規(guī)定，換七天通知存款的幣別僅限于人民幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.對于無法證明預留聯(lián)系電話號碼非客戶本人合理性的，應當對相關銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.境內個人身患重病需至境外就醫(yī)，但根據(jù)該境外醫(yī)院規(guī)定，患者須預先支付部分預估治療費用后才能發(fā)出正式就醫(yī)預約信及醫(yī)院收費通知書，銀行可在確認交易背景真實、合法的情況下，根據(jù)“實質重于形式”的審核原則，按照個人經常項目特殊外匯業(yè)務處置制度為其辦理境外就醫(yī)購付匯。

A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.銀行承兌匯票是指銀行和