學(xué)習(xí)解讀2023 年信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法課件

——學(xué)習(xí)解讀國家金融監(jiān)管總局《中華人民共和國信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》——主講人：XXX時間：20XX.XX信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法前言為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評級體系，加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局近日印發(fā)《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。自公布之日起施行。目錄《辦法》的出臺背景一《辦法》的解讀問答二《辦法》的全文學(xué)習(xí)三《辦法》的出臺背景一《辦法》的出臺背景近年來，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺，信托行業(yè)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向亟需補(bǔ)充進(jìn)監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)中。同時，隨著信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，監(jiān)管評級辦法也應(yīng)對此相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。總體來看，制定更為完備的信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營特點(diǎn)、風(fēng)險特征和監(jiān)管重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管評級結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險管理和行為管理，是十分必要的?！掇k法》的解讀問答二《辦法》的解讀問答1、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評級要素與評級方法、監(jiān)管評級組織實施、系統(tǒng)性影響評估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對信托公司分級分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評級要素與方法?！掇k法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設(shè)定對評級調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。二是明確評級組織實施流程。信托公司監(jiān)管評級分為信息報送與收集、初評、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。評級結(jié)果分為6個級別，級別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評級1級至6級，逐步提高信托公司非現(xiàn)場監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場檢查頻率，對具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級別的其他公司進(jìn)一步提高監(jiān)管強(qiáng)度。《辦法》的解讀問答2、相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在哪些方面進(jìn)行了完善？一是全面調(diào)整評級框架和要素設(shè)置。將評級框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個模塊，通過不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評分。二是突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營理念貫穿于公司治理、風(fēng)險管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評估其受托履職行為，針對其失職情況及時足額計提預(yù)計負(fù)債。三是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導(dǎo)信托公司服務(wù)國家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵信托公司大力開展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。《辦法》的解讀問答3、信托公司系統(tǒng)性影響評估的方法和意義是什么？在常規(guī)按監(jiān)管評級結(jié)果對信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評價方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評估機(jī)制。選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評機(jī)構(gòu)，以三類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評估要素，對30家信托公司進(jìn)行評估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司，采取差異化分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營，有效降低其經(jīng)營失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)三《辦法》的全文學(xué)習(xí)信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法第一章總則第一條為全面評估信托公司的經(jīng)營穩(wěn)健情況與系統(tǒng)性影響，有效實施分類監(jiān)管，促進(jìn)信托公司持續(xù)、健康運(yùn)行和差異化發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號）等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司，開業(yè)時間不足一個會計年度和已進(jìn)入破產(chǎn)程序的信托公司不參與監(jiān)管評級。第三條信托公司監(jiān)管評級是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對信托公司的管理狀況和整體風(fēng)險作出評價判斷的監(jiān)管工作。《辦法》的全文學(xué)習(xí)信托公司系統(tǒng)性影響評估是指金融監(jiān)管總局結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)信息，按照本辦法就單家信托公司經(jīng)營狀況對金融體系整體穩(wěn)健性和服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力的影響程度作出判斷的監(jiān)管工作。信托公司監(jiān)管評級和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果是實施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)以下統(tǒng)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第四條分類監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)信托公司年度監(jiān)管評級結(jié)果及系統(tǒng)性影響評估結(jié)果，對不同級別和具有系統(tǒng)性影響的信托公司在市場準(zhǔn)入、經(jīng)營范圍、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管強(qiáng)度、監(jiān)管資源配置以及采取特定監(jiān)管措施等方面實施區(qū)別對待的監(jiān)管政策。第五條信托公司的監(jiān)管評級和系統(tǒng)性影響評估工作由監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照依法合規(guī)、客觀公正、全面審慎的原則組織實施?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二章監(jiān)管評級要素與評級方法第六條信托公司監(jiān)管評級包括公司治理、資本要求、風(fēng)險管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個模塊。各模塊內(nèi)設(shè)置若干評級要素，由定性要素和定量指標(biāo)組成。信托公司監(jiān)管評級方法主要包含以下內(nèi)容：（一）評級模塊權(quán)重設(shè)置。評級滿分為100分，各評級模塊的分值權(quán)重如下：公司治理（20%），資本要求（20%），風(fēng)險管理（20%），行為管理（30%），業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型（10%）。（二）評級要素得分。對各評級要素設(shè)定分值，其中對定性要素設(shè)定評價要點(diǎn)和評分原則，對定量指標(biāo)明確指標(biāo)值要求。評級要素得分由監(jiān)管評級人員根據(jù)公司實際情況，對照評價要點(diǎn)、評分原則及指標(biāo)值要求，結(jié)合專業(yè)判斷確定。（三）評級模塊得分。評級模塊得分為各評級要素得分加總。（四）評級得分。評級得分由各評級模塊得分按照模塊權(quán)重加權(quán)匯總后獲得?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)（五）等級確定。根據(jù)評級得分確定信托公司監(jiān)管評級的初步級別。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)管評級調(diào)整因素形成監(jiān)管評級結(jié)果。第七條信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可調(diào)增其初評得分：（一）持續(xù)正常經(jīng)營的公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；（二）協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險處置；（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。第八條信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)下調(diào)其初評結(jié)果。（一）存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)一個級別：1.多次或大量開展為其他金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務(wù)；2.多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；3.向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；《辦法》的全文學(xué)習(xí)4.新開展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)；5.違反資管新規(guī)要求對信托產(chǎn)品進(jìn)行剛性兌付；6.違規(guī)從事未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。（二）存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)兩個級別：1.故意向監(jiān)管機(jī)構(gòu)隱瞞重大事項或問題，造成嚴(yán)重后果；2.多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)被占用，或嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；3.發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險或不良社會影響。對自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個級別。（三）出現(xiàn)下列重大負(fù)面因素之一，導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險的，監(jiān)管評級結(jié)果不得高于5級：黨的建設(shè)嚴(yán)重弱化，公司治理存在嚴(yán)重缺陷，財務(wù)造假、數(shù)據(jù)造假問題嚴(yán)重等。（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他應(yīng)下調(diào)監(jiān)管評級級別的情形，視情節(jié)嚴(yán)重程度決定下調(diào)幅度?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第九條信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1—6級，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為1級，80分（含）—90分為2級；70分（含）—80分為3級，60分（含）—70分為4級；40分（含）—60分為5級；40分以下為6級。監(jiān)管評級結(jié)果3級（含）以上為良好。第十條金融監(jiān)管總局每年可根據(jù)行業(yè)監(jiān)管要點(diǎn)、信托公司的經(jīng)營情況和風(fēng)險特征，適當(dāng)調(diào)整評級要素、評價要點(diǎn)和評分原則，并于每年監(jiān)管評級工作開展前明確。第三章監(jiān)管評級組織實施第十一條信托公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評級全部工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。第十二條信托公司監(jiān)管評級由金融監(jiān)管總局信托監(jiān)管部門牽頭組織，相關(guān)部門協(xié)助，各派出機(jī)構(gòu)具體實施。按照派出機(jī)構(gòu)初評、金融監(jiān)管總局復(fù)核、監(jiān)管評級結(jié)果反饋、檔案歸集的程序進(jìn)行?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第十三條金融監(jiān)管總局有序推動信托公司監(jiān)管評級工作線上化，進(jìn)行評級流程跟蹤和管理，增強(qiáng)信托公司監(jiān)管評級工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。第十四條信托公司應(yīng)按照本辦法如實向金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，反映自身情況、存在的問題以及被采取的監(jiān)管措施，并于每年3月1日前上報金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)和信息失真時，應(yīng)及時與信托公司核實，并采用修正后的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行監(jiān)管評級。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)、全面、深入收集監(jiān)管評級所需的各類信息，包括但不限于：非現(xiàn)場監(jiān)管信息、現(xiàn)場檢查報告、監(jiān)管專項報告，公司有關(guān)制度辦法、內(nèi)外部審計報告、年度經(jīng)營計劃等經(jīng)營管理文件，信訪和違法舉報信息及其他重要內(nèi)外部信息等。第十五條監(jiān)管評級初評由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭實施，初評過程中應(yīng)充分征求現(xiàn)場檢查、信息科技、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)監(jiān)管部門意見。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合分析信托公司相關(guān)信息，按照本辦法規(guī)定的評級方法和標(biāo)準(zhǔn)，開展監(jiān)管評級初評，形成初評結(jié)果?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)初評結(jié)果由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)于每年3月31日前向金融監(jiān)管總局報送。初評對每一項評級要素的評價應(yīng)分析深入、理由充分、判斷合理，準(zhǔn)確反映信托公司的實際狀況，必要時可以通過現(xiàn)場走訪、監(jiān)管會談等方式就有關(guān)問題進(jìn)行核查。第十六條金融監(jiān)管總局對監(jiān)管評級初評結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，確定信托公司監(jiān)管評級最終結(jié)果，并將最終結(jié)果反饋金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。第十七條金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將信托公司的最終評級結(jié)果以及存在的主要風(fēng)險和問題，通過監(jiān)管會談、非現(xiàn)場監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報等方式通報給信托公司，并提出監(jiān)管意見和整改要求。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對信托公司單個模塊評級得分情況的持續(xù)關(guān)注，對于單個模塊得分低于該模塊滿分60%或連續(xù)兩年得分下降明顯的，應(yīng)視情況督促信托公司制定改善該模塊的整改計劃，并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施和行動。《辦法》的全文學(xué)習(xí)第十八條年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，信托公司因公司治理和股權(quán)管理出現(xiàn)重大變化、發(fā)生重大突發(fā)事件或重大涉刑案件、出現(xiàn)流動性危機(jī)、發(fā)生對監(jiān)管評級產(chǎn)生實質(zhì)性影響的其他重大事件等，導(dǎo)致管理狀況或風(fēng)險發(fā)生重大變化的，金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可申請對監(jiān)管評級結(jié)果進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。監(jiān)管評級動態(tài)調(diào)整應(yīng)履行初評、復(fù)核、結(jié)果反饋和資料存檔等程序。第十九條評級工作全部結(jié)束后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)做好評級信息、評級工作底稿、評級結(jié)果、評級結(jié)果反饋等相關(guān)文件、材料的存檔工作。第二十條信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)作為綜合衡量信托公司經(jīng)營狀況、管理能力和風(fēng)險水平的重要依據(jù)。監(jiān)管評級結(jié)果為1級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營管理來解決，具有較強(qiáng)的風(fēng)險抵御能力?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)監(jiān)管評級結(jié)果為2級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面基本健全，風(fēng)險抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營管理中予以糾正的問題，需引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。監(jiān)管評級結(jié)果為3級，表示信托公司經(jīng)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營環(huán)境變化帶來的風(fēng)險挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營困難及風(fēng)險狀況劣化，應(yīng)給予重點(diǎn)關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。監(jiān)管評級結(jié)果為4級，表示信托公司經(jīng)營管理存在較多或較為嚴(yán)重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營能力，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施。監(jiān)管評級結(jié)果為5級，表示信托公司經(jīng)營管理存在非常嚴(yán)重的問題，風(fēng)險較高，很可能陷入經(jīng)營困境，需要加強(qiáng)盯防式監(jiān)管或貼身監(jiān)管。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要，依法對信托公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營管理活動進(jìn)行管控。同時，督促公司及股東立即采取自救措施，通過市場化重組、破產(chǎn)重整等措施進(jìn)行風(fēng)險處置，以避免經(jīng)營失敗。《辦法》的全文學(xué)習(xí)監(jiān)管評級結(jié)果為6級，表示信托公司經(jīng)營管理混亂，風(fēng)險很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營能力，必要時需進(jìn)行提級監(jiān)管或行政接管，以避免對金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。被金融監(jiān)管總局認(rèn)定為高風(fēng)險機(jī)構(gòu)的信托公司，無需參與初評，評級結(jié)果直接定為6級。第二十一條金融監(jiān)管總局對年度監(jiān)管評級工作開展情況和評級結(jié)果進(jìn)行分析，并結(jié)合實際情況，適時對監(jiān)管評級工作及效果進(jìn)行后評價，總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，持續(xù)改進(jìn)完善信托公司監(jiān)管評級體系。第二十二條中國信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、中國信托登記有限責(zé)任公司、中國信托業(yè)協(xié)會應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，為監(jiān)管評級工作提供支持。第四章系統(tǒng)性影響評估第二十三條信托公司系統(tǒng)性影響評估要素包括公司受托管理的各類信托資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)、金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量及相關(guān)信托資產(chǎn)規(guī)模，同業(yè)負(fù)債余額等?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二十四條金融監(jiān)管總局牽頭開展信托公司系統(tǒng)性影響評估，派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)數(shù)值報送、結(jié)果運(yùn)用等工作。金融監(jiān)管總局選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評機(jī)構(gòu)，并按照以下方法對參評機(jī)構(gòu)的行業(yè)影響力進(jìn)行評估：（一）評估要素及權(quán)重設(shè)置。各評估要素及權(quán)重分配如下：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模（25%）、資產(chǎn)服務(wù)類信托資產(chǎn)規(guī)模（10%）、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模（5%）、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)（25%）、資產(chǎn)管理類信托金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量（15%）及金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購的信托資產(chǎn)規(guī)模（15%）、同業(yè)負(fù)債余額（5%）。金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風(fēng)險特征和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，每年適當(dāng)調(diào)整評估要素和各要素具體權(quán)重。（二）評估要素得分。對參評機(jī)構(gòu)單一評估要素按數(shù)值大小排序后分段給分。（三）評估總分。評估總分由各評估要素得分加權(quán)匯總后獲得。（四）評估結(jié)果。評估總分在85分以上（含）的為具有系統(tǒng)性影響的信托公司。《辦法》的全文學(xué)習(xí)第二十五條金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在向金融監(jiān)管總局報送監(jiān)管評級初評結(jié)果的同時，報送轄內(nèi)信托公司系統(tǒng)性影響各評估要素數(shù)值。第二十六條金融監(jiān)管總局應(yīng)及時將信托公司系統(tǒng)性影響評估結(jié)果反饋相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。第五章分類監(jiān)管第二十七條監(jiān)管評級結(jié)果和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果是監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、開展市場準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果，深入分析公司風(fēng)險狀況及其成因，并結(jié)合單個模塊評估結(jié)果和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果，調(diào)整每家信托公司的監(jiān)管計劃，確定非現(xiàn)場監(jiān)管重點(diǎn)以及現(xiàn)場檢查的頻率、內(nèi)容和范圍，相應(yīng)調(diào)整監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入要求，并督促信托公司對發(fā)現(xiàn)問題及時整改?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二十八條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果，從1—6級，逐步加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管強(qiáng)度，相應(yīng)擴(kuò)大現(xiàn)場檢查的頻率和范圍。對具有系統(tǒng)性影響的信托公司，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，提高審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加大行為監(jiān)管力度。第二十九條監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果反映出的信托公司經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況，依法對其業(yè)務(wù)范圍和展業(yè)地等增加限制性條件。對于監(jiān)管評級良好，且具有