十大合同簽訂陷井及其防范

第十大合同簽訂陷井及其防范關(guān)于十大合同簽訂陷井及其防范

當(dāng)前，合同違法行為幾乎成為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的一大公害，因怕上當(dāng)受騙，許多企業(yè)在業(yè)務(wù)往來過程中，不敢簽訂合同，取而代之以現(xiàn)金交易，甚至出現(xiàn)最古老、最原始的以貨易貨的交易方式。由于合同方面的法律法規(guī)不健全，加上執(zhí)法部門打擊不力，致使合同欺詐案件逐年增多，而且其行騙手段更加隱蔽、智能，作案手法也不斷翻新。下面讓我們抖一抖騙子的家底，分析一下他們是如何利用合同招搖撞騙的。

(一)釣魚合同。行騙人往往利用合同先向?qū)Ψ筋A(yù)付定金或少量預(yù)付款，取得對(duì)方信任后，騙取全部貨物，或者先給付少量貨物，蓄意騙取全部貨款。隨著企業(yè)合同法律意識(shí)的增強(qiáng)，以往那種“空手套白狼”的騙術(shù)，即利用合同騙取全部貨物或貸款的情形已不多見。許多騙子用定金、少量預(yù)付款或貨物為誘餌，來達(dá)到行騙目的。

(二)以假亂真。行騙人主要用假公章、執(zhí)照、證明、匯票，帳號(hào)、甚至假身份證明等為幌子，虛構(gòu)背景編造謊言，瞞天過海。一般說來，這些人往往通過裝點(diǎn)門面顯得很闊很“派”，很有來頭，或一擲千金毫不吝惜，或言必稱與某某領(lǐng)導(dǎo)人有某某關(guān)系，一旦與之簽約履約，便逃不脫上當(dāng)受騙的厄運(yùn)。

(三)合演雙簧。這樣的騙子往往在報(bào)紙等媒體上發(fā)布一些諸如“誠尋加工面袋、木包箱鑄件”等子虛烏有的廣告信息，然后以中介人的身份與聞之而來的當(dāng)事人訂立信息中介合同，借機(jī)收取所謂的信息費(fèi)、立項(xiàng)費(fèi)、中介服務(wù)費(fèi)等，然后再讓簽約當(dāng)事人持中介合同到另一個(gè)事先已串通好的外地合伙行騙人那里訂立虛假加工承攬合同，并借機(jī)收取質(zhì)保金、履保金、材料款等費(fèi)用，然后將樣品圖紙交給對(duì)方當(dāng)事人，制做圖紙所要求的樣品，并約定，樣品不合格，所交費(fèi)用不予退還。由于圖紙?jiān)O(shè)計(jì)本身相互矛盾，存有缺陷，當(dāng)事人根本做不出、也不可能做出合格樣品來，當(dāng)然，簽約時(shí)受害人不知道也不留意這一點(diǎn)，這樣，騙子通過相互勾結(jié)，兩地串通，一唱一合，共同上演合同欺詐的雙簧戲。

(四)偷梁換柱。又可分為明偷與暗偷兩種形式。暗偷即通常所說的“調(diào)包”，行騙人利用合同條款約定不明，標(biāo)的物規(guī)格、型號(hào)、標(biāo)準(zhǔn)等模糊不清，通?？陬^約定，故意在成交時(shí)以小充大，以次充好，以廉充優(yōu)，以舊充新借以達(dá)到行騙目的。明偷主要先通過簽訂代銷、聯(lián)銷等貨物銷售合同，但售完貨后卻不付貨款，而從其他地方購進(jìn)一些質(zhì)次價(jià)高的假冒偽劣產(chǎn)品，借以達(dá)到頂帳或賴帳的目的。

(五)隔山賣磨。此類騙術(shù)主要特點(diǎn)是虛構(gòu)標(biāo)的，即合同標(biāo)的物根本不存在。行騙人往往把別人的貨說成自己的，編造事實(shí)，無中生有誘人上當(dāng)，也有的以部分商品為誘餌，多家簽約，一女多嫁。如在房屋預(yù)售合同中以“賣樓花”的方式詐騙錢財(cái)，再如銀行借款合同中，行騙人往往以自己財(cái)產(chǎn)作重復(fù)抵押，分別向幾家銀行多頭貸款，套取數(shù)倍于自身的銀行資產(chǎn)。而在商品買賣中，騙子往往買通倉庫保管人員，廠礦企業(yè)值班人員，公證人員等，待客戶詢問調(diào)查時(shí)，按事先準(zhǔn)備好的詞語加以搪塞隱瞞，借以騙取對(duì)方信任詐騙錢財(cái)。

(六)移花接木。主要是利用“三角債”吃下家。張某作為某物資經(jīng)銷公司的法人代表，一直為拖欠某鐵廠50萬貸款而東躲西藏，焦頭爛額，后張?zhí)岢鲆悦喉攷?。以公司名義同鐵廠訂立一份假合同，張憑此合同騙取某煤礦信任，雙方訂立一份煤碳購銷合同，交貨地點(diǎn)是某鐵廠，但結(jié)算卻由張某的`公司負(fù)責(zé)結(jié)算，煤到鐵廠后被抵作帳款而扣留。煤礦再找張某，卻不知早已人去樓空。

(七)欲擒先縱。這類騙子行騙特點(diǎn)是“先買后賣，欲賣先買”，目的是推銷自己的不合格產(chǎn)品。某縣水泵廠生產(chǎn)的噴泉牌水泵，質(zhì)次價(jià)高，無人問津，該廠承包給佟某后，佟便去外地設(shè)立水泵經(jīng)銷公司專門高價(jià)收購此牌水泵，許多商戶以為有利可圖，紛紛踏來與該廠訂合同，庫存積壓品被一搶而空，不久佟某與外地公司一樣銷聲匿跡了。

(八)改頭換面。這是騙子慣用的伎倆。一旦將貨物或貨款騙到手，行騙人立即擅自變更地址、隸屬關(guān)系，企業(yè)字號(hào)等。充分利用其“坐商”所占的“天時(shí)地利”優(yōu)勢(shì)，與討債人周旋，展開游擊戰(zhàn)，任你錢花完，腿跑斷，就是避而不見，通過這種辦法將債權(quán)人拖垮而達(dá)到行騙目的。

(九)金蟬脫殼。行騙人得手后，便將騙得的錢財(cái)作為股份注冊(cè)成新公司，搖身一變成為新的股東，而在原單位留下破爛不堪的門面來應(yīng)付上門索債的人，有的將原企業(yè)注銷，遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)，另起“爐灶”。

(十)錢色引誘。許多騙子利用重金回扣，甚至色相引誘，將行騙黑手伸向企業(yè)，通過訂立合同，故意損害企業(yè)利益，非法套取資產(chǎn)，致使企業(yè)陷入困境，資產(chǎn)流失，舉步維艱。

合同欺詐手法簡(jiǎn)直五花八門，許多騙子“玩的就是合同”，當(dāng)前企業(yè)簽約履約率低，合同信譽(yù)差，相互信任度低，與許多騙子“玩合同”是分不開的，那么企業(yè)在訂立合同時(shí)如何防止受騙呢

1.牢固樹立防騙意識(shí)。合同人員應(yīng)當(dāng)全面加強(qiáng)合同法律法規(guī)培訓(xùn)提高自身素質(zhì)，掌握靈活簽約技巧，牢固樹立防范意識(shí)，盡可能做到未雨綢繆，防患于未然。

2.搞好簽約前的調(diào)查工作。知彼知己，百戰(zhàn)不殆。要想避免上當(dāng)受騙，簽約前一定要搞清對(duì)方的基本情況，切勿盲目簽約履約。對(duì)方的基本情況包括其簽約目的、經(jīng)營資格、資信情況及履約能力四個(gè)方面。簽約目的是指其訂立合同的意圖，有無潛在欺詐動(dòng)機(jī);經(jīng)營資格主要看對(duì)方能否獨(dú)立的承擔(dān)民事責(zé)任，并對(duì)其提供執(zhí)照、證件等一一詳細(xì)審查核實(shí);調(diào)查對(duì)方資信及履約能力，主要是向金融，工商部門了解其經(jīng)濟(jì)實(shí)力，是否真正具備履約能力。

3.掌握一定的簽約技巧。訂立合同時(shí)，有幾個(gè)原則應(yīng)引以注意：一是化整為零，分散風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)的額很大的合同分幾次履行和一次成交風(fēng)險(xiǎn)概率是絕對(duì)不一樣的;二是采取同時(shí)履行的原則，即將合同的權(quán)利義務(wù)如交貨方式、付款期限等劃成對(duì)等的幾個(gè)“子合同”，分步驟，有計(jì)劃的履行，一旦對(duì)方在約定時(shí)間內(nèi)未履約，即可及時(shí)終止或變更合同;