金融理財工作總結(jié)與計劃(五篇)

第頁共頁金融理財工作總結(jié)與方案(五篇)時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作與生活又進(jìn)入新的階段，為了今后更好的開展，寫一份方案，為接下來的學(xué)習(xí)做準(zhǔn)備吧！優(yōu)秀的方案都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的方案書范文，我們一起來理解一下吧。金融理財公司年終總結(jié)自我工作匯報金融理財工作總結(jié)與方案篇一金融理財公司年終總結(jié)自我工作匯報金融理財工作總結(jié)與方案篇二金融理財公司年終總結(jié)自我工作匯報金融理財工作總結(jié)與方案篇三金融理財公司年終總結(jié)自我工作匯報金融理財工作總結(jié)與方案篇四金融理財公司年終總結(jié)自我工作匯報金融理財工作總結(jié)與方案篇五要做到心系客戶利益。要在效勞過程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探究求變，通過各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創(chuàng)新效勞理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過創(chuàng)新效勞和品牌化影響，更多地招納客戶。下面給大家分享關(guān)于金融理財年終總結(jié)，方便大家學(xué)習(xí)?；貞浖磳⑦^去的一年，我感慨萬千。20x年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進(jìn)公司已有一年，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的理解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識，更多的是對學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步，漸漸的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們，才能令到公司的開展更上一個臺階。在這一年的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多。第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但如今做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務(wù)程度還有待進(jìn)步，無論是客戶溝通才能，還是市場分析^p才能都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、但凡預(yù)那么立，不預(yù)那么廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的方案，并按方案實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心請教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長，補己之短，夯實和進(jìn)步自身業(yè)務(wù)才能。第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)絡(luò)溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn)。第四、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來。做銀行渠道維護(hù)時，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開場只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開場，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配。在接下來的20_年，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，進(jìn)步自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強對分析^p才能的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，努力夯實和進(jìn)步自能工作才能和業(yè)務(wù)程度。要做到心系客戶利益。要在效勞過程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探究求變，通過各種不同方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將自己的創(chuàng)新效勞理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過創(chuàng)新效勞和品牌化影響，更多地招納客戶。投資運營部負(fù)責(zé)為集團(tuán)選取符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有良好開展前景的新產(chǎn)業(yè)、新工程、新企業(yè)，并對集團(tuán)公司總部直接投資的工程進(jìn)展投資管理，以及相關(guān)經(jīng)營活動的運營管理。20_年在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的支持下，在集團(tuán)相關(guān)部門的親密配合下，我們主要做了以下工作：1.搜集各類信息，尋找有投資價值的工程(包括重組、兼并和收買等工程)。20_年_-_月，總計為集團(tuán)推薦了40多個有價值的投資工程。這些工程涵蓋了節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備制造、新能、新材料和新能汽車等國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，同時也有醫(yī)藥化工、煤炭礦產(chǎn)、地產(chǎn)金融等極具投資價值的傳統(tǒng)行業(yè)。2.組織對擬投資工程進(jìn)展調(diào)研、論證，評估企業(yè)或工程的市場價值，提出投資企業(yè)或工程的可行性報告。對于已立項的十多個投資工程，投資運營部利用各種渠道進(jìn)展了廣泛搜集企業(yè)資料、理解產(chǎn)業(yè)政策，組織人員進(jìn)展財務(wù)、法律的盡職調(diào)查，全面評估企業(yè)的投資價值和投資風(fēng)險。3.投資企業(yè)或工程的投資方案設(shè)計，包括投融資方式、投融資規(guī)模、投融資構(gòu)造及相關(guān)本錢和風(fēng)險的預(yù)測等。根據(jù)集團(tuán)的整體戰(zhàn)略開展思路以及擬投資工程的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個工程進(jìn)展了投資方案的設(shè)計。4.投資企業(yè)或工程的立項、報建、報告等工作，并按集團(tuán)公司決策，工作總結(jié)及方案投資運營部.以相關(guān)主體的名義組織投資。到目前為止，已對相關(guān)工程累計投資數(shù)千萬元。5.對集團(tuán)公司投資形成的資產(chǎn)(以下簡稱所管理資產(chǎn))進(jìn)展交割和管理。包括資產(chǎn)負(fù)債、損益、現(xiàn)金流量等財務(wù)狀況;市場開發(fā)、消費管理等經(jīng)營狀況;組織構(gòu)造、人才隊伍、勞動消費率等管理狀況。對于收買的企業(yè)進(jìn)展資產(chǎn)交割，并在過渡期進(jìn)展資產(chǎn)和人員的管理。6.完成集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。包括集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排的產(chǎn)業(yè)調(diào)研工作，相關(guān)投資報告的撰寫等。20_年，投資運營部的根本思路是：開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取。我們將在今年的工作根底上，重點做好以下工作：1.繼續(xù)尋找適宜的投資工程;2.對立項的投資工程撰寫投資分析^p報告;3.對決定收買的企業(yè)進(jìn)展盡職調(diào)查;4.對簽訂了投資協(xié)議的股權(quán)并購工程，施行并購和交割;5.對已投資的企業(yè)進(jìn)展資產(chǎn)管理;6.選擇合適集團(tuán)特點的短期投資產(chǎn)品;7.發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)開展基金。光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔(dān)任_支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)程度得到較大進(jìn)步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20_年工作情況匯報如下：一、20_年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷_貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、明晰地向客戶傳達(dá)他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20_年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐。(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進(jìn)步客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，進(jìn)步工作主動性，多干少說，在理論中完善進(jìn)步自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強效勞宗旨意識，拿出非常的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。未到__時我們無數(shù)次的憧憬__的美妙，可是，當(dāng)__轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過宏大的幸福，也經(jīng)歷了宏大的痛苦”。作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供合適他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。1、當(dāng)長期投資遭遇“__”我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性開展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技開展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的!但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過150年的光芒歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要考慮得問題多了起來…__兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供效勞的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個嚴(yán)密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和____的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。__兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探究最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)效勞的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12，343人，員工持股比例到達(dá)30%。許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有__的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“__”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人可以明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的開展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)展有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么于歷史經(jīng)歷、要么于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是假如處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)效勞要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時理解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)展推薦(如前期新股增殖客戶)等。3、當(dāng)投資者草木皆兵經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?首先，理解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有理解客戶的真實想法。其實，如今有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。假如我們不通過某些渠道使客戶理解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，開掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶漸漸轉(zhuǎn)變。4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎?“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。但是，我們經(jīng)常無力答復(fù)。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看將來。首先，明確地理解客戶的需求和想法。比方：假如客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、如今的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)展溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析^p市場將來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，根本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。我于20_年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶理財經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)程度得到了不斷進(jìn)步的同時，于思想意識方面也獲得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20_年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：20_年二季度我在支行行長和各條線同事的.關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我可以認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進(jìn)步自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20_年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，獲得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20_年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深化意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)開展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比擬生疏，加之支行的大局部存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)效勞和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)步了客戶對銀行的奉獻(xiàn)度和忠誠度。擔(dān)任客戶理財經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻衾碡斀?jīng)理是我們銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)絡(luò)的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開場時的不適應(yīng)到如今的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開場時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開場明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是