2022年備考-銀行從業(yè)初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》易錯(cuò)題集2

2022備考|銀行從業(yè)初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》易錯(cuò)題集2

2022銀行從業(yè)資格考試全年舉行兩次，分初中級(jí)兩類考試。參考17年，18上半年考試時(shí)間預(yù)計(jì)是6

月2-3日，報(bào)名一般從3月份到4月份報(bào)名;下半年考試時(shí)間預(yù)計(jì)10月27-28日，下半年8月到9月報(bào)名。

在備考中，考生常會(huì)遇到由于概念點(diǎn)和思路而引發(fā)錯(cuò)誤的題型，這些題就屬于平常沒有做對(duì)，考試又犯錯(cuò)的典型

類型。為幫助考生減少出錯(cuò)率，特整理銀行從業(yè)初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》錯(cuò)題集。

1、商業(yè)銀行轉(zhuǎn)移或緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)于關(guān)鍵業(yè)務(wù)，還要考慮（）,包括外部替代方的可行性以及

可能在短期內(nèi)轉(zhuǎn)換外部合同方所需要的資源和本錢。

A.業(yè)務(wù)外包

B,購(gòu)置保險(xiǎn)

C.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

D.應(yīng)急方案

參考答案：D

參考解析：對(duì)于關(guān)鍵業(yè)務(wù)，還要考慮應(yīng)急方案，包括外部替代方的可行性以及可能在短期內(nèi)轉(zhuǎn)換外部合同方

所需要的資源和本錢。

2、利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換（）。

A.本金

B.利率

C.負(fù)債

D.利息

參考答案：D

參考解析：利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交

換利息額的金融合約。

3、以下屬于商業(yè)銀行的柜臺(tái)業(yè)務(wù)的是（）。

A.賬戶管理

B.存取款

C.票據(jù)憑證審核

D.商業(yè)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

E.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

參考答案:A,B,C

參考解析：柜臺(tái)業(yè)務(wù)范圍較廣，包括賬戶管理、存取款、現(xiàn)金庫(kù)箱、印押證管理、票據(jù)憑證審核、會(huì)計(jì)核算、

賬務(wù)處理等各項(xiàng)操作。DE兩項(xiàng)屬于法人信貸業(yè)務(wù)。

4、以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和程序的說(shuō)法，正確的有（）。

A.交易賬戶的適用范圍應(yīng)包括銀行的所有表內(nèi)外頭寸

B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)自身的交易業(yè)務(wù)性質(zhì)和復(fù)雜程度，相應(yīng)地明確本行交易賬戶包括的金融工具C.

納入交易賬戶的頭寸要有明確的、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的交易策略

D.向客戶提供結(jié)構(gòu)性投資和理財(cái)產(chǎn)品且進(jìn)行了完全對(duì)沖的衍生產(chǎn)品應(yīng)列入交易賬戶E.

一般而言，在交易之后，銀行應(yīng)立即明確該筆交易應(yīng)歸于銀行賬戶還是交易賬戶參考

答案：A,B.C

參考解析：交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或躲避交易賬戶其他工程的風(fēng)險(xiǎn)而持有的可以自由交易

的金融工具和商品頭寸。記入交易賬戶的頭寸必須在交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全躲避自身風(fēng)險(xiǎn)。

而且，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸經(jīng)常進(jìn)行準(zhǔn)確估值，并積極管理該項(xiàng)投資組合.選項(xiàng)D、E的說(shuō)法不符合上述

規(guī)定。

5、以下關(guān)于期權(quán)種類的說(shuō)法，正確的選項(xiàng)是（）。

A.按權(quán)利的內(nèi)容，期權(quán)可分為買方期權(quán)和賣方期權(quán)

B.按交易的標(biāo)的，期權(quán)可分為現(xiàn)實(shí)期權(quán)和虛擬期權(quán)

C.按執(zhí)行價(jià)格，期權(quán)可分為平價(jià)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)D.

按履約方式，期權(quán)可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)

E.按交易方式，期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和雙向期權(quán)

參考答案：A,D

參考解析：按照交易標(biāo)的，期權(quán)可分為商品期權(quán)和金融期權(quán);按執(zhí)行價(jià)格，期權(quán)可分為平價(jià)期權(quán)、價(jià)內(nèi)期

權(quán)和價(jià)外期權(quán);按所選擇的權(quán)利不同，期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和看漲看跌雙向期權(quán)。

6、以下關(guān)于各類期權(quán)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.買方期權(quán)對(duì)買方來(lái)說(shuō)是買人一個(gè)買人交易標(biāo)的物的權(quán)利B.

賣方期權(quán)對(duì)賣方來(lái)說(shuō)是賣出一個(gè)賣出交易標(biāo)的物的義務(wù)

C.美式期權(quán)的買方在期權(quán)到期13前任意時(shí)點(diǎn)，可以隨時(shí)要求賣方履行期權(quán)合約D.

買權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于現(xiàn)在的市場(chǎng)價(jià)格，那么該期權(quán)屬于價(jià)外期權(quán)

E.平價(jià)期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場(chǎng)價(jià)格

參考答案：A,B,C,E

參考解析：買權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于現(xiàn)在的市場(chǎng)價(jià)格，有利于買權(quán)的持有人，那么該期權(quán)是價(jià)內(nèi)期權(quán)。

7、未授權(quán)交易保險(xiǎn)主要承保（）引起的直接財(cái)務(wù)損失。

A.未結(jié)算交易

B.大額交易C.

未報(bào)告交易

D.未經(jīng)授權(quán)交易

E.超限額交易

參考答案：C.D.E

參考解析：未授權(quán)交易保險(xiǎn)主要承保未報(bào)告交易、未經(jīng)授權(quán)交易及超限額交易引起的直接財(cái)務(wù)損失。

8、操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)主要用于（）。

A.建立資本模型

B.風(fēng)險(xiǎn)管理輔助決策C.

風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與報(bào)告D.

操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估E.

建立損失數(shù)據(jù)庫(kù)

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)主要用于建立損失數(shù)據(jù)庫(kù)、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)與報(bào)告、

風(fēng)險(xiǎn)管理輔助決策和建立資本模型方面。

9、2022年10月，國(guó)內(nèi)首個(gè)IT系統(tǒng)外包大單簽訂：高陽(yáng)數(shù)據(jù)中心與深圳開展銀行就提供災(zāi)難備援外包

效勞簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。以下關(guān)于此合同的說(shuō)法正確的有（）。

A.此舉是風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有效手段

B.深圳