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文檔簡介

2023反洗錢題庫(帶答案)

1、以下活動也許存在洗錢行為是(D)。

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

2、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,

金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料涉及(ABD)。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

3、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客

戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起,至少保存

(A)年。

A、5B、10C、15D、20

4、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過(B)。

A、24小時B、48小時C、64小時口、7日

5、以下不屬于''黑錢"來源的是(D)。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

6、金融機構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)

的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法

責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處

分:(ABC)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的;

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的;

D、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的。

7、作為普通市民,在反洗錢行動中應(yīng)當盡量避免(A)行為。

A、大額存取鈔票

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不容易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

8、按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施有(ABCD)?

A、客戶身份辨認

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

9、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(AB)。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣(市)支行

10、目前,中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是(C)。

A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部

11、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進行反洗錢調(diào)查,并

可采用的措施有(ABCDE)。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時凍結(jié)

12、下列屬于洗錢特性的是(BCD)。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復(fù)雜化

E、商業(yè)化

13、洗錢的過程一般分為(ABD)。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

14、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)正式實行

A:2023年1月1日B:2023年7月1日C:2023年3月1日

D:2023年4月1日

15、FATF的重要職責是(ABC)。

A、負責監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

16、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

17、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義,洗錢犯罪是指單位或個人明知是

(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),提供資金賬

戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金,

以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)

和來源的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

18、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有XAB)。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《鈔票管理條例》

19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,一方面應(yīng)進行(A)。

A、客戶身份辨認

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關(guān)全面合作

20、下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有(ABCD)。

A、成立空殼公司

B、向鈔票密集行業(yè)投資

C、走私

D、運用''地下錢莊"轉(zhuǎn)移犯罪收益

21、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門,在反洗錢工作中的職責有(A

BCDE)。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負責反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

22、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是(C)。

A、2023年4月28日

B,2023年5月28日

C、2023年6月28日

D、2023年7月28日

23、不得作為實名證件使用的有(BCDE)

A;臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件

24、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD)。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

25、FATF是(C)的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

26、具有金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)涉及(ABCD)。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

E、行業(yè)自律組織

27、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是(B)。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

28、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有(BCDE)。

A、中國工商銀行B、公安部C、司法部

D、財政部E、建設(shè)部

29、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)o

A、客戶身份辨認制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

30、我國具有金融情報中心(FIU)職能的機構(gòu)是(D)。

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查記錄司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

31、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》,金融機構(gòu)應(yīng)當按照(ABCD),妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

32、金融機構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是(ABC)。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則

D、安全原則

33、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時,被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有

(BCD)o

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

34、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中''指定的非金融公司和行業(yè)”指

(ABCD)。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

35、金融情報中心的基本功能有(ABCD)。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、分發(fā)金融信息

D、情報交流

E、指導金融機構(gòu)開展工作

36、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。

A、是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要

B、是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C,是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需耍

37、我國嚴禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲,不得

將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票,銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄

的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下(CD)除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個人勞務(wù)報酬

38、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文獻的是(AB)。

A、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風險管理》

39、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢

職責的需要,可以采用(ABCD)措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進入金融機構(gòu)進行檢查

B、詢問金融機構(gòu)的工作人員,規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文獻、資料,并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、

隱匿或者篡改的文獻資料予以封存

D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

40、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份辨認制度,按照規(guī)

定了解客戶的(ABC)。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風險

41、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時,應(yīng)審查客戶身份,不得為客戶開立(BD)賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

42、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》,除法定有效證件外,銀行還可根據(jù)需

要規(guī)定存款人出具(ABC)等其他能證明身份的有效證件或證明文獻,以進一步確

認存款人身份。

A、戶口簿B、工作證C、機動車駕駛證D、結(jié)婚證

43、(B)是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部

44、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,在(BD)情形下金融機構(gòu)應(yīng)當重新辨認客

戶身份。

A、客戶辦理大額鈔票存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?,F(xiàn)象

45、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)時,金融機構(gòu)

應(yīng)對(BD)或者其他身份證明文獻進行登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

46、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交

易的是(ABCD)o

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當天累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10

萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當天累計人民幣50萬元以上或者外幣等

值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

47、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

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