2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（四）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學習測試（四）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________分行個人征信信息使用部門應按照《中國人民銀行關于建立征信系統(tǒng)應用成效上報制度的通知》規(guī)定，從貸款審批、貸后管理等角度，對個人征信信息的應用成效進行總結，挑選典型應用案例，提出意見與建議，于每季初（）內(nèi)提交分行個人征信牽頭管理部門[單選題]*A.4個工作日(正確答案)B.3個工作日C.2個工作日D.1個工作日如發(fā)生系統(tǒng)故障，無法實現(xiàn)外匯資金頭寸預報的實時處理，影響客戶付匯、還款等，預計或實際影響時長（）小時以上的，確定為I級（特別重大運營中斷事件）[單選題]*A.2小時B.3小時C.6小時(正確答案)D.8小時金融市場部外匯拆借業(yè)務人員跟蹤系統(tǒng)恢復進度，每（）通過各種通訊手段了解系統(tǒng)恢復進展，評估影響程度。[單選題]*A.10分鐘B.15分鐘C.30分鐘(正確答案)D.一小時（）負責重要會計專用印章、機具、重要空白憑證和有價單證領交的審批。[單選題]*A.營業(yè)主管(正確答案)B.營業(yè)主管B.角C.憑證管理崗D.網(wǎng)點行長開戶行為單位開立一般存款賬戶、非預算單位專用存款賬戶等備案類單位銀行結算賬戶的，開戶審批通過后應直接為單位辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構備案[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.2D.10半年內(nèi)僅進行紙質對賬的憑印支付結算賬戶（不含客戶資金托管專用賬戶），如每季月均累計支付金額超過（）萬元（含）的，每半年應至少進行一次面對面核實[單選題]*A.20B.50C.100(正確答案)D.500浙商銀行已于2021年印發(fā)《關于明確已故存款人小額金融資產(chǎn)提取相關事項的通知》（浙商銀辦〔2021〕63號），已故存款人在本行的小額金融資產(chǎn)免公證簡化提取的上限為（）人民幣或等值外幣。[單選題]*A.5千元B.1萬元C.5萬元(正確答案)D.10萬元總行將統(tǒng)籌開展“人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)”賬戶數(shù)據(jù)核對工作，按照“（）”的原則將分行報送的核對結果交由科技部門生成補備案文本，生成完畢后通知報送分行做好備案系統(tǒng)操作，待補備案完成后再次組織核查是否成功備案。[單選題]*A.先到先補(正確答案)B.先到后補C.后到后補D.后到先補考評對象自查和外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，原則上應在（）天內(nèi)整改到位。凡超過時限未完成整改的問題扣分，在年度內(nèi)控考核時予以加倍計算。[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.180有價單證及重要空白憑證銷毀前應進行清點核實，編制銷毀清單，制定銷毀方案，經(jīng)（）審批同意后，進行銷毀。[單選題]*A.支行負責人B.分行負責人C.會計主管D.總、分行分管行領導(正確答案)營業(yè)部門開業(yè)初期或營業(yè)人員調(diào)整時，五人制網(wǎng)點需滿足至少配備高級柜員（含預定級，下同）名、中級柜員（）名的配置要求。[單選題]*A.1,2(正確答案)B.2,2C.2,1D.1,1客戶辦理提取已故存款人小額存款業(yè)務的，受理網(wǎng)點應通過“（）”已故客戶信息維護交易，將已故存款人的“是否已故”標志修改為“是”，以便系統(tǒng)在日終自動對已故存款人名下的全部賬戶進行中止業(yè)務的管控。[單選題]*A.9154(正確答案)B.3254C.7254簽約賬戶最低留存金額1萬元的個人特色存款是[單選題]*A.優(yōu)利加B.活利加(正確答案)C.增利加D.添利加客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）；[單選題]*A.2年B.3年C.5年(正確答案)D.10年按人員配備的印章應上交并入庫封存，確有需要重新啟用的，封存期不少于（）個月[單選題]*A.3B.4C.5D.6(正確答案)各分行應對總行批量移行的用戶、角色權限及鎖具信息進行確認，如有錯誤應在（）前自行調(diào)整。[單選題]*A.2022年3月22日B.2022年4月1日C.2022年4月22日(正確答案)D.2022年5月1日柜面營業(yè)應急業(yè)務由（）審批[單選題]*A.支行負責人B.分行負責人C.會計主管(正確答案)D.授權柜員對于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題，檢查實施機構或整改牽頭部門應與被查機構充分溝通，根據(jù)問題嚴重程度、風險高低、損失程度等，合理確定整改期限，明確出具整改意見。整改應立查立改，整改期限原則上不得超過（）天，確有需要延長整改期限的，應有充分必要理由。[單選題]*A.10B.30C.60D.90(正確答案)對按規(guī)定納入專用封包（箱）管理的現(xiàn)金，營業(yè)主管查庫時（）至少應拆封一次，清點核對細數(shù)（成捆鈔券拆捆要求比照本通知第四十三條執(zhí)行），其他情況可僅檢查封包完整性。[單選題]*A.每月B.每季(正確答案)C.每半年D.每年從代理行（人民銀行發(fā)行庫）領用的成捆原封券，檢查包裝完整的，“7262領現(xiàn)收妥（網(wǎng)點）”交易配鈔環(huán)節(jié)卡把確認金額，無需拆開清點、記錄冠字號碼。[單選題]*A.7262(正確答案)B.7263C.7261D.7260企業(yè)網(wǎng)上銀行單人版操作員應為（）*A.個體工商戶的經(jīng)營者(正確答案)B.個人獨資企業(yè)的投資人(正確答案)C.法人企業(yè)的法定代表人(正確答案)D.社會團體的單位負責人預算單位原則上分為（）。*A.主管預算單位(正確答案)B.一級預算單位(正確答案)C.二級預算單位(正確答案)D.基層預算單位關于儲蓄國債業(yè)務，下列說法正確的是？*A.儲蓄國債發(fā)行對象為個人、政府機關、企事業(yè)單位和社會團體。B.儲蓄國債以1元面值為單位發(fā)行和辦理。C.儲蓄國債（憑證式）從投資者購買之日起計息，到期一次還本付息。(正確答案)D.儲蓄國債（電子式）自發(fā)行公告中規(guī)定的發(fā)行期開始日起計息，無論投資者在發(fā)行期哪一天購買，起息日統(tǒng)一為發(fā)行期開始日。(正確答案)智能現(xiàn)金邊柜零錢包實行限額管理，可根據(jù)領用人技（）能水平差異設置不同的單筆限額及最高限額，原則上單筆限額最（）高不超過（）元，最高限額不超過（）元，臨近最高限額應（）及時向管庫員交現(xiàn)。*A.1000(正確答案)B.5000C.3000(正確答案)D.50000營業(yè)前接庫時，原則上（）或（）或（）至少一人到場，另一人可為營業(yè)主管指定人員。*A.管庫員(正確答案)B.復點員(正確答案)C.營業(yè)主管(正確答案)D.營業(yè)部人員（）數(shù)據(jù)標準制定及變更遵循的原則（）*A.可行性(正確答案)B.全面性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.適度前瞻性(正確答案)以下對于開立單位資金證明業(yè)務，經(jīng)辦人員審查內(nèi)容包括（）*A.銀行詢證函上的公司簽章是否齊全、是否與開戶預留印鑒一致(正確答案)B.詢證函所列示的項目或內(nèi)容是否準確(正確答案)C.若內(nèi)容不符合要求的，經(jīng)辦行應將銀行詢證函退還，要求更換或填列完整準確(正確答案)代處理機構交易發(fā)起崗通過匯款業(yè)務的（）等信息，查詢到需要處理的掛賬報文。*A.交易日期(正確答案)B.交易金額(正確答案)C.對方行行號(正確答案)D.收付款人賬號戶名(正確答案)E.付款方行號總行公司銀行部、小企業(yè)信貸中心（普惠金融事業(yè)部）、（）金融機構部主要職責（）*A.負責將本條線高風險客戶管理要求嵌入到產(chǎn)品研發(fā)、流程設計、業(yè)務管理和具體操作中(正確答案)B.負責總行本級未開立賬戶的高風險客戶評定，根據(jù)風險狀況變化，實現(xiàn)對高風險客戶洗錢風險等級的動態(tài)調(diào)整(正確答案)C.負責組織對總行本級歸口管理的高風險客戶開展強化盡職調(diào)查(正確答案)D.負責審批總行本級僅辦理公司、小企業(yè)、金融機構業(yè)務以及辦理多個不同條線業(yè)務的高風險客戶的強化盡職調(diào)查和賬戶管控措施(正確答案)按照國務院聯(lián)席會議統(tǒng)一部署，進一步促進本市銀行業(yè)金融機構，以（）為工作方向，持續(xù)提升涉詐資金發(fā)現(xiàn)力、攔截力、處置力，努力實現(xiàn)本市賬戶“受騙不受損”工作目標。*A.涉詐布控更快(正確答案)B.攔截阻斷更準(正確答案)C.銀行覆蓋更廣(正確答案)D.信息反饋更全(正確答案)假幣章、現(xiàn)金區(qū)二道門鑰匙由（）領用，存放在網(wǎng)點庫箱內(nèi)，由（）共同取用。*A.營業(yè)主管(正確答案)B.管庫員(正確答案)C.復點員(正確答案)D.營業(yè)主管B角本行的客戶重新識別工作實行“（），（）”的原則，對需要采取盡職調(diào)查措施的客戶開展調(diào)查。（）*A.誰需要(正確答案)B.誰識別(正確答案)C.誰管理(正確答案)8、開戶行受理客戶開戶申請后，應根據(jù)本行賬戶分類管控有關規(guī)定及所在地監(jiān)管部門要求，采用包括但不限于（）等方式向法定代表人（單位負責人）核實開戶意愿，并留存相關工作記錄。*A.面對面(正確答案)B.視頻(正確答案)C.電話(正確答案)D.短信(正確答案)結合“崗位職責”與“柜員電子登記簿”檢查以下崗位人員是否有任職資格：（）*A.營業(yè)主管原則上應由取得高級柜員資格人員擔任，特殊情況需由中級柜員擔任的，是否由總行運營管理部審批同意。(正確答案)B.營業(yè)主管B.角、專職審單員應由取得中級柜員資格以上（含）人員擔任，特殊情況需由初級柜員擔任的是否報管轄分行審批同意。(正確答案)C.票據(jù)審驗是否由取得相應票據(jù)審驗資格的人員擔任。(正確答案)D.大堂經(jīng)理應由取得中級柜員資格以上（含）人員擔任，特殊情況需由初級柜員擔任的是否報管轄分行審批同意審批人負責審核詢證函業(yè)務申請資料的：*A.真實性(正確答案)B.準確性(正確答案)C.完整性(正確答案)D.合規(guī)性各機構在使用“8826掛銷賬登記簿補記”交易補記時應正確錄入（）等信息，以供后續(xù)銷賬或賬務查詢時使用。*A.“原對方賬號”(正確答案)B.“原對方戶名”(正確答案)C.“原對方金額”D.“備注”（錄入掛賬用途）(正確答案)自助設備日常管理主要包括（）。*A.指紋密碼鎖管理(正確答案)B.現(xiàn)金裝鈔(正確答案)C.重要空白憑證清點(正確答案)D.現(xiàn)金清點(正確答案)點擊“個人結算賬戶管理-開戶上報文件生成/銷戶變更上報文件生成”菜單，錄入導出區(qū)間、選擇“按機構上報/按地區(qū)上報”以及信息類型（開戶/變更/銷戶），“信息類型”需分別選擇開戶、變更、銷戶后下載，下載后文本文件名為“機構碼＋開始日期＋結束日期＋信息類型”，其中信息類型0代表（）、1代表（）2代表（）。*A.開戶(正確答案)B.變更(正確答案)C.銷戶(正確答案)D.久懸人民幣單位存款種類有（）*A.活期存款(正確答案)B.通知存款(正確答案)C.定期存款(正確答案)D.協(xié)議存款(正確答案)客戶待辦事項提醒主要適用于客戶在某網(wǎng)點辦理業(yè)務時，因（）或（）等原因，造成客戶在本次業(yè)務辦理完畢后，仍有部分事項需待客戶再次前來營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務時提醒經(jīng)辦人員一并處理的特殊場景。*A.客戶未帶齊證件資料B.不能一次辦結(正確答案)C.營業(yè)網(wǎng)點遺漏(正確答案)D.因客戶原因業(yè)務手續(xù)不全調(diào)整后運營管理部統(tǒng)籌管理全行營業(yè)網(wǎng)點自助設備,《辦法》中關于網(wǎng)絡金融部的職責，除“協(xié)助管理自助設備UI設計及客戶體驗工作、提出自助設備本部門相關需求設計并負責相應的驗證工作”仍由其負責外，其余職責調(diào)整為運營管理部負責。其他涉及部門及分支行職責等《辦法》相關條款內(nèi)容保持不變。[判斷題]*對(正確答案)錯（）為開立憑印支付結算賬戶的客戶代理遞送空白收費憑證請購單和重要空白憑證，應實行客戶“名單制”管理。（）[判斷題]*對錯(正確答案)用于商卡密碼遺失的客戶通過視頻核實后對商卡密碼進行重置[判斷題]*對(正確答案)錯客戶首次查詢或存量客戶授權書有效期屆滿后再次查詢，必須提供客戶授權書原件及身份證復印件[判斷題]*對(正確答案)錯外幣收付需由具有個人外匯業(yè)務辦理資格的柜員在專用柜口進行辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯預算單位的零余額賬戶與專用存款賬戶可開立在不同銀行。[判斷題]*對錯(正確答案)有權行政機關依照法律、行政法規(guī)等規(guī)定，查閱、復制與被調(diào)查事件有關的個人征信資料，須持相關公函，出示合法證件和檢查、調(diào)查通知書，由分行個人征信牽頭管理部門審核，經(jīng)部門負責人審批后再行提供。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機構開立的賬戶或銀行卡來本行辦理業(yè)務（包含“柜面通”業(yè)務）的，也屬于一次性金融服務范疇。（）[判斷題]*對錯(正確答案)浙商e密碼（登錄密碼）只能由客戶通過網(wǎng)上銀行登錄頁“忘記密碼”或撥打95527重置。[判斷題]*對錯(正確答案)模式一及模式二下均先由管庫員對成捆現(xiàn)金清點捆數(shù)并進行卡把，對成把現(xiàn)金使用復點機或點鈔機清點張數(shù)，對零散現(xiàn)金逐張清點，并填寫《網(wǎng)點庫箱軋庫統(tǒng)計表》交復點員。復點員對成捆現(xiàn)金清點捆數(shù)并卡把，成把現(xiàn)金使用復點機或點鈔機清點張數(shù)，核對捆、把數(shù)與管庫員提供的《網(wǎng)點庫箱軋庫統(tǒng)計表》相符后，在柜面系統(tǒng)進行券別、張數(shù)信息錄入[判斷題]*對(正確答案)錯營業(yè)網(wǎng)點管庫員視同其他柜員，在同一網(wǎng)點連續(xù)工作滿一年的，應進行崗位輪換，輪換期限不低于六個月。[判斷題]*對錯(正確答案)對不作為可疑交易報告的，各級行不應記錄分析排除的合理理由[判斷題]*對錯(正確答案)同一企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員只能申請一種角色，不得兼任。（）[判斷題]*對(正確答案)錯匯票專用章由申請行營業(yè)主管發(fā)起申請刻制，經(jīng)分行運營管理部門主