投行融智競賽參考復(fù)習(xí)試題

第頁投行融智競賽參考復(fù)習(xí)試題1.關(guān)于系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款業(yè)務(wù)，下列說法中錯誤的是：A、系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款牽頭行或其指定的成員行負(fù)責(zé)籌組或參與外部銀團貸款業(yè)務(wù)。B、系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款收費的具體項目可包括安排費、代理費、管理費等，可向全體成員收取。C、系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款形成不良時，由各成員行按本行在系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款協(xié)議中約定的承貸額度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。D、系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款業(yè)務(wù)的各責(zé)任人按照信貸基本制度認(rèn)定?！菊_答案】：B2.以下對基礎(chǔ)資產(chǎn)合法性的盡職調(diào)查不包括哪一項？A、基礎(chǔ)資產(chǎn)可特定化情況B、基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量狀況C、基礎(chǔ)資產(chǎn)權(quán)屬、涉訴、權(quán)利限制和負(fù)擔(dān)等情況D、基礎(chǔ)資產(chǎn)是否真實，形成和取得是否有法律法規(guī)依據(jù)；基礎(chǔ)資產(chǎn)及其運營是否合法合規(guī)；【正確答案】：B3.投行顧問業(yè)務(wù)項目檔案中，以下哪項必須加蓋業(yè)務(wù)運作行公章？（）A、項目基本情況表B、業(yè)務(wù)審批表C、服務(wù)成果D、服務(wù)工作記錄表【正確答案】：C4.自完成上市公司重大資產(chǎn)重組相關(guān)批準(zhǔn)程序之日起（）內(nèi)，本次重大資產(chǎn)重組未實施完畢的，上市公司應(yīng)當(dāng)于期滿后次一工作日將實施進展情況報告中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)，并予以公告，超過（）未實施完畢的，核準(zhǔn)文件失效。A、30日，6個月B、30日，12個月C、60日，6個月D、60日，12個月【正確答案】：D5.以下不屬于農(nóng)銀科創(chuàng)基金主要投向的是？A、半導(dǎo)體B、新能源C、醫(yī)療健康D、房地產(chǎn)【正確答案】：D6.下列產(chǎn)品屬于交易所產(chǎn)品的是。A、RMBSB、CMBSCMBND、CLO【正確答案】：B7.對于融資客戶存量結(jié)構(gòu)化融資項目的優(yōu)化需求，應(yīng)以哪個結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)項對接。A、融資咨詢B、項目綜合推進C、方案設(shè)計D、投資方對接【正確答案】：A8.對于“困境類”客戶，可以發(fā)揮投行紓困化險功能，發(fā)揮“”功效。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：D9.以下哪類客戶最有可能通過銀團貸款的方式進行融資：A、剛剛完成天使輪融資，營業(yè)收入同比增幅超過1000%的網(wǎng)頁游戲公司B、謀求技術(shù)升級的大型制造業(yè)企業(yè)C、主要從事風(fēng)險投資的私募基金D、管理資產(chǎn)規(guī)模超過5000億的公募基金【正確答案】：B10.我行跨境并購業(yè)務(wù)不包括以下______業(yè)務(wù)。A、并購貸款B、境外貸款C、涉外融資性保函D、國內(nèi)保函【正確答案】：D11.銀團貸款合同的主要內(nèi)容不包括：A、銀團貸款用途B、貸款寬限期C、銀團貸款利率信息D、借款人評級信息【正確答案】：D12.審批登記完成后或部分用信后，系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款總額度不變，原審批行為一級分行的，新增成員行或成員行之間調(diào)劑額度引起成員行擬參貸額度增加并超一級分行審批權(quán)限的，應(yīng)由______審批。A、總行B、一級分行C、二級分行D、經(jīng)營行【正確答案】：A13.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，負(fù)責(zé)管理貸款的機構(gòu)，一般由商業(yè)銀行或其他有貸款服務(wù)能力的金融機構(gòu)擔(dān)任。A、發(fā)起機構(gòu)B、受托機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、貸款服務(wù)機構(gòu)【正確答案】：D14.下列選項中不屬于認(rèn)股安排投資顧問的具體服務(wù)的是（）A、融資方案設(shè)計B、認(rèn)股方案設(shè)計C、向投資者推薦認(rèn)股安排融資顧問項目下的目標(biāo)企業(yè)D、協(xié)助投資者行使認(rèn)股權(quán)【正確答案】：A15.下列有關(guān)上市公司收購的表述中，正確的有（）。Ⅰ．收購人最近3年有重大違法行為的，不得收購上市公司Ⅱ．收購人最近3年有嚴(yán)重的證券市場失信行為的，不得收購上市公司Ⅲ．收購人負(fù)有數(shù)額較大債務(wù)，到期未清償，且處于持續(xù)狀態(tài)的，可以收購上市公司Ⅳ．上市公司的收購不得危害國家安全和社會公共利益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C16.數(shù)據(jù)分析挖掘吸納了多個學(xué)科的知識，不包括哪項內(nèi)容？A、統(tǒng)計學(xué)B、軟件工程C、機器學(xué)習(xí)D、分布式計算【正確答案】：B17.某一級分行投資銀行部門接到總行投資銀行部下達的盡職監(jiān)督檢查整改通知書后，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)，采取切實可行的措施進行整改，并在ICCS中登記整改進展。根據(jù)整改進程，將整改通知書、整改情況和結(jié)果及時反饋_______。A、總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部和總行投資銀行部B、一級分行內(nèi)控合規(guī)部門和總行投資銀行部C、總行審計局D、不反饋【正確答案】：B18.下列哪項內(nèi)容不屬于并購賣方顧問服務(wù)方案中的內(nèi)容：A、方案策劃B、并購后整合方案C、搜尋買方企業(yè)D、售價估算【正確答案】：B19.關(guān)于債務(wù)融資工具發(fā)行人重大事項信息披露情況描述錯誤的是：A、企業(yè)名稱、經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化B、企業(yè)四分之一以上董事、董事長或者總經(jīng)理發(fā)生變動C、企業(yè)發(fā)生大額賠償責(zé)任或因賠償責(zé)任影響正常生產(chǎn)經(jīng)營且難以消除的D、企業(yè)發(fā)生超過凈資產(chǎn)10%以上的重大虧損或重大損失【正確答案】：B20.銀團貸款業(yè)務(wù)中，以下屬于前端費用，可一次性收取的包括：A、代理費、承諾費B、安排費、代理費C、安排費、參加費D、參加費、代理費【正確答案】：C21.重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與單個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額達到本行上季末資本凈額（）以上A、0.001B、0.005C、0.01D、0.02【正確答案】：C22.在為客戶提供投資銀行類顧問服務(wù)時，業(yè)務(wù)運作行的主要職責(zé)不包括下列哪項？A、牽頭組建服務(wù)團隊B、負(fù)責(zé)與客戶簽署服務(wù)協(xié)議C、開展初步評估分析，視情況進行項目立項D、落實反洗錢要求【正確答案】：C23.關(guān)于股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)收費，以下說法正確的是（）A、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費，包括服務(wù)費和成功費，原則上服務(wù)費不超過人民幣100萬元B、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費，包括服務(wù)費和成功費，原則上服務(wù)費不超過人民幣200萬元C、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)費原則上不超過人民幣150萬元D、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的成功費不超過投融資金額的3%?！菊_答案】：C24.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供資產(chǎn)池篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計等咨詢服務(wù)的金融機構(gòu)。A、發(fā)起機構(gòu)B、資金保管機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、財務(wù)顧問【正確答案】：D25.資產(chǎn)支持證券注冊發(fā)行文件中應(yīng)披露承擔(dān)存續(xù)期管理職責(zé)的機構(gòu)（以下簡稱存續(xù)期管理機構(gòu)）。存續(xù)期管理機構(gòu)原則上應(yīng)為哪類機構(gòu)？A、牽頭主承銷商B、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)C、特定目的載體或其管理機構(gòu)D、主承銷團【正確答案】：C26.關(guān)于農(nóng)銀思享平臺風(fēng)險預(yù)警板塊表述不正確的是？A、支持一定時間段內(nèi)風(fēng)險信息查詢B、支持輿情情感智能判斷，分為正面、中性和負(fù)面C、支持風(fēng)險分析報告智能生成D、支持財務(wù)變動事項、股東實際控制人變動事項、公司治理事項等標(biāo)簽對輿情進行分類查詢【正確答案】：C27.投行顧問業(yè)務(wù)開辦過程中，服務(wù)協(xié)議的簽署時間不得晚于以下哪項日期？（）A、顧問業(yè)務(wù)申請書落款日期B、項目基本情況表落款日期C、審批日期D、收費日期【正確答案】：D28.銀團貸款____主要職責(zé)包括劃收銀團貸款本息和代收相關(guān)費用，并按承貸比例和銀團貸款協(xié)議約定及時劃轉(zhuǎn)到銀團貸款成員指定的賬戶。A、代理行B、牽頭行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：A29.不屬于系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款代理行違約責(zé)任行為的是：A、不及時將系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款有關(guān)資料送達參加行的B、不按系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款協(xié)議的規(guī)定發(fā)放貸款、收取、劃轉(zhuǎn)貸款本金和利息的C、不及時對系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款執(zhí)行中出現(xiàn)的重大事項進行處理的D、因客戶提供受托支付賬號錯誤，支付貸款資金被退回的【正確答案】：D30.2022年5月31日，為落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰、碳中和重大決策部署，豐富綠色金融與轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品序列，中國銀行間市場交易商協(xié)會在人民銀行的指導(dǎo)下，積極踐行轉(zhuǎn)型發(fā)展理念，擬創(chuàng)新推出___，應(yīng)對氣候變化目標(biāo)，支持傳統(tǒng)行業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。A、轉(zhuǎn)型債券B、可持續(xù)發(fā)展掛鉤C、碳中和債券D、鄉(xiāng)村振興債券【正確答案】：A31.2023年6月，交易商協(xié)會對于對企業(yè)注冊發(fā)行便利進一步優(yōu)化。根據(jù)該通知，境外發(fā)行人計劃發(fā)行一期中期票據(jù)，單期發(fā)行規(guī)模20億元，可從主承銷商團中選聘____家主承銷商擔(dān)任當(dāng)期債項主承銷商。A、一家B、不超過二家C、不超過三家D、一家或多家均可【正確答案】：D32.___是定義正負(fù)樣本的時間區(qū)間，如果在該時間窗口內(nèi)用戶并沒有被營銷成功，那么就是負(fù)樣本，反之就是正樣本。A、觀察期B、表現(xiàn)期C、觀察點D、展現(xiàn)期【正確答案】：B33.目前，貸款幣種為港幣的國際銀團，一般以（）為基準(zhǔn)利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：A34.收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發(fā)行股份的30%時，采用部分要約方式收購上市公司股份的，最低預(yù)定要約收購的股份比例為？A、1.00%B、5.00%C、10.00%D、30.00%【正確答案】：B35.對于分類變量的編碼，使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。比如紅黃藍三種顏色，可以分別用100，010，001表示。這種方法是？A、one-hot編碼B、虛擬編碼C、效果編碼D、分類編碼【正確答案】：A36.以下哪類房地產(chǎn)并購項目需要報總行準(zhǔn)入？A、并購標(biāo)的核心底層資產(chǎn)為工業(yè)、倉儲用房B、并購方主業(yè)為房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，并購標(biāo)的核心底層資產(chǎn)不屬于房地產(chǎn)資產(chǎn)的并購貸款業(yè)務(wù)C、分行房地產(chǎn)行業(yè)并購貸款授權(quán)內(nèi)的涉房并購貸款項目D、超出分行房地產(chǎn)并購貸款授權(quán)的并購貸款項目【正確答案】：D37.營銷中，客戶想在農(nóng)銀思享平臺中了解農(nóng)行相關(guān)的研究成果，下列哪個選項向客戶展示農(nóng)業(yè)銀行的自研成果？A、資本市場B、宏觀經(jīng)濟C、投行觀察D、農(nóng)銀研究【正確答案】：D38.農(nóng)銀思享平臺“ESG咨詢”板塊的“企業(yè)ESG評級對比”功能支持一次最多對幾家企業(yè)進行比較？A、3B、5C、6D、7【正確答案】：B39.庫茲涅茨周期，也稱住房建設(shè)周期，是美國經(jīng)濟學(xué)家?guī)炷奶岢龅囊环N主要以建筑業(yè)的興旺和衰落這一周期性波動現(xiàn)象為標(biāo)志加以劃分的經(jīng)濟周期，其長度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：C40.投行顧問業(yè)務(wù)項目檔案中，以下哪項必須由客戶加蓋公章？（）A、項目基本情況表B、服務(wù)與收費確認(rèn)及評價表C、服務(wù)工作記錄表D、業(yè)務(wù)審批表【正確答案】：B41.哪類價值是指通過投行業(yè)務(wù)帶動其他業(yè)務(wù)簡介派生的各類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B42.開展股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)時投資方成功投資了我行推薦的標(biāo)的企業(yè)，可向投資方再收取投資金額（）%以內(nèi)的報酬A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B43.對于在全年跨境投行業(yè)務(wù)營銷活動中作出突出貢獻的分行和個人，總行將優(yōu)選____家一級分行（境內(nèi)外分/子行）投行業(yè)務(wù)相關(guān)部門為“跨境投行全面提升年優(yōu)秀集體”、____名個人為“跨境投行全面提升年優(yōu)秀個人”，在全行通報表揚并形成示范效應(yīng)。A、5,30B、9,30C、5,15D、9,15【正確答案】：B44.關(guān)于農(nóng)銀思享平臺“投融工具”板塊產(chǎn)品服務(wù)案例欄目表述正確的是？A、各分支行可以通過IBS系統(tǒng)管理端自主上傳產(chǎn)品服務(wù)案例B、僅一級分行可以通過IBS系統(tǒng)管理端上傳產(chǎn)品服務(wù)案例C、產(chǎn)品服務(wù)案例由總行通過IBS系統(tǒng)管理端統(tǒng)一上傳D、行外用戶可以通過平臺展示端自行上傳案例【正確答案】：A45.在并購交易估值中，以下哪個是描述重置成本法的：A、重新建造或購置該項資產(chǎn)所需支出扣除該項資產(chǎn)的有形與無形損耗后的余值B、根據(jù)市場上相同或相近資產(chǎn)的價格確定企業(yè)資產(chǎn)價格C、在并購交易約定的資產(chǎn)評估日，企業(yè)凈資產(chǎn)賬面價值D、企業(yè)因破產(chǎn)或歇業(yè)清算時，將資產(chǎn)迅速變現(xiàn)為可獲得的價格【正確答案】：A46.下列關(guān)于上市公司收購方式的說法中，錯誤的是()。A、投資者可以采取協(xié)議收購的方式收購上市公司B、投資者不可以采取競價收購的方式收購上市公司C、投資者可以采取要約收購的方式收購上市公司D、投資者可以采取其他合法方式收購上市公司【正確答案】：B47.企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)交易轉(zhuǎn)讓價格采取分期付款的，受讓方首期付款不得低于總價款的A、20.00%B、30.00%C、40.00%D、50.00%【正確答案】：B48.哪類價值是指通過投行業(yè)務(wù)在當(dāng)期尚未產(chǎn)生，但預(yù)計未來將產(chǎn)生的各類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：D49.銀團貸款業(yè)務(wù)中，投資銀行部門根據(jù)經(jīng)借款人確認(rèn)的融資建議和銀團分銷市場狀況，按照____，擬定銀團貸款安排方案。A、資本安全原則B、收益最大化原則C、成本效益原則D、綜合收益原則【正確答案】：C50.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)中，以下費用不屬于理財中心費用的是：A、發(fā)行登記服務(wù)費B、代理付息服務(wù)費C、顧問服務(wù)費D、代理兌付服務(wù)費【正確答案】：C51.____的募集資金用于項目建設(shè)且以項目產(chǎn)生的經(jīng)營性現(xiàn)金流為主要償債來源。A、項目收益票據(jù)B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、永續(xù)票據(jù)D、定向債務(wù)融資工具【正確答案】：A52.以下關(guān)于“碳達峰”說法錯誤的是：A、是指某個國家或地區(qū)的二氧化碳排放量達到歷史最高值，經(jīng)歷平臺期后持續(xù)下降的過程。B、是二氧化碳排放量由增轉(zhuǎn)降的拐點。C、實現(xiàn)碳達峰意味著一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟社會發(fā)展與二氧化碳排放實現(xiàn)“脫鉤”，即經(jīng)濟增長不再以碳排放增加為代價。D、觀測的是某個國家或地區(qū)在規(guī)定時期內(nèi)人為排放的二氧化碳，與通過植樹造林、碳捕集利用與封存等移除的二氧化碳相互抵消后的排放量?！菊_答案】：D53.農(nóng)銀思享平臺“投融工具”中債券發(fā)行試算工具是根據(jù)什么基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行分析判斷的？A、銀行間市場債券發(fā)行數(shù)據(jù)B、農(nóng)業(yè)銀行參與承銷的發(fā)行數(shù)據(jù)C、證券交易所債券發(fā)行數(shù)據(jù)D、全市場債券發(fā)行數(shù)據(jù)【正確答案】：D54.下列不屬于收購范疇的是?A公司以其持有的B公司70%股權(quán)抵償所欠C公司債務(wù)，C公司因此實現(xiàn)對B公司的控制B、上市公司B公司通過發(fā)行股份購買C公司資產(chǎn)，實現(xiàn)C公司借殼上市C、A公司通過認(rèn)購B公司新發(fā)行股份，認(rèn)購后成為第一大股東D、A公司購買B公司發(fā)行的永續(xù)債【正確答案】：D55.農(nóng)銀思享平臺共包括（）個功能板塊？A、5B、6C、8D、10【正確答案】：C56.特定目的載體或其管理機構(gòu)應(yīng)在每個會計年度結(jié)束日后多久內(nèi)披露上年度資產(chǎn)運營報告。A、三個月B、四個月C、五個月D、六個月【正確答案】：B57.關(guān)于農(nóng)銀投資在非上市公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)中扮演的角色，以下說法不正確的是（）？A、農(nóng)銀投資可直接投資非上市公司股權(quán)。B、農(nóng)銀投資可通過設(shè)立私募股權(quán)投資計劃并擔(dān)任私募股權(quán)投資計劃管理人角色。C、農(nóng)銀投資可設(shè)立私募股權(quán)投資基金開展投資，農(nóng)銀投資及其附屬機構(gòu)應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人D、農(nóng)銀投資發(fā)起設(shè)立私募管理基金，不可采用雙GP模式【正確答案】：D58.營銷中，我行向客戶詳細介紹農(nóng)銀思享平臺的相關(guān)功能和收費標(biāo)準(zhǔn)，客戶最終選定市場資訊基礎(chǔ)版，都包括哪些具體功能？A、資本市場、宏觀經(jīng)濟B、資本市場、宏觀經(jīng)濟、區(qū)域研究、行業(yè)研究C、資本市場、宏觀經(jīng)濟、區(qū)域研究、行業(yè)研究、投行觀察、熱點追蹤D、資本市場、宏觀經(jīng)濟、區(qū)域研究、行業(yè)研究、投行觀察、熱點追蹤、農(nóng)銀研究、數(shù)據(jù)中心【正確答案】：B59.資產(chǎn)證券化跟蹤評級的頻率是：A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D60.對于投行業(yè)務(wù)需求較強的客戶，投行條線通過差異化的客戶服務(wù)，可以增加客戶黏性，發(fā)揮“”功能。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：B61.在顧問業(yè)務(wù)服務(wù)過程中，對洗錢風(fēng)險等級為____或不符合本行制裁風(fēng)險管理政策的客戶，不得開展顧問業(yè)務(wù)。A、中風(fēng)險B、中風(fēng)險C、中低風(fēng)險D、高風(fēng)險【正確答案】：D62.科創(chuàng)票據(jù)指科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行或募集資金用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債務(wù)融資工具，即主體類科創(chuàng)票據(jù)和用途類科創(chuàng)票據(jù)。其中，用途類科創(chuàng)票據(jù)要求____%以上募集資金用于支持科技創(chuàng)新發(fā)展。A、30B、50C、70D、100【正確答案】：B63._____是指將債券條款與發(fā)行人可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相掛鉤的債務(wù)融資工具。A、碳中和債B、轉(zhuǎn)型債券C、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券D、藍色債券【正確答案】：C64.跨境并購業(yè)務(wù)正式發(fā)起前須報總行()準(zhǔn)入。A、信用審批部B、國際業(yè)務(wù)部C、投資銀行部D、風(fēng)險管理部【正確答案】：C65.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，股權(quán)投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權(quán)融資顧問大類不包括哪個場景（）A、一般私募股權(quán)融資顧問B、認(rèn)股安排融資顧問C、投資機構(gòu)募資顧問D、認(rèn)股安排投資顧問【正確答案】：D66.下列哪種融資方式可降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率：A、銀行貸款B、資產(chǎn)證券化C、短期融資券D、中期票據(jù)【正確答案】：B67.在特征設(shè)計過程中，客戶持有的貸款產(chǎn)品、信用卡產(chǎn)品、基金、國債、保險等屬于____特征A、行為信息B、理財信息C、產(chǎn)品信息D、基本信息【正確答案】：C68.當(dāng)股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)對象為融資方時，以下說法正確的是（）A、我行為具有融資需求的企業(yè)提供推介引入投資方的服務(wù)，并簽訂認(rèn)股安排顧問協(xié)議的，必須收費B、我行為具有融資需求的企業(yè)提供推介引入投資方的服務(wù)，并簽訂認(rèn)股安排顧問協(xié)議的，一律不收費C、對于擬收費的對象，均按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)確定收費金額。D、對于擬收費的對象，需要視具體業(yè)務(wù)情況評估確定收費金額?！菊_答案】：D69.IBS系統(tǒng)創(chuàng)建顧問項目時，如經(jīng)營行僅為客戶開通投行智能顧問服務(wù)系統(tǒng)，“服務(wù)團隊信息”必填項應(yīng)錄入（）。A、網(wǎng)點對公客戶經(jīng)理B、支行對公客戶經(jīng)理C、一級分行投行部產(chǎn)品經(jīng)理D、僅開通系統(tǒng)服務(wù)，服務(wù)團隊信息為非必填項，可留空【正確答案】：D70.根據(jù)我行規(guī)定，不得向____收取投資銀行顧問費用。A、中型企業(yè)B、小微型企業(yè)C、民營企業(yè)D、科創(chuàng)企業(yè)【正確答案】：B71.開通農(nóng)銀思享平臺應(yīng)簽署（）協(xié)議？A、投資銀行顧問服務(wù)協(xié)議B、經(jīng)營管理顧問服務(wù)協(xié)議C、貸款合同D、認(rèn)股安排顧問協(xié)議【正確答案】：B72.以下不屬于商業(yè)銀行投貸聯(lián)動合作機構(gòu)的是A、銀行+子公司B、銀行+VC/PEC、銀行+其他投資機構(gòu)D、銀行+銀行【正確答案】：D73.()應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)負(fù)責(zé)人B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層【正確答案】：B74.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期內(nèi)，特定目的載體或其管理機構(gòu)應(yīng)在每期資產(chǎn)支持證券收益支付日或本金兌付日的前多少個工作日披露資產(chǎn)運營報告A、2個B、3個C、4個D、5個【正確答案】：B75.下列關(guān)于行業(yè)成長能力的判斷，說法錯誤的為（）？A、需求彈性較高的行業(yè)成長能力較差B、技術(shù)進步較快的行業(yè)，生產(chǎn)率上升快，其成長能力也強C、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度強的行業(yè)，成長能力強D、市場容量和市場潛力大的行業(yè)，其成長空間較大【正確答案】：A76.根據(jù)證監(jiān)會頒布的《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)選取采用。A、審批制B、注冊制C、核準(zhǔn)制D、負(fù)面清單制【正確答案】：D77.以下選項中不屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是（）。A、完善合理的規(guī)章制度B、獨立有序的組織機構(gòu)C、形式多樣的人才激勵D、及時有效的培訓(xùn)【正確答案】：C78.根據(jù)負(fù)面清單規(guī)定，能作為企業(yè)資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是_____。A、以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B、以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。C、因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)。D、待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)?！菊_答案】：D79.根據(jù)債券的運行過程和市場的基本功能,可將債券市場分為_____和流通市場。A、IPO市場B、二級市場C、發(fā)行市場D、柜臺市場【正確答案】：C80.完成農(nóng)銀思享平臺業(yè)務(wù)審批后，因某些原因未與客戶簽署服務(wù)協(xié)議，未向客戶收取費用，此時應(yīng)對IBS系統(tǒng)中的待開通記錄進行如下哪項操作？A、在客戶服務(wù)開通與查詢功能中停用客戶B、無需操作，等待客戶服務(wù)自動到期C、刪除客戶信息D、聯(lián)系IBS系統(tǒng)管理員行內(nèi)處理【正確答案】：A81.短期融資券的最長發(fā)行期限為____。A、270天B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B82.包銷余券的處置期限原則上不超過____個月。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B83.以下哪個資產(chǎn)證券化模式要求雙評級：A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、信貸資產(chǎn)證券化D、項目資產(chǎn)支持計劃【正確答案】：C84.發(fā)揮投行在資本市場的觸角和外延有時，組織各類中介機構(gòu)資源，可以打造互利共贏的投行業(yè)務(wù)“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：B85.資產(chǎn)支持票據(jù)《接受注冊通知書》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B86.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定、國家出資企業(yè)決定其子企業(yè)的增資行為。其中,對主業(yè)處于關(guān)系國家安全、國民經(jīng)濟命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域,主要承擔(dān)重大專項任務(wù)的子企業(yè)的增資行為,須由國家出資企業(yè)報()批準(zhǔn)。A、本級人民政府B、上級人民政府C、同級國資監(jiān)管機構(gòu)D、上級國資監(jiān)管機構(gòu)【正確答案】：C87.本行向證券交易所或會計師事務(wù)所、投資銀行等中介機構(gòu)客戶推薦符合條件的擬上市企業(yè)，屬于哪一類顧問場景（）A、企業(yè)上市培育顧問B、機構(gòu)推薦顧問C、投資機構(gòu)募資顧問D、一般私募股權(quán)融資顧問【正確答案】：B88.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)發(fā)行成功后產(chǎn)生的理財中心費用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費B、代理付息服務(wù)費C、代理兌付服務(wù)費D、清算服務(wù)費【正確答案】：A89.證券公司、保險公司等同業(yè)合作機構(gòu)通過農(nóng)銀思享平臺“項目資源”接受我行發(fā)布的項目信息不包括？A、項目涉及企業(yè)全稱B、項目所在區(qū)域C、項目所在行業(yè)D、項目發(fā)布方（農(nóng)行人員）聯(lián)系方式【正確答案】：A90.經(jīng)營管理顧問專項顧問服務(wù)，單筆收費金額在100-300萬元（含）的，服務(wù)團隊成員不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：C91.關(guān)于可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款（SLL）的KPI選擇，下列設(shè)置不合理的是：A、一家汽車制造企業(yè)選擇碳排放目標(biāo)作為KPI。B、一家食品企業(yè)選擇水資源再利用作為KPI。C、一家建筑材料制造企業(yè)選擇新能源上網(wǎng)電量目標(biāo)作為KPI。D、一家水力發(fā)電企業(yè)選擇鄉(xiāng)村振興能源轉(zhuǎn)型目標(biāo)作為KPI?！菊_答案】：C92.（）是指運用總行統(tǒng)一開發(fā)的評級模型，經(jīng)過模型初評和評級推翻，對客戶違約概率進行計量，并得到評級級別的評級方式。A、分池評級B、貸款評分C、模型評級D、專家評級【正確答案】：C93.下列關(guān)于銀團貸款分銷方式的說法中錯的有：A、對于牽頭行全額包銷的，若各參與行承諾貸款之和小于銀團貸款總金額，則牽頭行須對差額部分進行承銷。B、對于牽頭行部分包銷的，牽頭行只對銀團貸款總金額中的部分融資實行包銷，對其他融資部分不包銷。C、對于牽頭行盡最大能力推銷的，牽頭行不對銀團貸款額度進行包銷。D、對于牽頭行部分包銷和牽頭行盡最大能力推銷的，不存在銀團籌組失敗的可能?！菊_答案】：D94.投資銀行客戶服務(wù)要充分篩選存量頭部客群中高投行價值的白馬客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：B95.目前，貸款幣種為美元的國際銀團，一般以（）為基準(zhǔn)利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：C96.形成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交易基礎(chǔ)應(yīng)當(dāng)真實，交易對價應(yīng)當(dāng)_A、真實B、合規(guī)C、公允D、足額【正確答案】：C97.以下不屬于創(chuàng)業(yè)板“三創(chuàng)四新”定位內(nèi)容的是（）A、創(chuàng)新B、創(chuàng)業(yè)C、創(chuàng)造D、創(chuàng)意【正確答案】：B98.我國利率走廊上限為（）？A、OMOB、MLFC、LPRD、SLF【正確答案】：D99.以下不屬于銀團貸款牽頭行職責(zé)的是：A、發(fā)起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額B、負(fù)責(zé)對借款人進行融資前盡職調(diào)查，準(zhǔn)備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負(fù)責(zé)與借款人談判確定銀團貸款條件D、辦理銀團貸款的擔(dān)保手續(xù)，并負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押物的日常管理工作【正確答案】：D100.以下哪個屬于資產(chǎn)收購，且可以利用并購貸款產(chǎn)品介入？A收購B公司現(xiàn)有70%的股權(quán)B、A公司收購B持有的C資產(chǎn)，C無法單獨構(gòu)成業(yè)務(wù)，嚴(yán)重依賴B公司的D產(chǎn)品線。C、B公司因無序擴張資不抵債，但擁有業(yè)內(nèi)先進的核心生產(chǎn)線。A公司通過承接B公司及其原股東債務(wù)，實現(xiàn)對B公司的控制。D、A公司收購B公司持有的獨立資產(chǎn)C，C是構(gòu)成B公司D產(chǎn)品線的核心資產(chǎn)【正確答案】：D101.通過分析客戶的產(chǎn)品購買偏好，向購買黃金、理財?shù)目蛻艚徊鏍I銷同類型投資型產(chǎn)品，屬于數(shù)據(jù)分析在____方面的應(yīng)用。A、風(fēng)險管理B、產(chǎn)品營銷C、決策支持D、客戶管理【正確答案】：B102.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中設(shè)立SPV的目的是：A、實現(xiàn)破產(chǎn)隔離B、降低發(fā)行成本C、延長融資期限D(zhuǎn)、擴大融資規(guī)?！菊_答案】：A103.提供經(jīng)營管理顧問服務(wù)時，以下哪類項目需報送總行審核？A、項目收費金額為1000萬元B、項目難度高，服務(wù)內(nèi)容復(fù)雜。C、服務(wù)客戶是總行核心客戶。D、系統(tǒng)顧問收費金額超過內(nèi)部執(zhí)行參照標(biāo)準(zhǔn)限額?！菊_答案】：D104.跨境并購業(yè)務(wù)正式發(fā)起前須報總行投資銀行部準(zhǔn)入。通過系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款辦理的跨境并購融資業(yè)務(wù)，由______申請準(zhǔn)入。A、一級分行B、經(jīng)營行C、牽頭行D、參團行【正確答案】：C105.對于圖像識別問題（比如識別照片中的貓），哪種神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型結(jié)構(gòu)更適合解決這類問題____A、多層感知器B、卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)C、循環(huán)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)D、BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)【正確答案】：B106.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,國家出資企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的,交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起()個工作日內(nèi)一次付清。A、7B、6C、4D、5【正確答案】：D107.《中國綠色債券原則》要求綠色債券的募集資金需___用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟活動等相關(guān)的綠色項目。A、1B、0.95C、0.9D、0.5【正確答案】：A108.下列哪些業(yè)務(wù)我行并購貸款可以介入？A公司已持有B公司25%股權(quán)，準(zhǔn)備進一步收購50%股權(quán)以實現(xiàn)控制B、非金融企業(yè)A公司擬收購B銀行51%股權(quán)，向我行申請并購貸款C、A公司擬發(fā)起對上市公司B的惡意收購，向我行申請并購貸款D、寧德時代入股先導(dǎo)智能7%股權(quán)?！菊_答案】：A109._____指不規(guī)定到期期限，債權(quán)人不能要求清償，但可按期取得利息的一種有價證券。A、短期融資券B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、永續(xù)票據(jù)【正確答案】：D110.上市公司應(yīng)當(dāng)在董事會作出重大資產(chǎn)重組決議后的次一工作日必須披露的重組文件不包括（）A、上市公司重大資產(chǎn)重組預(yù)案B、董事會決議C、獨立董事意見D、財務(wù)顧問報告【正確答案】：D111.上市公司應(yīng)當(dāng)在股東大會作出重大資產(chǎn)重組決議后的次一工作日公告該決議，并按照中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定編制申請文件，委托獨立財務(wù)顧問在()內(nèi)向中國證監(jiān)會申報。A、3個自然日B、5個自然日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：C112.在對公營銷中，企業(yè)客戶想了解可持續(xù)發(fā)展掛鉤產(chǎn)品市場與業(yè)務(wù)運作，可優(yōu)先推薦農(nóng)銀思享平臺哪些功能板塊？A、ESG咨詢、投融工具B、智能財務(wù)、智能撰寫C、風(fēng)險預(yù)警、項目資源D、產(chǎn)業(yè)解析、智能財務(wù)【正確答案】：A113.關(guān)于股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)收費，以下說法正確的是（）A、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費，包括服務(wù)費和成功費，原則上服務(wù)費不超過人民幣100萬元B、企業(yè)上市培育顧問面向企業(yè)客戶收費，包括服務(wù)費和成功費，原則上服務(wù)費不超過人民幣150萬元C、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)費原則上不超過人民幣200萬元D、私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的成功費不超過投融資金額的3%?！菊_答案】：B114.以下屬于化石能源的是：A、核能B、地?zé)崮蹸、天然氣D、太陽能【正確答案】：C115.投行業(yè)務(wù)帶來的主要價值是什么？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B116.并購交易價款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）A、0.6B、0.7C、0.8D、0.9【正確答案】：A117.信用債發(fā)行中，關(guān)聯(lián)擔(dān)保增信措施不包含以下哪項（）？A、融資擔(dān)保公司擔(dān)保B、集團擔(dān)保C、子公司擔(dān)保D、非控股股東擔(dān)保【正確答案】：A118.以下哪個不是按照并購雙方的產(chǎn)業(yè)特征劃分的并購類型？A、橫向并購B、縱向并購C、混合并購D、惡意收購【正確答案】：D119.滬深交易所要求境內(nèi)上市公司以A股新增股票為基礎(chǔ)證券在境外發(fā)行上市存托憑證的，市值須不低于（）億元人民幣。A、100B、200C、300D、400【正確答案】：B120.《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》（中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委2014年第1號令）規(guī)定，商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)價格，應(yīng)當(dāng)至少于實行前（）個月進行公示。A、3B、2C、1D、6【正確答案】：A121.某境內(nèi)注冊企業(yè)通過香港子公司設(shè)立的盧森堡SPV公司收購注冊地為瑞士的某企業(yè)，并以香港子公司作為借款人向我行申請并購貸款。本筆貸款需占用哪個國家/地區(qū)的國別風(fēng)險限額？A、盧森堡B、香港C、瑞士D、澳門【正確答案】：B122.一級分行投資銀行重點服務(wù)客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：B123.以下不屬于銀團貸款代理行職責(zé)的是：A、審查、督促借款人落實貸款條件，并提供貸款或辦理其他授信業(yè)務(wù)B、組織起草、簽訂銀團貸款合同及相關(guān)法律文本C、劃收銀團貸款本息和代收相關(guān)費用D、制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記【正確答案】：B124.以下哪項（）不是宏觀經(jīng)濟分析常用的滯后指標(biāo)？A、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)PMIB、居民消費價格指數(shù)CPIC、失業(yè)率D、企業(yè)利潤【正確答案】：A125.投資銀行顧問服務(wù)團隊有權(quán)簽字人應(yīng)取得____認(rèn)可的資格。A、總行B、一級分行C、二級分行D、以上皆可【正確答案】：A126.投資銀行客戶服務(wù)要幫助存量風(fēng)險類客群中可通過投行手段化解的客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：D127.存續(xù)期內(nèi)，發(fā)生《銀行間債券市場企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》可能影響資產(chǎn)支持證券收益支付或投資者權(quán)益的重大事項時，哪類機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時披露相關(guān)信息。A、發(fā)起機構(gòu)或特定發(fā)起機構(gòu)B、牽頭主承銷商C、特定目的載體或其管理機構(gòu)D、增信機構(gòu)【正確答案】：C128.某一級分行投資銀行部門完成轄內(nèi)投資銀行業(yè)務(wù)盡職監(jiān)督檢查工作后，形成年度盡職監(jiān)督工作報告，于（）報送一級分行內(nèi)控合規(guī)部門和總行投資銀行部。A、檢查完成后10個工作日內(nèi)B、本年12月31日前C、次年1月30日前D、次年3月31日前【正確答案】：B129.借助流計算等先進的技術(shù)，構(gòu)建趨勢預(yù)判、風(fēng)險評估、反欺詐等大數(shù)據(jù)分析挖掘模型，這是大數(shù)據(jù)應(yīng)用于____領(lǐng)域。A、客戶關(guān)系管理B、運營分析C、外部監(jiān)管D、風(fēng)險管理【正確答案】：D130.下列關(guān)于募集資金用途的說法，錯誤的是：A、募集資金用途需符合國家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策等相關(guān)要求，不得直接用于參股公司、上市公司二級市場股票投資等B、閑置募集資金可以進行合理的流動性管理，需事先在募集披露資金使用決議程序C、成熟層企業(yè)在注冊DFI、TDFI時無需披露募集資金用途D、采取發(fā)行金額動態(tài)調(diào)整機制發(fā)行的，按照發(fā)行金額下限披露募集資金用途【正確答案】：D131.下列可以采用無償劃轉(zhuǎn)交易方式的有？A集團擬將持有的C資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)給其控股的上市公司B、A上市公司擬將其持有的C資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)給其控股股東C、A集團持有B公司90%股份，持有C公司60%股份，擬將C公司持有的D資產(chǎn)劃無償轉(zhuǎn)給B公司D、A集團擬將其100%持有的B資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)給全資子公司C【正確答案】：D132.釋放授信分為幾種方式？A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B133.農(nóng)銀思享平臺信用評價功能的評價結(jié)果可以作為以下哪種服務(wù)成果提供給客戶？A、農(nóng)業(yè)銀行評級結(jié)果B、中誠信評級結(jié)果C、專業(yè)機構(gòu)評級結(jié)果D、僅為客戶依據(jù)專業(yè)模型試算的結(jié)果【正確答案】：D134.下列不屬于農(nóng)業(yè)銀行作為銀團代理行職責(zé)的是：A、辦理擔(dān)保抵押手續(xù)B、為銀團參與行墊付資金C、劃收銀團貸款本息D、代收相關(guān)費用【正確答案】：B135.以下發(fā)行股份購買資產(chǎn)的交易中，出讓方限售期最短的是？A、上市公司向控股股東發(fā)行股份購買資產(chǎn)B、上市公司發(fā)行股份向非關(guān)聯(lián)方B購買其持有的資產(chǎn)C，B已持有C資產(chǎn)11個月C、上市公司發(fā)行股份向非關(guān)聯(lián)方B購買其持有的資產(chǎn)C，B已持有C資產(chǎn)13個月D、上市公司向B發(fā)行股份購買其持有的C資產(chǎn)，發(fā)行后B成為上市公司控股股東。【正確答案】：C136.投行重點服務(wù)名單客戶應(yīng)具有哪項特點？A、投行業(yè)務(wù)規(guī)模大B、具有一定投行價值貢獻高C、投行業(yè)務(wù)話語權(quán)高D、投行業(yè)務(wù)潛力大【正確答案】：A137.根據(jù)《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的表述，不正確的是()。A、因產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓致使國家不再擁有所出資企業(yè)控股權(quán)的，須由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)報上級人民政府批準(zhǔn)B、對主業(yè)處于關(guān)系國家安全、國民經(jīng)濟命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域，主要承擔(dān)重大專項任務(wù)的子企業(yè)的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓，須由國家出資企業(yè)報同級國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)C、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及職工安置事項的，安置方案應(yīng)當(dāng)經(jīng)職工代表大會或者職工大會審議通過D、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓項目首次正式信息披露的轉(zhuǎn)讓底價，不得低于經(jīng)核準(zhǔn)或者備案的轉(zhuǎn)讓標(biāo)的評估結(jié)果的90%【正確答案】：A138.以下哪項業(yè)務(wù)需要上市公司（購買方）與出讓方簽訂業(yè)績對賭協(xié)議或業(yè)績補償承諾？A、上市公司從非關(guān)聯(lián)方收購目標(biāo)公司30%股權(quán)，未導(dǎo)致控制權(quán)變更。B、上市公司從控股股東收購目標(biāo)公司31%股權(quán)，且未導(dǎo)致控制權(quán)變更，估值方法采用基礎(chǔ)資產(chǎn)法C、上市公司從控股股東收購目標(biāo)公司51%股權(quán)，估值方法采用收益現(xiàn)值法D、上市公司從控股股東收購目標(biāo)公司31%股權(quán)，且未導(dǎo)致控制權(quán)變更，估值方法采用收益現(xiàn)值法【正確答案】：C139.對哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)總分行相關(guān)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理部門的要求，制定業(yè)務(wù)應(yīng)急處置預(yù)案，并按要求開展應(yīng)急演練。A、線上化程度較高B、審批流程較長C、業(yè)務(wù)授權(quán)在一級分行及以上D、涉及金額較大【正確答案】：A140.以下哪項是盡職監(jiān)督檢查實施的正確步驟（）A、方案制定-撰寫檢查報告-核實認(rèn)定-下發(fā)整改通知書B、方案制定-核實認(rèn)定-撰寫檢查報告-下發(fā)整改通知書C、方案制定-核實認(rèn)定-下發(fā)整改通知書-撰寫檢查報告D、方案制定-撰寫檢查報告-下發(fā)整改通知書-核實認(rèn)定【正確答案】：B141.在開展認(rèn)股安排顧問業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)與投資機構(gòu)簽訂的顧問協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：C142.一家外國政府類機構(gòu)在完成注冊后一年（含）內(nèi)未發(fā)行人民幣債券（熊貓債），若第二年啟動發(fā)行流程，在發(fā)行前_____。A、無需申請，可自主發(fā)行B、需重新申請注冊C、需向交易商協(xié)會備案D、需向人民銀行備案【正確答案】：C143.以投資銀行業(yè)務(wù)需求為主的，我行主要通過資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)、資金配置、中介撮合等方式服務(wù)的客戶是什么類型的投行客戶？A、投資銀行特色服務(wù)客戶B、投資銀行增值服務(wù)客戶C、投資銀行價值服務(wù)客戶D、投資銀行專門服務(wù)客戶【正確答案】：A144.每期理財直接融資工具投資人數(shù)量上限為：A、50B、100C、150D、200【正確答案】：D145.牽頭服務(wù)總行投行重點服務(wù)客戶的部門是：A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：A146.商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（）A、0.005B、0.01C、0.02D、0.05【正確答案】：D147.以下不屬于農(nóng)銀投資股權(quán)投資角色偏好的是（）A、直接投資B、農(nóng)銀投資及其附屬機構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人C、在基金中對項目投資擁有“一票否決權(quán)”D、出資僅任LP的私募股權(quán)投資基金【正確答案】：D148.我行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的注冊商標(biāo)是_____。A、農(nóng)盈B、穗盈C、龍盈D、惠盈【正確答案】：A149.資產(chǎn)支持票據(jù)的注冊文件由___向交易商協(xié)會提交。A、主承銷商B、發(fā)起機構(gòu)C、信托公司D、律師事務(wù)所【正確答案】：A150.在債券承銷業(yè)務(wù)中，銀行不能扮演的角色是____。A、分銷商B、投資者C、評級機構(gòu)D、財務(wù)顧問【正確答案】：C151.《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》（中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委2014年第1號令）規(guī)定，實行市場調(diào)節(jié)價的商業(yè)銀行服務(wù)價格，應(yīng)由商業(yè)銀行制定和調(diào)整。A、總行B、一級分行C、總行或一級分行D、各級分支機構(gòu)【正確答案】：A152.防范銀團籌組失敗風(fēng)險的主要責(zé)任在：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：A153.顧問業(yè)務(wù)服務(wù)中形成的顧問服務(wù)報告，應(yīng)上傳至IBS系統(tǒng)的（）一欄中。A、服務(wù)成果B、服務(wù)記錄C、服務(wù)檔案D、服務(wù)報告【正確答案】：A154.投資銀行客戶服務(wù)要廣泛尋找尚未建立合作關(guān)系的潛在服務(wù)客戶，發(fā)揮好“”的作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：A155.某地方國企客戶計劃發(fā)行250億元超短期融資券，他最多可從主承銷團中選聘____家擔(dān)任當(dāng)期債項主承銷商。A、2B、3C、4D、不限家數(shù)【正確答案】：C156.《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》（中國銀監(jiān)會、國家發(fā)展改革委2014年第1號令）規(guī)定，商業(yè)銀行分支機構(gòu)因地區(qū)性明顯差異需要實行差別化服務(wù)價格的，應(yīng)當(dāng)由統(tǒng)一制定服務(wù)價格，并由總行統(tǒng)一進行公示。A、一級分行B、總行C、總行或一級分行D、各級分支機構(gòu)【正確答案】：B157.下列產(chǎn)品在銀行間市場交易的是。A、CMBSB、ABNC、類REITSD、CDS【正確答案】：B158.債務(wù)融資工具注冊會議一般由____名專家參加。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：B159.以信貸業(yè)務(wù)需求為主的，我行主要提供股權(quán)類、債權(quán)類、基金類、顧問類等投行服務(wù)的客戶是什么類型的投行客戶？A、投資銀行特色服務(wù)客戶B、投資銀行增值服務(wù)客戶C、投資銀行價值服務(wù)客戶D、投資銀行專門服務(wù)客戶【正確答案】：B160.根據(jù)總行投資銀行部《關(guān)于進一步規(guī)范投行業(yè)務(wù)協(xié)議定價服務(wù)項目收費管理的通知》（農(nóng)銀投[2022]29號）中要求，貸款期限在5年以上的，安排費不高于銀團貸款總額年化費率的____%。A、0.25%B、2.5%C、0.5%D、5%【正確答案】：C161.中期票據(jù)的發(fā)行期限都在____年以上。A、0.5B、1C、3D、5【正確答案】：B162.理財直接融資工具采用____非公開發(fā)行。A、簿記建檔B、招標(biāo)C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A163.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供會計和稅務(wù)咨詢、審慎調(diào)查商定程序、出具意見等服務(wù)的會計師事務(wù)所。A、發(fā)起機構(gòu)B、資金保管機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、會計顧問【正確答案】：D164.開展債券承銷后客戶關(guān)系更加密切,未來將產(chǎn)生哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：D165.當(dāng)股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)對象為擬上市企業(yè)時，與我行簽訂上市培育顧問協(xié)議的，可向擬上市公司收費不超過多少萬元（）？A、100B、120C、150D、160【正確答案】：C166.根據(jù)企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理制度的規(guī)定，下列關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法不正確的是（）。A、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓原則上通過產(chǎn)權(quán)市場公開進行B、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的正式披露信息時間不得少于15個工作日C、轉(zhuǎn)讓項目自首次正式披露信息之日起超過12個月未征集到合格受讓方的，應(yīng)當(dāng)重新履行審計、資產(chǎn)評估以及信息披露等產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓工作程序D、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓項目首次正式信息披露的轉(zhuǎn)讓底價，不得低于經(jīng)核準(zhǔn)或備案的轉(zhuǎn)讓標(biāo)的評估結(jié)果【正確答案】：B167.根據(jù)行業(yè)中企業(yè)數(shù)量的多少、進入限制程度和產(chǎn)品差別，行業(yè)基本上可以分為四種市場結(jié)構(gòu)，即（）。A、完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷B、公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷C、完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷D、完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷【正確答案】：C168.信息泄露、毀損、丟失可能對相關(guān)個人產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時告知相關(guān)個人，并在（）以內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)或其他監(jiān)管部門報告。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：D169.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，股權(quán)投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權(quán)投資顧問大類不包括哪個場景（）A、般私募股權(quán)投資顧問B、認(rèn)股安排投資顧問C、投資機構(gòu)募資顧問D、行司聯(lián)動股權(quán)投資顧問【正確答案】：C170.當(dāng)股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)對象為子公司時，以下說法正確的是（）A、我行向農(nóng)銀投資和農(nóng)銀國際推薦投資項目并成功投資，收費標(biāo)準(zhǔn)為投資金額的0.1%-0.3%。B、我行向農(nóng)銀投資和農(nóng)銀國際推薦投資項目并成功投資，收費標(biāo)準(zhǔn)為投資金額的1%-2%。C、我行協(xié)助子公司進行項目的投后管理，收費區(qū)間為投資金額的1%-5%。D、我行協(xié)助子公司進行項目的投后管理，收費區(qū)間為投資金額的0.1%-0.3%。【正確答案】：A171.農(nóng)銀思享平臺共設(shè)置（）種固定服務(wù)收費套餐？A、5B、6C、8D、10【正確答案】：B172.我行企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的注冊商標(biāo)是_____。A、農(nóng)盈B、穗盈C、龍盈D、惠盈【正確答案】：B173.開展債券承銷后帶來的新增貸款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B174.已由有權(quán)審批人完成線下審批的項目，客戶經(jīng)理在IBS系統(tǒng)中進行補登記時，由一級支行哪級人員辦結(jié)？（）A、客戶經(jīng)理B、部門經(jīng)理C、分管副行長D、行長【正確答案】：B175.組建經(jīng)營管理顧問專項顧問服務(wù)團隊時，團隊成員須包含一級分行人員的情況是？A、項目收費金額300萬元B、項目收費金額500萬元C、同時提供專項顧問和系統(tǒng)顧問服務(wù)D、客戶申請的服務(wù)內(nèi)容超過5項【正確答案】：B176.在開辦經(jīng)營管理顧問中的系統(tǒng)顧問時，__投資銀行部門牽頭組建系統(tǒng)顧問服務(wù)支持團隊，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)助、參與系統(tǒng)顧問的業(yè)務(wù)營銷、服務(wù)支持、系統(tǒng)應(yīng)用、客戶維護等工作。A、一級支行B、業(yè)務(wù)運作行C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C177.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排顧問協(xié)議確定認(rèn)股價格時，以下選項不建議作為估值定價依據(jù)的是（）A、簽約時或履行時目標(biāo)企業(yè)經(jīng)審計的前一年度會計報表中的凈資產(chǎn)或凈利潤的一定倍數(shù)B、目標(biāo)企業(yè)最近一輪已實現(xiàn)外部股權(quán)融資認(rèn)購價格C、本行認(rèn)股安排顧問定價模型測算結(jié)果D、高于同一輪股權(quán)融資其他投資者的入股價格【正確答案】：D178.投資銀行客戶服務(wù)要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：C179.關(guān)于農(nóng)銀人壽目前的股權(quán)投資情況，以下說法正確的是？A、農(nóng)銀人壽經(jīng)常開展股權(quán)直投業(yè)務(wù)B、農(nóng)銀人壽非上市股權(quán)投資主要以GP形式出資C、農(nóng)銀人壽非上市股權(quán)投資主要以LP形式出資D、農(nóng)銀人壽非上市股權(quán)投資不以LP形式出資【正確答案】：C180.在要約收購期限屆滿后_____日內(nèi)，收購人應(yīng)當(dāng)披露本次要約收購的結(jié)果。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A181.可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款（SLL）將融資條款與企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相關(guān)聯(lián)，常見的融資結(jié)構(gòu)設(shè)計中不包括A、票面（貸款）利率調(diào)升或調(diào)降B、提前到期C、強制展期D、票面（貸款）利率不變【正確答案】：D182.某地方國企為交易商協(xié)會一類企業(yè)，擬于近期發(fā)行一期超短期融資券，擬發(fā)行金額500億元，則該地方國企本次發(fā)行最多可聘請___家主承銷商。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D183.超短期融資券的發(fā)行期限最長不超過____天。A、90B、180C、270D、360【正確答案】：C184.根據(jù)以下事實，A銀行最有可能被定性為哪種違規(guī)行為？A銀行提供的一份融資方案報告書多從貸前調(diào)查報告摘抄，與企業(yè)申請貸款方案基本一致。部分內(nèi)容出現(xiàn)較多邏輯問題，后補痕跡明顯。A、浮利分費B、以貸收費C、質(zhì)價不符D、轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：C185.下列制度中，分行不能制定的是（）。A、基本規(guī)范B、管理辦法C、規(guī)定D、實施細則【正確答案】：A186.重大事項出現(xiàn)泄露或市場傳聞的，發(fā)起機構(gòu)、特定目的載體或其管理機構(gòu)、增信機構(gòu)等主體應(yīng)當(dāng)自重大事項出現(xiàn)泄露或市場傳聞之日起多少工作日內(nèi)履行相關(guān)重大事項的信息披露義務(wù)。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：B187.為客戶開辦系統(tǒng)顧問服務(wù)，擬審批收費金額超出系統(tǒng)功能板塊定價標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)如何處理？（）A、報上級行進行超限審核B、自行為客戶進行收費減免C、嚴(yán)格按照價格測算結(jié)果重新調(diào)整擬審批收費金額D、與客戶協(xié)商一致后可不按照系統(tǒng)功能板塊定價收費【正確答案】：C188.APLMA是亞太區(qū)的銀團貸款（）。A、監(jiān)管機構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中介機構(gòu)D、評級機構(gòu)【正確答案】：B189.以下哪些類型的跨境并購僅需省級發(fā)改委備案（）A、民營企業(yè)并購交易額在3億美元以上的非敏感類項目B、并購金額在3億美元以下的敏感類項目C、并購金額在3億美元以上的敏感類項目D、地方國企并購金額在3億美元以下的非敏感類項目【正確答案】：D190.以項目產(chǎn)生的經(jīng)營性現(xiàn)金流為主要償債來源的債務(wù)融資工具是____。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、中期票據(jù)C、定向工具D、項目收益票據(jù)【正確答案】：D191.對于CCS等級為______的客戶或者存在異?；蚩梢汕闆r的跨境并購業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)實際情況采取加強型盡職調(diào)查措施。經(jīng)盡職審查無法排除風(fēng)險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，不得為其辦理跨境并購業(yè)務(wù)。A、低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、重大風(fēng)險【正確答案】：C192.總行投資銀行重點服務(wù)客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：A193.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，股權(quán)投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權(quán)融資顧問大類不包括哪個場景（）A、一般私募股權(quán)融資顧問B、認(rèn)股安排投資顧問C、認(rèn)股安排融資顧問D、投資機構(gòu)募資顧問【正確答案】：B194.一家境外非金融企業(yè)財年為每年的1月1日至12月31日，注冊后、發(fā)行前披露了新的年度審計報告，下列哪個時點之后發(fā)行客戶需要更新募集說明書年度情況。A、2023/3/31B、2023/4/30C、2023/5/31D、2023/6/30【正確答案】：D195.A企業(yè)是大型民營企業(yè)，屬于房地產(chǎn)行業(yè)，需要及時了解國家宏觀政策?？蛻艨稍谖倚修r(nóng)銀思享平臺市場資訊欄目中的哪個子欄目進行查詢？A、政策解讀B、宏觀專題C、經(jīng)濟運行D、經(jīng)濟分析【正確答案】：A196.企業(yè)以新增基礎(chǔ)股票為基礎(chǔ)證券在境外發(fā)行GDR的，由（）向境內(nèi)證券交易所提交新增基礎(chǔ)股份發(fā)行的注冊申請A、保薦人B、企業(yè)C、承銷商D、簿記管理人【正確答案】：A197.某企業(yè)擬發(fā)行20億元超短期融資券，若我行為牽頭主承銷商，我行份額10億元，且采用余額包銷方式，本次發(fā)行所需占用客戶授信額度為_____億元。A、3.84B、4.32C、10D、20【正確答案】：C198.根據(jù)企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理制度的規(guī)定，下列關(guān)于企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交易價款的說法不正確的是（）。A、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交易價款應(yīng)當(dāng)以人民幣計價B、交易價款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起5個工作日內(nèi)一次付清C、交易價款不得分期付款D、采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%【正確答案】：C199.總行投行重點服務(wù)客戶名單的有權(quán)審批人為A、董事長B、行長C、投行分管行長D、信貸分管行長【正確答案】：C200.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機構(gòu)（和／或發(fā)起機構(gòu)）委托，為資產(chǎn)支持證券進行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報告的機構(gòu)。A、發(fā)起機構(gòu)B、資金保管機構(gòu)C、評級機構(gòu)D、貸款服務(wù)機構(gòu)【正確答案】：C201.信用利差可分解為稅收溢價、流動性溢價、信用風(fēng)險溢價三部分。其中流動性溢價的影響因素不包含（）？A、發(fā)行方式B、交易場所C、發(fā)行人現(xiàn)金流D、投資者風(fēng)險偏好【正確答案】：C202.對于已簽訂銀團貸款合同中，本行實際承擔(dān)的分配金額與錄入C3系統(tǒng)生效合同項下“____”不符的，應(yīng)按照“應(yīng)錄盡錄、能錄盡錄”原則立即通過C3系統(tǒng)“合同登記”進行補錄并按規(guī)定生效，嚴(yán)禁部分錄入本行分配金額規(guī)避資本管控。A、借款金額B、已用金額C、可用金額D、銀團貸款總額【正確答案】：A203.向農(nóng)銀投資推薦投資標(biāo)的，應(yīng)與農(nóng)銀投資簽訂的協(xié)議是（）A、《中國農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)股安排顧問協(xié)議》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)融資顧問服務(wù)協(xié)議》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投資顧問服務(wù)協(xié)議》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行上市顧問服務(wù)協(xié)議》【正確答案】：C204.理財直接融資工具采用____非公開發(fā)行。A、簿記建檔B、招標(biāo)C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A205.根據(jù)以下事實，A銀行最有可能被定性為哪種違規(guī)行為？A銀行2021年9月與某電力公司簽訂《投融資財務(wù)顧問協(xié)議》，協(xié)議為該企業(yè)補充流動資金1.3億元設(shè)計融資方案，并采取分期付款方式收取顧問費430.3萬元。經(jīng)查，A銀行2021年9月向該電力公司貸款1.3億元，在貸款定價申報表、貸款定價基本情況表、貸款定價計算表中分別注明中間業(yè)務(wù)收入172.9萬元，中間業(yè)務(wù)收益調(diào)節(jié)系數(shù)1.33%。A、質(zhì)價不符B、以貸收費C、服務(wù)缺乏針對性D、轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：B206.并購的資金來源中,包括農(nóng)業(yè)銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行并購貸款總額所占比例一般不應(yīng)高于多少？A、0.3B、0.4C、0.6D、0.7【正確答案】：C207.本行與同一關(guān)聯(lián)方之間長期持續(xù)發(fā)生的，需要反復(fù)簽訂交易協(xié)議的提供服務(wù)類及其他經(jīng)銀保監(jiān)會認(rèn)可的關(guān)聯(lián)交易，可以簽訂統(tǒng)一交易協(xié)議，協(xié)議期限一般不超過(），應(yīng)當(dāng)明確或預(yù)估關(guān)聯(lián)交易金額。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：C208.基礎(chǔ)層企業(yè)中，完成債務(wù)融資工具首次公開發(fā)行注冊不滿兩年，或者沒有公開發(fā)行記錄的為____企業(yè)。A、第一類企業(yè)B、第二類企業(yè)C、第三類企業(yè)D、第四類企業(yè)【正確答案】：D209.以下不是發(fā)行債務(wù)融資工具對企業(yè)的功能和作用的是：A、將間接融資轉(zhuǎn)化為直接融資，將融資需求由信貸轉(zhuǎn)化為由債券滿足，為企業(yè)開辟了新的融資渠道B、通過債券承銷而非傳統(tǒng)信貸滿足企業(yè)的融資需求，可以減少我行經(jīng)濟資本占用，無任何風(fēng)險C、發(fā)行債務(wù)融資工具可以迅速補充營運資金，有效滿足公司的融資需求，不受單家信貸規(guī)模限制的影響D、債券募集資金用途不受嚴(yán)格控制，相對比較靈活。企業(yè)如需改變募集資金用途，只要按照相關(guān)規(guī)定向市場公告即可【正確答案】：B210.朱格拉周期，也稱投資周期，是法國經(jīng)濟學(xué)家朱格拉提出的以國民收入、失業(yè)率和大多數(shù)經(jīng)濟部門的生產(chǎn)、利潤和價格的波動為標(biāo)志加以劃分的經(jīng)濟周期，其長度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：B211.認(rèn)股安排融資顧問是指企業(yè)客戶經(jīng)履行內(nèi)部決策程序委托本行在約定的時間內(nèi)指定第三方投資機構(gòu)按照約定條件對其進行（）A、債權(quán)轉(zhuǎn)讓B、股權(quán)投資C、股權(quán)轉(zhuǎn)讓D、債券投資【正確答案】：B212.企業(yè)資產(chǎn)證券化中負(fù)責(zé)設(shè)立資產(chǎn)支持專項計劃的機構(gòu)為。A、證券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、財務(wù)公司【正確答案】：A213.以下哪些構(gòu)成上市公司重大資產(chǎn)重組？A、上市公司購買資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的10%B、上市公司購買的標(biāo)的公司營業(yè)收入超過自身的20%C、上市公司出售資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的50%D、上市公司購買資產(chǎn)超過自身總資產(chǎn)的30%【正確答案】：C214.敏感數(shù)據(jù)白名單管理的查詢管理界面中，以下哪一項為必選項？A、用戶姓名B、開始日期C、結(jié)束日期D、機構(gòu)【正確答案】：D215.通過發(fā)揮投行帶動作用，加強公私、行私協(xié)調(diào)整合全行客戶服務(wù)資源，可以構(gòu)筑對客服務(wù)的“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：C216.企業(yè)資產(chǎn)證券化對_____實行負(fù)面清單管理制。A、原始權(quán)益人B、計劃管理人C、投資機構(gòu)D、基礎(chǔ)資產(chǎn)【正確答案】：D217.投資銀行客戶服務(wù)要幫助存量風(fēng)險類客群中可通過投行手段化解的客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：D218.對于成功費收費總額超過重組方案總價款____的項目收費。需由經(jīng)營行提出申請，列明項目情況、投入成本、服務(wù)難度、項目市場價值、為客戶創(chuàng)造價值等因素，開展收費合理性測算并留存測算記錄，由一級分行審批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正確答案】：C219.銀團貸款業(yè)務(wù)中，____職責(zé)是負(fù)責(zé)落實銀團貸款的各項擔(dān)保及其他各項權(quán)益轉(zhuǎn)讓、抵（質(zhì)）押物監(jiān)管等工作。A、財務(wù)顧問行B、代理行C、擔(dān)保代理行D、牽頭行【正確答案】：C220.我行并購貸款行內(nèi)客戶評級準(zhǔn)入為_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正確答案】：B221.商業(yè)銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過（）A、0.1B、0.2C、0.5D、0.8【正確答案】：C222.當(dāng)前多層次資本市場的繁榮為銀行投行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展創(chuàng)造了有利條件，下列不屬于三大全國性證券交易所的是（）A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、北京證券交易所D、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【正確答案】：D223.（）階段的債券熊市確定性最高？A、被動補庫存B、主動去庫存C、被動去庫存D、主動補庫存【正確答案】：D224.以下哪家評級機構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)必須選用的評級機構(gòu)。A、中誠信評級B、聯(lián)合評級C、鵬元評級D、中債資信評級【正確答案】：D225.篩選投行重點服務(wù)名單客戶時應(yīng)突出哪點？A、客戶體量B、中收規(guī)模C、投行特色D、發(fā)債規(guī)?！菊_答案】：C226.私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)費原則上不超過人民幣（）萬元，成功費不超過投融資金額的（）%A、150，2B、100，2C、150，1D、100，1【正確答案】：A227.農(nóng)銀思享平臺是由總行（）部門牽頭研發(fā)？A、公司業(yè)務(wù)部B、投資銀行部C、信用管理部D、研發(fā)中心【正確答案】：B228.投行重點服務(wù)客戶名單分為幾個層級？A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B229.以下不屬于國際公約規(guī)定的溫室氣體的是：A、乙烷B、二氧化碳C、甲烷D、氧化亞氮【正確答案】：A230.目前交易商協(xié)會優(yōu)先推動的CB擔(dān)保資產(chǎn)種類不包括以下哪基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、不動產(chǎn)B、股權(quán)收益權(quán)C、土地使用權(quán)D、準(zhǔn)不動產(chǎn)【正確答案】：B231.以下哪項觸發(fā)對上市公司的要約收購？A公司協(xié)議收購B上市公司29.9%股權(quán)。B、A公司收購B集團51%股權(quán)，B集團持有C上市公司40%股權(quán)。C、A公司參股收購B集團30%股權(quán)，B集團持有C上市公司51%股權(quán)D、A公司協(xié)議收購B公司持有的C上市公司20%股權(quán)，收購后A合計持股C上市公司28%【正確答案】：B232.農(nóng)業(yè)銀行擔(dān)任發(fā)起管理人時，辦理理財直接融資工具主承銷業(yè)務(wù)，由____負(fù)責(zé)人與客戶簽署理財直接融資合同。A、總行投資銀行部B、一級分行客戶部門C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C233.項目初評得分（）以上，即可納入投行業(yè)務(wù)行司聯(lián)動戰(zhàn)略項目庫A、（50，50）B、（55，55）C、（60，60）D、（70，70）【正確答案】：A234.通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發(fā)行股份的()時，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取邀約方式進行，發(fā)出全面要約或者部分要約。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：C235.對于投行業(yè)務(wù)的潛在客戶，投行條線主動靠前營銷，可以發(fā)揮“”功能。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：A236.關(guān)于認(rèn)股安排協(xié)議，以下說法正確的是（）A、認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)完成審批且服務(wù)協(xié)議經(jīng)雙方簽字生效后，可執(zhí)行收費。B、認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)中，即使在與投資機構(gòu)簽署保密協(xié)議后，客戶部門和各級行投資銀行部門也不可將認(rèn)股安排項目直接推薦給有投資意愿的外部投資機構(gòu)。C、認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過33%D、認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的初創(chuàng)期。【正確答案】：A237.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)兌付利息成功后產(chǎn)生的理財中心費用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費B、代理付息服務(wù)費C、代理兌付服務(wù)費D、清算服務(wù)費【正確答案】：B238.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市公司重大資產(chǎn)重組申請的，上市公司應(yīng)當(dāng)及時實施重組方案，并于實施完畢之日起____個工作日內(nèi)編制實施情況報告書，向____提交書面報告，并予以公告。()A、2；中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、中國證券業(yè)協(xié)會B、2；中國證監(jiān)會、證券交易所C、3；中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易所D、3；中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、證券交易所（32條）【正確答案】：D239.開展債券承銷后帶來的承銷手續(xù)費是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A240.如轄內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行承擔(dān)存續(xù)期管理職責(zé)的債務(wù)融資工具按期足額償付本金、利息仍存在重大不確定性時，各一級分行應(yīng)及時報告（）A、分行內(nèi)控合規(guī)部B、分行風(fēng)險管理部C、總行投資銀行部D、總行內(nèi)控合規(guī)部【正確答案】：C241.企業(yè)資產(chǎn)證券化的原始權(quán)益人（發(fā)起人）為。A、商業(yè)銀行B、其他金融機構(gòu)C、非金融企業(yè)D、證券公司【正確答案】：C242.設(shè)立募集資金監(jiān)管賬戶的，不得將____與其他資金混同存放，在債務(wù)融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉(zhuǎn)其他資金。A、所有債務(wù)融資工具募集資金B(yǎng)、本期債務(wù)融資工具C、融資資金D、流動資金【正確答案】：A243.農(nóng)銀思享平臺智能財務(wù)分析功能不提供以下哪項報告？A、宏觀經(jīng)濟運行報告B、區(qū)域經(jīng)濟運行報告C、行業(yè)運行分析報告D、估值分析報告【正確答案】：D244.投行業(yè)務(wù)行司聯(lián)動項目庫系統(tǒng)共分為幾個功能板塊？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：D245.資金保管機構(gòu)依照資金保管協(xié)議管理資金，履行職責(zé)不包括以下哪項？A、以特定目的載體或其管理機構(gòu)名義開設(shè)資產(chǎn)支持證券的資金保管賬戶，并對資金進行安全保管B、依照資金保管協(xié)議和特定目的載體或其管理機構(gòu)指令，劃付相關(guān)資金C、對信托財產(chǎn)進行差額補足D、依照資金保管協(xié)議約定，向特定目的載體或其管理機構(gòu)提供資金保管報告，報告資金管理情況【正確答案】：C246.并購貸款業(yè)務(wù)未獲取全面的客戶信息資料屬于（）A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、聲譽風(fēng)險【正確答案】：B247.以下屬于股權(quán)投融資生態(tài)圈幫助企業(yè)解決的問題是A、幫助企業(yè)解決股權(quán)融資的問題B、獲得足額銀行授信C、幫助企業(yè)在銀行間市場發(fā)債D、幫助企業(yè)提高聲譽【正確答案】：A248.交易商協(xié)會主管債務(wù)融資工具注冊的內(nèi)部機構(gòu)為____。A、注冊辦公室B、市場創(chuàng)新部C、后督中心D、會員與法律事務(wù)部【正確答案】：A249.理財直接融資工具承銷業(yè)務(wù)兌付本金成功后產(chǎn)生的理財中心費用為____。A、發(fā)行登記服務(wù)費B、代理付息服務(wù)費C、代理兌付服務(wù)費D、清算服務(wù)費【正確答案】：C250.關(guān)于認(rèn)股安排協(xié)議，以下說法正確的是（）A、認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的初創(chuàng)期。B、認(rèn)股安排期限原則上只能適用擬上市企業(yè)。C、認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過33%D、認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過15%【正確答案】：D251.資產(chǎn)支持票據(jù)應(yīng)在接受注冊后___個月內(nèi)完成首期發(fā)行。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：C252.金融債券的審批機構(gòu)為____。A、證監(jiān)會B、發(fā)改委C、銀行間交易商協(xié)會D、人民銀行【正確答案】：D253.農(nóng)銀思享平臺中，智能財務(wù)分析中的風(fēng)險預(yù)警功能主要從哪些方面進行預(yù)警？A、科目異動、資產(chǎn)負(fù)債表異動B、科目異動、行業(yè)異常C、現(xiàn)金流量表異動、行業(yè)異常D、資產(chǎn)負(fù)債表異動、行業(yè)異常【正確答案】：B254.境內(nèi)銀行可通過開立（）為企業(yè)發(fā)行境外債提供增信。A、貸款承諾函B、備用信用證C、維好協(xié)議D、安慰函【正確答案】：B255.“債券條款應(yīng)與關(guān)鍵績效實現(xiàn)情況掛鉤，對發(fā)行人形成約束。發(fā)行人如達到預(yù)期目標(biāo)則可以正常還本付息；如未達到目標(biāo)，則根據(jù)實際情況對利率、期限、規(guī)模等進行調(diào)整”，請問這是哪個債券創(chuàng)新產(chǎn)品的特點？A、碳中和債B、藍色債券C、轉(zhuǎn)型債券D、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債【正確答案】：D256.結(jié)構(gòu)融資顧問中，《項目基本情況表》是在哪個服務(wù)流程中生成的。A、組建服務(wù)團隊B、服務(wù)確認(rèn)C、業(yè)務(wù)立項與審批D、開展服務(wù)【正確答案】：C257.在構(gòu)建回歸模型之前，需要對特征進行相關(guān)性分析，剔除相關(guān)性過高的特征，避免出現(xiàn)____的問題。A、過擬合B、欠擬合C、共線性D、模型復(fù)雜度過高【正確答案】：C258.為客戶開通的思享平臺試用賬號有效期為（）天A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C259.企業(yè)中長期外債是指中華人民共和國境內(nèi)企業(yè)及其控制的境外企業(yè)或分支機構(gòu)，向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的（）期(不含)以上債務(wù)工具。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B260.采取要約方式收購上市公司股份時，下列有關(guān)收購人支付收購上市公司價款的表述中，符合上市公司收購管理規(guī)定的是()。A、收購人以在證券交易所上市的債券支付價款的，該債券的可上市交易時間應(yīng)當(dāng)不少于3個月B、收購人以證券支付價款的，應(yīng)當(dāng)提供該證券發(fā)行人上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和證券估值報告C、收購人以未在證券交易所上市交易的證券支付價款的，應(yīng)當(dāng)同時提供現(xiàn)金方式供被收購公司的股東選擇D、收購人以現(xiàn)金支付價款的，應(yīng)當(dāng)將不少于收購價款總額的10%作為履約保證金存入證券登記結(jié)算機構(gòu)指定的銀行【正確答案】：C261.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款業(yè)務(wù)中，牽頭行將_____報送有權(quán)審批行審批，審批標(biāo)的為全部系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款額度。A、《信貸調(diào)查報告》和《系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款協(xié)議》B、《系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款方案》C、《信貸調(diào)查報告》和《系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款方案》D、《系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款協(xié)議》【正確答案】：C262.以下哪個指標(biāo)對利率走勢的領(lǐng)先性最好（）？A、發(fā)電耗煤量B、螺紋鋼價格C、水泥價格D、混凝土價格【正確答案】：C263.對僅有投行業(yè)務(wù)需求、暫無信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶，哪個部門要主動牽頭營銷？A、投資銀行部B、普惠金融部C、國際業(yè)務(wù)部D、托管業(yè)務(wù)部【正確答案】：A264.下列不能做信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起人的是___。A、房地產(chǎn)公司B、銀行C、金融租賃公司D、汽車金融公司【正確答案】：A265.下列哪個不屬于并購貸款投行意見書中重點闡述的風(fēng)險？A、戰(zhàn)略風(fēng)險B、財務(wù)風(fēng)險C、償債風(fēng)險D、整合風(fēng)險【正確答案】：C266.須尋找定向投資人、簽署定向發(fā)行協(xié)議的債務(wù)融資工具是____。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：C267.開展債券承銷后帶來的新增存款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A268.定向發(fā)行債務(wù)融資工具自____開始占用授信額度。A、發(fā)行公告當(dāng)日B、發(fā)行當(dāng)日C、發(fā)行結(jié)束日D、繳款日【正確答案】：B269.根據(jù)交易所證券化負(fù)面清單規(guī)定，能作為企業(yè)資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是_____。A、以地方政府為直接或間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B、以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)。C、因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)。D、待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)?！菊_答案】：D270.觸及上市公司要約收購的收購比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C271.下列關(guān)于上市公司收購的說法不正確的是()。A、收購人包括投資者及一致行動人B、收購的主體是投資者，包括任何自然人、法人和其他組織C、投資者可以采取要約收購或者協(xié)議收購及其他方式收購上市公司D、在上市公司收購中，收購人持有的被收購公司的股份，在收購?fù)瓿珊?8個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓【正確答案】：B272.境內(nèi)分行參與外資客戶境外銀團，應(yīng)與境外分行充分溝通，盡量通過（）方式開展。A、內(nèi)保外貸B、風(fēng)險參與C、