百年未完成的國際金融危機

百年未完成的國際金融危機

1金融危機危害未盡人意2009年至2011年，溫家寶總理強調(diào)，國際社會形勢尚未真正惡化。所有國家政府必須團結(jié)起來，形成戰(zhàn)略合作，共同應(yīng)對金融危機。而截至筆者撰稿時,我國僅2011年上半年,中國人民銀行就2次加息、6次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率,提醒投資者和金融機構(gòu)警惕金融風(fēng)險。調(diào)控手段之堅決,可見金融危機的危害性仍未過去。2008年金融危機仍對整個經(jīng)濟面產(chǎn)生決定性影響。因此,筆者覺得有必要參與2008年金融危機成因的討論。2關(guān)于研究對于2008年金融危機產(chǎn)生的原因,學(xué)術(shù)界主要存在如下觀點。2.12金融危機的導(dǎo)因楊繼業(yè)(2010)和黃寧燕、楊朝峰、蒯強(2010)皆認(rèn)為2008年全金融危機的導(dǎo)因是2007年下半年出現(xiàn)在美國的次貸危機。這是經(jīng)濟學(xué)者的基本共識。美國次貸危機產(chǎn)生“多骨諾牌效應(yīng)”,使該次金融危機從美國華爾街吹到世界各國。2.22金融危機爆發(fā)的條件楊繼業(yè)(2010)認(rèn)為,“新自由主義”政策創(chuàng)造了危機的社會環(huán)境,同時金融資本主義價值觀念起了重大的推動作用;胡淑琴(2009)認(rèn)為,國際經(jīng)濟失衡和國際貨幣體系缺陷是金融危機爆發(fā)的前提條件,而國際游資的攻擊是金融危機爆發(fā)的實現(xiàn)條件;韓佳恒(2010)認(rèn)為,金融市場全球化,美元成為國際儲備貨幣,讓“債主過關(guān)比債權(quán)人優(yōu)越得多的生活”及金融監(jiān)管的淡出和金融創(chuàng)新的加速是該次金融危機爆發(fā)的條件;鐘璐(2010)認(rèn)為,“不合理的經(jīng)濟政策和欠缺的金融監(jiān)管是金融危機的推手”;基本上“許多學(xué)者指出美國金融監(jiān)管制度的不完善是導(dǎo)致危機爆發(fā)的重要原因之一”。2.32金融危機的爆發(fā)是世界金融體制的產(chǎn)物關(guān)峻、李京文(2009)認(rèn)為,“這次金融危機爆發(fā)的根本原因是,植根于資本主義經(jīng)濟制度的基本矛盾——生產(chǎn)方式的社會化和生產(chǎn)資料私人所有制之間不可調(diào)和的矛盾”;趙樹杰、段宗正(2009)認(rèn)為,“美國的過度消費和亞洲新興市場經(jīng)濟國家的過度儲蓄是這次危機爆發(fā)的深層原因”;胡淑琴(2009)認(rèn)為,“此次金融風(fēng)暴,本質(zhì)上是美國模式市場經(jīng)濟治理思想的嚴(yán)重危機”;楊繼業(yè)(2010)認(rèn)為,本次金融危機是資本主義追逐利潤最大化的必然結(jié)果;韓佳恒(2010)認(rèn)為,“不合理的世界金融體制才是真正的罪魁禍?zhǔn)住?鐘璐(2010)認(rèn)為,“美元霸權(quán)造成的世界經(jīng)濟失衡是金融危機爆發(fā)的根源”。以上學(xué)者的研究分析得很有道理,筆者同意次貸危機是2008年金融危機的導(dǎo)火索,也同意美國對金融監(jiān)管的疏忽和全球經(jīng)濟一體化促成了2008年金融危機的爆發(fā),也認(rèn)識了資本主義制度自身的缺陷,但筆者仍對2008年金融危機的成因心存疑問。這些疑問主要有:如果金融監(jiān)管的疏忽是2008年金融危機爆發(fā)的原因,那為何美國政府及各國政府在金融危機后做了很多金融監(jiān)管的完善工作也未能讓經(jīng)濟迅速恢復(fù)呢?如果是資本主義的制度問題引起了2008年金融危機,那為何該危機要在2008年顯示出其巨大的破壞力而不是在2002年或2012年呢?如果是因為全球?qū)γ涝纬梢蕾嚨脑?那危機后人民幣、歐元等主要經(jīng)濟體的貨幣為何沒有快速與美元爭分天下,以使這些經(jīng)濟體的國家得以直接擺脫金融危機呢?以上學(xué)者的研究并沒有更具說服力的答案。320水的科學(xué)與技術(shù)筆者認(rèn)為,導(dǎo)致2008年金融危機的本質(zhì)原因是科技創(chuàng)新遇阻。雖然全世界的科學(xué)家們已經(jīng)表示,現(xiàn)在人類擁有的科學(xué)技術(shù)已經(jīng)夠我們用100年。但不管是太陽能技術(shù)還是將水轉(zhuǎn)化成燃料的技術(shù),它們即使已經(jīng)在理論上開發(fā)出來,但仍未能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)業(yè)化和安全化的生產(chǎn)及應(yīng)用。類似這些先進科學(xué)技術(shù)看上去很完美,卻華而不實。正因為這個時代在可預(yù)見的周期內(nèi)不能開創(chuàng)出應(yīng)用成本更低的新技術(shù),所以導(dǎo)致2008年金融危機的爆發(fā)。4支持觀點的評論為什么說科技創(chuàng)新與金融危機有關(guān)?科技創(chuàng)新遇阻為何會導(dǎo)致金融危機或經(jīng)濟危機的出現(xiàn)?演繹推理如下:4.1成了一個經(jīng)濟周期金融危機的出現(xiàn)直接促成經(jīng)濟危機的形成,而經(jīng)濟危機的到來和離去就形成了一個經(jīng)濟周期。所謂的經(jīng)濟周期,指的是經(jīng)濟活動沿著經(jīng)濟發(fā)展的總體趨勢所經(jīng)歷的有規(guī)律的擴張和收縮。經(jīng)濟周期分為繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇4個階段,金融危機的到來直接將全球經(jīng)濟由繁榮轉(zhuǎn)向衰退,直至蕭條。4.2經(jīng)濟增長是否一定為負一個國家或地區(qū)經(jīng)濟增長為正值,經(jīng)濟周期就處于復(fù)蘇或繁榮階段;經(jīng)濟增長若為負值,其經(jīng)濟就處于衰退或蕭條階段。所以要想擺脫金融危機,使經(jīng)濟復(fù)蘇,就得用到經(jīng)濟增長理論,即利用經(jīng)濟增長理論,減少或擺脫金融危機的影響。4.3影響經(jīng)濟增長的因素經(jīng)濟增長和發(fā)展的決定因素包括制度、資源、科學(xué)技術(shù)和對外開放。美國經(jīng)濟學(xué)家曼昆認(rèn)為,經(jīng)濟增長的來源是資本的增加、勞動的增加和技術(shù)的進步?？梢?科技在經(jīng)濟發(fā)展中起到?jīng)Q定性的作用。至此,我們再回頭看學(xué)者對2008年金融危機成因的分析,除了提及制度因素外,資源、勞動力、科技等影響經(jīng)濟增長的因素沒有提及。勞動力資源從世界人口的增長情況來看,每年都在增加;自然資源則被利用得越來越充分。這2個因素在一段時間內(nèi),確實讓美國、英國等發(fā)達國家的經(jīng)濟得到自然增長。但美國和英國等發(fā)達國家這些年來的增長主要還是靠信息技術(shù)的支持?？梢?科技在經(jīng)濟發(fā)展中起著重要的推動作用。4.4金融“大霸”,金融風(fēng)險“大”資本家或廠商從事投資生產(chǎn)的目的是追求利潤最大化。但過于激烈的市場競爭最終會使得他們追求的利潤越來越接近正常利潤。而他們之所以青睞新技術(shù),是因為新技術(shù)所實現(xiàn)的創(chuàng)新,可以讓資本家或廠商在技術(shù)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化之初獲得短暫的壟斷期,從而獲得超額利潤?？v觀世界經(jīng)濟的發(fā)展,大致可分為蒸氣時代、電氣時代和信息時代。蒸氣、電氣和信息技術(shù)等里程碑式的科技,將世界經(jīng)濟的發(fā)展劃分為一個又一個較長期的經(jīng)濟周期?，F(xiàn)在的科技發(fā)展,已經(jīng)達到了一個前所未有的高度。IT技術(shù)已經(jīng)相當(dāng)成熟,信息科技、數(shù)碼視聽技術(shù)能改進的空間也有限,通信技術(shù)、交通技術(shù)和能源科技要想再實現(xiàn)質(zhì)的提高也很難。我們初步判斷信息技術(shù)已經(jīng)暫時無法給美國經(jīng)濟及世界經(jīng)濟注入令資本家血液沸騰的發(fā)展動力?，F(xiàn)在美國的經(jīng)濟突然間找不到里程碑式的新科技作為經(jīng)濟增長的支持,沒有辦法跨越當(dāng)前的科技創(chuàng)新瓶頸和鴻溝,讓資本家和廠商們在可預(yù)見的未來周期內(nèi),沒有能夠找到更好的可以幫助他們獲得更巨大超額利潤的科學(xué)技術(shù),最終只好從金融市場下手。這些金融杠桿并不是一兩年前才有的,而是已經(jīng)存在數(shù)百年的時間,金融市場機制已經(jīng)成熟和完善。如果美國政府真的想調(diào)查是誰在搗亂華爾街的秩序,難道查不出嗎?他們想制止,難道制止不了嗎?這些資本“大鱷”以前一直在財力上支持政府,政府只是他們利益的形象代表。所以不會有哪一個政府會跑出來自殘自毀。只有到了萬不得已之時,他們才象征性地出手治理一兩個金融“大鱷”。這些治理整頓最終也沒有讓美國乃至全世界得以擺脫2008年金融危機的深層影響。5第四季度的gdp在各國正忙于通知貨幣政策和其他財政政策調(diào)整金融危機影響的時候,我們注意到印度和法國等國家應(yīng)對金融危機的其他策略,那就是以科技創(chuàng)新爭取發(fā)展優(yōu)勢。面對2008年金融危機引起的國民經(jīng)濟的衰退,法國政府從2008年年底開始,連續(xù)出臺了一系列科技發(fā)展新舉措,積極調(diào)整國家科技發(fā)展戰(zhàn)略,以應(yīng)對金融危機帶來的影響。從2009年第二季度開始,法國經(jīng)濟逐步走出衰退,GDP在第二和第三季度分別增長了0.3%和0.2%,而第四季度GDP增長達0.6%?？梢哉f,短短一年時間法國經(jīng)濟就企穩(wěn)回升,在各發(fā)達經(jīng)濟體中屬于較快得到復(fù)蘇的。印度作為發(fā)展中國家,也積極以科技應(yīng)對金融危機。2009年,印度科技在能力基礎(chǔ)建設(shè)、扶持企業(yè)走出困境及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)快速復(fù)蘇等方面表現(xiàn)得很出色。特別是信息技術(shù)與軟件外包產(chǎn)業(yè)、生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè),在全球經(jīng)濟尚未完全企穩(wěn)的情況下,仍能以15%以上的速度成長,顯示出印度信息技術(shù)與軟件外包產(chǎn)業(yè)、生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)在西方發(fā)達國家市場之外仍能找到成長的動力?？萍夹椭行∑髽I(yè)一直是推動我國經(jīng)濟增長的重要力量。我國科技型中小企業(yè)自20世紀(jì)80年代誕生以來就開始飛速發(fā)展,成為科技進步的主力軍。其主導(dǎo)的技術(shù)擴散程度直接影響著我國科技進步和國民經(jīng)濟的發(fā)展。據(jù)資料顯示,我國科技型中小企業(yè)已近8萬家?？萍夹椭行∑髽I(yè)在以市場為導(dǎo)向的運作中,取得了顯著的經(jīng)濟效益。1999年科技型中小企業(yè)的全年總收入達到10456.49億元,實現(xiàn)凈利潤183.28億元,上繳國家稅金559.31億元,出口創(chuàng)匯158.64億美元。以上3個例子,為我們證實了科技創(chuàng)新對經(jīng)濟發(fā)展的決定作用。我國在“十二五”發(fā)展規(guī)劃中,提出加強自主創(chuàng)新,這有助于我國在未來的發(fā)展中爭取更多的主動權(quán)。6能源技術(shù)的突破或超越2008年金融危機什么時候會過去?