2023年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)考試大綱

第1篇銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)60%

第一章中國(guó)銀行體系概況

1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

?中央銀行4職能職責(zé)

?監(jiān)管機(jī)構(gòu)8-9監(jiān)管理念、目標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)措施

?自律組織組織機(jī)構(gòu)

1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

?政策性銀行

?大型商業(yè)銀行

?中小商業(yè)銀行

?農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

?中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

?外資銀行

?非銀行金融機(jī)構(gòu)

第二章銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境

2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境

?宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行26-28目標(biāo)

?經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

?經(jīng)濟(jì)全球化

2.2金融環(huán)境必考30-47頁(yè)碼仔細(xì)閱讀

?金融市場(chǎng)315個(gè)功能種類

?金融工具

?貨幣政策

第三章銀行主要業(yè)務(wù)

3.1負(fù)債業(yè)務(wù)

?存款業(yè)務(wù)58頁(yè)背景知識(shí)

?借款業(yè)務(wù)

3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)

?貸款業(yè)務(wù)

?債券投資業(yè)務(wù)

?現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

3.3中間業(yè)務(wù)

?交易業(yè)務(wù)

?清算業(yè)務(wù)不用看

?支付結(jié)算業(yè)務(wù)弄清3票1匯的區(qū)別

?銀行卡業(yè)務(wù)

?代理業(yè)務(wù)

?托管業(yè)務(wù)

?擔(dān)保業(yè)務(wù)

?承諾業(yè)務(wù)

?理財(cái)業(yè)務(wù)看看個(gè)人理財(cái)局部

?電子銀行業(yè)務(wù)

第四章銀行管理

4.1公司治理

?公司治理的主體4個(gè)主體的作用

?利益相關(guān)者

?信息披露

4.2資本管理

?銀行資本的概念與作用

??巴塞爾新資本協(xié)議？3種題目都能出

?我國(guó)監(jiān)管資本的構(gòu)成

?銀監(jiān)會(huì)的資本干預(yù)措施

?提高資本充足率的方法

4.3風(fēng)險(xiǎn)管理

?銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類9類，仔細(xì)讀信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?風(fēng)險(xiǎn)管理的開(kāi)展歷程

?全面風(fēng)險(xiǎn)管理

?風(fēng)險(xiǎn)管理流程

4.4內(nèi)部控制

?內(nèi)部控制的目標(biāo)

?內(nèi)部控制的原那么多項(xiàng)選擇

?內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

4.5合規(guī)管理

?合規(guī)管理的相關(guān)概念

?合規(guī)管理的目標(biāo)

?合規(guī)管理體系的根本要素

?合規(guī)管理部門職責(zé)

4.6金融創(chuàng)新

?金融創(chuàng)新概述

?金融創(chuàng)新的根本原那么

?金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)

第2篇銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)25%

第5章銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

5.1?中國(guó)人民銀行法?相關(guān)規(guī)定

?中國(guó)人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

?中國(guó)人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

?中國(guó)人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

5.2?銀行業(yè)監(jiān)督管理法?相關(guān)規(guī)定

??銀行業(yè)監(jiān)督管理法？的適用范圍

??銀行業(yè)監(jiān)督管理法?有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

?刑事責(zé)任

?行政處分

?行政處分

?相關(guān)的處分措施

5.4反洗錢法律制度

?洗錢概述

??中華人民共和國(guó)反洗錢法？

??金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定？

??金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?

?違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

第6章銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

?存款及其辦理原那么

?存款業(yè)務(wù)的根本法律要求

?對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

?存款利率的法律管制

?存單糾紛案件的認(rèn)定與處理

?存款合同

6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

?授信原那么

?授信審核

?貸款業(yè)務(wù)的根本法律要求

?貸款合同

6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止

?對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止

?同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

6.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

?對(duì)同一借款人貸款的限制

?對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

?對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制

第7章民商事法律根本規(guī)定

7.1民事權(quán)利主體

?民事權(quán)利主體的概念

?自然人

?法人

?非法人組織

7.2民事法律行為和代理

?民事法律行為

?代理及其種類

7.3擔(dān)保法律制度

?擔(dān)保法律制度概述

?物權(quán)法

?抵押

?質(zhì)押

?保證

7.4公司法律制度

??公司法?概述

?公司設(shè)立制度

?公司資本制度

?公司的組織機(jī)構(gòu)

?公司終止制度

7.5票據(jù)法律制度

??票據(jù)法?概述

?票據(jù)的功能

?票據(jù)行為

?票據(jù)權(quán)利

?票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

7.6合同法律制度

?合同的概念及特征

?合同的訂立

?合同的生效

?合同的履行

?違約責(zé)任

第8章金融犯罪及刑事責(zé)任

8.1金融犯罪概述

?金融犯罪的概念

?金融犯罪的種類

?金融犯罪的構(gòu)成

8.2破壞金融管理秩序罪

?危害貨幣管理罪

?破壞銀行管理罪

8.3金融詐騙罪

?集資詐騙罪

?貸款詐騙罪

?信用證詐騙罪

?信用卡詐騙罪

?票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

?職務(wù)侵占罪

?挪用資金罪

?非國(guó)家工作人員受賄罪

第3篇銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守15%

第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么

??銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守?概述

?銀行業(yè)從業(yè)根本準(zhǔn)那么

第10章銀行業(yè)從業(yè)人員職