反洗錢考試題及答案

反洗錢考試題及答案一、判斷題1.當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。錯(正確答案)對2.保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。錯(正確答案)對3.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記住所地。錯(正確答案)對4.金融機(jī)構(gòu)核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或者登錄全國或地區(qū)企業(yè)信息共識系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。錯對(正確答案)5.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份信息時，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已經(jīng)完成的客戶身份識別程序，不需要承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。錯(正確答案)對二、選擇題1.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，客戶交易記錄自記賬當(dāng)年起至少保存（）年。A.5(正確答案)B.15C.2D.252.下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式是（）A.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品(正確答案)B.通過販賣毒品籌集資金C.打著宗教的幌子，向本民族個體經(jīng)營商戶收取“保護(hù)費(fèi)”D.進(jìn)行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費(fèi)3.從經(jīng)濟(jì)理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（）A.在退保損失較大時，將躉交保單提前退保（投保一年內(nèi)），尤其是以現(xiàn)金支付的保單。(正確答案)B.難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位賬戶C.客戶支付躉繳保費(fèi)后短期時間內(nèi)要求最大金額的保單借款D.由第三方以支票形式支付保費(fèi)，特別是在第三方與客戶無明顯關(guān)系的情況下4.以下說法正確的是（）A.客戶身份資料及交易記錄保存，應(yīng)當(dāng)自該業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年B.我司客戶風(fēng)險等級分為4個等級C.風(fēng)險等級劃分時效應(yīng)在新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系10個工作日內(nèi)(正確答案)D.已劃分等級的客戶，應(yīng)定期進(jìn)行復(fù)核，對最高風(fēng)險等級的客戶至少一年進(jìn)行一次審核5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶，客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)的（）應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A.無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小(正確答案)B.當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的C.對交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D.對達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易的6.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度是（）A.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)7.識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A.查看客戶風(fēng)險等級B.注意客戶關(guān)鍵身份信息C.觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價匹配性D.要注意客戶交易次數(shù)(正確答案)8.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費(fèi)或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為（）以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元9.下列哪項不屬于反洗錢法律法規(guī)中“二法十規(guī)”的內(nèi)容（）A.《發(fā)恐怖主義法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》D.《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(正確答案)10.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄范圍的是（）A.賬簿B.數(shù)據(jù)信息C.業(yè)務(wù)憑證D.客戶業(yè)務(wù)辦理順序號憑證(正確答案)三、多選題1.對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機(jī)構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險（）A.客戶用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件(正確答案)B.發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報道或評論的。(正確答案)C.客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員(正確答案)D.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單(正確答案)2.識別客戶身份異常的主要技巧有（）A.要摸清客戶的交易動機(jī)B.注意客戶關(guān)鍵信息(正確答案)C.查看客戶風(fēng)險等級(正確答案)D.觀察客戶經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性(正確答案)3.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（）A.通過買彩票和獎券B.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)C.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢(正確答案)D.利用期貸、期權(quán)洗錢(正確答案)4.下列屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告的情形有（）A.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶與洗錢。恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的(正確答案)B.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶的交易資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的。(正確答案)C.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶試圖進(jìn)行的交易資金或者其他資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的(正確答案)D.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶的資金或者其他資產(chǎn)與洗錢恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的(正確答案)5.完整的“了解你的客戶”措施包括（）A.驗證客戶身份(正確答案)B.風(fēng)險管理(正確答案)C.對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測(正確答案)D.客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)6.新型網(wǎng)絡(luò)洗錢行為特征包括（）A.賬戶短時間內(nèi)頻繁發(fā)生與正常業(yè)務(wù)往來不符的大額交易(正確答案)B.交易時段與歷史交易習(xí)慣明顯背離，交易發(fā)生的合理性存疑(正確答案)C.交易規(guī)避監(jiān)管特征突出，存在明顯“反偵察”意圖(正確答案)D.人為構(gòu)造復(fù)雜交易資金交易鏈路偽造交易背景和理由(正確答案)7.劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(正確答案)C.行業(yè)類型(正確答案)D.是否為外國政要(正確答案)8.下列屬于高風(fēng)險客戶的有（）A.國務(wù)院有關(guān)部門、司法部門、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單(正確答案)B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶(正確答案)C.非盈利性事業(yè)單位D.自然人客戶9.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）A.投保人有效身份證復(fù)印件(正確答案)B.被保險人有效身份證復(fù)印件(正確答案)C.法定繼承