全面預算管理系統(tǒng)

目錄預算治理及其在企業(yè)治理中的作用××全面預算治理系統(tǒng)××全面預算治理程序××全面預算治理系統(tǒng)的完善1整合公司價值流基于打算和掌握

1.全面預算治理系統(tǒng)核心22.全面預算治理及其在企業(yè)中的作用預算釋義及全面預算治理概述××對預算治理的需求和建立預算治理系統(tǒng)的目的預算治理在企業(yè)中的作用預算治理體系與其它治理體系31〕預算釋義及全面預算治理概述預算是關(guān)于企業(yè)在肯定的時期內(nèi)〔一般為一年或一個既定的期間內(nèi)〕經(jīng)營、財務(wù)、投資等價值流相關(guān)的總體打算；預算是公司整體戰(zhàn)略進展目標和年度打算的細化它包括業(yè)務(wù)方面的預算〔如收入預算、選購預算、費用預算等〕和財務(wù)方面的預算〔如資金預算、利潤預算、現(xiàn)金流量表預算、資產(chǎn)負債表預算等〕預算的編制與執(zhí)行涉及公司全部下屬單位的業(yè)務(wù)和經(jīng)營活動預算釋義4預算治理概述預算治理是一個系統(tǒng)工程預算治理以公司的進展戰(zhàn)略目標和根本策略為原則，以良好的組織架構(gòu)、明確的職責分工和權(quán)限劃分以及完善的流程為根底預算治理是打算將來工作的過程在編制預算的過程中以公司各下屬單位的各種打算為根底。預算是工作打算的量化表達，同時也促進工作打算目標明確并且相互連接預算治理不只是專業(yè)職能部門的職責1〕預算釋義及全面預算治理概述全面預算是一種公司整體規(guī)劃和動態(tài)掌握的治理方法，是對公司整體經(jīng)營活動的一系列量化的打算安排全面預算的有效推行將為公司各下屬單位確定了具體可行的努力目標，同時也建立了必需共同遵守的行為標準全面預算是執(zhí)行戰(zhàn)略過程中進展治理監(jiān)控的基準和參照；也是企業(yè)業(yè)績評價的根底和比較對象全面預算治理的過程就是企業(yè)目標分解、實施、掌握和實現(xiàn)的過程5公司目標戰(zhàn)略規(guī)劃計劃預算滾動預算生產(chǎn)日程長期3-5年每年每季每天目標的分解：階段性、項目細分執(zhí)行細分目標匯總達到公司長期目標預算治理概述1〕預算釋義及全面預算治理概述6整體性將企業(yè)內(nèi)部各種打算結(jié)成一個整體適時性預算應適應動態(tài)的治理環(huán)境標準性通過預算統(tǒng)一編制，標準企業(yè)運營責任性每個員工的職責范圍及相互關(guān)系都有明確的規(guī)定，并且各個責任中心是按可控原則劃分的參與性在預算制定過程中，全員參與，以確立切合實際的目標特性1〕預算釋義及全面預算治理概述7為什么要構(gòu)建預算治理系統(tǒng)？現(xiàn)代企業(yè)治理正在從傳統(tǒng)的職能治理走向職能扁平化和過程集成化治理。這種治理將企業(yè)視為一個整體，在目標目標戰(zhàn)略的指引和業(yè)績評價系統(tǒng)導向下，使得多層代理框架和企業(yè)團隊相協(xié)調(diào)、經(jīng)營戰(zhàn)略決策與治理行為和企業(yè)行動相全都。貫穿其中的一條主線就是基于預算治理的治理掌握系統(tǒng)。2〕企業(yè)實施全面預算治理的需求及目的83〕預算在企業(yè)中的作用經(jīng)過對企業(yè)運營的規(guī)劃、分析和數(shù)量化的系統(tǒng)編制，使企業(yè)目標得以具體化；規(guī)劃掌握溝通鼓勵協(xié)調(diào)以預算為依據(jù)進展考核、嘉獎、鼓勵員工；預算目標的制定為掌握績效評估及信息反響供給標準；從人制轉(zhuǎn)變?yōu)橹卫頇C制；打算編制時協(xié)調(diào)企業(yè)資源，到達最優(yōu)配置；并通過預算的分析調(diào)整到達利潤最大化；削減各單位操作中的隔膜；明確責任分工；9打算：是良好的治理的關(guān)鍵，是協(xié)調(diào)、使用企業(yè)內(nèi)、外部資源的安排，是預算的前提預算：是打算的價值化、數(shù)量化的表述和安排。供給了一個衡量實際業(yè)績的基準點。預算與打算4〕預算治理系統(tǒng)與其它治理系統(tǒng)10預算與猜測猜測是以科學為依據(jù)，對市場趨勢的理性預期預算就是基于猜測提出的對策性方案、打算的數(shù)量表述，它對將來收入、現(xiàn)金流量和財務(wù)狀況進展預期量化。4〕預算治理系統(tǒng)與其它治理系統(tǒng)市場分析市場預測企業(yè)資源配置經(jīng)營品種計劃現(xiàn)金收支預算表預算損益表預算資產(chǎn)負債表收入預算成本預算費用預算采購預算生產(chǎn)量的確定銷售量的確定庫存預算11預算與財務(wù)預算總目標各部門經(jīng)營預算財務(wù)預算

損益表

現(xiàn)金預算表

資產(chǎn)負債表執(zhí)行與控制目標的分解4〕預算治理系統(tǒng)與其它治理系統(tǒng)

預算包括財務(wù)計劃，但不僅僅是財務(wù)計劃；全面預算管理體系中的任何過程都是管理和控制以及協(xié)調(diào)的過程，而在這一過程中，財務(wù)起著舉足輕重的作用；123選購治理4生產(chǎn)治理業(yè)務(wù)流程5庫存治理1銷售治理2打算治理管理支持流程7.會計核算和財務(wù)管理8.績效考核、薪酬體系9.……管理10.人力資源管理11……管理12.采購管理13.……管理14.……管理15.信息系統(tǒng)管理6.預算管理全面預算治理是企業(yè)整個治理體系的重要工具，企業(yè)的成功要依靠包括預算治理在內(nèi)的整個治理體系和運行機制的共同作用。4〕預算治理系統(tǒng)與其它治理系統(tǒng)13目錄預算治理及其在企業(yè)治理中的作用××全面預算治理系統(tǒng)××全面預算治理程序××全面預算治理系統(tǒng)的完善142.××全面預算治理系統(tǒng)全面預算治理的根本特征全面預算治理的根本模式與思路全面預算的構(gòu)成全面預算的周期全面預算治理體制151、銷售預算、本錢預算、資本預算、現(xiàn)金預算相協(xié)調(diào)資本預算以資本運營和產(chǎn)業(yè)投資為兩大重點，立足流向調(diào)整；銷售預算效勞于市場營銷大戰(zhàn)略，立足增量增收；本錢預算立足主業(yè)，支撐價格策略，立足存量節(jié)??；現(xiàn)金流量預算治理著力于資金的集約治理和企業(yè)的金融運作，立足加大流量和流速；2、收入導向、本錢導向、利潤導向、現(xiàn)金導向相融合價值管理流程管理營銷管理生產(chǎn)管理管理重點價值驅(qū)動因素關(guān)鍵業(yè)績指標銷售利潤率毛利率預算依據(jù)凈現(xiàn)金流量目標利潤銷售收入目標成本預算起點現(xiàn)金流導向利潤導向收入導向成本導向預算導向1〕全面預算治理的根本特征163、分析評價、目標打算、預算治理、治理掌握相連接1〕全面預算治理的根本特征4、組織體制、預算基準、程序流程、治理報告相依托5、編制與審批、執(zhí)行與掌握、分析與調(diào)整、評價與考核相循環(huán)172〕全面預算治理的模式以企業(yè)中長期進展戰(zhàn)略為根底以市場顧客需求為導向；以企業(yè)目標戰(zhàn)略為動身點；以企業(yè)價值流為主線；以打算掌握為先導；以治理授權(quán)為中堅；以業(yè)績評價為依托；以作業(yè)法為核心思想18預算編制體系；預算執(zhí)行體系；預算分析體系；預算評價體系；預算流程體系；預算掌握體系；3〕全面預算的構(gòu)成全面預算治理體系構(gòu)造分預算市場與營銷預算生產(chǎn)與成本預算管理與費用預算資產(chǎn)與項目預算投資與權(quán)益預算資金與財務(wù)預算銷售費用預算銷售預算生產(chǎn)預算采購預算成本預算資金預算資產(chǎn)負債預算損益預算全面預算構(gòu)成194〕預算的周期次年1月—2月當年1月—12月前一年9月—12月猜測與打算預算編制預算匯總與審批預算的執(zhí)行與掌握預算差異分析與調(diào)整預算考核與評價預算編制預算匯總與審批預算的執(zhí)行與掌握9月11日10月中—11月15日11月15日—12月31日猜測與打算205〕全面預算治理體制經(jīng)營預算治理組織構(gòu)造經(jīng)營預算高級主管生產(chǎn)與本錢預算主管生產(chǎn)、選購預算分管一分廠本錢預算專員二分廠本錢預算專員保健品分廠本錢預算專員阿華生物藥業(yè)分廠本錢預算專員動力機修分廠本錢預算專員銷售費用預算分管銷售預算預算分管銷售一部〔預算專員〕銷售二部〔預算專員〕銷售三部〔預算專員〕銷售四部〔預算專員〕銷售五部〔預算專員〕…….市場部〔預算專員〕廣告部〔預算專員〕推廣部〔預算專員〕商務(wù)部〔預算專員〕客戶效勞部〔預算專員〕市場與營銷預算主管預算治理委員會董事會215〕全面預算治理體制投資預算治理組織構(gòu)造投資預算高級主管資產(chǎn)與工程預算主管設(shè)備治理部預算專員技術(shù)改造部工程預算專員信息技術(shù)部資產(chǎn)預算專員多經(jīng)辦〔預算專員〕投資與投資預算主管預算治理委員會董事會22財務(wù)預算高級主管治理與費用預算主管資金與財務(wù)〔預算專員〕資金與財務(wù)預算主管預算治理委員會董事會工會預算員審計部預算員人力資源部預算專員行政部預算員企業(yè)進展部預算專員多經(jīng)辦預算專員法律事務(wù)部預算專員設(shè)備治理部預算專員技術(shù)改造部預算專員信息技術(shù)部預算專員行政部預算員爭論所爭論與開發(fā)費預算專員質(zhì)量治理部預算員財務(wù)費用〔預算專員〕5〕全面預算治理體制財務(wù)預算治理組織構(gòu)造23目錄預算治理及其在企業(yè)治理中的作用全面預算治理系統(tǒng)全面預算治理程序全面預算治理系統(tǒng)的完善243.全面預算治理程序猜測與打算編制、匯總與審批執(zhí)行與掌握分析與調(diào)整考核與評價預算流程及說明251〕猜測與打算信息資料預備制訂各項業(yè)務(wù)打算確定編制基準和依據(jù)26

預算目標的要求——SMART標準 年度預算是戰(zhàn)略打算的具體化，它要求全面、細致；囊括業(yè)績考核的各個方面； 預算本身是數(shù)字化的打算，即每個目標都應有明確的可以客觀計量的標準； 預算目標是經(jīng)由預算部門、預算執(zhí)行部門、公司治理層經(jīng)過反復分析、爭論、協(xié)商的結(jié)果，經(jīng)過他們的共同認可和承諾； 預算目標至少應有60%的實現(xiàn)可能性，才能保證對執(zhí)行者的鼓勵和約束作用； 具體化的預算目標往往包括很多階段性的目標，必需有明確的時間要求；具體化可度量協(xié)商全都現(xiàn)實性時間要求1〕猜測與打算27

預算目標的分解、量化年度預算目標確定后，再依據(jù)責任中心的具體職能，將目標細化分解，產(chǎn)生各責任中心的量化目標。

投資中心：投資收益、收入、利潤、資產(chǎn)利潤率責任

利潤中心：本錢、收入、利潤責任

本錢中心：本錢及各本錢工程責任費用中心：本錢、費用及其子工程責任賜予責任中心的任務(wù)和預算目標應當是通過該責任中心的努力可以達成的各責任中心以其責權(quán)范圍為限，對其預算差異負責。1〕猜測與打算28

預算目標下達程序圖預算治理委員會預算治理辦公室各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)員各職能部門本部門職員1〕猜測與打算29２〕預算的編制預算編制的程序、內(nèi)容及所涉及部門預算治理辦公室業(yè)務(wù)部門分公司預算治理委員會銷售預算本錢、費用預算現(xiàn)金收付預算…….匯總公司預算審核調(diào)整市場與營銷預算生產(chǎn)與本錢預算治理與費用預算資產(chǎn)與工程預算投資與權(quán)益預算資金與財務(wù)預算據(jù)業(yè)務(wù)打算編制本部門、分公司預算完畢董事會審批下達總預算及各分預算…….302〕預算的編制總預算編制的步驟編制子預算、分預算匯總各分預算形成總預算銷售預算生產(chǎn)預算選購預算本錢預算現(xiàn)金收款預算……預算期間費用預算……預算長期投資預算固定資產(chǎn)預算市場與營銷預算生產(chǎn)與本錢預算治理與費用預算……預算……預算資金與財務(wù)預算銷售預算生產(chǎn)預算選購預算本錢預算稅金預算銷售費用預算……預算固定資產(chǎn)預算長期投資預算現(xiàn)金預算損益預算資產(chǎn)負債預算……簡表31

匯總與審批步驟與程序未通過未通過下達、執(zhí)行各責任中心編制本中心預算預算治理委員會審核調(diào)整預算治理辦公室初步審核匯總并編制財務(wù)預算及總預算通過通過預算治理辦公室對各責任中心預算進展初步審核預算治理辦公室匯總各責任中心預算預算治理辦公室編制財務(wù)預算，形成公司總預算并上報預算治理委員會預算治理委員會最終審核、調(diào)整各責任中心預算及公司整體預算董事會批準預算董事會2〕預算的編制32匯總由公司預算治理辦公室對各責任中心預算進展匯總審批預算審批的決策權(quán)在董事會預算治理辦公室除匯總職能外，還應有技術(shù)審核的職能在不影響公司總目標的前提下，可以通過協(xié)商與溝通合理協(xié)調(diào)各部門的分預算。2〕預算的編制33３〕預算的執(zhí)行與掌握銷售計劃執(zhí)行銷售收入費用預算經(jīng)營計劃執(zhí)行成本控制采購計劃費用預算預算管理委員會銷售部采購部門預算差異分析預算管理辦公室統(tǒng)計信息財務(wù)信息生產(chǎn)部門生產(chǎn)計劃成本預算人事部門考核辦法獎懲措施庫存計劃庫存預算管理部門費用預算固定資產(chǎn)預算長期投資預算34事中事后事前季度預算年度預算季度業(yè)務(wù)計劃

季初業(yè)務(wù)活動財務(wù)審核統(tǒng)計記錄

季末業(yè)績報告提供決策信息提供考核依據(jù)指導下一季計劃季度預算目標控制系統(tǒng)３〕預算的執(zhí)行與掌握預算的治理掌握流程35月度打算每月月初，財務(wù)部門依據(jù)月度、年度預算和預算執(zhí)行進度給各部門下達財務(wù)指標，指導業(yè)務(wù)部門制定本月業(yè)務(wù)打算。月度打算不是總預算在各月份間的簡潔安排，而是依據(jù)月度預算的執(zhí)行狀況和總預算的進度，以及實際狀況的變化重新做出的更符合實際的安排。財務(wù)部門下達的財務(wù)指標是對預算指標的具體化分解，是各部門可掌握的、可考核的。３〕預算的執(zhí)行與掌握財務(wù)審核各級財務(wù)部門依據(jù)下達的財務(wù)指標對各級業(yè)務(wù)部門的日常業(yè)務(wù)進展監(jiān)視和審核，保障預算目標的實現(xiàn)。財務(wù)審核的重點環(huán)節(jié)是預算支出審批，有效的審批制度包括以下要素：審批權(quán)限審批依據(jù)審批程序預算的治理掌握流程36財務(wù)審核〔續(xù)〕——審批程序申請部門辦理部門預算室授權(quán)人預算項目申請是否影響預算目標權(quán)限內(nèi)在預算內(nèi)辦理是否否是是３〕預算的執(zhí)行與掌握37費用申請?zhí)峁╊A算信息部門經(jīng)理審批提供公司預算執(zhí)行信息公司經(jīng)理審批公司董事長審批公司預算管理辦公室審批情況記錄、統(tǒng)計記錄審批情況、統(tǒng)計預算執(zhí)行情況部門預算管理辦公室駁回申請駁回申請駁回申請否定否定否定超權(quán)限費用支出預算外支出同意授權(quán)辦理同意同意授權(quán)辦理費用的審批３〕預算的執(zhí)行與掌握38特批狀況的處理針對例外狀況的特批也必需附加掌握措施： -明確規(guī)定特批工程和情形，盡量要少 -必需由預算治理辦公室供給預算執(zhí)行狀況信息 -特批人應明確特批后對預算執(zhí)行的影響３〕預算的執(zhí)行與掌握審批程序39４〕差異分析與調(diào)整差異分析與業(yè)績報告

內(nèi)容：各責任中心按季度作差異分析，并將業(yè)績報告報公司預算治理委員會進度分析業(yè)績分析分析建議與預算調(diào)整40差異分析的方法實際結(jié)果—

預算值預算差異銷售部門生產(chǎn)部門彈性預算差異作業(yè)水平差異彈性預算差異作業(yè)水平差異逐層分解銷售價格差異銷售量差異選購價格差異耗用量差異職能部門彈性預算差異作業(yè)水平差異消耗差異效率差異４〕差異分析與調(diào)整41預算差異分析的程序確定分析對象及分解標準收集信息推斷差異重要程度差異計算與分解對重要差異進展解釋差異緣由的報告與確認實行相應的掌握手段調(diào)整月度打算記錄經(jīng)營業(yè)績４〕差異分析與調(diào)整42確定分析對象及分解標準編制年度預算前，由預算治理委員會確定預算差異分析的對象與差異分解原則確定分解對象適于進展預算差異分析的工程應具有以下特點：1.對預算目標的實現(xiàn)有較重要的影響；2.本錢動因數(shù)據(jù)應可以準確獲得；3.該工程與其動因之間有較為確定的對應關(guān)系，如線形關(guān)系；確定分解標準預算治理辦公室結(jié)合公司實際，依據(jù)差異分解原則，供給主要本錢/費用工程的差異分解標準信息，預算治理委員會批準，這些標準包括：1.差異分解的程度；2.各工程差異分解所參照的數(shù)據(jù)來源及收集方式；3.差異的各細分局部對應的責任方；４〕差異分析與調(diào)整43收集信息 在預算的執(zhí)行過程中，由預算治理辦公室和執(zhí)行部門依據(jù)差異分解標準的要求，進展信息收集工作。1.預算執(zhí)行過程中的財務(wù)信息2.重要的外部市場信息如價格，費率等3.公司內(nèi)部的非財務(wù)信息如費用標準等４〕差異分析與調(diào)整44預算的調(diào)整與修正 由內(nèi)部可控因素引起的不利預算差異，應由對應的責任部門調(diào)整其經(jīng)營活動，實行措施消退差異產(chǎn)生的緣由，并盡可能在后續(xù)月度內(nèi)消化已形成的預算差異。相應地，預算掌握部門對上述責任部門/經(jīng)營活動要加強預算掌握力度。2.調(diào)整后續(xù)月度/季度的經(jīng)營預算 結(jié)合公司為消退不利差異所作的調(diào)整，由預算部門對初始編定的后續(xù)月度預算進展調(diào)整，以保證在完成年度預算的目標下，月度預算能夠準時反映經(jīng)營活動的變化，以便于實施掌握與考核。調(diào)整后的預算報預算治理委員會審批，涉及到年度預算目標的工程，報董事會審批。1.調(diào)整經(jīng)營活動，實行相應的預算掌握方式3.記錄責任部門的經(jīng)營業(yè)績 已形成的差異將依據(jù)其成因的性質(zhì)記入對應責任部門的業(yè)績，同時，后續(xù)月度的考核指標也要隨月度預算的調(diào)整進展相應的修正，以利于責任部門消退不利差異。４〕差異分析與調(diào)整45預算考核的意義考核的依據(jù)考核的周期考核指標確實定５〕考核與評價46預算差異與績效差距的關(guān)系：實際值與預算目標、歷史水平的差異考核的意義為了表達預算治理的權(quán)威性，必需對預算執(zhí)行的結(jié)果進展評價，這就是考核。沒有預算，考核就會流于形式，失去掌握力。５〕考核與評價47預算考核是對各責任中心執(zhí)行預算狀況的評價，供給業(yè)績指標并據(jù)以進展獎懲。預算考核的政策和依據(jù)由預算治理委員會確定，加強考核力度，提高考核的科學性，從而可以保障預算目標的落實。預算考核一般以季度、半年度和年度為周期?？己说囊罁?jù)是預算差異分析的結(jié)果。通過差異分析，可以剔除非可控因素的影響，找出與工作績效相關(guān)的差異因素，從而使考核趨于公正。考核的依據(jù)５〕考核與評價481.針對不同的責任中心確定不同的考核指標：利潤中心——收入指標、本錢指標、利潤指標、市場份額等本錢、費用中心——本錢指標、費用指標、生產(chǎn)率指標等投資中心——收入指標、本錢指標、利潤指標、資產(chǎn)酬勞率、非財務(wù)指標等2.考核銷售單位的銷售業(yè)績及銷售量猜測的準確性3.考核各責任中心的工作績效、本錢掌握水平及本錢預算的準確性考核的指標確實定５〕考核與評價491.不同的工作范圍考核指標也不一樣：業(yè)務(wù)部門——業(yè)績成長性指標職能部門——效勞滿足度指標２.考核指標體系表達公司整體的治理理念和鼓勵政策，并且要在人力資源部門和財務(wù)部門之間進展協(xié)調(diào)。考核的指標確實定５〕考核與評價506〕總預算流程及流程說明講解1.預算目標確實定2.預算的編制、匯總與審批3.預算的執(zhí)行與掌握4.預算的差異分析與滾動調(diào)整總預算流程及流程說明51目錄預算治理及其在企業(yè)治理中的作用××全面預算治理系統(tǒng)××全面預算治理程序××全面預算治理系統(tǒng)的完善52全面預算治理系統(tǒng)的完善531.完善預算治理系統(tǒng)的十大根本原則一切生產(chǎn)經(jīng)營活動，全部納入預算治理，做到全員參與、全面掩蓋、全程監(jiān)控；劃分可控與不行控范圍并將不行控因素列入預算；自上而下和自下而上相結(jié)合；量入為出和量出為入相結(jié)合；增產(chǎn)節(jié)省和增收節(jié)支并重；堅持收支兩條線；預算內(nèi)額度授權(quán)和預算外程序?qū)徟嘟Y(jié)合；事前預算、事中監(jiān)控、事后評價相結(jié)合；柔性掌握與剛性掌握相結(jié)合；實行重大事項、例外事項預算報告制度和定期開展預算執(zhí)行狀況分析制度。542.基于預算治理系統(tǒng)的治理掌握十大要點逐步建立較為合理的內(nèi)部價格和外部價格體系。條件成熟時，預算委員會下設(shè)價格定額中心；銷售收入直接進入股份公司資金帳戶，銷售費用與銷售效益掛鉤依據(jù)招標選購、比價治理的原則，努力降低選購本錢。建立定額治理體系，堅持費用包干和目標本錢掌握嚴格掌握用工總量，進展增人不增資，減人不減資的工資政策和增人增資，減人減資的工資政策的權(quán)衡。投資在基建單位初審，投資部復審兩級審核的根底上，實行審計和預算兩吸監(jiān)視，形成逐級監(jiān)視、相互制約的投資治理掌握體系；必要時，設(shè)立資金結(jié)算中心，加強資金的集約治理；實行“季預算，月?lián)芸睢敝贫?；劃分收入、本錢、利潤、投資等四類責任中心，推行責任預算和責任決算制度，必要時建立“兩級核算”體系；財務(wù)中心逐步形成打算資金、經(jīng)營財務(wù)、資本投資三足鼎立；構(gòu)建預算治理系統(tǒng)與決算信息系統(tǒng)、內(nèi)部治理掌握與外部資本掌握系統(tǒng)、企業(yè)價值評估與治理業(yè)績評價系統(tǒng)等六大系統(tǒng)；逐步實現(xiàn)國際跨國公司的“標竿治理”和“零基預算”；55；外匯交易；炒外匯入門://518waihui炒外匯入門；；外匯交易平臺,外匯入門學習,外匯EA,MT4下載；；；外匯交易平臺,外匯開戶,MT4軟件指標,外匯EA下載；；外匯交易；外匯交易://618waihui；炒外匯入門；；二元期權(quán)；微交易,二元期權(quán)://option007二元期權(quán),微交易；；期權(quán),二元期權(quán),二元期權(quán)平臺,二元期權(quán)微交易免費學習；；外匯論壇,炒外匯論壇,最好黃金外匯論壇排行榜；；外匯技術(shù)指標,MT4技術(shù)指標,MetaTrader指標,外匯技術(shù)指標分析；；MT4外匯交易系統(tǒng),正版mt4自動交易系統(tǒng)下載；；外匯EA,外匯EA之家,外匯智能交易,外匯自動跟單系統(tǒng)；；MT4指標,MT4指標下載,MT4指標模板下載,MT4交易系統(tǒng)；；MT5智能EA,MT5智能交易系統(tǒng),EA自動交易軟件；；外匯視頻教程,外匯講座視頻,炒外匯入門視頻教程；；外匯EA_外匯ea下載_外匯ea自動交易系統(tǒng)；；MT4指標,mt4指標下載,mt4技術(shù)指標大全下載；

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